[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 킴로보를 출시했다고 21일 밝혔다. 킴로보는 투자 목표에 따라 자동으로 자산을 배분해주는 알고리즘 기반의 서비스로, 복잡한 투자 지식 없이도 퇴직연금을 효율적으로 운용할 수 있도록 설계했다. 특히, 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드, 한국투자MySuper알아서펀드 등 퇴직연금 공모펀드시장에서 안정적인 추세를 이어가고 있는 글로벌 자산배분펀드의 운용 프로세스를 알고리즘화한 것이 특징이다. 해당 서비스의 또 다른 특징은 투자자가 쉽게 이해하고 선택할 수 있도록 알고리즘명을 직관적으로 구성했다는 점이다. 이해하기 쉬운 투자목표를 설정해 투자자들이 알고리즘을 선택할 수 있도록 조정했다. 알고리즘명에 투자목표를 포함시켜 투자자의 이해를 도왔다. 킴로보는 한국투자신탁운용이 매년 발표하는 장기자본시장전망(LTCMA)을 기반으로 포트폴리오를 최적화했다. LTCMA는 원화 투자자에게 최적화된 자산군별 수익률·변동성, 자산군간 상관관계 데이터를 제공하며, 이를 바탕으로 킴로보는 국내주식 대비 해외주식 환노출 투자 유리, 해외국고채 대비 국고채권 우위 등 정형화된 사실을 적용해 운용 효율성을 높인 것이 특징이다. 해당 서비스는 한국투자증권 개인형퇴직연금(IRP) 계좌를 통해 24시간 이용할 수 있다. 한국투자증권에 IRP 계좌가 없을 경우, 비대면으로 IRP 계좌를 개설 후 이용 가능하다. 킴로보 설계 및 개발을 총괄한 강성수 한국투자신탁운용 솔루션본부 상무는 “킴로보를 통해 일반 퇴직연금 투자자도 전문투자자 수준의 장기 수익률을 기대할 수 있게 됐다”며 “누구나 쉽고 편리하게 퇴직연금을 운용할 수 있도록 지속적으로 서비스 정교화에 힘쓸 것”이라고 말했다. koreanbae@fnnews.com 배한글 기자
2025-07-21 08:42:51[파이낸셜뉴스] 미래에셋자산운용이 NH농협은행과 협력해 은행권 최초의 상장지수펀드(ETF) 기반 퇴직연금 로보어드바이저(Robo-Advisor, 이하 RA) 일임형 서비스를 출시했다고 4일 밝혔다. 개인형퇴직연금(IRP) 가입 고객을 대상으로 하는 이 서비스는 투자 성향에 기반한 포트폴리오를 자동 구성, 운용하는 퇴직연금 일임형 자산관리로 퇴직연금 운용의 편의성과 효율성을 동시에 기대할 수 있다. 미래에셋자산운용은 해당 서비스에 퇴직연금에 최적화된 자사 알고리즘 플랫폼 ‘M-ROBO’를 적용했다. M-ROBO는 단순한 알고리즘 운용을 넘어 ETF 운용에 특화된 전담 조직이 전략을 설계하고 리스크 관리와 정기적 리밸런싱까지 수행하는 구조를 갖춘 실행형 플랫폼이다. 고객이 복잡한 투자 결정을 직접 내리지 않아도 장기성과를 목표로 한 안정적 운용이 가능하다는 점에서 차별성을 갖는다. 특히 직접 운용에 어려움을 느끼는 저·중관여 고객에게 적합한 구조로 투명한 운용 기준과 자동화된 실행력을 통해 퇴직연금의 실질적 수익률 향상에 기여할 수 있다. 이번에 출시하는 NH농협은행의 모델에는 ETF형과 펀드형이 탑재됐다. ETF형 알고리즘은 글로벌 ETF를 활용한 장기 분산 투자와 테마 대응 전략이 특징이며, 펀드형 알고리즘은 정기적인 인컴 확보와 생애주기 기반 포트폴리오 운용 전략에 중점을 둔다. 가입자들은 NH올원뱅크 모바일 앱을 통해 서비스를 통해 자신의 성향에 적합한 포트폴리오를 선택해 자동화된 자산운용 서비스를 받을 수 있다. 미래에셋자산운용 ETF연금마케팅부문 손수진 대표는 “M-ROBO는 복잡한 투자 결정을 자동화함으로써, 퇴직연금 운용에 익숙하지 않은 고객도 손쉽게 장기 투자 원칙을 실천할 수 있도록 돕는 실질적인 해법”이라며 “자산배분과 리스크 관리를 투명한 기준에 따라 체계적으로 수행하는 민간의 디지털 플랫폼이야말로 다양한 고객 니즈와 시장 환경에 능동적으로 대응할 수 있는 방식이다”라고 밝혔다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자
2025-07-04 17:25:16미래에셋증권은 자체 개발한 로보어드바이저 서비스를 개인, 퇴직연금에 이어 중개형 ISA, 일반 주식 계좌, 비과세 종합 저축까지 확대 적용했다고 30일 밝혔다. 이번 조치로 일상 투자 전반에서 더 많은 고객이 인공지능(AI) 기반 자산관리 서비스를 활용할 수 있을 전망이다. 단순한 계좌 유형 추가를 넘어, AI 기반 자산관리의 범용성과 접근성을 크게 확장했다는 점에서 의미를 지닌다. 로보어드바이저는 AI가 투자자의 성향, 시장 상황, 계좌 현황 등을 실시간 분석해 최적의 포트폴리오를 제안하는 비대면 자산관리 서비스다. 미래에셋증권은 2022년 9월 퇴직연금에 로보어드바이저 서비스를 처음 도입했으며, 2024년 11월 개인연금으로 적용 범위를 넓혔다. 그 결과 지난 25일 기준으로 가입자 수 약 5만명, 운용자산 3조2000억원 규모로 성장했다. 미래에셋증권 관계자는 "미래에셋증권 고객이라면 누구나 엠스톡(M-STOCK) 내 로보어드바이저 서비스를 통해 AI가 제안하는 초개인화 자산관리 서비스를 받아 볼 수 있다"며 "고객 수익률 관리를 위해 서비스를 지속적으로 고도화할 것"이라고 말했다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자
2025-06-30 18:42:34[파이낸셜뉴스] 미래에셋증권은 자체 개발한 로보어드바이저 서비스를 개인, 퇴직연금에 이어 중개형 ISA, 일반 주식 계좌, 비과세 종합 저축까지 확대 적용했다고 30일 밝혔다. 이번 조치로 일상 투자 전반에서 더 많은 고객이 인공지능(AI) 기반 자산관리 서비스를 활용할 수 있을 전망이다. 단순한 계좌 유형 추가를 넘어, AI 기반 자산관리의 범용성과 접근성을 크게 확장했다는 점에서 의미를 지닌다. 로보어드바이저는 AI가 투자자의 성향, 시장 상황, 계좌 현황 등을 실시간 분석해 최적의 포트폴리오를 제안하는 비대면 자산관리 서비스다. 미래에셋증권은 2022년 9월 퇴직연금에 로보어드바이저 서비스를 처음 도입했으며, 2024년 11월 개인연금으로 적용 범위를 넓혔다. 그 결과 지난 25일 기준으로 가입자 수 약 5만명, 운용자산 3조2000억원 규모로 성장했다. 미래에셋증권 관계자는 "미래에셋증권 고객이라면 누구나 엠스톡(M-STOCK) 내 로보어드바이저 서비스를 통해 AI가 제안하는 초개인화 자산관리 서비스를 받아 볼 수 있다"며 "고객 수익률 관리를 위해 서비스를 지속적으로 고도화할 것”이라고 말했다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자
2025-06-30 10:07:54[파이낸셜뉴스] NH농협은행은 인공지능(AI)에 기반한 퇴직연금 '로보어드바이저(RA) 일임형 서비스'를 출시했다고 30일 밝혔다. 이번에 선보인 'RA 일임형 서비스'는 미래에셋자산운용·디셈버앤컴퍼니·에이아이콴텍과 제휴를 맺고, AI와 빅데이터를 활용해 가입자의 투자성향과 목표 등에 맞춰 개인형퇴직연금(IRP) 투자자산을 자동으로 운용한다. 은행권 최초로 ETF형과 펀드형을 모두 제공해 고객의 선택 폭을 넓혔다. 금융위원회는 지난해 본 서비스를 혁신금융서비스로 지정한바 있다. 농협은행 최성위 퇴직연금부장은 “직접 운용지시 및 투자를 결정하는데 어려움이 있으신 분들을 위해 본 서비스를 출시했다”며 “농협은행은 고객의 수익률 강화를 위해 혁신적인 서비스와 상품을 지속 강화할 것”이라고 말했다. 한편 농협은행은 올해 퇴직연금지원센터와 퇴직연금마케팅팀을 확대 개편하는 조직개편을 진행했다. 개인형 IRP 연금지급고객을 대상으로 관리 수수료를 면제하는 등 고객의 노후를 위해 퇴직연금 사업을 강화하고 있다. zoom@fnnews.com 이주미 기자
2025-06-30 10:00:26[파이낸셜뉴스] 유진투자증권이 AI콴텍과 협업하여 인공지능(AI) 로보어드바이저 기반 자산관리 서비스인 'AI 어드바이저 솔루션'을 시작한다고 5일 밝혔다. AI 어드바이저 솔루션은 유진투자증권의 프라이빗 뱅커(PB) 고객관리 노하우와 AI콴텍의 AI 로보어드바이저(RA) 기술 '큐엔진'을 결합한 하이브리드 서비스다. RA를 활용한 고객 맞춤형 투자전략 제공과 함께 온-오프라인 연계 자산관리 서비스를 제공한다. 유진투자증권 PB는 이 솔루션을 통해 고객의 투자 성향과 목적에 최적화된 개인 맞춤형 투자전략을 제시하며, 고객이 원할 경우 모바일트레이딩시스템(MTS)와 홈트레이딩시스템(HTS)에 연동된 'AI콴텍투자' 플랫폼에 접속해 RA 일임서비스를 이용할 수 있다. 직접 투자에 익숙한 온라인 고객의 경우 PB와의 상담 없이 MTS와 HTS 메뉴에서 본인의 투자성향을 진단하고, 추천 포트폴리오를 제안받아 즉시 서비스에 가입하는 것도 가능하다. 서비스 출시를 기념해 가입 이벤트도 마련돼 있다. 유진투자증권은 오는 7월 31일까지 MTS를 통해 AI콴텍의 RA 일임서비스를 가입한 선착순 1000명에게 '레디백'을, 200만원 이상 가입한 선착순 100명에게 5만원 상당의 백화점 상품권을 제공한다. 단 오는 8월 31일까지 계약유지 조건을 충족해야 혜택이 지급된다. 유진투자증권 유만식 WM본부장은 “AI 로보어드바이저 서비스를 적극 활용하여 고객에게 차별화된 자산관리 서비스를 제공하겠다”라고 말했다. localplace@fnnews.com 김현지 기자
2025-06-05 09:08:48[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 오는 9일부터 업라이즈투자자문과 함께 인공지능(AI)을 활용한 퇴직연금 로보어드바이저(RA) 일임 운용서비스를 선보인다고 2일 밝혔다. 이에 따라 투자자는 연간 900만원 한도 내에서 개인형 퇴직연금(IRP) 1계좌당 1계약 방식으로 RA 일임 운용서비스를 이용할 수 있다. 이 서비스는 금융위원회가 지난해 12월 혁신금융서비스로 지정한 상품이다. 한국투자증권은 지난 4월 선보인 디셈버컴퍼니의 RA에 이어 다양한 투자 성향과 니즈를 반영해 상품 라인업을 확대했다. 업라이즈투자자문과 선보인 이번 상품은 코스콤 테스트베드를 통해 검증됐으며 수익률 정보도 공시된다. 한국투자증권 김순실 퇴직연금본부장은 “이달 말 한국투자신탁운용과의 협업을 통해 RA 일임 운용서비스를 추가로 선보일 예정”이라며 “앞으로도 디지털 역량을 기반으로 차별화된 연금 서비스를 지속적으로 확대해 고객의 노후 자산 증대를 적극 지원하겠다”고 말했다. elikim@fnnews.com 김미희 기자
2025-06-02 13:59:05[파이낸셜뉴스] NH투자증권은 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스를 출시했다고 28일 밝혔다. 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스는 개인형 퇴직연금계좌(IRP)에서 로보어드바이저가 고객의 투자성향에 맞춰 알아서 포트폴리오를 구성하고 조정하는 AI 자동투자 서비스다. NH투자증권은 금융위원회가 운영하는 코스콤 로보어드바이저 테스트베드에서 2022년 12월 11일부터 2025년 4월 25일까지 1년 4개월여간 누적 평균수익률 22.19%을 기록했다. 특히, 상위 10개 알고리즘의 누적 평균 수익률이 31.93%로 타사 대비 가장 높았다. NH투자증권의 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스는 NH투자증권 모바일앱(MTS)을 통하여 24시간 간편하게 가입할 수 있으며, 코스콤 로보어드바이저 테스트베드에서 검증 받은 36개의 알고리즘 중 16개 알고리즘을 선별 제공한다. NH투자증권은 비대면 전용 플랫폼인 나무MTS를 시작으로 오는 6월 종합 자산관리 플랫폼인 QV MTS까지 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스를 확대 제공할 계획이다. 이재경 리테일사업총괄부문 부사장은 "퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스는 퇴직연금 가입자의 복잡한 투자고민을 덜고 장기 수익률 향상에 기여할 것"이라며 "앞으로도 차별화된 퇴직연금 투자 솔루션을 제공에 최선을 다할 것"이라고 강조했다. seung@fnnews.com 이승연 기자
2025-04-28 13:34:53[파이낸셜뉴스] NH투자증권이 코스콤 로보어드바이저(RA) 테스트베드에서 누적 평균 수익률 20%대를 기록했다. 이달 퇴직연금 RA 일임서비스 시행을 앞두고 높은 수익률을 거뒀다. 22일 NH투자증권에 따르면 NH투자증권이 보유한 36개 알고리즘의 누적 수익률 평균은 지난 21일 기준 20.28%를 기록했다. 운용을 시작한 지난 2023년 12월 11일 이후 1년 4개월여 만에 이뤄낸 성과다. 상위 10개 알고리즘 수익률 평균은 29.65%였다. NH투자증권은 RA 일임업자 중 두 번째로 많은 알고리즘을 보유하고 있다. 높은 수익률의 비결로는 퇴직연금 수익률 제고를 최우선으로 여러 RA 제휴사와 논의하고 많은 자문을 받은 것을 꼽았다. 가장 높은 수익률을 기록한 알고리즘은 데이터앤애널리스틱스와 협업 컨소시엄으로 양사는 '변수 중심 알고리즘 설계'라는 차별화된 전략을 추구했다. 계산식보다는 결과에 가장 중요한 영향을 미치는 변수를 찾아 최적화하는 전략이다. 이재경 NH투자증권 리테일 사업총괄부문 부사장은 "퇴직연금 고객의 수익률 제고를 위해 테스트베드에서 가장 높은 수익률을 기록한 다양한 전략의 알고리즘 중 고객 니즈에 부합되는 상품을 골라서 투자할 수 있는 기회를 제공할 것"이라며 "퇴직연금을 넘어서 다양한 상품군으로 로보어드바이저 서비스를 확장해 나가겠다"고 말했다. NH투자증권은 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스를 이달 내 선보일 계획이다. NH투자증권 모바일트레이딩앱(MTS)을 통해서 매수 가능하며, 36개 퇴직연금 알고리즘 중 16개의 전략이 공개될 예정이다. seung@fnnews.com 이승연 기자
2025-04-22 14:56:28[파이낸셜뉴스] 삼성자산운용은 로보어드바이저 전문운용사 쿼터백자산운용과 공동소유한 알고리즘을 기반으로, 삼성증권을 통해 로보어드바이저 일임형 자산관리 서비스를 14일부터 시작한다고 밝혔다. 로보어드바이저(Robo-Advisor)는 인공지능(AI)과 빅데이터 기술 기반의 알고리즘이 투자자의 성향, 목표, 시장 상황 등을 분석해 자동으로 포트폴리오를 구성 및 운용하는 비대면 자산관리 서비스이다. 투자자는 직접 상품을 선택하거나 거래할 필요 없이, 로보어드바이저가 전 과정을 일임 받아 관리해주는 것이 핵심이다. 비용 효율성과 접근성이 높아, 미국의 대표적인 퇴직연금(401k) 등에서 대표적인 중장기 자산관리 수단으로 활용되고 있다. 이번에 선보이는 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스는 삼성자산운용과 쿼터백자산운용이 공동명의로 보유한 알고리즘을 활용한다. 코스콤 테스트베드를 통과한 검증된 알고리즘을 활용해 투자자 성향에 따른 맞춤형 포트폴리오를 자동 생성한다. 개인형퇴직연금(IRP) 적립금을 운용을 지시하는 서비스이며, 가입자가 적립금 운용을 직접 지시하지 않고 투자 일임업자의 로보어드바이저가 가입자를 대신해서 운용을 지시하게 된다. 가입한도는 IRP 계좌당 연간 900만원이며 매년 900만원씩 증액되며, 잔존 한도는 이월이 가능하다. 삼성자산운용 관계자는 "그동안 축적해온 퇴직연금 운용 노하우, 마케팅 역량 등을 바탕으로 쿼터백자산운용과 협업해 RA서비스를 더 많은 퇴직연금 고객들에게 안정적으로 제공할 계획”이라며 “투자자들에게 디지털 기반의 혁신적인 투자 솔루션을 제공하기 위해 지속적으로 노력할 것"이라고 말했다. 한편, 2015년 설립된 쿼터백자산운용은 국내 로보어드바이저 시장 초창기부터 관련 기술을 축척하고 인지도를 높여온 자산운용사다. 자체 연금연구소를 운영하며 퇴직연금 시장에 대한 노하우를 습득해 개인의 은퇴자산 운용에 특화된 전략을 개발하고 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자
2025-04-14 09:15:35