[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용은 저평가된 국내 크레딧 채권에 투자하는 '한국투자 크레딧포커스ESG 펀드'의 설정액이 지난 3일 1조5075억원을 기록했다고 4일 밝혔다. 지난해 말 6335억원이었던 설정액은 올해 들어 8740억원을 끌어모으며 1조5000억원을 넘어섰다. 박빛나라 한국투자신탁운용 픽스드인컴운용2팀장은 "최근 시중 유동자금은 풍부한데 비해 초단기채권형 상품은 수익률이 너무 낮고 장기채권형 상품은 금리상승때문에 성과가 부진한 경우가 많다"며 "한국투자 크레딧포커스ESG 펀드는 저평가 종목을 발굴한 투자를 통해 안정적인 성과를 내며 최근 시장의 관심을 받고 있다"고 설명했다. 한국투자 크레딧포커스ESG 펀드는 지난 2008년 11월 출시 이후 11년간 운용 중인 한국투자신탁운용의 대표적인 국내채권형 펀드다. 이 펀드는 저평가된 국내 우량 크레딧 채권에 선별 투자해 금리변동 시에도 유기적으로 대응하며 안정적인 성과를 추구한다. 한국투자신탁운용이 자체 개발한 크레딧 투자분석 시스템을 기반으로 전문인력들이 협업해 저평가된 종목을 발굴한다. 시스템을 통해 개별기업의 성장성, 수익성, 재무안정성 등을 점검하고, 이를 바탕으로 크레딧 전문운용역과 전담 애널리스트가 협업해 투자의견을 교류하고 편입여부를 결정한다. 한국투자 크레딧포커스ESG 펀드는 △신용등급 상향 가능성이 있는 종목 △등급안정성이 높고 펀더멘털이 양호한 종목 △지배구조 측면에서 매력적인 종목 △등급 대비 저평가 종목 등을 선별투자한다. 또한 고등급 채권의 비중을 일정 수준 유지하여 펀드의 안정성을 확보하고, 부실징후가 보이거나 펀더멘탈 저하가 예상될 경우 신속히 포트폴리오를 조정해 신용위험을 관리한다. 한국투자신탁운용은 지난 2월 말 ESG 채권 투자전략을 가미해 이 펀드를 리뉴얼했다. 자체 ESG 평가모델을 활용해 ESG 등급이 우수한 발행기업의 채권에 투자하는 전략으로 지속가능한 초과수익을 추구하는 것이 특징이다. 이 펀드 포트폴리오는 글로벌 펀드평가사 모닝스타의 ESG 기준을 충족해 지속가능한 펀드(Sustainable Fund)로 분류되기도 했다. map@fnnews.com 김정호 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용은 올해 상반기 해외주식형과 국내채권형 공모펀드 시장에서 수익률 1위 상품을 각각 배출했다. 5일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘한국투자글로벌AI&반도체TOP10 UH(S-R)’의 올해 상반기 수익률은 41.39%로 집계됐다. 같은 기간 한국투자크레딧포커스ESG(C-W) 성과는 3.16%다. 각각 운용설정액 100억원 이상 기준 해외주식형과 국내채권형 선두다. 특히 전자는 같은 기간 국내 444개 해외주식형 펀드 평균 수익률(12.26%)을 훌쩍 뛰어넘었다. 1년 수익률도 따져도 59.70%로. 동일 유형 펀드 평균 수익률(15.40%)을 압도했다. 후자 역시 기간을 최근 1년, 3년으로 넓히면 수익률은 각각 7.39%, 11.61%를 가리켰다. 두 상품 시리즈에 유입된 자금은 각각 596억원, 2745억원이다. 한투운용은 자사 상품의 성공뿐 아니라 침체된 공모펀드 시장에 활기를 불어넣기 위해 애쓰고 있다. 국내 최초 미국 장기채 펀드 ‘한국투자미국장기국채’, 국내 최장기 타깃데이트펀드(TDF) ‘한국투자TDF알아서골드2080’, 일정 부분까지 손실을 방어하는 손익차등형 ‘한국투자삼성그룹성장테마’, ‘한국투자글로벌AI빅테크’, 자체 개발 인공지능(AI)과 펀드 매니저가 투자자 대신 상장지수펀드(ETF)를 골라 모아주는 ‘한국투자ACE+시리즈’ 등이 대표적이다. 이 중 ‘한국투자미국장기국채’는 최근 운용설정액 1000억원을 돌파하기도 했다. 손익차등형 펀드 2종 또한 각각 800억원과 577억원의 자금을 모았다. 이상원 한투운용 상품전략본부장은 “‘고객 가치 지향’을 최우선으로 차별성 있는 상품을 개발하고 운용한 덕분”이라며 ”앞으로도 고객 선택을 받을 수 있도록 경쟁력 있는 공모펀드를 제공하겠다”고 전했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용 공모펀드가 상장지수펀드(ETF)를 포함해 국내 회사채 상품 중 1년 수익률 선두를 차지했다. 14일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘한국투자크레딧포커스ESG(C-e 클래스)’ 최근 1년 수익률(13일 기준)은 8.51%로 집계됐다. 상장지수펀드(ETF)를 포함해 회사채 공모펀드 중 가장 높다. 연초 이후 수익률 및 최근 3년, 설정(2008년 11월) 이후 수익률은 각각 7.64%, 8.04%, 64.63%였다. 지난 2008년 출시된 이 상품은 한국투자신탁운용이 자체 개발한 크레딧 투자분석 시스템을 기반으로 A등급 이상 국내 우량 크레딧 채권을 골라 투자한다. 편입 자산 선별 과정에는 개별기업 영업실적, 현금흐름, 재무안정성, 지배구조 등이 반영된다. 초과수익을 얻기 위한 다양한 포트폴리오 전략도 병행된다. 장단기 스프레드 전략, 섹터·신용등급·종목 간 상대가치 전략 등이 대표적이다. 펀드 유동성 관리를 위해 크레딧 채권 외에 국공채 비중을 일정 수준 유지한다. 또 저평가된 종목을 적극 발굴해 편입하는 동시에 신용위험 조절을 위해 분기별 실적 점검을 진행한다. 이를 통해 기초체력(펀더멘탈) 저하가 예상되는 자산 보유 비중운 빠르게 낮춘다. 50개 넘는 종목을 편입한 해당 펀드 포트폴리오 조정은 크레딧 전문운용역과 애널리스트가 협업해 결정한다. 설정 이후 15년간 보유 자산 신용등급이 A등급 미만으로 하락한 사례가 단 한 차례도 없는 이유다. 듀레이션(가중평균만기)을 2년 내외로 유지하고 있기도 하다. 중단기 수준 듀레이션을 유지할 경우 향후 금리 인하기 초단기채권형 및 단기금융상품 대비 기대수익을 높일 수 있다는 장점이 있다. 예기치 못한 금리 상승 국면에서도 중장기 채권형 펀드 대비 높은 안정성을 보인다. 지난 2020년부터는 환경·사회·지배구조(ESG) 전략도 더했다. 자체 ESG 점수 측정을 통해 재무성과와 함께 비재무적 요인인 ESG 등급을 투자에 반영하고 있다. 박빛나라 한투운용 FI운용2부장은 “내년 중반 이후 금리 인하가 예상되는 만큼 그동안 금리 상승에 따른 위험을 피해 초단기 채권형 상품에 투자하고 있었던 분들은 보다 긴 듀레이션을 가진 채권 상품을 주목할 필요가 있다”며 “초단기채권형 상품보다는 듀레이션이 길어 금리 하락 시 기대수익을 높이되, 장기채권형 상품보다는 변동성을 낮춘 중단기채권형 상품에 투자하기 좋은 시기”라고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 회사채를 향한 투자심리가 활성화되며 국내채권형 중 ‘1조 공모펀드’가 나왔다. 20일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난 16일 기준 한국투자신탁운용 ‘한국투자 크레딧포커스ESG 펀드’ 설정액은 1조572억원으로 집계됐다. 지난해 말 설정액 5953억원 규모였던 펀드는 올해 4619억원을 끌어모으며 1조원을 넘겼다. 이로써 국내채권형 중 선두에 서게 됐다. 지난 2008년 출시된 이 상품은 저평가된 국내 우량 크레딧 채권에 투자한다. 금리 변동 시에도 유기적으로 대응하며 안정적인 성과를 추구한다. 저평가 종목은 한국투자신탁운용이 자체 개발한 크레딧 투자분석 시스템을 기반으로 전문 인력들이 협업해 발굴한다. 개별기업 성장성, 수익성, 재무안정성 등을 점검하고, 이를 바탕으로 크레딧 전문운용역과 전담 애널리스트가 투자의견을 교류하고 편입 여부를 결정한다. 그 결과 △신용등급 상향 가능성 있는 종목 △등급안정성이 높고 펀더멘털이 양호한 종목 △지배구조 측면에서 매력적인 종목 △등급 대비 저평가 종목 등을 선별해 담는다. 이와 함께 고등급 채권 비중을 일정 수준 유지해 펀드 안정성을 확보하고, 부실징후가 보이거나 펀더멘탈 저하가 예상될 경우 신속히 포트폴리오를 조정해 신용위험을 관리한다. 한국투자신탁운용은 앞서 2020년 환경·사회·지배구조(ESG) 채권 투자전략을 가미해 이 펀드를 리뉴얼하기도 했다. 자체 ESG 평가모델을 활용해 ESG 등급이 우수한 발행기업 채권에 투자하는 전략으로 지속가능한 초과수익을 취한다. 포트폴리오는 글로벌 펀드평가사 모닝스타 ESG 기준을 충족해 지속가능한 펀드(Sustainable Fund)로 분류된다. 박빛나라 한국투자신탁운용 FI운용2부장은 “금리 및 신용스프레드가 하향 안정되고 있어 최근 회사채 투자에 대한 관심이 급증하고 있다”며 “유니버스 관리와 리밸런싱이 지속적으로 이뤄지는 회사채 펀드에 대한 관심이 높아지고 있다”고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

기준금리 인상 여파에 채권 금리가 덩달아 뛰며(채권가격 하락) 채권형 펀드에서 자금이 빠져나가고 있다. 특히 자금 유입세를 지키고 있는 국공채 펀드와 달리 회사채 펀드에서의 자금 이탈세는 뚜렷하다. 6일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난 3일 기준 최근 한달간 국내 7개 회사채 펀드에서 707억원이 유출됐다. 최근 일주일로만 따져도 360억원이 빠져나갔다. 최근 한달간 국공채 펀드에 614억원, 최근 일주일간 469억원이 새로 설정된 모습과는 대조적이다. 개별 상품별로는 '한국투자크레딧포커스ESG'와 '한화코리아밸류채권'에서 최근 1개월 사이 각각 780억원, 96억원이 이탈했다. 수익률도 좋지 않다. 상장지수펀드(ETF)인 'KBKBSTAR중기우량회사채'는 회사채 상품 중 가장 높은 수익률(0.55%)을 보였다. 그러나 같은기간 국공채 펀드 선두인 'KBKBSTARKIS국고채30년Enhanced' 성과(7.00%)의 14분의 1 수준이다. 이는 지난 11월 25일 한국은행 금융통화위원회가 기준금리를 기존 연 0.75%에서 1.00%로 높인 영향이 컸다. 채권 내 상대적 안전자산으로 인식되는 국고채에 투자하는 펀드는 자금 이탈을 방어했으나 신용도가 비교적 떨어지는 회사채 펀드에선 투자자들이 돈을 빼는 모습을 보인 것이다. 실제 회사채 금리는 국고채 대비 빠른 속도로 상승하는 추세다. 지난 3일 신용스프레드(신용등급 AA- 3년물 회사채 금리 - 3년물 국고채 금리)는 56.4bp(1bp=0.01%포인트)로 지난달 초(47.2bp) 대비 크게 확대됐다. 이한구 금융투자협회 채권부 박사는 "금리 인상 기조가 이어지고 있는 것은 분명하나 국고채의 경우 내년 1~2차례 기준금리 인상분을 선반영한 상태라 시장에선 금리가 더 이상 오르지 않을 것이라는 판단이 나온다"며 "실제 11월 기준금리 인상 이후 국고채 3년물 금리는 하락하는 모습"이라고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 11월 30일까지 ‘착한투자, ESG펀드’ 가입 이벤트를 진행한다고 8일 밝혔다. 이번 이벤트는 한국투자증권 개인형 퇴직연금계좌(IRP) 및 확정기여형 퇴직연금계좌(DC) 보유고객이라면 누구나 참여 가능하다. 이벤트 대상 펀드 중 동일 운용사의 상품을 도합 1000만원 이상 매수할 경우, 금액에 따라 모바일 문화상품권을 최대 3만원까지 지급한다. 운용사별 300명씩 총 1500명 한정으로 진행된다. 이벤트 대상 펀드는 △한국투자e단기채ESG증권투자신탁 △한국투자크레딧포커스ESG증권자투자신탁1호 △한국투자글로벌착한기업ESG증권투자신탁 △한국밸류지속성장ESG증권투자신탁 △KTB ESG1등주증권투자신탁 △우리G코리아ESG증권자투자신탁 △키움파이어니어ESG증권자투자신탁제1호 △키움올바른ESG증권투자신탁제1호 등이다. 박종길 퇴직연금본부장은 “최근 ESG에 대한 기업의 책임과 투자자들의 관심이 급격히 증가하고 있다”면서, “이러한 흐름에 발맞춰 다양한 ESG펀드를 소개하는 것은 물론, 당사가 지향하는 바른 투자, 착한 투자의 가치를 공유할 수 있는 기회가 되기를 바란다”고 말했다. 한편 한국투자증권은 비대면으로 개설한 IRP 계좌의 운용 ∙ 자산관리 수수료를 전액 면제해 주고 있다. 퇴직연금 계좌 운용 및 이벤트 관련 자세한 내용은 한국투자증권 홈페이지와 모바일 앱, 한국투자증권 퇴직연금 상담센터를 통해 확인 가능하다.  sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 ‘한국투자미국배당귀족펀드’를 채권혼합형과 주식혼합형으로 추가 출시했다고 30일 밝혔다. 신규 설정된 혼합형 펀드들은 미국 배당성장주와 국내 우량채권에 동시 투자해 수익성과 안정성을 함께 추구한다. 채권혼합형은 25년 연속 배당을 늘린 미국 배당성장주에 투자하는 ‘한국투자미국배당귀족펀드’에 펀드자산의 40% 이하를, 저평가된 국내 우량 회사채·금융채를 선별해 담는 ‘한국투자크레딧포커스ESG펀드’에 자산 약 60%를 투자한다. 주식혼합형의 경우 자산의 70~80%는 ‘한국투자미국배당귀족펀드’에, 20~30%는 ‘한국투자크레딧포커스ESG펀드’에 투자한다. 지난해 4월 출시된 ‘한국투자미국배당귀족펀드’는 국내에 설정된 배당주펀드 중 최근 가장 많은 자금을 끌어모으고 있다. 연초 이후 지난 27일까지 설정액이 2372억원 늘며 배당주펀드 선두에 섰다. 국내 대표 채권형 펀드인 ‘한국투자크레딧포커스ESG펀드’는 금리 방향성에 베팅하기보다 내재가치 대비 저평가된 채권을 발굴해 투자하는 전략을 쓴다. 연 2~3%의 안정적인 수익 추구가 목적이다. 2008년 11월 출시 이후 12년여간 금리 하락기와 상승기, 크레딧 스프레드 축소기와 확대기를 모두 거치면서도 안정적으로 포트폴리오를 만들 수 있었던 이유다. 가입은 신한은행을 통해 가능하다. A클래스는 선취판매수수료 0.8%와 연간 총보수 0.44%가 발생한다. C클래스는 선취판매수수료가 없고, 연간 총보수는 0.94%다. 주식혼합형의 경우 SC제일은행, DB금융투자가 판매한다. A클래스는 선취판매수수료 0.8%에 연간 총보수 0.77%다. C클래스는 선취판매수수료 없이 연간 1.32%의 총보수가 있다. 한국투자신탁운용 관계자는 “미국 배당성장주의 수익 잠재력과 국내 우량채권의 안정성을 겸비한 이 펀드는 투자 변동성을 적정 수준으로 관리하면서 안정적인 수익을 기대하는 투자자에게 유용할 것”이라고 강조했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자