[파이낸셜뉴스] 사립학교교직원연금공단(이하 사학연금)은 은퇴교직원을 대상으로 한 금융교육 지원을 위해 서울 여의도 시니어금융교육협회에서 시니어금융교육협의회와 지난 18일 업무협약을 체결했다고 21일 밝혔다. 이번 업무협약을 통해 양 기관은 은퇴교직원을 위한 △디지털 금융교육 △금융사기 방지 교육 △은퇴 금융교육 등에 적극 협력하고, 시니어 금융소비자 보호를 위해 만전을 기한다는 방침이다. 또한, 양 기관은 상호발전적인 업무협력 체계를 구축해 지속적인 상호교류가 이루어지기를 기대한다고 전했다. 주명현 이사장은 “이번 시니어금융교육협의회와의 업무협약을 통해 양 기관이 협력관계를 공고히 하게 되어 기쁘다”며, “시니어들이 안정적인 재정적 기반을 바탕으로 인생2막을 준비할 수 있도록 노력하는 사학연금이 되겠다”고 말했다. 한편, 사학연금과 시니어금융교육협의회는 지금까지 협업을 통해 은퇴 후 자산관리 및 세무 비대면 강의, 온라인 금융사기 예방교육, 온라인 디지털 금융교육, 도전! 시니어 온라인 금융 골든벨 프로그램을 실시한 바 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

아주캐피탈은 23일 서울 화곡로 서울시니어스강서타워에서 '아주 든든한 금융교육' 70번째 강의를 진행했다고 밝혔다. 이번 강의에는 은퇴장년층 30명이 참석해 교육에 대한 높은 관심을 보였다. 아주캐피탈은 이날 강의를 끝으로 전국 24개 도시, 70개 기관, 총 2500여명 에게 금융교육을 선사하며 아주 든든한 금융교육 운영 첫해 활동을 마무리했다. 교육의 주된 내용은 아주 멋진 인생2막 준비하기, 아주 다양한 금융사기, 아주 필요한 금융사기 예방법 등으로 채워졌다. pride@fnnews.com 이병철 기자

아주캐피탈 이윤종 사장과 한국사회복지협의회 차흥봉 회장, 경제교육 전문업체 이티원 김재영 대표(왼쪽부터)가 3일 서울 서초동 아주캐피탈 본사에서 열린 은퇴 장년층을 위한 '아주 든든한 금융교육' 업무협약식 후 기념촬영을 하고 있다. 이번 협약으로 아주캐피탈은 기획과 운영을, 공익법인 한국사회복지협의회는 자문을 맡아 금융이해도가 낮은 은퇴 장년층의 금융사기 예방과 세대 간 금융역량 격차 해소에 도움을 줄 전망이다.

아주캐피탈 이윤종 사장과 한국사회복지협의회 차흥봉 회장, 경제교육 전문업체 이티원 김재영 대표(왼쪽부터)가 3일 서울 서초동 아주캐피탈 본사에서 열린 은퇴장년층을 위한 '아주 든든한 금융교육' 업무협약식 후 기념촬영을 하고 있다. 아주캐피탈은 한국사회복지협의회와 서울 서초동 아주캐피탈 본사에서 은퇴장년층을 위한 '아주 든든한 금융교육' 협약을 맺었다고 3일 밝혔다. 이번 협약으로 아주캐피탈이 기획과 운영을 맡고 공익법인 한국사회복지협의회가 자문을 맡아 금융이해도가 낮은 은퇴장년층의 금융사기 예방과 세대간 금융역량 격차 해소에 나서게 된다. 6월부터 시작되는 아주 든든한 금융교육은 1년간 전국 20개 도시의 노인복지관, 실버타운 등에서 실시할 계획이다. 교육내용은 수강 대상인 은퇴장년층에게 꼭 필요한 정보를 중심으로 금리 비교 방법, 금융사기 종류와 예방법, ATM기·온라인뱅킹 사용법 등이다. 정해진 교육 일정 외에 아주산업, 아주모터스 등 아주그룹 계열사의 사회공헌활동 중 지역사회소외계층에 대한 금융교육도 지원할 계획으로, 수강을 원하는 은퇴장년층 소속 기관은 언제든 아주캐피탈 홍보마케팅팀으로 접수 문의 하면 된다. jiany@fnnews.com 연지안 기자

주택금융공사는 제2기 '은퇴금융 아카데미' 수강생을 모집한다고 1일 밝혔다. 이 교육은 △은퇴재무설계 △소득 및 지출관리 △재취업 △건강관리 △상속·증여와 관련된 법률 정보 등 은퇴관련 경제금융교육으로 구성돼 있으며 오는 15일부터 7월 23일까지 매주 2시간씩 6주에 걸쳐 서울과 부산에서 각각 이뤄진다. 이번 교육에 관심이 있는 사람은 누구나 이날부터 9일까지 주택금융공사 홈페이지(www.hf.go.kr)나 주택금융공사 지사를 방문해 신청하면 된다. 공사관계자는 "이번 교육은 정부 3.0의 추진과제 중 하나인 '수요자 중심의 맞춤형 서비스 통합 제공'의 일환"이라며 "은퇴를 했거나 준비하는 분들에게 맞춤형정보를 제공하는데 목적이 있다"고 말했다. 한편 제1기 은퇴금융 아카데미는 오는 4일까지 진행되며 약 60명의 수료자를 배출할 예정이다. relee@fnnews.com 이승환 기자

미래에셋은퇴교육센터는 지난 5일 '은퇴와 투자' 11월/12월호(28호)를 발간, 2저(低) 1고(高)시대(저성장·저금리·고령화)에 맞는 추천 금융상품 7가지를 집중 조명했다고 7일 밝혔다. 은퇴와 투자 11월/12월호에서는 2저 1고 시대에 꼭 알아두어야 할 상품으로 ▲비과세 재형펀드 및 연금저축펀드 ▲해외채권형 펀드 ▲물가연동채권 및 실물자산펀드(ETF) ▲해외주식형 펀드(컨슈머기업) ▲Yield형 상품 ▲주택연금 ▲보장성 보험 상품 총 7가지를 제시했다. 먼저 활용해야 하는 것은 '비과세 재형 저축(펀드)' 등 절세 상품이다. 2저 1고 시대에 절세를 통해 실질수익률을 올리는 것이 무엇보다 중요해졌다. 투자자들은 비과세 재형 저축(펀드)외에 '장기 펀드', '연금 저축(펀드)'을 최대한 활용해 세금을 이용한 재테크 효과를 거둘 수 있다. 두 번째 추천 상품은 주식보다는 안정적이면서도 예금금리 이상의 수익률을 기대할 수 있는 '해외채권형 펀드'다. 주식보다 변동성은 낮으면서도 양호한 장기수익률을 기록하고 있기 때문이다. 세 번째로는 '물가연동채권'과 '실물자산펀드'다. 물가 연동국채는 물가가 상승하게 되면 물가 상승분 만큼 투자 원금이 늘어난다. 실물자산펀드 역시 물가 상승위험을 헤지할 수 있는 좋은 투자 대안이다. 개인투자자들은 ETF나 펀드를 활용해 투자하는 것이 좋다. 넷째, 저성장 상황에서는 국내 주식투자를 통해 성공할 수 있는 기회가 적어지기 때문에 '해외 주식'에도 일정 부분 자산을 배분해 놓아야 한다. 특히 중국이나 브라질, 인도 등 신흥국가에서 소비시장이 급속하게 성장하는 것에서 투자 아이디어를 얻을 필요가 있다. 다섯째, 'Yield형 상품'이다. Yield형 상품이란 자본차익 뿐 아니라 배당이나 이자 등 꾸준한 현금흐름이 발생하는 자산을 의미하는데, 고금리 해외채권, 배당주, REITs 등이 있다. 개인 투자자라면 Yield형 자산 위주로 투자하는 펀드를 통해 투자하길 권한다. 여섯째, 이미 은퇴를 맞이한 고령자라면 '주택연금'을 받는 것도 생각해 봐야 한다. 주택 연금은 집을 담보로 맡기고 평생 동안 생활비를 연금방식으로 받는 제도이다. 마지막으로 '보장성 보험 상품' 가입도 중요하게 고려해봐야 한다. 예상치 못한 치료비로 인해 가정 경제가 치명타를 입을 수 있다. 따라서 한 순간에 빈곤층으로 전락할 수 있는 위험에 대비해 보장성 보험이라는 안전 장치에 가입을 해두는 것이 좋다. 미래에셋자산운용 은퇴교육센터 김동엽 센터장은 "앞으로 한국 자산 시장을 이끄는 주요 키워드는 '저성장, 저금리, 고령화'가 될 것이다."며, "이러한 삼중고에 직면해 투자자들은 앞서 제시한 7가지 유형의 상품과 같이 중위험, 중수익 상품을 통해 노후 자금을 마련할 필요가 있다."고 말했다. yutoo@fnnews.com 최영희 기자

한국거래소 국민행복재단은 전국의 중·고등학생들에게 생활금융 지식을 가르칠 금융교육강사를 모집한다고 28일 밝혔다. 모집 대상은 기업 및 금융업계 은퇴자와 현직 금융업계 임직원으로 재능기부 희망자 중 광역시도별로 5~10명을 선발하고, 은퇴자 강사 인력에겐 소정의 강사료가 지급될 계획이다. 재단은 3월 중으로 눈높이 강의교안(PPT)을 강사들에게 제공하고 강사훈련 과정을 거쳐 오는 4월부터 금융교육을 신청하는 학교에 강사를 투입할 예정이다. 이번 금융교육은 학교별로 1시간 단위의 특강형태로 진행되고 연중 상시방문교육 체제로 운영하게 된다. 금융교육강사 지원과 관련한 자세한 내용은 국민행복재단 홈페이지(www.krxfoundation.or.kr)에서 확인할 수 있다. 김봉수 재단 이사장은 "청소년 금융교육을 통해 청소년들이 학교현장에서 배우기 어려운 기초금융지식을 이해하는데 도움이 되고 은퇴자에게는 전문지식을 나누는 보람도 느끼게 될 것"이라며 "사회공헌활동의 일환으로 추진하고 있는 금융교육사업을 지속적으로 발전시켜 나가겠다"고 말했다. hjkim01@fnnews.com 김학재 기자

주택금융공사는 하반기 '은퇴금융 아카데미'를 시작한다고 23일 밝혔다. 이 강의는 △은퇴 재무설계 △소득 및 지출관리 △응급처치 △금융범죄예방 △상속·증여와 관련된 법률 정보 등으로 구성돼 있으며 오는 29일 서울을 시작으로 부산, 인천, 수원, 광주, 울산 등 전국 각지에서 매주 3시간씩 6주에 걸쳐 진행된다. 무료로 진행되는 이 강의에 관심이 있는 사람은 공사 홈페이지를 통해 수강 지역과 일정을 선택해 신청하면 된다. 공사 관계자는 "정부 3.0 추진과제 중 하나인 '수요자 중심의 맞춤형 서비스'의 일환으로 실시되는 이 강의는 은퇴를 앞두고 있거나 이미 은퇴한 분들에게 꼭 필요한 내용으로 구성됐다"면서 "수강생의 이동을 고려해 전국에서 은퇴금융 아카데미를 열고 있는 만큼 많은 관심을 가져달라"고 당부했다. 한편, 은퇴금융 아카데미는 올 상반기 전국 17개 지사에서 1100명 이상의 수강생을 배출했다. sane@fnnews.com 박세인 기자

교보생명은 한국지역사회 시니어클럽 협회와 함께 5일을 시작으로 오는 11월 말까지 노인을 대상으로 ‘교보생명과 함께 하는 푸른 숲 안내 교실’을 운영한다. 교보생명은 이 기간중에 대학교수와 수목원 연구원들을 초빙해 서울과 대구, 충주, 광주 등 5개 교육장에서 은퇴 노인들을 상대로 ‘숲해설가 전문 교육’을 실시한다.

"수명이 늘어나고, 고령층도 증가하면서 '무병장수' '보람찬 삶'에 대한 관심이 높아지고 있다. 이를 위해서는 'Health(건강)' 'Wealth(부)' 'Self(자신)'에 대한 수요, 고령 소비자와의 감정적 교류 등이 중요하다. (보험사는) 고객과의 관계를 장기화하기 위해 나이가 들면서 달라지는 소비패턴과 감정적 니즈를 충족할 필요가 있다." 파이낸셜뉴스와 보험연구원이 12일 서울 여의도 콘래드 서울 호텔에서 공동 개최한 '제17회 국제보험산업심포지엄'에서 질리언 모나한 FCCA 공동창업자는 이같이 말했다. 모나한 공동창업자는 "수명이 연장됐지만 좋지 못한 건강상태로 살아가는 시간이 증가하고 있다"며 "영국 데이터를 보면 지난 20년간 건강하지 못한 시간은 10.3%에서 11.3%로 늘었다"고 설명했다. 이에 2022년 기준 영국인이 건강관리를 위해 지출하는 비용은 2200억달러에 달한다. 그는 "Wealth 관점에서도 은퇴 후 삶의 질을 베이비붐 세대와 비슷하게 유지할 수 있는 경제활동인구 비중은 24% 줄어들 것이라는 통계가 있다"면서 "X세대의 경우 70%가 장래의 재정상황에 대한 걱정을 갖고 있어 보험사 입장에서는 세대적 변화에 주목할 필요가 있다"고 짚었다. 모나한 공동창업자는 "자신(Self)을 위한 소비가 지속적으로 증가한다는 것은 '필요'가 아닌, '만족'을 위한 소비가 증가한다는 것"이라고 언급했다. 코로나 팬데믹 기간(2020~2021년)을 제외하면 영국의 해외여행 지출은 지속적으로 상승하는 추세다. 이에 따라 향후 헬스 관점에서는 정확한 맞춤형 진단 서비스, 웰스 관점에서는 로봇과 결합한 하이브리드 모델이 제공하는 '파이낸셜 플랜' 및 디지털 금융교육, 셀프 관점에서는 무인 지원 차량, 가사지원로봇, 가상현실을 통한 사회적 유대관계 제공 등이 떠오를 전망이다. 특별취재팀 예병정 팀장 서혜진 박소현 김동찬 박문수 김예지 이주미 김현지 이동혁 기자