은퇴 시점에 맞춰 자산배분 전략을 자동으로 조정해주는 기존 타깃데이트펀드(TDF)에 더해 더 장기적인 관점에서 투자할 수 있는 자산배분 효과를 노릴 수 있다.
이번에 선보인 ‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’는 투자자의 생애주기에 따라 포트폴리오를 자동으로 조정하는 ‘글라이드패스’를 적용한 상품이다.
현재 기준 45년 뒤인 2070년 은퇴를 가정해 어린이, 청소년기, 대학생 등 상대적으로 투자 기간이 긴 투자자의 자산관리에 적합한 맞춤형 투자 전략을 제공한다.
펀드는 취업과 은퇴 시점에 초점을 맞춘 기존 TDF보다 더 적극적으로 자산배분 포트폴리오를 구성한다. 아울러 TDF의 위험자산 한도(80%)를 적용하지 않는 만큼 장기적 성장성도 극대화할 수 있다.
은퇴 시점이 많이 남아있는 젊은 투자자의 경우, 향후 소득 구간이 길기 때문에 주식시장이 하락하더라도 지속적인 분할 매수를 통해 평균 매입 단가를 낮추는 효과를 얻을 수 있다.
육동휘 KB자산운용 연금WM본부장은 “‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’는 균형 잡힌 글로벌 분산투자 상품으로, 시황에 따라 다양한 지역 및 섹터 상장지수펀드(ETF)를 활용해 효율적으로 알파(α ) 수익을 추구한다”며 “2035년 이후에는 글로벌 채권 ETF 투자를 통해 안정적인 자산배분 포트폴리오를 구축할 계획”이라고 설명했다.
‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’는 현재 KB증권에서 가입할 수 있으며, 판매사는 추후 확대할 예정이다.
한편 KB자산운용은 연금 대표상품인 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈를 비롯해 ‘KB 타겟리턴OCIO 시리즈, ‘KB 디딤다이나믹 자산배분펀드’ 등 풍부한 연금 상품 라인업을 운용하고 있다.
khj91@fnnews.com 김현정 기자
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