[파이낸셜뉴스] 국내 디딤펀드가 나온 지 6개월가량 흐른 가운데 신한자산운용 상품이 전체 유입자금 약 4할을 잡은 것으로 나타났다. 3월 31일 신한자산운용에 따르면 ‘신한디딤글로벌EMP’에는 지난해 9월 25일 출시 이후 433억원이 들어왔다. 이는 전체 25개 자산운용사 디딤펀드에 유입된 1200억원 중 37%에 해당하는 수치다. 특히 올해 들어서만 전체 디딤펀드 중 유일하게 200억원 넘는 자금을 잡았다. 성과도 뒷받침하고 있다. 연초 이후 수익률(25일 기준) 2.20% 기록하며 디딤펀드 평균 수익률을 91bp(1bp=0.01%p) 앞섰다. 설정 이후 수익률 역시 7.21%로, 디딤펀드 평균 성과를 2.67%p 상회하고 있다. 해당 상품은 자산배분전략을 통해 중장기적으로 안정적인 성과를 추구하는 밸런스드 펀드(BF) 유형이다. 주식, 채권, 대체자산 등 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산 투자함으로써 변동성을 낮추고, 금융시장 상황과 자산가치 변동에 대응해 주기적으로 포트폴리오를 조정해 안정적인 성과를 추구한다. 운용 전략은 주식 비중 조절, 지역배분 등 적극적인 자산배분을 통한 알파성과 추구다. 시장 변화에 따라 반도체, 헬스케어, 인공지능(AI) 등 다양한 업종 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 동시에 기업분석을 통해 직접 종목 투자도 부분적으로 실시한다. 또 금리, 달러 등 거시경제 이슈에 따라 투자지역을 배분하는데, 최근에는 달러 약세 기조가 강화됨에 따라 유럽, 중국 등 미국 외 지역으로의 자산배분을 실행했다. 권순규 신한자산운용 글로벌투자운용본부 매니저는 “올해 글로벌 증시는 미국 관세 정책에 대한 우려가 현실화되면서 미국 증시가 부진한 반면 유럽 증시는 상대적으로 우수한 성과를 보이며, 국가별 차별화를 보이고 있다”며 “증시가 부진한 기간 동안 채권은 양호한 성과를 보이며, 경기 요인에 의해 서로 다르게 움직이는 모습”이라고 평가했다. 권 매니저는 이어 “당분간 미국 관세 및 기타 정책의 불확실성으로 시장 변동성이 커지면서, 여러 자산군, 지역, 업종에 분산하여 투자하는 자산배분전략이 중요한 시기”라고 덧붙였다. 해당 상품은 신한은행, 신한투자증권, 삼성증권, 하나은행, 미래에셋증권, 농협은행, 부산은행, 한국투자증권, 우리투자증권, 제주은행, 미래에셋생명, 교보생명에서 가입할 수 있다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용 디딤펀드가 개인투자자 선택을 받으며 몸집을 키우고 있다. 23일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘신한디딤글로벌EMP’ 설정액(22일 기준)은 315억원으로 집계됐다. 특히 개인투자자 자금 유입세가 강했다. 연초 이후에만 60억원 이상이 들어왔다. 디딤펀드 중 가장 많은 개인 자금 규모다. 해당 금액은 디딤펀드 전체 개인투자자 증가분(150억원)의 40%가 넘는 수치이기도 하다. 성과가 뒷받침하고 있다. 최근 1개월 성과 3.54% 기록하며 디딤펀드 전체 1위를 달성했다. 이는 동유형 평균 수익률 대비 2.3%p 초과 성과다. 디딤펀드는 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 ‘디딤돌’로 삼겠다는 게 취지다. 지난해 9월 25일 일괄 출시됐다. ‘신한 디딤글로벌EMP’는 자산배분전략을 통해 중장기적으로 안정적 성과를 추구하는 밸런스드펀드(BF) 유형이다. 주식, 채권, 대체자산 등 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산 투자함으로써 변동성을 낮추고, 금융시장 상황과 자산 가치 변동에 대응해 주기적으로 포트폴리오를 조정한다. 권순규 신한자산운용 글로벌투자운용본부 담당 운용역은 “미국 대선 이후 새로운 정부 정책 변화에 따라 통화는 달러 강세, 채권은 금리 상승, 주식은 미국 증시 수혜 업종 위주 상승 등이 이뤄지고 있다”며 “글로벌 물가와 주요국 통화정책 불확실성은 이전보다 낮아진 상황에서 당분간은 앞으로 실행되는 미국의 재정, 산업, 외교, 관세, 이민 등의 변화 정도와 실행 시기 등이 금융시장 주요 변수로 작용할 것”이라고 말했다. 권 운용역은 “자산군, 투자 지역, 업종, 종목별로 성과의 차별화가 심화될 수 있어 선별적인 자산배분전략이 중요할 전망”이라고 덧붙였다. 이 상품은 신한은행, 신한투자증권, 삼성증권, 하나은행, 미래에셋증권, 농협은행, 부산은행, 한국투자증권, 우리투자증권, 제주은행, 미래에셋생명, 교보생명에서 가입할 수 있다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 삼성자산운용은 디딤펀드인 삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP펀드(이하 삼성디딤밀당다람쥐펀드)가 출시 4개월여만에 8.7%로 디딤펀드 25개 중 최고 성과를 기록했다고 23일 밝혔다. 지난해 9월 출시된 이 상품은 현재 순자산 규모가 138억원으로 성장했다. ‘디딤펀드’는 금융투자협회와 자산운용사들이 공동으로 준비해 출시한 연금특화 자산배분펀드 브랜드로 운용사들이 각 사의 자산배분역량을 집중한 상품들을 선별해 출시했다. 22일 기준 25개 디딤펀드의 순자산 합계액이 1828억원에 달한다. 삼성디딤밀당다람쥐펀드는 경기 국면에 따라 ‘글로벌 주식과 채권’ 비중을 알아서 ‘밀고 당긴다’는 전략을 추구한다. 삼성디딤밀당다람쥐펀드는 전문 AI퀀트 기반의 운용조직에서 개발한 경기 국면 모형을 활용해 주식과 채권 비중을 적극 조정해 차별화된 성과를 달성하고 있다. 해당 펀드는 주식과 채권의 자산군별 기본 투자 한도를 4대 6으로 조정하기 때문에 안정형 상품으로 분류돼 퇴직연금 계좌에서도 100% 투자가 가능하다. 또한 환노출 구조의 글로벌 EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드로서, 글로벌 주식 및 채권 ETF로 포트폴리오를 구성해 위험 분산효과를 극대화하면서 동시에 비용 효율성도 함께 높였다. 특히 운용보수가 0.19%로 디딤펀드 25개 중 최저 수준에 가까운 낮은 보수율을 적용하고 있다. 전용우 삼성자산운용 연금 OCIO본부장은  "삼성디딤밀당다람쥐펀드는 유사 투자비중의 TDF상품들을 수익률 면에서 모두 앞 설만큼 우수한 성과와 낮은 보수율이 매력적인 상품"이라며 "지속적으로 판매사를 늘리고 향후 퇴직연금 디폴트옵션에도 포함될 수 있도록 노력해 더 많은 장기 투자자들의 은퇴 자금 마련에 도움될 수 있도록 최선을 다하겠다"고 말했다. 한편, 삼성디딤밀당다람쥐펀드는 삼성증권, 미래에셋증권, KB증권, 우리투자증권, 신한투자증권, 아이엠증권 등을 통해 가입할 수 있다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  신한자산운용 디딤펀드가 동유형 중 성과 측면에서 앞으로 치고 나가고 있다. 12일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 ‘신한디딤글로벌EMP’ 최근 1개월, 3개월 수익률(9일 기준)은 각각 2.38%, 7.52%로 집계됐다. 국내 디딤펀드 평균 수익률(1.60%, 4.63%)을 웃돌고 후자의 경우 동일 유형 전체 1위 성적이다. 디딤펀드는 지난 9월 25일 일괄적으로 출시돼 그 시점부터 따지면 3개월이 지나지 않았으나, 상당수가 기존에 운용하던 상품을 리모델링해 만든 만큼 해당 기간 성과 산출이 가능하다. 디딤펀드는 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 ‘디딤돌’로 삼겠다는 게 취지다. 구조는 밸런스드펀드(BF)와 같다. 기본적으로 주식과 투자부적격채권 편입 비율을 각각 50%, 30% 미만으로 제한하고 나머지는 투자적격채권이나 대체자산 등에 나눠 투자하도록 구성했다. ‘신한디딤글로벌EMP’는 수탁고도 100억원을 돌파했다. 지난 9월 디딤펀드가 출범한 이후 두 달여 간 25개 상품에 대한 개인투자자 순유입액은 247억원을 기록했다. 이 중 해당 상품은 125억원을 잡으며 과반을 차지했다. 김충선 신한자산운용 기관 및 WM연금부문 총괄(전무)은 “신한자산운용은 타깃데이트펀드(TDF) 1세대 대표 운용사이자 7년 이상의 지속적 성과 창출 경험을 바탕으로 디딤펀드를 퇴직연금 대표 상품으로 성장시키겠다”고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

금융투자협회와 국내 자산운용업계 공동 브랜드로 출시한 '디딤펀드'의 초기 가입금액의 약 40%가 신한자산운용 상품에 몰린 것으로 나타났다. 30일 신한자산운용에 따르면 '신한디딤글로벌EMP'엔 지난달 25일 설정 이후 개인 자금(29일 기준) 25억원이 유입된 것으로 집계됐다. 이는 전체 25개 디딤펀드로 들어온 개인투자자 자금(61억원) 중 약 41%에 해당하는 수치다. 디딤펀드는 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 '디딤돌'로 삼겠다는 게 취지다. '신한디딤글로벌EMP' 모태가 된 기존 '신한TRF성장형OCIO솔루션'은 지난 2022년 6월 출시한 이후 연평균 10% 넘는 수익률을 기록했다. 디딤펀드 요건에 맞게 리모델링해 출시하면서 일부 자산배분의 비중의 변화는 있으나, 성과 측면의 검증을 마친 것으로 평가된다. 실제 리모델링 후 최근 1개월 성과는 2.29%로 업계 평균수익률(1.04%)을 1%p이상 웃돌았다. 주식 비중이 50% 미만으로 설정돼 퇴직연금 적립금 100%까지 투자가 가능하다. 이에 따라 펀드 위험등급도 3등급에서 4등급으로 낮아졌다. 50% 이상 상장지수펀드(ETF)에 투자해 위험분산 효과를 극대화하기도 한다. 김충선 신한자산운용 전무는 "이 상품은 연 물가상승률+3% 수준으로 목표수익률을 설정했다"며 "TDF 1세대 대표 운용사로서 디딤펀드를 통해 퇴직연금 시장에서 또 다른 성장을 이루고자 노력할 것"이라고 말했다. 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 금융투자협회와 국내 자산운용업계 공동 브랜드로 출시한 ‘디딤펀드’의 초기 가입금액의 약 40%가 신한자산운용 상품에 몰린 것으로 나타났다.  30일 신한자산운용에 따르면 ‘신한디딤글로벌EMP’엔 지난달 25일 설정 이후 개인 자금(29일 기준) 25억원이 유입된 것으로 집계됐다. 이는 전체 25개 디딤펀드로 들어온 개인투자자 자금(61억원) 중 약 41%에 해당하는 수치다. 디딤펀드는 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 ‘디딤돌’로 삼겠다는 게 취지다. ‘신한디딤글로벌EMP’ 모태가 된 기존 ‘신한TRF성장형OCIO솔루션’은 지난 2022년 6월 출시한 이후 연평균 10% 넘는 수익률을 기록했다. 디딤펀드 요건에 맞게 리모델링해 출시하면서 일부 자산배분의 비중의 변화는 있으나, 성과 측면의 검증을 마친 것으로 평가된다. 실제 리모델링 후 최근 1개월 성과는 2.29%로 업계 평균수익률(1.04%)을 1%p이상 웃돌았다. 주식 비중이 50% 미만으로 설정돼 퇴직연금 적립금 100%까지 투자가 가능하다. 이에 따라 펀드 위험등급도 3등급에서 4등급으로 낮아졌다. 50% 이상 상장지수펀드(ETF)에 투자해 위험분산 효과를 극대화하기도 한다. 김충선 신한자산운용 전무는 “이 상품은 연 물가상승률+3% 수준으로 목표수익률을 설정했다”며 “TDF 1세대 대표 운용사로서 디딤펀드를 통해 퇴직연금 시장에서 또 다른 성장을 이루고자 노력할 것”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용이 국내외 주식과 채권 상관관계를 감안해 최적의 수익률을 뽑아낼 수 있는 전략으로 ‘디딤펀드’를 구성했다고 설명했다. 물가상승률 대비 3%p 이상이라는 구체적인 성과 목표치도 제시했다. 김충선 신한자산운용 영업총괄 전무는 7일 서울 여의도 금융투자협회에서 열린 ‘디딤펀드 렐레이 기자간담회’에서 “물가 상승률을 3%p 웃도는 초과 수익을 달성하는 게 목표”라고 강조했다. 신한자산운용은 이날부터 22일까지 디딤펀드를 출시한 25개 운용사 중 21개사가 참여하는 간담회 첫 주자로 나섰다. 디딤펀드는 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 ‘디딤돌’로 삼겠단 취지로 금융투자협회 주도로 출시됐다. 구조상 밸런스드펀드(BF)로 주식과 투자부적격채권 편입 비율을 각각 50%, 30% 미만으로 제한하고 나머지는 투자적격채권이나 대체자산 등에 나눠 투자하도록 구성했다. 신한디딤글로벌EMP는 기존에 있던 ‘신한TRF성장형OCIO솔루션’을 디딤펀드 조건에 맞춰 변형한 상품으로, 해외주식(40%)과 국내채권(45%)에 힘을 실어 자산배분 전략을 적용했다. 나머지는 국내주식, 해외채권, 대체자산에 각 5%씩 투자한다. 각 자산은 상장지수펀드(ETF)로 구성한다. 해외 자산은 역외 ETF로, 국내 자산은 국내 상장 ETF로 채운다. 각각 SPDR S&P 500(티커 SPY), KODEX 종합채권(AA-이상) 액티브 등이 대표적이다. 이 같은 배분은 신한자산운용이 포트폴리오 시뮬레이션을 돌려본 결과 나온 최적 비중으로, 지난 2011년초부터 올해 5월말까지 따졌을 때 연 수익률 8.11%를 가리켰다. 투자 위험 대비 수익률을 나타내는 지표인 ‘샤프지수’도 1.08로 나왔다. 이를 통해 장기간 인플레이션을 넘어서는 성과를 쌓아가는 게 목적이다. 유형으로 따지면 글로벌 EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드로 초분산 효과를 기대할 수 있다. 이미 기존 펀드가 2년 간 28% 이상의 수익률을 내며 이를 입증하기도 했다. 유연한 환헤지도 특징이다. 선진국 통화 표시 자산에 대해 30~100% 환헤지를 목표로 운용된다. 오규찬 신한자산운용 글로벌투자운용본부장은 “디딤펀드 요건인 주식 비중 50% 이하 설정으로 퇴직연금 적립금 100%까지 투자가 가능하다”며 “이에 따라 펀드 위험등급도 3등급에서 4등급으로 낮아져 보수적 투자 성향 가입자도 안심하고 투자할 수 있다”고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 금융투자협회가 지난해 서유석 회장 취임 초기부터 운을 띄우며 출시에 공을 들였던 ‘디딤펀드’가 첫 선을 보인 가운데 상품별로 편입 대상 및 전략상 차이를 보이는 것으로 나타났다. 금투협은 이를 통해 원리금보장 상품에 대거 쏠려있는 퇴직연금 시장 구도를 재편하겠단 계획이다. 25일 금융투자협회에 따르면 이날 총 24개 운용사에서 각 1개 디딤펀드 판매를 개시했다. 다음 달 판매되는 대신자산운용 상품까지 포함하면 총 25개다. 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 ‘디딤돌’로 삼겠다는 게 취지다. 이번에 나온 25개 상품 중 10개는 각 운용사가 기존에 운용하던 밸런스드펀드(BF)를 상품명 변경을 통해 냈고, 나머지 15개는 새롭게 출시됐다. BF는 사전에 위험 수준, 즉 주식 비중을 설정하고 지속적인 리밸런싱(정기 변경)을 통해 그 형태를 유지해주는 상품이다. 미리 은퇴시점(빈티지)을 정하고 그 기간 동안 주식 등 위험자산과 채권 같은 안전자산 비중을 자동 조절하는 타깃데이트펀드(TDF)와는 차이가 있다. 디딤펀드는 펀드명에 ‘디딤’이 포함돼야 하고 주식은 50%, 투자부적격채권은 30% 미만으로 편입해야 하는 규칙을 적용받는다. 이에 따라 퇴직연금 계좌에서 100%로 투자할 수 있다. 또 운용사당 1개 상품만 다룰 수 있도록 제한한다. 대표적으로 몇몇 상품을 살펴보면, 한국투자신탁운용이 내놓은 ‘한국투자디딤CPI+(채권혼합-재간접형)’는 글로벌 분산 투자를 통해 물가상승률을 초과하는 수익률 달성을 목표로 삼는다. 이에 주식, 채권 등 전통적 자산과 더불어 물가상승률과 관련 높은 금, 원자재, 부동산, 인프라 등 대체자산에도 분산 투자한다. 기존 운용 중인 ‘한국투자MySuper수익/인컴추구’에 재간접으로 투자하는 방식을 택했다. 해당 모펀드는 ‘퇴직연금 선진국’이라 평가받는 호주의 퇴직연금 디폴트옵션 상품(MySuper)을 벤치마킹한 전략을 구사한다. 강성수 한투운용 솔루션담당은 “원금보장형 상품으로만 연금 자산을 운용하면 장기적으로 물가상승률 헤지가 어렵다”며 “이번 디딤펀드는 퇴직연금 계좌에서 100% 한도로 투자가 가능하며, 저보수라는 장점도 갖췄다”고 말했다. KB자산운용이 선보인 ‘KB 디딤 다이나믹 자산배분’은 기존 BF를 활용하지 않은 새로운 상품이다. 시장 상황에 따라 주식과 채권 비중을 탄력적으로 조절한다. 채권 투자를 통해 이자수익을 안정적으로 취하면서 주식 비중을 30~50% 범위 내에서 유연하게 조정해 초과수익을 노린다. 구체적으로 국내외 대표지수 상장지수펀드(ETF)에 투자하면서 글로벌 지역과 섹터, 스타일, 테마 등도 함께 고려해 광범위한 분산투자 효과는 물론 알파수익도 기대할 수 있다. 이석희 KB자산운용 연금WM본부장은 “자체 리서치 역량을 활용해 최적화된 자산배분 운용 시스템을 갖추고 있다”며 “이번 상품은 장기투자가 필요한 연금 가입자뿐 아니라 예금을 선호하는 보수적 투자자에게 대안이 될 것”이라고 설명했다. ‘신한디딤글로벌EMP’는 기존 ‘신한TRF성장형OCIO솔루션’을 디딤펀드 요건에 맞춰 개편해 출시한 상품이다. 최대 위험자산 투자 비중을 50% 미만으로 한정해 위험등급을 3등급에서 4등급으로 낮춘 게 특징이다. 특히 EMP(ETF Managed Portfolio) 구조로 설계돼 자산 50% 이상을 상장지수펀드(ETF)에 담는 초분산 효과를 추구한다. 이를 통해 해외주식과 국내채권 중심의 포트폴리오를 구성했고, 금리 상승 및 인플레이션 헤지를 위해 대체자산에 일부 투자한다. 권순규 신한자산운용 글로벌운용팀 운용역은 “올해는 글로벌 물가 안정화 및 주요국 통화정책 완화 기대감으로 주식 및 채권시장이 모두 양호한 성과를 내고 있다”며 “앞으로는 물가 이외에 기업 실적과 고용 등 실물 경기에 따라 두 시장이 다르게 움직일 수 있어 안정적인 투자를 위한 자산배분 전략 유효성은 증가할 것”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용 사전지정운용제도(디폴트옵션) 펀드 시리즈 3종 설정액이 올해 초 대비 3배 넘게 성장했다. 자금 유입 요인은 결국 수익률이었다. 13일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 신한자산운용 펀드 시리즈인 신한마음편한TDF, 신한빅사이클자산배분, 신한밸런스프로 합산 설정액(8일 기준)은 1328억원으로 집계됐다. 연초(405억원) 대비 227% 증가한 셈이다. 구체적으로 3개 상품 설정액은 각각 771억원, 119억원, 33억원 늘었다. 이는 디폴트옵션 펀드 규모 1000억원 이상 자산운용사 중 가장 빠른 성장세다.  이 중 수탁고 증가에 가장 기여한 상품은 ‘신한마음편한TDF’ 시리즈다. 2030, 2035, 2040, 2050 빈티지 평균 1년 수익률은 12.26%로 이 기간 디폴트옵션 펀드 평균수익률(10.55%)을 웃돌았다. 지난해 12월 출시한 ‘신한빅사이클자산배분’은 짧은 운용기간에도 불구하고 운용 능력을 인정받아 지난 5월 하나은행 디폴트옵션 저위험 포트폴리오에 새롭게 편입됐다. 미국주식과 국내채권을 활용한 업계 최저보수 수준의 자산배분 상품이다. 투자자가 사전에 정한 위험 성향에 맞춰 위험자산과 안전자산을 배분하는 ‘신한밸런스프로적극형’은 밸런스드펀드(BF) 중 1년 수익률(16.76%) 전체 2위를 기록했다. 류지은 신한자산운용 DT/마케팅기획 실장은 “향후 금리인하 사이클에서 원리금보장상품으로는 물가상승률조차 따라잡지 못할 것”이라며 “안정성과 성장성을 동시에 고려할 수 있는 효율적인 투자 상품을 선택해야 한다”고 말했다. 류 실장은 이어 “20~30대를 위한 신한마음편한TDF2060 빈티지와 신한디딤글로벌EMP 등을 출시해 연금투자자에게 다양한 선택지와 효율적인 투자 솔루션을 제공할 것”이라고 덧붙였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자