[파이낸셜뉴스]  한국투자신탁운용이 오는 19일 국내 최초 만기자동연장 채권형 상장지수펀드(ETF)인 'ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브'를 상장한다. 18일 한국투신에 따르면 ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF는 매년 11월에 만기를 맞는 채권을 중심으로 편입한 뒤 편입자산의 만기도래 시점이 다가오면 익년도 만기 채권으로 포트폴리오를 자동 교체하는 상품이다. 현재 유가증권시장에 상장돼 있는 만기채권형 ETF와 달리 투자 연속성을 이어갈 수 있는 것이 특징이다. 롤오버 리밸런싱(만기연장 재조정) 전 만기까지의 시장 리스크는 축소해 안정적인 이자 수익을 추구할 수 있는 셈이다. 해당 ETF의 포트폴리오 변경은 매년 11월 마지막 영업일 전후 5영업일 이내에 진행되며, 분배금은 11월 말을 기준으로 12월 첫 영업일에 지급된다. ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF는 'KIS 11월 만기자동연장회사채(AA-이상) 총수익지수'를 비교지수로 한다. 해당 지수는 KIS 종합채권지수 구성종목 중 매년 10월부터 12월 사이를 만기로 하는 △신용등급 AA-이상 △발행잔액 500억원 이상의 특수채·은행채·기타금융채·회사채 종목으로 투자 대상 포트폴리오(바스켓)를 구성해 산출한다. ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF의 포트폴리오 역시 신용등급 AA- 등급 이상의 특수채·은행채·기타금융채·회사채 등을 편입한다. 동일 등급 내에서도 우량하고 유동성 있는 채권을 중심으로 투자해 크레딧 리스크(신용위험)는 줄이되 금리 매력도를 높인 것이 특징이다. NICE신용평가에 따르면 1998년부터 최근까지 AA등급 채권의 평균누적부도율은 0%로, 부도가 난 적이 없다. ETF 운용은 조익환 한국투자신탁운용 FI운용1부 수석이 맡는다. 조 수석은 3년의 펀드 리스크관리 경력을 포함해 총 16년간 채권 관련 경력을 쌓은 전문가다. 10년 이상 채권형 펀드 및 퇴직연금 자금 등을 운용했다. 조 수석은 현재 순자산 합산액 기준 1조400억원 규모의 채권형 액티브 ETF를 운용하고 있다 한편, ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF는 실적배당형 상품으로 운용결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있으며 투자시점에 따라 만기수익률(YTM)이 상이할 수 있어 투자 시 유의해야 한다. 또한 본문에 기재된 채권의 과거 부도율은 미래에 똑같이 적용되지 않을 수 있다. 남용수 한국투자신탁운용 ETF운용본부장은 “ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF는 기존 만기채권형 ETF와 달리 만기도래 시점에도 청산되지 않고 자동으로 동일 방식 재투자를 할 수 있다는 것이 차별점”이라며 “만기채권형 ETF와 같이 상대적으로 예측 가능한 수익률을 가져갈 수 있지만, 만기 이후 또 다시 다른 만기채권형 ETF로 갈아타야 하는 번거로움이 없다는 것이 장점이 있다”고 강조했다. 이어 “ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF 안정적인 투자성향을 가지고 있는 투자자 또는 연금 인출 시기에 있는 투자자들에게 좋은 솔루션이 될 것”이라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  한국투자신탁운용은 청년희망적금 만기에 따라 생긴 목돈 투자처로 ACE 만기매칭형 채권 상장지수펀드(ETF)를 주목하라고 6일 전했다. 만기매칭형 채권 ETF는 기존 채권형 ETF와 달리 정해진 만기 시점에 자동 청산되는 상품을 말한다. 청산 시점은 상품명에 표기된 숫자를 통해 알 수 있다. 예를 들어 ACE 24-12 회사채(AA-이상)액티브 ETF는 2024년 12월에 만기가 도래하는 셈이다. 현재 한국투자신탁운용은 ACE 24-12 회사채(AA-이상)액티브 ETF, ACE 25-06 회사채(AA-이상)액티브 ETF, ACE 26-06 회사채(AA-이상)액티브 ETF 등을 보유하고 있다. 만기매칭형 채권 ETF의 장점은 채권 이자가 일별로 순자산가치에 반영될 뿐만 아니라, 원하는 시점에 언제든 매도가 가능하다는 점이다. 이로 인해 투자기간 중 ETF를 매도하더라도 투자 기간만큼 채권 이자수익을 누릴 수 있고, 향후 금리 하락 시에는 자본차익도 거둘 수 있다. ETF 매수 시점의 기대수익률(YTM)을 통해 만기까지 보유 시 수익률도 예측할 수 있다. 현재(3월 4일 기준) 각 상품별 연환산 YTM은 ACE 24-12 회사채(AA-이상)액티브 ETF가 4.34%, ACE 25-06 회사채(AA-이상)액티브 ETF와 ACE 26-06 회사채(AA-이상)액티브 ETF가 각각 4.07%와 4.05%로 집계됐다. 앞서 한국투자신탁운용은 지난해 12월 국내에서 최초로 만기매칭형 채권 ETF의 또 다른 유형인 만기자동연장 회사채 ETF 'ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브'를 선보이기도 했다. 해당 상품은 매년 11월에 만기되는 채권을 편입한 뒤 채권 만기 시점에 익년도 11월물로 포트폴리오를 자동 교체한다. 상대적으로 예측 가능한 수익률을 제공한다는 만기매칭형 채권 ETF의 장점에 투자 연속성이라는 편의성이 더해진 상품이다. 현재 한국투자신탁운용의 만기자동연장 회사채 ETF 라인업은 만기 시점에 따라 총 4가지(ACE 2월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF, ACE 5월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF, ACE 8월만기자동연장회사채액티브 ETF, ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF)이다. 만기자동연장 회사채 ETF 또한 만기 시점까지 채권을 보유하는 상품으로, 매수 시점의 YTM이 홈페이지를 통해 매일 공개되고 있다. 각 상품별 연환산 YTM은 ACE 8월만기자동연장회사채액티브 ETF(4.18%), ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF(4.08%), ACE 2월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF(3.92%), ACE 5월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF(3.72%) 순으로 높다. 김승현 한국투자신탁운용 ETF컨설팅담당은 "결혼이나 주택 마련 등으로 인해 장기간 목돈을 묶어두기 어려운 청년층에게 만기매칭형 채권 ETF는 좋은 대안이 될 것"이라며 “안정적으로 채권 이자를 수취하면서도 목돈이 필요한 시점에 장중 매도해 유동성을 확보할 수 있기 때문”이라고 설명했다. 이어 "7개의 ACE ETF는 퇴직연금에서 100% 한도로 투자가 가능하기 때문에 청년층의 목돈 투자 용도 외에도 확정기여(DC)형 및 개인형 퇴직연금, 연금저축 계좌에서 투자해도 좋을 것"이라고 덧붙였다. 한편, 본문에 기재된 ACE ETF는 모두 실적배당형 상품으로 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다. 또한 YTM은 확정수익을 의미하는 것이 아니다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 국내에서 처음 만기자동연장 채권형 상장지수펀드(ETF)를 내놓은 한국투자신탁운용이 추가로 3종을 동시 상장한다. 22일 한국거래소에 따르면 오는 23일 ACE 2월만기자동연장회사채AA-이상액티브, ACE 5월만기자동연장회사채AA-이상액티브, ACE 8월만기자동연장회사채AA-이상액티브 등 3개 상품이 유가증권시장에 오른다. 앞서 지난해 12월 국내 최초로 상장한 ‘ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브’와 동일 유형 상품이다. 이번에 출시되는 3종은 각각 매년 2월과 5월, 8월 만기인 채권 위주로 편입한 뒤 편입자산 만기도래 시점에 자동으로 익년도 만기 채권으로 포트폴리오를 교체한다. 포트폴리오 변경은 각 만기시점 기준 5영업일 전후로 이뤄진다. 2월 및 8월 만기 상품 기초지수는 한국자산평가가 산출·발표하는 ‘KAP 2(8)월만기자동연장회사채(AA-이상) 총수익지수다. 5월 상품 기초지수는 KIS자산평가의 ’KIS 5월만기자동연장회사채(AA-이상) 총수익지수‘다. 세 가지 비교지수는 각각 매년 1~3월(KAP 2월), 4~6월(KIS 5월), 7~9월(KAP 8월) 사이를 만기로 하는 △신용등급 AA- 이상 △발행잔액 500억원 이상 특수채·은행채·기타금융채·회사채 종목으로 투자 대상 포트폴리오를 꾸린다. 남용수 한투운용 ETF운용본부장은 “지난해 12월 국내 처음 상장한 데 이어 2월물, 5월물, 8월물을 각각 편입한 3종을 선보이게 됐다”며 “투자자 입장에서는 매 분기별로 원하는 시점에 만기가 도래하는 채권을 편입한 상품을 선택할 수 있게 된 셈”이라고 설명했다. 남 본부장은 “기존 만기채권형과 달리 만기도래 시점에 자동으로 동일 방식 재투자를 할 수 있다는 점에서 번거로움이 해소됐다”고 덧붙였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 지난해 자사 상장지수펀드(ETF) 몸집을 2배 넘게 불린 것으로 나타났다. 시장 점유율도 5% 턱밑까지 쫓아왔다. 2일 한국거래소에 따르면 지난해 말 기준 한투운용 ETF(브랜드 ACE) 순자산총액은 5조9179억원으로 집계됐다. 2조9000억원대였던 연초(1월 2일) 대비 103.83% 증가한 수치다. 같은 기간 ETF 시장 점유율은 3.68%에서 4.89%로 1.21%p 뛰었다. 특색을 갖춘 신규 상품 출시 덕이라는 게 자체 분석이다. 한투운용은 지난 1년간 16개 새상품을 내놨는데, 국내에서 처음으로 선보이는 유형이 다수 포함됐다. 국내 최초 현물형 미국 장기채 상품인 ‘ACE 미국30년국채액티브(H)’, 국내 첫 포스코그룹주 ETF ‘ACE 포스코그룹포커스’, 국내 최초 만기자동연장 회사채 ETF인 ‘ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브’ 등이 대표적이다. 이는 순매수 증가로 이어졌다. 지난해 기준 상품별 연초 이후 개인투자자 순매수를 집계한 결과 ACE 미국30년국채액티브(H), ACE 테슬라밸류체인액티브, ACE 미국빅테크TOP7 Plus가 각각 1위, 3위, 4위에 이름을 올렸다. 특히 ‘ACE 미국30년국채액티브(H)’는 전체 ETF(812개) 중 개인투자자 순매수 2위, 채권형 ETF 129개 중에선 1위를 기록했다. 기존 상품들도 약진했다. 지난해 7월 종목명과 배당방식을 변경한 ‘ACE 미국배당다우존스’는 연초 대비 순자산액이 265.76% 급증했다. 남용수 한투운용 ETF운용본부장은 “지난 한 해 ACE ETF는 업무 효율화와 리서치 역량 강화 및 본부 간 협업을 통해 투자자에게 필요한 상품을 다양하게 공급한 결과를 받아들었다”며 “올해도 투자자에게 필요한 상품을 시의적절히 제공할 것”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

국내 첫 '만기자동연장' 채권형 상장지수펀드(ETF)가 나왔다. 특정 시점에 자동 청산되는 만기매칭형과 달리, 편입자산의 만기가 다가오면 이듬해 만기 채권으로 자동 교체함으로써 투자의 연속성을 확보한다. 4일 업계에 따르면 한국투자신탁운용은 이달 중 'ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브'를 출시할 계획이다. 출시 시점에는 내년 11월 만기를 맞는 채권을 담고, 만기가 돌아오면 2025년 11월 만기 채권을 신규로 편입한다. 분배금은 12월 초에 지급한다. 비교지수는 KIS자산평가가 산출·발표하는 'KIS 11월 만기자동연장회사채(AA-이상) 총수익지수'다. KIS 종합채권지수 구성종목 가운데 매년 10~12월을 만기로 하는 △신용등급 AA- 이상 △발행잔액 500억원 이상 특수채·은행채·기타금융채·회사채 종목으로 구성된다. 한투운용 관계자는 "같은 등급 내에서 만기수익률(YTM)이 상대적으로 높은 종목 또는 유사 금리 수준에서 신용등급이 상대적으로 높은 종목을 편입, 수익성과 안정성을 높일 방침"이라며 "11월 말보다 만기 시점이 이른 종목을 중심으로 담아 매각에 따른 비용을 최소화할 것"이라고 말했다. 이어 "기존 만기채권형 ETF가 편입자산 만기 시점에 청산되는 것과 달리, 자동 재투자가 이뤄진다"며 "만기 청산 이후 새로운 투자대안을 물색하기 위한 고민이나 매매비용을 해결해주는 셈"이라고 강조했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 첫 ‘만기자동연장’ 채권형 상장지수펀드(ETF)가 나왔다. 특정 시점에 자동 청산되는 만기매칭형과 달리, 편입자산의 만기가 다가오면 이듬해 만기 채권으로 자동 교체함으로써 투자의 연속성을 확보한다. 4일 업계에 따르면 한국투자신탁운용은 이달 중 ‘ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브’를 출시할 계획이다. 출시 시점에는 내년 11월 만기를 맞는 채권을 담고, 만기가 돌아오면 2025년 11월 만기 채권을 신규로 편입한다. 분배금은 12월 초에 지급한다. 비교지수는 KIS자산평가가 산출·발표하는 ‘KIS 11월 만기자동연장회사채(AA-이상) 총수익지수’다. KIS 종합채권지수 구성종목 가운데 매년 10~12월을 만기로 하는 △신용등급 AA- 이상 △발행잔액 500억원 이상 특수채·은행채·기타금융채·회사채 종목으로 구성된다. 공기업 등이 발행하는 우량하고 유동성 있는 채권을 중심으로 투자해 크레딧 리스크(신용위험)를 줄이고 금리 매력도를 높였다. 한투운용 관계자는 “같은 등급 내에서 만기수익률(YTM)이 상대적으로 높은 종목 또는 유사 금리 수준에서 신용등급이 상대적으로 높은 종목을 편입, 수익성과 안정성을 높일 방침”이라며 “11월 말보다 만기 시점이 이른 종목을 중심으로 담아 매각에 따른 비용을 최소화할 것”이라고 말했다. 이어 “기존 만기채권형 ETF가 편입자산 만기 시점에 청산되는 것과 달리, 자동 재투자가 이뤄진다”며 “만기 청산 이후 새로운 투자대안을 물색하기 위한 고민이나 매매비용을 해결해주는 셈”이라고 강조했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

모바일트레이딩시스템(MTS)에서 클릭 한 번이면 돈을 벌 수 있다. 주식투자 대기자금을 환매조건부채권(RP) 종합자산관리계좌(CMA)에서 발행어음 CMA로 변경만 하면 더 높은 이자를 얻을 수 있기 때문이다. 또 로보어드바이저를 통해 자산관리를 하는 것도 유용한 재테크 수단으로 관심을 모으고 있다. ■알고 있나요? 발행어음 CMA의 매력 주식투자를 위한 증권사 계좌에 둔 대기자금은 RP CMA 형태로 돼있어 자동으로 매도.매수가 이뤄진다. 금리는 NH투자증권 기준 1.10~1.15%다. 이를 MTS상 QV CMA 약정에서 투자상품을 발행어음 CMA로 교체할 수 있다.NH투자증권의 신용도는 한국신용평가 기준 AA+다. 발행어음의 안정성이 높다는 것을 고려하면 똑같이 주식대기자금으로 활용하고도 최대 0.4%포인트의 추가 이득을 누리는 셈이다. 시장이 좋지 않아 관망하기 위해 투자를 늦출 때는 발행어음에 가입하는 것도 좋다. NH투자증권의 최소 100만원 이상인 약정형 발행어음의 1년 만기 수익률은 연 2.3%(세전)다. 6개월 이상 1년 미만은 연 2.10%(세전), 3개월 이상 6개월 미만은 연 1.60%(세전)가 적용된다. 건별 매수 최소 10만원인 적립형 발행어음 상품도 있다. 연 2.50%(세전)로 수익률에서 유리하다. 다만, 가입한도는 1200만원이다. 수시입출금이 가능한 상품도 있다. NH QV 종합자산관리계좌(CMA) 발행어음은 연 1.55%(세전)다. 한국투자증권의 '퍼스트발행어음'은 금리와 만기에 따라 총 8개 라인업으로 구성된다. 수시물을 비롯해 △7~30일(연 금리 1.55%) △31~60일(1.55%) △61~90일(1.55%) △91~180일(1.6%) △181~270일(2%) △271~364일(2.1%) △365일(2.3%) 등이다.현재 1년물 기준 대고객 RP는 1.35~1.50%, 종금사 발행어음 1.60~1.65%, 인터넷은행 포함한 은행 정기예금 2.00~2.20%, 저축은행 정기예금 2.6~2.70%다. 안정성을 따진다면 발행어음이 좋은 선택이 될 수 있다는 평가다. KB증권도 올해 내 발행어음사업 인가를 받을 것으로 예상돼 금리 경쟁을 벌일 수 있는 만큼 발행어음이 재테크에 유리할 수 있다. ■MTS 수수료 무료.로보어드바이저도 관심 MTS 이용 시 거래수수료는 수익에 중요한 영향을 미친다. '수수료 무료'가 재테크 수단으로서 효율적안 이유다. NH투자증권의 모바일증권 나무는 오는 9월 말까지 나무 비대면 계좌를 개설한 동사 최초 신규 고객을 대상으로 온라인 국내주식 수수료 평생무료 이벤트를 진행한다. 유관기관 제비용은 제외다. 이 이벤트는 당초 6월 말에 종료될 예정이었으나 투자자들의 높은 관심과 신규 출시되는 발행어음 상품을 기념해 연장했다. 컴퓨터 알고리즘이 고객 데이터와 금융 빅데이터를 분석해 개인별 투자 포트폴리오와 상품을 추천하는 로보어드바이저도 MTS를 통한 좋은 재테크 수단이다. 고액자산가가 이용하는 프라이빗뱅킹(PB) 대비 투자금액의 문턱도 낮고, 24시간 실시간으로 이용가능해 눈길을 끈다. 특히 사람이 아닌 컴퓨터가 자금을 운용해 수익성과 공정성에 대한 기대도 있다. 로보어드바이저의 투자방법은 크게 세 가지로 구분된다. 위험도에 따라 가장 낮은 안정추구형부터 위험중립형, 가장 높은 적극투자형이다. 통상적으로 은행은 안정추구형, 증권사는 적극투자형에 중점을 두고 있다. 로보어드바이저 유형 중 안정추구형은 원금보장상품인 파생결합사채(DLB), 단기채권형 MMF, 예.적금 등을 주로 편입한다. 반면, 적극투자형은 주식이나 상장지수펀드(ETF) 등 공격적인 상품 위주로 포트폴리오를 구성한다. 국내ETF에 자동분할 투자하는 로보어카운트 상품도 눈길을 끈다. 상승.하락의 변동 시마다 미리 정해놓은 가격 및 비중에 맞춰 자동으로 분할 매수하기 때문이다. 주식 투자에서 가장 어려운 투자 시기를 프로그램에 맡길 수 있다는 장점이 있다. 매도 목표 수익률 도달 시 전량 매도해 수익을 실현하고, 이후 전략을 재실행한다. 분기 단위로 시장 변화를 관찰해 리밸런싱도 진행한다. 최소 가입금액은 250만원으로, 약정기간은 1년이다. ggg@fnnews.com 강구귀 기자