[파이낸셜뉴스] 교보라이프플래닛생명은 '생성형 인공지능(AI) 기반 채팅 상담 세일즈 플랫폼'이 '2025년 혁신금융서비스'로 지정됐다고 29일 밝혔다. 혁신금융서비스는 금융산업의 발전과 경쟁력 확보를 목적으로 기존에 없던 새로운 혁신 기술에 대해 금융위원회가 각종 규제를 완화해 주고 서비스를 고도화할 수 있도록 지원하는 제도이다. 생성형 AI 기반 채팅 상담 세일즈 플랫폼은 아마존웹서비스(AWS) 클라우드에 최신 거대언어모델(LLM)인 클로드 3.5(Claude 3.5)와 보험에 특화된 RAG(Retrieval-Augmented Generation)을 기반으로 고객의 상담 내용, 보장 진단 결과 등을 정교하게 분석해 고객 상담에 필요한 정보를 빠르게 상담원에게 제공한다. 클로드 3.5는 현존하는 생성형 AI 모델 중 최고 수준의 문맥적 이해 능력을 바탕으로 자연어에 가까운 응답을 구현하는 솔루션이다. 이를 통해 교보라플은 고객에게 필요한 보험을 추천하는 시간이 평균 90% 이상 단축될 것으로 예상한다. 또 상담원이 고객 정보를 찾고 정리하는 시간도 생성형 AI를 통해 10초 내외로 대폭 단축되고, 상담원 간 고객 응대도 일정한 수준을 유지할 수 있게 되어 보험 서비스 질도 한층 더 좋아질 것으로 기대하고 있다. 교보라플은 생성형 AI 기반 채팅 상담 세일즈 플랫폼이 국내 보험산업의 디지털 경쟁력을 한층 더 높이는데 마중물이 될 것으로 보고 있다. 아울러 교보라플은 생성형 AI 기반의 채팅 상담 세일즈 플랫폼은 물론, 이를 활용해 세일즈 전반에 적용하는 '옴니채널 세일즈 플랫폼'도 구축을 완료했다. 헬스케어 플랫폼인 '라플레이'는 회원 수 30만명을 목전에 두고 걷기 리워드 중심의 서비스를 고객의 질병 예측부터 진단, 치료까지 원스톱으로 제공하는 진일보 된 헬스케어 서비스로 고도화하고 있다. coddy@fnnews.com 예병정 기자

[파이낸셜뉴스]KB증권은 클라우드를 활용한 생성형 인공지능(AI)의 내부망을 이용하는 ‘WM Assistant’, ‘AI 금융코치’ 등 총 7건이 금융위원회 혁신금융서비스로 지정됐다고 20일 밝혔다. KB증권은 금융위원회의 금융권 망분리 규제 개선 로드맵에 따라 이번 혁신금융서비스 지정을 통해 GPT4와 같은 외부 ‘생성형 AI’ 모델을 클라우드로 활용해 내부망과 연계하는 서비스를 도입할 수 있게 됐다. 먼저, KB증권은 국내외 금융정보 및 재무, 뉴스, 공시 정보 등 다양한 데이터 기반 분석 정보 제공 및 고객 데이터 기반 투자 의사결정을 지원하는 ‘AI 금융코치’, 맞춤형 투자전략 생성 서비스 제공 및 생성된 전략 성과추적, 시뮬레이션 제공, 예약매매시스템과 연계되는 ‘AI 트레이딩코치’ 서비스를 구축해 고객 개개인의 금융이해도를 고려한 의사결정을 지원한다. 특히, 임직원에게 분석 데이터 기반 맞춤형 금융 상담 지원 서비스를 제공한다는 측면에서 혁신성과 소비자 편의성을 인정받은 ‘WM Assistant’는 생성형 AI 기술을 활용해 고객 상담 시 최적의 상담 조언을 제공하도록 하는 서비스다.  또한, 초보자 및 고령자 등 금융 취약자를 위한 사용자 친화적 인터페이스를 제공하고 24시간 실시간 금융업무 도우미 서비스를 제공하는 ‘캐비 AI(AWS/Microsoft)’와 사내 업무 문서 및 지식 분석 데이터를 바탕으로 임직원의 업무 편의성을 높여주는 ‘업무생산성 향상 스튜디오(AWS/Microsoft)’를 통해 시간과 장소에 구애받지 않으면서 신뢰도 높은 금융 서비스 환경을 조성하여 모든 금융 소비자들의 편익을 획기적으로 증대할 계획이다. KB증권 관계자는 “망분리 규제 완화에 따른 혁신금융서비스 지정으로 금융 혁신에 큰 전환점이 마련되었다”며, “이번 혁신금융서비스로 지정된 서비스들의 구현을 통해 고객중심의 초개인화 금융 환경을 조성하고 금융 소비자들에게 더 나은 투자 경험을 제공할 예정”이라고 말했다.  금융투자상품은 투자 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다.   khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] IBK기업은행(이하 기업은행)은 한국경영정보학회와 4월 28일 서울 중구에 위치한 기업은행 본점에서 '생성AI 기반 금융특화서비스 창출을 위한 업무협약'을 체결했다고 2일 밝혔다. 이번 협약을 통해 기업은행은 △생성AI 기반 금융 비즈니스 모델 연구 및 전략 수립 △생성AI를 활용한 금융 분야 활용 과제 발굴, △생성AI 프로토타입 개발 및 실무 서비스 적용 등을 추진한다. 양 기관은 이번 공동연구를 통해 생성AI가 금융업에 미치는 파급효과와 제한요인을 분석 후 이를 금융서비스에 활용할 방안을 마련한다. 기업은행 관계자는 "빠르게 발전하는 생성AI를 선제적으로 연구해 고객 경험 개선 및 디지털 혁신을 강화하고자 한다"면서 "위험요인에 대한 대응방안도 함께 검토해 안전한 AI활용을 위한 기반 마련에 박차를 가할 것"이라고 말했다. yesji@fnnews.com 김예지 기자

[파이낸셜뉴스] 우체국금융의 차세대종합금융시스템이 내달 도입된다. 과학기술정보통신부 우정사업본부는 차세대종합금융시스템을 구축해 고객 중심의 디지털 금융 서비스를 내달 8일부터 제공한다고 10일 밝혔다. 지난 2000년 구축된 우체국금융 시스템을 빅데이터·클라우드·인공지능(AI) 기반의 더 안전하고 편리한 시스템을 안착시키겠다는 것이다. 새로운 종합금융시스템은 빅데이터를 활용해 개인별 맞춤 상품 추천, 자산관리서비스를 제공하고, 클라우드 기반 인프라로 24시간 금융 서비스를 지원한다. 우체국 창구 또한 모바일 예약서비스가 가능해져 모바일 애플리케이션(앱)을 통해 번호표 발급, 대기 현황을 조회할 수 있게 된다. 우본은 시스템 전환과 연계해 연내 마이데이터 서비스를 개시할 계획이다. 이외 맞춤형 우체국 예금·보험 신상품을 출시하는 등 소비자 수요에 부합하는 금융 솔루션을 선보이겠다는 방침이다. 아울러 스마트 채널의 우체국예금과 보험의 핵심 가치를 담은 모바일 브랜드 '잇다'와 통합멤버십 '잇다머니' 등도 새롭게 출시할 계획이다. 한편 이번 시스템 전환을 위해 5월 5일부터 8일 오전 6시까지 총 78시간 동안 우체국 예금·금융거래가 일시적으로 전면 중단된다. △인터넷과 스마트·폰뱅킹 등 전자금융거래 △자동화기기(ATM/CD) 입출금, 이체 및 조회 △체크카드, 현금카드 및 타 금융기관에서 우체국 계좌 이용 등이 제한된다. 각종 사고 신고는 우체국 콜센터를 통해 정상적으로 이용할 수 있다. 우본은 우체국 금융 서비스 전면 중단으로 고객들에게 양해를 구하는 한편, 어린이날 등 3일 간의 연휴기간 동안 필요한 현금 및 송금은 미리 준비할 것으로 당부했다. 손승현 우정사업본부장은 "차세대금융 서비스 도입으로 고객들에게 수준 높은 서비스 제공을 할 수 있게 됐다"며 "남은 기간 동안 성능 및 오픈 이행점검 등을 통해 안정적인 차세대금융시스템으로 전환·가동될 수 있도록 최선을 다하겠다"고 전했다. jhyuk@fnnews.com 김준혁 기자

[파이낸셜뉴스]  신한은행은 인공지능(AI) 기반 음성 합성 및 자연어 이해 기술을 보유한 자이냅스와 목소리 생성 기술을 활용한 새로운 금융 서비스를 제공하기 위해 업무협약을 체결했다고 18일 밝혔다.  자이냅스는 챗봇과 음성봇에서 다양한 언어 데이터로 입력된 문장을 목소리로 표현하는 AI 기술과 자연스러운 대화를 유도하는 자연어 이해 기술을 보유한 기업이다. 앞으로 두 회사는 신한금융그룹의 통합 AI 컨택센터를 고도화하고 신한은행 AI 연구센터인 AICC와 금융 데이터 관련 신 사업을 발굴하는 등 긴밀한 업무 협력을 추진해 나갈 계획이다.  신한은행 관계자는 "고객 상담을 담당하는 다양한 챗봇과 음성봇에서 AI 기반의 상담을 진행할 수 있게 해 고객들의 금융 서비스 만족도를 더욱 높여나갈 것"이라며 "이를 바탕으로 신한금융그룹의 비전인 '더 쉽고, 편안한, 더 새로운 금융'에 발맞춰 AI와 고객이 소통하는 채널을 확대해 나갈 것"이라고 말했다. pride@fnnews.com 이병철 기자

[파이낸셜뉴스] 하나금융투자는 신개념 주식 종목 추천 서비스인 ‘원픽’ 서비스를 새로 출시했다고 10일 밝혔다. ‘원픽’ 서비스는 신용으로 매수한 종목들을 실시간으로 분석해 고객들이 주식투자에 활용 가능한 정보로 만들어 제공하는 주식 종목 추천서비스이다. 투자자들이 궁금해 하는 신용 인기 매수 종목을 보여주고, 추천 종목들의 성과도 함께 제시해 서비스의 신뢰도를 높였다. 종목 추천은 서비스를 신청한 고객에게 매일 3회 앱 푸쉬로 발송한다. 오전 8시 30분에는 전일 시장에서 신용대출 거래가 가장 많은 종목 3개를 추천하고, 오후 1시에는 당일 오전장에서 하나금융투자에서 신용거래가 가장 많은 3개의 종목을 보여준다. 오후 4시에는 전일 추천된 6개 종목의 수익률을 한눈에 볼 수 있는 추천 종목의 투자 성적표를 발송한다. 최일용 하나금융투자 디지털본부장은 “’원픽’ 서비스는 증권거래를 통해 쌓이는 정보들을 토대로 빅데이터를 분석하고 AI를 기반으로 한 추천 알고리즘이 결합한 업계 최초의 실시간 AI 기반 종목 추천 서비스”라며 “하나금융투자의 데이터 사이언스가 집약된 다양한 서비스들을 많은 손님들이 직접 경험해 보기를 바란다”고 전했다.  한편 ‘원픽’ 서비스 이용을 희망하는 고객은 하나금융투자 데이터 전략팀에 유선으로 신청하면 서비스 안내 및 정보 활용 동의 문자를 받아 수신에 동의하는 경우 7월 10일까지 한 달 동안 무료로 종목 추천 서비스를 제공받을 수 있다.   kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 미래에셋대우는 22일 인공지능(AI) 기반 온라인 금융서비스 'm.Club(엠클럽) 가입자가 20만명을 돌파했다고 밝혔다. m.Club은 미래에셋대우 수익률 상위 1% 고객이 매매한 종목을 알 수 있는 ‘초고수의 선택’, 자신의 매매내역과 투자 손익을 확인하는 ‘MY 시리즈’, 빅데이터 트렌드 분석을 통한 주식의 긍정 비중을 알아보는 ‘빅데이터 트렌드 종목’, 미래에셋대우 고객이 한 주간 많이 사고 판 ‘주간상품 톱10’, 뉴스 속 숨겨진 투자기회를 찾아주는 ‘뉴스로 종목 포착’ 등 다양한 콘텐츠를 제공하면서 2017년 11월 출시 이후 약 2년 만에 20만 가입자 유치에 성공했다. 특히, ‘Dr. Big의 투자진단’은 혼자 투자 하기 어려운 투자자들을 위한 서비스로, 빅데이터 알고리즘 분석을 통해 나의 투자 능력이 어느 수준인지 다른 고득점 고객들과 비교해 장단점을 안내해주는 것이 특징이다. 미래에셋대우 김범규 디지털혁신본부장은 “m.Club은 AI에 기반한 콘텐츠의 적시 제공을 통해 고객의 수익을 높이는데 의의가 있다”며 “앞으로도 m.Club의 다양한 콘텐츠가 고객에게 도움이 될 수 있도록 지속적으로 서비스를 개선해 나가겠다”고 말했다. 한편, 미래에셋대우는 20만 가입자 돌파 기념으로 m.Club 가입 고객을 위한 이벤트도 함께 진행한다. 내달 9일까지 m.Club을 가입한 후 Dr.Big의 투자 진단을 이용하는 고객 2020명에게 추첨을 통해 신세계 상품권 1만원권과 스타벅스 기프트콘을 제공한다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 오는 9일부터 업라이즈투자자문과 함께 인공지능(AI)을 활용한 퇴직연금 로보어드바이저(RA) 일임 운용서비스를 선보인다고 2일 밝혔다. 이에 따라 투자자는 연간 900만원 한도 내에서 개인형 퇴직연금(IRP) 1계좌당 1계약 방식으로 RA 일임 운용서비스를 이용할 수 있다. 이 서비스는 금융위원회가 지난해 12월 혁신금융서비스로 지정한 상품이다. 한국투자증권은 지난 4월 선보인 디셈버컴퍼니의 RA에 이어 다양한 투자 성향과 니즈를 반영해 상품 라인업을 확대했다. 업라이즈투자자문과 선보인 이번 상품은 코스콤 테스트베드를 통해 검증됐으며 수익률 정보도 공시된다. 한국투자증권 김순실 퇴직연금본부장은 “이달 말 한국투자신탁운용과의 협업을 통해 RA 일임 운용서비스를 추가로 선보일 예정”이라며 “앞으로도 디지털 역량을 기반으로 차별화된 연금 서비스를 지속적으로 확대해 고객의 노후 자산 증대를 적극 지원하겠다”고 말했다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

[파이낸셜뉴스]  쿼터백그룹은 국내 최초의 재무설계 기반 AI 자산관리 플랫폼 ‘베러웰스(BetterWealth)’를 공식 출시했다고 2일 밝혔다. 이번 플랫폼은 기존 상품 판매 중심의 자산관리 방식과 차별화된 실행 중심의 자산관리 환경을 제시한다. ‘베러웰스’는 FA(Financial Advisor) 전용 플랫폼으로 복잡한 자산관리 환경에서 FA의 전문성과 생산성을 동시에 높일 수 있도록 설계된 솔루션이다. 고객의 전 금융계좌 데이터를 기반으로 자산, 부채, 연금, 현금흐름을 통합 진단하며, 투자 성향과 목표에 따라 포트폴리오 설계, 은퇴 시뮬레이션, 세금 최적화 인출 전략 등을 제공한다. 특히 데이터 입력 후 10초 내에 투자 진단부터 연금 및 세금 전략까지 자동 분석이 가능한 것이 가장 큰 특징이다. 이를 통해 FA는 상담 준비 시간을 대폭 단축할 수 있으며, 고객에게는 신뢰도 높은 전략 제안을 빠르게 제공할 수 있다. ‘베러웰스’는 단순 진단이나 상품 추천 도구가 아닌 실행형 자산관리 플랫폼으로, AFPK·CFP·연금 전문가의 상담 사례와 쿼터백자산운용이 10여 년간 축적한 해외투자·글로벌 자산배분·퇴직연금·인컴 전략 등 실제 운용 노하우를 반영하여 설계됐다. 이를 통해 실제 고객 경험에 기반한 실행형 자산관리 도구로 차별화된다. 해당 플랫폼은 금융위원회로부터 마이데이터 사업 인가를 획득한 쿼터백그룹이 직접 개발하였으며, 은행·증권·보험 등 다양한 금융계좌의 통합 분석이 가능하다. 또한 독립형 FA 버전과 금융기관 전용 버전으로 서비스가 이원화돼 다양한 금융환경에 유연하게 대응할 수 있다. 미국 등 선진 금융시장에서는 재무설계 기반의 자산관리 플랫폼이 AI 기술과 결합되며 빠르게 고도화되고 있다. 쿼터백은 이러한 글로벌 흐름에 맞춰 국내 최초로 실행 중심 자산관리 플랫폼을 선보였으며, 이를 통해 국내 자산관리 시장의 혁신을 이끌겠다는 방침이다. 장두영 대표는 “베러웰스는 금융전문가의 생산성 향상을 넘어 복잡한 금융정보에 접근이 어려운 중장년층과 은퇴자, 고령층에게도 실질적인 재무 혜택을 제공할 수 있는 플랫폼이 될 것”이라며, “더 많은 사람이 더 나은 재무 결정을 내릴 수 있도록 돕는 사회적 자산관리 플랫폼으로 성장하겠다”고 밝혔다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 피에프씨테크놀로지스(PFCT)는 고려저축은행과 함께 양 업권 최초로 토스의 비금융정보를 활용한 인공지능(AI) 기반 리스크관리 솔루션 '에어팩'을 공급 및 도입한다고 2일 밝혔다. 에어팩은 개인신용대출의 연체율 및 부실률 감소를 위해 PFCT가 자체 개발한 AI 리스크관리 솔루션이다. PFCT는 한국신용평가 데이터가 제공하는 '토스스코어'를 적용해 고려저축은행에 맞춤화된 AI 대출심사 시스템을 개발 및 공급한다. 비금융정보까지 활용한 AI 대출심사 시스템을 도입한 것은 저축은행 업권에서 고려저축은행이 최초로, 양사는 이를 통해 보다 정교한 신용평가와 리스크 관리가 가능할 것으로 기대하고 있다. 에어팩을 통해 적용되는 AI 심사 시스템은 고객의 신용점수 외에 토스에서 제공하는 통신요금 납부 이력, 소비 성향 등 비금융정보를 종합적으로 분석해 심사에 반영하는 것이 특징이다. 이를 통해 상환 능력을 충분히 갖추고도 신용거래 이력이 부족해 대출 이용에 제약이 있었던 사회초년생 등 고객들의 금융 서비스 접근성이 한층 높아질 것으로 기대된다. 또 고려저축은행은 이번 시스템 도입을 계기로 온라인 대출 비교 플랫폼을 중심으로 확대되고 있는 비대면 대출 시장에서의 경쟁력을 강화하고, 추가적인 우량 고객 확보를 통해 수익성과 건전성을 높여 나간다는 계획이다. coddy@fnnews.com 예병정 기자