"BNK금융지주, 2분기 실적 기대치 상회…목표가 상향"-KB證

[파이낸셜뉴스] KB증권은 BNK금융지주에 대해 올해 2·4분기 실적이 컨센서스를 상회했다며 목표주가를 종전 5800원에서 6200원으로 상향조정한다고 28일 밝혔다.

유승창 연구원은 "BNK금융지주의 2·4분기 지배주주순이익은 작년 동기보다 0.5% 줄어든 1732억원을 기록했다"면서 "이는 시장 컨센서스(1380억원)를 상회하는 수치"라고 설명했다.

그는 "코로나19, 사모펀드 판매에 따른 대손충당금 전입(371억원)에도 불구하고 엘시티 관련 일회성 이익(400억원)으로 양호한 실적을 기록한 것"이라고 말했다.

이어 "BNK금융지주의 2·4분기 순이자마진은 1.86%로 전분기 대비 3bp(1bp=0.01%포인트) 하락한 가운데 원화대출금이 증가했다"면서 "이에 순이자이익이 5376억원으로 전분기 대비 0.2% 증가했다"고 설명했다.

그러면서 "예상을 상회하는 2·4분기 실적을 감안해 BNK금융지주의 2020년 연결 기준 지배주주 순이익을 작년보다 10.1% 감소한 5055억원으로 예상한다"면서 "작년보다 줄어든 실적이지만 종전 올해 실적 전망치 대비 4.1% 상향 조정한 것"이라고 말했다.

[e-mail] 김현정 기자

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