[파이낸셜뉴스] 신한자산운용 사전지정운용제도(디폴트옵션) 펀드 시리즈 3종 설정액이 올해 초 대비 3배 넘게 성장했다. 자금 유입 요인은 결국 수익률이었다. 13일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 신한자산운용 펀드 시리즈인 신한마음편한TDF, 신한빅사이클자산배분, 신한밸런스프로 합산 설정액(8일 기준)은 1328억원으로 집계됐다. 연초(405억원) 대비 227% 증가한 셈이다. 구체적으로 3개 상품 설정액은 각각 771억원, 119억원, 33억원 늘었다. 이는 디폴트옵션 펀드 규모 1000억원 이상 자산운용사 중 가장 빠른 성장세다.  이 중 수탁고 증가에 가장 기여한 상품은 ‘신한마음편한TDF’ 시리즈다. 2030, 2035, 2040, 2050 빈티지 평균 1년 수익률은 12.26%로 이 기간 디폴트옵션 펀드 평균수익률(10.55%)을 웃돌았다. 지난해 12월 출시한 ‘신한빅사이클자산배분’은 짧은 운용기간에도 불구하고 운용 능력을 인정받아 지난 5월 하나은행 디폴트옵션 저위험 포트폴리오에 새롭게 편입됐다. 미국주식과 국내채권을 활용한 업계 최저보수 수준의 자산배분 상품이다. 투자자가 사전에 정한 위험 성향에 맞춰 위험자산과 안전자산을 배분하는 ‘신한밸런스프로적극형’은 밸런스드펀드(BF) 중 1년 수익률(16.76%) 전체 2위를 기록했다. 류지은 신한자산운용 DT/마케팅기획 실장은 “향후 금리인하 사이클에서 원리금보장상품으로는 물가상승률조차 따라잡지 못할 것”이라며 “안정성과 성장성을 동시에 고려할 수 있는 효율적인 투자 상품을 선택해야 한다”고 말했다. 류 실장은 이어 “20~30대를 위한 신한마음편한TDF2060 빈티지와 신한디딤글로벌EMP 등을 출시해 연금투자자에게 다양한 선택지와 효율적인 투자 솔루션을 제공할 것”이라고 덧붙였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용 사전지정운용제도(디폴트옵션) 펀드 운용규모가 1000억원을 넘어섰다. 안정적 운용성과와 장기투자에 적합한 다양한 전용 상품 라인업이 올해만 500억원 넘는 자금을 잡은 결과다. 17일 신한자산운용에 따르면 ‘신한마음편한TDF시리즈’, ‘신한빅사이클자산배분’, ‘신한밸런스프로 시리즈’ 등의 디폴트옵션 합산 수탁고가 1000억원을 돌파했다. 가장 기여도가 큰 상품은 ‘신한마음편한TDF시리즈’다. 펀드평가사 KG제로인에 따르면 wlsks 13일 기준 모든 빈티지(2030·2035·2040·2050) 1년 성과는 각각 12.11%, 14.60%, 16.48%, 18.59%로 모두 두 자릿수 이상을 가리켰다. 2030을 제외하면 디폴트옵션 펀드 평균수익률(13.83%)을 웃돈다. 지난해 12월 설정 이후 짧은 운용기간에도 디폴트옵션 포트폴리오에 새롭게 선정된 ‘신한빅사이클자산배분’도 연초 이후 수익률 8.55%를 기록 중이다. 디폴트옵션 편입 28개 밸런스펀드(BF) 평균 연초 이후 수익률(5.89%)을 약 2.66%p 초과한 수치다. ‘신한빅사이클자산배분’은 향후 지속적으로 글로벌 경제를 주도할 미국 주식(60%)과 안정적인 이자수익을 추구할 수 있는 국내 채권(40%)에 투자한다. 효율적인 자산배분으로 연금투자에 최적화된 상품으로 설계했다. 또 퇴직연금 상품인 만큼 장기투자를 감안한 최저 수준의 보수도 장점으로 꼽힌다. 총 보수는 0.22%로 디폴트옵션 전용 전체 펀드 평균 총보수(0.45%) 대비 절반 수준이다. 신한자산운용 D/T마케팅기획실 류지은 실장은 “퇴직연금 관리는 은퇴 후 삶을 안정적으로 유지하기 위한 필수적인 준비 과정으로 안정적인 노후 소득을 확보할 수 있는 가장 쉬운 방법인 디폴트옵션 중요성은 더욱 강조될 것”이라며 “앞으로도 다양한 자산배분을 통한 상품 라인업 강화로 투자자들에게 최적의 투자 솔루션을 제공할 것”이라고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 신한투자증권은 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션) 본격 시행을 기념해 퇴직연금 디폴트옵션 이벤트를 실시한다고 12일 밝혔다. 사전지정운용제도(디폴트옵션)는 퇴직연금 가입자의 원리금 보장상품 만기 또는 신규 자금 입금 시 별도 운용지시가 없다면 사전에 지정한 상품으로 운용하는 제도로, 적립금이 방치되는 것을 방지해 수익률을 높이는 역할을 한다. 이번 이벤트는 신한투자증권의 DC(확정기여형) 퇴직연금 개별 가입 고객 및 IRP(개인형 퇴직연금) 고객 대상으로 오는 12월31일까지 진행된다. 이번 이벤트는 이벤트 신청 후 디폴트옵션 상품을 최초로 등록한 고객 대상으로 진행되며, 추첨을 통해 매월 500명에게 스타벅스 아메리카노 쿠폰 1매를 제공한다. 경품은 이벤트 신청을 완료한 다음 달 말일 경 추첨을 통해 발송 예정이다. 단 2023년에 퇴직연금 계좌로 이벤트 혜택을 지급받은 경우 퇴직연금감독규정 제 16조 2항에 따라 연간 3만원 한도 내에서 제공되므로 본 이벤트 조건을 충족하더라도 당첨이 제한될 수 있다. 한편 신한투자증권 디폴트옵션 상품은 투자성향별로 총 10종이 구성됐다. 정기예금을 비롯해 TDF(Target Date Fund), BF(Blance Fund), 디폴트옵션 전용펀드 중심 포트폴리오를 제공해 고객의 다양한 니즈에 따라 상품 선택이 가능토록 했다. 퇴직연금 디폴트옵션 및 이벤트에 관한 자세한 사항은 신한투자증권 홈페이지 및 신한알파 MTS 챗봇을 통해 확인할 수 있다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스]신한은행은 퇴직연금 디폴트옵션(사전지정운용제도) 본격 시행에 따라 디폴트옵션 가입 고객을 대상으로 ‘잠자는 퇴직연금의 수익률을 깨워주세요’ 이벤트를 시행한다고 1일 밝혔다. 디폴트옵션은 퇴직연금 수익률 제고를 통한 노후소득재원 확충을 위해 도입된 제도로 가입자가 별도로 운용지시를 하지 않을 경우 사전에 선택한 방법으로 퇴직연금을 운용해주는 제도다. 디폴트옵션 제도를 먼저 도입한 미국, 호주 등의 국가들에서는 대부분의 가입자들이 디폴트옵션으로 퇴직연금을 운용해 연평균 6~8% 수준의 높은 수익률을 달성하고 있으며 우리나라에서도 디폴트옵션이 노후 자산형성에 큰 도움이 될 것으로 기대되고 있다. 신한은행은 10월 31일까지 진행되는 이벤트 기간 동안 디폴트옵션 투자상품(디폴트옵션 고위험·중위험·저위험 포트폴리오)을 최초 등록한 고객이 이벤트 페이지에서 응모하기 버튼을 클릭하면 추첨을 통해 △갤럭시Z폴드4(1명) △애플워치SE(5명) △신세계 상품권(300명) △스타벅스 교환권(3000명) 등 총 3306명에게 경품을 제공한다. 당첨자는 이벤트 종료 후 2주 내 개별 안내할 예정이며 자세한 내용은 쏠(SOL) 앱 내 이벤트 페이지에서 확인할 수 있다. 신한은행 관계자는 “퇴직연금 운용에 대한 고객 관심을 높이고 디폴트옵션 제도를 더 많이 알리기 위해 이번 이벤트를 준비했다”며 “장기적, 안정적으로 수익 성과를 낼 수 있는 상품으로 구성한 디폴트옵션을 통해 앞으로도 많은 고객들이 선택하는 대표 퇴직연금이 될 수 있도록 최선을 다해 관리하겠다”고 말했다. eastcold@fnnews.com 김동찬 기자

신한은행은 지난 19일 고용노동부에서 공시한 2023년 2·4분기 디폴트옵션 판매·운용 실적에서 적립금 약 3333억원을 확보해 퇴직연금사업자 중 적립액 1위를 달성했다고 24일 밝혔다. 디폴트옵션은 퇴직연금 가입자의 운용 지시가 없으면 금융사가 사전에 결정된 운용 방법으로 투자 상품을 자동으로 선정·운용하는 제도로 퇴직연금 가입자의 수익률을 높이고 노후 자산형성을 돕기 위해 도입된 제도다. 신한은행은 디폴트옵션 제도의 조기 정착을 위해 전담조직을 구성하고 4만7000여개 기업을 대상으로 설명회를 진행해 왔고 퇴직연금 가입자(DC, IRP) 136만여명을 대상으로 해당 제도를 적극적으로 안내해 왔다. 또한 지난해 3월 퇴직연금 고객관리센터를 신설하고 퇴직연금 가입 고객에 대한 체계적이고 전문적인 관리서비스와 수익률 제고를 위해 역량을 집중하고 있다. 신한은행 관계자는 "디폴트옵션 제도의 조기 정착을 위해 고객관리 및 수익률 제고에 역량을 집중하고 있다"며 "전문 지식을 갖춘 전담직원들의 상담을 통해 고객들이 보다 체계적으로 퇴직연금을 관리할 수 있도록 돕고 행복한 노후를 준비할 수 있도록 최선을 다하겠다"고 말했다. eastcold@fnnews.com 김동찬 기자

[파이낸셜뉴스] 신한은행은 지난 19일 고용노동부에서 공시한 2023년 2·4분기 디폴트옵션 판매·운용 실적에서 적립금 약 3333억원을 확보해 퇴직연금사업자 중 적립액 1위를 달성했다고 24일 밝혔다. 디폴트옵션은 퇴직연금 가입자의 운용 지시가 없으면 금융사가 사전에 결정된 운용 방법으로 투자 상품을 자동으로 선정·운용하는 제도로 퇴직연금 가입자의 수익률을 높이고 노후 자산형성을 돕기 위해 도입된 제도다. 신한은행은 디폴트옵션 제도의 조기 정착을 위해 전담조직을 구성하고 4만7000여개 기업을 대상으로 설명회를 진행해 왔고 퇴직연금 가입자(DC, IRP) 136만여명을 대상으로 해당 제도를 적극적으로 안내해 왔다. 또한 차별적인 고객관리를 위해 지난해 3월 퇴직연금 고객관리센터를 신설하고 퇴직연금 가입 고객에 대한 체계적이고 전문적인 관리서비스와 수익률 제고를 위해 역량을 집중하고 있다. 신한은행 관계자는 “디폴트옵션 제도의 조기 정착을 위해 고객관리 및 수익률 제고에 역량을 집중하고 있다”며 “전문 지식을 갖춘 전담직원들의 상담을 통해 고객들이 보다 체계적으로 퇴직연금을 관리할 수 있도록 돕고 행복한 노후를 준비할 수 있도록 최선을 다하겠다”고 말했다. eastcold@fnnews.com 김동찬 기자

[파이낸셜뉴스] 퇴직연금 수익률을 높이기 위해 도입된 사전지정운용제도(디폴트옵션) 고객의 수익률이 최근 원리금 보장상품의 두 배에 이르는 것으로 나타났다. 10일 신한투자증권은 지난해 12월 7일 디폴트옵션 상품 첫 설정 이후 지난 6월 말까지 고위험 포트폴리오를 선택한 고객의 연 환산 수익률이 10.71%를 기록했다고 밝혔다. 이는 같은 기간 판매된 원리금 보장상품 금리 대비 약 2배, 현금성 자산 대비 약 3배 수준이다. 신한투자증권 측은 "원리금 보장상품이나 현금성 자산으로 방치되는 자금을 사전지정상품으로 운용해 수익률을 높인다는 제도 도입 취지에 부합하는 결과"라고 했다. 디폴트옵션 가입자의 약 69%가 남성이고 연령대별로는 40대가 전체 가입자의 32%로 가장 많은 수를 차지했다. 또 전체 가입자 중 약 48%가 초저위험 정기예금 포트폴리오를 지정했다. 40대의 약 46%가 이 포트폴리오를 선택한 것에 비해 60대 이상은 약 52%가 이 포트폴리오를 선택해 평균보다 상회하며 연령대가 높을수록 안전자산 선호 현상을 보였다. 또 남성 가입자 중 고위험 포트폴리오 1호를 선택한 비율은 약 8%인데 비해 여성 가입자 중 해당 포트폴리오를 선택한 비율은 약 4%로 남성 가입자가 디폴트옵션 상품 지정에서 더 높은 위험선호 성향을 보였다. 신한투자증권은 이달 12일 디폴트옵션 본격 시행을 앞두고 디폴트옵션 고위험, 중위험, 저위험 등 상품 10종을 모두 구성해 다양한 고객 니즈에 맞춘 포트폴리오를 준비하고 있다. 박성진 신한투자증권 연금사업본부장은 "디폴트옵션 제도의 빠른 정착을 위해 지속적인 고객 안내와 함께 고객 친화적인 모바일 시스템을 구축했다"라며 "쉽게 디폴트옵션 상품 비교 및 선택을 할 수 있도록 노력 하겠다"고 말했다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] 신한투자증권이 오는 7월 사전지정운용제도(디폴트옵션) 본격 시행을 앞두고 디폴트옵션 상품 10종 구성을 완비했다. 박성진 신한투자증권 연금사업본부장은 24일 “디폴트옵션 상품 10종울 마련했다”며 “고객 친화적인 모바일 화면 개선과 온·오프 상담채널을 활용한 적극적인 대고객 홍보를 통해 디폴트옵션 제도의 안착을 위해 지속적으로 노력하겠다”고 말했다. 신한투자증권은 지난해 7개 상품을 승인받은데 이어 올해 3월 3개 상품에 대해 추가 승인을 획득했다. 고용노동부는 각 퇴직연금 사업자별로 최대 10개 상품을 승인한다. 퇴직연금 사업자 중 전체 상품 승인을 받은 곳은 신한투자증권을 포함한 두 곳뿐으로 은행 및 증권업계 중 최초다. 디폴트옵션은 원리금보장상품 등 만기가 있는 상품의 만기 도래 후 일정 기간 동안 운용지시가 없다면, 고객이 사전에 정한 상품으로 운용되는 제도다. 지난해 7월 12일 제도 도입 후 유예기간을 거쳐 올해 7월 12일부터 본격 도입된다. 고용노동부는 제도 정착의 핵심인 디폴트옵션 상품에 대해 수익률, 손실 가능성 및 상품성 등을 고려해 기초 심의부터 본심까지 엄격한 심사를 통해 승인하고 있다. 디폴트옵션 상품은 일반 상품 대비 수수료가 저렴하고 장기투자에 적합한 상품으로 구성되는 특징이 있다. 고객 입장에서 사전에 운용될 상품을 지정하는 용도뿐 아니라 직접 매수도 가능하기 때문에 상품의 다양한 구성은 큰 의미가 있다. 한편 신한투자증권 디폴트옵션 상품은 투자성향별로 구성됐다. 정기예금을 비롯해 TDF(Target Date Fund), BF(Balance Fund), 디폴트옵션 전용펀드 중심 포트폴리오를 제공해 고객의 다양한 수요에 따라 상품 선택이 가능토록 했다 특히 이번에 추가로 승인받은 3종 상품은 신한자산운용과 협업해 출시했다. 각 상품은 디폴트옵션 전용펀드(신한밸런스프로적극형 및 중립형)를 중심으로 신한투자증권의 자문을 받아 신한자산운용이 퇴직연금에 특화된 포트폴리오를 운용한다는 점이 특징이다. 또한 책임 투자를 위해 신한투자증권과 신한자산운용이 각 펀드당 10억원, 12억원씩 초기 투자를 진행했다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용이 1·4분기 국내 타깃데이트펀드(TDF) 경쟁에서 승리했다. 대표 퇴직연금 펀드이자 디폴트옵션 상품인 ‘신한마음편한TDF’ 빈티지 대다수가 동일군 내 1위를 차지했다. 10일 자산운용 업계에 따르면 지난 5일 기준 TDF 운용규모 상위 5개사 디폴트옵션 상품군에서 신한마음편한TDF 시리즈는 연초 이후 수익률 5~7%대를 기록했다. 2025~2050 빈티지에선 선두 기록이다. 특히 청년층을 타깃으로 한 2050과 2055는 각각 7%를 웃도는 수익률을 냈다. 이 같은 성과에 힘입어 3월 한달 간 업계에서 가장 많은 105억원의 자금이 유입됐다. 전체(266억원) 중 약 40%에 해당하는 규모다. 이 같은 성적은 신한자산운용 특유의 전략에 기인하고 있다. 신한마음편한TDF는 오픈 유니버스로 자사 상품 위주가 아닌 전 세계 우수한 다양한 상품에 선별적으로 투자한다. 뿐만 아니라 최근 들어서는 국내 개별 채권, 해외 개별 주식까지도 편입하고 있다. 지난해 12월 1년 만기 6% 수준의 고금리 우량 캐피탈 채권을 담아, 높은 이율을 안정적으로 확보하고 있다. 지난 3월 초에는 미래 산업 성장을 이끌어갈 것으로 판단되는 마이크로소프트와 엔비디아 주식을 각각 1% 수준으로 편입하였고, 이후 미국 스탠더드앤드푸어스(S&P)500 지수를 큰 폭으로 상회하는 수익률을 내보였다. 또 장기투자 목표 달성에서 핵심인 글라이드패스(생애주기별 자산배분 전략)를 자체적으로 생성할 수 있는 프로세스를 내재화했다. 외국 운용사에 위탁 운용하는 다수 운용사와는 차별화되는 지점이다. 신속한 시장 대응과 유연한 환율전략 등을 펼칠 수 있는 배경이다. 김성훈 신한자산운용 글로벌멀티에셋팀 팀장은 “개별 채권 및 주식 투자는 사전적으로 리스크를 관리하는 투자 프로세스 하에서 이루어지고 있다”며 “신한 TDF 펀드는 단순히 초과 수익을 얻기 위해 과도한 리스크를 지는 방식이 아니라 엄격한 펀드 관리 프로세스 하에서 위험 대비 성과를 안정적으로 관리하고 있다”고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]신한은행은 오는 10월 15일 시행되는 퇴직연금 실물이전 제도 시행을 앞두고 ‘IRP 신한으로 갈아타기’ 이벤트를 시행한다고 9일 밝혔다. ‘IRP 신한으로 갈아타기’ 이벤트는 신한은행 개인형 IRP 계좌를 신규하고 타 금융회사 IRP 계좌 보유자산의 실물이전을 사전예약 신청하는 고객을 대상으로 한다. 실물이전 사전예약을 신청하는 고객 선착순 1만명에게 스타벅스 기프티콘을 제공하고 IRP 실물이전을 완료한 고객 중 추첨을 통해 1000명에게 신세계 1만원 상품권도 제공한다. 이번 이벤트는 가까운 신한은행 영업점 또는 ‘신한 SOL뱅크’ 이벤트 페이지에서 10월 14일까지 신청할 수 있다. 신한은행 관계자는 “개인형 IRP는 연말정산, 퇴직소득세 절세 등 다양한 세제 혜택을 갖춘 상품이다”며 “퇴직연금 실물이전 제도 시행을 앞두고 진행하는 이번 이벤트에 많은 관심과 참여 부탁 드린다”고 말했다. 한편 신한은행은 지난 2022년 3월 시중은행 최초로 자산관리 전문인력을 통해 퇴직연금 관리 및 상담 서비스를 제공하는 ‘퇴직연금 고객관리센터’를 오픈해 고객 수익률 제고를 위해 노력하고 있다. 올해 2·4분기에는 퇴직연금 디폴트옵션 상품에서 ‘중위험 포트폴리오 2호’ 상품의 1년 수익률이 12.83%를 기록하며 은행권 1위를 차지했다. gogosing@fnnews.com 박소현 기자