[파이낸셜뉴스] 에셋플러스자산운용이 자사 펀드를 모바일로 손쉽게 가입할 수 있는 펀드가입 어플리케이션 ‘에셋플러스’를 26일 출시했다. 지난 2008년 자산운용사로 전환 이후 꾸준히 펀드 직접판매 전략을 유지해 온 에셋플러스가 투자자들의 편의성을 높이기 위해 비대면 펀드가입시스템(MTS)을 개발해 런칭한 것이다. 펀드가입 어플 ‘에셋플러스APP’은 계좌개설과 펀드가입, 사후 관리 등의 기능에 집중한 단순하면서도 직관적인 펀드매매 특화 어플리케이션이다. 일반펀드는 물론 연금펀드계좌 개설 및 가입, 연금계좌이전 등이 가능하다. 펀드계좌 개설과 매매시간도 기존 직판 창구 기준 9시~ 18시에서 펀드가입 어플 ‘에셋플러스APP’을 활용할 경우 오전 8시~23시로 크게 확대된다. 에셋플러스는 “관리 될 수 있고 설명이 가능하며 위대한 기업을 담을 수 있는 펀드인가?”라는 100년 펀드를 위한 근본적 물음에 바탕을 두고 소수펀드를 운용하고, 일등기업에 투자하며, 투자자와 직접 소통해 판매한다는 3대 경영철학을 철저히 지켜 온 회사이다. 특히, 유행 따라 판매되고 사라짐이 반복하는 인기 영합형 펀드보다 할아버지가 손자녀에게 물려줄 만한 좋은 펀드가 투자자들에게 알려지고 판매돼야 한다는 소신에 입각해 고객소통과 직접판매 정책을 꾸준히 유지해 오고 있다. 실제 정통 주식형펀드인 ‘리치투게더펀드’(코리아/차이나/글로벌/슈퍼아시아)와 절대수익을 추구하는 ‘해피드림투게더펀드’ 그리고 이들 펀드를 활용해 3개월마다 적절한 자산배분을 제공하는 TDF 성격의 ‘굿밸런스펀드’ 등 총 7개의 상품이 운용되고 있다. 양인찬 에셋플러스 대표는 “비대면 펀드가입 시스템(MTS) 도입으로 많은 고객들이 에셋플러스의 좋은 펀드를 보다 쉽게 접할 수 있을 것으로 기대한다”며 “향후 다양한 채널을 활용해 고객들과 보다 자주 만나고 소통할 수 있도록 디지털마케팅에도 힘을 기울이겠다”고 말했다. 에셋플러스는 펀드가입 어플 출시와 함께 자사 유튜브 채널에 회사의 설립자이자 운용최고책임자(CIO)인 강방천 회장이 100년 펀드를 위한 세가지 물음과 펀드운용 철학을 직접 설명하는 영상과 각각의 펀드 매니저들이 자신이 운용하는 펀드를 설명하고 해설하는 영상도 게재했다. 한편, 에셋플러스는 11월말까지 펀드가입 어플 ‘에셋플러스APP’로 계좌를 신규개설하고 1만원 이상 펀드를 보유한 고객 모두에게 2만원의 현금을 예수금 계좌로 지급하는 이벤트도 진행한다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 에셋플러스자산운용은 10월1일부터 직판채널인 판교본사 ‘리치투게더센터’를 통해 연금저축펀드를 가입할 수 있는 판매 서비스를 시행한다고 밝혔다. 에셋플러스자산운용은 운용업계에서는 드물게 은행, 증권사와 같은 판매사를 통하지 않고 직접 펀드매매가 가능한 직판 채널을 운영 중이다. 직판 채널 운영 배경에는 고객과투자의 지혜를 나누며 장기투자를 돕겠다는 일관된 판매원칙에서 비롯된다. 또한 펀드 판매는 끝이 아닌 시작이라는 인식과 더불어 판매 후에도 지속적인 소통을 통해 더욱 정성을 들이겠다는 강방천 회장의 뜻이 반영된 것이다. 에셋플러스자산운용은 고객과 소통을 강조하며 매월 고객서신을 발송한다. 특히 지난 1월에는 강방천 회장의 특별서신을 통해 해외 비과세펀드 보유 고객에게는 상품 유지와 미보유 고객에게는 대안으로 연금펀드 투자를 제안한바 있다. 에셋플러스 관계자는 “강 회장의 서신 이후 고객들로부터 꾸준히 연금펀드에 대한 상품문의와 함께 가입 요청이 쇄도했다”며 “이런 고객들의 요구에 부합하기 위해 판교 본사에서 직접 연금저축계좌를 개설할 수 있도록 시스템을 구축했다”고 말했다. 양제신 에셋플러스자산운용 사장은 “세금 때문에 해외주식형 펀드 투자를 주저했던 분들에게도 연금펀드의 과세이연 효과는 매력적”이라며 “과거 10년간 꾸준한 장기 성과를 쌓아온 글로벌리치투게더와차이나리치투게더 연금펀드는 고객에게 멋진 투자 동반자가 될 것”이라고 덧붙였다. 한편 해당 연금저축펀드 가입은 에셋플러스자산운용의 판교본사 내 ‘리치투게더센터’에서 가능하며,자세한 사항은 대표전화번호로 문의하면 된다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

신흥 아시아 시장이 부상하고 있다. 중국의 거대한 소비층이 신흥 아시아 시장으로 몰리면서 주목받고 있다. 에셋플러스자산운용은 이들 국가의 우량 기업에 주목하고, 이달 아세안(ASEAN)과 인도, 대만 등 신흥 아시아 10여개국에 투자하는 해외주식형 펀드를 출시했다. 28일 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 이달 1일 설정된 '에셋플러스 슈퍼아시아리치투게더펀드'(이하 슈퍼아시아펀드)의 최근 일주일 수익률은 1.75%다. 출시 한 달이 채 안됐지만 '넥스트(Next) 차이나'를 기대하는 투자자들의 자금이 꾸준히 들어오고 있다. 25일 기준 이 펀드의 운용설정액은 35억7200만원, 운용순자산은 36억700만원을 가리키고 있다. ■신흥 아시아 일등 기업에 주로 투자 슈퍼아시아펀드는 자산총액의 60% 이상을 베트남, 태국, 싱가포르, 인도네시아, 말레이시아, 필리핀 등 아세안 지역을 비롯해 인도, 대만, 사우디아라비아 등 신흥 아시아 주식에 투자한다. 또 자산의 일부를 국채, 통화안정증권, 우량 회사채 등 신용위험을 최소화할 수 있는 채권으로 구성해 안정적 수익을 추구한다. 펀드의 운용을 맡고 있는 이승우 에셋플러스운용 매니저는 "핵심적으로 주목하고 있는 것은 신흥 아시아 시장에서 펼쳐질 소비시장"이라고 강조했다. 이어 "15억명의 중국이 투자경제에서 소비경제로 전환하면서 관광, 레저 등 '씀씀이'가 신흥 아시아로 몰리고 있다"면서 "이를 바탕으로 엄청난 성장잠재력을 가지고 있는 미래 소비시장에 집중한다는 점이 슈퍼아시아펀드의 가장 큰 전략"이라고 소개했다. 그는 "이 펀드는 신흥 아시아 내 일등기업에 주로 투자한다"며 "신흥 아시아를 중국의 제조업을 대체하는 '넥스트 차이나'로서의 관점으로 바라보고 있다"라고 설명했다. 중국이 투자의 시대였을 때 자원 부국 중심의 브릭스(BRICs)가 답이었다면, 중국이 소비의 시대로 전환하는 지금은 '슈퍼아시아'가 답이라는 판단이다. ■올해 목표 수익률 12~15% 이 매니저가 기대하는 슈퍼아시아펀드의 올해 수익률은 연 10%를 훌쩍 넘는다. 올해 신흥아시아 증시 흐름이 양호할 것으로 예상하기 때문이다. 그는 "신흥시장의 특성상 수익률의 변동성이 다소 높은 특징이 있지만 포트폴리오의 이익성장률을 기준으로 올해 연 12~15% 수준의 수익을 기대할 수 있다"고 전망했다. 아울러 그는 "지난해 신흥 아시아는 물론 글로벌 증시를 괴롭혔던 주요 요인들이 점차 완화되고 있다"라며 "특히, 미국의 통화 긴축이 마무리 국면에 진입한 점이 긍정적"이라고 덧붙였다. 지난해 미국의 긴축으로 인해, 자본 유출을 막고 통화안정을 위해 어쩔 수 없이 긴축정책을 취해야 했다고 보면, 올해는 완화정책으로 돌아설 수 있다는 것이다. 중국의 경기회복 가시화도 긍정적 요인이다. 경험의 소비를 중시하는 중국인의 소득 증가는 신흥 아시아의 관광수요 및 내수 확대에 기여할 것으로 내다봤다. 그러면서 이 매니저는 이 펀드가 중위험 고수익을 투자자에게 적합하다고 조언했다. 신흥아시아 증시의 특성상 글로벌 시장 대비 수익률의 변동성이 높기 때문이다. 특히 신흥아시아 단일 국가에 투자할 경우 높은 수익을 기대할 수 있지만 반면, 높은 위험도 존재한다. 이 매니저는 "슈퍼아시아펀드는 성장성이 높은 인도, 인도네시아, 베트남, 필리핀 등은 물론, 상대적으로 안정성이 높은 싱가포르, 태국, 대만 등의 국가에도 분산투자해 수익률의 안정성을 고려했다"라고 강조했다. 그는 이어 "또 슈퍼아시아 펀드는 환노출형 전략을 택하고 있어 환변동 위험에 노출돼 있다"면서 "단기적 관점에서는 자본이 부족하지만 성장성이 높은 국가와 충분한 자본이 축적돼 있어 상대적으로 안정적인 통화 흐름을 보이는 국가들에 분산투자해 환변동 위험을 완화하는 전략으로 대응하고 있다"고 말했다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

에셋플러스자산운용은 '리치투게더' 펀드 운용 10주년을 맞아 다음달 4일 오후 서울 삼성동 인터컨티넨탈서울호텔에서 운용보고회를 개최한다. 1부에서는 강방천 에셋플러스 회장의 운용성과 보고가, 2부에서는 강 회장과 허남권 신영자산운용 대표, 이채원 한국투자밸류자산운용 대표 등 국내 대표 가치투자자 3인의 대담이 각각 마련된다. 에셋플러스자산운용은 지난 1999년 투자자문사로 시작, 2008년 자산운용사로 전환한 대표적인 가치투자 운용사다. 가치투자 철학을 반영한 '코리아리치투게더' 펀드, '차이나리치투게더' 펀드, '글로벌리치투게더' 펀드 등을 선보였다. 양제신 에셋플러스자산운용 대표는 “잘 할 수 있는 펀드만 출시해 역량을 집중하겠다는 ‘소수펀드 원칙’과 변화를 주도하는 비즈니스모델을 갖춘 1등기업에 투자하는 투자철학을 유지해왔다“며 “고객들에게 '리치투게더' 펀드의 운용성과와 미래를 직접 설명하고자 이번 행사를 준비했다”고 말했다. 에셋플러스자산운용 홈페이지에서 선착순으로 참가 신청하면 된다.

'생산 부문과 소비 부문을 아우르는 1등 기업 100여개에 투자하는 펀드.'에셋플러자산운용의 '글로벌리치투게더펀드' 투자전략은 단순하지만 강력하다. 지역과 섹터를 가리지 않고 1등 기업에 투자하는 것이다. 이를 위해 생산재든 소비재든 인류의 삶에 변화를 가져오는 제품을 만드는 기업을 선별한다.올해로 10년째를 맞은 이 펀드는 연평균 12~15%의 수익률을 기록했다. 편견을 갖지 않고 업종의 변화를 주도하는 기업에 주목한 결과다. 에셋플러자산운용은 1등 기업 펀드의 원조격이라 할 수 있는 이 펀드를 해외 투자자들의 든든한 버팀목이 될 수 있도록 운용할 계획이다.운용역인 정석훈 에셋플러스자산운용 해외운용본부장은 미래에 변화를 주도할 기업을 '1등 기업'이라 정의한다. 이같은 1등 기업을 구분하기 위해 정량적인 지표는 물론 정성적인 부분도 꼼꼼히 살핀다.정 본부장은 "보통 1등 기업을 고를 때 시가총액이나 매출액 기준으로만 판단하는 경우가 많지만 이 펀드는 운용 초기 때부터 연구개발(R&D) 능력, 인재 수준 등도 함께 고려해서 1등 기업을 선정했다"라고 말했다.특히 실제 삶에 변화를 일으키는 구체적 경험을 중시한다. 전 세계의 1등 기업을 투자 대상으로 삼는 만큼 모든 간접정보를 다 모으는 것보다 직접 체험을 통해 검증하는 편이 승산이 있다고 보기 때문이다.정 본부장은 "10여년 전부터 인터넷과 모바일 등이 인류에 변화를 가져오는 근간이라고 보고, 페이스북이나 아마존 같은 종목을 갖고 있었다"라며 "소비 측면에선 아무래도 트렌드를 이끄는 럭셔리 관련 종목을 전통적으로 많이 들고 있다"라고 설명했다.펀드평가사 KG제로인에 따르면 지난 2일 기준으로 설정 이후 189.27%(클래스C 기준)의 수익률을 보이고 있다. 비교지수인 모건스탠리캐피털인터내셔널(MSCI) 세계지수보다 140%포인트가량 높은 수치다.정 본부장은 "장이 좋지 않을 때도 있기 때문에 1년 단위로 끊어서 본다면 목표 수익률인 연 12~15%를 달성하지 못할 수도 있다"며 "그러나 2~3년을 연간 기준으로 나눠서 보면 12~15%의 수익률을 꾸준히 기록했다"라고 전했다.정 본부장은 올해의 경우 지난해에 이어 시장 분위기가 양호할 것으로 전망했다. 그는 "지금의 시장 분위기가 갑자기 끊어질 것 같지는 않다"며 "올해야말로 세계 경제가 본격적으로 좋아지는 시기"라고 강조했다.그러면서 "세 차례의 미국 금리인상이나 유럽의 양적완화 축소가 예상되기는 하지만, 이는 곧 시장이 이정도 움직임에는 놀라지 않는다는 뜻"이라며 "물론 금리인상 빈도가 늘어나거나 양적완화 축소 시기가 빨라지면 하반기 들어서는 시장이 쿨해질 수도 있다"라고 덧붙였다.정 본부장은 해외 투자에 처음 나서는 사람들에게 이 펀드를 추천했다. 그는 "이 펀드가 투자하는 종목의 시가총액을 합치면 약 40조달러"라며 "한국 국내총생산(GDP)이 1조5000여억원달러인 것을 감안하면 마치 거대한 항공모함 같은 펀드라고 보면 된다"라고 역설했다.이어 "1등 기업들의 주가는 이미 많이 올랐다고 볼 수 있지만, 포트폴리오가 지역과 섹터별로 분산돼 있다 보니 시장 흐름에 따라 원하는 수익률을 예측 가능한 기간에 얻을 수 있다"라고 언급했다.정 본부장은 이액티브펀드이긴 하지만, 세계 전체를 아우르는 세련된 지수가 아직 없기 때문에 패시브펀드와 같은 안정성을 갖췄다고 자평했다. 그는 "물론 MSCI가 벤치마크를 만들고 있지만 아직 전 세계를 완전히 아우르고 있다고 보기는 어렵다"며 "각국과 산업별로 좋은 기업만 쏙쏙 뽑아서 모아놓은 것이 바로 이 펀드"라고 말했아. 아울러 "세계 자본성장과 함께 안정적인 수익률을 거둘 수 있다"라고 설명했다. ethica@fnnews.com 남건우 기자

'에셋플러스글로벌리치투게더펀드'는 혁신과 고부가 소비를 창출하며 세계 변화를 주도하는 글로벌 일등기업에 투자한다. 선진시장과 주요 신흥국 증시에 상장된 일등기업은 세상 변화를 주도하는 혁신기업이라고 평가하고 있다. 11일 금융투자업계에 따르면 '에셋플러스글로벌리치투게더펀드' 수익률은 최근 3년 49.75%(KG제로인 8일 기준), 5년 90.94%다. 이 펀드는 국내외에서 알만한 주요 업종 일등기업에 투자하고 있다. 투자비중 상위업체는 구글 4.55%, 애플 4.08%, 에르메스 3.58%, 페이스북 3.40%, 스타벅스 3.37%, 비자 3.22%, 질레드 사이언 2.97%, 바이어 2.86%, LVMH 모엣 헤네시 2.83%, 아모레퍼시픽우 2.74% 등이다. 이 펀드가 주로 담은 업종은 경기연동소비재(35.22%), 보건의료(17.98%), 정보기술(11.71%), 경기비연동소비재(10.35%), 금융(9.93%), 미분류(6.30%), 산업재(4.50%), 소재(1.74%), 에너지(1.62%), 공공재(0.66%) 등이다. 정석훈 에셋플러스 팀장은 "지역문화와 역사에서 강력한 비즈니스 모델을 갖춘 일등기업은 금융시장의 단기적 변동을 초월한다"라며 "상류문화 근원지 유럽에서 태어난 명품 기업, 자유주의 시장의 강력한 지지자인 미국에서 살아남은 혁신기업, 일본의 장기 진흙 속의 진주 기업 등에 투자한다"라고 말했다. lkbms@fnnews.com 임광복 기자

에셋플러스자산운용은 19일부터 KB국민은행에서 '에셋플러스 코리아리치투게더 증권펀드'를 판매한다고 밝혔다. 에셋플러스 코리아리치투게더 증권펀드는 '소수펀드' 원칙을 강조하는 에셋플러스자산운용의 대표 국내주식형 공모펀드다. lkbms@fnnews.com 임광복 기자

BNK금융그룹(회장 성세환) 부산은행은 가치투자를 기반으로 양호한 수익률을 유지하고 있는 '에셋플러스 코리아리치투게더 증권펀드(주식)'를 판매한다고 22일 밝혔다. 부산은행이 판매중인 에셋플러스 자산운용의 유일한 국내 주식형 공모펀드인 '코리아리치투게더 증권펀드'는 최근 저성장, 저금리 시대에 꾸준한 장기성과를 바탕으로 투자자들 사이에서 주목받고 있는 펀드 상품이다. 펀드평가사 제로인에 따르면, 지난 2008년 7월 7일 출시돼 올해 7년째를 맞이하고 있는 '코리아리치투게더 증권펀드'의 수익률은 이달 1일 C클래스 기준으로 최근 6개월 14.4%, 1년 17.0%, 3년 60.3%, 설정일 이후 147.7%의 수익률을 기록 중이다. 이는 최근 3년 기준 벤치마크 대상인 코스피 상승률 14.5%에 대비, 45.8%의 높은 수익률로 최근 한 경제지에서 진행한 운용사 CIO가 뽑은 '나도 투자하고 싶은 경쟁사 펀드'로 꼽혀 화제가 되기도 했다. 에셋플러스 코리아리치투게더 증권펀드는 국내 일등기업, 중국을 비롯한 신흥국가들 내 차별화된 경쟁력을 확보한 성장기업, 내재가치 대비 현저하게 저평가된 기업을 주요 투자 대상으로 하고 있다. 이 펀드의 클래스 A의 경우 선취판매수수료는 0.9%, 총보수는 1.41%이며 중도환매수수료는 30일 미만 이익금의 70%, 30일 이상 90일 미만 이익금의 30%이다. 클래스 C의 경우 총보수는 1.73%이며 선취판매수수료는 없으나 90일 미만 이익금의 70%를 중도환매수수료로 징수한다. 부산은행 WM사업실 노준섭 실장은 "코리아리치투게더 증권펀드는 미래 환경 변화에 차별화된 경쟁력을 가진 가치 기업에 투자해 꾸준한 수익률을 기록중인 펀드다"고 말했다. 현재 부산은행 전 영업점 및 인터넷뱅킹을 통해 가입할 수 있다. sr52@fnnews.com 강수련 기자

에셋플러스 글로벌리치투게더 증권펀드가 7일부터 전국 신한은행 지점에서 판매된다. 에셋플러스 글로벌리치투게더 증권펀드는 혁신과 고부가 소비를 창출하며 세계 변화를 주도하는 경쟁력 강한 글로벌 일등기업에 주로 투자한다. 2008년 7월에 출시된 이 펀드는 수익률은 최근 1년 23.8%(제로인 4월 30일 기준), 3년 61.2%, 설정일 이후 127.6%다. 글로벌리치투게더 증권펀드는 운용역량 집중을 위해 4개의 공모펀드만 운용하는 에셋플러스의 소수펀드 원칙에 따라 만든 해외 주식펀드다. lkbms@fnnews.com 임광복 기자

자산 70% 이상 가치주 투자 집중 판매 채널 부족, 운용성과로 메워 에셋플러스자산운용의 '코리아리치투게더' 펀드는 '일등기업 투자전략'을 토대로 재산의 70% 이상을 국내 유가증권시장과 코스닥 시장의 가치주에 투자한다. 에셋플러스자산운용은 "주식은 기업의 주주가 되는 증서로 성장과실을 공유하는 동반자티켓"이라는 신념을 바탕으로 일등기업 중심의 장기투자 원칙과 동태적 가치투자를 운용철학으로 하고 있다. '소수펀드·일등펀드·소통펀드'라는 회사의 색깔을 이 펀드에 고스란히 담았다. 지난 4일 기준 수익률은 1년 13.69%, 3년 32.21%, 5년 56.34%다. 지난 2008년 7월 설정 이후 설정액 6975억원, 누적수익률 117.86%의 회사 대표 펀드로 성장했다. 지난해 초 설정액이 1000억원에 못미쳤으나 지난 2013년 후반부터 본격적으로 판매망을 확대하면서 큰 폭으로 수탁고가 증가했다. 대형 펀드에 비해 부족한 판매 채널은 운용 성과라는 경쟁력으로 적극 공략했다는 평가다. 보유종목이 공개된 지난해 11월 기준 가장 많이 보유한 종목은 삼성전자(13.88%)다. 이어 CJ(3.67%), 네이버(3.21%), SK텔레콤(3.14%), 현대차2우B(2.83%), SK하이닉스(2.58%), LG화학우(2.48%), 효성(2.41%), CJ E&M(2.37%), 아모레G(2.33%) 등을 담고 있다. sane@fnnews.com 박세인 기자