[파이낸셜뉴스] KB국민은행이 일임형 ISA ‘모델포트폴리오(MP) 대표 수익률 비교공시’에서 10개 수익률 구간 가운데 9개 구간에서 5대 시중은행 중 평균 수익률 1위를 기록했다고 24일 밝혔다. 수익률 비교 구간은 최근 1개월부터 3개월, 6개월, 9개월, 1년, 전년도, 2년, 3년, 출시 이후, 연초 이후까지 총 10개 구간으로 구분된다. 이 가운데 전년도 수익률을 제외한 9개 구간에서 가장 높은 평균 수익률을 보였다. 특히 KB국민은행은 최근 1개월 기준 평균 수익률은 4.10%를 기록, 같은 기간 5대 시중은행 평균 수익률 2.61%를 크게 웃돌았다. 최근 3개월과 6개월 수익률도 각각 3.46%, 5.62%를 기록하는 등 전 구간에서 높은 수익률을 기록하고 있다. KB국민은행은 지난 2022년부터 자산운용 전문 인력을 확대하고, 금융시장 전망과 자산배분 전략을 반영한 자체 ‘하우스뷰(House View)’를 기반으로 투자 프로세스를 고도화했다. 특히 수익률 향상을 위해 국내 주식 비중을 전략적으로 확대했고 체계적인 사후 관리와 전술적 자산배분 전략도 강화했다. KB국민은행 관계자는 “우수한 리서치 역량을 바탕으로 고객 맞춤형 모델 포트폴리오를 제공해 안정적인 수익을 실현할 수 있었다”며 “앞으로도 차별화된 자산관리 서비스를 통해 고객 자산 성장에 기여하겠다”고 말했다. gogosing@fnnews.com 박소현 기자

[파이낸셜뉴스] 미래에셋자산운용이 NH농협은행과 협력해 은행권 최초의 상장지수펀드(ETF) 기반 퇴직연금 로보어드바이저(Robo-Advisor, 이하 RA) 일임형 서비스를 출시했다고 4일 밝혔다. 개인형퇴직연금(IRP) 가입 고객을 대상으로 하는 이 서비스는 투자 성향에 기반한 포트폴리오를 자동 구성, 운용하는 퇴직연금 일임형 자산관리로 퇴직연금 운용의 편의성과 효율성을 동시에 기대할 수 있다. 미래에셋자산운용은 해당 서비스에 퇴직연금에 최적화된 자사 알고리즘 플랫폼 ‘M-ROBO’를 적용했다. M-ROBO는 단순한 알고리즘 운용을 넘어 ETF 운용에 특화된 전담 조직이 전략을 설계하고 리스크 관리와 정기적 리밸런싱까지 수행하는 구조를 갖춘 실행형 플랫폼이다. 고객이 복잡한 투자 결정을 직접 내리지 않아도 장기성과를 목표로 한 안정적 운용이 가능하다는 점에서 차별성을 갖는다. 특히 직접 운용에 어려움을 느끼는 저·중관여 고객에게 적합한 구조로 투명한 운용 기준과 자동화된 실행력을 통해 퇴직연금의 실질적 수익률 향상에 기여할 수 있다. 이번에 출시하는 NH농협은행의 모델에는 ETF형과 펀드형이 탑재됐다. ETF형 알고리즘은 글로벌 ETF를 활용한 장기 분산 투자와 테마 대응 전략이 특징이며, 펀드형 알고리즘은 정기적인 인컴 확보와 생애주기 기반 포트폴리오 운용 전략에 중점을 둔다. 가입자들은 NH올원뱅크 모바일 앱을 통해 서비스를 통해 자신의 성향에 적합한 포트폴리오를 선택해 자동화된 자산운용 서비스를 받을 수 있다. 미래에셋자산운용 ETF연금마케팅부문 손수진 대표는 “M-ROBO는 복잡한 투자 결정을 자동화함으로써, 퇴직연금 운용에 익숙하지 않은 고객도 손쉽게 장기 투자 원칙을 실천할 수 있도록 돕는 실질적인 해법”이라며 “자산배분과 리스크 관리를 투명한 기준에 따라 체계적으로 수행하는 민간의 디지털 플랫폼이야말로 다양한 고객 니즈와 시장 환경에 능동적으로 대응할 수 있는 방식이다”라고 밝혔다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자

[파이낸셜뉴스] NH농협은행은 인공지능(AI)에 기반한 퇴직연금 '로보어드바이저(RA) 일임형 서비스'를 출시했다고 30일 밝혔다. 이번에 선보인 'RA 일임형 서비스'는 미래에셋자산운용·디셈버앤컴퍼니·에이아이콴텍과 제휴를 맺고, AI와 빅데이터를 활용해 가입자의 투자성향과 목표 등에 맞춰 개인형퇴직연금(IRP) 투자자산을 자동으로 운용한다. 은행권 최초로 ETF형과 펀드형을 모두 제공해 고객의 선택 폭을 넓혔다. 금융위원회는 지난해 본 서비스를 혁신금융서비스로 지정한바 있다. 농협은행 최성위 퇴직연금부장은 “직접 운용지시 및 투자를 결정하는데 어려움이 있으신 분들을 위해 본 서비스를 출시했다”며 “농협은행은 고객의 수익률 강화를 위해 혁신적인 서비스와 상품을 지속 강화할 것”이라고 말했다. 한편 농협은행은 올해 퇴직연금지원센터와 퇴직연금마케팅팀을 확대 개편하는 조직개편을 진행했다. 개인형 IRP 연금지급고객을 대상으로 관리 수수료를 면제하는 등 고객의 노후를 위해 퇴직연금 사업을 강화하고 있다. zoom@fnnews.com 이주미 기자

[파이낸셜뉴스] 신한은행은 일임형 ISA ‘MP(모델포트폴리오) 대표 수익률 비교공시’에서 MP유형 및 기간에 따른 총 35개 부문(출시 이후 수익률 제외) 중 18개 부문에서 은행권 수익률 1위를 기록했다고 13일 밝혔다. 신한은행은 지난해 상품 및 데이터 전문인력을 강화하고 △연기금 자산배분 프로세스 도입 △인공지능(AI)활용 경기국면 판단모델 등 데이터기반 자산배분 프로세스를 통해 일임형 ISA 가입 고객의 수익률을 높였다. 특히 ‘고위험 프리미엄 포트폴리오’ 상품의 1년 수익률은 15.78%로 고위험 MP 은행권 수익률 1위를 차지했다. ‘고위험 액티브 포트폴리오’ 상품의 1년 수익률은 15.68%로 고위험 MP 은행권 수익률 2위를 차지하는 등 우수한 수익률을 달성했다. 신한은행 관계자는 “시장 전문가들이 글로벌 분산투자를 바탕으로 자산비중을 조절하고 절세혜택 가능한 해외주식전용 MP 출시 등 전략적 운용으로 은행권 최고 수준 수익률을 달성할 수 있었다”며 “앞으로도 신뢰를 우선으로 고객의 자산 성장을 위해 몰입하고 고객가치를 높이는 일에 정성을 다하겠다”고 말했다. 한편 신한은행은 오는 3월 14일까지 신한 SOL뱅크를 통해 일임형 ISA를 10만원 이상 신규가입 및 12개월 이상 자동이체하거나 100만원 이상 계약이전하는 선착순 고객 1000명에게 스타벅스 ‘부드러운 디저트 세트’를 제공한다. 추첨을 통해 3명에게는 50만원 상당의 숙박 상품권을 제공하는 ‘일임형 ISA 새해 이벤트’도 진행하고 있다.  gogosing@fnnews.com 박소현 기자

[파이낸셜뉴스] 신한은행은 새해를 맞아 ISA에 가입하고자 하는 고객들을 위해 오는 3월 14일까지 ‘일임형 ISA 신규 및 계약이전 고객 대상 이벤트’를 실시한다고 15일 밝혔다. 신한은행은 이벤트 기간 동안 신한 SOL뱅크를 통해 일임형 ISA를 △10만원 이상 신규가입 및 12개월 이상 자동이체 △100만원 이상 계약이전 고객 선착순 1000명에게 스타벅스 ‘부드러운 디저트 세트’를 제공한다. 또 추첨을 통해 3명에게는 50만원 상당의 숙박 상품권을 제공한다. 신한은행 관계자는 “일임형 ISA는 고객의 투자 성향에 따라 모델포트폴리오를 구성하고 전문 운용 역량을 바탕으로 안정적인 수익을 추구할 수 있는 맞춤형 자산관리 서비스”라며 “이번 이벤트는 비과세와 분리과세 혜택을 포함한 일임형 ISA의 매력을 보다 많은 고객들에게 알리기 위해 기획된만큼 많은 분들이 가입하셨으면 좋겠다”고 말했다. 한편 신한은행은 지난 2021년 11월부터 비대면 화상상담을 통해 은행 내점 없이 ISA에 대해 전문적인 상담을 받고 가입까지 할 수 있는 서비스를 선보였다. 특히 예금·펀드·ETF·ELB 등 다양한 상품을 고객이 직접 선택해 운용할 수 있는 신탁형 ISA도 가입 가능하다. 신한은행의 일임형 ISA는 11월 말 공시된 수익률을 바탕으로 5개 유형 중 4개 유형(초고위험, 고위험, 중위험, 저위험)에서 최근 3년과 1년 기준의 평균 수익률 모두 1위를 차지하며 탁월한 성과를 입증했다. 신한은행은 ISA 은행권 수탁액 1위 사업자로 고객이 더 편리하게 디지털 채널을 통해 자산관리 서비스를 이용할 수 있도록 앞으로도 다양한 상품과 서비스를 지속적으로 선보일 계획이다. gogosing@fnnews.com 박소현 기자

[파이낸셜뉴스] 신한은행은 ‘똑똑한 절세 솔루션 일임형 ISA 가입 이벤트’를 시행한다고 2일 밝혔다. 일임형 ISA는 고객의 투자성향에 맞춰 모델포트폴리오 구성과 운용을 전문가에게 일임해 투자에 대한 고객의 고민을 덜어주는 ISA 상품 유형이다. ‘똑똑한 절세 솔루션 일임형 ISA 가입 이벤트’는 ‘신한 SOL뱅크’ 앱을 통해 일임형 ISA를 신규하거나 타 금융기관 계약이전 후 응모하면 가입 금액에 따라 신세계 상품권을 제공하는 이벤트다. 이벤트 참여 고객에게 제공하는 신세계 상품권은 △10만원 이상 신규 및 12개월 자동이체(10만원 이상) 시 1만원 △500만원 이상 신규 시 2만원 ▲1000만원 이상 신규 시 3만원 ▲5000만원 이상 계약이전 시 5만원이다. 이번 이벤트는 오는 31일까지 진행된다. 신한은행 관계자는 “일임형 ISA는 고객들께서 비과세, 분리과세 등 세금관련 혜택을 누리면서 전문가의 자산배분을 통해 안정적으로 수익까지 추구할 수 있는 똑똑한 절세 상품이다”며 “관련된 혜택을 강화하는 개정안이 논의되며 ISA 계좌에 대한 관심이 높아지고 있는 만큼 이번 이벤트에도 많은 관심과 참여를 부탁 드린다”고 말했다. 한편 신한은행은 올해 금융투자협회 8월 말 공시 기준으로 시중은행 일임형 ISA 5개 유형의 모델포트폴리오 중 초고위험, 고위험, 중위험, 저위험 상품의 최근 3년 평균 수익률 1위를 달성했다. 특히 ‘신한은행 액티브 모델포트폴리오(적극투자형)와 신한은행 프리미엄 모델포트폴리오(적극투자형)의 최근 3년 수익률이 각각 9.9%, 9.83%를 기록하는 등 우수한 성과를 유지하고 있다. gogosing@fnnews.com 박소현 기자

[파이낸셜뉴스]NH농협은행이 오는 10월 31일까지 ‘가을은 ISA하기 제일임’ 일임형ISA 가입 이벤트를 실시한다고 9일 밝혔다. 일임형 ISA는 모델포트폴리오(MP)구성과 운용을 금융회사의 전문가에게 일임하여 고객의 투자고민을 덜어주는 개인종합자산관리계좌의 한 유형이다. 농협은행에 따르면 이번 이벤트는 두 가지 방식으로 진행된다. 우선 일임형ISA 신규가입고객 선착순 200명에게 다이소 1만원 상품권을 제공한다. 또한 신규가입하거나 계좌이전을 한 고객을 대상으로 총 555명을 추첨해 경품을 제공한다. 경품은 다이슨 고데기 에어스트레이트(5명), 배달의 민족 상품권 3만원권(50명), 스타벅스 아메리카노 교환권(500명)이다. 두 이벤트 모두 오는 11월 30일까지 ISA계좌의 잔고를 10만원 이상 유지하면 자동 응모된다. dearname@fnnews.com 김나경 기자

[파이낸셜뉴스]   국내 최초 일임형 자산배분 펀드의 원조 미래에셋생명 변액보험 ‘글로벌 MVP 펀드’가 출시 10주년을 맞았다고 미래에셋생명이 1일 밝혔다.  지난 2014년 4월 1일 출시된 글로벌 MVP펀드는 변액보험을 활용해 글로벌 자산배분 서비스를 제공한다. 생명보험협회 공시실에 따르면, 2024년 3월 29일 기준 글로벌 MVP 시리즈의 순자산은 약 4조원, 플래그십 펀드 글로벌 MVP 60의 경우 누적수익률은 77.9%다. 미래에셋생명 MVP 시리즈는 매분기 미래에셋생명의 자산관리 전문가가 자산 비중을 재조정한다. 전문가들의 정량 및 정성적 분석 결과를 토대로 안정적 자산운용 전략에 따라 운용된다. 출시 당시 단일 전략이었던 MVP펀드는 전략이 다변화되어 현재는 글로벌 MVP주식, 글로벌 MVP 60, 글로벌 MVP 30 등 위험자산 비율과 대상에 따라 12가지 형태로 나뉜다. 또한, 미래에셋생명은 해외 자산에 투자하는 글로벌 분산투자 원칙을 바탕으로 2023년 4분기 기준 전체 변액보험 자산의 75.5%를 해외에 투자한다. 한편, 글로벌 MVP펀드는 변액연금 등 미래에셋생명 변액보험은 물론, DC형 퇴직연금에 편입돼 고객의 안정적인 수익률 달성을 위한 장기적인 자산배분 포트폴리오를 이끈다. padet80@fnnews.com 박신영 기자

하나은행이 오는 3월 29일까지 '만능통장'으로 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA) 서비스 가입 이벤트를 실시한다. 13일 하나은행에 따르면 이번 이벤트는 하나은행이 은행권 최초로 일임형 ISA 상품에 AI 기술을 도입한 것을 기념해 마련됐다. 하나은행은 하나금융융합기술원과 협력해 일임형 ISA 포트폴리오 구성에 AI 기술을 적용했다. 디지털 혁신을 접목한 자산관리 서비스로 손님의 안정적 자산증대에 기여할 수 있다는 설명이다. 이벤트는 일임형 ISA 상품에 10만원 이상 신규로 가입하면서 1년 이상 자동이체를 등록하거나, 이벤트 종료 시점 잔액이 100만원 이상인 손님이 대상이다. 타 금융회사에서 가입한 ISA를 계약이전한 경우도 포함되며, 조건을 충족한 손님에게는 현금처럼 사용 가능한 하나금융그룹 통합 멤버십 포인트 2만 하나머니가 지급된다. dearname@fnnews.com 김나경 기자

[파이낸셜뉴스]하나은행이 오는 3월 29일까지 '만능통장'으로 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA) 서비스 가입 이벤트를 실시한다. 은행권 최초로 일임형 ISA 상품에 인공지능(AI) 기술을 도입한 것을 기념해 하나머니를 지급하는 이벤트다.  13일 하나은행에 따르면 ISA는 하나의 계좌로 예·적금, 펀드 등 다양한 금융상품을 운용하면서 절세 혜택을 받을 수 있는 상품이다. 일임형 ISA는 은행이 손님의 투자성향에 맞춰 자산배분 포트폴리오를 제안하고, 시장상황에 따른 자산 구성 조정을 통해 수익률과 리스크를 관리하는 것이 특징이다. 이번 이벤트는 하나은행이 은행권 최초로 일임형 ISA 상품에 AI 기술을 도입한 것을 기념해 마련됐다. 하나은행은 하나금융융합기술원과 협력해 일임형 ISA 손님에게 제공되는 포트폴리오 구성에 AI 기술을 적용했다. 디지털 혁신을 접목한 자산관리 서비스로 손님의 안정적 자산증대에 기여할 수 있다는 설명이다.  이벤트는 일임형 ISA 상품에 10만원 이상 신규로 가입하면서 1년 이상 자동이체를 등록하거나, 이벤트 종료 시점 잔액이 100만원 이상인 손님이 대상이다. 타 금융회사에서 가입한 ISA를 계약이전한 경우도 포함되며, 조건을 충족한 손님에게는 현금처럼 사용 가능한 하나금융그룹 통합 멤버십 포인트 2만 하나머니가 지급된다.  dearname@fnnews.com 김나경 기자