【파이낸셜뉴스 광주=황태종 기자】광주은행은 연말정산 시즌을 맞아 개인형 IRP(개인형 퇴직연금) 고객을 대상으로 '절세요리사 IRP' 이벤트를 실시한다고 18일 밝혔다.  광주은행에 따르면 IRP(개인형 퇴직연금)는 개인이 퇴직금이나 자발적 납입금을 통해 노후 자금을 준비할 수 있는 연금계좌로, IRP와 연금저축을 합산해 연간 최대 900만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있다는 장점이 있다.  또 지난달부터 '퇴직연금 실물이전 서비스'가 시행돼 가입자가 보유하고 있는 다른 금융기관의 퇴직연금 상품을 현금화하는 과정 없이 기존 투자 상품의 실물 형태 그대로 광주은행 IRP 계좌로 이전할 수 있게 되면서 퇴직연금에 대한 고객들의 관심도가 더욱 높아졌다.  이에 광주은행은 △개인형 IRP 신규(적립) △추가 입금 △퇴직금수령 또는 연금계좌이체 △TDF(Target Date Fund) 판매·운용 등 네 가지 부문으로 '절세요리사 IRP' 이벤트를 진행한다.  '개인형 IRP 신규'는 내년 2월 말까지 예정된 이벤트 기간 중 개인형 IRP를 신규 가입하고 5만원 이상을 입금한 고객을 대상으로 추첨을 통해 총 500명에게 컴포즈커피 쿠폰(1만원권)을 제공한다.  '추가 입금'은 기존에 보유한 개인형 IRP에 △100만원 이상 추가 입금의 경우 100명에게 배달의민족 상품권(1만원권) △500만원 이상의 경우 50명에게 배달의민족 상품권(2만원권) △900만원 이상의 경우 30명에게 배달의민족 상품권(3만원권)을 추첨을 통해 제공한다.  '퇴직금수령 또는 연금계좌이체'는 개인형 IRP로 퇴직금을 수령하거나, 다른 금융회사 개인형 IRP를 광주은행 IRP로 계좌 이체 시 △2000만원 이상의 경우 신세계상품권(2만원권) △5000만원 이상의 경우 신세계상품권(3만원권)을 전원 제공한다.  'TDF 상품 판매·운용'은 이벤트 제휴사인 미래에셋자산운용과 KB자산운용의 TDF 상품으로 입금 또는 자산 교체 시 △50만원 이상의 경우 60명에게 문화상품권(1만원권) △100만원 이상의 경우 20명에게 문화상품권(2만원권)을 추첨을 통해 제공한다.  이벤트 참여 방법은 내년 2월 말까지 조건을 충족하면 자동으로 응모된다.  이벤트에 대한 자세한 내용은 광주은행 홈페이지 또는 광주은행 고객센터를 통해 확인 가능하다.  광주은행 자산관리본부 정창주 부행장은 "연말정산 시즌을 맞아 개인형 IRP를 통해 보다 많은 고객들이 세제 혜택을 누리고 안정적인 노후를 준비할 수 있도록 이번 이벤트를 준비했다"면서 "앞으로도 금융상품 확대 및 수익률 제고를 통해 최고의 연금 운용 능력을 인정받는 광주은행이 되겠다"라고 말했다.  한편 금융감독원 통합연금포털 비교공시에 따르면 광주은행은 올해 1분기·2분기에 이어 3분기에도 원리금 비보장 상품 부문에서 개인형 IRP(개인형퇴직연금) 3분기 연속 은행권 수익률 1위를 기록해 연금자산 운용 능력을 대외적으로 인정받았다. hwangtae@fnnews.com 황태종 기자

[파이낸셜뉴스] 우리투자증권은 연말까지 참여 고객 전원에게 혜택을 제공하는 ‘연금저축·IRP(개인형퇴직연금) 순입금 및 옮기기’ 이벤트를 실시한다고 12일 밝혔다. 이벤트 기간 내 우리투자증권의 연금저축 또는 개인형IRP 계좌에 500만원 이상 순입금하거나 타사에서 연금을 옮기면 자동으로 이벤트에 참여 된다. 이벤트 혜택은 연금저축 순입금 및 이전 할 경우 △500만원 이상 1000만원 미만은 1만원 △1000만원 이상 3000만원 미만은 3만원 △3000만원 이상은 5만원 상당의 백화점 상품권이 지급된다. 개인형IRP는 △500만원 이상 1000만원 미만은 1만원 △1000만원 이상 3000만원 미만은 2만원 △3000만원 이상은 3만원 상당의 상품권이 지급된다. 연금저축과 IRP의 순입금 및 이전액은 각각 산정해 이벤트 혜택을 중복으로 받을 수 있다. 연금저축 3천만원과 IRP 3천만원을 순입금하면 8만원의 상품권을 받을 수 있다. 또 은행 또는 보험사에서 연금을 우리투자증권으로 이전하면 펀드쿠폰 1만원도 추가 증정한다. 이전 금액이 1,500만원 이상일 경우 그 두 배를 순입금액으로 인정해 혜택이 제공된다. 월 10만원 이상 자동이체를 1년 이상 설정한 경우에도 펀드쿠폰 1만원이 지급된다. 한편 우리투자증권은 올 3분기 ‘개인형IRP 원금비보장’ 수익률에서 전체 42개 퇴직연금사업자 중 가장 높은 18.37%로 세 분기 연속 1위를 달성했다. 우리투자증권 관계자는 “업계 최다 퇴직연금펀드 라인업과 업계 최저 수수료 덕분에 고객들이 좋은 투자성과를 냈다”며 “이번 이벤트를 통해 더 많은 고객들이 우수한 투자성과를 얻을 수 있는 기회가 됐으면 좋겠다”고 밝혔다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] NH농협은행이 퇴직연금 실물 이전을 맞아 개인형 퇴직연금(IRP) 이벤트를 실시한다.  농협은행은 내달 29일까지 '나랑 함께 할래?' 이벤트를 진행한다고 28일 밝혔다. 이번 이벤트는 △영업점 또는 비대면 채널을 통해 타 기관 연금저축계좌 및 개인형IRP에서 농협은행 개인형IRP로 이전(실물이전 또는 계좌이체)완료하고 △NH올원뱅크, NH스마트뱅킹, NH인터넷뱅킹 이벤트 페이지에서 응모 후 경품 추첨일까지 정상 계좌를 유지한 고객을 대상으로 진행된다. 추첨을 통해 스타벅스 부드러운 디저트 세트(500명)를 제공한다. 김용욱 투자상품·자산관리부문 부행장은 “고객들에게 실물이전으로 거래의 편리성과 더 나은 수익률 관리를 경험할 수 있는 기회를 제공하기 위해 이번 이벤트를 마련했다”고 밝혔다. zoom@fnnews.com 이주미 기자

KB국민은행은 3·4분기 말 기준 퇴직연금 개인형 퇴직연금(IRP) 실적배당상품의 최근 1년 운용수익률이 은행권 1위를 달성했다고 27일 밝혔다. 금융감독원 통합연금포털 공시에 따르면 KB국민은행의 올해 3·4분기 말 기준 개인형 IRP 수익률(실적배당상품)은 14.61%를 기록했다. 은행권 전체에서 제일 높은 것으로, 증권사를 포함해도 두 번째다. 확정기여형(DC)와 확정급여형(DB) 실적배당상품의 수익률이 각각 14.02%, 10.69%를 기록하는 등 전체 퇴직연금부문에서 고른 성과를 보이였다. KB국민은행은 전체 퇴직연금사업자 중 최초로 퇴직연금 자산관리 적립금이 45조원을 넘었다. 지난해 11월 40조원 돌파에 이어 1년 만에 이뤄낸 성과다. KB국민은행은 지난 2007년부터 지난해까지 17년 연속 퇴직연금 DC형, 개인형 IRP 시장에서 적립금 규모 1위(지난해 말 기준)를 지속해 고객수익률뿐만 아니라 자산성장부문에서도 앞서가고 있다는 평가다. KB국민은행 관계자는 "앞으로도 대면·비대면 1대 1 자산관리 상담서비스, KB골든라이프 연금센터 고도화, DC 연금케어 서비스 등 혁신적인 수익률 관리서비스를 제공해 고객의 행복한 노후를 돕는 국민의 평생 금융파트너로 자리매김하겠다"고 전했다. 박소현 기자

[파이낸셜뉴스] KB국민은행은 3·4분기 말 기준 퇴직연금 개인형 퇴직연금(IRP) 실적배당상품의 최근 1년 운용수익률이 은행권 1위를 달성했다고 27일 밝혔다. 금융감독원 통합연금포털 공시에 따르면 KB국민은행의 올해 3·4분기 말 기준 개인형 IRP 수익률(실적배당상품)은 14.61%를 기록했다. 은행권 전체에서 제일 높은 것으로, 증권사를 포함해도 두 번째다. 확정기여형(DC)와 확정급여형(DB) 실적배당상품의 수익률이 각각 14.02%, 10.69%를 기록하는 등 전체 퇴직연금부문에서 고른 성과를 보이였다. KB국민은행은 전체 퇴직연금사업자 중 최초로 퇴직연금 자산관리 적립금이 45조원을 넘었다. 지난해 11월 40조원 돌파에 이어 1년 만에 이뤄낸 성과다. KB국민은행은 지난 2007년부터 지난해까지 17년 연속 퇴직연금 DC형, 개인형 IRP 시장에서 적립금 규모 1위(지난해 말 기준)를 지속해 고객수익률뿐만 아니라 자산성장부문에서도 앞서가고 있다는 평가다. KB국민은행 관계자는 “퇴직연금 실물이전제도의 시행에 따라 고객 수익률 관리 능력이 가장 중요한 요소가 될 것”이라며 “앞으로도 대면·비대면 1대 1 자산관리 상담서비스, KB골든라이프 연금센터 고도화, DC 연금케어 서비스 등 혁신적인 수익률 관리서비스를 제공해 고객의 행복한 노후를 돕는 국민의 평생 금융파트너로 자리매김하겠다”고 전했다. gogosing@fnnews.com 박소현 기자

[파이낸셜뉴스] 신한투자증권은 개인형 퇴직연금(IRP) 광고 캠페인 ‘프로가 수익률로 말하는 신한투자증권 프로(%) IRP’를 시작한다고 7일 밝혔다. 이번 캠페인은 10월 15일 퇴직연금 실물이전을 앞두고 퇴직연금 수익률 관리의 우수성을 알리기 위해 기획됐다. 신한투자증권의 자산관리 전문가들이 제공하는 맞춤형 상담과 수익률 리밸런싱을 통해 퇴직연금 상품의 경쟁력을 강조하는 내용이 담겼다. 또 이번 캠페인은 연금리더와 투자상품솔루션부가 제공하는 1:1 맞춤형 컨설팅 서비스를 통해 고객의 연금자산을 종합적으로 관리할 수 있다는 점을 강조하고 있다. 연금리더는 전국 지점에서 181명을 선발 및 운영하여 퇴직연금 전문 노하우를 담은 양질의 서비스를 제공하고 있다. 한편 신한투자증권은 올해 2분기 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션)에서 ‘4가지 위험등급별 수익률 상위 5개사’ 5개 부문에 이름을 올리며 증권사 중 최다 부문에 선정됐다. 은행 및 보험업권 등을 포함한 전체 41개 퇴직연금사업자 중, 고용노동부가 발표한 6개월/1년 위험등급별 수익률에 신한투자증권 퇴직연금 디폴트 옵션 강자로 이름을 올린 결과다. 한편 신한투자증권의 IRP계좌를 가지고 있거나 신규 개설한 고객이 사전에 실물이전 정보를 등록하면 추첨을 통해 3000명에게 치킨쿠폰을 지급한다. 퇴직연금 실물이전 사전등록 이벤트는 10월 14일까지다. 김계흥 신한투자증권 연금사업본부장은 “이번 캠페인을 통해 고객들이 신한투자증권의 퇴직연금 수익률 관리 능력을 더욱 신뢰할 수 있도록 고객관리에 역량을 집중하고 있다”라고 밝혔다.  nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] KB증권은 업라이즈투자자문과 협업해 업라이즈투자자문의 ‘든든’ 앱에 개인형 퇴직연금(IRP) 자문서비스를 오픈했다고 30일 밝혔다. IRP의 2023년 말 기준 적립금 규모는 국내 퇴직연금 적립금 382조원 중 75조원이다. 2022년 말 대비 적립금 증가율은 31.2%에 달한다.  이번에 오픈한 서비스는 업라이즈투자자문의 ‘든든’ 앱에서 KB증권의 IRP 계좌 신규개설 및 기존 IRP 계좌를 통해 이용할 수 있다. 타사의 IRP 계좌를 이전해서도 이용 가능하다. 고객은 ‘든든’ 앱에서 자문계약 체결 후 적합한 포트폴리오를 제공받을 수 있고 고객의 선택에 따라 매수 주문을 할 수 있다. IRP 자문서비스에 사용되는 업라이즈투자자문의 자산배분형 알고리즘은 올해 6월 금융위원회의 로보어드바이저 테스트베드를 최종 통과했다. KB증권과 업라이즈투자자문은 향후 IRP서비스를 △ISA(개인종합자산관리계좌) △종합위탁계좌 △개인연금 패키지 자문서비스까지 확대해 제공할 예정이다. 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(일부 또는 전액)이 발생할 수 있으며 이는 투자자에게 귀속되고, 업라이즈 IRP 자문서비스 계약 체결시 업라이즈투자자문사의 자문보수 비용이 발생한다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] 하나은행이 퇴직연금 실물이전 제도 시행에 맞춰 실물이전 알림받기를 신청하고 하나은행 개인형IRP로 실물이전을 완료한 손님을 대상으로 이벤트를 연다고 26일 밝혔다. 개인형IRP 하나로 무빙(Moving) 이벤트는 다음달 15일 금융기관 공동으로 시행되는 '퇴직연금 실물이전 제도'는 퇴직연금의 보유상품을 매도하지 않고도 금융사간 자유롭게 이동이 가능한 제도다. 제도 도입을 통해 예금상품 보유 손님은 중도해지 없이 약정이율을 받을 수 있고, 투자 손실 중에 있는 투자상품 보유 손님도 상품매도 없이 금융기관 변경이 가능해졌다. 이번 이벤트는 타 금융기관에 개인형IRP를 보유한 자 누구나 참여할 수 있다. 이벤트로 두가지 방식으로 진행된다. 오는 10월 14일까지 실물이전 알림받기를 등록하고 10월 31일까지 실물이전 신청을 완료하면 추첨을 통해 1만명에게 스타벅스 모바일 커피 쿠폰을 증정한다. 실물이전 알림받기 이벤트에 참여한 손님이 10월 15일부터 12월 13일까지 하나은행 개인형IRP로 100만원 이상 실물이전을 완료하면 추첨을 통해 1천명에게 2만 하나머니도 제공한다. 하나은행 연금사업단 관계자는 "개인형IRP는 연말정산, 퇴직소득세 절세 등 다양한 세제 혜택을 갖춘 상품으로 더 많은 손님께 하나은행만의 차별화된 연금자산관리 서비스를 제공해 드리고자 이번 이벤트를 준비했다"며 "하나은행을 믿고 소중한 연금 자산을 맡겨주시는 손님을 위해 퇴직연금이 성공적으로 관리될 수 있도록 지속적으로 노력하겠다"고 말했다. mj@fnnews.com 박문수 기자

[파이낸셜뉴스]우리은행이 개인형 IRP 가입자들을 대상으로 ‘우리 IRP 새로운 시작!’ 이벤트를 연다고 2일 밝혔다. 이번 이벤트는 △잔액이 0원인 IRP 보유 고객 △IRP 비대면 신규 고객을 대상으로 오는 8월 30일까지 1개월 동안 진행된다. 미션을 제공하고 이를 수행하는 경우 추첨을 통해 스타벅스 커피 쿠폰을 증정한다. 면저 잠든 내 IRP 깨우기 미션에서는 잔액이 0원인 IRP 계좌 보유 고객이 이벤트 기간 내 10만원 이상 첫 입금 시 스타벅스 커피 1잔, 10만원 이상 자동이체로 입금 시 2잔의 쿠폰이 증정된다. ‘IRP 신규하기' 미션에서는 이벤트 기간 내 비대면(WON뱅킹, 인터넷뱅킹)으로 IRP를 가입하고 10만원 이상 자동이체(1년이상)로 입금 시 스타벅스 커피 2잔 쿠폰이 증정된다. 우리은행 관계자는 “개인형 IRP를 우리WON뱅킹 등 비대면 채널에서 가입하면 자산·운용관리 수수료를 면제받을 수 있다”며 “이번 이벤트를 계기로 많은 고객들의 절세와 노후 준비를 위한 새로운 시작에 우리은행 IRP가 든든한 동반자가 되길 바란다”고 말했다. mj@fnnews.com 박문수 기자

[파이낸셜뉴스]광주은행이 2024년 2분기 퇴직연금 IRP(개인형퇴직연금) 원리금 비보장형 상품 운용 수익률(최근 1년간) 부문에서 5개 분기 연속 은행권 전체 1위를 달성했다고 25일 밝혔다. 이날금융감독원 통합연금포털에 따르면 2024년 2·4분기 광주은행의 IRP 원리금 비보장형 상품 수익률은 15.8%로 은행권 전체에서 가장 높았다. 6대 시중은행의 평균 수익률인 13.2%보다 2.6%p(포인트) 높은 수치를 달성했다.  광주은행만의 ‘맞춤형 컨설팅 서비스’가 높은 수익률을 뒷받침했다. 광주은행은 지난달 대고객 자산관리서비스의 영역을 은퇴준비와 노후대비를 위한 서비스 확대에 나서고자, 자산관리에 특화된 전문인력을 배치해 ‘The PrimeAge Cener’를 출범했다.  Prime PB센터, 봉선금융센터(WM 라운지) 등 전문 PB센터와 협업으로 고객 맞춤형 상담 서비스를 제공하고 있다. 아울러 퇴직연금 자산운용과 수익률 강화를 위해 수익률 관리 전문가를 채용해 시행중인 ‘찾아가는 일대일 맞춤형 상담 및 컨설팅 서비스’를 시행 중이다.  배인명 광주은행 신탁연금부장은 “급변하는 금융시장 변화에 적극적인 대응을 위해 고객님들의 투자성향에 맞는 상품 포트폴리오를 적기에 추천해, 자산배분율을 적극 조정한 전략이 주효했다”며 “향후에도 적극적인 퇴직연금 수익률 관리를 통해 고객님들의 풍요로운 노후 자산 확보와 은퇴 준비를 도울 수 있도록 최선을 다하겠다”고 말했다. dearname@fnnews.com 김나경 기자