[파이낸셜뉴스] 한국금융지주 자회사인 한국투자증권은 토스뱅크 모바일 애플리케이션(앱)을 통해 해외채권 거래 서비스를 제공한다고 4일 밝혔다. 해외채권 투자에 필요한 최소 가입금액은 100달러(약 13만1000원)부터이다. 양사 간 제휴를 통해 제공 중인 ‘목돈굴리기’ 서비스에서 기존 발행어음과 국내채권에 이어 해외채권 조회 및 거래 기능을 추가로 도입한 것. 이번 서비스를 통해 매매할 수 있는 상품은 △미국채 잔존 5개월물(4일 기준 세전수익률 5.82%) △11개월물(5.42%) △26년물(5.91%) 등이다. 양사는 가입할 수 있는 상품 라인업을 지속적으로 확대할 예정이다. 토스뱅크 앱에서도 한국투자증권 증권계좌 개설부터 외화 환전까지 해외채권 거래에 필요한 모든 서비스를 쓸 수 있다. 또 외화 환전시 90% 환율 우대 혜택도 받을 수 있다. 채권 가입 가능 시간은 오전 10시부터 오후 3시30분까지이다. 기존 다른 채널을 통한 서비스 이용시간보다 30분 더 연장됐다. 앞서 한국투자증권은 토스뱅크를 통한 발행어음 거래 서비스 역시 365일 24시간 이용 가능하도록 하며 고객 접점을 늘린 바 있다. 한국투자증권 박재현 개인고객그룹장은 “원화자산에 편중되어 글로벌 경기변동에 취약한 개인 투자자들의 자산 포트폴리오가 이번 서비스를 통해 한층 다변화될 것”이라며 “투자자 저변을 확대하고 편의성을 높이기 위한 서비스를 계속 선보이겠다”고 말했다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

[파이낸셜뉴스] 이제 유안타증권을 통해 온라인에서 해외채권을 거래할 수 있다.  유안타증권은 미국 국채, 브라질 국채 등 해외채권을 온라인으로 매매할 수 있는 '해외채권 온라인 중개 서비스'를 오픈한다고 8일 밝혔다. 그동안 해외채권 중개 매매 신청은 영업점을 통해서만 가능했지만 이제는 티레이더(HTS)와 티레이더M(MTS)을 통해서도 가능해졌다. 해외채권 투자를 희망하는 투자자들은 유안타증권이 제시하는 다양한 만기의 미국 국채, 브라질 국채 상품을 티레이더 해외채권중개매매, 티레이더M 해외채권매매 화면을 통해 확인하고 선택할 수 있다. 미국 국채는 최소 액면 1만달러부터 1000달러 단위로, 브라질 국채는 최소 액면 1000헤알부터 1000헤알 단위로 신청가능하다.  해외투자 고객의 투자 편의성 제고를 위해 시간외 환전 서비스도 실시한다. 시간외 환전 서비스는 야간 및 휴일에 유안타증권이 정한 임시 환율로 환전 거래한 후 익영업일 오전에 정상거래 환율로 차액을 정산하는 서비스다. 미국달러(USD), 홍콩달러(HKD), 중국위안(CNY), 일본엔(JPY)화에 대해 24시간 환전 서비스를 이용할 수 있다. 최훈근 유안타증권 채권상품팀장은 "향후 미국·브라질 국채 외 선순위 달러표시 한국기업 채권(KP), 우량 미국 회사채 등 중개 가능한 해외채권 라인업을 점차 확대해 나갈 예정"이라며 "신규 상품에 대한 투자자들의 니즈가 증가하고 있는 만큼 앞으로도 다양한 투자 대안을 제공하기 위해 노력하겠다"고 말했다. 해외채권 온라인 중개 매매 신청 및 신청 취소는 9시 30분부터 15시까지 가능하다. 매매 신청의 취소는 매매 신청 당일에만 할 수 있다.  zoom@fnnews.com 이주미 기자

공무원연금의 2021년 상반기 해외채권 거래증권사에 미래에셋대우, 한국투자증권이 빠지고 신한금융투자, 씨티글로벌마켓증권이 신규 입성했다. 신한금융투자로서는 첫 해외채권 거래증권사로, 씨티글로벌마켓증권으로선 2020년 상반기 이후 1년만에 복귀다. 30일 투자은행(IB) 업계에 따르면 공무원연금은 2021년 상반기 해외채권 거래증권사에 KB증권, NH투자증권, 대신증권, 삼성증권, 신한금융투자, 씨티글로벌마켓증권 등 6개사를 선정했다. 약 5000억원 규모 자금이 대상이다. 해외주식 및 상장지수펀드(ETF) 거래증권사에는 KB증권, NH투자증권, 미래에셋대우증권, 삼성증권, 신한금융투자, 한국투자증권 등 기존 6곳이 자리를 그대로 수성했다. 약 1조1000억원 규모 자금이 대상이다. 해외채권과 해외 주식 및 ETF를 포함하면 약 1조6000억원 규모다. 공무원연금 해외 주식 및 채권 투자는 해외자산 위탁운용사들을 통해 주식, 채권 거래가 진행된다. 운용사들을 이번에 선정된 증권사들을 통해 거래하는 구조다. ggg@fnnews.com 강구귀 기자

[파이낸셜뉴스] NH투자증권이 올해 국민연금 해외채권 거래증권사 명단에서 제외됐다. 국민연금은 올해 1·4분기 말 기준으로 해외채권에 총 34조7000억원을 투자하고 있다. 전체 자산 대비 투자 비중은 5.0%다. 3일 국민연금에 따르면 올해 1·4분기 말 기준 국민연금 해외채권 거래증권사에서 NH투자증권이 제외됐다. 하나금융투자는 신규로 편입됐다. 미래에셋대우증권과 신한금융투자는 거래증권사 지위를 유지했다. 국민연금은 1년에 두 번 상반기와 하반기로 나눠 거래증권사를 선정한다. 국내 주식과 국내 채권, 해외 주식과 해외 채권, 단기자금 부문으로 나뉘며 거래증권사 명단에서 제외되면 통상 반년간 유지된다. NH투자증권으로서는 특별한 사유가 없는 한 2·4분기에도 제외될 가능성이 높다. 이와 관련 증권업계에서는 금융위원회가 해외 계열사에 신용 공여를 금지한 규정을 위반한 것과 관련 과징금을 부과한 것이 주된 이유로 보고 있다. 앞서 금융위는 지난해 11월 NH투자증권에 대해 해외 계열사에 신용 공여를 금지한 규정을 위반했다며 과징금을 부과하기로 했다. NH투자증권은 2018년 금융감독원 종합검사에서 2014년 인도네시아 현지 법인인 NH코린도가 금융회사에서 대출을 받을 때 140억원 규모의 지급보증을 선 사실이 적발됐다. 당시 자본시장법은 자기자본 3조원 이상의 종합금융투자사업자가 지분 30% 이상을 보유한 해외 계열사에 대해 신용공여를 못 하도록 규제했다. 금융당국은 NH투자증권이 NH코린도의 대출에 지급보증을 선 것은 이 조항의 위반이라고 판단했다. 이에 따라 금융감독원은 지난해 7월 NH투자증권에 18억원대 과징금을 부과, 최종 3억5200만원을 부과키로 결정했다. 한편, 한국투자증권은 1·4분기 말 기준 국내주식과 국내채권 거래증권사 명단에서 제외됐다. 발행어음 부당대출 관련 금감원 제재가 영향을 준 것으로 보인다.  ggg@fnnews.com 강구귀 기자

올해 1분기 외환거래규모가 지난 4분기나 작년 1분기보다 크게 늘어난 것으로 나타났다. 10일 한국은행에 따르면 1분기중 외국환은행의 일평균 외환거래(현물환 및 외환파생상품 거래) 규모는 571.0억달러로 전분기(500.3억달러) 대비 70.6억달러(14.1%) 증가했다. 이는 작년 1분기(499.8억달러) 수준도 크게 웃도는 것이다. 상품별로 보면 현물환 거래규모는 227.8억달러로 전분기 대비 31.6억달러(16.1%) 증가했으며 외환파생상품 거래규모는 343.2억달러로 전분기 대비 39.0억달러(12.8%) 늘었다. 은행별로 보면 국내은행의 거래규모는 278.5억달러로 전분기 대비 20.2억달러(7.8%) 증가한 반면 외은지점의 거래규모는 292.5억달러로 전분기 대비 50.5억달러(20.9%) 늘었다. 1분기중 현물환 거래규모(일평균)는 227.8억달러로 원/달러 거래를 중심으로 전분기 대비 31.6억달러(16.1%) 증가했다. 통화별로는 원/달러 거래(162.0억달러)가 국내 증권투자 확대 등으로 전분기 대비 24.5억달러(17.8%) 증가했다. 증권투자는 4분기중 11.8억달러 늘어난 데 이어 올해 1분기중 100.7억 달러 늘었다. 은행별로는 국내은행(+18.5억달러)과 외은지점(+13.1억달러)의 거래 모두 큰 폭으로 증가했으며 거래상대방별로는 외국환은행간 거래(+14.9억달러)와 비거주자(+13.5억달러)와의 거래가 크게 증가했다. 1분기중 외환파생상품은 거래규모(일평균)는 343.2억달러로 외환스왑 거래를 중심으로 전분기 대비 39.0억달러(12.8%) 증가했다. 선물환 거래(112.0억달러)는 NDF(90.6억달러)를 중심으로 전분기 대비 13.5억달러(13.7%) 증가했다. 외환스왑 거래(219.5억달러)는 거주자의 해외투자 및 비거주자의 국내 채권투자의 확대 등으로 24.8억달러(12.7%) 증가했다. taeminchang@fnnews.com 장태민 기자

브렉시트(영국의 유럽연합 탈퇴) 등 글로벌 불확실성 확대에 따른 위험회피 심리로 올해 상반기 해외채권 거래가 크게 증가한 것으로 나타났다. 5일 한국예탁결제원에 따르면 올해 상반기 해외채권 거래액은 374억830만달러(43조24440억원)로 집계됐다. 이는 지난해 하반기(210억7404만달러)보다 77.51% 급증한 규모다. 예탁결제원 관계자는 "불안심리에 저금리 기조까지 이어지자 해외 채권에 대한 관심이 커진 것으로 보인다"며 "특히 선진국 채권에 추세적으로 자금이 유입되고 있다"고 말했다. 이길영 하나금융투자 연구원은 "글로벌 불확실성과 성장 우려가 여전한 만큼 주요국 중앙은행이 추가로 확대하는 자금이 선진국 채권에 지속적으로 유입될 것"이라고 전망했다. 김영권 기자

최경수 한국거래소 이사장은 21일 국내에서 날로 규모가 늘고 있는 해외채권에 대한 투자가 용이하도록 유럽 등에서 성공적으로 운영중인 채권 전문투자자시장 도입을 검토하겠다고 밝혔다. 최 이사장은 이날 서울 여의도 거래소에서 진행된 '신용보증투자지구(CGIF)-한국거래소(KRX) 공동개최 한국 채권투자 포럼'에서 "해외채권에 대한 투자욕구를 충족하고 거래편의를 증진하기 위해서는 채권시장 인프라 및 제도가 개선될 필요가 있다"며 이같이 말했다. ■전문투자시장 도입 필요 자본시장연구원에 따르면 국내 저금리 기조에 따라 상대적으로 금리가 높은 해외채권에 대한 투자 규모는 2008년 34조원에서 2015년 98조원으로 급증하는 추세를 보이고 있다. 국내 채권투자 잔액은 2008년 1349조원에서 2015년 2410조원으로 증가했다. 2015년 현재 개인투자자 비중은 7.4%에 머문 반면 기관투자자 비중은 92.6%로 압도적이다. 이 때문에 충분한 투자경험과 완충자본을 갖고 있는 기관(전문)투자자를 위해 공모조건이 보다 완화된 시장이 필요하다는 것이다. 최 이사장은 글로벌화의 진전으로 앞으로도 해외채권에 대한 국내 투자가 증가할 것으로 예상했다. 이 때문에 채권 전문투자자시장을 도입해야 한다고 강조했다. 채권 전문투자자시장은 증권신고서 등 채권발행절차를 간소화해 자금조달편의를 제고하되, 투자판단능력이 있는 기관 등 전문투자자만 시장에 참여가 가능하다. 최 이사장은 "룩셈부르크, 런던, 아일랜드 거래소 시장 등은 전문투자자시장을 해외기업의 채권발행 및 상장유치 허브로 활용하고 있다"면서 "아시아에서도 싱가포르, 홍콩, 일본 거래소 등 경쟁 자본시장에서 도입·운영중"이라고 설명했다. ■영문공시·사모발행 등 제도보완 이와 관련 해외 주요 시장들은 공모가 아닌 사모형식과 영문공시를 기반으로 해외 발행자의 국내 채권발행을 활성화하는 제도를 도입하고 있다. 자국의 불특정 일반투자자를 대상으로 한 공모의 경우 해외 발행자에게도 엄격한 공시를 요구하기 때문에 발행에 어려움이 있기 때문이다. 또한 공시 언어의 국제화(영문) 없이는 해외 발행기업 유치에 한계가 있다는 지적이다. 현석 자본시장연구원 대외금융협력센터장은 "공모의 경우 자국의 불특정 일반투자자를 대상으로 하기 때문에 자국 발행자에게도 엄격한 공시를 요구하며 이런 공모조건은 해외 발행자들에게도 그대로 적용된다"면서 "해외 발행자 입장에서는 국가 간에 존재하는 다양한 제도적, 문화적, 시장 구조적 차이로 인해 공모 발행이 더욱 어려운 실정"이라고 말했다. 이에 해외채권 투자의 편의와 활성화를 위해서는 대외투자를 촉진하는 것도 중요하지만 해외 우량기업의 채권 발행을 국내 시장으로 유인하는 정책적 노력이 필요하다는 설명이다. 특히 국내에서도 사모를 기반으로 채권발행을 하되 전매제한을 완화하는 대신 투자자 범위 제한과 일정 수준의 정보제공을 전제로 하는 전문투자자 시장 설립이 필요하다는 것이다. 다만 이를 위해서는 국내외 발행자들이 어떤 통화로든 자유롭게 자금을 조달하고 거래할 수 있어야 한다. 이 때문에 외국기업의 국내 채권 발행에 관해서는 외환거래법상 절차적 규제가 걸림돌이라 이에 대한 제도적 개선이 선행돼야 한다는 지적이다. 현 센터장은 "현행 외환거래법은 비은행 금융기관이 각종 외환업무를 수행하는데 법적 위험이 있어 외환업무 자체가 위축될 우려가 있고 나아가서는 금융산업 발전을 저해할 우려가 있다"면서 "관련 제도 정비를 통해 우리 금융사의 투자은행(IB)영역 확대 및 국제역량 강화의 기회로 활용해야 한다"고 강조했다. kim091@fnnews.com 김영권 기자

한국거래소는 오는 21일 거래소 서울 여의도 사옥에서 CGIF와 함께 기관투자자를 대상으로 아세안 등 해외채권 투자에 관한 포럼을 개최한다고 19일 밝혔다. 거래소는 이번 포럼을 통해 아시아권의 해외채권 투자기회를 확대하고, 이를 통해 채권시장 국제화를 촉진하겠다는 복안이다. CGIF(Credit Guarantee & Investment Facility)는 한, 중, 일 아세안 등 13개국과 아시아 개발은행이 기금을 출연(7억달러)해 13개국에서 발행된 현지 통화표시 회사채의 신용을 보증하는 기구다. 이번 포럼에서는 아시아 채권보증 등 CGIF의 주요활동을 비롯해 △아세안기업 채권에 대한 CGIF 보증현황 및 국내 기관투자자에 대한 투자안내 △아시아 역내 국가의 전반적인 경제여건, 채권시장 동향, 효율적 아세안채권 투자를 위한 환 헤지 등 투자전략 소개 △국내의 해외채권 투자편의 제고 및 활성화 등을 위한 채권전문투자자시장 도입 방안 등에 대한 논의가 있을 예정이다. 거래소 측은 "이번 포럼을 통해 저금리 시대 투자대안으로서 아세안 등 해외채권에 대한 기관투자자들의 관심과 이해도를 제고하고, 상산적이고 미래 지향적인 토론이 활발히 이뤄져 한국 채권시장의 글로벌화와 선진화를 앞당기는 계기가 될 것"이라고 말했다. 고민서 기자

국내 주식형 펀드에서 하루만에 자금이 유출됐다. 30일 금융투자협회에 따르면 지난 28일 기준 국내 주식형 펀드(ETF제외)에서 740억원이 빠져나갔다. 해외 주식형 펀드에서는 297억원이 빠져나가 나흘 연속 자금이 순유출됐다. 국내 채권형 펀드는 231억원이 들어왔다. 사흘 연속 순유입이다. 해외 채권형 펀드로는 1113억원이 들어왔다. 43거래일 연속 순유입 행진이다. yutoo@fnnews.com 최영희 기자

국내 주식형 펀드로 6거래일 연속 자금이 들어왔다. 27일 금융투자협회에 따르면 지난 23일 기준 국내 주식형 펀드(ETF제외)로 81억원이 들어왔다. 해외 주식형 펀드에서는 66억원이 순유출됐다. 국내 채권형 펀드에서는 500억원이 빠져나가며 3거래일 나흘만에 순유출로 돌아섰다. 해외 채권형 펀드로는 75억원이 순유입됐다. 해외 채권형 펀드의 자금 유입은 40거래일 연속이다. yutoo@fnnews.com 최영희 기자