[파이낸셜뉴스]  국내 모든 ETF(878개)와 공모 펀드(3222개) 정보를 한 곳에서 찾아 비교 분석도 하고, 한 번에 거래 증권사로 연결할 수 있는 펀드플랫폼이 나왔다. 삼성자산운용은 ETF와 펀드를 한눈에 확인할 수 있는 펀드플랫폼 ‘FunETF’를 새롭게 오픈했다고 1일 밝혔다. FunETF는 ‘Fund’와 ‘ETF’를 합성한 이름으로, 대표적인 금융상품인 ETF와 공모 펀드의 정보에 누구나 쉽게 접근하고 사용할 수 있도록 설계된 모바일 어플리케이션이며 PC에서도 사용 가능하다. FunETF는 단순히 특정 운용사의 개별 상정보를 확인하는 방식에서 벗어나 투자자가 스스로 모든 운용사의 ETF와 펀드 상품을 비교·분석하고 자신만의 포트폴리오를 만들어 관리할 수 있도록 기능을 강화한 것이 특징이다. FunETF에서는 △국내 모든 ETF(878개)와 펀드(3222개) 검색이 가능하고 △S&P500, 나스닥, 다우존스, 러셀2000 등 미국 주요 선물 지수를 실시간으로 제공하며 △주요 키워드 필터로 ETF·펀드 검색을 할 수 있고 △구성종목으로 ETF를 찾을 수도 있다. 또한 △ETF·펀드 상품을 각각 최대 5개까지 비교 분석할 수 있으며 △투자자가 거래하는 주요 증권사 MTS와 바로 연결 기능도 탑재돼 있어 FunETF에서 본인이 선택한 ETF나 펀드를 손쉽게 바로 거래할 수 있다. 우선, ‘ETF/펀드 필터검색’은 약 150여개의 주요 키워드 필터를 투자자가 취향대로 조합해 검색할 수 있다. 본인이 저장한 개인 필터를 이용해 ETF나 펀드의 성과 등을 지속적으로 모니터링 할 수 있다. 또한, ‘구성종목으로 ETF 찾기’는 투자자가 관심있는 특정 종목에 투자하고 있는 ETF 상품을 검색해주는 기능으로, 최대 2개 종목을 동시에 검색할 수 있다. 최근 시장에서 주목받고 있는 종목에 높은 비중으로 투자하고 있는 ETF들을 찾을 때 유용하게 사용할 수 있다. ‘ETF/펀드 상품 비교’는 최대 5개 상품을 선택해 동시에 비교할 수 있고, 비교 결과와 리포트 내용의 화면 디자인(UI/UX)을 개선해 한눈에 성과 비교가 가능하도록 했다. 이외에도 각 ETF의 투자자별 매매동향, 분배금 현황, 키워드 인기 검색 순위와 삼성자산운용이 제공하는 투자 인사이트 등 다양한 정보도 제공한다. 특히, 상품 정보 화면에 ‘투자하기’ 버튼을 배치해 투자자가 해당 버튼을 클릭하면 본인이 사용하는 증권사 MTS 화면으로 곧바로 이동해 상품을 거래할 수 있도록 편의성을 크게 높였다. ETF 및 펀드 정보를 미리 구체적으로 분석 비교하고, 투자까지 할 수 있는 원스톱 솔루션을 제공하고 있는 셈이다. 현재 ‘투자하기’ 서비스는 ETF의 경우 삼성증권, KB증권, NH투자증권, 신한투자증권, 우리투자증권, 유진투자증권, 카카오페이증권, 키움증권, 토스증권, 하나증권, 한국투자증권, 현대차증권 등 12개 증권사 MTS와 연동된다. 공모 펀드도 삼성증권, KB증권, 유진투자증권, 하나증권 4개 증권사 MTS 연결이 가능하다. 삼성자산운용 관계자는 “투자자들이 다양한 ETF, 펀드 상품들을 스스로 조회하고 투자할 상품을 선택할 수 있도록 PB, 투자자, 매니저 등 다양한 이용자들의 의견을 받아 서비스를 개발했다”며 “투자자들이 ETF와 펀드를 고를 때 FunETF를 통해 편리하게 ‘이해하고 투자하기’를 실천할 수 있도록 더 쉽고 다양한 서비스를 제공하고자 끊임없이 노력하겠다"라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  국내 펀드 평가 1위 업체 한국펀드평가와 인공지능(AI) 금융 핀테크 기업인 두물머리가 전략적 파트너십(MOU)을 체결하고 생성형AI 기반의 차별화된 펀드분석 서비스 사업에 나선다고 18일 밝혔다. 한국펀드평가는 2003년 한국자산평가의 펀드평가사업본부에서 시작해 2008년 분사 후 18년 이상 펀드평가업무를 수행하고 있는 국내 유일의 전업 펀드평가사이다. 실제 국민연금기금, 고용·산재보험기금, 주택도시기금 등 국내 주요 연기금 성과평가를 담당해오고 있으며, 기금 자산운용에 대한 높은 이해도와 전문성을 보유하고 있다. 금융기관에는 펀드데이터를 기반으로 다양한 서비스를 제공하고 있다. 여기에 최근에 펀드 공시 관련 위험등급 검증 서비스 등 판매펀드 관리를 위한 서비스를 출시해 시장에 좋은 반응을 얻고 있다.  두물머리는 지난 2015년 설립한 데이터 분석 기반의 투자 인공지능(AI) 기업이다. 국내 최초로 투자 금융 분야 챗GPT 플러그인 '불리오 인베스트'를 출시했고, 국내 주요 증권사에 챗GPT 기반의 AI 투자 애널리스트 서비스 '불리오 AI'를 공급 중이다. 이번 업무 협약을 통해 한국펀드평가는 두물머리에 펀드데이터를 제공하고, 두물머리는 생성형AI를 통한 펀드분석 플랫폼을 개발함으로써, 펀드를 대상으로 한 AI 기반 서비스의 첫 번째 사례가 될 것으로 기대했다. 한국펀드평가 신동승 대표는 “두물머리는 전세계 116개국 사용자가 이용하고 있는 ‘불리오인베스트’를 출시한 국내 최초의 AI 기반 금융데이터 분석 기업”이라며, “한국펀드평가의 전문성과 두물머리의 생성형AI 개발 기술의 결합은 급변하는 금융투자 트렌드에 발맞춰 보다 빠르고 정확한 정보를 제공함으로써 투자자들의 큰 신뢰를 얻을 것으로 기대한다"라고 전했다.  두물머리 천영록 대표도 “생성형 AI는 세상의 모든 산업을 다시 생각하게끔 만드는 중요한 기술적 변화"라며 "한국펀드평가의 전문성과 손을 잡고 더욱 양질의 데이터를 통한 생성형 AI를 금융 분야의 소비자에게 제공할 수 있게 되어 기쁘다”라고 덧붙였다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 이지스자산운용은 사내 펀드 정보관리 플랫폼인 ‘아우름(AUREM)’에 등록된 펀드의 총자산 규모가 63조원을 돌파했다고 21일 밝혔다. 이지스자산운용은 사내에 산재한 펀드 관련 정보를 회사의 통합적 IT시스템에서 손쉽게 확인할 수 있도록 아우름을 지난해 1월 오픈했다. 아우름(AUREM)은 회사의 펀드 정보를 ‘아우르다’는 의미와 함께 펀드의 운용자산 규모의 축약어인 ‘AUM’(Asset under management)과 부동산의 축약어인 ‘RE’(Real estate)를 합성한 이름이다. 아우름은 사무관리회사 등과 회계 데이터를 연동시키고, 주요 정보는 대시보드 등을 통해 직원 누구나 한눈에 파악할 수 있게 했다. 아우름에는 펀드의 AUM 뿐만 아니라 투자구조 및 자산 정보, 수익률 등을 확인할 수 있다. 등재된 펀드가 늘어날수록 데이터 자산이 늘어나는 구조다. 이지스자산운용 데이터를 전산화하고 효율적으로 관리하기 위한 플랫폼을 자체 개발하고 있다. 아우름 외에도 업무에 필요한 지식을 함께 공유하는 지식관리시스템(Knowledge Management System)과 위탁운용펀드 관리 시스템을 개발해 운영하고 있다. 이지스자산운용은 국내 대체투자 전문 운용사로는 최초로 수익자포탈시스템도 개발 중이다. 자산운용사에 기금을 맡긴 기관 투자자가 투자 내역 등 관련 정보를 간편히 확인할 수 있도록 하는 시스템이다. 이지스자산운용은 운용 경쟁력 강화를 위해 데이터 자산화 및 디지털 전환 등을 주요 어젠다로 삼아왔다. 이지스자산운용은 일반적으로 외주 중심의 운용사와 차별화해 IT 전문 인력만 15명을 확충했다. 이를 통해 자체적인 IT 인프라를 고도화하고 차별적 경쟁력을 강화하는 목표다. 이지스자산운용 관계자는 “주식, 채권 등 전통자산과 다르게 대체자산은 비정형 데이터를 주로 다루고 있어, 사례별 데이터를 취합·분류·축적하고 의미 있는 정보로 정제하는 것만으로 운용 경쟁력이 될 수 있다”며 “투자와 운용 성과를 높일 수 있는 업무 시스템 구축을 위해 IT 역량을 지속해서 강화하겠다”고 말했다. ggg@fnnews.com 강구귀 기자

[파이낸셜뉴스]  월드비전이 한국인터넷진흥원(KISA)과 과학기술정보통신부가 주관하는 ‘2022년 블록체인 시범∙확산사업’에 선정돼 기부펀드 연계 블록체인 플랫폼 ‘드림버튼’을 오픈한다. 월드비전 조명환 회장은 “시대의 변화에 맞춰 더 많은 취약계층들에게 도움을 전할 방안과 후원자들이 신뢰할 수 있는 후원 방식을 모색하고 있다. 이번 블록체인 플랫폼을 통해 기부와 디지털 기술의 긍정적인 요소가 융합된 기부 경험을 만들어갈 것”이라고 말했다. ‘2022년 블록체인 시범∙확산사업’은 블록체인을 활용해 국민체감도, 업무 효율성, 데이터 신뢰성 등의 측면에서 블록체인 기술 도입 효과를 기대할 수 있는 사업 발굴을 골자로 한다. 월드비전의 드림버튼은 NGO와 금융∙기술이 융합된 플랫폼으로 선한 금융과 투명한 기부금 및 수혜자 관리를 위해 마련됐다. ‘함께 서기(희망+자립)’를 슬로건으로 차별화된 기부 경험 및 기부문화의 투명성과 추적성을 제시할 방침이다. 금융, 블록체인 분야에서 인지도와 전문성을 갖춘 우리자산운용, 우리에프아이에스, 아이티노매즈와 컨소시엄을 이뤘다. 우리자산운용은 1년간 자립준비청년(보호종료아동)사업을 위한 펀드를 운용할 예정이며 우리에프아이에스는 펀드와 블록체인 연계를 담당했다. 아이티노매즈는 블록체인 기반의 플랫폼을 구축했다. 앞서 월드비전과 우리자산운용, 우리에프아이에스, 아이티노매즈는 지난 15일 월드비전 본부에서 업무협약을 체결하고 선한 금융과 투명한 기부 및 수혜자 관리를 위해 약속한 바 있다. 기부자는 드림버튼 플랫폼 또는 우리은행 전 영업점에서 '우리사랑나누미통장’ 상품 및 지원금 형태를 선택하면 된다. 펀드 운용으로 마련된 수익금은 월드비전의 자립준비청년(보호종료아동)사업에 쓰일 계획이다. 앞서 월드비전은 세계 최대 규모의 NGO로서 블록체인을 기반으로 한 모금 캠페인을 선도적으로 진행하고 있다. 최근에는 블록체인 기업과 업무 협약을 통해 디지털 자산 후원 페이지를 오픈했다. yccho@fnnews.com 조용철 기자

[파이낸셜뉴스]교보악사자산운용은 네이버 및 카카오를 포함한 한국의 플랫폼 기업과 국내 채권에 투자하는 ‘교보악사플랫폼투게더 증권투자신탁펀드(이하 교보악사플랫폼투게더 펀드)를 출시했다고 7일 밝혔다. 교보악사운용은 주식시장이 조정을 겪고 있는 시기임에도 불구하고 글로벌 진출 및 지속 성장으로 자체 경쟁력을 갖춘 한국의 플랫폼 기업에 주목했다고 설명했다. 해당 펀드는 네이버와 카카오 주식에 약 20% 내외로 투자하면서, 플랫폼 및 콘텐츠 관련 시총 상위 기업 및 플랫폼을 기반으로 빠르게 성장해 추후 각광받을 것으로 기대되는 중소형주 플랫폼 기업에 투자한다. 펀드의 총 주식투자 비중은 전체 50% 미만이며, 펀드 자산의 50% 이상은 평균 신용등급 AA-이상의 국내 채권에 투자해 자산가격의 변동성을 낮추는 전략을 택했다. 즉 테마주식의 수익성과 채권자산의 안정성을 동시에 추구하는 고객들을 위한 상품이다. 이상진 교보악사자산운용 채널영업본부장은 “네이버, 카카오가 지난해 플랫폼에 대한 규제 여파, 신사업 확장과정에서의 마케팅 비용 및 인건비 증가 등 어려움으로 고점대비 큰 폭의 조정을 겪었다"라며 "그러나 올해는 비용 감소 및 규제 완화에 대한 기대감으로 자산가격 측면에서도 매력적인 구간으로 판단된다"고 말했다. 해당 펀드는 KB국민은행, 교보증권, 한국투자증권, 한국포스증권 등에서 가입할 수 있다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

뱅크몰에서 P2P대출 와이펀드 중금리 주담대 상품을 확인할 수 있게 될 전망이다. P2P금융 기업 와이펀드는 지난 10일 주택담보대출 비교 플랫폼 뱅크몰과 업무 위수탁 계약을 맺고, 가열되는 중금리 주담대 시장에 경쟁력을 강화할 예정이라고 17일 밝혔다. 뱅크몰은 금융당국에 정식 등록된 ‘온라인대출중개법인’으로 1개의 금융회사와 대출 모집업무 위탁계약을 맺어야 하는 ‘1사 전속주의’ 의무 규정(오프라인대출중개법인)에 벗어나 시중은행, 보험사, 캐피탈, 저축은행의 주담대 상품을 모두 비교할 수 있는 플랫폼이다. 이유강 대표가 운영하는 와이펀드는 2021년 7월 온라인투자연계금융업 라이센스를 획득했고, 지난 10월에는 미래성장성과 기술경재력 등을 두루 갖춘 중소기업에 주어지는 국가인증제도 이노비즈(Inno-Bis) 인증을 획득했다. 또한 지난 1월에는 P2P대출 가이드라인에 따라 투자자의 투자금을 보호하기 위한 ‘제3자 예치금 관리 시스템’ 예치기관을 NH농협은행으로 변경했다. 뱅크몰 조경성 대표는 “와이펀드와 주택담보대출 업무 위수탁 계약은 추가자금이 필요하지만 부동산 규제로 제도권 금융을 이용할 수 없는 금융소외계층에 희망이 될 것”이라며 “앞으로 계속될 부동산 규제 속 주담대 한도가 필요한 금융소비자가 이용할 수 있는 경쟁력 있는 아파트후순위담보대출 상품 입점을 위해 노력할 것”이라고 밝혔다.

[파이낸셜뉴스] KB금융그룹이 혁신기술·디지털 플랫폼 기업에 투자하기 위해 3000억원 규모의 펀드를 조성했다.  KB금융그룹은 30일 그룹의 전략적 투자(SI)펀드인 ‘KB 디지털 플랫폼 펀드’를 설립했다고 밝혔다. 벤처투자조합 형태로 결성되는 이번 펀드의 주 투자대상은 국내외 디지털·플랫폼 기업이다. KB금융은 투자 대상 기업과의 전략적 제휴를 통해 ‘넘버원 금융플랫폼’ 전략에 속도를 낼 계획이다.  이번 펀드는 KB인베스트먼트와 KB증권이 공동으로 운용(GP)업무를 맡았다. 또 KB국민은행, KB손해보험, KB국민카드, 푸르덴셜생명, KB캐피탈, KB생명보험 등 다수의 계열사가 출자자(LP)로 참여할 예정이다. KB금융그룹은 이번 펀드 결성을 통해 인공지능(AI), 빅데이터, 메타버스, 디지털 자산, 소프트웨어 등 혁신 기술을 보유한 디지털 기업들과, 혁신적 사업모델 및 MZ세대 고객층을 보유한 플랫폼 기업에 대한 투자를 가속화할 계획이다.  특히 그룹 내 계열사와 협업이 가능한 기업을 적극 발굴 및 육성해 디지털 생태계를 구축하고, 혁신 기술과 MZ세대 고객을 확보해 사업영역을 확장하는 등 디지털 리더십을 확고히 할 예정이다.  KB금융 관계자는 “KB 디지털 플랫폼 펀드를 통해 KB금융과 유망 기술 기업간의 파트너십 강화가 기대된다”며 “디지털 생태계의 활성화와 금융플랫폼 역량 강화의 선순환 구조를 통해 서로 윈윈하며 동반 성장해 나가겠다”고 말했다.

[파이낸셜뉴스]   하나은행은 디지털 펀드 플랫폼 '펀샵(Fun#, Fund Shop)' 서비스를 확대 개편했다고 19일 밝혔다. '펀샵(Fun#)'은 펀드신호등, 포트폴리오 진단 등 사후관리 기능을 대폭 강화해 디지털 자산관리의 영역을 확대하고 스마트한 포트폴리오 투자 서비스 등 신규 서비스를 추가해 MZ세대 및 시니어세대를 위한 맞춤형 디지털 펀드 플랫폼으로 확대 개편됐다. 하나은행은 AI기술력을 적용한 상품 가입 및 투자와 관련한 서비스를 추가했다. 또 쓸 때마다 남는 잔돈(체크카드 사용하고 남은 잔돈 투자), 내 통장에 노는 잔돈(통장 잔액의 잔돈 투자), 달성하고 쌓는 잔돈(미션 수행 후 잔돈 투자)으로 재미있게 소액 투자 하는 '잔돈투자서비스'와, 투자 고수들의 가장 좋은 성과 '톱 10 포트폴리오'를 보여주는 '펀드고수의 시크릿투자노트'를 통해 MZ세대가 쉽고 재미있게 투자할 수 있는 서비스도 추가됐다. pride@fnnews.com 이병철 기자

[파이낸셜뉴스]   하나은행은 스마트폰 뱅킹 하나원큐 앱을 통해 펀드를 보다 쉽고 재미있게 체험할 수 있는 디지털 펀드 플랫폼 '펀샵(Fun#, Fund Shop)'을 오픈했다고 8일 밝혔다. 펀샵(Fun#)에는 그동안 은행 앱을 통해 볼 수 없었던 쉽고 재미있는(Simple & Fun) 서비스가 포함됐다. 우선 수익률 베스트, 추천펀드 등 획일화된 펀드 검색 방식에서 벗어난 '해시태그별 투자 트렌드 검색' 등 손님 중심 검색 기능을 마련했다. 이를 통해 'CEO가 선호하는 펀드'나, '내 또래가 선호하는 펀드' 등 개인화된 펀드를 맞춤형으로 다양하게 검색할 수 있다. 또 빅테이터를 활용해 본인의 연령과 성별에 맞는 소비 패턴 분석이 가능하고, 투자와 소비를 연결하여 현명한 소비활동을 제안하는 '만약에 소비를 아껴서 투자했더라면' 이라는 서비스도 제공한다. 박성호 하나은행장은 "MZ세대가 부상하면서 자산관리 분야에서 손님들의 눈높이는 더욱 다양해졌으며, 디지털로의 빠른 전환만이 손님의 만족으로 이어질 수 있다"며 "펀샵(Fun#)의 서비스들은 올해 초 취임 직후부터 다양한 방법으로 손님들의 목소리를 경청하면서 준비해 온 것으로, 펀샵(Fun#)과 같은 새로운 변화와 혁신을 통해 디지털 자산관리 최고 은행으로 거듭나겠다"고 밝혔다. pride@fnnews.com 이병철 기자

[파이낸셜뉴스]  금융위는 와이펀드, 나이스비즈니스플랫폼, 한국어음중개 등 3개사가 온라인투자연계금융업자로 등록했다고 21일 밝혔다. 이로서 온라인투자연계금융업체는 8퍼센트, 렌딧, 피플펀드, 윙크스톤파트너스 등을 포함해 총 7개사가 됐다. 금융위원회 관계자는 “현재까지 등록한 7개사 이외 등록 신청서를 제출한 업체 34개사에 대해서도 조속한 시일 내에 심사결과를 확정할 예정”이라고 밝혔다. ksh@fnnews.com 김성환 기자