2018년 상반기 연금 투자자보고서 발표
3040세대가 73%..비용절감 목적 펀슈이용
온라인 펀드판매 증권사인 펀드온라인코리아는 2018년 상반기 결산 ‘펀드슈퍼마켓 투자자보고서’를 통해 펀드슈퍼마켓 고객 연금투자자산 규모가 2000억 원을 돌파했다고 12일 밝혔다. 이는 지난 해 초 1000억 원을 돌파한 이후 약 1년 만에 이루어진 결과다.
‘펀드슈퍼마켓 투자자 보고서’에 따르면, 펀드슈퍼마켓 연금 투자자는 현재 1인당 1,404만원을 연금펀드에 투자하고 있으며, 전체 연금고객 중 적립식 투자고객은 33%로 매월 약 35만원을 투자하고 있었다. 연말 세액공제 가능금액인 400만원을 12개월로 나누어 불입하는 금액과 유사한 수준이다. 연금 신규고객의 경우 타사에서 연금계좌를 이전한 수가 신규계좌 개설 수보다 약 1.8배 많았으며, 타사이전 계좌의 평균금액은 1972만 원이었다.
연금펀드 투자상위 유형 1위는 중국주식으로 14.8%를 차지했으며 글로벌주식(8.9%), 북미주식(7.5%)이 뒤를 이었다. 특히, 전체 연금투자자 중 73%가 3040세대로, 연말정산 및 노후준비를 목적으로 연금펀드에 투자하고 있는 것으로 해석된다.
한편, 펀드슈퍼마켓 전체 고객 수는 시장혼란기에도 꾸준히 증가해 12만 6000명을 넘어섰고 자산규모는 1조4000억 원에 육박했다. 투자자 1인당 평균투자금액은 1508만원, 평균보유펀드 개수는 3.9개였다.
올 해 상반기동안 투자자금이 가장 많이 증가한 유형은 중국주식이었고, 베트남주식, 기타인덱스 유형 순으로 이어졌으며, 6월 말 시점으로 가장 많은 자산을 투자하고 있는 유형 역시 중국주식이었다. 추가로 수익률 상위 100명의 포트폴리오를 확인한 결과, 최고 누적수익률은 91.4%를 기록했고 평균 3.5개 펀드에 투자했다. 투자상위 펀드유형은 중국, 글로벌, 아시아신흥국 순이었고, 가장 많은 투자자가 선택한 펀드는 에셋플러스차이나리치투게더였다.
이병호 펀드온라인코리아 대표는 “펀드슈퍼마켓 연금자산이 최근 2000억 원을 돌파할 수 있었던 배경은, 투자자들이 낮은 투자비용으로 장기간 투자하면 더욱 유리한 것을 인지하기 때문”이라며, “하반기 연말정산 목적 등으로 연금자산은 더욱 유입될 것”이라고 말했다.
kakim@fnnews.com 김경아 기자
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