급전이 필요한 사람들을 상대로 수백억 원대 카드깡 조직을 운영한 20대와 조직원들이 경찰에 붙잡혔다. 부산경찰청은 여신전문금융법위반 혐의로 카드깡 조직의 총책 A씨(20대)를 구속하고 같은 혐의로 조직 상담원 등 13명을 불구속 송치했다고 18일 밝혔다. 경찰에 따르면 A씨 등은 지난 2022년 6월부터 지난 5월까지 부산 해운대구에 사무실을 두고 급전이 필요한 사람에게 물품 판매 등으로 위장해 약 200억 원을 결제시켜 약 55억 원의 부당 이익을 챙긴 혐의다. 조사 결과 이들은 총책, 모집책, 상담원 등으로 역할을 나눠 9개의 카드깡 홈페이지를 개설하고 유튜브 광고로 급전이 필요한 사람들을 모았다. 이어 모집한 사람들의 신용카드로 1만 5000회에 걸쳐 고급 골프채와 건강식품 등 약 200억 원의 물품을 허위 결제하고 16~25%의 수수료인 약 55억 원을 챙겼다. 이들은 범행 홍보에 유튜브를 적극적으로 활용했다. 광고 효과를 높이기 위해 최대 70만 구독자 규모의 유튜브 계정과 사용권을 다수 구입하고 해당 채널 상단에 카드깡 광고를 24시간 노출시킨 것으로 드러났다. 유튜브 계정을 이용하기 위해 이들이 지급한 금액만 20억 원이 넘는 것으로 알려졌다. 이들은 단속에 대비해 고향 선·후배로 조직을 운영하는 한편, 범죄로 얻은 수익으로 고가의 외제차, 명품, 귀금속을 구입하는 등 사치스러운 생활을 해왔던 것으로 밝혀졌다. 경찰은 이들의 사무실에서 범죄수익금으로 구매한 약 10억 원 상당의 고급 외제 차량 3대와 현금 약 1000만 원을 압수했으며, 사무실 보증금 4억 원 등 총 55억 2000만 원을 기소전 추징보전인용 결정 받았다. 이와 함께 카드깡 이용자는 신용카드사에 대한 사기 혐의로 처벌할 예정이다. 경찰 관계자는 "이번 사건은 급전이 필요한 사람들이 신용 등급이 낮아 카드깡 범죄에 취약한 점을 악용했다"면서 "금융질서를 어지럽히는 범죄를 뿌리뽑기 위해 피해자들이 적극적으로 신고해달라"고 당부했다. 425_sama@fnnews.com 최승한 기자

[파이낸셜뉴스] 급전이 필요한 사람들을 상대로 수백억 원대 카드깡 조직을 운영한 20대와 조직원들이 경찰에 붙잡혔다.   부산경찰청은 여신전문금융법위반 혐의로 카드깡 조직의 총책 A씨(20대)를 구속하고 같은 혐의로 조직 상담원 등 13명을 불구속 송치했다고 18일 밝혔다. 경찰에 따르면 A씨 등은 지난 2022년 6월부터 지난 5월까지 부산 해운대구에 사무실을 두고 급전이 필요한 사람에게 물품 판매 등으로 위장해 약 200억 원을 결제시켜 약 55억 원의 부당 이익을 챙긴 혐의다. 조사 결과 이들은 총책, 모집책, 상담원 등으로 역할을 나눠 9개의 카드깡 홈페이지를 개설하고 유튜브 광고로 급전이 필요한 사람들을 모았다. 이어 모집한 사람들의 신용카드로 1만 5000회에 걸쳐 고급 골프채와 건강식품 등 약 200억 원의 물품을 허위 결제하고 16~25%의 수수료인 약 55억 원을 챙겼다. 이들은 범행 홍보에 유튜브를 적극적으로 활용했다. 광고 효과를 높이기 위해 최대 70만 구독자 규모의 유튜브 계정과 사용권을 다수 구입하고 해당 채널 상단에 카드깡 광고를 24시간 노출시킨 것으로 드러났다. 유튜브 계정을 이용하기 위해 이들이 지급한 금액만 20억 원이 넘는 것으로 알려졌다.  이들은 단속에 대비해 고향 선·후배로 조직을 운영하는 한편, 범죄로 얻은 수익으로 고가의 외제차, 명품, 귀금속을 구입하는 등 사치스러운 생활을 해왔던 것으로 밝혀졌다.  경찰은 이들의 사무실에서 범죄수익금으로 구매한 약 10억 원 상당의 고급 외제 차량 3대와 현금 약 1000만 원을 압수했으며, 사무실 보증금 4억 원 등 총 55억 2000만 원을 기소전 추징보전인용 결정 받았다. 이와 함께 카드깡 이용자는 신용카드사에 대한 사기 혐의로 처벌할 예정이다.    경찰 관계자는 "이번 사건은 급전이 필요한 사람들이 신용 등급이 낮아 카드깡 범죄에 취약한 점을 악용했다"면서 "금융질서를 어지럽히는 범죄를 뿌리뽑기 위해 피해자들이 적극적으로 신고해달라"고 당부했다. 425_sama@fnnews.com 최승한 기자

[파이낸셜뉴스] 신용카드를 이용해 연구비 수억원을 부정사용한 의혹을 받는 전 한국가스안전공사 직원 등 2명이 재판에 넘겨졌다. 지난 6일 청주지검 형사2부(김지혜 부장검사)는 사기, 업무상 횡령 혐의로 전 가스안전공사 직원 A씨 등 2명을 구속기소 했다. 두 사람은 2015년부터 5년간 연구 자재 판매업자와 결탁해 신용카드로 결제한 후 현금화하는 수법 이른바 '카드깡' 수법으로 4억여원을 챙긴 혐의를 받고 있다. 이들은 주로 실제 구매비용보다 더 부풀린 가격으로 결제한 뒤 영수증을 끊어 차액을 돌려받는 수법을 사용했다. 특히 2014년부터는 3년간 연구비 7000여만원을 몰래 빼돌리기도 한 것으로 드러났다. 범행에 가담한 판매업자 및 전 공사직원 등 2명도 같은 혐의로 불구속기소 됐다. 가스안전공사는 지난해 하반기 종합감사를 마친 뒤 올해 1월 A씨에 대한 수사를 경찰에 의뢰했다. 이들은 지난해 12월 가스안전공사에 사표를 냈다. 경찰 관계자는 "국가 기술 발전을 위해 마련한 연구비를 유용하는 사범을 엄단하도록 최선을 다하겠다"라고 밝혔다. 한편 업무적으로 다른 사람의 재물을 보관하는 자가 해당 임무에 위배해 횡령할 경우 형법 제 356조에 의거해 10년 이하의 징역 또는 3000만원 이하의 벌금에 처할 수 있다. helpfire@fnnews.com 임우섭 기자

[파이낸셜뉴스] 보험금을 노리고 남편을 살해한 혐의로 공개 수배된 가평 계곡 살인 피의자 이은해씨(31)가 숨진 남편 윤모씨(사망 당시 39세) 가족 카드로 이른바 '카드깡'을 해 돈을 빼돌린 것으로 전해졌다.  9일 수사당국에 따르면 이 씨는 2019년 6월 경기 가평군 용소계곡에서 윤씨를 살해하기 3개월 전인 그해 3월 충남의 한 주유소에서 윤씨 가족 명의 신용카드로 500여만원을 결제했다. 이어 주유소에 수수료 격으로 일정액을 떼어 주고 나머지를 현금으로 돌려받았다. 대금 결제는 카드 명의자인 윤씨 가족의 몫이 됐다. 속칭 '카드깡' 범죄를 저지른 셈이다.  경찰 수사 결과 이씨가 이처럼 윤씨 가족으로부터 빼돌린 돈은 2000만원 이상인 것으로 알려졌다. 수사당국은 윤씨가 이씨로부터 '가스라이팅(심리 조작 지배)'을 당하고 있는 상태에서 이씨가 윤씨에게 말해 가족들에게 돈 요구와 거짓말을 시킨 것으로 보고 있다. 이밖에도 윤씨 계좌에서 이씨, 함께 공개 수배된 공범 조현수씨(30) 등에게 송금된 돈이 모두 2억원이 넘는 걸로 알려졌다. 윤씨의 계좌에서는 이은해의 교통범칙금과 주차위반 과태료도 빠져나가기도 했다. 이씨 등에게 돈을 뜯기면서 대기업 소속 연구원이었던 남편 윤씨는 이씨와 혼인 한지 1년여 만에 개인회생을 신청하는 등 극도의 궁핍함에 시달렸던 것으로 전해진다. 한편 이은해와 그의 내연남이자 공범 조현수는 2019년 6월 윤씨와 함께 가평 용소계곡을 찾았다가 수영을 못하는 윤씨에게 다이빙을 하도록 유도한 뒤 구조하지 않아 숨지게 한 혐의를 받는다. 이은해와 조현수는 2019년 2월에도 강원도 양양군 한 펜션에서 윤씨에게 복어 피 등을 섞은 음식을 먹여 살해하려고 했으나 독성이 치사량에 못 미쳐 미수에 그쳤다. 또 3개월 뒤 경기도 용인시 한 낚시터에서 윤씨를 물에 빠뜨려 살해하려다가 잠에서 깬 지인에게 발각되기도 했다. rejune1112@fnnews.com 김준석 기자

[파이낸셜뉴스] 최재형 전 감사원장이 "제가 감사원장을 사임한 이후 무슨 이유에서인지 경기도에 대한 감사가 이루어지지 않았다고 한다"고 밝혔다.  최 전 원장은 3일 자신의 페이스북에 "이재명 더불어민주당 대선후보 부인 김혜경씨의 '경기도 법인카드 바꿔치기 결제, 사적 유용 의혹, 불법의전 의혹' 관련 기사들을 봤다"며 "기사의 내용이 사실이라면 감사에서 지적되었어야 할 뿐 아니라 업무상 횡령의 죄책까지 물을 수 있는 사안"이라고 지적했다. 그러면서 "비서실 직원과 부인의 이러한 잘못을 알고도 묵인했다면 공범이고, 몰랐다면 무능·무책임하거나 비리에 둔감한 사람이라고 하지 않을 수 없겠다"고 덧붙였다. 이어 윤석열 국민의힘 후보의 일화를 소개하며 김씨와 비교했다. 최 전 원장은 "사법연수원 23기 동기모임에서 '한 사람이 카드로 결제하고 나머지 사람이 각자 나누어 그 사람에게 현금을 주자'라고 하자, 윤석열 국민의힘 대선후보가 '그건 카드깡'이라고 극구 반대하는 바람에 각자 밥값을 냈다는 일화가 언론에 회자된 적이 있었다"며 "참 비교가 된다"고 했다. 최 전 원장은 "오늘 토론회에서도 이재명 후보는 윤 후보의 질문에 답을 하지 못했다"며 "양자토론을 극구 회피하던 이유를 알 것 같다"고 덧붙였다. 이 후보는 3일 '과잉 의전' 논란에 대해 사과하며 "도지사 재임 시절 부적절한 법인카드 사용이 있었는지를 감사기관에서 철저히 감사해 진상을 밝혀주기를 바란다. 문제가 드러날 경우 규정에 따라 책임지겠다"고 밝혔다. 경기도는 "언론을 통해 인지한 내용에 대해 사실관계 확인과 함께 즉시 감사에 착수할 계획"이라며 "현재 수사기관에서 수사 중에 있지만 관련 사안은 감사 규정 등에 의거, 원칙대로 사실관계를 확인하겠다"고 했다. rejune1112@fnnews.com 김준석 기자

해외 직불카드를 국내로 들여와 160억원대 속칭 '카드깡'을 시도하려던 일당이 경찰에 검거됐다. 부산경찰청 국제범죄수사대는 여신전문금융업법 위반 혐의로 해외총책인 중국인 A씨(42) 등 4명을 구속하고 브로커, 가맹점주 등 16명을 불구속 입건했다고 30일 밝혔다. 경찰에 따르면 이들은 지난 2월 23일부터 4월 10일까지 전국 카드 가맹점 등을 돌며 가맹점주들과 공모, 실제 물품거래 없이 허위 전표를 작성하는 수법으로 1회 900만~50억원씩 10차례에 걸쳐 총 162억여원의 카드깡을 시도하려 한 혐의를 받고 있다. 이들은 가맹점주들에게 "2차 세계대전 유족보상금 중 찾지 않은 돈과 세계 은행의 소수점 이하 예금을 해킹한 돈이 수조원 가량되는데 한국에서 돈세탁으로 현금화하는 것을 도와주면 그 중 30%를 수수료로 주겠다"고 속였다. 카드깡 범행에 사용된 카드는 말레이시아, 태국, 영국, 브라질 등에서 통용되는 직불카드다. 권병석 기자

해외 직불카드를 국내로 들여와 160억원대 속칭 '카드깡'을 시도하려던 일당이 경찰에 검거됐다. 부산경찰청 국제범죄수사대는 여신전문금융업법 위반 혐의로 해외총책인 중국인 A씨(42) 등 4명을 구속하고 브로커, 가맹점주 등 16명을 불구속 입건했다고 30일 밝혔다. 경찰에 따르면 이들은 지난 2월 23일부터 4월 10일까지 전국 카드 가맹점 등을 돌며 가맹점주들과 공모, 실제 물품거래 없이 허위 전표를 작성하는 수법으로 1회 900만~50억원씩 10차례에 걸쳐 총 162억여원의 카드깡을 시도하려 한 혐의를 받고 있다. 이들은 가맹점주들에게 "2차 세계대전 유족보상금 중 찾지 않은 돈과 세계 은행의 소수점 이하 예금을 해킹한 돈이 수조원 가량되는데 한국에서 돈세탁으로 현금화하는 것을 도와주면 그 중 30%를 수수료로 주겠다”고 속였다. 경찰은 다소 황당한 말이지만 가맹점주들이 실제 매매가 없기 때문에 '밑져야 본전'이라는 심리로 이에 가담한 것으로 보고 있다. 카드깡 범행에 사용된 카드는 말레이시아, 태국, 영국, 브라질 등에서 통용되는 직불카드다. 이들은 카드단말기에 마그네틱을 긁는 일반적인 결제방법이 아닌 카드 고유번호와 승인번호를 입력하는 수법을 사용했다. 하지만 승인번호는 이들의 중국총책이 사회관계망서비스(SNS)로 보내준 임의번호로 조사됐다. 이들은 임의번호를 단말기에 입력해도 매출전표가 나오는 점을 악용해 직불카드에 돈이 있는 것처럼 가맹점주들을 안심시켰다고 경찰은 설명했다. 경찰은 "복제가 어려운 IC카드 보급률이 99%에 달한 국내에서 오프라인 결제방법으로는 정상 카드승인이 되지 않는다"며 "해외은행 카드로 오프라인결제를 시도하는 사람이 있으면 즉시 해당 카드사나 수사기관에 신고를 해 줄 것"을 당부했다. 경찰은 해외은행 직불카드 정보와 카드명의자 정보를 공급해 주는 A씨의 유럽 상선이 있는 것으로 확인돼 계속 동일한 수법으로 범행을 시도할 수 있다고 보고 국제공조수사 등으로 수사를 계속한다는 방침이다. bsk730@fnnews.com 권병석 기자

노래방과 식당 등 3000여 업소에서 농산물을 판매한 것처럼 속여 허위 매출을 올린 혐의를 받는 '카드깡' 조직이 경찰에 적발됐다. 수십억원의 세금을 탈루한 업주들도 입건됐다. 서울지방경찰청 지능범죄수사대는 여신전문금융업법 위반 등 혐의로 총책 김모씨(65)와 인출총책 박모씨(50) 등 3명을 구속했다고 19일 밝혔다. 경찰은 또 인출책 19명과 노래방 업주 등 34명을 불구속 입건했다. 김씨 등은 지난 2014년 10월부터 지난해 11월까지 수도권 일대 노래방.식당 등 3000여개 업소에서 카드 결제 대행으로 365억원 상당의 허위매출을 올리고 업주들이 36억원 상당의 부가세를 포탈하게 한 혐의를 받는다, 경찰에 따르면 이들은 쌀과 채소 등 농산물에는 세금이 면제된다는 점을 악용한 것으로 드러났다. 노래방 등에서 고객이 신용카드를 결제하면 농산물이 판매된 것처럼 조작해 세금을 내지 않도록 한 것이다. 김씨 등은 앞서 농산물과 할인쿠폰을 판매하는 '유령 회사'를 세운 뒤 국내의 한 대형 PG사(Payment Gateway.전자지급결제대행업)와 가맹점 계약을 맺었다. 이후 노래방과 식당 등에 자신들의 카드단말기를 대여해주고 이 업소들의 매출을 농산물을 판매한 것처럼 조작했다고 경찰은 전했다. 업소에서는 카드 결제대금의 15∼20％를 부가세와 가맹점 수수료로 내야 한다. 그러나 김씨와 계약을 맺은 업소는 부가세 없이 건당 7.7∼12％의 수수료만 김씨에게 지급했다. 김씨 등은 수수료를 제외한 결제대금을 업주들에게 현금으로 돌려줬고 3년간 수수료만으로 31억원의 부당이득을 챙긴 것으로 경찰은 파악하고 있다. 김씨 등은 지난해 8∼9월 해외 발급 신용카드를 복제해 자신들이 세운 유령 회사의 할인쿠폰 등을 결제하는 방법으로 3억3000만원가량의 허위매출을 올려 수수료를 제외한 2억7000만원을 챙긴 혐의도 받고 있다. 경찰은 이 과정에서 김씨가 복제한 해외 카드의 결제 승인을 도와준 혐의로 PG사 직원 2명도 입건했다. pio@fnnews.com 박인옥 기자

노래방과 식당 등 3000여 업소에서 농산물을 판매한 것처럼 속여 허위 매출을 올린 혐의를 받는 '카드깡' 조직이 경찰에 적발됐다. 수십억원의 세금을 탈루한 업주들도 입건됐다. 서울지방경찰청 지능범죄수사대는 여신전문금융업법 위반 등 혐의로 총책 김모씨(65)와 인출총책 박모씨(50) 등 3명을 구속했다고 19일 밝혔다. 경찰은 또 인출책 19명과 노래방 업주 등 34명을 불구속 입건했다. 김씨 등은 지난 2014년 10월부터 지난해 11월까지 수도권 일대 노래방·식당 등 3000여개 업소에서 카드 결제 대행으로 365억원 상당의 허위매출을 올리고 업주들이 36억원 상당의 부가세를 포탈하게 한 혐의를 받는다, 경찰에 따르면 이들은 쌀과 채소 등 농산물에는 세금이 면제된다는 점을 악용한 것으로 드러났다. 노래방 등에서 고객이 신용카드를 결제하면 농산물이 판매된 것처럼 조작해 세금을 내지 않도록 한 것이다. 김씨 등은 앞서 농산물과 할인쿠폰을 판매하는 '유령 회사'를 세운 뒤 국내의 한 대형 PG사(Payment Gateway·전자지급결제대행업)와 가맹점 계약을 맺었다. 이후 노래방과 식당 등에 자신들의 카드단말기를 대여해주고 이 업소들의 매출을 농산물을 판매한 것처럼 조작했다고 경찰은 전했다. 업소에서는 카드 결제대금의 15∼20％를 부가세와 가맹점 수수료로 내야 한다. 그러나 김씨와 계약을 맺은 업소는 부가세 없이 건당 7.7∼12％의 수수료만 김씨에게 지급했다. 김씨 등은 수수료를 제외한 결제대금을 업주들에게 현금으로 돌려줬고 3년간 수수료만으로 31억원의 부당이득을 챙긴 것으로 경찰은 파악하고 있다. 김씨 등은 지난해 8∼9월 해외 발급 신용카드를 복제해 자신들이 세운 유령 회사의 할인쿠폰 등을 결제하는 방법으로 3억3000만원가량의 허위매출을 올려 수수료를 제외한 2억7000만원을 챙긴 혐의도 받고 있다. 경찰은 이 과정에서 김씨가 복제한 해외 카드의 결제 승인을 도와준 혐의로 PG사 직원 2명도 입건했다. pio@fnnews.com 박인옥 기자

음식점에서 결제하는 손님에게 할인해주겠다며 현금을 요구한 뒤 자신 등의 카드로 결제해놓고는 승인을 취소하는 수법으로 1억원 이상 현금을 빼돌린 혐의로 기소된 지배인에게 실형이 선고됐다.9일 법원에 따르면 경기 용인시의 한 대형 고깃집에서 총지배인으로 근무하던 이모씨(49.여)는 식당 매출 관리가 허술한 점을 틈 타 뒷돈을 챙기기로 했다. 메뉴가 1인분에 3만∼4만원 정도이고 실내가 넓은데다 손님이 많아 북적거리는 이 식당에서 한 테이블 평균 매출은 10만원을 넘었다. 이씨는 주인이 매출 일계표와 카드 회사에서 입금되는 금액을 일일이 대조하지 않는 점을 노려 변형 카드깡을 했다.손님에게 현금 결제시 음식값의 10∼20%를 할인해 준다고 해 현금결제를 유도한 뒤 결제단말기(POS)에서는 현금 대신 신용카드를 택해 자신이나 남편, 아들 명의 신용카드로 결제하고서 곧바로 승인을 취소한 것이다. 승인 취소를 하면 카드사는 2∼3일의 시간이 걸리기 때문에 당일 매출과 카드사 입금 내역을 일일이 대조해보지 않으면 이씨의 범행을 알기 어려웠다. 이런 수법으로 이씨는 2012년 2월부터 844차례에 걸쳐 1억2900여만원을 챙긴 것으로 조사됐다.서울북부지법 형사9단독 양상윤 판사는 업무상 횡령 혐의로 기소된 이씨에게 징역 8월을 선고했다. 재판부는 "범행 기간이 길고 피해액이 1억원을 넘는 등 죄질이 불량하다"며 "피해자로부터 용서받지 못한 점 등을 고려했다"고 양형 이유를 설명했다. integrity@fnnews.com 김규태 기자