[파이낸셜뉴스] 신한은행은 ‘똑똑한 절세 솔루션 일임형 ISA 가입 이벤트’를 시행한다고 2일 밝혔다. 일임형 ISA는 고객의 투자성향에 맞춰 모델포트폴리오 구성과 운용을 전문가에게 일임해 투자에 대한 고객의 고민을 덜어주는 ISA 상품 유형이다. ‘똑똑한 절세 솔루션 일임형 ISA 가입 이벤트’는 ‘신한 SOL뱅크’ 앱을 통해 일임형 ISA를 신규하거나 타 금융기관 계약이전 후 응모하면 가입 금액에 따라 신세계 상품권을 제공하는 이벤트다. 이벤트 참여 고객에게 제공하는 신세계 상품권은 △10만원 이상 신규 및 12개월 자동이체(10만원 이상) 시 1만원 △500만원 이상 신규 시 2만원 ▲1000만원 이상 신규 시 3만원 ▲5000만원 이상 계약이전 시 5만원이다. 이번 이벤트는 오는 31일까지 진행된다. 신한은행 관계자는 “일임형 ISA는 고객들께서 비과세, 분리과세 등 세금관련 혜택을 누리면서 전문가의 자산배분을 통해 안정적으로 수익까지 추구할 수 있는 똑똑한 절세 상품이다”며 “관련된 혜택을 강화하는 개정안이 논의되며 ISA 계좌에 대한 관심이 높아지고 있는 만큼 이번 이벤트에도 많은 관심과 참여를 부탁 드린다”고 말했다. 한편 신한은행은 올해 금융투자협회 8월 말 공시 기준으로 시중은행 일임형 ISA 5개 유형의 모델포트폴리오 중 초고위험, 고위험, 중위험, 저위험 상품의 최근 3년 평균 수익률 1위를 달성했다. 특히 ‘신한은행 액티브 모델포트폴리오(적극투자형)와 신한은행 프리미엄 모델포트폴리오(적극투자형)의 최근 3년 수익률이 각각 9.9%, 9.83%를 기록하는 등 우수한 성과를 유지하고 있다. gogosing@fnnews.com 박소현 기자

[파이낸셜뉴스]NH농협은행이 오는 10월 31일까지 ‘가을은 ISA하기 제일임’ 일임형ISA 가입 이벤트를 실시한다고 9일 밝혔다. 일임형 ISA는 모델포트폴리오(MP)구성과 운용을 금융회사의 전문가에게 일임하여 고객의 투자고민을 덜어주는 개인종합자산관리계좌의 한 유형이다. 농협은행에 따르면 이번 이벤트는 두 가지 방식으로 진행된다. 우선 일임형ISA 신규가입고객 선착순 200명에게 다이소 1만원 상품권을 제공한다. 또한 신규가입하거나 계좌이전을 한 고객을 대상으로 총 555명을 추첨해 경품을 제공한다. 경품은 다이슨 고데기 에어스트레이트(5명), 배달의 민족 상품권 3만원권(50명), 스타벅스 아메리카노 교환권(500명)이다. 두 이벤트 모두 오는 11월 30일까지 ISA계좌의 잔고를 10만원 이상 유지하면 자동 응모된다. dearname@fnnews.com 김나경 기자

하나은행이 오는 3월 29일까지 '만능통장'으로 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA) 서비스 가입 이벤트를 실시한다. 13일 하나은행에 따르면 이번 이벤트는 하나은행이 은행권 최초로 일임형 ISA 상품에 AI 기술을 도입한 것을 기념해 마련됐다. 하나은행은 하나금융융합기술원과 협력해 일임형 ISA 포트폴리오 구성에 AI 기술을 적용했다. 디지털 혁신을 접목한 자산관리 서비스로 손님의 안정적 자산증대에 기여할 수 있다는 설명이다. 이벤트는 일임형 ISA 상품에 10만원 이상 신규로 가입하면서 1년 이상 자동이체를 등록하거나, 이벤트 종료 시점 잔액이 100만원 이상인 손님이 대상이다. 타 금융회사에서 가입한 ISA를 계약이전한 경우도 포함되며, 조건을 충족한 손님에게는 현금처럼 사용 가능한 하나금융그룹 통합 멤버십 포인트 2만 하나머니가 지급된다. dearname@fnnews.com 김나경 기자

[파이낸셜뉴스]하나은행이 오는 3월 29일까지 '만능통장'으로 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA) 서비스 가입 이벤트를 실시한다. 은행권 최초로 일임형 ISA 상품에 인공지능(AI) 기술을 도입한 것을 기념해 하나머니를 지급하는 이벤트다.  13일 하나은행에 따르면 ISA는 하나의 계좌로 예·적금, 펀드 등 다양한 금융상품을 운용하면서 절세 혜택을 받을 수 있는 상품이다. 일임형 ISA는 은행이 손님의 투자성향에 맞춰 자산배분 포트폴리오를 제안하고, 시장상황에 따른 자산 구성 조정을 통해 수익률과 리스크를 관리하는 것이 특징이다. 이번 이벤트는 하나은행이 은행권 최초로 일임형 ISA 상품에 AI 기술을 도입한 것을 기념해 마련됐다. 하나은행은 하나금융융합기술원과 협력해 일임형 ISA 손님에게 제공되는 포트폴리오 구성에 AI 기술을 적용했다. 디지털 혁신을 접목한 자산관리 서비스로 손님의 안정적 자산증대에 기여할 수 있다는 설명이다.  이벤트는 일임형 ISA 상품에 10만원 이상 신규로 가입하면서 1년 이상 자동이체를 등록하거나, 이벤트 종료 시점 잔액이 100만원 이상인 손님이 대상이다. 타 금융회사에서 가입한 ISA를 계약이전한 경우도 포함되며, 조건을 충족한 손님에게는 현금처럼 사용 가능한 하나금융그룹 통합 멤버십 포인트 2만 하나머니가 지급된다.  dearname@fnnews.com 김나경 기자

[파이낸셜뉴스] 지난달까지 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 누적수익률이 전분기 대비 4.1%포인트 하락했다. 통화 긴축 확대와 글로벌 경기 침체 우려가 심화된 결과다.  31일 금융투자협회에 따르면 지난달 말 기준 일임형 ISA모델포트폴리오(MP) 출시 이후 누적수익률은 평균 14.87%로 집계됐다. 출시 3개월 경과된 증권 13개사 114개, 은행 10개사 78개가 대상이다. 금투협 관계자는 "통화 긴축 확대와 글로벌 경기 침체 우려가 점증됨에 따라 일임형 ISA 누적수익률이 지난 6월말 대비 4.1%포인트 하락했다"고 설명했다. 유형별로는 초고위험 26.21%, 고위험 19.68%, 중위험 12.42%, 저위험 7.55%, 초저위험 7.67% 등이다. 출시 이후 누적수익률로는 대상 MP 총 192개 중 약 60.4%에 해당하는 116개 MP가 10%를 초과하는 수익을 냈다. 회사별 평균 누적수익률은 이번에도 메리츠증권(22.55%)이 1위를 차지했다. 각 MP 중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험)이 누적수익률 74.24%로 전체 수익률 1위에 올랐다. 초고위험형에서는 키움증권의 '기본투자형(초고위험)' MP가 해외주식형펀드 76.3%, 해외혼합형펀드 23.7% 투자로 출시 이후 74.24% 수익률을 달성했다. 고위험형에서는 현대차증권 '수익추구형 B2(신흥국, 대안투자형)' MP가 해외주식형펀드 79.09%, 해외혼합형펀드 20.91%, 투자로 출시 이후 56.58% 수익률을 나타냈다. 중위험형의 경우 경남은행 '위험중립형(S)' MP가 해외주식형펀드 33.9%, 머니마켓펀드(MMF) 25.9%, 국내채권형펀드 18.0% 등 투자로 출시 이후 21.50% 수익률을 기록했다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] KB국민은행은 'KB 화상상담 서비스'를 통해 펀드, 일임형 ISA 등 금융투자상품 판매를 시행했다고 4일 밝혔다. 'KB화상상담 서비스'는 모바일, PC, 화상상담 전용창구를 통해 공간의 제약없이 영업점과 동일한 수준의 금융상담서비스를 받을 수 있는 서비스다. 특히, 펀드∙일임형 ISA 판매에는 고객에게 정확한 상품 설명과 함께 소비자보호 의무에 따른 적법한 판매 절차를 준수하기 위해 화상상담 중 AI금융상담시스템을 연결한다. 이를 통해 금융투자상품 판매에 따른 적합상품 추천 및 필수 상품설명, 설명 내용 자동 녹취 및 저장 등 불완전판매를 차단하기 위한 안전장치를 마련했다. AI금융상담시스템은 지난해 3월 전국 영업점 도입 이후 금융투자상품 학습기능을 통해 높은 수준의 음성인식기술(STT∙Speech to Text)과 음성합성기술(TTS∙Text to Speech)을 구현하며 불완전판매를 예방하는 데 활용되고 있다. 물리적 공간이 분리된 화상상담이라는 환경에서도 안전하게 금융투자상품을 고객에게 판매할 수 있게 됐다. seung@fnnews.com 이승연 기자

[파이낸셜뉴스] 지난달 말 기준 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 모델포트폴리오(MP) 누적수익률이 평균 18.97%로 나타났다. 29일 금융투자협회는 6월말 기준 출시 3개월이 경과한 23개 금융사(증권사 13곳, 은행 10곳)의 193개(증권사 115개, 은행 78개) MP를 대상으로 조사한 결과 이 같이 밝혔다. 이는 3월말(26.56%) 대비 7.59%p 하락한 수치다. 금투협 관계자는 “공격적 통화긴축과 경기둔화 우려로 세계증시 하락세가 지속된 영향”이라고 설명했다. 유형별로 보면 초고위험 상품이 34.42%로 선두였다. 고위험(25.47%), 중위험(16.08%), 저위험(9.26%), 초저위험(7.52%) 등이 뒤를 이었다. 회사별로는 메리츠증권이 누적 평균수익률 26.61%를 기록하며 1위를 지켰다. 이어 KB증권(26.50%), 대신증권(26.07%), 키움증권(25.82%), NH투자증권(24.29%), 현대차증권(24.29%) 등 순이었다. 전체 MP 중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험) 상품이 누적수익률 85.81%로 전체 1위였다. 고위험형에서는 현대차증권 ‘수익추구형 B2(신흥국, 대안투자형)’ MP가 해외주식형펀드 78.21%, 해외혼합형펀드 21.79% 투자로 출시 이후 62.05%의 수익률을 기록하며 선두였다. 중위험형에서는 NH투자증권 ‘QV 중립A’ MP(25.83%)가, 저위험형에서는 경남은행 ‘’안정추구형(A) MP(25.83%)가 1위에 올랐다. 초저위험형에서는 키움증권 ‘기본투자형(초저위험)’ MP가 국내채권형펀드 48.0%, RP 22.7%, 해외혼합형펀드 12.0% 등에 투자하며 수익률 9.97%를 보였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 지난해 말 기준 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 모델포트폴리오(MP) 누적수익률이 평균 32.18%로 나타났다. 28일 금융투자협회는 지난해 12월말 기준 출시 3개월이 경과한 23개 금융사(증권사 13곳, 은행 10곳)의 193개(증권사 115개, 은행 78개) MP를 대상으로 조사한 결과 이 같이 밝혔다. 이는 11월말(31.05%) 대비 1.13%포인트 상승한 수치다. 금투협 관계자는 “세계 증시가 실적 개선 기대 등에 힘입어 사상 최고치를 경신한 영향”이라고 설명했다. 유형별로 보면 초고위험 상품이 57.95%로 선두였다. 고위험(46.06%), 중위험(27.67%), 저위험(14.96%), 초저위험(7.58%) 등이 뒤를 이었다. 회사별로는 메리츠증권이 누적 평균수익률 42.51%를 기록하며 1위에 올랐다. 이어 대신증권(41.08%), 키움증권(40.73%), KB증권(39.78%), NH투자증권(39.44%), 현대차증권(38.58%) 등 순이었다. 전체 MP 중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험) 상품이 누적수익률 127.18%로 전체 1위였다. 고위험형에서는 현대차증권 ‘수익추구형 A2(선진국형)’ MP가 해외주식형펀드 100% 투자로 출시 이후 99.19%의 수익률을 기록하며 선두였다. 중위험형에서는 NH투자증권 ‘QV 중립A’ MP(29.40%)가, 저위험형에서는 대신증권 ‘글로벌형 저위험랩’ MP(25.80%)가 1위에 올랐다. 초저위험형에서는 키움증권 ‘기본투자형(초저위험)’ MP가 국내채권형펀드 46.3%, RP 20.5%, 해외주식형펀드 13.3% 등에 투자하며 수익률 15.92%를 보였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 지난달 말 기준 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 모델포트폴리오(MP) 누적수익률이 평균 30.47%로 나타났다. 30일 금융투자협회는 10월말 기준 출시 3개월이 경과한 23개 금융사(증권사 13곳, 은행 10곳)의 193개(증권사 115개, 은행 78개) MP를 대상으로 조사한 결과 이 같이 밝혔다. 이는 9월말(29.95%) 대비 0.52%포인트 상승한 수치다. 금투협 관계자는 “세계증시가 인플레이션 우려 등으로 조정을 보이다 10월 들어 양호한 기업이익에 힘입어 미국 중심으로 반등한 영향”이라고 설명했다. 유형별로 보면 초고위험 상품이 55.31%로 선두였다. 고위험(43.19%), 중위험(26.49%), 저위험(14.14%), 초저위험(7.64%) 등이 뒤를 이었다. 회사별로는 지난달에 이어 메리츠증권이 누적 평균수익률 41.19%를 기록하며 1위에 유지했다. 이어 대신증권(39.15%), 키움증권(38.50%), KB증권(37.98%), 현대차증권(37.66%), NH투자증권(36.78%) 등 순이었다. 전체 MP 중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험) 상품이 누적수익률 120.49%로 전체 1위였다. 고위험형에서는 현대차증권 ‘수익추구형 A2(선진국형)’ MP가 해외주식형펀드 100% 투자로 출시 이후 92.63%의 수익률을 기록하며 선두였다. 중위험형에서는 NH투자증권 ‘QV 중립A’ MP(38.84%)가, 저위험형에서는 대신증권 ‘글로벌형 저위험랩’ MP(22.49%)가 1위에 올랐다. 초저위험형에서는 키움증권 ‘기본투자형(초저위험)’ MP가 국내채권형펀드 46.7%, RP 20.6%, 해외주식형펀드 12.8% 등에 투자하며 수익률 14.86%를 보였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 지난달 말 기준 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 모델포트폴리오(MP) 누적수익률이 평균 29.95%로 나타났다. 10월 31일 금융투자협회는 9월말 기준 출시 3개월이 지난 23개 금융사(증권사 13곳, 은행 10곳)의 193개(증권사 115개, 은행 78개) MP를 대상으로 조사한 결과 이 같이 밝혔다. 이는 8월말(30.72%) 대비 0.77%포인트 하락한 수치다. 금투협 관계자는 “세계증시가 인플레이션 장기화 우려 및 금리 상승 영향으로 정보기술(IT) 등 성장주를 중심으로 하락한 영향”이라고 설명했다. 유형별로 보면 초고위험 상품이 53.75%로 선두였다. 고위험(42.27%), 중위험(26.26%), 저위험(14.17%), 초저위험(7.78%) 등이 뒤를 이었다. 회사별로는 메리츠증권이 누적 평균수익률 29.74%을 기록하며 1위에 등극했다. 이어 대신증권(38.87%), 키움증권(37.97%), KB증권(37.54%), 현대차증권(36.85%), NH투자증권(35.91%), 삼성증권(35.51%) 등 순이었다. 전체 MP 중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험) 상품이 누적수익률 117.27%로 전체 1위였다. 고위험형에서는 현대차증권 ‘수익추구형 A2(선진국형)’ MP가 해외주식형펀드 100% 투자로 출시 이후 89.99%의 수익률 기록하며 선두였다. 중위험형에서는 NH투자증권 ‘QV 중립A’ MP(38.13%)가, 저위험형에서는 대신증권 ‘글로벌형 저위험랩’ MP(22.29%)가 1위에 올랐다. 초저위험형에서는 키움증권 ‘기본투자형(초저위험)’ MP가 국내채권형펀드 46.8%, RP 20.7%, 해외주식형펀드 12.3% 등에 투자하며 수익률 15.08%을 보였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자