교보증권은 주가연계파생결합사채(ELB) 1종을 오는 8일까지 공모한다고 7일 밝혔다. ELB 376회는 LG에너지솔루션 보통주를 기초자산으로 하는 3년 만기 월지급식 원금지급형 상품이다. 매월 수익 평가일에 기초자산의 월수익평가가격이 최초기준가격의 85% 이상이면 월마다 세전 0.425%(연 5.1%)의 수익을 지급한다. 만약 월 수익 평가일에 최초기준가격의 85% 미만이면 수익을 지급하지 않는다. 또 6개월마다 조기상환 기회를 부여해 자동조기상환평가일에 기초자산의 자동조기상환평가가격이 102% 이상이면 원금을 지급하고 조기상환된다. 만기평가일에 기초자산의 만기평가가격이 102% 미만시에도 원금이 지급되며 중도상환시 원금손실이 발생할 수 있다. 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] 교보증권은 주가연계파생결합사채(ELB) 1종을 오는 8일까지 공모한다고 7일 밝혔다. ELB 376회는 LG에너지솔루션 보통주를 기초자산으로 하는 3년 만기 월지급식 원금지급형 상품이다. 매월 수익 평가일에 기초자산의 월수익평가가격이 최초기준가격의 85% 이상이면 월마다 세전 0.425%(연 5.1%)의 수익을 지급한다. 만약 월 수익 평가일에 최초기준가격의 85% 미만이면 수익을 지급하지 않는다. 또 6개월마다 조기상환 기회를 부여해 자동조기상환평가일에 기초자산의 자동조기상환평가가격이 102% 이상이면 원금을 지급하고 조기상환된다. 만기평가일에 기초자산의 만기평가가격이 102% 미만시에도 원금이 지급되며 중도상환시 원금손실이 발생할 수 있다. 이 상품의 최소청약금액은 100만원 이상으로 10만원 단위로 가입할 수 있다.  nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스]KB증권은 KOSPI200지수와 S&P500지수를 기초자산으로 활용하는 KB able ELB 171호원금지급형 ELB 상품을 공모한다고 17일 밝혔다. 해당 ELB는 조건 충족 시 세전 연 5.52% 수익률을 목표로 한다.  ‘KB able ELB 171호’(2인덱스 월지급식 울트라 하이파이브형)는 월지급식 원금지급형 상품으로, 기초자산은 KOSPI200지수, S&P500지수이다. 매월 수익 평가일에 해당 기초자산의 평가가격이 최초기준가격의 90% 이상이면 세전 연 5.52%의 수익을 월 0.46%의 고정 쿠폰으로 지급한다. 또한, 노낙인 상품으로 3년 만기에 6개월 단위로 해당 기초자산의 평가가격이 매 6개월마다 최초기준가격의 103% 이상인 경우 원금을 지급하는 조기상환 기회를 제공한다. 만기평가일에 해당 기초자산의 만기 평가가격이 103% 미만 시에도 원금을 지급한다. 해당 상품은 안정적인 투자처를 원하는 개인 및 법인투자자들의 자금 관리에 활용 할 수 있을 것으로 보이며, 월 단위로 배당소득을 기대할 수 있어 개인의 경우 노후 자금 관리도 가능할 것으로 보인다. 이번 공모 상품은 영업점 기준 개인 일반투자자, 법인 및 전문투자자 모두 이달 25일 오후 2시까지 청약 가능하다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] 교보증권은 주가연계파생결합사채(ELB) 1종을 오는 11일까지 공모한다고 4일 밝혔다. ELB 368회는 한국전력 보통주를 기초자산으로 월지급식 수익을 추구하는 만기 3년 원금지급형 상품이다. 매월 수익 평가일에 기초자산의 평가가격이 최초기준가격의 85% 이상이면 월마다 세전 0.425%(연 5.10%)의 수익을 지급한다. 만약 월 수익 평가일에 최초기준가격의 85% 미만이면 수익을 지급하지 않는다. 또 6개월마다 조기상환 기회를 부여해 자동조기상환 평가일에 기초자산의 종가가 102% 이상이면 원금을 지급하고 조기상환된다. 만기평가일에 기초자산의 만기평가가격이 102% 미만시에도 원금이 지급되며 중도상환시 원금손실이 발생할 수 있다. 이 상품의 최소청약금액은 100만원 이상으로 10만원 단위로 가입할 수 있다. 자세한 내용은 교보증권 홈페이지 공지사항 및 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 확인할 수 있다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] 토스뱅크가 '목돈굴리기' 서비스에 원금지급형 상품인 기타파생결합사채(DLB)와 주가연계사채(ELB) 상품 정보를 추가한다고 2일 밝혔다. 이번에 추가되는 원금지급형 금융투자상품은 메리츠증권DLB와 한국투자증권ELB 2종이다. 두 상품 모두 실적배당 상품이라는 점에서 주가연계증권(ELS) 상품과 유사하지만 만기에 최소한 기본이율에 더해 원금까지 지급한다는 점에서 다르다. 기초자산이 유리한 방향으로 움직이면 기본이율에 ‘추가이율’이 더해지는 구조이다. 단, 만기 전에 DLB나 ELB를 해지하면 원금 손실 가능성이 있다. 원금 지급은 발행 증권사의 신용을 바탕으로 한다. 메리츠증권DLB는 원달러 환율을 기초자산으로 하는 3개월 만기 상품으로 만기 환율구간에 따라 최대 연 5.0%(세전)에서 최소 연 2.3%(세전)의 수익률이 원금에 더해 지급된다. 스탠더드앤드푸어스(S&P)500을 기초자산으로 하는 한국투자증권 ELB는 1년 만기 상품으로 만기 평가일의 S&P500 종가에 따라 최대 연 6.7%에서 최소 연 2.0%(세전)의 수익률이 원금에 더해 지급되는 구조다. S&P500 지수는 국제 신용평가기관인 S&P가 작성하는 미국의 대표적인 주가 지수다. 토스뱅크 목돈 굴리기에서 메리츠증권의 디지털 종합 투자계좌 ‘슈퍼(Super)365’를 개설하면 메리츠증권의 다양한 금융투자상품에 투자할 수 있다. 예치금 수익률은 RP로 자동투자된다. 이날 기준 원화 수익률은 연 3.15%(세전) 혹은 달러 수익률 연 4.00%(세전) 수준이다. 토스뱅크는 목돈굴리기에서 일반 예금 대비 경쟁력이 있지만 일반인들의 접근이 어려웠던 다양한 금융상품에 대한 정보를 제공하고 있다. 특히, 발행어음과 국내외 채권 등 리스크는 주식보다 낮고 수익률은 예금보다 높은 금융상품들을 집중적으로 소개한다. 안정적인 투자처를 찾는 고객들의 호응을 얻고 있다. 제휴사에 따르면 올 한해 목돈굴리기를 통해 소개된 금융상품 규모는 약 5조3000억원에 달한다. 한국투자, 삼성, 한화투자, 메리츠, KB 등 국내 주요 증권사들은 토스뱅크의 모객력과 앱 편의성을 적극 활용하기 위해 목돈굴리기에 입점하여 고객과의 접점을 늘려가고 있다. 토스뱅크가 플랫폼 서비스로서의 역량을 입증한 것이다. 토스뱅크 관계자는 "인터넷전문은행 중 가장 먼저 자산관리 관련 서비스를 시작한 토스뱅크는 일반인들에게 생소했던 채권과 발행어음 투자의 대중화를 이끌어 왔다"며 "앞으로도 다양한 금융 제휴사와 함께 고객들이 다양한 금융상품에 안정적으로 투자할 수 있도록 긴밀히 협력해 나갈 것"이라고 밝혔다. mj@fnnews.com 박문수 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 주가연계파생결합사채(ELB) 1종을 선보인다고 9월 30일 밝혔다. 청약 기간은 오는 10월 4일까지다. 이번에 출시된 ‘트루 온 T ELB(TRUE ON T ELB)’ 제3회는 스탠더드앤푸어스(S&P) 500을 기초자산으로 하는 1년 만기 원금지급형상품이다. 만기 평가일에 기초자산이 최초 기준가격의 85% 이상 100% 이하 범위 내 있을 경우, 연 6.7% 수익을 지급하고 상환된다. 이와 별개로 기초자산이 최초 기준가격의 85% 미만이거나 100% 초과인 경우에는 연 2%의 수익을 지급하고 상환된다. 이 상품은 온라인 전용이다. 토스뱅크 애플리케이션(앱)에서 한국투자증권 뱅키스 계좌를 개설한 뒤, 청약할 수 있다. 예금자보호법 적용 상품에는 해당되지 않는다. 한편, 한국투자증권은 토스뱅크와 협업을 통해 새로운 자산관리 상품을 출시, 라인업을 확대할 예정이다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

[파이낸셜뉴스] 교보증권은 기아 보통주를 기초자산으로 하는 주가연계파생결합사채(ELB) 1종을 오는 27일까지 공모한다고 19일 밝혔다. ELB 367회는 기아 보통주를 기초자산으로 월지급식 수익을 추구하는 만기 3년 원금지급형 상품이다. 매월 수익 평가일에 기초자산의 평가가격이 최초 기준가격의 85% 이상이면 월마다 세전 0.4225%(연 5.07%)의 수익을 지급한다. 만약 월 수익 평가일에 최초기준가격의 85% 미만이면 수익을 지급하지 않는다. 또 6개월마다 조기상환 기회를 부여해 자동조기상환평가일에 기초자산의 종가가 102% 이상이면 원금을 지급하고 조기상환된다. 만기평가일에 기초자산의 만기평가가격이 102% 미만시에도 원금이 지급되며 중도상환시 원금손실이 발생할 수 있다. 이 상품의 최소청약금액은 100만원 이상으로 10만원 단위로 가입할 수 있다. 자세한 내용은 교보증권 홈페이지 및 모바일트레이딩시스템(MTS) 'Win.K'에서 확인할 수 있다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자

한국투자증권은 주가연계증권(ELS)·주가연계파생결합사채(ELB) 7종을 선보인다고 9일 밝혔다. '트루 온 ELS(TRUE ON ELS) 17회'는 SK하이닉스와 엔비디아를 기초자산으로 하는 온라인 전용 더블점프형 상품이다. 더블점프형 상품은 조기상환조건을 2가지로 설계 및 지급, 수익도 각각 달라지는 구조다. 상환 평가일에 기초자산이 최초 기준가의 100% 이상이면 연 22% 수익을 지급하고 조기상환된다. 이 조건을 충족하지 못해도 기초자산이 최초 기준가의 75%(6·12·18·24개월), 70%(30개월), 60%(만기) 이상이면 연 11%의 수익을 지급하고 조기상환된다. 만기는 3년이며 상환 여부는 6개월마다 판단이 이뤄진다. '트루 온 ELS 19회'는 테슬라, 엔비디아를 기초자산으로 하는 온라인 전용 스텝다운형 상품이다. 만기는 3년이며 상환여부는 4개월마다 판단한다. 기초자산이 최초 기준가격의 85%(4·8개월), 80%(12개월), 75%(16·20·24개월), 70%(28개월), 65%(32개월), 50%(만기) 이상이면 연 20.7%의 수익을 지급하고 조기상환된다. 두 상품은 조기상환 조건을 달성하지 못해도 투자기간 중 각각 최초 기준가의 40%, 35% 미만으로 하락한 기초자산이 없으면 만기 시 약정한 수익금을 지급한다. 다만 그 이상 하락할 경우 각각 원금의 40~100%, 50~100%까지 손실이 발생할 수 있다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

홍콩 H지수 급락으로 인한 주가연계증권(ELS) 시장의 급격한 축소에도 전체 파생결합증권 시장은 커졌다. 증권사들이 주가연계파생결합사채(ELB), 파생결합사채(DLB) 등 원금보장형 상품을 적극적으로 늘린 때문이다. 퇴직연금 등의 공격적인 영업으로 비과세 혜택이 있는 ELB 발행이 증가했다는 분석도 나온다. 14일 금융투자업계에 따르면 올해 들어 7월까지 발행한 파생결합증권 규모는 41조8408억원으로 집계됐다. 지난해 같은 기간(39조3733억원) 대비 2조원 이상 늘었다. 주가연계증권(ELS)은 반토막 수준으로 줄었으나 ELB와 DLB가 큰 폭으로 증가했다. 지난해 1~7월 ELS 발행 규모는 22조940억원이었지만 올해 같은 기간에는 12조2136억원으로 쪼그라들었다. 올해 초부터 주요 은행들이 ELS 판매를 잠정 중단한 결과다. 같은 기간 ELB 발행은 8조4695억원에서 15조6381억원으로 두 배 가까이 늘었다. ELB는 기초자산인 주가지수, 개별주식의 가격 움직임에 따라 이자수익이 정해진다. 원금을 지급하고 이자는 기초자산에 연계되기 때문에 원금보장형으로 분류된다. ELB의 증가세는 개인종합자산관리계좌(ISA)나 퇴직연금계좌(IRP)의 성장에서 비롯된 것으로 분석된다. ELB는 수익에 대해서 세금을 배당소득으로 간주하며 15.4%로 과세되기 때문에 비과세 또는 과세이연 혜택을 볼 수 있다. 따라서 ISA나 IRP를 이용해 투자하는 것이 유리하다. 금투업계 관계자는 "퇴직연금에 ELB를 담아 운용하면서 ELB 판매가 확대된 것으로 보인다"면서 "퇴직연금 영업을 공격적으로 한 증권사일수록 ELB 판매량이 늘었을 것"이라고 말했다. 올해 발행한 ELB는 주로 삼성전자, 코스피200, 한국전력, KT 등을 기초자산으로 설정했다. 피생결합증권(DLS) 발행 규모는 같은 기간 1조4397억원에서 2조1941억원으로 증가했다. 다만, 기초자산은 많은 변화가 나타났다. 종전에는 금, 환율, 유가 등이 기초자산이었으나 올해 발행한 DLS는 KAP 1년 은행 CD+추가금리 지수, 한국토지주택공사 신용, SK하이닉스 신용 등을 기초자산으로 삼았다. 지난 2020년 환율, 금, 국제유가의 변동폭이 커지면서 해당 기초자산의 가격이 녹인 배리어(원금손실 한계선)을 터치하며 손실 우려를 키운 바 있다. DLS는 계약만기일까지 기초자산 가격이 정해진 수준 아래로 떨어지지 않으면 원금과 고금리의 이자를 주는 파생상품이다. 통상 6개월에 한 번인 조기상환 시점이나 3년 만기 시점에 유가가 일정 수준을 넘어서면 원금뿐만 아니라 약정된 수익을 챙길 수 있다. 그러나 해당 지수가 녹인 배리어를 터치한 경우 투자자들이 만기까지 ELS를 보유해야 할 가능성이 높고, 만기가 되더라도 원금손실이 날 우려가 크다. DLB은 7조3693억원에서 11조8037억원까지 발행물량이 확대됐다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] 교보증권은 오는 26일까지 세전 연 5% 수익을 지급하는 특판 주가연계파생결합사채(ELB)를 판매한다고 22일 밝혔다. 이번에 모집하는 특판 ELB는 현대차 보통주를 기초자산으로 하는 세전 연 5% 수익의 6개월 만기 원금지급형 상품이다. 지난 12일 완판을 기록한 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 특판 ELB와 동일한 상품 구조다. 만기평가일에 기초자산의 만기평가가격이 200% 초과 시 세전 연 5.01% 수익을, 200% 이하 시 세전 연 5.0% 수익을 지급하며 중도상환 시 원금 손실이 발생할 수 있다. 최소 가입 금액은 100만원 이상 10만원 단위로 중개형ISA 계좌를 통해 청약이 가능하다. 또한 위탁계좌에서도 해외주식, 해외채권, 해외선물 합산 거래 금액이 2000만원 이상인 고객에게 청약 기회가 주어진다. 모집한도는 30억원이며 한도 소진 시 투자자별 청약 금액에 따라 안분배정 된다. 한편 중개형ISA 계좌에서 온라인 장외채권을 매수하거나 국내 상장주식 거래 시 다양한 혜택을 제공하는 이벤트도 8월 말까지 진행 중이다. 자세한 사항은 교보증권 홈페이지 및 모바일트레이딩시스템(Win.K) 이벤트에서 확인할 수 있다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자