[파이낸셜뉴스] 금융감독원은 금융투자협회와 공동으로 내부통제 전문성 강화를 위한 2025년도 자산운용사 준법감시인 워크숍을 16일 개최했다고 밝혔다. 이날 워크숍에는 금융감독원, 금융투자협회 관계자와 자산운용사 준법감시인 및 관련 업무 담당 임직원 350여명이 참석했다. 서재완 금융감독원 부원장보는 이날 모두발언을 통해 책무구조도 도입과 운영 관련 준법감시인의 책임을 강조하고, 펀드 운용의 기본과 원칙을 지켜 철저한 준법 감시 체제를 유지할 것을 당부했다. 아울러 이번 워크숍에서 논의된 내용을 회사 전체에 공유해 내부통제에 대한 전사적 관심과 지원을 촉구했다. 금융감독원은 이날 워크숍 발표를 통해 책무구조도 도입 취지와 경과를 소개하고, 시범 운영 중인 금융회사에 대한 감독당국의 컨설팅 결과를 안내했다. 또 자본시장법에 따른 겸영·부수업무, 업무 위탁 보고 등 관련 유의사항을 전달하고 법규 미숙지 등에 따른 보고의무 위반 사례가 발생하지 않도록 업계 차원의 노력을 당부했다. 자본시장 디지털 환경 변화에 따른 리스크 요인과 최근 사고사례를 공유하는 한편, 집합투자규약 위반 펀드 운용이나 임직원 겸직 등 단순·반복적인 법규 위반 사례를 공유하고 재발 방지를 당부했다. 자산운용업계에서는 이날 발표를 통해 책무구조도 도입 준비 과정 전반의 경험과 주요 이슈 등을 공유하고, 새로운 내부통제체계 도입과 정착을 위한 실천 방안을 논의했다. 또 글로벌 상장지수펀드(ETF) 시장 동향과 최근 진행되고 있는 공모펀드 상장 등 자산운용업계 주요 현안을 설명했다. 아울러 외부 법률전문가 관점에서 자산운용사의 컴플라이언스 강화를 위한 국내외 최신동향 공유와 효과적 위험관리 체계 구축 및 운영 방안에 대해 발표했다. 금융감독원은 "이번 워크숍은 IT·정보보안, 책무구조도 등 자산운용 관련 주요 이슈 및 취약 요인 등에 대한 인식을 공유하는 소통의 자리로써 주요 불법행위, 반복적 위반 사례의 재발 방지 및 준법감시인의 내부통제 전문성 강화 등에 크게 기여할 것으로 기대한다"며 "향후 금융당국과 업계는 정기적인 내부통제 강화 워크숍 등을 통해 소통과 협업을 강화할 계획이며, 투자자 보호 강화 및 자본시장 신뢰 제고를 위해 지속 노력할 예정"이라고 밝혔다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] 한국부동산원과 한국조폐공사는 지난 29일 한국조폐공사 화폐본부에서 '감사 전문성 제고 및 내부통제 체계 선진화를 위한 업무협약'을 체결했다고 30일 밝혔다. 이번 협약은 자체 감사 기구 간 감사활동 및 최신 감사기법, 우수사례 공유 등 상호 협력체계 구축을 위해 양 기관의 감사 주도로 추진됐다. 양 기관은 △자체 감사 기구 전문분야 관련 감사인력 또는 업무 상호 지원 △감사 시스템, 감사 기법 등 정보 공유 및 제공 △내부통제 체계 우수 분야에 대한 벤치마킹 △내부 감사 지적 및 모범 사례에 대한 정보 공유 등을 추진할 예정이다. 한국부동산원 권순일 감사는 "경험과 지식을 나누는 견고한 파트너십 구축을 통해 국민들에게 더욱 신뢰받는 공공기관으로 거듭나겠다"고 말했다. act@fnnews.com 최아영 기자

[파이낸셜뉴스] 신한투자증권은 내부통제를 조직문화로 정착시키기 위해 준법감시관리자 인력 대폭 확대, 감사정보분석팀 가동, 내부통제 관리 책임을 임원에서 부점장급까지 확대 적용하는 등 제도적 기반을 전면 강화했다고 29일 밝혔다. 이번 조치는 지난해 상장지수펀드(ETF) 유동성공급자(LP) 손실 사건 이후 비상경영체제 하에 구성된 위기관리·정상화 태스크포스(TF)에서 논의된 과제 일환으로, 내부통제를 실행으로 옮기겠다는 강력한 의지를 담았다. 준법감시관리자는 독립된 위치에서 '보안관'처럼 활동하며, 내부통제 위반 가능성이 포착될 경우 자유롭게 점검·보고할 수 있는 자율성과 책임을 동시에 갖는다. 이들은 자산관리, 투자은행(IB), 운용, 디지털 등 각 분야의 업무를 깊이 이해하는 베테랑 인력들로 구성돼 각 비즈니스 조직에 파견 및 활동한다. 일선 부서의 관행적 위험 요소들을 실질적으로 통제하는 역할을 수행할 게획이다. 신한투자증권은 또 주요 미들·백오피스 부서의 데이터를 일일 단위로 점검하는 감사정보분석팀을 신설, 위험 요소를 조기 발견·대응하는 사전 예방 체계를 구축했다. 내부통제 책임 범위도 넓어졌다. 기존 법률상 임원에게만 적용되던 내부통제 등 관리의무를 부서장까지 확대하고, 이를 뒷받침하기 위한 내부통제 관리 시스템과 매뉴얼을 2월부터 운영 중이다. 내부통제 매뉴얼에는 각 부점의 주요 리스크 대응 절차 및 평시 점검 기준 등이 담겼다. 각 부점장은 내부통제 미흡 시 원인 및 개선조치를 보고해야 하며, 담당부서인 준법경영부는 점검 결과에 따라 시정조치를 요구할 수 있다. 이선훈 신한투자증권 대표는 “이중·삼중의 내부통제 제도 시행과 더불어 임원뿐만 아니라 부점장까지 내부통제의 책임을 명확히 해 고객과 시장의 신뢰를 회복하고 강화하는 데 최선을 다할 것”라고 강조했다.  nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스]  최근 대형 증권사들이 금융사고 등 주요 이슈 발생시 직원들에게 책임을 묻는 내부통제 강화에 발 벗고 나서 주목된다. 대형 증권사들이 내부통제를 강화하고 있는 배경에는 지배구조법 개정에 따른 책무구조도 도입과도 관련이 크다는 중론이 나온다. 책무구조도는 임원의 책임과 의무 범위를 규정 해 금융사고를 예방하고자 하는 것에 의미를 두고 있다. 개정 지배구조법 적용에 따른 책무구조도 실제 제출일은 오는 7월2일까지지만, 금융당국은 제도 조기 안착을 위해 시범운영 기간(책무구조도 접수일∼7월2일)을 뒀다. 대형 금투사·보험사는 오는 7월2일까지 책무구조도를 제출해야 한다. 24일 금융투자업계에 따르면 최근 대신증권과 신한투자증권 등 라임펀드 이슈나 금융사고로 곤혹을 겪었던 증권사들이 관련 제재를 강화하고 있다. 대신증권은 이달 초 총 1조 6000억 규모 환매 중단을 일으킨 '라임펀드 사태'와 관련해 이 펀드를 판매해 문제가 된 반포 WM센터 지점 직원 12명을 상대로 1인당 최소 수 천만원에서 수 억원의 구상권을 청구했다. 사측은 보험사인 서울보증보험을 통해 관련 청구를 진행했다. 신원보증보험은 회사가 직원의 배상 책임을 보험사에 청구하는 상품이다. 즉 보험금이 회사로 지급되면서 보험사는 해당 직원들에게 구상권을 행사해 돈을 돌려받는 구조다. 대신증권이 직원들에게 청구한 금액은 총 18억 규모로 알려졌다. 대신증권 관계자는 “구상권 개념 보다는 보험금청구를 판매 직원에게 안하면 사측이 배임 우려가 있다”라며 “당국에서도 전반적으로 불완전 판매에 대한 책임을 묻기 위해 최근 직원들에게 책임을 크게 물으려는 기조가 크다”라고 전했다. 신한투자증권도 전일 내부통제 이슈 발생 시 전 임원의 성과급을 일괄 차감하는 등 철저한 내부통제를 평가·보상의 최우선 원칙으로 도입해 눈길을 끈다. 앞서 지난해 10월 신한투자증권은 상장지수펀드(ETF) 유동성공급자(LP) 손실 사건을 겪으면서 비상 경영 체제에 돌입했다. 위기관리·정상화 태스크포스(TF)를 구동하면서 ‘잘못된 관행을 제거하고 새롭고 건강한 회사’를 만들기 위해 올해 1·4분기까지 내부통제, 조직문화, 인적혁신 등 다양한 과제를 설정하고 강력히 추진해 온 것이다. 이번 제도 도입은 신한투자증권이 내부통제 강화를 단순한 슬로건으로 삼지 않고 실천하겠다는 의지가 담겼다. 신한투자증권은 향후 내부통제 이슈가 발생할 경우 최고경영진을 포함한 전 임원의 성과급을 일괄 차감할 예정이다. 이는 특정 임원에게 책임을 한정하던 기존 관행에서 벗어나 내부통제 이슈 발생 시 회사 임원이 공동으로 부담하겠다는 강력한 집단 책임제 선언이다. 단 내부통제 관련 임원은 업무 특성상 대상에서 제외된다. 부서 평가도 내부통제 중심 평가가 이뤄지며 신상도 강화했다. 내부통제 관련 미들·백 오피스 업무의 중요성을 강조하기 위해 연말 성과우수 부서 및 직원을 포상하는 업적평가 대회에서도 내부통제 플래티넘 부문을 신설했다. 이선훈 신한투자증권 대표는 "금융기관에게 고객의 신뢰는 그 무엇과도 바꿀 수 없는 큰 자산이다. 이번 비상경영체제에서 내부통제를 평가 및 보상에 직접 연결해 실천 의지를 극대화했다”고 강조했다. 하나증권과 NH투자증권도 주요 이슈가 불거질 경우 평가보상위원회 결의를 거쳐 환수 할 수 있는 규정을 두고 있다. 이 외에도 그간 관련 지침을 정하지 않았던 대형 증권사들도 이슈가 생길 경우 내부 통제 강화를 통해 직원들에게 책임을 묻는 방안을 검토 중인 상황이다. 여기에 미래에셋증권은 현재 내부통제활동에 대해 분기별로 평가(위규사항 감점) 후 연간 평가점수를 합산하여 결과를 조직평가에 반영하고 있다. 사측 관계자는 “당 사는 책무구조도 시행을 앞두고 지배구조법이 요구하는 수준의 적정한 관리조치 이행·점검·평가를 위한 내부통제체계를 마련할 예정으로 실질적으로 관리시스템이 구동 가능하도록 정비를 추진 중에 있다”라고 언급했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 신한투자증권이 내부통제 이슈 발생 시 전 임원의 성과급을 일괄 차감하는 등 철저한 내부통제를 평가·보상의 최우선 원칙으로 도입했다고 22일 밝혔다. 지난해 10월 신한투자증권은 상장지수펀드(ETF) 유동성공급자(LP) 손실 사건을 겪으면서 비상 경영 체제에 돌입했다. 위기관리·정상화 태스크포스(TF)를 구동하면서 ‘잘못된 관행을 제거하고 새롭고 건강한 회사’를 만들기 위해 올해 1·4분기까지 내부통제, 조직문화, 인적혁신 등 다양한 과제를 설정하고 강력히 추진했다. 이번 제도 도입은 신한투자증권이 내부통제 강화를 단순한 슬로건으로 삼지 않고 실천하겠다는 의지가 담겼다. 향후 내부통제 이슈가 발생할 경우 최고경영진을 포함한 전 임원의 성과급을 일괄 차감할 예정이다.  이는 특정 임원에게 책임을 한정하던 기존 관행에서 벗어나 내부통제 이슈 발생 시 회사 임원이 공동으로 부담하겠다는 강력한 집단 책임제 선언이다. 단 내부통제 관련 임원은 업무 특성상 대상에서 제외된다. 부서 평가도 내부통제 중심 평가가 이뤄진다. 내부통제에 대한 평가비중을 대폭 확대하고 내부통제 미흡 시 평가 점수와 관계없이 성과평가 등급 최저까지 하향이 가능하도록 강화했다. 신상도 강화했다. 내부통제 관련 미들·백 오피스 업무의 중요성을 강조하기 위해 연말 성과우수 부서 및 직원을 포상하는 업적평가 대회에서도 내부통제 플래티넘 부문을 신설했다. 이선훈 신한투자증권 대표는 "금융기관에게 고객의 신뢰는 그 무엇과도 바꿀 수 없는 큰 자산이다. 이번 비상경영체제에서 내부통제를 평가 및 보상에 직접 연결해 실천 의지를 극대화했다”며 “보이지 않는 잠재적 리스크까지 모두 치유해야 신뢰를 회복할 수 있다는 믿음으로 계속해서 내부통제 강화 조치를 적극적으로 실천해 나갈 것”이라고 강조했다.  nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] 금융감독원은 2일 한화생명금융서비스 등 주요 법인보험대리점(GA) 대표들을 소집해 GA업계가 성장한 만큼 내부 통제체계를 본격적으로 구축할 시점이라고 강조했다.  이세훈 금감원 수석부원장은 이날 서울 종로구 생명보험교육문화센터에서 9개 GA 대표와 만나 "그간 대형 GA를 중심으로 내부 통제상 취약점을 노출하는 사건·사고가 지속해 발생했다"면서 "GA가 성장한 만큼 환부를 도려내고 높아진 입지에 맞는 내부 통제체계를 본격 구축할 시점"이라고 말했다. 그러면서 "최근 영업 제일주의 관행에 편승한 일부 GA의 일탈적 행위로 인해 GA 업계 전체가 도매금으로 비난받는 형세"라면서 "특히 불법행위에 연루된 설계사들이 다른 회사로 이동해 보험영업을 혼탁하게 할 우려가 크므로 위촉시 제재 이력이나 영업 건전성 지표 등을 고려, 신중을 기할 필요가 있다"고 지적했다. 이 수석부원장은 "의사결정이나 상품판매 과정에서 소비자가 지속적으로 배제된다면 결국 소비자의 외면으로 돌아올 것"이라며 "보험소비자의 권익을 핵심가치로 추구하는 문화가 전사적으로 조속히 정착될 필요가 있다"고 강조했다. 간담회에 참석한 GA 대표들은 내부통제체계 구축의 필요성에 공감하는 한편, 내부통제 우수 GA에 대한 검사주기 완화 등 인센티브 제공, 자체 적발·조치 위법 사항에 대한 금감원의 제재 경감·완화 등을 요청했다. GA 대표들은 일부 GA에서 여전히 설계사 스카우트 과당경쟁을 야기하고 있는 만큼, 자율 협약이 준수되길 바란다면서, 위법행위를 한 설계사 등록취소 등 엄정 대응을 해달라고 당부했다. GA 대표들은 또 동영상 광고의 경우 사전심의에 오랜 시간이 소요된다면서, 신속한 심사를 요청하는 한편, 불법적으로 잠재고객의 개인정보 데이터베이스(DB)를 수집·판매하거나 이를 제공받아 활용하는 행위에 대한 통제 강화도 건의했다. 이날 간담회에는 인카금융서비스[211050], 지에이코리아, 글로벌금융판매, 프라임에셋, 케이지에이에셋, 메가, 한국보험금융, 엠금융서비스 대표 등과 보험 GA 협회 부회장이 참석했다.  sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

[파이낸셜뉴스] NH농협금융지주가 금융사고 예방을 위해 내부제보 활성화를 추진한다.  농협금융은 내부통제 강화와 금융사고·부당행위의 사전예방 및 조기발견을 위해 익명제보 접수채널인 ‘레드휘슬 헬프라인 시스템’을 도입했다고 1일 밝혔다. 기존 농협중앙회에서 통합 운영하던 레드휘슬을 제보 활성화와 비밀유지 강화를 위해 별개의 시스템으로 독립해 구축했다. ‘레드휘슬 헬프라인 시스템’은 제보내용 암호화와 아이피(IP) 추적방지 등의 시스템을 통해 신고자의 익명성이 철저히 보장된다. 이찬우 농협금융 회장은 “익명제보가 윤리·복무에만 국한되지 않고, 금융사고 예방 및 프로세스 개선을 위해서도 활발하게 운영되어 고객 신뢰를 받는 농협금융그룹으로 거듭나야 할 것”이라고 전했다.  zoom@fnnews.com 이주미 기자

[파이낸셜뉴스] 이세훈 금융감독원 수석부원장은 25일 우리금융지주의 보험사 인수와 관련해 "향후 내부통제 절차와 조직문화를 어떻게 바꾸느냐가 (인수 승인 여부에) 중요한 판단 기준이 될 것"이라고 밝혔다. 이세훈 수석부원장은 이날 서울 여의도 본원에서 열린 브리핑에서 최근 검사사례 관련 브리핑에서 우리금융의 보험사 인수에 대한 금감원의 입장을 묻는 질문에 대해 이같이 말했다. 앞서 금감원은 지난 19일 우리금융에 경영평가 3등급을 통보했다. △리스크 관리 부문△재무상태 부문△잠재적 충격 부문 등 3개 부문 가운데 리스크 관리와 잠재적 충격 부분에서 평가점수가 하락한 영향이다. 이에 따라 우리금융은 금융당국에 동양·ABL생명의 자회사 편입 승인을 받기 위해 '자본금 증액이나 부실자산정리 등'의 예외 조건을 충족해야 하는 상황이다. 원칙적으로 금융사가 자회사 편입 승인을 받으려면 경영실태평가 2등급 이상을 받아야 한다. 다만 3등급 이하여도 우리금융이 자본금을 증액하거나 부실 자산 정리 등을 통해 일정 요건을 충족했다고 판단될 경우 금융위가 인수를 승인할 수 있다. 이 수석부원장은 "지난번 정기검사 결과 전반적으로 (우리금융의) 내부통제 시스템이 형식적인 준수에 그치고 미흡한 부분이 많이 나타났다"며 "그런 상황에서 추가적으로 외연을 확장하는 것이 바람직하냐는 의문을 갖고 있었다"고 밝혔다. 그는 "다만 이는 과거 시점이고 향후 금융권이 어떻게 내부통제 절차를 갖추고 실질적으로 조직 문화를 바꿔나가느냐가 중요한 판단 기준이 될 것"이라고 설명했다. 이 수석부원장은 "우리금융 관련해서 필요한 자료를 금융위원회에 통보한 상황"이라며 "나중에 종합적으로 고려해서 인수 승인 여부를 검토할 것"이라고 말했다.  한편 이 수석부원장은 함영주 하나금융지주 회장의 셀프 연임과 관련해 제도 개선 계획이 있는지에 대한 질문에 "기본적으로 (금융지주 회장의 셀프 연임은) 금융 관련 법령이나 당국 지침에 의해 규정될 문제가 아니다"라고 선을 그었다. 그는 "주주나 금융회사 이해관계자들이 (셀프 연임의) 적정성을 판단하고 관련 절차에 따라 승인여부를 결정할 사안"이라며 "결국 고려할 부분은 필요한 정보들이 이해관계자들에게 정확히 전달되었느냐이다"라고 말했다.  sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

[파이낸셜뉴스] 미래에셋생명이 지난 24일 서울 여의도 본사 15층 대회의실에서 2025년 내부통제 매니저 워크숍을 개최했다고 25일 밝혔다.  이 워크숍은 금융소비자보호를 위한 내부통제 매니저의 역할과 책임감 등에 대해 공감대를 형성하고, 내부통제 체계 안정화를 위한 전사적 협업 기반을 구축하기 위해 마련됐다. 워크숍에는 2025년 부서별 금융소비자보호 내부통제 매니저들과 소비자보호팀이 참석했다. 고객 불편사항을 적극 해결하고, 고객이 회사를 신뢰할 수 있는 고객동맹 가치 실현 확립을 위한 금융소비자보호 내부 통제 매니저의 역할 특강 및 사례 발표 등이 진행됐다. 특히 김재식 미래에셋생명 대표이사 부회장은 회사와 개인의 성장을 견인하는 금융소비자보호 내부통제 매니저로서의 중추적인 역할을 당부했다. 그는 “금융소비자보호 관련 내부통제 절차나 사고 예방 장치가 마련돼 있어도 담당자의 실질적 역할이 뒷받침되지 않으면 내부통제가 제대로 작동하기 어렵다”며 금융소비자보호 중심의 조직문화 정착과 유기적 협력의 중요성을 강조했다. 한편, 미래에셋생명은 ‘미래에셋은 고객을 위해 존재한다’라는 핵심가치 아래 모든 임직원이 대고객 서비스 문화를 만들기 위해 노력 중이다. 2023년에는 3회 연속 소비자중심경영(CCM) 인증을 획득한 바 있다. yesji@fnnews.com 김예지 기자

[파이낸셜뉴스] 한국핀테크산업협회(핀산협)가 국회의원회관 제8간담회의실에서‘디지털자산 거래소 이해상충 해소 방안’을 주제로 세 번째 디지털자산 기본법 제정을 위한 국회 포럼을 개최했다고 24일 밝혔다. 포럼에서 정무위원회 야당 간사인 강준현 의원은 “글로벌 디지털자산 산업생태계가 활성화되고 있는 상황에도 우리나라는 거래소 중심이면서, 개인 투자에 한정된 기형적인 구조”라며 “투명성과 공정성을 제고해 국내 디지털자산 시장이 안정적으로 형성돼야 한다”고 강조했다. 더불어 “이번 포럼을 정무위원 14명이 공동주최하는 만큼, 관련 법안을 속도있게 마련할 수 있을 것”이라고 말했다. 포럼을 주관한 이근주 핀산협 회장은 “국내 디지털자산 시장은 신뢰성 회복이라는 중대한 기로에 서 있다”며 “투명한 운영과 공정한 거래 환경 조성, 엄격한 내부통제와 감시체계 구축, 관련 법규 준수와 윤리적 경영 실천 등을 통해 건전한 시장 환경을 구축·발전했으면 한다”고 강조했다. 기조발제는 두 개 세션으로 진행됐다. 제1세션에서는 류경은 교수(고려대학교 법학전문대학원)이 ‘가상자산 거래소 이해상충 해소 방안’을 주제로 발표하고, 제2세션에서는 권오훈 변호사(차앤권법률사무소)가 ‘해외 가상자산 거래소 이해상충 사례’에 대해 발표했다. 이후 패널 토론에서는 이효진 교수(고려대학교 정보보호대학원)가 좌장을 맡아 디지털자산 거래소 이해상충 해소 방안의 보완책을 논의했다. 토론에는 △김성진 과장(금융위원회 가상자산과) △류경은 교수(고려대학교 법학전문대학원) △권오훈 변호사(차앤권법률사무소) △정석문 센터장(프레스토) △서병윤 소장(DSRV) △정구태 대표(인피닛블록) △김규윤 대표(해피블록) △우덕수 아시아 대표(블록데몬) 등이 참여해 의견을 논의했다. 한편, 디지털자산 기본법 제정을 위한 국회 포럼은 2025년 상반기 동안 총 6회에 걸쳐 진행되며 지난달 6일과 지난 4일에‘건전한 디지털자산 산업 조성을 위한 법인 참여 방안’, ‘스테이블코인 규제 도입을 위한 제언’을 주제로 개최된 바 있다. yesji@fnnews.com 김예지 기자