미래에셋증권의 퇴직연금 확정기여형(DC) 적립금이 증권업계 최초로 10조원을 넘어섰다. 미래에셋증권은 퇴직연금 DC 적립금이 10조283억원(1일 기준)을 기록했다고 4일 밝혔다. 미래에셋증권의 퇴직연금 DC 중장기 연평균 수익률은 지난해 말 기준 △5년 5.2% △7년 3.87% △10년 3.22%로 나타났다. 퇴직연금 적립금 상위 10개 사업자 가운데 5, 7, 10년 중장기 수익률이 모두 1위를 차지했다. 또 DC 적립금 가운데 실적배당형 상품의 비중은 지난해 말 기준 전체 사업자 평균(18%)을 상회하는 53%에 달했다. 적립금은 4조8000억원으로 전체 사업자 실적배당형 상품(18조2000억원)의 약 26%에 해당한다. 미래에셋증권은 로보어드바이저, 모델포트폴리오(MP) 구독서비스 등을 통해 다른 사업자와는 차별화된 글로벌 분산투자 포트폴리오서비스를 제공하고 있다. 고객의 분산투자와 수익률 제고에 힘쓴 결과 3월 말 기준 DC 적립금은 로보어드바이저 6619억원, MP 구독서비스 5430억원으로 집계됐다. 미래에셋증권 최종진 연금본부장은 "글로벌 자산배분에 기초한 안정적인 분산투자로 고객수익률 제고와 근로자들의 평안한 노후를 만들기 위해 노력할 것"이라고 말했다. 최두선 기자

[파이낸셜뉴스] 미래에셋증권의 퇴직연금 확정기여형(DC) 적립금이 증권업계 최초로 10조원을 넘어섰다.  미래에셋증권은 퇴직연금 DC 적립금이 10조283억원(1일 기준)을 기록했다고 4일 밝혔다.  미래에셋증권의 퇴직연금 DC 중장기 연평균 수익률은 지난해 말 기준 △5년 5.2% △7년 3.87% △10년 3.22%로 나타났다. 퇴직연금 적립금 상위 10개 사업자 가운데 5, 7, 10년 중장기 수익률이 모두 1위를 차지했다.  또 DC 적립금 가운데 실적배당형 상품의 비중은 지난해 말 기준 전체 사업자 평균(18%)을 상회하는 53%에 달했다. 적립금은 4조8000억원으로 전체 사업자 실적배당형 상품(18조2000억원)의 약 26%에 해당한다.  미래에셋증권은 로보어드바이저, 모델포트폴리오(MP) 구독서비스 등을 통해 다른 사업자와는 차별화된 글로벌 분산투자 포트폴리오서비스를 제공하고 있다. 고객의 분산투자와 수익률 제고에 힘쓴 결과 3월 말 기준 DC 적립금은 로보어드바이저 6619억원, MP 구독서비스 5430억원으로 집계됐다.  미래에셋증권 최종진 연금본부장은 “글로벌 자산배분에 기초한 안정적인 분산투자로 고객수익률 제고와 근로자들의 평안한 노후를 만들기 위해 노력할 것"이라고 말했다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자

[파이낸셜뉴스]   미래에셋생명은 보험사 최초로 온·오프라인 모든 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 실적형 적립금에 대한 운용관리 및 자산관리 수수료를 면제한다고 3일 밝혔다. 기존 개인형 IRP 실적형 가입 고객은 별도 신청 없이 자동 적용되며, 신규 고객과 다른 유형을 가입 중인 고객은 미래에셋생명 M-LIFE App을 통해 가입 및 변경을 하면 동일한 혜택을 받을 수 있다. 미래에셋생명은 기존에 부과하던 최대 연 0.5% 수준의 수수료 면제로 DC/IRP 실적형 적립금의 40%를 차지하는 퇴직연금 글로벌MVP펀드 가입 고객들에게 더 나은 투자 수익률과 노후 자금 준비의 기회를 제공 할 것으로 기대한다. 글로벌MVP펀드는 변액보험, 퇴직연금을 통해 판매 중으로 국내 최초 일임형 자산배분 펀드의 원조다. 글로벌MVP펀드 시리즈의 순자산은 약 4조, 플래그십 펀드 글로벌MVP60의 누적수익률은 77.9% 이다.(2024 3월 29일, 생명보험협회 공시실) 개인형 IRP는 연간 900만원까지 세액공제를 통한 절세효과, ISA 계좌 만기금액 및 55세이후 연금저축계좌 이전을 통한 꾸준한 자산 증식, 안정적인 노후 자금 확보 등의 장점을 가지고 있다. 또한 퇴직금을 연금으로 수령 시 퇴직소득세를 연금 수령 연차에 따라 최대 40% 감면 받을 수 있어 가입 전반에 걸쳐 절세 혜택이 매우 뛰어난 은퇴 준비 필수 금융상품이다. 미래에셋생명 퇴직연금영업본부 정현영 본부장은 “이번 개인형 IRP 실적형 적립금의 온라인, 오프라인 수수료 면제는 업계 최초의 시도로 고객 수익률 향상과 자산 증식에 큰 도움이 될 거라 생각한다”며”미래에셋생명은 고객 중심의 상품 개발과 서비스 제공을 위해 앞으로도 최선을 다하겠다”고 말했다. padet80@fnnews.com 박신영 기자

[파이낸셜뉴스] NH투자증권은 개인형퇴직연금(IRP) 적립금이 2조원을 돌파했다고 12일 밝혔다. 올해 들어 2개월여 만에 2200억원 이상 늘어났다. 채널별 IRP 차별화 전략과 모바일 플랫폼 강화 전략이 효과를 봐서다.  NH투자증권은 지난 2022년 통합연금자산 서비스를 출시 후 2023년 연금준비진단, 연금상품PICK, TAX플랫폼 서비스를 선보이며 퇴직연금 고객을 위한 다양한 연금솔루션을 제공했다. 특히 스마트폰에서 정기예금·채권·펀드·상장지수펀드(ETF)·리츠 등 다양한 상품을 편리하게 투자할 수 있도록 모바일 플랫폼 UI를 개선해 사용자 편의성을 높였다. 또 모바일증권 나무(Namuh) 고객에게는 무료 수수료 혜택과 다양한 이벤트를 꾸준히 제공했다. Namuh 고객은 IRP 운용수수료, 관리수수료, 매매수수료 무료 혜택을 받는다. 오는 6월 28일까지 이벤트도 진행한다. 이벤트 기간 내 IRP 순입금액 구간대에 따라 최대 3만 원까지 모바일 백화점 상품권도 지급받을 수 있다. 홍국일 NH투자증권 퇴직연금컨설팅본부 대표는 "올해 말 퇴직연금 실물 이전이 시행되면 퇴직연금 사업자 간 진검승부가 펼쳐질 것"이라며 "NH투자증권은 퇴직연금 전용 ELS·ELB, 채권 중심의 경쟁력 있는 상품라인업을 통해 퇴직연금 수익률 관리에 집중할 것"이라고 말했다.  ggg@fnnews.com 강구귀 기자

【파이낸셜뉴스 안동=김장욱 기자】 NH농협은행 경북본부는 6일 경북교육청에서 경북교육사랑카드 사용으로 조성한 이용적립금(2023년) 16억1600만원을 임종식 교육감에게 전달했다고 밝혔다. 경북교육사랑카드는 지난 2003년부터 교육청, NH농협은행, BC카드사가 협약 체결한 법인 및 개인 카드로, 매년 사용액의 일정 부분이 적립금으로 조성된다. 최진수 경북본부장은 "경북교육청의 지속적인 카드 이용증대와 협조 덕분에 역대 최대 기금이 적립됐다"면서 "기금이 매년 학생 및 교직원의 복지증진 등 경북교육 발전에 큰 도움이 되고 있는 만큼 앞으로도 경북교육청과 협력해 지역교육사업 발전을 위해 노력하겠다"라고 강조했다. 적립금은 최근 5년간 총 61억여원이 전달됐다. 이번 적립금은 전년 대비 5200만원 증가해 협약 체결 이래 역대 최대 금액에 해당된다. 전달된 복지기금은 학생복지 증진사업 지원 및 교직원의 교육환경 개선 등을 위한 재원으로 사용될 예정이다. gimju@fnnews.com 김장욱 기자

#OBJECT0# [파이낸셜뉴스] 미래에셋증권의 개인연금 적립금이 증권업계 최초로 10조원을 넘었다. 6일 미래에셋증권에 따르면 개인연금 적립금은 지난 4일 기준 10조436억원을 기록했다. 지난해 말 대비 6739억이 늘었다. 미래에셋증권은 '투자하는 연금'을 원하는 고객의 수요에 대비해 연금에 특화된 상품을 라인업하고, 개인연금랩 등 포트폴리오 서비스를 통해 고객의 수익률 관리에 집중하는 마케팅 전략을 전개해왔다. 개인연금 제도의 변화에 맞춰 특화된 연금서비스를 제공한 점도 주효했다. 지난 2000년까지만 가입이 가능했던 개인연금저축과 2013년 2월 이후 가입이 종료된 연금저축은 단일상품으로만 투자가 가능했던 연금계좌다. 이와 달리, 2013년 3월부터 운영되고 있는 연금저축계좌는 다양한 상품에 분산 투자가 가능하다. 연금저축계좌는 연금저축신탁(2018년 이후 신규판매 중단), 연금저축펀드, 연금저축보험으로 구분된다. 이 가운데 연금저축펀드는 5년간 151% 증가해 성장세가 두드러졌다. 개인연금 계약 이전을 통해 보험과 은행의 연금저축보험 및 신탁이 증권사의 연금저축펀드로 머니무브가 활발하게 이뤄진 결과다. 미래에셋증권 관계자는 "개인연금랩, 개인연금 자문서비스는 투자가 어렵거나 자산관리에 신경쓰기 힘든 고객이 운용을 맡길 수 있는 상품"이라며 "상반기 중 개인연금 로보어드바이저랩을 개발해 3·4분기에는 고객에게 서비스를 시작할 예정"이라고 전했다. 미래에셋증권 최종진 연금본부장은 “연금자산은 중장기적 운용이 가능하기 때문에 글로벌 우량자산에 대한 분산 투자를 통해 꾸준히 관리할 경우 노후자산으로 활용할 수 있는 자산 형성에 기여할 것"이라고 말했다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자

[파이낸셜뉴스] 신한투자증권은 지난 8일 퇴직연금 적립금이 5조원을 돌파했다고 14일 밝혔다. 신한투자증권의 퇴직연금 적립금(DB, DC, IRP)은 지난해 초 약 4조2000억원에서 1년 만에 8000억원 증가해 총 적립금 규모 5조원을 넘어섰다. 특히 개인형퇴직연금제도(IRP)의 적립금은 지난 3년 동안 2.6배 증가했으며, 지난해 한 해 동안만 3609억원 증가해 전체 퇴직연금 적립금 상승을 견인했다. 또 연금 세무 전문가가 제공하는 VIP 연금보고서, 1대1 맞춤형 컨설팅 등 실질적이며 전문적인 고객 중심 서비스를 통해, 1억 이상 거액 자산 유입이 전년 대비 36% 증가했다. 이중 이 중 50대 고객 비중이 80% 이상 차지하는 등 실질적인 연금 수령을 위한 고객층의 유입이 성장에 큰 기여한 것으로 나타났다. 신한투자증권은 비대면 IRP계좌개설에 대한 수수료 면제하고 있으며, 실시간 ETF(상장지수펀드), 리츠(REITs, 부동산투자신탁) 매매 기능과 투자성향에 맞는 펀드 및 ETF 추천 서비스를 제공하고 있다. 김계흥 신한투자증권 연금사업본부장은 "신한투자증권은 리서치센터의 투자 콘텐츠를 기반으로 한 투자, 세무 컨설팅으로 다양한 채널의 고객에게 최적의 솔루션을 제공할 것"이라며 "더 많은 고객들이 연금자산 마련에 관심을 갖도록 여러 이벤트와 마케팅을 진행할 예정"이라고 말했다.  nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스]  삼성증권 개인형 연금 적립금 규모가 11조원을 돌파했다. 2022년말 7조9000억원 수준에서 2023년말 11조2000억원으로 1년만에 41.1%의 성장률을 기록했다. ■개인형 연금 적립금 11조 돌파 25일 삼성증권에 따르면 개인형 연금은 개인 고객이 직접 포트폴리오를 운용하는 연금으로 DC, IRP, 연금저축을 총칭한다. 최근 개인 고객들의 투자에 대한 관심이 증가하면서 DC형 퇴직연금 비중이 늘어나는 추세이고, 퇴직급여의 IRP 이전 의무화 및 IRP 세제혜택에 따라 IRP 상품의 비중도 크게 성장하고 있다.  실제로 금감원 퇴직연금 비교공시에 따르면 증권업권의 DB형 퇴직연금의 적립금은 2020년말 33조6000억원에서 2023년말 43조7000억원으로 30.0% 증가했지만 DC형 규모는 같은 기간 10조5000억원에서 20조8000억원, IRP 규모는 7조5000원에서 22조3000억원으로 각각 97.9%, 195.1% 증가했다. 삼성증권은 적금 규모 뿐만 아니라 수익률에서도 뛰어난 성적을 올렸다. 금감원에 따르면 지난해 삼성증권 DC 원리금 비보장형 수익률은 16.93%를 기록해 DC 원리금 비보장형 적립금 상위 5개 증권사 중 1위에 올랐다. IRP 역시 원리금 비보장형 수익률이 16.64%를 기록해 IRP 원리금 비보장형 적립금 상위 5개 증권사 중 1위를 달성했다. 시장 상황에 적합한 투자형 상품을 연금 가입자에게 제공하고 추천한 것이 우수한 수익률로 이어졌다는 평가다. ■고객 중심 서비스가 비결 삼성증권 개인형 연금 적립금의 고속 성장에는 고객 중심적인 연금 서비스가 있다. 먼저 공식 MTS인 mPOP에서 빠르고 편안한 연금관리를 제공했다. 또 상담과 세미나를 분석해 파악한 연금 가입자들의 니즈를 카드뉴스, 유튜브 영상 등 다양한 디지털 콘텐츠로 제공했고, 이는 연금 고객들의 연금자산 리밸런싱에 적극 활용되고 있다. 이와함께 '다이렉트 IRP'를 출시해 퇴직연금 수수료 체계의 판도를 바꿨고, 가입 서류 작성 및 발송이 필요 없는 '3분 연금' 서비스(개인정보 제공 및 약관 등 동의시간 제외)를 선보여 가입자들의 편의를 높였다. 연금 가입자 관리에 힘을 쏟은 것도 주효했다. 연금센터에 프라이빗뱅커(PB) 경력 10년 이상의 숙련된 인력을 배치해 전문화된 연금 상담을 제공하고 있다. 삼성증권 연금본부장 유정화 상무는 "퇴직연금은 30년 이상의 먼 미래를 바라보는 제도로, 연금 가입자 라이프사이클 전반의 연금 운용 솔루션을 제공해 은퇴자산을 탄탄하게 키우는 데에 목표를 두고 있다"며 "가입자의 신뢰와 기대에 보답하기 위해 2024년에도 최선의 서비스와 최적의 운용 솔루션을 제공할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다. 한편 삼성증권은 오는 3월 31일까지 '연금 Together' 이벤트를 실시하고 있다. 기간 내 신규 입금, 퇴직금 입금, 타사연금 가져오기, 만기된 ISA를 연금으로 입금하면 순입금액 300만원 이상 구간에 따라 경품을 지급해 최대 73만원의 혜택이 가능하다. cynical73@fnnews.com 김병덕 기자

[파이낸셜뉴스] NH투자증권이 지난해 퇴직연금 확정기여형(DC) 적립금 증가율 1위를 차지했다. NH투자증권은 금융감독원의 퇴직연금사업자 비교공시 결과 2023년 퇴직연금 DC 적립금 증가율이 44%를 기록했다고 22일 밝혔다. 시장 평균 증가율 19%를 크게 상회하는 성과다. 이는 5000억원 이상의 퇴직연금 확정기여형(DC)을 운용하고 있는 규모가 큰 은행, 증권사, 보험사 등과 비교했을 때 가장 높은 성장율이다. NH투자증권의 퇴직연금 DC 성장 배경에는 퇴직연금고객 편의를 최우선하는 퇴직연금 플랫폼이 있다. NH투자증권은 2023년부터 퇴직연금 계좌개설시 비대면 간편인증을 도입하여 퇴직연금 가입자격 확인 절차를 간소화했다. 또한 모바일 연동 URL, QR코드를 통한 퇴직연금 비대면 계좌개설, 타사계좌이전, 상품매매도 간편화해 고객 편의성을 높였다. NH투자증권은 퇴직연금 수익률 제고를 위해 금융상품 다변화를 통한 퇴직연금 상품 경쟁력도 강화에도 힘썼다. 우량등급위주의 회사채, 국채, 실시간 매매가 가능한 ETF, 리츠 등 증권사에서 매매할 수 있는 상품 라인업을 확충하는 한편, 퇴직연금 가입자의 투자성향을 고려한 맞춤형 자산배분 포트폴리오를 제안, 모바일 플랫폼 및 알림톡 서비스를 제공하여 퇴직연금 운용을 지원했다. 퇴직연금 고객 니즈에 맞춘 다양한 연금솔루션 서비스, 맞춤형 교육 프로그램, 1:1 맞춤형 컨설팅 서비스, 연금고객 전용 비대면·디지털 상담서비스 등을 통해 퇴직연금 자산관리의 편의성과 전문성을 높였다. 홍국일 NH투자증권 퇴직연금컨설팅본부 대표는 “NH투자증권은 경쟁력 있는 퇴직연금 상품 라인업 확대와 퇴직연금 고객 니즈에 맞춘 솔루션 제공, 고객 편의를 최우선한 플랫폼 강화를 통해 퇴직연금 시장을 지속적으로 선도해 나갈 것”이라고 말했다.  ggg@fnnews.com 강구귀 기자

미래에셋증권은 지난해 말 퇴직연금 적립금 공시에서 23조7473억원을 기록, 증권업계 1위를 기록했다고 17일 밝혔다. 1년 새 4조2066억원이 늘었다. 특히 확정기여형 퇴직연금(DC)의 경우 전년 대비 2조719억원 늘어 증권뿐만 아니라 전 업권에서 가장 많이 증가한 것으로 나타났다. 실제 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 '투자하는 연금'의 필요성에 따라 개인형 연금자산의 머니무브가 일어나고 있다. 금리인하가 본격적으로 시작되면 이 같은 움직임이 가속화될 것으로 보인다. 불안정한 금융시장 환경에서도 연금 포트폴리오 서비스를 통한 글로벌 자산배분과 안정적 수익률, 특화된 디지털 연금자산관리 서비스가 퇴직연금 적립금이 늘어난 배경으로 꼽힌다. 퇴직연금 적립금 상위 10개 사업자의 비원리금보장상품 공시 수익률을 분석한 결과 DC는 14.90%로 상위권을 차지했고, 개인형 퇴직연금(IRP) 수익률도 14.86%를 기록했다. 글로벌 자산배분 전문가를 겸비한 미래에셋증권은 주기적인 포트폴리오 리밸런싱으로 안정적인 연금 자산관리를 돕고 있다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자