[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 지난해 9월 설정 이후 한국투자디딤CPI+펀드의 수익률이 국내 전체 디딤펀드 중 1위를 기록했다고 2일 밝혔다. 금융투자업계에 따르면 지난 5월 30일 종가 기준 한국투자디딤CPI+펀드(C-Re 클래스)의 설정 이후 수익률은 9.36%로 국내 설정된 전체 디딤펀드 중 가장 높은 것으로 집계됐다. 같은 기간 전체 디딤펀드 평균 수익률(3.72%)을 크게 상회하는 수치다. 연이어 2위와 3위도 한국투자디딤CPI+펀드가 차지했다. 한국투자디딤CPI+펀드(C-Pe 클래스)와 한국투자디딤CPI+펀드(A-e 클래스)의 설정 이후 수익률은 각각 9.35%, 9.31%로 나란히 상위권에 올랐다. 6개월 수익률은 각각 4.33%(C-Re), 4.32%(C-Pe), 4.30%(A-e)를 기록했다. 한국투자디딤CPI+펀드의 성과는 포트폴리오 내 전통 자산인 호주 주식과 미국 물가채, 대체 자산인 금, 원자재, 부동산, 인프라 등 소비자물가상승률과 관련성이 높은 자산을 포함해 가능했다는 평가다. 해당 펀드는 출시 당시 소비자물가지수(CPI) 상승률 대비 4.5%포인트 초과 수익률을 목표로 설정했다. 2001년부터 올해 1분기까지 국내 연평균 CPI 증가율(2.5%)을 감안하면 연 7% 수익률을 목표로 한 셈이다. 해당 펀드는 인플레이션 방어에 주력한 중위험·중수익 구조로 안정적인 수익 추구를 목표로 하는 대표적인 밸런스드 펀드(BF)다. 장기 연금투자에 최적화된 자산배분전략을 활용해 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산투자하며, 은퇴자금 적립기와 인출기에 모두 활용 가능한 것이 장점이다. 물가상승률보다 초과 수익을 목표로 하되 투자위험은 낮춰 퇴직연금 계좌 내에서 100% 투자가 가능하다. 강성수 한국투자신탁운용 솔루션담당 상무는 “퇴직연금 투자는 인플레이션으로 인한 화폐 가치 하락을 방어해 실질 구매력을 확보하는 것이 중요하기 때문에 물가 상승률 대비 초과 수익 달성이 핵심”이라며 “은퇴 이후 실질 수익 추구를 위해 해당 펀드 운용 목표를 CPI 초과로 설정했다”고 설명했다.   koreanbae@fnnews.com 배한글 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 디딤펀드가 나온 지 6개월가량 흐른 가운데 신한자산운용 상품이 전체 유입자금 약 4할을 잡은 것으로 나타났다. 3월 31일 신한자산운용에 따르면 ‘신한디딤글로벌EMP’에는 지난해 9월 25일 출시 이후 433억원이 들어왔다. 이는 전체 25개 자산운용사 디딤펀드에 유입된 1200억원 중 37%에 해당하는 수치다. 특히 올해 들어서만 전체 디딤펀드 중 유일하게 200억원 넘는 자금을 잡았다. 성과도 뒷받침하고 있다. 연초 이후 수익률(25일 기준) 2.20% 기록하며 디딤펀드 평균 수익률을 91bp(1bp=0.01%p) 앞섰다. 설정 이후 수익률 역시 7.21%로, 디딤펀드 평균 성과를 2.67%p 상회하고 있다. 해당 상품은 자산배분전략을 통해 중장기적으로 안정적인 성과를 추구하는 밸런스드 펀드(BF) 유형이다. 주식, 채권, 대체자산 등 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산 투자함으로써 변동성을 낮추고, 금융시장 상황과 자산가치 변동에 대응해 주기적으로 포트폴리오를 조정해 안정적인 성과를 추구한다. 운용 전략은 주식 비중 조절, 지역배분 등 적극적인 자산배분을 통한 알파성과 추구다. 시장 변화에 따라 반도체, 헬스케어, 인공지능(AI) 등 다양한 업종 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 동시에 기업분석을 통해 직접 종목 투자도 부분적으로 실시한다. 또 금리, 달러 등 거시경제 이슈에 따라 투자지역을 배분하는데, 최근에는 달러 약세 기조가 강화됨에 따라 유럽, 중국 등 미국 외 지역으로의 자산배분을 실행했다. 권순규 신한자산운용 글로벌투자운용본부 매니저는 “올해 글로벌 증시는 미국 관세 정책에 대한 우려가 현실화되면서 미국 증시가 부진한 반면 유럽 증시는 상대적으로 우수한 성과를 보이며, 국가별 차별화를 보이고 있다”며 “증시가 부진한 기간 동안 채권은 양호한 성과를 보이며, 경기 요인에 의해 서로 다르게 움직이는 모습”이라고 평가했다. 권 매니저는 이어 “당분간 미국 관세 및 기타 정책의 불확실성으로 시장 변동성이 커지면서, 여러 자산군, 지역, 업종에 분산하여 투자하는 자산배분전략이 중요한 시기”라고 덧붙였다. 해당 상품은 신한은행, 신한투자증권, 삼성증권, 하나은행, 미래에셋증권, 농협은행, 부산은행, 한국투자증권, 우리투자증권, 제주은행, 미래에셋생명, 교보생명에서 가입할 수 있다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

올해 대신자산운용의 '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드가 전체 디딤펀드 중 가장 높은 수익률을 기록중인 것으로 나타났다. 대신자산운용은 펀드평가사 펀드스퀘어를 활용해 분석한 결과 지난 19일 기준 '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드의 연초 대비 수익률이 3.04%로 25개 디딤펀드 중 1위라고 20일 밝혔다. 나머지 디딤펀드의 연초 대비 수익률은 평균 0.62%다. 이는 올해 선방했던 국내 주식시장 비중을 확대하고 금리 상승 시마다 장기채를 매입해 금리 하락 시 자본 차익을 확보하는 전략이 유효했다는 평가다. 환헤지 비중을 조절해 환율 변동성이 높은 상황에서 환차익을 확보하기도 했다. 최근 미국 도널드 트럼프 대통령 관세 부과 이슈로 글로벌 금융시장이 약세를 보이고 있지만 생성형AI를 활용한 자산 배분 전략으로 양호한 성적을 기록할 수 있었다. '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드는 대신자산운용이 자체 개발한 생성형AI 모델을 활용한다. 생성형AI가 시장을 판단하고 최적의 자산배분 포트폴리오를 구축한다. 여기에 운용역의 재량으로 실시간 이슈에 대응하며 환헤지도 탄력적으로 적용한다. 나중혁 대신자산운용 자산솔루션본부장은 "자체개발 생성형 AI와 운용역의 협업을 통해 다양한 시장환경 속에서도 안정적인 수익률을 추구한다"며 "자산배분을 통해 시장 위험을 헤지하는 만큼 노후자산을 위한 연금 포트폴리오에서 대신 디딤펀드를 활용해보기 바란다"고 강조했다. seung@fnnews.com 이승연 기자

[파이낸셜뉴스] 올해 대신자산운용의 '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드가 전체 디딤펀드 중 가장 높은 수익률을 기록중인 것으로 나타났다.  대신자산운용은 펀드평가사 펀드스퀘어를 활용해 분석한 결과 지난 19일 기준 '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드의 연초 대비 수익률이 3.04%로 25개 디딤펀드 중 1위라고 20일 밝혔다. 나머지 디딤펀드의 연초 대비 수익률은 평균 0.62%다. 이는 올해 선방했던 국내 주식시장 비중을 확대하고 금리 상승 시마다 장기채를 매입해 금리 하락 시 자본 차익을 확보하는 전략이 유효했다는 평가다. 환헤지 비중을 조절해 환율 변동성이 높은 상황에서 환차익을 확보하기도 했다. 최근 미국 도널드 트럼프 대통령 관세 부과 이슈로 글로벌 금융시장이 약세를 보이고 있지만 생성형AI를 활용한 자산 배분 전략으로 양호한 성적을 기록할 수 있었다. '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드는 대신자산운용이 자체 개발한 생성형AI 모델을 활용한다. 생성형AI가 시장을 판단하고 최적의 자산배분 포트폴리오를 구축한다. 여기에 운용역의 재량으로 실시간 이슈에 대응하며 환헤지도 탄력적으로 적용한다. 나중혁 대신자산운용 자산솔루션본부장은 "자체개발 생성형 AI와 운용역의 협업을 통해 다양한 시장환경 속에서도 안정적인 수익률을 추구한다"며 "자산배분을 통해 시장 위험을 헤지하는 만큼 노후자산을 위한 연금 포트폴리오에서 대신 디딤펀드를 활용해보기 바란다"고 강조했다. seung@fnnews.com 이승연 기자

[파이낸셜뉴스] 금융투자협회는 디딤펀드 출시 후 이달 17일까지 1004억원이 유입됐다고 19일 밝혔다. 일평균 유입액(영업일 기준)은 올해 1월 11억4000만원, 2월 18억2000만원으로 +60%증가했다.  지난해 일평균 유입액은 9억1000만원 수준이다.  수익률 측면에서도 작년에 이어 견조한 성과를 이어가고 있다. 올해 1월 말 기준 출시 이후 전체 디딤펀드 평균수익률은 4.55%를 기록했다. 상위 10개 디딤펀드(Top10) 평균수익률은 7.82%에 달했다. 국내외 주요지표와 비교해 보면 밸런스드펀드(BF)의 자산배분효과를 입증하고 있다는 평가다. 이환태 금투협 산업시장본부 본부장은 “디딤펀드는 초장기 운용을 지향하는 BF형 연금특화펀드로, 운용성과를 차곡차곡 쌓아서 복리효과를 누리는 것이 매우 중요하다”며 “생애주기형 TDF와 더불어 연금가입자에게 기본적인 투자 옵션으로 역할하게끔 업계와 함께 지속적인 노력을 기울일 것”이라고 밝혔다. 한편, 지난해 9월 출시된 디딤펀드는 주식이나 채권 등 자산에 분산투자한 뒤 시장상황에 맞춰 주기적으로 자산 리밸런싱을 진행하는 BF(밸런스드펀드) 유형 상품이다. 국내 퇴직연금 시장에서 투자자들 선택지를 넓혀주고자 금융투자협회와 25개 자산운용사가 함께 선보였다.  khj91@fnnews.com 김현정 기자

삼성자산운용은 디딤펀드인 삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP펀드(이하 삼성디딤밀당다람쥐펀드)가 출시 4개월여만에 8.7%로 디딤펀드 25개 중 최고 성과를 기록했다고 23일 밝혔다. 지난해 9월 출시된 이 상품은 현재 순자산 규모가 138억원으로 성장했다. '디딤펀드'는 금융투자협회와 자산운용사들이 공동으로 준비해 출시한 연금특화 자산배분펀드 브랜드로 운용사들이 각 사의 자산배분역량을 집중한 상품들을 선별해 출시했다. 22일 기준 25개 디딤펀드의 순자산 합계액이 1828억원에 달한다. 삼성디딤밀당다람쥐펀드는 경기 국면에 따라 '글로벌 주식과 채권' 비중을 알아서 '밀고 당긴다'는 전략을 추구한다. 삼성디딤밀당다람쥐펀드는 전문 AI퀀트 기반의 운용조직에서 개발한 경기 국면 모형을 활용해 주식과 채권 비중을 적극 조정해 차별화된 성과를 달성하고 있다. 해당 펀드는 주식과 채권의 자산군별 기본 투자 한도를 4대 6으로 조정하기 때문에 안정형 상품으로 분류돼 퇴직연금 계좌에서도 100% 투자가 가능하다. 또한 환노출 구조의 글로벌 EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드로서, 글로벌 주식 및 채권 ETF로 포트폴리오를 구성해 위험 분산효과를 극대화하면서 동시에 비용 효율성도 함께 높였다. 특히 운용보수가 0.19%로 디딤펀드 25개 중 최저 수준에 가까운 낮은 보수율을 적용하고 있다. 전용우 삼성자산운용 연금 OCIO본부장은 "삼성디딤밀당다람쥐펀드는 유사 투자비중의 TDF상품들을 수익률 면에서 모두 앞 설만큼 우수한 성과와 낮은 보수율이 매력적인 상품"이라며 "지속적으로 판매사를 늘리고 향후 퇴직연금 디폴트옵션에도 포함될 수 있도록 노력해 더 많은 장기 투자자들의 은퇴 자금 마련에 도움될 수 있도록 최선을 다하겠다"고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용 디딤펀드가 개인투자자 선택을 받으며 몸집을 키우고 있다. 23일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘신한디딤글로벌EMP’ 설정액(22일 기준)은 315억원으로 집계됐다. 특히 개인투자자 자금 유입세가 강했다. 연초 이후에만 60억원 이상이 들어왔다. 디딤펀드 중 가장 많은 개인 자금 규모다. 해당 금액은 디딤펀드 전체 개인투자자 증가분(150억원)의 40%가 넘는 수치이기도 하다. 성과가 뒷받침하고 있다. 최근 1개월 성과 3.54% 기록하며 디딤펀드 전체 1위를 달성했다. 이는 동유형 평균 수익률 대비 2.3%p 초과 성과다. 디딤펀드는 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 ‘디딤돌’로 삼겠다는 게 취지다. 지난해 9월 25일 일괄 출시됐다. ‘신한 디딤글로벌EMP’는 자산배분전략을 통해 중장기적으로 안정적 성과를 추구하는 밸런스드펀드(BF) 유형이다. 주식, 채권, 대체자산 등 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산 투자함으로써 변동성을 낮추고, 금융시장 상황과 자산 가치 변동에 대응해 주기적으로 포트폴리오를 조정한다. 권순규 신한자산운용 글로벌투자운용본부 담당 운용역은 “미국 대선 이후 새로운 정부 정책 변화에 따라 통화는 달러 강세, 채권은 금리 상승, 주식은 미국 증시 수혜 업종 위주 상승 등이 이뤄지고 있다”며 “글로벌 물가와 주요국 통화정책 불확실성은 이전보다 낮아진 상황에서 당분간은 앞으로 실행되는 미국의 재정, 산업, 외교, 관세, 이민 등의 변화 정도와 실행 시기 등이 금융시장 주요 변수로 작용할 것”이라고 말했다. 권 운용역은 “자산군, 투자 지역, 업종, 종목별로 성과의 차별화가 심화될 수 있어 선별적인 자산배분전략이 중요할 전망”이라고 덧붙였다. 이 상품은 신한은행, 신한투자증권, 삼성증권, 하나은행, 미래에셋증권, 농협은행, 부산은행, 한국투자증권, 우리투자증권, 제주은행, 미래에셋생명, 교보생명에서 가입할 수 있다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

금융투자협회는 디딤펀드가 출시된 지난해 9월 25일부터 연말까지 약 100일 동안 599억원이 유입됐다고 22일 밝혔다. 지난해 말 기준 25개 디딤펀드의 수탁고(설정원본)는 1394억원으로 집계됐다. 올해 1월에도 주간 20억~40억원 규모의 자금이 꾸준히 유입되고 있다. 협회 관계자는 "이는 연말 세액공제 목적성의 자금 외에도 연금적립식 형태의 자금이 신규 유입되고 있는 것으로 분석된다"고 설명했다. 업권별 판매 비중은 증권사 83%, 은행 10%, 보험 5% 순으로 주로 증권사를 통해 판매가 이뤄졌다. 모바일트레이딩시스템(MTS)에 디딤펀드 단축경로를 구축한 증권사에서 판매가 집중(79%)됐다. 작년 말 디딤펀드출시 이후 전체 디딤펀드의 평균수익률은 3.29%를 기록했다. 이중 상위 10개 디딤펀드의 수익률은 6.41%에 달했다. 정치·경제적 불확실성이 심화되는 상황에서 한국을 포함한 글로벌 증시는 일부 조정을 받았으나, 디딤펀드는 같은 기간 동안 비교적 견조한 성과를 기록했다는 평가다. 디딤펀드가 자산배분펀드로서 '간단한 분산투자·단단한 연금준비'라는 슬로건에 걸맞게 지역별·자산별로 분산된 장기 연금투자형 포트폴리오를 구축한 점과 더불어, 고환율 국면 속 환노출 전략으로 인한 환차익 효과도 일부 영향을 미친 것으로 분석된다. 이환태 금투협 산업시장본부 본부장은 "디딤펀드는 업계 공동으로 출시한 BF유형의 연금특화 자산배분펀드로서, 출시 초기 양호한 성과를 바탕으로 첫걸음을 잘 내디뎠다"고 진단하고 "올해 미국 트럼프 2기 정책기조 전환 등으로 인하여 금융시장의 변동성이 확대될 가능성이 거론되는 상황에서 운용사의 자산배분 역량이 내재된 디딤펀드가 가입자에게 효과적인 선택지로 고려될 수 있을 것"이라고 밝혔다. 김현정 기자

금융투자협회는 디딤펀드가 출시된 지난해 9월 25일부터 연말까지 약 100일 동안 599억원이 유입됐다고 22일 밝혔다.  지난해 말 기준 25개 디딤펀드의 수탁고(설정원본)는 1394억원으로 집계됐다. 올해 1월에도 주간 20억~40억원 규모의 자금이 꾸준히 유입되고 있다. 협회 관계자는 "이는 연말 세액공제 목적성의 자금 외에도 연금적립식 형태의 자금이 신규 유입되고 있는 것으로 분석된다"고 설명했다.  업권별 판매 비중은 증권사 83%, 은행 10%, 보험 5% 순으로 주로 증권사를 통해 판매가 이뤄졌다. 모바일트레이딩시스템(MTS)에 디딤펀드 단축경로를 구축한 증권사에서 판매가 집중(79%)됐다.  작년 말 디딤펀드출시 이후 전체 디딤펀드의 평균수익률은 3.29%를 기록했다. 이중 상위 10개 디딤펀드의 수익률은 6.41%에 달했다. 정치·경제적 불확실성이 심화되는 상황에서 한국을 포함한 글로벌 증시는 일부 조정을 받았으나, 디딤펀드는 같은 기간 동안 비교적 견조한 성과를 기록했다는 평가다.  디딤펀드가 자산배분펀드로서 ‘간단한 분산투자·단단한 연금준비’라는 슬로건에 걸맞게 지역별·자산별로 분산된 장기 연금투자형 포트폴리오를 구축한 점과 더불어, 고환율 국면 속 환노출 전략으로 인한 환차익 효과도 일부 영향을 미친 것으로 분석된다.  이환태 금투협 산업시장본부 본부장은 “디딤펀드는 업계 공동으로 출시한 BF유형의 연금특화 자산배분펀드로서, 출시 초기 양호한 성과를 바탕으로 첫걸음을 잘 내디뎠다”고 진단하고 “올해 미국 트럼프 2기 정책기조 전환 등으로 인하여 금융시장의 변동성이 확대될 가능성이 거론되는 상황에서 운용사의 자산배분 역량이 내재된 디딤펀드가 가입자에게 효과적인 선택지로 고려될 수 있을 것“이라고 밝혔다.  khj91@fnnews.com 김현정 기자

출범 100일을 맞이한 디딤펀드가 성과 면에서 자산배분 수단으로서 방어 역할을 톡톡히 하고 있다는 평가가 나오고 있다. 다만 순자산 50억원 이상의 펀드는 단 두 개에 불과해 향후 인지도 확산이 풀어야 할 과제로 꼽힌다. 8일 펀드평가사 제로인에 따르면 지난해 9월 야심차게 출시한 각 운용사들의 25개 디딤펀드 중 순자산 50억원 이상의 상품은 삼성디딤밀당다람쥐EMP채권혼합형(94억원), 흥국디딤연금플러스혼합재간접(229억원)로 두 개 뿐이다. 삼성자산운용 관계자는 "삼성밀당다람쥐글로벌EMP 펀드는 전문 AI퀀트 기반의 운용조직에서 개발한 경기 국면 모형을 활용해 주식과 채권 비중을 적극 조정해 차별화된 성과를 달성하고 있다"고 설명했다. 이 두 개 펀드를 비롯 10억원 이상 순자산을 기록한 펀드는 한국투자디딤CPI채권혼합재간접형, 현대인베스트먼트디딤글로벌멀티에셋스마트EMP혼합형으로 나타났다. 다만 다른 펀드들은 1억원에서 5억원 안팎의 순자산을 기록해 업계나 투자자들에게 효과적 자산배분 수단이라는 인식이 병행돼야 한다는 자성의 목소리도 나온다. 특히 수익률 측면에서 애초 출범 취지대로 중위험 중수익을 추구하는 퇴직연금 상품으로서 이름값을 톡톡히 했다. 실제 설정이후 최근 3개월간 8% 이상의 성과를 기록한 펀드는 삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP채권혼합형(8.86%), 현대인베스트먼트디딤글로벌멀티에셋스마트EMP자1(8.26%), 한국투자디딤CPI채권혼합형(8.02%) 등이다. 흥국디딤연금플러스자혼합형(7.61%), 우리디딤미국테크와바이오자채권혼합형(5.99%)등도 선방했다. 다만 같은 기간 IBK디딤인컴바닐라EMP자혼합형(-4.66%), 교보악사디딤평생든든자채권혼합재간접형(0.53%), 마이다스디딤거북이40자채권혼합형(0.89%)는 1% 미만의 저조한 성적을 기록했다. 운용업계 관계자는 "출범 초 우려가 많았던 디딤펀드가 시간이 지날수록 퇴직연금 대안 자산배분 도구로서 진면목을 서서히 보이고 있다"라며 "투자자 입장에선 운용사간 성과가 천차만별인만큼 꼼꼼이 비교해 선택해야한다"라고 조언했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자