[파이낸셜뉴스] 미래에셋자산운용이 글로벌 주식, 채권 등 전통자산과 원자재 등 대체자산에 분산 투자하는 ‘미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드’를 출시했다.  5일 미래에셋운용에 따르면 이번에 신규 출시하는 ‘미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드’는 미래에셋자산운용이 운용을, KB국민은행이 자문을 담당한다. ‘미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드’는 국내외 주식형 펀드와 채권형 펀드부터 상장지수펀드(ETF), 에너지 및 원자재 펀드, 리츠(REITs) 등 다양한 기초자산에 분산 투자해 위험 대비 효율적인 수익을 추구한다. 시장 변동성에 대응하기 위해 경기 국면별로 투자 자산의 비중을 조절하는 적극적인 자산배분을 통해 꾸준한 초과 수익을 목표로 한다. ‘미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드’는 미래에셋자산운용이 은행과 협업하는 최초의 상품이다. 지난 1월 국내 은행권 최초로 금융투자자문업에 진출한 KB국민은행이 글로벌 자산배분안과 시장 및 경제 전망, 펀드 포트폴리오 구성 관련 자문을 담당하고, 미래에셋자산운용이 운용하는 구조다. KB국민은행의 포트폴리오 관리 역량과 미래에셋자산운용의 재간접펀드 운용 역량이 결합해 시너지를 발휘할 수 있을 것으로 기대된다. 양사는 지속적인 모니터링을 통해 리스크를 관리하고 자산군별, 국가별, 펀드별 성과 분석 및 리밸런싱을 수행할 계획이다. 또한 미래에셋자산운용은 연금 투자자들을 위해 ‘미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드’ 설계 단계에서부터 물가상승률과 금리, 목표수익, 위험성향 등 다양한 변수를 고려해 연금펀드 자산운용에 특화된 투자전략을 수립했다. ‘미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드’는 향후 확정기여형 퇴직연금(DC) 및 개인형 퇴직연금(IRP) 가입자의 수익률 개선에 기여할 수 있을 것으로 기대된다. 미래에셋자산운용 WM연금마케팅부문 류경식 대표는 “미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드는 미래에셋자산운용이 은행과 협업해 선보이는 첫 상품으로, 양사의 역량을 결합해 우수한 성과를 낼 수 있도록 노력하겠다”며 “특히 장기 성장 관점에서의 액티브한 자산배분 운용과 안정적인 초과 수익 달성을 목표로 하는 해당 펀드는 연금 투자자들이 글로벌 경쟁력을 갖춘 다양한 자산에 투자할 수 있는 기회가 될 것으로 기대한다”고 말했다. 한편, ‘미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드’는 KB국민은행에서 가입 가능하다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

대형 자산운용사들이 KB국민은행의 투자자문 서비스를 받은 퇴직연금 펀드를 선보였다. KB운용은 자사의 운용 역량과 국민은행의 글로벌 투자자문 서비스를 결합한 퇴직연금 펀드 'KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드'를 5일 출시했다. 이 펀드는 글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 분산 투자해 변동성을 낮추고, 위험자산의 비중을 40% 수준으로 제한해 안정적인 수익을 추구한다. KB국민은행이 자산배분안을 자문하고, KB운용이 이를 바탕으로 시장 전망 및 자산군별 세부전략을 확정해 포트폴리오를 구성한다. 초기 포트폴리오는 글로벌 주식(35%)과 채권(55%)에 나눠 투자한다. 주식은 선진국(25%), 한국(5%), 신흥국(5%)으로, 채권은 국내(45%), 해외(10%)로 구성된다. 나머지 10%는 유동성 자산으로 머니마켓펀드(MMF) 등에 투자한다. KB운용 연금WM본부 이석희 상무는 "국민은행과 협업한 첫 펀드로 저비용으로 다양한 국가와 자산에 분산 투자해 글로벌 커버리지가 높다"며 "장기적으로 안정적인 투자가 중요한 연금 및 퇴직연금 고객에게 적합한 상품"이라고 설명했다. 미래에셋운용도 글로벌 주식, 채권 등 전통자산과 원자재 등 대체자산에 분산 투자하는 '미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드'를 내놨다. 이 펀드는 국내외 주식형 펀드와 채권형 펀드부터 상장지수펀드(ETF), 에너지 및 원자재 펀드, 리츠(REITs) 등 다양한 기초자산에 분산 투자해 위험 대비 효율적 수익을 추구한다. 시장 변동성에 대응하기 위해 경기국면별로 투자자산의 비중을 조절하는 적극적인 자산배분을 통해 꾸준한 초과수익을 목표로 한다. '미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드'는 미래에셋운용이 은행과 협업하는 첫 상품이다. 지난 1월 국내 은행권 최초로 금융투자자문업에 진출한 국민은행이 글로벌 자산배분안과 시장 및 경제 전망, 펀드 포트폴리오 구성 관련 자문을 담당하고, 미래에셋운용이 운용하는 구조다. 미래에셋운용 관계자는 "국민은행의 포트폴리오 관리 역량과 미래에셋자산운용의 재간접펀드 운용 역량이 결합해 시너지를 발휘할 것으로 기대된다"며 "확정기여형 퇴직연금(DC) 및 개인형 퇴직연금(IRP) 가입자의 수익률 개선에 기여할 것"이라고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]   KB국민은행은 자산운용사의 펀드 운용 역량과 KB국민은행의 투자 포트폴리오 자문서비스를 결합한 ‘퇴직연금 자문형 펀드’ 신상품 2종을 판매한다고 5일 밝혔다. KB국민은행은 지난 1월 은행권 최초로 금융위원회로부터 투자자문업 승인을 받았다. ‘퇴직연금 자문형 펀드’는 투자자문업 자격을 활용한 상품으로 최초로 시중은행이 직접 자산배분을 자문하는 퇴직연금 특화형 펀드 상품이다. KB국민은행은 개인고객 퇴직연금(개인형IRP, DC)적립금 1위(2022.12월말 기준, 은행연합회 퇴직연금 비교 공시) 퇴직연금사업자로서 그동안 쌓아온 전문적인 연금자산관리 역량을 바탕으로 상품을 자문할 계획이다. 또한 고객의 선택권을 다양화하고자 혼합형·안정형 펀드에 강점을 보유한 KB자산운용 및 주식형·성장형 펀드에 강점을 갖고 있는 미래에셋자산운용 두 회사와 협업하여 2종의 펀드 상품을 출시했다. 두 상품은 KB국민은행이 자산 배분을 자문하고 KB자산운용과 미래에셋자산운용에서 각 사의 자체 하우스 뷰를 고려해 최종 자산배분을 결정하고 운용할 예정이다. ‘KB드림스타 자산배분 안정형 증권투자신탁’은 위험자산의 비중을 40% 수준으로 제한해 안정적인 수익률 관리를 우선하는 고객에게 적합한 상품이다. 안정성을 추구하는 글로벌 자산배분 모델을 통해 전세계 채권, 주식 및 대체투자관련 국내외 ETF 등에 비중을 조절해 분산 투자한다. ‘미래에셋 드림스타자산배분 성장형 혼합자산투자신탁’은 위험자산 비중을 60% 수준으로 운용해 더 높은 수익률을 추구하는 고객에게 적격인 상품이다. 전략적 자산배분안을 기준으로 경기 국면별로 투자자산의 비중을 조절하며 효과적인 분산투자로 꾸준한 초과 수익을 목표로 한다. padet80@fnnews.com 박신영 기자

코스피지수가 서서히 안정을 찾으면서 주가 반등시 모색해볼 만한 국내 주식형펀드 투자 전략에 대해 투자자들의 관심이 쏠리고 있다. 지난해 말부터 최근까지가 현금 비중을 늘리는 등 방어적 전략을 구사했다면 증시가 하반기에 다소 상승세를 보일 것으로 예상됨에 따라 시장 성과를 맛보기 위해 앞으로는 다소 적극적으로 행동하라는 게 전문가들의 조언이다. 그러나 여전히 위험 요소는 남아 있어 매수시점 분산 및 자산 배분 등 위험 관리에 소홀하지 말아야 한다는 지적이다. 하나UBS자산운용 기호삼 부장은 “최근의 증시는 다소 안정되고 저점이 점점 높아져가는 국면을 보이고 있지만 서브 프라임 문제가 언제 또다시 불거져 나올지 알 수 없고 인플레이션 우려도 남아 있다”면서 “그러나 이런 악재가 원만하게 사라진다면 3·4분기부터 탄력을 받을 것”이라고 내다봤다. 신한BNP파리바투신운용 임정재 주식운용팀장은 “증시 변동성은 일단 줄어들었지만 추가 상승을 위해선 펀더멘털이 뒷받침해 줘야 하는 부담이 있어 당분간 횡보하는 모습을 보일 것”이라며 “그러나 2·4분기 실적이 나오는 하반기로 갈수록 주가지수는 우상향의 모습을 보일 가능성이 높다”고 덧붙였다. 이에 따라 투자자들은 주식 투자 비중이 높은 성장주펀드와 상승시 더욱 탄력을 보이는 대형주 중심의 펀드 포트폴리오에 주목해 봐야 한다. 1∼3월 조정기에 하방경직성이 강한 가치주펀드가 시장을 잘 견뎠다면 상승이 예상되는 하반기에는 대형성장주 중심의 펀드들이 시장 대비 수익률도 높을 것이란 분석 때문이다. 하나대투증권 김대열 펀드애널리스트는 “조정이 상대적으로 컸던 연초가 오히려 주식형펀드의 투자적기였지만 상승 기대감이나 가능성이 큰 지금 역시도 다소 공격적으로 운용하는 성장형펀드가 유망할 것”이라고 말했다. 이와 함께 오히려 연말에 주로 투자하는 것으로 인식되고 있는 배당주펀드도 오히려 지금이 투자적기라는 분석이다. 또 국내주식테마형 가운데는 환율 상승, 실적 개선 등이 예상되는 IT섹터에 주로 투자하는 펀드를 주목해볼 것을 권했다. 한편 한국펀드평가에 따르면 지난 21일 기준으로 국내 주식형펀드 가운데 1년 수익률 상위는 삼성그룹주가 1∼5위를 휩쓸었다. 또 이보다 긴 2년, 3년, 4년, 5년 수익률 상위 펀드 리스트에는 미래에셋자산운용의 ‘디스커버리주식형’과 ‘드림타겟주식형’, ‘솔로몬성장주식’ 을 비롯, 한국투신운용 ‘부자아빠삼성그룹주식1’, 신영투신운용 ‘마라톤주식’, SH자산운용 ‘Tops Value주식’, 하나UBS자산운용 ‘First Class에이스주식’, KTB자산운용 ‘글로벌스타주식’ 등이 비교적 구간별 수익률이 우수한 펀드로 집계됐다. 하지만 시장에는 여전히 위험 요소가 존재하고 제한된 범위에서 등락이 계속되는 등 변동성이 예상되는 만큼 기본적으로 투자시기를 나눠 매입하는 전략이 유효할 것이라는 조언이다. /bada@fnnews.com 김승호기자

코스피지수가 서서히 안정을 찾으면서 주가 반등시 모색해볼 만한 국내 주식형펀드 투자 전략에 대해 투자자들의 관심이 쏠리고 있다. 지난해 말부터 최근까지가 현금 비중을 늘리는 등 방어적 전략을 구사했다면 증시가 하반기에 다소 상승세를 보일 것으로 예상됨에 따라 시장 성과를 맛보기 위해 앞으로는 다소 적극적으로 행동하라는 게 전문가들의 조언이다. 그러나 여전히 위험 요소는 남아 있어 매수시점 분산 및 자산 배분 등 위험 관리에 소홀하지 말아야 한다는 지적이다. 하나UBS자산운용 기호삼 부장은 “최근의 증시는 다소 안정되고 저점이 점점 높아져가는 국면을 보이고 있지만 서브 프라임 문제가 언제 또다시 불거져 나올지 알 수 없고 인플레이션 우려도 남아 있다”면서 “그러나 이런 악재가 원만하게 사라진다면 3·4분기부터 탄력을 받을 것”이라고 내다봤다. 신한BNP파리바투신운용 임정재 주식운용팀장은 “증시 변동성은 일단 줄어들었지만 추가 상승을 위해선 펀더멘털이 뒷받침해 줘야 하는 부담이 있어 당분간 횡보하는 모습을 보일 것”이라며 “그러나 2·4분기 실적이 나오는 하반기로 갈수록 주가지수는 우상향의 모습을 보일 가능성이 높다”고 덧붙였다. 이에 따라 투자자들은 주식 투자 비중이 높은 성장주펀드와 상승시 더욱 탄력을 보이는 대형주 중심의 펀드 포트폴리오에 주목해 봐야 한다. 1∼3월 조정기에 하방경직성이 강한 가치주펀드가 시장을 잘 견뎠다면 상승이 예상되는 하반기에는 대형성장주 중심의 펀드들이 시장 대비 수익률도 높을 것이란 분석 때문이다. 하나대투증권 김대열 펀드애널리스트는 “조정이 상대적으로 컸던 연초가 오히려 주식형펀드의 투자적기였지만 상승 기대감이나 가능성이 큰 지금 역시도 다소 공격적으로 운용하는 성장형펀드가 유망할 것”이라고 말했다. 이와 함께 오히려 연말에 주로 투자하는 것으로 인식되고 있는 배당주펀드도 오히려 지금이 투자적기라는 분석이다. 또 국내주식테마형 가운데는 환율 상승, 실적 개선 등이 예상되는 IT섹터에 주로 투자하는 펀드를 주목해볼 것을 권했다. 한편 한국펀드평가에 따르면 지난 21일 기준으로 국내 주식형펀드 가운데 1년 수익률 상위는 삼성그룹주가 1∼5위를 휩쓸었다. 또 이보다 긴 2년, 3년, 4년, 5년 수익률 상위 펀드 리스트에는 미래에셋자산운용의 ‘디스커버리주식형’과 ‘드림타겟주식형’, ‘솔로몬성장주식’ 을 비롯, 한국투신운용 ‘부자아빠삼성그룹주식1’, 신영투신운용 ‘마라톤주식’, SH자산운용 ‘Tops Value주식’, 하나UBS자산운용 ‘First Class에이스주식’, KTB자산운용 ‘글로벌스타주식’ 등이 비교적 구간별 수익률이 우수한 펀드로 집계됐다. 하지만 시장에는 여전히 위험 요소가 존재하고 제한된 범위에서 등락이 계속되는 등 변동성이 예상되는 만큼 기본적으로 투자시기를 나눠 매입하는 전략이 유효할 것이라는 조언이다. /bada@fnnews.com 김승호기자