한국투자증권 이철호 연구원은 10일 BNK금융지주에 대해 매수의견과 목표주가 2만1000원을 제시했다.
그는 "포스코플랜텍 익스포져(390억원)로 인한 충당금 부담을 대한주택보증 지분매각이익(세전 약 500억원)이 만회하고도 남음이 있는 양상이다"면서 "NIM은 전분기 수준에서 큰 변동은 없을 것으로 예상된다"고 말했다. 은행별 NIM은 1분기처럼 경남은행은 개선되지만, 부산은행은 소폭 하락하는 양상이 이어질 가능성이 높다고 분석했다.
이 연구원은 "주목할 포인트는 보통주자본비율이다"면서 "추정하는 수준의 순이익은 ROE로 환산하면 15%에 달하는데 경남은행 인수로 인해 높아진 레버리지 덕분이다"고설명했다.
이어 "투자자들은 이에 대해 유의하는 상황인데, 우리는 당국이 요구하는 기준이 낮아졌고, 보통주자본비율을 끌어올릴 시간 여유는 늘었다"고 진단했다.
kmh@fnnews.com 김문호 기자
그는 "포스코플랜텍 익스포져(390억원)로 인한 충당금 부담을 대한주택보증 지분매각이익(세전 약 500억원)이 만회하고도 남음이 있는 양상이다"면서 "NIM은 전분기 수준에서 큰 변동은 없을 것으로 예상된다"고 말했다. 은행별 NIM은 1분기처럼 경남은행은 개선되지만, 부산은행은 소폭 하락하는 양상이 이어질 가능성이 높다고 분석했다.
이 연구원은 "주목할 포인트는 보통주자본비율이다"면서 "추정하는 수준의 순이익은 ROE로 환산하면 15%에 달하는데 경남은행 인수로 인해 높아진 레버리지 덕분이다"고설명했다.
이어 "투자자들은 이에 대해 유의하는 상황인데, 우리는 당국이 요구하는 기준이 낮아졌고, 보통주자본비율을 끌어올릴 시간 여유는 늘었다"고 진단했다.
kmh@fnnews.com 김문호 기자
※ 저작권자 ⓒ 파이낸셜뉴스, 무단전재-재배포 금지