[파이낸셜뉴스]  삼성자산운용은 ‘삼성 한국형TDF(타깃데이트펀드) 2045’의 수익률이 설정 후 처음으로 40%를 돌파했다고 1일 밝혔다. (에프앤가이드 12.01 기준) 지난 2016년 4월 출시한 삼성 한국형TDF시리즈는 은퇴시점에 따라 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055 펀드 등 총 9개 펀드로 구성되어 있다. 예를 들어 2025펀드는 은퇴 시점이 2025년이 되는 50대 이상, 2045펀드는 2045년에 퇴직이 예상되는 20~30대 투자자가 선택하면 된다. 이 펀드는 설정후 꾸준하게 수익을 내며 수탁고 증가를 뒷받침했다. 특히 최초 7개 시리즈 상품 중 주식 비중이 가장 높은 2045 펀드는 설정 후 40.29%, 최근 6개월 15.46%의 성과를 거두는 등 최근의 변동성 장세에서도 안정적인 수익을 내고 있다. 2045 펀드 뿐 아니라 2040 펀드와 2035 펀드도 각각 38.25%, 36.45%의 높은 누적수익률을 기록하고 있다. 현재 국내 TDF 시장은 3조 9477억원 규모로 이 중 삼성 한국형TDF 시리즈가 1조 1794억원으로 29.9%를 점유하고 있다. 삼성 한국형TDF는 미국 캐피탈그룹의 16개 펀드에 분산투자한다. 미국, 유럽, 이머징 마켓 등 전세계 90여 개국, 2400여 개 글로벌 주식과 채권에 투자하기 때문에 연금투자 상품으로서의 낮은 변동성을 유지한 채 안정적인 수익을 추구할 수 있다. 펀드의 글로벌 분산투자 내용을 살펴보면 북미 50%, 유럽 31%, 아시아 15% 순의 지역 비중으로 투자하며, 국가별로는 미국, 영국, 프랑스 순의 투자비중을 가져가고 있다. 우리나라 주식은 전세계 시가총액 대비 차지하고 있는 비중(1~2% 내외)대로 편입하고 있어 진정한 의미의 글로벌 분산투자를 시현하고 있다. 한편 삼성한국형TDF는 출시 이후 지속적으로 규모를 키워왔다. 펀드는 출시 1년 만인 2017년 4월 수탁고 1000억원을 넘어선 데 이어, 2018년 10월엔 5000억원을, 2020년 2월엔 1조원을 돌파하는 등 매 분기말 잔고 기준으로 출시 이후 한 번의 자금 유출 없이 순증했다. 상품별, 업권별로도 수탁고가 고르게 늘었다. 삼성 한국형TDF시리즈 9개 펀드 중 이미 은퇴한 투자자들의 요청에 따라 추가 설정한 2015 상품과 작년에 설정 된 2050, 2055 상품을 제외하면 나머지 모든 상품이 최소 981억원부터 2442억원에 이르는 등 출시 이후 꾸준히 자금이 유입됐다. 또한 업권별로도 총 1조 2000억원의 수탁액 중 증권사 49%, 은행 40%, 보험사 11% 내외의 비중으로 고르게 판매됐다. 연금사업본부 김정훈 상무는 "TDF를 연금 클래스로 가입할 경우 세액공제가 적용되는 연금저축계좌의 혜택을 누릴 수 있다. 연금저축계좌에서 연금저축펀드를 투자할 경우 납입금액의 400만원까지 16.5%(연소득 5,500만원 초과인 경우 13.2%) 세액공제를 받을 수 있으니 적극 활용하시기 바란다”고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

삼성자산운용은 국내외 상장지수펀드(ETF)에 분산투자하는 '삼성 ETF 타깃데이트펀드(TDF)'시리즈를 출시한다고 30일 밝혔다.'삼성 ETF TDF시리즈'는 은퇴 예상 시점에 따라 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055 로 구성된 6개의 펀드와'삼성 ETF TDF 펀드[채권혼합-재간접형]'까지, 총 7개 펀드 라인업으로 구성돼 있다. 이날 출시된 '삼성 ETF TDF2035', '삼성 ETF TDF 2050'를 시작으로 4월 이후 2030과 2040, 2045, 2055, 채권혼합 등을 순차적으로 선보일 예정이다.'삼성 ETF TDF'의 특징은 국내외 ETF를 편입한 글로벌 분산 포트폴리오를 통해 인덱스 기반 투자를 한다는 점이다. KODEX, iShares(아이쉐어), Vanguard(뱅가드) 등 국내외 대표 ETF를 활용해 선진국과 신흥국 주식, 글로벌채권, 대체자산 등에 투자하며 안정적인 자산배분 성과를 추구한다. '채권혼합-재간접형'은 라인업 가운데 가장 낮은 투자위험등급을 가진 펀드로, 자산별 투자비중은 각각 주식 37%, 채권 58%, 대체 5% 안팎이다.삼성자산운용 관계자는 "기존의 '삼성 한국형 TDF' 시리즈가 액티브하게 운용되는 반면, '삼성 ETF TDF' 시리즈는 인덱스 기반의 패시브 상품을 활용한다는 특징이 있다"며 "연금 투자자의 선택의 폭이 더욱 넓어졌다"고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 삼성자산운용은 국내외 상장지수펀드(ETF)에 분산투자하는 ‘삼성 ETF 타깃데이트펀드(TDF)’시리즈를 출시한다고 30일 밝혔다. ‘삼성 ETF TDF시리즈’는 은퇴 예상 시점에 따라 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055 로 구성된 6개의 펀드와‘삼성 ETF TDF 펀드[채권혼합-재간접형]’까지, 총 7개 펀드 라인업으로 구성돼 있다. 이날 출시된 ‘삼성 ETF TDF2035’, ‘삼성 ETF TDF 2050’를 시작으로 4월 이후 2030과 2040, 2045, 2055, 채권혼합 등을 순차적으로 선보일 예정이다. '삼성 ETF TDF'의 특징은 국내외 ETF를 편입한 글로벌 분산 포트폴리오를 통해 인덱스 기반 투자를 한다는 점이다. KODEX, iShares(아이쉐어), Vanguard(뱅가드) 등 국내외 대표 ETF를 활용해 선진국과 신흥국 주식, 글로벌채권, 대체자산 등에 투자하며 안정적인 자산배분 성과를 추구한다. '채권혼합-재간접형'은 라인업 가운데 가장 낮은 투자위험등급을 가진 펀드로, 자산별 투자비중은 각각 주식 37%, 채권 58%, 대체 5% 안팎이다. 삼성자산운용 관계자는 “기존의 '삼성 한국형 TDF' 시리즈가 액티브하게 운용되는 반면, '삼성 ETF TDF' 시리즈는 인덱스 기반의 패시브 상품을 활용한다는 특징이 있다”며 “연금 투자자의 선택의 폭이 더욱 넓어졌다”고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

삼성자산운용 '삼성 한국형타깃데이트펀드(TDF)'가 올해 들어 증가한 순자산이 5000억원을 넘어섰다. 삼성 한국형TDF 시리즈는 꾸준하게 수익을 올린 덕분에 순자산이 총 1조588억원으로 증가했다. '삼성 한국형TDF 2045 펀드' 기준으로 설정 후 25.55%, 최근 1년 11.59%의 성과를 거두는 등(에프앤가이드 9일 기준) 안정적인 수익을 내고 있다. 삼성 한국형TDF는 은퇴시점에 맞춰 각기 다른 주식·채권 비중으로 자산을 배분하는 펀드다. 삼성 한국형TDF 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050(환헤지형), 2050(환노출형)에 이어 지난달 27일 2055(환헤지형), 이달 9일 2055(환노출형) 펀드까지 추가로 선보이며 총 11개 라인업을 갖췄다. 상품별, 업권별로도 순자산이 고르게 늘었다. 지난 2016년 4월 동시에 출시된 2020펀드(2135억원), 2025펀드(1231억원), 2030펀드(1476억원), 2035펀드(1060억원), 2040펀드(1613억원), 2045펀드(2521억원) 등 6개 상품 모두 1000억원을 넘었다. 올해 들어서만 최소 430억원부터 최대 1400억원의 순자산이 증가했다. 또 판매채널의 다변화 전략을 통해 증권사에서 48.6%, 은행에서 43.8% 등으로 고르게 판매됐다. 김정훈 삼성자산운용 연금사업본부 상무는 "전 세대를 아우르는 은퇴 솔루션으로 삼성 한국형TDF를 제안해왔고, 여러 고객접점에서 다양한 연령대 판매로 이어지고 있다"며 "연말정산을 앞두고 세액공제 혜택을 받으려는 개인투자자들의 연금 펀드 투자금이 몰린 것도 수탁고와 순자산 증가에 기여했다"고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 삼성자산운용은 ‘삼성 한국형타깃데이트펀드(TDF)’가 올해 들어 증가한 순자산이 5000억원을 넘어섰다고 10일 밝혔다. 삼성 한국형TDF 시리즈는 꾸준하게 수익을 올린 덕분에 순자산이 총 1조588억원으로 증가했다. '삼성 한국형TDF 2045 펀드' 기준으로 설정 후 25.55%, 최근 1년 11.59%의 성과를 거두는 등(에프앤가이드 9일 기준) 안정적인 수익을 내고 있다. 삼성 한국형TDF는 은퇴시점에 맞춰 각기 다른 주식·채권 비중으로 자산을 배분하는 펀드다. 삼성 한국형TDF 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050(환헤지형), 2050(환노출형)에 이어 지난달 27일 2055(환헤지형), 이달 9일 2055(환노출형) 펀드까지 추가로 선보이며 총 11개 라인업을 갖췄다. 상품별, 업권별로도 순자산이 고르게 늘었다. 지난 2016년 4월 동시에 출시된 2020펀드(2135억원), 2025펀드(1231억원), 2030펀드(1476억원), 2035펀드(1060억원), 2040펀드(1613억원), 2045펀드(2521억원) 등 6개 상품 모두 1000억원을 넘었다. 올해 들어서만 최소 430억원부터 최대 1400억원의 순자산이 증가했다. 또 판매채널의 다변화 전략을 통해 증권사에서 48.6%, 은행에서 43.8% 등으로 고르게 판매됐다. 김정훈 삼성자산운용 연금사업본부 상무는 "전 세대를 아우르는 은퇴 솔루션으로 삼성 한국형TDF를 제안해왔고, 여러 고객접점에서 다양한 연령대 판매로 이어지고 있다"며 "연말정산을 앞두고 세액공제 혜택을 받으려는 개인투자자들의 연금 펀드 투자금이 몰린 것도 수탁고와 순자산 증가에 기여했다"고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  삼성자산운용이 운용하는 '삼성 한국형 타깃데이트펀드(TDF)'가 지난해 11월 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션) 상품으로 처음 승인된 이후 모든 빈티지에서 수익률 최상위권을 차지했다.  20일 삼성운용에 따르면 삼성 한국형 TDF는 2015부터 2055까지 5년 단위로 빈티지를 나눠 총 10개 상품으로 운용되고 있다. 이 가운데 환노출형 1종을 제외한 2015~2055(H) 9종 중 경쟁 상품이 있는 2020~2055의 모든 빈티지가 전체 디폴트옵션 승인 TDF 상품 가운데 수익률 최상위권에 올랐다. 청년세대 빈티지(Young Vintage) 등 총 6종이 수익률 1위를 기록했고, 이미 은퇴했거나 은퇴가 가까운 장년세대 빈티지(Old Vintage)인  2종도 수익률 2위를 차지했다. 특히 삼성 한국형TDF2055(H)는 디폴트옵션 상품이 처음 승인된 지난해 11월 이후 수익률 15.54%로 전체 TDF 상품 중 가장 높은 성과를 기록했다. 삼성 한국형 TDF가 이같은 우수한 수익률을 보일 수 있었던 것은 독특한 글로벌 자산배분, 스타일배분 전략과 환헤지형 상품으로서의 특성이 유효한 것으로 분석됐다. 삼성 한국형 TDF는 전세계 90여개국, 1800여개 글로벌 주식과 채권에 분산투자하기 때문에 연금투자 수단으로서 높은 안정성과 수익성을 기대할 수 있다. 또 환헤지형 상품의 특성상 급격한 환율변동 위험에 노출되지 않기 때문에 환율이 높은 상황에서도 환율 하락시 글로벌 자산에서 발생하는 평가손실을 효과적으로 피할 수 있다. 한국형 TDF는 생애주기 변화에 따라 위험자산 비중만을 조정하는 일반적인 TDF 글라이드 패스와 달리, 생애주기별 스타일 배분을 적용하는 것이 특징이다. 다른 TDF와 위험자산 비중이 같더라도 청년세대 빈티지는 고위험 고수익을 추구하며 자산증식을 더욱 적극적으로 수행한다. 장년세대 빈티지는 저위험 안정적 성과를 추구해 노후자산을 안정적으로 마련할 수 있도록 자산배분한다. 삼성자산운용 신재광 멀티에셋본부장은  “더 나은 성과를 위해 올해 초 운용 프로세스를 업그레이드하는 등 다양한 노력을 기울이고 있다"며 "글로벌 자산배분, 스타일배분 전략에 환헤지 노력 등을 더해 안정적인 수익률 우위를 꾸준히 이어갈 수 있도록 하겠다”고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자