[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 새로운 공모펀드 브랜드 첫 상품으로 EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드 2종을 새로 냈다. 19일 한투운용에 따르면 이날 ‘한국투자ACE+글로벌신성장’과 ‘한국투자ACE+미국나스닥’이 출시됐다. 이번에 론칭한 ‘ACE+’ 명칭은 앞으로 상장지수펀드(ETF) 기반으로 초과 수익 전략을 구사하는 공모펀드에 붙을 예정이다. EMP 펀드는 전체 자산 과반을 ETF에 투자해 조정장에서 분산 투자 효과를 높이 형태의 상품을 뜻한다. ‘한국투자ACE+글로벌신성장’은 ACE ETF를 비롯한 국내외 다양한 ETF에 초분산 투자한다. 한투운용에서 자체 개발한 인공지능(AI)과 담당 운용역이 ETF를 선별해 운용한다. ETF 선정 시엔 5가지 요인을 감안한다. △연평균성장률(CAGR)과 변동성 등으로 측정되는 ‘퍼포먼스’ △GPT AI 모델 기반으로 최신 ETF 테마 트렌드를 파악하는 ‘AI 스코어’ △VC 및 특허 등으로 분석되는 ‘빅데이터 스코어’ △ETF 마케팅 노출 정도로 평가되는 ‘추천강도’ △동일 테마 ETF 상장 추이와 테마별 자금 흐름을 반영한 ‘펀드 플로우’ 등이다. 이에 근거해 편입 ETF는 매월 리밸런싱 된다. ‘한국투자ACE+미국나스닥’은 나스닥100 지수 추종 ETF를 핵심 포트폴리오로 담는 동시에 성장성 높은 미국 개별 주식과 테마 ETF, 미국 기업공개(IPO) 주식 등으로 꾸린다. 두 펀드 모두 장기 투자에 적합하도록 운용보수는 0.01%까지 낮췄다. 또 국내 ETF를 주로 편입해 환매주기를 4영업일로 단축하는 등 환급성을 높였다. 운용은 제민정 글로벌퀀트운용부 책임과 김현태 책임이 맡는다. 두 매니저는 “ETF 투자와 운용에 어려움을 겪고 있는 기존 투자자나 새롭게 투자를 시작하는 이들에게 최적의 대안이 될 수 있을 것”이라고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]  삼성자산운용은 7일, 삼성 밀당다람쥐글로벌EMP 펀드가 연초 이후 수익률 12.96%로 글로벌주식혼합 펀드 180여개 중 1위를 차지했다고 밝혔다.(2024년 5월말 제로인 기준) 삼성 밀당다람쥐글로벌EMP(ETF Managed Portfolio)펀드는 연초 이후 수익률 12.96%이외에도 1년 수익률 20.95%, 3년 32.71%를 기록하며 동일 유형 상품들 중에 상위 1%에 해당하는 우수한 성과를 기록했다. 이러한 성과에 힘입어 이 펀드가 포함된 삼성증권 디폴트옵션 저위험 포트폴리오2는 지난 1분기 기준으로 전체 디폴트옵션 저위험 상품 50여개 가운데 1년 성과 1위를 기록한 바 있다. 삼성 밀당다람쥐글로벌EMP펀드는 ‘모(母)-자(子)’형 펀드구조로 글로벌 주식ETF와 채권ETF에 투자하는 자산배분형 상품으로 주식과 채권 비중을 각각 60%와 40%를 기준으로 경기 국면에 맞게 80~40%, 20~60% 범위 내에서 적극적으로 조절한다. 이에 따라 이 상품은 금융시장의 다양한 국면에서 단순 혼합형 펀드에 비해 높은 성과를 거두면서 비교적 안정적인 투자가 가능한 것으로 평가받고 있다. 구체적으로, 경기 국면을 회복, 확장, 수축, 침체 4개 국면으로 구분하고, 해당 국면에 맞게 회복/확장기에는 주식 비중을 높이고 수축/침체기에는 채권 비중을 조절하는 적극적인 운용 전략을 진행하고 있다. 이에 더해 삼성 밀당다람쥐글로벌EMP 펀드는 환노출 형태로 달러자산을 보유함으로써 시장 하락기에도 상대적으로 양호한 성과를 기록해 왔다. 실제로 2020년 9월 설정 이후 이 상품이 우수한 수익률을 보일 수 있었던 것도 이러한 환노출 전략을 활용해 2021년 하반기 이후 글로벌 주식과 글로벌 채권이 동반 부진하던 시기를 상대적으로 잘 방어한 가운데, 지난해 상반기부터 글로벌 경기국면이 회복기에 접어드는 모습을 보일 때 글로벌 주식 비중을 적극 확대했던 것이 유효했기 때문이다. 삼성 밀당다람쥐글로벌EMP 펀드는 미국 60%, 미국 외 선진국 30%, 신흥국 10% 등 글로벌 주식시장에 투자하는 삼성글로벌주식패시브EMP 모펀드와 미국 50%, 미국 외 선진국 30%, 신흥국 20% 등 글로벌 채권시장에 투자하는 삼성글로벌채권패시브EMP 모펀드에 주로 투자하고 있다. 신재광 삼성자산운용 상무는 “삼성 밀당다람쥐글로벌EMP 펀드는 장기적으로 주식시장 성장에 투자하면서도 상대적으로 낮은 변동성을 희망하는 연금저축 또는 퇴직연금 디폴트옵션 등 연금투자자들에게 적합한 상품”이라며 “경기 국면에 따라 적극적으로 투자 비중을 조정해 꾸준히 좋은 성과를 낼 수 있도록 최선을 다할 것”이라고 말했다. 한편 삼성 밀당다람쥐글로벌 EMP펀드는 삼성증권, 유안타증권, 유진투자증권, 하나증권, 한국포스증권, 현대차증권, KB증권, SK증권, 하나은행, 교보생명, 삼성생명에서 투자할 수 있으며, 삼성증권, 하나증권, 현대차증권, 하나은행에서는 퇴직연금 디폴트옵션으로도 선택할 수 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용이 인공지능(AI)과 로봇에 한꺼번에 투자할 수 있는 EMP 펀드를 선보인다. 18일 KB운용에 따르면 'KB 글로벌 AI 로보틱스 EMP 펀드'는 AI와 로봇 산업에 투자하는 글로벌 상장지수펀드(ETF)에 주로 투자한다. 동시에 자산의 40% 이내에서 개별 우량 성장 종목에 투자, AI와 로봇 산업의 급격한 변화에 대응할 수 있도록 설계됐다. 주요 투자 테마는 AI 소프트웨어, 로보틱스, IT 하드웨어 등으로, 특정 영역에 쏠리지 않는 포트폴리오를 구축할 방침이다. 편입 예정종목은 마이크로소프트(MS)를 비롯해 AI 하드웨어 대표주자 엔비디아(NVIDIA), 미국 수술용 로봇 제조업체 인튜이티브 서지컬, 스위스 산업용 로봇기업 ABB 등이다. 한편 KB운용은 'KB 올에셋AI솔루션' 'KB 글로벌멀티에셋인컴' 'KB 평생연금밸런스' 등 다양한 EMP 펀드 라인업을 갖추고 있다. 특히 'KB 글로벌주식솔루션 EMP' 펀드는 2016년 출시 이후 누적 수익률 63.3%(15일 기준)의 성과를 내고 있다. 향후 글로벌 대체투자, 주식 및 채권 관련 국내외 ETF에 분산투자하는 펀드도 출시할 예정이다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용이 인공지능(AI)과 로봇에 한꺼번에 투자할 수 있는 EMP 펀드를 선보인다. 18일 KB운용에 따르면 ‘KB 글로벌 AI 로보틱스 EMP 펀드’는 AI와 로봇 산업에 투자하는 글로벌 상장지수펀드(ETF)에 주로 투자한다. 동시에 자산의 40% 이내에서 개별 우량 성장 종목에 투자, AI와 로봇 산업의 급격한 변화에 대응할 수 있도록 설계됐다. 주요 투자 테마는 AI 소프트웨어, 로보틱스, IT 하드웨어 등으로, 특정 영역에 쏠리지 않는 포트폴리오를 구축할 방침이다. 편입 예정종목은 마이크로소프트(MS)를 비롯해 AI 하드웨어 대표주자 엔비디아(NVIDIA), 미국 수술용 로봇 제조업체 인튜이티브 서지컬, 스위스 산업용 로봇기업 ABB, 일본 산업용 로봇기업 화낙 등이다. 한편 KB운용은 ‘KB 올에셋AI솔루션’ ‘KB 글로벌멀티에셋인컴’ ‘KB 평생연금밸런스’ 등 다양한 EMP 펀드 라인업을 갖추고 있다. 특히 ‘KB 글로벌주식솔루션 EMP’ 펀드는 2016년 출시 이후 누적 수익률 63.3%(15일 기준)의 성과를 내고 있다. 향후 글로벌 대체투자, 주식 및 채권 관련 국내외 ETF에 분산투자하는 펀드도 출시할 예정이다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  삼성자산운용은 현재 운용중인 삼성 평생알아서분할매매 EMP 펀드가 모든 공모 자산배분형 EMP펀드 중 1년 수익률 1위를 차지했다고 8월 31일 밝혔다. 작년 8월 25일 설정된 삼성 평생알아서분할매매 EMP(ETF Managed Portfolio)펀드는 1년 수익률 7.68%를 기록하며 우수한 성과를 나타냈다. 이 펀드는 국내에 상장된 주식형 및 채권형 ETF에 분할매매 전략으로 분산 투자하는 펀드다. 이 펀드는 한국과 미국의 시장 대표지수를 추종하는 ‘KODEX 코스피TR’, ‘KODEX 미국S&P500TR’ 등 주식형 ETF와 단기채권에 투자하는 ‘KODEX 단기채권PLUS’, ‘KODEX KOFR금리액티브’ 등 채권형 ETF 및 현금성 자산에 분산 투자하고 있다. 삼성 평생알아서분할매매 EMP 펀드는 기존 분할매수 펀드의 단점을 보완해 추세 추종(모멘텀) 전략을 분할매매와 결합한 전략을 취한다. 기존 분할매수 펀드는 '매수'라는 표현에서 알 수 있듯이 주가지수가 하락할 때마다 주식을 매수하고 이후에는 시장이 반등하기를 기다리는 수동적인 전략이다. 반면 이 펀드는 주가지수의 추세 및 추세의 강도에 따라 주식시장을 강세, 조정, 약세, 반등의 4개 국면으로 구분하고, 이에 따라 주식의 매수 혹은 매도 판단 및 매매의 속도를 조절함으로써 시장 상황에 맞는 적극적인 운용 전략을 가지고 있다는 점이 차별점이다. 다양한 시장 국면에 따라 매수/매도의 방향과 매매 비중 등을 유동적으로 적용하는 등 유연한 대응으로 장기간 안정적인 성과를 기대할 수 있다. 실제로, 삼성 평생알아서분할매매 EMP 펀드가 우수한 수익률을 보일 수 있었던 이유도 이러한 추세 추종 전략을 활용해 지난해 8월 출시 초기에는 시장의 추세가 약세장을 가리키고 있었기 때문에 단기채권 중심의 보수적 운용을 하고, 올해부터는 시장의 추세가 상승장으로 전환함에 따라 이에 맞추어 공격적으로 주식 투자비중을 확대했던 것이 유효했다. 삼성 평생알아서분할매매 EMP펀드는 삼성증권을 통해 가입할 수 있고, 퇴직연금 디폴트옵션으로 선택할 수 있다. 신재광 삼성자산운용 멀티에셋본부장은 “삼성 평생알아서분할매매 EMP 펀드는 장기적으로 주식시장의 성과를 추구하면서, 이를 주식시장 대비 현저히 낮은 변동성으로 달성하고자 하는 장기 퇴직연금 투자자나 디폴트옵션 투자자에게 적합한 상품”이라며 “앞으로도 시장의 추세에 적극적으로 대응하여 지속적으로 우수한 성과를 내도록 최선을 다하겠다”고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용이 3일 'KB글로벌대표지수분산' 'KB글로벌대표자산분산' 등 자산배분형 펀드 2종을 추가했다. 이에 따라 KB운용은 모두 30개 라인업을 갖추게 됐다. 신규 상품 2종은 자산배분형 EMP 펀드로, 상장지수펀드(ETF)를 활용해 저비용으로 전 세계 시장과 업종, 개별종목에 분산투자가 가능하다. 'KB 글로벌대표지수분산'은 글로벌 경제성장을 주도하는 미국과 유럽의 대표지수를 중심으로 다양한 지역에 분산 투자한다. 신흥국주식도 일부 담아 균형을 통한 자본차익을 추구한다. 스탠더드앤드푸어스(S&P)500(50%), 나스닥100(10%), 유로스톡스50(20%), MSCI EM(20%) 등이다. 'KB 글로벌대표자산분산'은 전통적 자산배분 전략에 따라 글로벌주식(60%)과 채권(40%)을 나눠 담는다. 글로벌주식은 미국(60%)과 유럽(20%), 신흥국(20%)에 투자하고, 나머지는 글로벌종합채권지수를 추종하는 채권 ETF에 투자해 변동성을 최소화하고 안정적 수익을 추구한다. 이석희 KB자산운용 연금WM본부 상무는 "분기별 정기변경을 통해 지역별 투자비중을 유지하면서 급등락으로 시장 괴리가 커지는 구간에도 수시변경으로 안정화를 추구하는 상품"이라며 "ETF 매매에 익숙하지 않은 펀드 선호고객에 투자대안이 될 것"이라고 전했다. 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] AI자동투자 콴텍이 ‘IBK 콴텍 디지털포트 EMP 펀드’ 판매처에 신한투자증권을 추가한다고 4일 알렸다. 신한투자증권에서는 기존 판매처인 NH농협은행, 유진투자증권, SK증권과 달리 일반 투자자뿐 아니라 퇴직연금 및 개인연금 가입자도 투자 가능하다. 이 펀드는 콴텍투자일임이 자문하고 IBK자산운용이 운용하는 자산배분형 펀드다. 글로벌 시장에 상장된 상장지수펀드(ETF)를 통한 다양한 자산배분 전략을 기반으로 포트폴리오를 구축한다. 특히 콴텍 AI 알고리즘 기술력과 위험관리 모듈 ‘큐엑스(Q-X)’를 적용해 안정적인 수익 추구가 가능한 게 특징이다. 일 단위로 시장 상황 및 데이터를 분석해 위험관리가 필요한 시점이 되면 알아서 위험자산군 비중을 조정한다. 콴텍투자일임 관계자는 “이번 신한투자증권 판매를 통해 더 많은 고객들이 콴텍 위험관리 시스템을 경험해 볼 수 있을 것”이라며 “오는 7월 사전지정운영제도(디폴트옵션) 본격 시행을 앞두고 퇴직연금 투자를 향한 관심이 높은데, 위험관리에 특화된 이 펀드가 좋은 선택지가 될 전망”이라고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]IBK자산운용은 위험관리모듈을 탑재한 지능형 로보어드바이저 펀드인 ‘IBK 콴텍 디지털포트 EMP 펀드’를 출시한다고 29일 밝혔다. ‘IBK 콴텍 디지털포트 EMP 펀드’는 글로벌 시장에 상장된 상장지수펀드(ETF)를 통해 다양한 자산배분 전략을 활용해 포트폴리오를 구축한다. 콴텍투자자문이 제공하는 AI 알고리즘 및 사전적 위험관리를 위한 ‘Q-X 모듈’ 등을 기반으로 IBK자산운용이 포트폴리오를 운용한다는 점이 주요 특징이다. 이번에 IBK자산운용과 처음 손을 잡게 된 콴텍투자자문은 국내에서 최다 알고리즘을 보유한 투자자문회사이다. 특히, 콴텍투자자문의 ‘Q-X 모듈’은 콴텍투자자문의 대표적인 위험관리시스템으로, 일 단위 데이터 분석 후 위험 관리가 필요한 시점이 되면 위험자산군의 비중을 축소하는 역할을 수행한다.  ‘IBK 콴텍 디지털포트 EMP 펀드’는 이러한 콴텍투자자문의 ‘Q-X 모듈’을 활용하여 투자위험과 불확실성에 대한 인간심리의 불안정성의 최소화를 추구한다. 전규백 IBK자산운용 대표이사는 “IBK 콴텍 디지털포트 EMP 펀드의 차별화 요인은 바로 위험관리 부분에 있다"면서 "콴텍투자자문의 대표적인 위험관리시스템인 Q-X 모듈을 통해 투자자는 시장 변동성에 선제적으로 대처할 수 있고 이를 통해 장기적이고 안정적인 수익을 추구할 수 있다"라고 말했다. 이 상품은 농협은행, 유진투자증권, SK증권, KR투자증권 등을 통해 판매개시 될 예정이다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] 골든트리투자자문이 홍콩 소재 글로벌 핀테크 회사인 프리베(Prive Technologies) 및 세계적인 운용사와 손잡고 EMP(ETF Managef Portfolio) 펀드 3종을 출시한다고 18일 밝혔다. 독립투자자문업자(IFA) 사업을 위한 첫발이라는 평가다. 이 상품은 김유상 전 삼성액티브자산운용 대표가 지난 4월 골든트리투자자문 신임 대표로 부임한 이후 내놓는 첫 작품이다. 첫 상품은 글로벌 최대 보험계리 자문사인 미국 밀리만(Milliman) 연금전략을 추종하는 ‘골든트리 Buffer EMP’다. 다양한 버퍼(Buffer) ETF에 분산투자해 손실을 최대한 헤지하며 5~10% 수익을 추구한다. 두 번째 상품은 ‘골든트리 BlackRock EMP’로 글로벌 1위 운용사인 블랙록 포트폴리오에 분산투자하는 전략을 취한다. 안정성에 더해 시장대비 초과수익 추구가 목표다. 주로 미국 중심의 스마트베타 섹터, 성장주·가치주에 투자하는 액티브 전략을 기본으로 삼고 환오픈 전략을 구사한다. 마지막은 최근 삼성자산운용이 지분을 일부 인수한 미국 앰플리파이(Amplify) 월 배당식 ETF 등을 활용하여 설계한 ‘골든트리 월지급식 EMP’ 전략상품이다. 월 배당식 ETF는 미래 현금흐름이 증가하는 기업과 주주 환원정책을 강화하는 기업에 투자해 안정적 인컴을 창출하는 데 초점을 맞춘다. 매월 발생하는 배당금은 재투자하지 않고 현금으로 지급하는 특징을 가지고 있다. 김유상 대표는 “골든트리는 이미 전 세계 70개 자산운용사의 20만개 펀드 사용권을 확보한 홍콩 핀테크 기업인 ‘프리베’와 전략적 제휴를 맺었다”며 “상품들을 엄선한 후 골든트리 자문플랫폼을 활용하여 장기 안정적인 수익을 원하는 투자자에 제공할 것”이라고 밝혔다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 현대인베스트먼트자산운용이 글로벌 자산배분 전용펀드 ‘현대인베스트먼트 글로벌멀티에셋스마트EMP 증권투자신탁1호(혼합-재간접형)’를 출시한다고 25일 밝혔다. 이 펀드는 현대인베스트먼트운용이 자체 개발한 통계 모형을 통해 주식, 채권, 대안자산 등에 분산투자하고 시장 상황에 재빨리 대응하는 방식으로 자본차익을 추구한다. 높아진 시장 변동성에 대응해 적극적으로 초과 수익을 추구하고, 국내외 상장지수펀드(ETF)를 활용해 전통 자산 이외 헤지펀드 성격 대안투자를 실행한다는 점이 특징이다. 일반적인 멀티에셋 펀드의 대안투자는 비교적 소수 자산 군과 종목으로 한정된 반면 글로벌 멀티에셋 EMP 펀드는 원자재, 리츠(REITs)뿐 아니라 헤지펀드 전략, 상장 PEF(사모펀드)를 추종하는 ETF 등에도 투자할 수 있다. 현대인베스트먼트운용 관계자는 “금리 인상 추세로 인해 기존 비유동성 자산들의 유동성 위험과 이에 따른 주기적인 자산 가격 급등락을 예상되는 상황에서 ETF에 간접 투자해 유동성 위험을 축소하여 상대적으로 안정적인 성과를 기대 할 수 있다”고 설명했다. 이어 이 관계자는 “계량적 분석에 따른 빠른 시장 대응과 가격이 하락한 자산을 매수하고 고평가된 자산을 매도하는 포트폴리오 리밸런싱 전략으로 초과성과를 추구함으로써 세심한 포트폴리오 관리에 어려움을 겪는 투자자들에게 새로운 투자 해결책이 될 것”이라고 덧붙였다. 이 상품은 이날부터 IBK투자증권, 한화투자증권, 현대차증권 등 3개 판매사 전국 영업점을 통해 가입할 수 있다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자