[파이낸셜뉴스]   한국FPSB가 지난 12일 제88회 AFPK자격시험 접수를 마감한 결과, 3084명으로 직전 회차 시험(2363명) 대비 721명이 증가했고 전년 동기(2804명) 대비 284명이 증가했다고 16일 밝혔다.  시험 접수인원이 3000명이 넘은 것은 지난 2022년 3월 이후 최근 3년 동안 최고 수준으로 오는 24일 서울, 대전, 대구, 광주, 부산 5개 지역고사장에서 자격시험을 치를 예정이다. 한국FPSB는 최근 경기침체 속에서 재무설계의 필요성이 커지고, 하반기 금융권 취업 시즌이 다가오면서, AFPK 자격을 사전에 취득하려는 대학생의 수요 증가를 원인으로 내다봤다. 이번 88회 AFPK자격시험 응시자중 대학생의 접수는 작년 동기 시험대비 30%이상 증가했다.  또한 서울시의 서울 영테크와 금융산업공익재단과 운영하는 금융어드바이저서비스 사업 등에서 재무설계 상담사 요건이 AFPK자격 또는 CFP자격 소지가 필수라는 것이 알려지게 된 영향도 있다. 서울 영테크는 9일부터 11일간 서울국제정원박람회 행사와 연계해 뚝섬 한강공원에서 재무상담 부스를 성황리에 운영했으며, 금융어드바이저 사업은 상담사례를 공유하는 네트워크 포럼이 30일 한국FPSB 강당에서 개최할 예정이다. 한편, 한국FPSB는 소비자 교육을 위해 금융교육 콘텐츠를 꾸준히 내고 있는데, 대표적인 것이 재화담 시리즈이다. 올해 시즌3을 맞이한 재화담은 최근 ‘은퇴와 연금’을 주제로 한 최종편(6화)이 한국FPSB 유튜브에 게시됐다. 또한 퇴직 후 제2의 인생을 준비하는 중년의 스토리를 담은 웹드라마인 ‘탄탄대로2’가 다음달 오픈을 앞두고 촬영에 들어갔다. 올해 마지막 CFP자격시험은 10월 19일과 20일 양일간 치러질 예정이며, 원서접수는 9월 23일부터 한국FPSB 홈페이지에서 접수한다. padet80@fnnews.com 박신영 기자

[파이낸셜뉴스] 인슈어테크 법인보험대리점(GA) 굿리치가 재무설계 전문기업인 엔에프피와 상호 발전을 위한 업무 협약(MOU)을 체결했다고 7일 밝혔다. 이번 MOU 체결을 통해 양사는 상호 신뢰를 기반으로 한 효율적인 업무협력체계를 구축하는 동시에, 건전한 재무설계 시장 활성화에 포커스를 맞춰 양사가 보유한 강점을 결합하는 등 시너지 극대화를 위해 보조를 맞춰나가기로 했다. 엔에프피는 전 세계 금융인 중 0.05%에 해당하는 TOT(Top Of the Table) 종신회원이자 재무설계 20년 경력의 최윤선 대표를 비롯, 오랜 경험과 풍부한 노하우를 보유한 재무상담사들로 구성된 전문 조직이다.  굿리치에 따르면 현재 국내 보험 시장의 대부분이 보장 분석 위주로 고착돼 왔음에도 불구하고, 최근 들어 젊은 세대를 중심으로 불확실한 미래에 대한 불안과 두려움에 대비하고 안정적인 삶을 영위하기 위해 재무설계에 대한 관심과 니즈는 지속적으로 이어졌다. 이에 따라 굿리치는 대고객 브랜드 파워와 마케팅 및 IT개발 능력, 지속적인 시장 개발에 역량을 집중해온 자사가 재무설계 전문가들로 구성된 엔에프피와 제휴하며 재무설계 관련 시장 활성화를 이룰 것으로 기대되고 있다.  한승표 굿리치 대표는 “오랜 기간 재무설계 분야에서 고객들로부터 신뢰를 쌓으며 확고한 영역을 구축한 엔에프피와 협력하게 돼 의미 깊게 생각한다”며 “거시적 관점에서 양사가 공통적으로 취하고 발전시켜나갈 부분에 대한 면밀한 분석과 명확한 역할 분담을 토대로 동반성장 할 수 있도록 힘써 나가겠다”고 강조했다. yesji@fnnews.com 김예지 기자

[파이낸셜뉴스]교보생명이 국내 최고 수준의 정보보호 및 개인정보보호 관리체계를 구축한 회사에 부여하는 ISMS-P 인증을 획득했다고 24일 밝혔다. 'ISMS-P' 인증은 과학기술정보통신부와 개인정보보호위원회가 공동 주관하는 국내 최고 권위의 정보보호 관련 통합 인증 제도다. 정보보호 및 개인정보보호를 위한 일련의 조치와 활동이 인증기준에 적합한지 면밀히 평가한다. 세부 인증 기준은 △관리체계 수립 및 운영(16개) △보호 대책 요구사항(64개) △개인정보 처리 단계별 요구사항(22개) 등 3개 영역, 총 102개의 항목으로 구분된다. 교보생명은 이번 인증 획득을 위해 약 10개월간의 준비과정을 거쳐 정보보호 관리체계를 수립하고 IT인프라와 웹, 모바일 취약점을 진단해 보완하는 등 강도 높은 정보보호 체계 구축에 힘썼다. 자체 보안 정책과 업무 프로세스를 철저히 평가하고 개선한 데 이어 자원 관리, 운영 안정성, 네트워크 보안, 악성코드대응 등 다양한 영역에서의 보안 점검과 개선 과정을 거치며 엄격한 보안 기준을 준수하는 우수성을 인정받았다. 특히 고객 정보에 대한 적법한 수집·이용·제공·파기 등을 위한 요건 및 이를 위한 보안 및 기술력에 대한 안정성과 신뢰성을 금융보안원으로부터 객관적으로 검증받게 됐다. 교보생명은 보험사 최초로 보험업무(재무설계사(FP), 법인컨설턴트(GFP), 다이렉트채널) 범위를 포함해 홈페이지 서비스 분야까지 ISMS-P 인증을 획득하게 됐다. 편정범 교보생명 대표이사 사장은 "이번 인증 획득으로 교보생명 보안 수준의 우수성은 물론 고객에게 보다 안전한 서비스를 제공하고 있다는 것을 객관적으로 인정받았다"며 "향후에도 교보생명은 고객정보를 다루는 금융회사로서 고객정보보호 관리에 완벽을 추구하는 노력을 지속하겠다"고 말했다.  yesji@fnnews.com 김예지 기자

[파이낸셜뉴스] BNK경남은행이 경남지역 자립준비청년들을 응원하는 '2023년 드림캐쳐 페스티벌'에 참여해 재무설계 금융교육을 제공했다. 21일 금융권에 따르면 경상남도자립지원전담기관이 주최한 2023년 드림캐쳐 페스티벌은 자립준비청년 100여명이 참여한 가운데 창원컨벤션센터에서 열렸다. 이번 페스티벌에서는 자립준비청년들에게 체험부스활동과 자립골든벨 등 자립에 도움이 되는 각종 교육 프로그램이 제공됐다. 경남은행은 2023년 드림캐쳐 페스티벌 내에 금융교육 부스를 운영하며 재무설계와 관련된 일대일 맞춤형 교육을 진행했다. 특히 금융소비자보호부 금융교육 전담팀장과 WM고객부 은퇴금융 전문가가 부스에 상주하며 자립준비청년들에게 실생활에서 직접 경험하며 실천할 수 있는 재무설계 등을 알려줬다. 경남은행 금융소비자보호 담당임원(CCO) 김양숙 상무는 "BNK경남은행은 보호종료아동 및 자립준비청년들에게 하계 및 동계 교육, 전문가 멘토링 등 다양한 금융교육을 제공하고 있다"며 "앞으로도 지역사회 청년들이 올바른 금융관을 확립하고 사회에 잘 적응할 수 있도록 지속적으로 관심을 갖겠다"고 말했다. 김성민 경상남도자립지원전담기관장은 "청년의 날을 맞아 자립준비청년들과 지역 사회가 함께 소통하고 이해하는 시간을 가질 수 있어 이번 행사의 의미가 크다고 생각한다"며 "특히 올해 드림캐쳐 페스티벌에서는 지역의 많은 기관들이 함께 참여해 전문서비스를 제공함으로써 더 뜻깊은 자리를 만들 수 있었다"고 전했다. seung@fnnews.com 이승연 기자

[파이낸셜뉴스] 한화오션(옛 대우조선해양)이 생산, 연구개발, 설계, 영업, 재무 등 전분야에서 대규모 인력을 충원한다. 올 연말까지 상시 채용 방식이다. 한화 인수 이후 본격적인 인력 확충에 나선 것으로 분석된다.  12일 한화오션은 생산, 연구개발, 설계 등 기술분야와 영업·사업관리, 재무, 전략, 인사 등 전 직무에서 우수 인력을 대거 영입한다고 밝혔다. 한화오션은 특히 인력 이탈이 많았던 생산·설계 분야를 중심으로 대규모 인력을 채용할 계획이다. 한화오션의 강점이던 생산·설계 역량을 조기에 정상화하겠다는 것이다. 또 연구개발 분야에서도 친환경에너지솔루션 확보, 스마트십·스마트야드 솔루션 확보, 미래선박 개발을 적극 추진한다. 이밖에 △영업·사업관리 △구매·물류 △재경·재무 △법무 △인사·노무·총무 △상생협력 △홍보 △전략·경영관리 △감사 △IT △방산원가·보안 등에서도 인재를 대규모로 모집한다. 이번 채용은 연말까지 상시로 진행된다. 한화오션 관계자는 "이번 채용은 지속가능한 친환경 기술기업으로 도약을 위한 미래 인재의 선제적 확보 차원"이라며 "이례적으로 규모의 제한 없이 인력을 채용할 계획"이라고 말했다. 모집 대상의 자격 요건은 모집 부문별로 다르다. 한화그룹 공식 채용 사이트 '한화인'에서 접수하면 된다. 모든 채용 절차는 서류심사 이후 1차 실무 면접, 2차 임원 면접 등을 거쳐 최종 합격자를 선발한다. 한화오션은 지난 5월 한화그룹으로 편입됐다. skjung@fnnews.com 정상균 기자

[파이낸셜뉴스] 국민 10명 중 7명 이상은 내년 경제를 부정적으로 전망하는 것으로 조사됐다. 재무설계가 가장 필요한 세대로는 50대가 꼽혔다. 백만달러원탁회의(MDRT)협회가 4월 24일~5월 2일 대한민국 국민 1574명을 대상으로 실시한 온라인 설문조사 결과 전체 응답자의 70.8%는 내년 경제 전망에 부정적으로 응답했다고 23일 밝혔다. 1년 전보다 개인의 재무상황이 악화됐다는 응답자는 27.7%였고 개선됐다고 답한 비율은 13.9%에 그쳤다.  응답자의 41.2%는 본인 또는 가족이 실직할 경우 현재의 생활을 6개월 이상 유지할 수 없다고 답했다.  올해 본인의 재무계획에 대해서는 주택 구매, 창업, 자녀 양육 및 교육 등 장기목표를 위한 저축(36.0%)이라고 응답한 비율이 가장 높았다. 이어 비상자금 조성(32.1%), 대출 상환(31.4%), 은퇴자금 마련(30.8%) 순이었다.  여유자금이 있을 경우 고금리 저축예금(69.5%)이 투자할 가치가 있다고 응답한 비율이 가장 높았다. 이어 금, 은, 원유 등 원자재(55.9%), 부동산(46.1%), 퇴직연금계좌(43.9%) 등의 순으로 나타났다. 보험 상품에 대해서는 건강보험(76.3%), 중대질병보험(64.7%), 연금보험(63.4%) 순으로 응답이 많았다. 응답자의 40.1%는 재무설계사를 이용한 경험이 있었다. 인공지능(AI) 재무서비스 이용 경험은 3.9%에 그쳤다.  재무설계사 이용시 활용수단은 카카오톡(62.9%)과 전화(62.1%)가 많았고, 향후 소통 수단으로는 전화(50.6%)보다는 카카오톡(66.9%)의 선호도가 높았다. 응답자의 58.3%는 충분한 정보 제공과 정확한 상담이라는 측면에서 재무설계사를 신뢰한다고 응답해 재무설계사에 대한 신뢰도는 긍정적인 것으로 나타났다. 연령대가 높아질수록 재무설계사에 대한 신뢰도 역시 상승했다. 50대는 61.8%, 60대는 62.7%가 재무설계사를 신뢰하는 것으로 조사됐다. 지난해보다 개인의 재무상황이 악화됐다는 답변이 가장 많은 세대는 50대였다. 50대의 해당 응답률은 34.9%로, 60대(31.4%), 30대(26.4%), 40대(22.6%)를 웃돌았다. 또한 50대는 78.1%가 내년 경제에 대해 부정적으로 응답해 다른 연령대에 비해 부정적인 전망을 하는 비율도 높았다. 특히 50대는 미래의 목표를 위한 저축을 할 것이라는 응답(38.5%)은 40대 이하 젊은 연령대에 비해 점차 감소한 반면, 필수적인 부분에 대부분의 지출을 할애할 것이라는 응답(38.7%)이 증가해 재무적 측면에서 인생 재설계가 필요한 시점으로 분석됐다. 한편 이번 조사는 MDRT협회가 국내 리서치회사 스크리밍데이타에 의뢰해 4월 24일부터 5월 2일까지 온라인으로 국내 22세 이상의 성인 1574명을 대상으로 진행됐다. 95% 신뢰수준에 표준오차는 ±2.47%포인트다.  sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

신한투자증권 임직원 93명이 재무설계사(AFPK) 시험에 합격했다. 합격자 수 기준으로 금융사 1위다. 합격률은 47.9%다. 7일 신한투자증권에 따르면 AFPK 누적 합격자는 총 1163명이다. 전체 직원의 44.5%에 달한다. 특히 프라이빗뱅커(PB) 507명 중 76%(386명)가 합격했다. 이로써 신한투자증권은 '증권업계 최다AFPK 자격자 보유'라는 이름을 굳게 다졌다. 실제로 신한투자증권은 자산관리 전문성 강화를 위해 다양한 역량강화 프로그램을 도입 및 운영하고 있다. 지난달에는 서울대 경영대와 PB마스터 과정을 개강했다. 역량과 성과가 탁월한 직원을 선발해 금융, 고객 관리, 디지털, 자기관리, 인문·예술 강의 등 종합적인 분야에서 역량 강화 과정을 진행한다. 또 전 영업점 직원을 대상으로 오는 16일까지 총 6회에 걸쳐 PB비즈니스 종합 역량강화 교육을 실시한다. 신입사원이 입사하면 리서치센터에 파견해 이론교육, 실습 및 평가를 통해 총 5개월 동안 현장 중심의 기초 및 심화 교육을 진행한다. 처음부터 리서치 기반의 사고와 현장업무를 경험함으로써 투자의사 결정 전반에서 전문성을 발휘하도록 한 것이다. 앞서 신한투자증권 올해 상반기 PB 전원을 대상으로 자산관리 역량 강화 교육을 실시했다. IB법인영업 및 채권영업 전문가 과정을 개설해 각각 135명이 수료했다. 신한투자증권 관계자는 "다양한 주제의 프로그램을 운영, 최고 전문가 양성을 통해 고객 서비스 향상을 위해 노력하겠다"고 말했다. sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

한화생명이 버추얼 휴먼(가상인간) '한나'를 8일 공개했다. 금융권에서 버추얼 휴먼을 개발해 자체 IP를 확보한 것은 처음이다. 3D 그래픽과 인공지능(AI) 보이스 기술로 탄생한 한나는 MZ 세대를 대표하는 버추얼 FP(재무설계사)이자 사내 인플루언서 역할을 수행한다. 이번에 공개된 티저 영상에는 한나의 세계관, 목표와 더불어 메타버스 세계로 임직원을 인도하는 한나의 모습이 담겨 있다. 한나는 한화생명의 나, 그리고 한화 라이프의 준말이다. 한화생명 관계자는 "한나는 한화생명과 나를 이어주며 애사심, 공동체의식, 주인의식을 부여하고 모두에게 도움을 주는 존재라는 의미"라고 설명했다. 이병철 기자

[파이낸셜뉴스]   한화생명이 버추얼 휴먼(가상인간) '한나'를 8일 공개했다. 금융권에서 버추얼 휴먼을 개발해 자체 IP를 확보한 것은 처음이다. 3D 그래픽과 인공지능(AI) 보이스 기술로 탄생한 한나는 MZ 세대를 대표하는 버추얼 FP(재무설계사)이자 사내 인플루언서 역할을 수행한다.  이번에 공개된 티저 영상에는 한나의 세계관, 목표와 더불어 메타버스 세계로 임직원을 인도하는 한나의 모습이 담겨 있다. 한나는 한화생명의 나, 그리고 한화 라이프의 준말이다. 한화생명 관계자는 "한나는 한화생명과 나를 이어주며 애사심, 공동체의식, 주인의식을 부여하고 모두에게 도움을 주는 존재라는 의미"라고 설명했다. pride@fnnews.com 이병철 기자

[파이낸셜뉴스] 골든트리투자자문은 한국재무설계와 생애 재무계획 자문플랫폼 확장을 위한 업무협약(MOU)을 체결했다고 5일 밝혔다. 골든트리투자자문은 내년 초까지 고객, 상품 및 계약관리 등 투자권유 대행인(FA) 자문 비즈니스 전 과정을 관리할 수 있는 ’FA전용 자문 플랫폼'을 구축할 예정이다. 이번 제휴는 양사의 강점을 활용해 플랫폼 완성도를 높여 나가기 위한 것이다. 2017년 설립된 골든트리투자자문은 국내 자문업계 최다인 870여명의 등록 FA를 보유하고 있다. 삼성증권을 비롯해 국내 6개 대형증권사와 제휴를 맺고 금융상황에 맞는 다양한 포트폴리오를 제공한다. 한국재무설계는 독립보험대리점(GA) 가운데 전문 금융자격 보유율이 76%로 다른 GA들에 비해 압도적으로 높다.  김유상 골든트리투자자문 대표는 “한국재무설계의 FA도 이 플랫폼을 활용, 글로벌 운용사의 상품을 무기로 활동을 강화할 수 있다”며 "플랫폼이 구축되면 FA 교육프로그램, 재무전략 등을 활용해 FA들의 자산관리 비즈니스가 더욱 용이해질 것”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자