어린이 펀드는 장기 적립자금을 투자상품으로 유도하기 위한 상품으로 미래 사회의 중추가 될 어린이에게 투자하면서 기초지식도 제공함으로써 투자문화를 보급한다는 대의명분도 가지고 있다.
지난해 4월 설정된 ‘미래에셋우리아이적립형주식K-1’ 펀드는 어린이 금융교육 프로그램 지원과 자녀 학자금 마련 등을 위해 장기적립투자를 지향하고 있다. 특히 금융교육 프로그램 활성화를 위해 펀드 보수의 일부분을 기부해 펀드 내 기금을 조성한다. 일종의 기부펀드라 할 수 있다.
펀드 약관에 의하면 국내 주식뿐 아니라 해외주식에도 일부 투자할 수 있도록 되어 있다. 투자설명서상 펀드의 주요 투자전략 부문에는 적립식 펀드의 특성상 장기적 관점의 포트폴리오 구성, 가치투자 원칙에 모멘텀 투자 병행, 섹터매니저 체계를 통한 ‘보텀업(Bottom-up)’ 프로세스, 해외자산 투자 가능 등을 밝히고 있다.
전반적으로 위험 수준은 주식펀드 평균에 비해 높은 편이지만 그만큼 높은 수익을 기록하고 있어 수익성이 양호한 것으로 평가되고 있다.
/신현상기자
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