[파이낸셜뉴스]JB금융그룹 전북은행이 PB센터를 본점 1층으로 확장 이전해 맞춤형 자산관리 서비스 업무를 강화한다. 2일 전북은행에 따르면 기존 본점 3층에 위치했던 전북은행 PB센터는 ‘더 퍼스트 라운지(THE FIRST LOUNGE)’라는 명칭으로 새롭게 단장하고 지난 1일 오픈식을 시작으로 본격적인 운영에 들어간다. 더 퍼스트 라운지에서는 여러 분야의 전문가를 통해 세무, 법률, 부동산 등 자문 서비스 및 포트폴리오 진단으로 최적의 금융 솔루션을 제공한다. 또한 금융소득종합과세 신고대행, 생애자산관리 서비스 등을 위한 쾌적한 전용 상담 공간 운영과 전담 PB(프라이빗뱅커)가 배치되어 고객 개인의 재무 목표와 위험 선호도 등을 고려해 맞춤형 자산관리 서비스를 제공할 예정이다. 아울러 고객들의 안전하고 프라이빗 한 공간을 위한 최신식 대여금고 설치와 각종 세미나 및 문화공연 초청 등의 고객 편의 서비스도 제공한다.  전북은행 관계자는 “PB센터 확장이전을 통해 고객 접근성과 서비스 품질을 한층 높일 수 있게 되었다”며 “앞으로도 고객의 미래성장 파트너로서 차별화된 프라이빗뱅킹 서비스를 지속적으로 확대해 나갈 것”이라고 말했다.  dearname@fnnews.com 김나경 기자

[파이낸셜뉴스]'신흥 부촌의 중심'에 슈퍼리치를 위한 KB국민은행의 특화 프라이빗 뱅커(PB) 서비스를 제공하는 'KB 골드앤와이즈 더 퍼스트(GOLD&WISE the FIRST)' 2호점이 문을 열었다. 은행과 증권, 세무, 부동산 전문가가 팀을 이뤄 금융자산 30억원을 가진 고액 자산가의 가족·기업·재단까지 종합적 솔루션을 제공하는 '패밀리 오피스'다. 더 퍼스트 반포센터장 정은영 상무는 "KB형 패밀리 오피스를 시작하는 점포"라며 "부(富)를 늘리는 것 뿐 아니라 부의 이전과 가업 승계까지 고려한 원스톱 솔루션을 제공하는 것이 강점"이라고 말했다. 특히 전문가들이 기업투자금융(CIB), 부동산 신탁까지 연계해 은행 자산관리에서 놓칠 수 있는 부분을 채우고, 기업체를 운영 중인 초고액 자산가가 '필요로 하는' 서비스를 제공한다. ■KB형 패밀리 오피스의 시작..."가문의 자산 원스톱 관리" 서울 서초구 원베일리스퀘어 3층에 위치한 더 퍼스트 반포센터는 입구에서부터 고객을 맞이한다. 흰 바닥을 기본으로 검정색 타일이 섞여 있고, 모닥불과 같은 불 모양의 장식품이 놓여 있다. 길에 물이 흐르고 불이 피워져 있는, 도심 속의 자연(urban nature)을 콘셉트로 꾸며졌다. 기본 콘셉트를 바탕으로 사진작가의 방, 건축가의 방 등 각 방마다 테마는 다르다. KB금융은 공간 콘셉트부터 '고객 신뢰'를 중심에 뒀다. 정은영 상무는 "KB형 패밀리 오피스를 지향하기 때문에 고객 신뢰를 가장 중요하게 생각한다"면서 "팀 회의를 할 때도 '고객 중심'을 강조한다"고 말했다. 특히 KB국민은행과 KB증권 전문가들이 팀 단위로 움직여 자산관리 시너지 효과가 크다. 정 상무는 "KB금융지주의 증권, 보험, 투자, 부동산신탁 서비스와 글로벌 네트워크까지 고객이 원할 때 필요한 솔루션을 제공할 수 있다"면서 "기업 CEO의 경우 IB, 외환분야와 연계하고, 세무 상담에 있어서도 은행과 증권이 크로스체크를 할 수 있는 게 큰 장점"이라고 말했다. 전체 포트폴리오를 관리하는 전문가가 있어 자산이 한 쪽에 쏠리지 않도록 관리하는 역할도 한다. 주식, 채권 등의 수익형 상품에 몰려 있으면 은행 예금, 방카슈랑스 등으로 분산을 추천하는 식이다. 반포센터에는 국민은행 PB 10명, KB증권 PB 7명, 세무사, 부동산 전문가, 고객 포트폴리오 코디네이터가 근무하고 있다. 기업 CEO고객이 외환 업무 상담을 원할 경우 본부에서 실시간으로 지원한다. 최근에는 은행과 증권, 본부 직원 등 총 8명의 전문가가 고객의 니즈를 파악하고 맞춤형 솔루션을 제공하기 위해 회의하기도 했다. 정 상무는 "말뿐인 서비스가 아니다. 원팀으로 하기 때문에 고객이 차별화된 투자 경험을 느낄 수 있다"면서 "섹터별 전문가들이 더욱 다양한 상품군을 추천하고, 관리 대상도 개인의 자산에서 '가문의 자산'으로 넓어진다"고 강조했다. 각 분야 전문가가 참여하는 만큼 특정 상품이 아니라 상속과 증여, 예술품 투자까지 서비스 범위가 확장되는 것이다. ■ PB서비스+IB금융 연계한 종합솔루션 제공 반포센터의 단기적 목표는 'KB 골드앤와이즈 더 퍼스트'란 브랜드를 알리는 것이다. KB금융에도 종합 자산관리 솔루션을 제공하는 슈퍼리치를 위한 PB 특화센터가 있다는 출사표를 던졌다면, 그 다음 목표는 '따뜻한 금융'이라는 경험을 제공하는 것이다. 양종희 KB금융 회장이 강조하는 그룹 비전과도 일맥상통한다. 정 상무는 "반포센터의 궁극적인 목표는 고객 본인이 금융자산이든 생활에서든 자문이나 컨설팅이 필요할 때 첫 번째로 생각나는 '넘버원 PB하우스'를 만드는 것"이라며 "고객들이 믿고 맡길 수 있는 PB 센터가 됐으면 한다"고 밝혔다. 이 과정에서 고객도, 직원도 같이 성장할 수 있다는 게 정 상무의 생각이다. 정 상무는 "어떤 상품을 추천하고 영업을 할 때에도 어느 한 쪽만 윈(win)해서는 안 된다. 결정을 할 때 고객, 금융사가 바라는 바가 합치되는지, 같이 윈윈할 수 있는지 생각해서 제안을 한다"며 "제안이 틀렸다고 해도 수정하기 위해 노력하는 모습을 보여드리면 고객이 결국 신뢰를 해준다"고 했다. 전문성을 기반으로, 고객을 위한 진정성이 뒷받침 될 때 고객들의 신뢰를 받을 수 있다는 얘기다. 정 상무는 향후 자산관리(WM) 시장에 대해서 "최근 PB가 기업금융의 RM 역할까지 하고, IB와 연계하는 비즈니스를 강화하고 있다"며 "WM센터가 향후 금융사들의 훌륭한 플랫폼이 될 수 있다"고 전망했다. 정 상무는 최근 투자처에 대해서는 "절세를 생각하면 연말 만기가 되는 우리나라 국채, 금리 인하에 대비한 장기채에 투자하기 괜찮은 시기"라며 "인공지능(AI) 관련 산업 분야의 글로벌 주식은 중장기 투자를 해도 괜찮다"고 조언했다.  dearname@fnnews.com 김나경 기자

[파이낸셜뉴스] 하나은행은 압구정 개인 자산관리(PB) 센터를 상속 증여 전문 PB센터로 특화했다고 13일 밝혔다. 상속 증여 전문 PB센터는 하나은행의 자산관리브랜드인 ‘하나골드클럽’과 신탁 기반의 통합 자산관리 플랫폼인 ‘리빙 트러스트’를 결합해 확대한 것이다. 세대·가족 간 자산의 증식과 보존, 승계에 초점을 맞추고 있다. 이곳에는 상속증여 관련 전문 PB 지점장과 함께 신탁·세무·법률·부동산·기업승계 등 분야의 전문가를 배치했다. △생애 주기별 신탁 서비스인 ‘리빙 트러스트’ △초고액 자산가 가문을 위한 ‘하나 패밀리오피스&트러스트’ △상속증여 및 기업승계 등 특화된 전문가 상담을 제공하는 ‘더 퍼스트 서비스’ 등 맞춤형 원스톱 컨설팅 서비스를 선보인다. 문화 예술도 경험할 수 있다. 압구정동에 있는 미술품 경매 기업 서울옥션과 하나은행 ‘아레테큐브골드클럽’과의 협업을 통해 PB 고객들을 위한 미술 전시회 개최, 유명 미술 작가와의 만남, 도슨트 프로그램 운영 등 다양한 아트 뱅킹 서비스도 확대한다. 하나은행 WM본부 관계자는 “압구정 상속 증여 전문 PB센터를 통해 금융 및 라이프 케어 서비스를 새롭게 선보일 계획”이라며 “하나은행은 앞으로도 PB손님들을 위한 다양하고 차별화된 최상의 서비스를 통해 자산관리 시장을 선도해 나가겠다”고 전했다. psy@fnnews.com 박소연 기자

[파이낸셜뉴스] KB국민은행은 24일부터 대구광역시 수성구 범어동 KB손해보험 대구빌딩 내에 입점한 대구PB센터 및 출장소를 임시 폐쇄했다고 밝혔다. 거래고객에게는 임시 폐쇄에 대한 내용을 문자 메시지 등을 통해 안내했다.  KB손해보험은 지난 22일 대구빌딩 내 입점한 타사 직원 중 한 명이 코로나19확진 통보를 받아 해당 빌딩을 긴급 방역하고 건물 폐쇄 조치를 결정했다.이에 KB국민은행은 대구PB센터 및 출장소 임시 폐쇄로 대체영업점을 운영한다. PB센터 고객은 인근 범어동지점에서,출장소 거래 고객은 모점인 수성교지점에서 업무를 볼 수 있게해 고객 불편을 최소화할 예정이며 오는26일에 업무를 재개할 계획이다. aber@fnnews.com 박지영 기자

#. 직장인 A씨는 연초 한 시중은행 PB(프라이빗뱅커)센터에 1억5000만원을 맡겼다. 시중은행 예금 금리가 워낙 낮은데다 주식시장이 상승세라 전문가에 맡겨 자산을 불려볼 생각이었다. 하지만 8개월이 지난 지금 A씨는 원금에서 1000만원 가량을 잃었다. 주식장이 급락하면서 A씨의 자산도 줄어든 것이다. A씨는 "가입 전 충분히 설명을 들었고 투자성향 테스트도 했지만 막상 큰 돈을 잃고 나니 원망하는 마음이 많이 들고 손실이 나면 수수료를 받지 말아야하는 것 아닌가라는 생각까지 든다"고 토로했다.   국내외 주식장이 급락하면서 시중은행 PB센터가 '잔인한 계절'을 보내고 있다. 지난해 주식장 호황을 보고 주식형 펀드 등 투자상품에 가입 요청이 쇄도 했지만 과거 수익률을 보고 들어온 고객들이 손실을 보고 있기 때문이다. 하지만 국내 4대 시중은행(KB국민· 신한·우리·KEB하나은행)의 PB센터에 돈을 맡겼다 원금 손신을 본 고객들의 약 60~70%는 환매 대신 보유를 선택한 것으로 나타났다. 8일 관련 업계에 따르면 은행 PB센터를 찾는 고객들은 증권사 등에 자산을 맡기는 고객보다 원금 보존에 훨씬 보수적인 성향을 가지고 있다. 한 시중은행 PB센터 팀장은 "요즘 분위기가 매우 힘든건 맞다"면서 "투자성향 테스트를 거치고 사전에 충분히 설명이 됐다 하더라도 원금이 손실된 경우 노골적으로 불만을 표시하는 고객들이 많다"고 전했다.  이 같은 분위기는 올해 3·4분기 실적에도 그대로 드러난다. 4대 시중은행의 3·4분기 수수료 수익은 전분기 대비 4곳 모두 평균 10%이상 줄었다. 액수로 보면 2·4분기 4대은행의 수수료 수익은 1조9900억원이었지만 3·4분기에는 1조7630억원으로 2270억원 줄었다.  시중은행 4곳의 PB센터를 대상으로 취재한 결과 원금 손실을 본 고객들의 약 60~70%가 환매 대신 보유를 선택했다. A은행 PB센터 팀장은 "과거 금융위기를 경험해 손실을 본 경험이 있는 고객은 지수가 상승해 회복할 가능성이 크다는 판단 하에 계속 보유하는 비율이 많다"면서 "위험 회피 고객은 환매 후 국내채권 또는 정기예금으로 재가입하도록 안내하고 있다"고 말했다. 반면 일부 고객은 손실을 만회하기 위해 '메자닌 상품'과 같은 대안 상품을 선택하기도 한다. 메자닌 상품은 주식과 채권 투자의 중간 개념으로 전환사채, 신주인수권부사채 등이 대표적이다.  하지만 손실을 줄이기 위해 다른 상품을 권했을 때 고객들의 반응은 그리 호의적이지 않았다. B은행 PB센터 관계자는 "중국쪽 주식이 워낙 많이 떨어져 저가 매수 기회로 활용해볼 것을 권했지만 대부분 거절했다"면서 "투자, 거래 기간이 긴 고객들의 경우 이미 신뢰가 쌓여있어 조언을 드리기도 쉽지만 그렇지 않을 경우 또 다른 손실에 대한 두려움이 커서 변화를 주기가 어렵다"고 말했다.   C은행 PB센터 관계자는 "현재 증시 낙폭이 심한데다 앞으로 반등 가능성도 장담하기 힘들어 원금 보전 혹은 수익률 상승에 대한 약속을 하기 어렵다"면서 "상황이 이럴 수록 피하지말고 꾸준히 고객과 소통해야 신뢰를 키워갈 수 있다"고 말했다.  wild@fnnews.com 박하나 기자

【광주=황태종 기자】광주은행(은행장 송종욱)은 11일 오전 10시 홀리데이인광주호텔 1층에서 송종욱 은행장과 임직원, 외빈 등이 참석한 가운데 Prime PB센터 개점식을 가졌다고 밝혔다.  Prime PB센터는 광주은행 창립 50주년을 맞아 VIP고객에 대한 체계적인 종합자산관리 서비스를 제공하기 위해 새롭게 문을 열었다.  금융상담전문가인 전담 PB(Private Banking) 직원을 배치해 고객별 금융 니즈를 파악하고, 맞춤형 금융서비스와 개별화된 자산관리를 통해 최적의 금융솔루션 제공을 강화할 계획이다.  또 라이프스타일을 고려한 다양한 세미나 및 문화행사를 개최하고, 금융상품·부동산·재테크·은퇴설계·세무·법률 등 분야별 전문가들의 협업으로 종합적인 자문서비스를 제공할 방침이다.  Prime PB센터가 개점함으로써 보다 전문적인 금융서비스를 필요로 했던 고객에게 차별화된 서비스를 제공하고, 지역밀착형 자산관리를 통해 지역의 자산관리 서비스의 수준이 크게 오를 것으로 기대된다.  이날 개점식에서 송종욱 광주은행장은 "고객의 성공 파트너로서 동행하고자 개점한 Prime PB센터를 통해 고객중심경영의 가치를 실현할 수 있도록 최선을 다하겠다"며 "종합자산관리 서비스 분야에서도 고객과 상생발전하며 100년 은행으로 성장하겠다"고 말했다. hwangtae@fnnews.com 황태종 기자

현대증권은 지난 4일 KB국민은행과 PB센터형 복합점포 '분당PB센터'를 개점했다고 5일 밝혔다. KB국민은행 분당 사옥에 문을 연 현대증권 분당PB센터는 경기도 성남시 분당구 황새울로에 위치하고 있으며, 동일 건물로 이전한 KB국민은행 분당PB센터와 협업해 분당지역 고객 확대를 위한 거점 점포로서의 역할을 수행한다는 계획이다. 분당PB센터는 PB센터만의 특성을 살려 동일한 공간에서 은행ž증권 '원스톱 종합 자산관리 서비스'를 제공하고 고객 수요를 반영한 자체 사모 상품도 판매할 예정이다. 또한 자본시장 위기와 기회를 모두 경험해 본 풍부한 경력의 PB가 다수 포진하고 있어 고객은 시장 트렌드에 정통하면서 리스크 관리 역량까지 갖춘 전문가들에게 투자 상담을 받을 수 있으며 다양한 세무, 법률 문제에 대한 컨설팅도 가능하다. 이재형 리테일부문장은 "국내 최대 영업네트워크를 보유한 KB국민은행과 전문적인 투자ž자문 노하우를 지닌 현대증권이 협업해 최적의 종합 자산관리 서비스를 제공할 수 있도록 최선을 다할 것"이라고 말했다. KB금융그룹은 향후 고객의 편리성을 증대시키고 전문적인 상담을 제공하기 위한 차별화된 고품격 복합점포를 전국적으로 확대해 나갈 계획이다. pja@fnnews.com 박지애 기자

현대증권은 지난 26일 KB국민은행과 네 번째 은행·증권 복합점포인 '대전PB센터'를 개점했다. 대전PB센터는 KB금융그룹 내 충청권 최초의 복합점포로, 대전광역시 서구 대덕대로에 위치하고 있다. KB국민은행 김효종 WM그룹 대표(왼쪽 네번째)과 현대증권 이재형 리테일부문장(오른쪽 세번째) 및 임직원들이 함께 축하 케이크를 자르고 있다. pja@fnnews.com 박지애 기자

DGB대구은행 본점 PB센터 정희 PB팀장(왼쪽)이 PB센터를 찾은 고객과 상담하며 다양한 정보를 제공하고 있다. 【 대구=김장욱 기자】 DGB대구은행 PB센터가 금리 1% 초저금리시대 고객 자산 지키미 역할을 톡톡히 하고 있다. 내년 창립 50주년을 맞는 대구은행은 1996년 국내 은행권에서 3번째로 PB영업을 시작했다. 대구은행은 현재 대구경북 지역에 PB센터 3곳과 PB전문점 24개를 권역별로 운영, VIP고객들에게 차별화된 서비스를 제공하고 있다. 특히 기준금리 1%대 초저금리 시대에 PB센터는 어느 때 보다 바쁘다. 최근 투자처를 찾지 못한 고객들의 재테크 및 대안상품 투자에 대한 상담 문의 역시 크게 증가했다. PB센터는 대구은행 수성구 본점 2층을 비롯해 황금네거리, 죽전네거리 등 대구지역 3곳에 위치하고 있다. 또 기존 지점내 VIP 코너를 대폭 개선한 PB전문점은 대구·경북권(구미, 포항, 경주, 경산)에 골고루 분산돼 있다. 대구 3곳에 위치한 PB센터는 각 센터의 특색을 살린 고급스러운 인테리어가 특징이다. 본점 PB센터는 보석을 콘셉트로 다이아몬드, 에메랄드 등 이름을 붙인 각각의 상담공간이 눈에 띈다. 프리젠테이션룸과 KLPGA 골퍼가 개인별 맞춤 골프클리닉을 실시하는 스크린 골프연습장도 별도로 갖췄다. 황금 PB센터는 램브란트, 피카소, 호안 미로 등 유명 화가의 특색을 살린 독특한 콘셉트의 상담실로 고객들을 맞는다. 예술가의 화풍을 나타낸 고객룸과 어우러지는 세미나 룸에서는 고객들을 위한 자산관리 세미나 및 문화 강좌가 이뤄진다. 이곳에는 국제공인재무설계사(CFP), 금융상담사(FP) 등 금융전문자격증을 갖춘 최우수 프라이빗 뱅커(이하 PB)가 고객들을 맞는다. 모든 상담은 일대일 맞춤 상담으로 진행되며 PB고객 전담관리자인 PB의 금융상담 서비스와 PB 업무 수행에 따르는 거래실행업무를 진행하는 프라이빗 뱅커 어시스턴트(PBA)가 밀착 관리한다. 대구은행에는 현재 32명의 PB가 활동 중이다. 펀드, 신탁, 보험 등 상품개발 부서와의 유기적인 협조를 통해 PB센터만의 차별화된 최적의 상품제안은 PB센터의 강점이다. 변호사와 공인회계사 등을 통한 법률, 세무 전문 상담 서비스 등 '원스톱 종합금융서비스'와 '토털 라이프 케어(생애설계)' 서비스도 제공한다. 올해는 투자, 세무, 부동산 분야에 대한 정기적인 세미나, 영화 이벤트, 노래교실, 미니콘서트 등 다양하고 풍성한 세미나 및 문화이벤트를 지속적으로 제공할 계획이다. 이종복 WM사업팀장은 "대구은행 PB는 '고객자산의 증식, 관리, 보존'을 목표로, 최적의 고객응대 환경에서 전담 PB를 통한 수준 높은 종합자산관리 서비스를 제공하고 있다"면서 "개인별 특성과 성향에 맞는 최적의 자산 포트폴리오를 제공하고 있다"고 말했다. gimju@fnnews.com

얼굴인식 보안 솔루션 기업인 파이브지티는 KEB하나은행 PB센터에 얼굴인식 보안로봇 유페이스키(모델명: GTFR-5000)를 공급했다고 2일 밝혔다. 정규택 파이브지티 대표는 “KEB하나은행 PB센터에 공급된 유페이스키는 등록된 중요고객(VIP)들만 출입이 가능하도록 해 핀테크 시대를 맞아 보다 안전하고 편리한 금융거래 서비스를 제공하는데 기여할 것”이라고 말했다. VIP고객은 안내데스크에서 유페이스키를 이용해 얼굴을 등록하고 사용자 정보를 입력하면 해당 사용자 정보는 PB센터 출입문 옆에 설치된 유페이스키로 전송이 되어 출입 시얼굴만 대면 1초 안에 인증이 이루어지며 출입문이 열린다. 이때 사용자 출입정보는 안내데스크의 관리 PC를 통해 실시간으로 확인이 가능하며 지난 출입기록도 함께 확인이 가능해 철저한 출입관리가 이루어진다. 유페이스키는 비대면 접촉 방식으로 위생적이며 4만여 개의 얼굴 특징을 분석해 인식하기 때문에 쌍둥이 구분은 물론 분실, 복제 등의 우려가 없어 안전하다. 또한 적외선 카메라를 활용해 어두운 환경에서도 1초 이내에 인증이 가능한 것이 장점이다. 현재 얼굴인식 보안로봇 유페이스키가 설치된 지점은 KEB 하나은행 영업 1 부 PB센터, 서현골드클럽, 아시아선수촌점, 역삼 PB점, 강남 PB점, 도곡 PB점, 을지로 영업부, 청담 PB점으로 총 8군데다. 한편, 파이브지티는 오는 16일부터 18일까지 일산 킨텍스에서 개최되는 ‘세계보안엑스포2016(SECON2016)’에 참가할 예정이다. yutoo@fnnews.com 최영희 기자