부동산 경매로 상가 분양사업을 벌이다 개인 투자자 수백명에게 손해를 입힌 혐의로 재판을 받고 있는 전 서울레저그룹 회장 이상종씨(57·구속기소)가 자신이 대주주로 있던 저축은행도 사금고처럼 이용했다는 조사결과가 나왔다. 서울중앙지검 조사1부(조종태 부장검사)는 전북상호저축은행에서 8억원을 불법 대출받은 혐의(특정경제범죄가중처벌법상 배임)로 이씨를 추가 기소했다고 15일 밝혔다. 이씨는 지난 2008년 자신이 회장으로 있던 '서울레저그룹' 계열사들을 부도낸 뒤 잠적했다가 지난해말 검거돼 413억원대 사기·배임과 189억원대 횡령 혐의로 기소, 1심 재판 중이다. 검찰에 따르면 이씨는 2008년 6월 제3자를 내세워 전북상호저축은행에서 8억원을 대출받은 뒤 쇼핑몰 공사와 서울레저그룹 운영에 쓴 혐의다. 상호저축은행법상 대주주 신용공여는 금지돼 있다. 이씨는 2006년 12월 동생 명의로 주식을 사들여 전북상호저축은행 대주주가 됐다. 이듬해 4월 자금 부족으로 공사가 중단된 인천의 '아이하니 쇼핑몰'을 낙찰받고서 공사를 재개하기 위해 저축은행 돈을 빼돌린 것으로 조사됐다. 이씨는 불법대출을 받기 위해 사촌동생을 전북상호저축은행 여신팀 차장으로, 서울레저그룹 부속실 직원을 저축은행 직원으로 임명했다. 명의상 대출자는 신용등급 8등급이었고 대출심사도 하지 않았다. 전북상호저축은행은 2008년 12월 영업이 정지됐다. 법원 경매담당 직원이었던 이씨는 경매 건물을 싸게 사들이고 찜질방·헬스클럽 등 사업으로 막대한 수익을 챙기며 유명해졌다. 서울레저그룹은 한때 27개 계열사에 8000억원대 자산을 보유했으나 대부분 대출과 투자금을 끌어들여 운영한 것으로 드러났다. relee@fnnews.com 이승환 기자

자료출처: 금융감독원 #. 지난해 11월 고모씨(여)는 부모님의 건강악화로 병원비가 필요해 돈을 구하고 있는 차에 OO은행 직원이라고 사칭한 정모씨에게 대출관련 상담을 받았다. 정모씨는 2개 대부업체를 소개하며 고금리 대출 1200만원을 받아 3개월만 착실히 상환하면 4.5%의 저금리 대출로 전환시켜 주겠다고 약속했다. 이어 정모씨는 전환수수료를 요구했고 고모씨는 240만원을 송금했다. 금융감독원은 5일 불법적으로 중개수수료를 편취하는 수법이 날로 교묘해지고 있다며 금융소비자들의 주의를 요구했다. 금감원에 따르면 대부중개업자 등은 대출을 받는 상대방으로부터 그 어떤 중개수수료도 받을 수 없으나 대출과정에서 불법적으로 중개수수료를 편취하는 사례가 근절되지 않고 있다. 금감원의 '불법사금융 신고센터(국번없이 1332)'로 최근 4년간(2011~2015년 3월) 접수된 피해신고는 총 6755건이고 피해금은 173억원에 달한다. 종전에는 대부중개를 하면서 보증보험료, 전산작업비 등의 명칭으로 수수료를 편취하는 방식이었으나 최근에는 대부중개 행위가 없음에도 거짓으로 중개를 한 것처럼 하면서 저금리대출 전환 등을 미끼로 수수료를 편취하는 피해 신고건의 비중이 늘어나고 있다. 대부중개를 가장한 사기 행위에 수수료를 편취당한 비중은 2013년부터 급증했다. 지난 2012년 37.4%였던 비중은 2013년 71.7%, 2014년 64.6%, 2015년(3월까지) 68.7%로 증가했다. 금감원은 대부업체 등으로 하여금 피해자에게 불법 중개수수료를 반환토록 요구해 그동안 3436건, 반환금 56억원을 피해자에게 돌려줬다. 반환건수가 절반 수준인 이유는 금감원의 반환요구가 법적근거가 없고 거짓으로 대부 중개를 하고 수수료를 편취한 자가 연락 두절되거나 반환을 거부하는데 주로 기인한다. 조성목 금감원 서민금융지원국장은 "대출과정에서 보증보험료, 전산작업비 증의 명칭으로 수수료를 지급하였거나 요구받은 경우 금감원 '불법사금융 신고센터'로 즉시 신고해야 한다"며 "대출관련 피해를 사전에 예방하기 위해서는 본인이 직접 금융회사와 접촉하거나 사회적기업인 '한국이지론(www.egloan.co.kr)'을 통해 자신의 신용도 및 소득수준에 맞는 대출상품을 확인해야 한다"고 강조했다. sijeon@fnnews.com 전선익 기자

　권혁세 금융감독원장이 28일 "보험사기, 보이스피싱 등 불법 금융행위에 강력히 대응하겠다"고 말했다. 　권 원장은 이날 서울 여의도 금융감독원에서 열린 4대 불법 금융행위 근절을 위한 동영상 공모전 시상 및 금융협회와의 업무협약식에서 불법행위에 대한 강력한 대응방침을 밝혔다. 4대 불법 금융행위는 보험사기, 보이스피싱, 대출사기, 불공정거래(테마주 포함) 등을 말한다. 　그는 "지난해 4대 불법 금융행위로 인한 피해액이 5000억원에 달할 것으로 추산된다"면서 "최근 정부가 가계대출 규제를 강화할 계획임에 따라 대출이 어려운 서민을 겨냥한 대출사기, 불법 대부업이 기승을 부릴 가능성이 커 사전 예방이 중요하다"고 설명했다. 일례로 보이스피싱의 경우 카드사들이 피해액의 40%를 사후 감면해 주고 있지만 미리 조심했다면 나머지 60%도 피할 수 있다는 것이다. 　그는 또 "감독당국은 수사기관, 지방자치단체와 긴밀히 공조해 불법 금융행위에 강력히 대응하는 한편 카드론 취급 절차나 보험계약 심사를 강화하는 등 위법행위를 사전 차단하기 위한 방안들을 시행하고 있다"고 전했다. 　권 원장은 금융회사들에 대해 "불법행위가 끼어들지 않게 업무 프로세스를 개선하고 소비자들이 건전한 금융지식과 범죄 대응능력을 갖출 수 있도록 교육과 홍보 사업을 해야 한다"면서 "감독당국과 5대 금융협회는 업무협약을 체결하고 금융범죄 근절 노력을 전 금융권 차원으로 확대해 나갈 것"이라고 덧붙였다. eyes@fnnews.com 황상욱 기자

“최종합격 하신 것을 축하합니다. 입사 후 제출하실 서류는 주민등록등본 및 초본, 3개월간 거래내역이 있는 통장 사본 입니다.” 구직자 A씨는 어렵게 취업한 B사의 요청으로 입사에 필요한 각종 서류를 충실히 준비해 제출했다. A씨는 지난달 16일 모 취업사이트에 채용공고를 낸 B사에 지원해 최종합격한 상태. 하지만 출근 전날 갑자기 ‘C중개업체’로부터 대출중개수수료 70여만원을 지불하라는 독촉을 받았다. 알고보니 B사가 A씨가 제출한 서류를 이용, C중개업체에 740만원을 대출신청한 것이다. 순식간에 70만원의 빚을 지고 취직에 실패한 A씨는 현재 연락이 두절된 B사를 형사고발했다. 취업의 계절인 11월, 취업이 힘든 구직자를 두번 울리는 악덕 신종 사기수법이 등장했다. 이들은 시중 대형 취업사이트에 버젓이 채용공고를 낸 뒤 입사자의 신상명세서를 빼돌려 대출을 받고 잠적하는 수법을 쓰고 있다. 8일 대부업피해신고센터에 따르면 지난 8월 이후 당국의 감시 강화로 고액의 불법 수수료를 떼고 대출을 알선해준 뒤 잠적하는 고전적인 수법의 대출사기는 줄어든 반면 입사를 미끼로 구직자 명의로 대출받는 신종 사기가 고개를 들고 있다. 이 센터 관계자는 “지난해만 해도 연간 1000건이 넘었던 ‘불법수수료 대출 사기’는 줄었으나 A씨와 같은 입사 미끼 대출사기가 등장했다”고 말했다. 은행계열 대형 대부업체에서 근무하는 K씨도 “최근 직원을 모집한 뒤 영업력을 측정한다며 심지어 신입 직원 주변사람들 명의로 대출받게 한 뒤 이를 빼돌려 잠적하는 경우도 있다”고 전했다. 사기단은 잠재 실업자 100만명시대에 고용여건이 취약한 사정을 이용, 사기행각을 벌여 당사자가 신고하지 않을 경우 적발이 쉽지 않은데다 수시로 활동지역을 바꿔 단속이 어려운 실정이다. 한 여신업체 관계자는 “최근 구직난이 심해 구직자들이 입사서류라고 하면 의심없이 각종 서류를 제출하고 있다”며 각별한 주의가 필요하다고 당부했다. 대부업협회 관계자도 “이들은 6개월 단위로 활동지역을 바꾸기 때문에 정부가 실태를 파악하기가 어렵다”고 전했다. 한편 이런 피해를 줄이기 위해서는 우선 구직자가 채용공고의 신빙성을 점검하고 금융사는 대면심사를 강화해야 한다는 지적이 일고 있다. 금융권 관계자는 “비대면심사로 대출을 하기 때문에 벌어진 일”이라며 “대면심사를 통해 신상명세서만으로 대출해주는 일이 발생하지 않도록 개선책이 필요하다”고 지적했다. /powerzanic@fnnews.com안대규기자

국회 한빛은행 불법대출 의혹사건 국정조사특위(위원장 민주당 박광태의원)는 12일 총 115명의 증인, 참고인을 대상으로 5일간의 청문회에 들어갔다. 특위는 청문회 첫날 박혜룡 아크월드 대표와 박현룡 전 청와대행정관 형제, 이수길 한빛은행 부행장, 신창섭·박영태 전 한빛은행 관악지점장 등 21명의 증인과 4명의 참고인을 출석시켜 신문을 벌였다. 특위는 그러나 이날 증인으로 불참한 이원선 녹정개발 대표 등 2명에 대해 동행명령장을 발부했다. 여야 위원들은 청문회가 시작되지 마자 방송사의 청문회 생중계 불발을 놓고 치열한 초반 신경전을 벌였다. 한나라당 위원들은 “헌법재판관의 인사청문회까지 생중계했던 방송사가 국민들의 관심이 집중되고 있는 이번 청문회를 중계하지 않는 배경에는 증인으로 출석하는 박지원 전 문화부장관 등 여권실세의 외압의혹이 있다”고 주장했다. 이에대해 민주당 의원들은 “방송사들이 낮은 시청률을 의식해 생중계를 포기한 것으로 안다”며 “요즘이 어느때인데 방송사에 압력을 행사할 수 있겠느냐”고 일축했다. 한나라당은 이번 청문회에서 증인·참고인 신문을 통해 아크월드 등에 대한 한빛은행의 불법대출 과정에 ‘외압’이 있었다는 증언을 끌어내 ‘안기부 리스트’ 파문으로 궁지에 몰린 국면을 뒤엎고 정국 주도권을 되찾는 절호의 기회로 활용한다는 방침이다. 반면 민주당과 자민련은 이번 사건이 ‘신창섭 전 지점장과 박혜룡씨의 아크월드 등 업체들이 공모한 단순 대출 사기극’임을 집중 부각시키는 한편 야당측이 안기부 선거자금 수세국면을 탈피하기 위해 권력실세의 개입의혹을 집중 제기할 경우 이를 적극 차단키로 했다. / pch@fnnews.com 박치형 서지훈기자

유안타증권은 지난달 'FDS(이상금융거래탐지시스템) 고도화' 한 달여 동안 약 5억원의 전기통신금융사기 피해를 방지했다고 15일 밝혔다. 특히 지난 4월 24일에는 약 3억6500만원 규모 보이스피싱 피해를 예방했다. FDS 고도화로 지난달 예방한 전기통신금융사기 피해는 총 4건이다. 고도화된 시스템으로 의심 사례를 발견하고, 금융소비자보호팀과 영업점 직원들의 신속하고 적극적인 대응을 통해 고객 피해를 예방할 수 있었다는 설명이다. FDS는 고객의 단말기 및 접속 정보, 그 외 거래 정보 등 다양한 데이터를 종합적으로 분석해 의심거래를 탐지하고 이상금융거래를 차단하는 시스템이다. 유안타증권은 보이스피싱, 불법리딩방 등 전기통신금융사기 및 전자금융사고로부터 고객 자산을 보호하고 고객 피해를 최소화하기 위해 지난 3월 14일부터 기존 FDS를 고도화해 운영하고 있다. 주요 피해사례를 고려한 이상거래 모니터링 탐지룰을 바탕으로, 수집된 데이터의 거래 유형, 이용자 유형별 상관관계 등을 분석해 24시간, 365일 이상금융거래 행위를 모니터링하고 있다. 여기서 이상금융거래로 탐지된 경우 출금·고, 대출실행 등의 거래를 제한해 고객 피해를 방지하고 있다.유안타증권 이문한 금융소비자보호본부장은 "유안타증권은 앞으로도 지속적인 FDS 고도화 및 적극적 대응을 통해 불법금융사기로부터 고객 자산을 보호하고 피해를 예방할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다. 이승연 기자

[파이낸셜뉴스] 유안타증권은 지난달 'FDS(Fraud Detection System, 이상금융거래탐지시스템) 고도화' 한 달여 동안 약 5억원의 전기통신금융사기 피해를 방지했다고 15일 밝혔다. 특히 지난 4월 24일에는 약 3억6500만원 규모 보이스피싱 피해를 예방했다. FDS 고도화로 지난달 예방한 전기통신금융사기 피해는 총 4건이다. 고도화된 시스템으로 의심 사례를 발견하고, 금융소비자보호팀과 영업점 직원들의 신속하고 적극적인 대응을 통해 고객 피해를 예방할 수 있었다는 설명이다. FDS는 고객의 단말기 및 접속 정보, 그 외 거래 정보 등 다양한 데이터를 종합적으로 분석해 의심거래를 탐지하고 이상금융거래를 차단하는 시스템이다. 유안타증권은 보이스피싱, 불법리딩방 등 전기통신금융사기 및 전자금융사고로부터 고객 자산을 보호하고 고객 피해를 최소화하기 위해 올해 3월 14일부터 기존 FDS를 고도화해 운영하고 있다. 주요 피해사례를 고려한 이상거래 모니터링 탐지룰을 바탕으로, 수집된 데이터의 거래 유형, 이용자 유형별 상관관계 등을 분석해 24시간, 365일 이상금융거래 행위를 모니터링하고 있다. 여기서 이상금융거래로 탐지된 경우 출금·고, 대출실행 등의 거래를 제한해 고객 피해를 방지하고 있다. 이문한 금융소비자보호본부장은 "검찰 등 수사기관 및 공공기관에서는 절대 자금 이체를 요구하지 않으므로 유사 사례 발생 시 거래금융기관에 직접 사실 확인하거나 금융감독원 콜센터(1332)로 문의해주시길 바란다"며 "유안타증권은 앞으로도 지속적인 FDS 고도화 및 적극적 대응을 통해 불법금융사기로부터 고객 자산을 보호하고 피해를 예방할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다. seung@fnnews.com 이승연 기자

이른바 '갭투자' 방식으로 전세보증금을 가로채고 허위 계약서를 이용해 거액의 대출까지 받아 챙긴 전세, 대출사기 일당이 무더기로 검찰에 넘겨졌다. 서울 영등포경찰서는 사기, 사문서 위조 및 행사 혐의를 받는 A씨를 지난 1일 구속 송치했다고 8일 밝혔다. 공범 7명은 불구속 상태로 검찰에 보냈다. A씨와 일당은 갭투자 방식의 전세사기를 통해 임차인 36명으로부터 약 88억원을 취득한 후 위조 월세 계약서를 만들어 금융기관으로부터 약 71억원을 대출받은 혐의를 받는다. 경찰에 따르면 A씨는 2019년부터 2023년까지 서울, 인천, 일산 일대의 빌라와 오피스텔 48채를 본인과 친척 명의로 전세 계약을 활용해 매입했다. 임차인 36명으로부터 받은 전세보증금 약 88억원은 △기존 대출금 상환 △대출이자 △생활비 등에 사용하는 등 전세보증금을 돌려막기한 것으로 조사됐다. A씨는 대출금을 늘리기 위해 월세 계약서를 위조한 것으로도 드러났다. 전세를 끼고 매입한 주택은 소액의 대출만 가능하거나 대출 자체가 불가능하다는 사실을 악용한 것이다. A씨는 공인중개사와 공모해 임차인 48명의 명의를 도용한 뒤 전세 계약서를 월세 계약서로 바꿔 금융기관에 제출했다. 이같은 수법으로 12개 금융기관으로부터 약 71억원을 대출받았다. 수사팀은 지난해 5월 불법 대출이 있다는 첩보를 입수한 후 A씨 명의로 고소된 다른 경찰서 사건을 병합해 수사했다. A씨와 공범인 친척 명의 주택에 대한 전수 조사와 주거지 압수수색, 계좌 분석 등을 통해 증거자료를 확보하고 범행을 부인하던 피의자들의 혐의를 입증해 지난달 24일 A씨를 구속했다. 경찰 관계자는 "서민을 울리는 전세사기와 같은 악성 사기 범죄에 대해 수사 역량을 집중해 실제 행위자뿐만 아니라 배후자까지 철저히 엄단할 예정"이라며 "범죄수익도 끝까지 추적해 몰수보전 환수 조치하는 등 민생 치안 안정을 위해 노력할 것"이라고 말했다. welcome@fnnews.com 장유하 기자

[파이낸셜뉴스] 이른바 '갭투자' 방식으로 전세보증금을 가로채고 허위 계약서를 이용해 거액의 대출까지 받아 챙긴 전세, 대출사기 일당이 무더기로 검찰에 넘겨졌다. 서울 영등포경찰서는 사기, 사문서 위조 및 행사 혐의를 받는 A씨를 지난 1일 구속 송치했다고 8일 밝혔다. 공범 7명은 불구속 상태로 검찰에 보냈다. A씨와 일당은 갭투자 방식의 전세사기를 통해 임차인 36명으로부터 약 88억원을 취득한 후 위조 월세 계약서를 만들어 금융기관으로부터 약 71억원을 대출받은 혐의를 받는다. 경찰에 따르면 A씨는 2019년부터 2023년까지 서울, 인천, 일산 일대의 빌라와 오피스텔 48채를 본인과 친척 명의로 전세 계약을 활용해 매입했다. 임차인 36명으로부터 받은 전세보증금 약 88억원은 △기존 대출금 상환 △대출이자 △생활비 △사업자금 등에 사용하는 등 전세보증금을 돌려막기한 것으로 조사됐다. A씨는 대출금을 늘리기 위해 월세 계약서를 위조한 것으로도 드러났다. 전세를 끼고 매입한 주택은 소액의 대출만 가능하거나 대출 자체가 불가능하다는 사실을 악용한 것이다. A씨는 공인중개사와 공모해 임차인 48명의 명의를 도용한 뒤 전세 계약서를 월세 계약서로 바꿔 금융기관에 제출했다. 이같은 수법으로 12개 금융기관으로부터 약 71억원을 대출받았다. 수사팀은 지난해 5월 불법 대출이 있다는 첩보를 입수한 후 A씨 명의로 고소된 다른 경찰서 사건을 병합해 수사했다. A씨와 공범인 친척 명의 주택에 대한 전수 조사와 주거지 압수수색, 계좌 분석 등을 통해 증거자료를 확보하고 범행을 부인하던 피의자들의 혐의를 입증해 지난달 24일 A씨를 구속했다. 경찰 관계자는 "서민을 울리는 전세사기와 같은 악성 사기 범죄에 대해 수사 역량을 집중해 실제 행위자뿐만 아니라 배후자까지 철저히 엄단할 예정"이라며 "범죄수익도 끝까지 추적해 몰수보전 환수 조치하는 등 민생 치안 안정을 위해 노력할 것"이라고 말했다. welcome@fnnews.com 장유하 기자

[파이낸셜뉴스]#급여생활자 A씨는 생계비가 부족하여 대출을 알아보던 중 B로부터 정부상품 저금리대출을 받게 해주겠다는 연락을 받았다. B는 대출 진행에 앞서 신용도 개선을 위해 특정 계좌로의 입금을 요구했고, A씨는 이에 840만원을 입금했다. 이후 B는 대출을 진행을 위해 은행 직원을 사칭한 C를 소개했다. C는 A씨의 상환능력을 파악해야 한다며 1000만원을 선입금하면 대출승인이 된다고 속여 추가 입금을 요구했다. 이 때 서민금융진흥원 신용·부채관리 컨설팅을 진행하던 컨설턴트가 A씨의 상황을 파악하였고, 보이스피싱 신고 및 입금계좌 지급정지 신청 등을 안내해 추가 피해를 방지할 수 있었다. 서민금융진흥원은 다음달 2일부터 신용·부채관리 컨설팅 신청자를 대상으로 보이스피싱 등 금융사기 피해 구제를 위한 ‘금융안심보험’을 지원한다고 30일 밝혔다. 이번 지원은 ‘카카오페이손해보험’(대표이사 장영근)과 협업하여, 컨설팅 신청 시점에 보험 가입을 동의한 자에 한하여 복잡한 가입 절차 없이 자동으로 진행되고, 보험료는 서금원에서 전액 지원한다. 시범 사업으로 진행하는 이번 지원의 지원규모는 1만명이며, 보장기간은 최대 6개월이다. 가입자는 보장기간 내 온라인 금융사기 피해 발생 시 정해진 절차에 따라 개인당 300만원 한도 내에서 보험금을 지급 받을 수 있다. 이번 지원을 통해 상기 사례와 같이 신용.부채관리 컨설팅으로 금융사기 피해 예방 뿐 아니라, 금융사기에 노출된 금융소외 계층의 피해 회복에 도움이 될 것으로 기대된다.  이재연 원장은 “이 제도를 통해 최근 급증하고 있는 온라인 금융 사기에 대한 경각심을 높이고, 실제 피해를 입은 분에게는 실질적인 피해 구제를 지원할 수 있을 것으로 보인다.” 라며, “컨설팅 과정 중에도 보이스피싱 예방 등에 대한 상담을 더욱 강화할 것” 이라고 밝혔다. 신용·부채관리 컨설팅은 서금원의 정책서민금융(근로자햇살론, 햇살론15, 햇살론유스, 햇살론뱅크, 햇살론카드, 최저신용자특례보증, 불법사금융예방대출, 청년도약계좌, 미소금융 등) 이용자가 서민금융진흥원 홈페이지 및 앱을 통해 신청할 수 있다. sjmary@fnnews.com 서혜진 기자