증권사나 자산운용사와 계약을 맺고 증권·펀드 상품 매매를 주선하는 투자권유대행인 수가 매년 눈에 띄게 줄고 있다. 업무 범위가 제한적이고 대면 가입 수요가 줄어든 영향이 컸다. 온라인 채널 확대 및 다양화 과정을 거치는 과정에서 그 수는 더욱 감소할 전망이다. 27일 금융정보통계시스템에 따르면 올해 상반기 말 기준 국내 증권사 투자권유대행인은 총 9600명 규모다. 매년 상반기 기준으로 지난 2020년(1만2154명), 2021년(1만1630명), 2022년(1만1893명), 2023년(9286명) 연이어 감소세다. 올해 6월말 기준 삼성증권은 2844명으로 가장 많다. 하지만, 상반기 기준으로 2020년 4651명와 비교하면 4년만에 38.9% 줄어들었다. 같은 기간 DB금융투자(2116명→582명), 하나증권(1986명→1348명), 유안타증권(1008명→658명), NH투자증권(907명→501명) 등도 감소했다. 자산운용사도 마찬가지다. 2020년 6월말 134명이었던 투자권유대행인은 2022년 206명까지 증가했으나 2023년(107명), 2024년(36명) 급감했다. 더구나 이 중 약 70%에 해당하는 25명은 직적판매 비중이 높은 KCGI자산운용 소속이다. 투자권유대행인은 투자자들 상대로 증권 상품, 펀드 매매를 권유하거나 투자자문·일임예약 또는 신탁계약 체결을 추천하는 업무를 맡는다. 금융투자협회에서 주관하는 자격증 시험을 통과한 후 일정 교육을 이수하면 채용 자격이 주어지고 증권, 펀드 2종류로 구분된다. 주로 위탁계약을 맺는 형태로 일한다. 이 때문에 실제 지위는 개인 사업자다. 과거 보험사에 있던 대행인들이 증권·운용사에도 소속돼있으면서 이미 확보한 고객들을 대상으로 상품을 권유하는 형태가 많았다. 현재는 상장지수펀드(ETF)가 활성화돼있고 공모펀드도 온라인을 통해 가입할 수 있어 인력 수요가 줄고 있다. 또 이들은 매매체결이나 투자자문을 직접 수행할 수 없다. 계좌 유치까지로 업무 범위가 한정된다. 한 증권사 관계자는 "방문판매법상 투자권유대행인 업무 영역을 증권사 재량이라고 표현해놓긴 했다. 하지만 사실상 계좌 유치까지만 가능한 게 인원 감소 요인"이라며 "향후 정책 변화가 필요할 것"이라고 말했다. 또 통상 투자권유대행인은 1년 단위로 계약을 하고 유지를 위해선 보증보험갱신, 자격보수교육 등을 이수해야 한다. 이를 따르지 않으면 계약해지나 휴직 처리가 된다. 하지만 최근 증권사들이 이와 관련된 관리감독이나 감사 보고 등에 대한 부담으로 휴직자에 대해선 계약 해지 쪽으로 가닥을 잡고 있다. 앞으로 비대면 경로를 통한 상품 판매 등의 비중이 커지게 되면 투자권유대행인 수가 추가로 줄어들 수도 있다. 다른 증권사 관계자는 "투자권유대행인은 온라인 등 방송활동을 하는 데 제약이 있다"며 "업무 범위에 대한 유연성이 없어 더 감소할 여지가 있다"고 내다봤다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 증권사나 자산운용사와 계약을 맺고 증권·펀드 상품 매매를 주선하는 투자권유대행인 수가 매년 눈에 띄게 줄고 있다. 업무 범위가 제한적이고 대면 가입 수요가 줄어든 영향이 컸다. 온라인 채널 확대 및 다양화 과정을 거치는 과정에서 그 수는 더욱 감소할 전망이다. 27일 금융정보통계시스템에 따르면 올해 상반기 말 기준 국내 증권사 투자권유대행인은 총 9600명 규모다. 매년 상반기 기준으로 지난 2020년(1만2154명), 2021년(1만1630명), 2022년(1만1893명), 2023년(9286명) 연이어 감소세다. 올해 6월말 기준 삼성증권은 2844명으로 가장 많다. 하지만, 상반기 기준으로 2020년 4651명와 비교하면 4년만에 38.9% 줄어들었다. 같은 기간 DB금융투자(2116명→ 582명), 하나증권(1986명→ 1348명), 유안타증권(1008명→ 658명), NH투자증권(907명→ 501명) 등도 감소했다. 자산운용사도 마찬가지다. 2020년 6월말 134명이었던 투자권유대행인은 2022년 206명까지 증가했으나 2023년(107명), 2024년(36명) 급감했다. 더구나 이 중 약 70%에 해당하는 25명은 직적판매 비중이 높은 KCGI자산운용 소속이다. 투자권유대행인은 투자자들 상대로 증권 상품, 펀드 매매를 권유하거나 투자자문·일임예약 또는 신탁계약 체결을 추천하는 업무를 맡는다. 금융투자협회에서 주관하는 자격증 시험을 통과한 후 일정 교육을 이수하면 채용 자격이 주어지고 증권, 펀드 2종류로 구분된다. 주로 위탁계약을 맺는 형태로 일한다. 이 때문에 실제 지위는 개인 사업자다. 과거 보험사에 있던 대행인들이 증권·운용사에도 소속돼있으면서 이미 확보한 고객들을 대상으로 상품을 권유하는 형태가 많았다. 현재는 상장지수펀드(ETF)가 활성화돼있고 공모펀드도 온라인을 통해 가입할 수 있어 인력 수요가 줄고 있다. 또 이들은 매매체결이나 투자자문을 직접 수행할 수 없다. 계좌 유치까지로 업무 범위가 한정된다. 한 증권사 관계자는 “방문판매법상 투자권유대행인 업무 영역을 증권사 재량이라고 표현해놓긴 했다. 하지만 사실상 계좌 유치까지만 가능한 게 인원 수 감소 요인”이라며 “향후 정책 변화가 필요할 것”이라고 말했다. 또 통상 투자권유대행인은 1년 단위로 계약을 하고 유지를 위해선 보증보험갱신, 자격보수교육 등을 이수해야 한다. 이를 따르지 않으면 계약해지나 휴직 처리가 된다. 하지만 최근 증권사들이 이와 관련된 관리감독이나 감사 보고 등에 대한 부담으로 휴직자에 대해선 계약 해지 쪽으로 가닥을 잡고 있다. 앞으로 비대면 경로를 통한 상품 판매 등의 비중이 커지게 되면 투자권유대행인 수가 추가로 줄어들 수도 있다.  다른 증권사 관계자는 “투자권유대행인은 온라인 등 방송활동을 하는 데 제약이 있다”며 “업무 범위에 대한 유연성이 없어 더 감소할 여지가 있다”고 내다봤다.  taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]   삼성증권은 지난 6월 28일 우수 SFC를 초청해 '2024년 우수 투자권유대행인 인증식'을 실시했다. SFC는 삼성증권이 제공하는 서비스 등을 활용해 고객유치 및 자산관리를 하는 금융 전문 인력이다. 삼성증권 투자권유대행인 인증 제도는 우수 투자권유대행인의 대외 영업 경쟁력 및 지원제도 강화를 위해 업계 최초로 도입됐다. 투자권유대행인들의 최근 2년간 실적 등을 감안해 5개의 등급 체계로 운영된다. 상위 1% 이내의 투자권유대행인 'BLACK SFC' 에는 이태우 위원을 비롯해 박경태 위원, 김남태 위원까지 총 3명이 선정됐다. GOLD SFC 8명과 SILVER SFC 45명, BRONZE SFC 200명, 그 외 WHITE SFC로 대상자가 선정됐다. 이들에게는 등급에 따라 고급 건강검진권, 호텔 뷔페 이용권, 승격 포상금 등이 지급된다. 삼성증권 SFC채널은 업계 최다에 달하는 3500여명의 투자권유대행인·모집인을 통해 고객자산 7조원 규모로 성장했다. 삼성증권 김성봉 영업전략담당은 "삼성증권의 SFC채널은 삼성증권의 중요한 파트너로서 지속 성장하고 있다"며 "앞으로도 업계내 최고 수준의 보상과 더불어 지원을 위해 최선을 다하겠다"고 밝혔다. cynical73@fnnews.com 김병덕 기자

[파이낸셜뉴스] 유안타증권이 '우수 투자권유대행인 해외연수' 행사를 성공적으로 마쳤다.  유안타증권은 실적 우수자를 포함한 총 20명의 투자권유대행인이 지난 19~21일 일본 해외 연수를 다녀왔다고 22일 밝혔다.  우수 투자권유대행인 해외연수는 지난해 각 분야에서 우수한 성과를 보인 투자권유대행인을 선발해 해외 방문 기회를 제공함과 동시에 우수 투자권유대행인의 노고에 감사를 표하기 위해 마련한 포상제도 중 하나다. 2박3일 일정으로 진행한 이번 연수를 통해 일본 요나고·돗토리 지역을 관광하고 투자권유대행인간 영업 노하우를 공유하는 시간을 가졌다. 유안타증권은 투자권유대행인들의 조기 정착 및 우수 투자권유대행인을 우대하기 위한 프로그램을 진행하면서 투자권유대행인 신규 유치 및 양성에 힘쓰고 있다. 금융상품, 세무 등 다양한 주제로 구성된 마스터아카데미 교육 과정과 정기 지식 포럼 등 교육 콘텐츠 지원 활동과 프로모션, 해외연수, 어워즈 행사 등 다양한 포상제도를 운영하고 있다. 신남석 유안타증권 Retail사업부문대표는 “우수 투자권유대행인의 노고를 치하하기 위해 마련한 해외연수가 성공적으로 마무리돼 매우 기쁘게 생각한다“며 “앞으로도 차별화된 교육과 아낌 없는 지원 활동을 통해 소속 투자권유대행인들의 만족도를 높일 수 있도록 노력하겠다“고 말했다.  zoom@fnnews.com 이주미 기자

[파이낸셜뉴스] 유안타증권이 ‘투자권유대행인 Innovation Academy’를 개최한다.  유안타증권은 오는 28일 강남구에 위치한 Finance Hub 강남점에서 투자권유대행인을 대상으로 ‘투자권유대행인 Innovation Academy’를 진행한다고 16일 밝혔다. 투자권유대행인은 전문자격시험에 합격한 이후 금융투자회사와 계약을 맺어 해당 회사의 계좌개설이나 금융투자상품 등을 권유해 수익의 일정부분을 급여로 지급받는 자산관리인이다. ‘투자권유대행인 Innovation Academy’는 투자권유대행인의 역량 강화와 영업 정착을 돕기 위한 맞춤 교육프로그램이다. 이달 28일 첫 교육을 시작으로 9월과 10월 각 1회씩 총 3회에 걸쳐 실시한다. 사전 참가 신청자(선착순 20명)에 한해 참여할 수 있고, 이달 27일까지 신청할 수 있다.  유안타증권의 투자권유대행인 지원 제도 소개와 함께 영업에 활용가능한 주제들 구성해 진행될 예정이다. 교육 이후에는 유안타증권 투자권유대행인 전담직원과의 매칭(Matching)을 통해 활동 사례 공유 및 향후 영업활동 지원에 대한 내용도 확인할 수 있다. 유안타증권에 등록된 기존 투자권유대행인뿐만 아니라 예비 투자권유대행인도 참여할 수 있고, 참석한 전원에게는 스타벅스 커피 교환권이 지급될 방침이다. 최현재 유안타증권 투자컨설팅본부장은 “유안타증권은 투자권유대행인들의 조기 정착과 우수 투자권유대행인을 우대하기 위한 다양한 프로그램을 진행하고 있다“며 “앞으로도 차별화된 교육과 지원 활동을 통해 소속 투자권유대행인들의 만족도를 높일 수 있도록 노력하겠다“고 말했다. 한편 유안타증권은 지난 2021년 비대면·온라인 방식으로만 고객을 유치하는 다이렉트(Direct) 투자권유대행인 제도를 신설해 투자권유대행인 제도를 일반과 다이렉트로 이원화해 운영하면서 투자권유대행인 신규 유치 및 양성에 힘쓰고 있다. 신규 투자권유대행인을 대상으로 계약 지원금 지급 및 자격증 취득을 위한 온라인 교육을 지원하고 있다. 계약 이후에는 프로모션, 해외연수, 어워즈 행사 등 다양한 포상제도를 운영하고 있다.  zoom@fnnews.com 이주미 기자

[파이낸셜뉴스] 인공지능(AI) 자동투자 기업 콴텍이 투자권유대행인 제도를 도입한다. 국내 로보어드바이저 업계 중 투자일임으로선 최초 사례로, 고객 접점 확대에 나서겠단 계획이다. 21일 금융투자업계에 따르면 콴텍은 이번 금융전문가 제도를 통해 영업채널을 다양화한다. 지난해 콴텍투자일임이 출시한 비대면 투자일임 앱 ‘콴텍’으로 비대면 창구를 공략했다면 이번엔 대면 영역까지 강화하겠단 심산이다. 투자권유대행인은 증권사 등 금융사와 위탁계약을 맺고 투자자들에게 해당 증권사 투자 상품 가입을 권유하는 자를 뜻한다. 비대면 서비스에 주력하는 로보어드바이저 업계에서 일임 투자권유대행인 제도를 도입하는 건 처음이다. 콴텍투자일임은 지난 13일 1기 금융전문가 모집을 마무리하고, 지원자 대상 세미나를 개최했다. 현재 금융전문가들 영업 활동을 지원할 수 있는 전용 플랫폼도 개발 중이다. 이들은 투자권유대행인으로 활동한다. 로보어드바이저 서비스가 생소한 고객들을 대상으로 콴텍 자산관리 서비스를 소개하고, 그 진입 장벽을 낮춰 새로운 투자 패러다임을 이끌겠다는 게 목표다. 콴텍투자일임 관계자는 “최근 온라인 자산 관리 필요성에 공감하는 고객들이 늘어나는 추세에 발맞춰 고객 접점 확대에 박차를 가하고 있다”며 “금융전문가 제도를 통해 고객 친화적 서비스를 지속 제공하는 한편 더욱 편리하고 똑똑한 자산관리 서비스를 제공하고자 힘쓸 것”이라고 강조했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]KB증권은 투자권유대행인 및 퇴직연금모집인(이하 투자권유대행인) 전용 모바일 영업지원시스템을 오픈했다고 26일 밝혔다. KB증권은 고객 방문 영업이 잦은 투자권유대행인의 영업 특성을 고려해 고객과 외부상담시 필요한 정보들을 바로 활용할 수 있도록 KB증권 대표 모바일 트레이딩 시스템(MTS)인 마블(M-able) '투권인 모집인'기능을 탑재했다. 이번 시스템 구축을 통해 투자권유대행인들은 별도 앱을 설치하는 불편함 없이 마블앱에서 모드전환을 통해 유치고객을 관리할 수 있다. 투자권유대행인은 금융투자협회가 정한 자격시험에 합격한 후 협회 온라인 교육과정을 이수한 자로, KB증권과 위탁계약을 맺고 증권사의 금융투자상품을 고객에게 권유할 수 있는 인력을 말한다. KB증권에서 활동하고 있는 투자권유대행인은 현재 1200여명(퇴직연금모집인 포함)으로 지난 2018년 360명대 수준에서 급격한 성장세를 보이고 있다. KB증권은 프로모션과 교육 아카데미 등 다양한 제도를 통해 투자권유대행인의 영업활동을 지원하고 있다. KB증권과 위탁계약을 맺는 투자권유대행인에게 각종 활동지원금과 보증보험료를 지급하고 있으며, 지난 5월에는 우수 투자권유대행인 35명을 선정해 연도포상을 실시했다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] 유안타증권은 오는 3일과 4일, 10일과 11일 오후 2시에 을지로 본사 2층에서 예비 투자권유대행인을 대상으로 '유안타증권 투자권유대행인 리오프닝 2022 세미나'를 개최한다고 2일 밝혔다. 예비 투자권유대행인들에게 길잡이가 될 이번 세미나는 유안타증권의 다양한 투자권유대행인 지원 제도 소개와 투자권유대행인의 소득 증대 전략을 주제로 총 4회에 걸쳐 진행한다.  또 세미나에 참석한 전원에게 스타벅스 커피 교환권을 지급하고 세미나 참석 이후 유안타증권과 계약을 체결한 투자권유대행인에게는 메가박스 영화패키지 2매를 증정하는 이벤트도 실시한다. 투자권유대행인은 전문자격시험에 합격한 이후 금융투자회사와 계약을 맺어 해당 회사의 계좌 개설이나 금융투자상품 등을 권유해 수익의 일정 부분을 급여로 지급받는 자산관리인이다. 유안타증권은 2021년 4월 지점 연계 없이 비대면, 온라인 방식으로만 고객을 유치하는 '다이렉트 투자권유대행인 제도'를 선제적으로 실시해 80~90%의 높은 온라인 성과보수율을 지급하고 있다. 또한 투자권유대행인 제도를 다이렉트로 이원화해 운영하면서 투자권유대행인 신규 유치 및 양성에도 힘쓰고 있다. 여기에 신규 투자권유대행인을 대상으로는 계약 지원금 지급 및 자격증 취득을 위한 온라인 교육을 지원하고 있으며 계약 이후에는 프로모션, 해외연수, 어워즈 행사 등 다양한 포상제도를 운영하고 있다. 고객이 투자권유대행인 코드 입력 절차 없이 비대면 웹으로 간편하게 계좌를 개설할 수 있도록 소속 투자권유대행인 전용 비대면 웹 계좌 개설 서비스를 제공한다. 최현재 유안타증권 투자컨설팅본부장은 “유안타증권은 코로나 팬데믹(세계적 대유행) 이전 연간 100시간에 달하는 오프라인 교육 프로그램을 제공하는 등 소속 투자권유대행인을 대상으로 다양한 교육과 지원 활동을 해오고 있다“며 “이번 리오프닝 세미나를 시작으로 향후 본격적인 교육 콘텐츠 제공을 통해 소속 투자권유대행인들의 만족도를 높일 수 있도록 노력하겠다“고 말했다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자

[파이낸셜뉴스] KB증권은 지난 18일 서울 여의도 KB증권 본사에서 소속 투자권유대행인을 초청해 ‘2022 KB증권 Star 투자권유대행인 어워즈(Awards)’를 개최했다고 21일 밝혔다. KB증권은 전년도 한 해 우수한 성과를 거둔 투자권유대행인을 대상으로 자산, 해외주식, 수익 총 3개부문에서 연도포상을 시상하고 우수 투자권유대행인에게 건강검진권을 제공했다. 이번 행사는 각 부문별로 대상 및 우수상, 루키상 13명을 선정하고, 최근 코로나19 확산 상황을 고려해 해외주식 대상 및 우수상 수상자와 수익부문 대상 수상자 3명이 대표로 참석했다. 수익부문 대상을 수상한 박원형 투자권유대행인은 “KB증권에서 투자권유대행인으로 활동하면서 KB금융그룹에 대한 고객의 신뢰가 자산관리 영업에 많은 도움을 주었다”며 “앞으로도 KB증권과 서로 윈윈하는 관계를 통해 더욱 성장하는 모습을 보이고 싶다”고 말했다. 윤만철 KB증권 WM영업본부장은 “당사 투자권유대행인의 자산 및 수익의 증가율이 괄목할 만한 성장세를 보이고 있다”며 “코로나 팬데믹 이후 투자상품의 니즈에 대한 시장 변화를 주도하고 있는 투자권유대행인들이 KB증권에서 계속 성장해 나갈 수 있도록 지원을 아끼지 않겠다”고 전했다. 한편, KB증권은 어워즈 행사 외에도 매달 고객유치 및 자산증대 우수 투자권유대행인에 대한 포상과 연간 두차례 자산 증대 프로모션을 시행하는 등 다양한 포상제도를 운영하고 있다. 또 KB금융그룹 계열 보험사인 푸르덴셜생명과 공동영업체계 구축을 통해 현재 800여명이 활동중인 투자권유대행인 사업을 더욱 강화할 예정이다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] 유안타증권은 29일 온라인 영업에 특화된 다이렉트 투자권유대행인 제도를 신설한다. 투자권유대행인은 전문자격시험에 합격한 이후 금융투자회사와 계약을 맺어 계좌 개설이나 금융투자 상품 매매 등을 권유해 수수료의 일정 부분을 수익으로 가져가는 자산관리인이다. 최근 소셜네트워크서비스(SNS)의 발달 및 코로나19로 비대면 플랫폼이 생활의 필수로 자리잡았다. 유안타증권은 기존 투자권유인제도에 더해 다이렉트 투자권유대행인제도를 신설하며 고객 내방 없이도 업무처리를 할 수 있도록 시스템을 구축했다. 다이렉트 투자권유대행인제도는 지점을 활용하지 않고 온라인을 통해서만 계좌를 유치하고 관리한다. 제도 정착을 위해 신규 계약한 투자권유대행인에게는 지원금 10만원과 2021년까지 90%의 보수율을 2022년부터는 실적에 따라 최소 80% 이상의 보수율을 지급한다. 또 고객 유치 우수자에게는 기념패와 최고 200만원의 포상제도도 마련했다. 이번 제도 신설로 유안타증권은 투자권유대행인 제도를 일반과 다이렉트로 이원화해 운영하며, 투자권유대행인 계약 시 본인에게 유리한 제도를 선택하면 된다. 장성철 유안타증권 리테일전략본부장은 “코로나19 팬데믹(세계적 대유행) 이후 금융시장에서도 비대면 플랫폼은 이제 필수 조건이다”라며 “고객의 자산을 효율적이고 안전하게 관리하면서도 높은 보수를 가져갈 수 있는 다이렉트 투자권유대행인제도로 1석 2조의 효과를 거두길 바란다“고 말했다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자