[파이낸셜뉴스]  KB자산운용의 타깃데이트펀드(TDF) ‘KB온국민TDF 2055(UH)’가 뛰어난 성과로 주목받고 있다. 24일 KB운용에 따르면 ‘KB온국민TDF2055(UH)’의 1년 수익률은 24.42%로, 같은 기간 디폴트옵션 클래스 내 TDF 중 1위다. 1, 3, 6개월 수익률 역시 선두로, 기간을 막론하고 우수한 성과를 거두고 있다. (에프앤가이드 2024. 6.20 기준) ‘KB온국민TDF2055(UH)’를 포함한 KB자산운용의 TDF 시리즈 성과는 디폴트옵션 포트폴리오에서도 빛을 발한다. 고용노동부가 발표한 ‘2024년 1분기 디폴트옵션 주요 현황 공시’에 따르면 1년 성과 기준 ‘톱10’ 상품 가운데 무려 4개의 포트폴리오가 KB자산운용의 TDF를 담고 있다. 특히 KB국민은행의 ‘고위험포트폴리오1’은 연간 수익률 22.85%로 은행권 상품 중 가장 높은 수익률을 기록했다. 해당 포트폴리오가 담고 있는 ‘KB온국민TDF2055(UH)’가 수익률 호조를 견인했다는 평가다. 우수한 성과에 힘입어 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈에는 올해 들어 지금껏 약 2,000억원 수준의 자금이 유입됐다. 이에 KB자산운용의 TDF 시장 점유율은 작년 말 12.5%에서 20일 기준 13.1%로 0.6%포인트 상승했다. 업계 상위 5개 TDF 운용사 중 점유율을 높인 곳은 KB자산운용이 유일하다. KB자산운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하길 원하는 보수적 투자자를 위한 ‘KB온국민TDF’, 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 ‘KB다이나믹TDF’ 등 두 가지 상품 시리즈로 시장을 공략 중이다. ‘KB온국민TDF’는 패시브형 펀드로 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자 시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. 성장주 비중을 높게 가져간 결과 변동성 장세에서도 견조한 성과를 유지하고 있다. ‘KB다이나믹TDF’는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 시장 상황에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. 강달러 시기에 환헤지 비중을 낮추고 적극적인 자산배분 전략으로 안정적인 성과를 나타내고 있다. 이석희 KB자산운용 연금WM본부장은 “'KB TDF 시리즈’가 우수한 성적표로 디폴트옵션 포트폴리오의 수익률 개선을 견인하고 있다“며 "빠르게 성장하는 TDF 시장에서 KB자산운용의 뛰어난 운용 성과는 의미가 크다"고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용의 'KB 온국민·다이나믹 타깃데이트펀드(TDF)' 시리즈(사진)가 꾸준히 자금을 끌어모으고 있다. KB운용은 'KB 온국민·다이나믹 TDF' 시리즈에 올해 들어 1500억원이 넘는 자금이 들어왔다고 9일 밝혔다. 이에 따라 KB운용의 TDF 시장 점유율은 지난해 말 12.5%에서 13.0%(7일 수탁고 기준)로 0.5%포인트 상승했다. TDF 업계 상위 5개 자산운용사 가운데 연초 이후 유일하게 점유율이 높아졌다는 설명이다. 변동성 장세에서 좋은 성과를 낸 덕분이다. 'KB 온국민 TDF' 시리즈 중 주식형 비중이 제일 높은 'KB 온국민 TDF 2055(UH)'의 1, 2, 3년 수익률은 각각 20.35%, 27.68%, 31.20%로, 같은 빈티지 상품 가운데 단연 1위다. 'KB 다이나믹 TDF' 역시 안정적인 성과를 내 'KB 온국민·다이나믹 TDF' 시리즈 모든 빈티지(2020~2055)의 1년 수익률(8.30~20.35%)은 모두 8%를 상회한다. KB운용은 고객의 투자 성향을 고려해 'KB 온국민 TDF'와 'KB 다이나믹 TDF' 2종의 TDF 상품을 운용하고 있다. 'KB 온국민 TDF'는 패시브형 펀드로, 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. 'KB 다이나믹 TDF'는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 상황 변화에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. KB운용 연금WM본부 차현우 이사는 "우호적으로 변하고 있는 글로벌 시장 상황을 감안할 때 주식과 채권에 분산 투자하는 자산배분형 상품인 TDF가 효율적인 연금 투자수단이 될 것"이라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  KB자산운용의 ‘KB 온국민·다이나믹 타깃데이트펀드(TDF)’ 시리즈가 꾸준히 자금을 끌어모으고 있다. KB운용은 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈에 올해 들어 1500억원이 넘는 자금이 들어왔다고 9일 밝혔다. 이에 따라 KB운용의 TDF 시장 점유율은 지난해 말 12.5%에서 13.0%(7일 수탁고 기준)로 0.5%포인트 상승했다. TDF 업계 상위 5개 자산운용사 가운데 연초 이후 유일하게 점유율이 높아졌다는 설명이다.  변동성 장세에서 좋은 성과를 낸 덕분이다. ‘KB 온국민 TDF’ 시리즈 중 주식형 비중이 제일 높은 ‘KB 온국민 TDF 2055(UH)’의 1, 2, 3년 수익률은 각각 20.35%, 27.68%, 31.20%로, 같은 빈티지 상품 가운데 단연 1위다. ‘KB 다이나믹 TDF‘ 역시 안정적인 성과를 내 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈 모든 빈티지(2020~2055)의 1년 수익률(8.30~20.35%)은 모두 8%를 상회한다. KB운용은 고객의 투자 성향을 고려해 ‘KB 온국민 TDF’와 ‘KB 다이나믹 TDF’ 2종의 TDF 상품을 운용하고 있다. ‘KB 온국민 TDF’는 패시브형 펀드로, 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. ‘KB 다이나믹 TDF’는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 상황 변화에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. KB운용 연금WM본부 차현우 이사는 “우호적으로 변하고 있는 글로벌 시장 상황을 감안할 때 주식과 채권에 분산 투자하는 자산배분형 상품인 TDF가 효율적인 연금 투자수단이 될 것"이라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용의 타깃데이트펀드(TDF) 'KB온국민TDF 2055(UH)'가 디폴트옵션(사전지정운용제도) 펀드 가운데 제일 뛰어난 성과를 내고 있다. 디폴트옵션 펀드 전용 'O 클래스'는 87개다. 59개가 TDF이고, 나머지는 자산배분펀드 유형으로 연금펀드와 EMP펀드, 타깃인컴펀드(TIF) 등이다. 25일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 'KB온국민TDF2055(UH)'의 1년 수익률은 25.1%(20일 기준)에 이른다. 1년 성과 기준 '톱10' 가운데 5개가 KB운용의 'KB온국민TDF' 'KB다이나믹TDF' 상품이다. KB운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하려는 투자자를 위한 'KB온국민TDF', 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 'KB다이나믹TDF'로 시장을 공략하고 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용의 타깃데이트펀드(TDF) ‘KB온국민TDF 2055(UH)’가 디폴트옵션(사전지정운용제도) 펀드 가운데 제일 뛰어난 성과를 내고 있다. 디폴트옵션 펀드 전용 'O 클래스'는 87개다. 59개가 TDF이고, 나머지는 자산배분펀드 유형으로 연금펀드와 EMP펀드, 타깃인컴펀드(TIF) 등이다. 25일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘KB온국민TDF2055(UH)’의 1년 수익률은 25.1%(20일 기준)에 이른다. 1년 성과 기준 ‘톱10’ 가운데 5개가 KB운용의 ’KB온국민TDF‘ ’KB다이나믹TDF‘ 상품이다. KB운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하려는 투자자를 위한 ‘KB온국민TDF’, 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 ‘KB다이나믹TDF’로 시장을 공략하고 있다. 이들 시리즈는 모든 빈티지가 16%가 넘는 1년 수익률(16.66~25.10%)을 기록했다. 이 같은 운용 성과를 앞세워 지난해 국내 TDF 운용사 가운데 가장 많은 약 3000억원의 자금을 흡수하기도 했다. 또 최근에는 ‘KB온국민TDF’ 단일 시리즈 설정액이 1조원을 돌파했다. 연금계좌에서 장기 투자상품으로 주로 활용하는 TDF 특성상 상품 선택의 핵심 요소로 꼽히는 보수가 가장 저렴한 수준이다. 설정액 1000억원 이상 TDF 시리즈 가운데 최저보수(연 0.31~0.45%)로 운용한다는 KB운용 측의 설명이다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용의 대표 타깃데이트펀드(TDF) 'KB 온국민 TDF' 시리즈가 설정액 1조원을 돌파했다. 지난 2017년 출시된 KB운용의 첫 TDF로, 당시 공무원연금에서 일하던 김영성 대표를 영입한 것도 TDF 개발을 위해서였다. 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 본격 시행된 이후 'KB 온국민 TDF'로의 자금 유입이 뚜렷한 추세다. 지난해에만 1092억원의 자금이 들어왔다. 변동성 장세에서도 꾸준히 좋은 성과를 낸 덕분이다. 13일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 디폴트옵션 클래스 기준 'KB 온국민 TDF' 시리즈 5개 빈티지(2035~2055)의 1년 수익률(11일 기준)은 모두 17%를 웃돈다. KB운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하길 원하는 보수적 투자자를 위한 'KB 온국민 TDF', 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 'KB 다이나믹 TDF' 등 두 가지 시리즈로 시장을 공략하고 있다. TDF의 특성상 상품 선택의 핵심 요소로 꼽히는 보수도 가장 저렴한 편이다. 설정액 1000억원 이상 TDF 시리즈 가운데 최저(연 0.31~0.45%) 수준이다. 'KB 다이나믹 TDF' 역시 뛰어난 성과를 냈다. 현재 업계에서 디폴트옵션 펀드 전용 클래스인 'O 클래스'는 모두 85개가 운용 중이며, 1년 성과 기준 톱10 상품 중에서 6개가 KB운용의 'KB 온국민·다이나믹 TDF'다. 1년 수익률을 살펴보면 'KB 다이나믹 TDF 2050(22.62%)'이 가장 좋은 성과를 기록했고, 2위 'KB 온국민TDF 2055(UH)(22.56%)', 3위 'KB 다이나믹 TDF 2040(21.16%)', 4위 'KB 온국민 TDF 2050(21.05%)' 순이다. 6·8위도 'KB 온국민 TDF 2045'(20.80%), 'KB 온국민 TDF 2040'(19.70%)이 차지했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  KB자산운용의 대표 타깃데이트펀드(TDF) ‘KB 온국민 TDF’ 시리즈가 설정액 1조원을 돌파했다. 지난 2017년 출시된 KB운용의 첫 TDF로, 당시 공무원연금에서 일하던 김영성 대표를 영입한 것도 TDF 개발을 위해서였다. 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 본격 시행된 이후 ‘KB 온국민 TDF’로의 자금 유입이 뚜렷한 추세다. 지난해에만 1092억원의 자금이 들어왔다. 변동성 장세에서도 꾸준히 좋은 성과를 낸 덕분이다. 13일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 디폴트옵션 클래스 기준 ‘KB 온국민 TDF’ 시리즈 5개 빈티지(2035~2055)의 1년 수익률(11일 기준)은 모두 17%를 웃돈다. KB운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하길 원하는 보수적 투자자를 위한 ‘KB 온국민 TDF’, 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 ‘KB 다이나믹 TDF’ 등 두 가지 시리즈로 시장을 공략하고 있다. TDF의 특성상 상품 선택의 핵심 요소로 꼽히는 보수도 가장 저렴한 편이다. 설정액 1000억원 이상 TDF 시리즈 가운데 최저(연 0.31~0.45%) 수준이다. ’KB 다이나믹 TDF‘ 역시 뛰어난 성과를 냈다. 현재 업계에서 디폴트옵션 펀드 전용 클래스인 ’O 클래스‘는 모두 85개가 운용 중이며, 1년 성과 기준 톱10 상품 중에서 6개가 KB운용의 ’KB 온국민·다이나믹 TDF’다. 1년 수익률을 살펴보면 ‘KB 다이나믹 TDF 2050(22.62%)’이 가장 좋은 성과를 기록했고, 2위 ‘KB 온국민TDF 2055(UH)(22.56%)’, 3위 ‘KB 다이나믹 TDF 2040(21.16%)’, 4위 ‘KB 온국민 TDF 2050(21.05%)’ 순이다. 6·8위도 ‘KB 온국민 TDF 2045’(20.80%), ‘KB 온국민 TDF 2040’(19.70%)이 차지했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용의 'KB온국민TDF2055(UH)'가 디폴트옵션 펀드 가운데 수익률 1위에 올랐다. 디폴트옵션(사전지정운용제도)은 올해 7월부터 전면 시행됐다. 지난해 12월 디폴트옵션 펀드 전용 클래스 'O 클래스'가 신설됐고, 현재 83개 펀드가 운용되고 있다. 타깃데이트펀드(TDF)가 대다수(59개)를 차지한다. 7일 KB운용에 따르면 'KB온국민TDF2055(UH)'는 6개월 수익률 10.99%(4일 기준), 연초 이후 수익률 16.47%로 집계됐다. '온국민TDF'(2030·2040·2050·2055), '다이나믹TDF'(2030·2040·2050) 모두 6개월 수익률이 6%를 넘어 안정적 수익을 거두고 있다는 설명이다. KB운용의 TDF 시리즈는 우수한 성과를 바탕으로 올해 들어 운용사 가운데 가장 많은 1649억원의 자금이 유입됐다. 지난 5월 운용 규모 1조원을 돌파했고, 지난해 말 9.8%였던 TDF 점유율은 11.5%로 확대됐다. 보수적 고객은 패시브 전략의 'KB온국민TDF'를, 적극적 성향의 고객은 액티브 전략의 'KB다이나믹TDF'를 선택할 수 있다. KB운용 이석희 연금WM본부장은 "낮은 보수와 낮은 변동성으로 장기투자시 높은 복리효과를 기대할 수 있다"며 "특화된 자산배분 운용 노하우를 통해 안정적인 수익과 자본차익을 노릴 수 있다"고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용의 ‘KB온국민TDF2055(UH)’가 디폴트옵션 펀드 가운데 수익률 1위에 올랐다. 디폴트옵션(사전지정운용제도)은 올해 7월부터 전면 시행됐다. 지난해 12월 디폴트옵션 펀드 전용 클래스 'O 클래스'가 신설됐고, 현재 83개 펀드가 운용되고 있다. 타깃데이트펀드(TDF)가 대다수(59개)를 차지한다. 7일 KB운용에 따르면 ‘KB온국민TDF2055(UH)’는 6개월 수익률 10.99%(4일 기준), 연초 이후 수익률 16.47%로 집계됐다. '온국민TDF'(2030·2040·2050·2055), '다이나믹TDF'(2030·2040·2050)는 6개월 수익률 모두 안정적 수익을 거두고 있다는 설명이다. KB운용의 TDF 시리즈는 우수한 성과를 바탕으로 올해 들어 운용사 가운데 가장 많은 1649억원의 자금이 유입됐다. 지난 5월 운용 규모 1조원을 돌파했고, 지난해 말 9.8%였던 TDF 점유율은 11.5%로 확대됐다. 보수적 고객은 패시브 전략의 ‘KB온국민TDF’를, 적극적 성향의 고객은 액티브 전략의 ‘KB다이나믹TDF’를 선택할 수 있다. KB운용 이석희 연금WM본부장은 “낮은 보수와 낮은 변동성으로 장기투자시 높은 복리효과를 기대할 수 있다”며 “특화된 자산배분 운용 노하우를 통해 안정적인 수익과 자본차익을 노릴 수 있다”고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]KB자산운용이 퇴직연금 디폴트옵션 시행을 앞두고 대표 TDF 상품인 ‘KB온국민 TDF’의 운용보수를 추가로 인하한다고 6일 밝혔다. 지난해 말 운용보수를 인하한데 이어 추가적으로 운용보수를 10%씩 인하 할 예정으로 인하 후 총 보수는 연0.36~0.61% 수준이 된다.  지난 2017년 출시된 ‘KB 온국민 TDF’는 장기투자와 복리효과가 중요한 연금펀드의 특성에 맞게 설계된 펀드로투자자의 생애주기에 따라 포트폴리오를 알아서 조정한다. 패시브(인덱스형) TDF펀드로 저렴한 보수가 장점인만큼 연금 등 장기투자에 최적화된 상품으로 평가받는다. KB자산운용은 업계 최저 수준의 펀드보수 및 합성 총보수와 다년간의 운용 노하우를 앞세워 운용규모를 8412억원(6월 30일 기준)까지 규모를 키웠다. 또한 니난해 6월에는 독자적으로 개발항 글라이드패스를 적용한 액티브(적극적 운용) 전략상품인 'KB다이나믹TDF' 출시해 연금상품군을 확대했다.  또 KB자산운용은 디폴트옵션 도입에 맞춰 고객 위험성향별 라인업을 보강하기 위해 투자위험등급(5등급)이 낮은 ‘KB다이나믹TDF 채권혼합형’과 적극적 자산배분형 상품인 ‘KB타겟리턴 적극투자형 OCIO‘펀드 출시도 준비하고 있다. khj91@fnnews.com 김현정 기자