[파이낸셜뉴스] 삼성자산운용이 퇴직연금 로보어드바이저(RA) 시장 진출을 위해 RA 전문운용사 쿼터백자산운용과 협업을 추진 중이다.  퇴직연금 로보어드바이저는 인공지능(AI)이 알고리즘, 빅데이터 분석 등을 통해 개인의 투자성향을 반영한 최적의 자산배분 솔루션을 설계하고, 꾸준한 리밸런싱을 통해 안정적인 수익을 추구하는 서비스다. 정량적 데이터 기반으로 시장 상황에 대응하기 때문에 체계적이고 일관된 투자를 장기적으로 진행할 수 있는 게 강점이다. 이르면 올 연말에 퇴직연금 분야에서 로보어드바이저(RA)를 활용한 일임 서비스가 시행될 예정이다. 15일 투자은행(IB)업계에 따르면 삼성자산운용은 대형 운용사로서 대고객 마케팅 노하우와 대규모 자금 운용의 경험 등을 바탕으로 쿼터백자산운용과 손잡고 공동 명의로 RA 일임 서비스를 추진할 계획이다. 쿼터백자산운용은 2015년 설립된 전문 RA운용사로, 자체 개발한 쿼터백 인공지능 시스템(QBIS)을 활용해 AI 기반 펀드 및 자금 운용 분야에서 인지도를 높여 왔다. 다만, 대다수 전문 RA업체들이 핀테크 회사이기 때문에 기업과 소비자간 거래(B2C) 마케팅, 대규모 자금 운용 경험 등에서 경쟁력을 높이기 위해 협업을 시도해온 것으로 전해졌다.   삼성자산운용 관계자는 “그동안 축적한 퇴직연금 관련 운용 노하우, 마케팅 역량 등을 바탕으로 국내 로보어드바이저 1호이자 선두 주자인 쿼터백자산운용과 협업해 RA서비스가 더 많은 퇴직연금 고객들에게 안정적으로 제공될 수 있도록 할 계획”이라고 말했다. 한편 국내 퇴직연금 시장은 최근 5년간 연평균 15% 수준의 빠른 성장을 이어가며 적립금 400조원을 돌파했다. 하지만 이같은 빠른 성장세에도 불구하고 평균 수익률은 2%대로 가입자들의 노후 자금 증식을 위한 수익률 제고가 필요하다는 목소리가 커지고 있다.  업계 관계자는 “정부가 로보어드바이저 투자 일임 서비스를 개시해 연금가입자들의 수익률 개선을 유도할 것으로 보인다”라고 전했다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  “노후 준비 궁금한 MZ세대 모이세요!” 국내 최초 로보어드바이저 기업 쿼터백은 2030 세대를 위한 ETF 전문 콘텐츠를 키움투자자산운용이 발행하는 연금전문 뉴스레터 ‘연금술사’에 제공한다고 3일 밝혔다. ‘연금술사’는 키움투자자산운용이 MZ세대를 대상으로 현명한 노후 준비를 위해 필수로 알고 있어야 하는 정보를 담은 연금전문 뉴스레터다. 쿼터백은 ‘연금술사’의 ‘투자 이슈’ 코너를 통해 퇴직연금 적립금을 ETF로 투자하려는 2030 세대에게 국내ž외 경제 시장 동향과 주목 받고 있는 ETF 투자처 및 대표 종목에 대한 내용을 전한다. 이외에 ETF 투자 시 유의해야 할 점 등 다양한 투자 지식도 알릴 예정이다. 쿼터백은 지난 2016년 키움투자자산운용과 국내 최초로 로보어드바이저 공모 펀드 ‘키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저펀드’를 출시해 운용 중이다. 해당 펀드는 주식, 채권을 비롯해 원자재 등 다양한 글로벌 ETF로 구성되어 있다. 이러한 배경을 바탕으로 쿼터백은 키움투자자산운용이 발행하는 연금전문 뉴스레터 ‘연금술사’와 협업하게 됐다. 장두영 쿼터백 대표는 “이번 콘텐츠 제휴를 통해 쿼터백이 가진 연금투자 인사이트를 더 많은 투자자들에게 전달할 수 있게 되어 매우 기쁘게 생각한다”라며 “앞으로 초보 투자자도 쉽게 이해할 수 있는 양질의 콘텐츠를 제공할 것이며, 쿼터백의 정보가 MZ세대의 노후 준비에 도움이 되길 바란다”고 전했다. 한편, ‘키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저펀드’는 현재 다수 은행의 추천 펀드 리스트에 오르고 있으며, 은행 및 증권사 계열 펀드가 아닌 외부 펀드임에도 불구하고 우수한 성과를 인정받아 많은 투자자에게 추천 펀드로 소개되고 있다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  쿼터백자산운용은 3월 한 달간, 쿼터백 앱을 통한 신규 혹은 추가 투자 시, 조건에 따라 최대 4만원까지 투자금을 지원해주는 이벤트를 진행한다고 3일 밝혔다. 이벤트 기간은 지난 1일부터 오는 31일까지이며, 이 기간 동안 쿼터백 앱에서 신규 계좌 개설 후 50만원 이상 투자 시 2만원의 투자 지원금을 받을 수 있다. 기존 가입 고객 역시 쿼터백 앱 투자 계좌에 50만원 이상 입금 시 같은 혜택을 받을 수 있으며, 500만원 이상 투자 시에는 2만원의 투자 지원금이 추가된다고 밝혔다. 쿼터백 앱은 2019년 4월 출시된 비대면 자산관리 앱으로서, 고객 명의의 KB증권 계좌에서 글로벌 자산배분 일임 서비스를 저렴한 수수료 (연간 0.25% ~ 0.8%)로 관리 받을 수 있는 앱이다. 심현수 쿼터백자산운용 운용총괄은 “미국 장기금리 급등과 증시 변동성 확대가 나타나고 있는 현금융 환경이 글로벌 자산배분형에 투자할 적기”라며, “유수의 대형 금융기관들이 글로벌 투자를 위한 고유자금 운용을 위탁하는 로보어드바이저는 쿼터백을 제외시 극소수”라고 덧붙였다. 한편 2015년에 설립된 쿼터백운용은 자체 개발한 쿼터백 인공지능(AI)시스템(QBIS)를 활용한 EMP전문 로보어드바이저 전문 운용사다. 대형 금융권에선 AI알고리즘을 공급하면서 AI기반 펀드와 자금 운용 강자로 자리매김 중이다. 최근엔 소액 투자금과 수수료만으로도 전문 자산관리서비스를 받을 수 있는 로버어드바이저 기반 앱에 관심이 높아지면서일반 투자자 대상의 '쿼터백 앱' 활성화에 주력 중이다. 쿼터백은 은행, 보험, 증권사 등 대형 금융기관들에게 검증받은 알고리즘을 바탕으로, 개인 투자자 고객층에서 빠르게 저변을 확대한다는 계획이다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  쿼터백자산운용은 한국포스증권과 ‘로보어드바이저 펀드활성화, 콘텐츠 업무제휴 및 플랫폼 공동 개발’을 위한 전략적 제휴 협약(MOU)을 체결했다고 4일 밝혔다. 이번 협약에 따라 양사는 향후 △펀드, 연금상품, IRP 판매 확대를 위한 공동 프로모션 △고객 대상 웹 세미나 등 사후관리 서비스 △투자정보를 활용한 콘텐츠 제작 및 활용 등 펀드 홍보와 다양한 마케팅 활동을 협력해 나갈 예정이다. 쿼터백자산운용은 국내 대표 로보어드바이저 운용사로 한국포스증권이 운영하는 포스앱(FOSS)을 통해 펀드 및 로보어드바이저 자문 서비스를 제공하고 있다. 또한, 금융위원회에서 주관하는 로보어드바이저 테스트베드를 1호로 통과했으며, 안정적인 성과와 함께 다양한 투자 콘텐츠 제공으로 많은 투자자들이 선호하는 로보어드바이저 전문 운용사다. 쿼터백은 포스증권을 통해 국내 최초 로보어드바이저 기반의 공모펀드인 ‘키움 쿼터백글로벌EMP 로보어드바이저 3종 (주식, 주식혼합, 채권혼합)’을 출시 운용 중이다. 국내 유일한 S클래스를 운영하는 한국포스증권에서 투자비용을 절약하여 저렴하게 만날 수 있다. S클래스의 일반형 펀드와 연금저축, IRP(개인형퇴직연금)로도 투자 가능하다. 연금저축과 IRP는 연말정산시 세액공제 혜택을 누릴 수 있다. 한편, 이번 업무협약을 통해 쿼터백 앱과 한국포스증권 FOSS 앱은 플랫폼 연계를 추진해 나갈 계획이다. 쿼터백 앱은 비대면 일임 서비스뿐만 아니라 다양한 금융 콘텐츠를 통해 고객들에게 유용한 정보를 제공하는 자산관리 전문 앱이다. 이번 플랫폼 연계로 투자자들은 쿼터백 앱의 금융콘텐츠와 포스앱의 펀드 투자 서비스를 더욱 간편하게 이용하게 될 전망이다. 쿼터백자산운용 조홍래 대표는 ”본 업무협약을 통해 코로나19 등 불확실한 시장 환경 속에서 꾸준한 투자기회를 찾는 많은 투자자들이 더욱 손쉽고 편리하게 쿼터백과 한국포스증권의 상품 서비스를 만나보시길 희망한다“며 ”또한, 투자자들께 유익한 다양한 콘텐츠를 제공해 나가겠다“고 밝혔다. 그러면서 “국내에서는 아직 로보어드바이저 시장이 걸음마 단계에 머물러 있지만, 올해 초 코로나 19와 같은 불확실한 시장에서 로보어드바이저는 안정적이고 꾸준한 성과를 기록했다”며 “이번 협약을 통해 국내 로보 시장이 유럽 금융 선진국들처럼 더욱 보편적인 서비스로 성장하길 바란다”고 덧붙였다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 최근 중동지역 등 대내외적 지정학적 리스크에 따른 효과적인 자산배분 전략에 대해 관심이 높다. 실제 연초 이후 미국의 이란 혁명수비대 사령관 공격과 이란의 핵합의 탈퇴, 미군 주둔 이라크 공군 기지에 대한 이란 정규군의 로켓 공격 발달 등 중동지역 긴장 고조가 근래 최대 리스크로 부각 된 것이다. 11일 쿼터백자산운용은 "경기침체와 반등에 대한 시장 참여자들의 시각이 충돌하는 상황에서 이번 이벤트만으로 주식 등 위험자산을 처분하거나 금, 엔화와 같은 안전자산으로 포지션을 급하게 변경하는 것은 또 다른 위험에 노출될 수 있다"며 "글로벌 주식,채권, 달러, 금, 등다양한 자산군을 골고루 포함하는 자산배분 전력을 유지해야 한다"고 밝혔다. 그러면서 "외생 변수에 따른 지나친 공포 혹은 낙관에 의지하기 보단, 펀더멘털 분석에 따른 차분한 대응이 필수적"이라고 덧붙였다. 최근 수 년간의 강세장 상황에서 자본시장은 브렉시트, 트럼프 당선, 미중 무역분쟁, 사우디 정유시설 피습 등 수 차례의 위험 요인들과 불확실성에 직면해왔다. 쿼터백운용은 "이러한 이벤트들이 발생할 때 마다 금융시장은 일시적 흔들림을 경험했으나 결국 본질적인 펀더멘털을 반영하며 안정을 되찾아왔음을 기억해야 한다"며 "따라서 단순히 지정학적 위험 고조에 맞춰 즉각적 행동을 취하기 보단, 현재 글로벌 경기를 포함한 금융시장의 펀더멘털을 점검하고 종합적 데이터 분석에 따라 객관적 시각에서 사태를 바라봐야 한다"고 했다. 최근 3년내 국제적 군사분쟁 상황 당시 쿼터백운용의 자산별 시장 신호와 시장 움직임을 살펴본 결과 2017년 4월7일 미국의 시리아 미사일 공격 당시 쿼터백은 주식과 원자재에 '긍정', 금에 대해선 '중립' 신호를 보냈다. 실제 사건 이후 1개월이 지나서 미국주식과 글로벌 주식은 각각 1.96%, 2.96% 상승했고 금은 -2.89% 하락했다. 2019년 9월 사우디 아라비아 국영 석유회사 아람코의 정유시설 드론 피습 당시에도 쿼터백은 주식에 ‘중립’, 금에 대해선 '긍정', 원자재에 대해선 '부정' 신호를 보였다. 사건 이후 1개월이 지난 시점에 미국과 글로벌 주식은 각각 -1.25%, -1.17% 하락했고 금은 -0.83%의 하락을 기록했다. 원유는 -0.30%의 하락을 보였다. 쿼터백운용은 "앞서 과거사례를 살펴보면, 중동 위기 상황시 원유에 투자하는 것은 일반 투자자가 기회로 삼는 것이 매우 어렵다"며 "대표적인 안전자산으로 여겨지는 금도 지정학적 위기 상황에선 즉각 단기적 가격 상승이 나타난다. 그러나 유가와 마찬가지로 이에 대한 시장 반응은 매우 빠르며, 중장기적 인플레이션 압력 및 계절적 요인을 고려하지 않은 금 투자는 리스크를 내포한다"고 분석했다. 또 주식 등 지정학적 위기상황에서 위험 자산의 단기 조정은 불가피하나, 글로벌 금융 시스템을 뒤흔들만한 위기로 전이되지 않는다면 시장은 펀더멘털 수준으로 반드시 복귀한다는 점을 기억할 만 하다고 부연했다. 쿼터백운용은 "전쟁 위험은 실제 발발 여부를 예단하기 매우 어려운 특성상 사전 예측이 아닌 기민한 대응의 영역에 보다 가깝다"며 "따라서 장기적 관점에서 투자 의사결정은 실제 전쟁과 관련된 일련의 상황이 경기 펀더멘털에 영향을 주기 시작하는지 확인한 후 해도 늦지 않다"며 "당 사는 매일 발생하는 시장 심리 및 위험선호도 변화와 뉴스플로우, 그리고 무엇보다 펀더멘털 데이터 변화에 지붕하고, 감정적 동요 없이 객관적 입장에서 운용하는 원칙을 지키겠다"고 강조했다. 한편 쿼터백자산운용은 EMP(ETF Managed Portfolio)를 전문으로 하는 로보어드바이저 전략 전문 운용사다. 글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산을 추종하는 ETF를 활용한 상품을 운용하고 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

국내 대표 로보어드바이저 회사인 쿼터백자산운용에서 업계 최초로 비대면 일임 로보어드바이저를 17일 출시한다고 밝혔다. 지난해 6월 정부의 비대면 투자일임 허용 후 국내에선 사실상 처음으로 비대면 일임 서비스를 선보이는 것이다. 이번에 선보이는 로보어드바이저 기반의 비대면 투자일임 투자서비스는 방대한 증시·경제·기업재무 관련 데이터를 사용해 사전에 정해진 컴퓨터 알고리즘을 바탕으로 고객의 투자성향에 맞게 포트폴리오를 추천 및 구성하는 서비스이다. 물론, 투자매매도 자산운용사가 직접 대행해 준다. 따라서 투자자는 증권사 지점을 직접 방문하지 않아도 되고,별도의 주문을 내지 않아도 편하게 투자가 가능케 됐다. 이미 미국 등 해외에서 비대면 일임 투자가 활성화 돼 있다는 점에서 국내에서도 맞춤형 자산관리 서비스가 대중화 될 것으로 기대를 모으고 있다. 쿼터백자산운용의 앱 ‘쿼터백’ 은 코스콤 테스트베드를 통과한 알고리즘을 통해 고객의 투자성향을 분석하고 적합한 포트폴리오를 구성한다. 포트폴리오는 개인별 위험성향에 맞게 8단계로 구성되며, 고객은 자신의 투자성향을 측정한 후 ETF로 구성된 포트폴리오를 선택할 수 있다. 특히 8단계 위험 성향 중 가장 안정형인 ‘스마트세이버’ 트폴리오는 은행 예금 이자보다 높은 수익률을 추구하며, 환매가 자유롭다. 따라서 원화 혹은 미 달러화 현금을 안전하게 모으고 싶거나, 비상금을 단기적으로 운용할 때도 적합하다. 가입한 투자금은 연계된 KB증권 계좌에 전액 예치되며, 쿼터백의 로보어드바이저 알고리즘에 따라 운용된다. 많은 투자자들은 손실 발생에 대한 극도의 두려움이나, 손실 발생시 원금 회복만을 기다리는 성향 등이 많아, 투자 목표 달성이 쉽지 않은 것이 사실이다. 이런 어려움을 해결하기 위해 쿼터백 로보어드바이저는 개인별 목표기반투자(GBI : Goal-based Investing)에 중점을 두고 있다는 것이 가장 큰 특징이다. 가입자는 자신의 은퇴준비, 내집마련, 목돈마련 등의 구체적 투자목적을 선택할 수 있으며, 대내외적 환경 변화 시 목표 달성에 필요한 솔루션을 끊임 없이 수정 제공 받게 된다. 가입자들은 연금저축펀드 전용 추천포트폴리오를 무료로 자문받을 수 있다. 쿼터백자산운용 장두영 대표는 “이번 쿼터백 앱은2015년부터 꾸준히 준비하여 검증 받은 결과물”이라면서 “기존 펀드 대비 훨씬 낮은 수수료를 통해 소액으로도 누구나 자산관리를 받을 수 있으며, 변동성관리에 특화된 회사인 만큼 장기투자에 장점이 있다” 고 말했다. 한편 쿼터백 로보어드바이저앱은 통신사에 관계없이 안드로이드 이용자는 구글플레이스토어에서 다운받을 수 있으며 iOS 버전은 5월에 서비스를 추가로 오픈 할 예정이다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

EMP 전문 로보운용사로 알려진 쿼터백자산운용이 연금저축펀드 추천포트폴리오 서비스를 시작한다고 11일 밝혔다. 최근 연말정산 시즌이 다가올 때마다 연금저축펀드의 인기가 꾸준히 이어지고 있다. 연금저축펀드는 연간 400만원 한도로 세액공제가 가능해 재(財)테크와 세(稅)테크라는 두 마리 토끼를 동시에 잡을 수 있는 상품이다. 하지만, 펀드의 종류도 많고 펀드 별로 수익률은 천차만별이기 때문에 일반인이 펀드를 고르기는 쉽지 않은 것이 현실이다. 이에 쿼터백자산운용은 투자자의 투자성향에 따라 변동성을 제한하는 5단계의 펀드 포트폴리오를 제공한다. 포트폴리오 별로 국내뿐 아니라 글로벌주식, 채권 등 다양하게 구성된 펀드들의 비중과 성과를 확인할 수 있으며, 정상적인 상황에서 정해진 포트폴리오의 변동성을 유지하며 수익률을 극대화한다. 다만, 위험 관리가 필요한 구간에서는 변동성을 절반으로 낮춰 장기적으로 안정적인 수익을 추구하게 된다. 불안정한 장세가 계속되는 요즘, 쿼터백자산운용은 연금저축펀드 포트폴리오 구축을 위해 펀드의 손실 폭을 일정 수준으로 제한하여 자산가치의 안정성을 유지하는 변동성 관리에 초점을 맞췄다. 또한 수년간 다양한 투자 사례를 통해 입증한 자산군별 투자전략과 신호를 이용한다. 쿼터백에서 이용하는 전략 및 신호는 수 많은 데이터를 기반으로 글로벌 경기, 이익지표, 기술적·심리적 요인의 3가지 영역으로 국면 변화를 감지하며 실제 변액보험과 펀드 등 다양한 상품을 출시하며 성과를 입증하고 있다. 쿼터백자산운용 관계자는 “쿼터백의 알고리즘은 위험조정수익률 관점에서 기관 투자자들의 각광을 받고 있다” 면서 “연금저축 추천포트폴리오를 통해 쿼터백만의 정교한 투자 알고리즘의 효과를 경험할 수 있다”고 말했다. 한편 쿼터백 연금저축 추천포트폴리오는 6월까지 무료로 제공되며, 쿼터백자산운용 홈페이지와 블로그를 통해 서비스신청 후 받아볼 수 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

국내 최대 로보어드바이저로 알려진 쿼터백자산운용에서 쿼터백아카데미 시리즈(Quarterback Academy Series)를 오픈한다고 24일 밝혔다. 우선 시리즈 1탄인 ‘코딩 활용 금융 실무 과정’은 인공지능 학습 등에 사용되는 대표적인 프로그래밍 언어 파이선(Python)을 금융 실무에 활용할 수 있도록 하는 강좌이다. 이번 교육은 오는 11월 5일부터 2개월간 비공개 모집을 통해 선발된 금융권 종사자들에게 무료로 진행되며, 주요 강사는 쿼터백자산운용에서 근무중인 전문가들로 구성되었다. 커리큘럼은 기초과정부터 심화과정까지 단계별로 구성되어 있어 컴퓨터 언어를 처음 접하는 사람도 참여 가능하다. 기초 과정인 파트1(Part 1)에서는 파이선설치부터 시작해 언어 사용의 기본적인 문법 설명 등이 진행 되며, 심화 과정인 파트2(Part 2)에서는 머신러닝을 활용해 알고리즘을 생성하고 실제 포트폴리오를 구축 하는 과정까지를 실습 위주로 배운다. 쿼터백자산운용은 ‘쿼터백아카데미’를 통해 최근 금융권에 도입 되고 있는 AI(인공지능)에 대한 이해와 로보어드바이저의 투자 방법 및 프로세스 등에 관한 관심도를 높이는 동시에, 교육을 이수한 금융권 종사자들이 현업에서 생성되는 여러 데이터(Data)를 활용하고분석할 수 있게 되어 업무효율성이 향상될 것으로 예상했다. 이번 교육을 기획한 마케팅 본부 강영선 상무는 “파일럿 프로그램을 진행하면서 얻게 될 여러 가지 피드백을 기초로 하여 좀 더 보편적으로 적응할 수 있는 강의 모듈을 개발해 내년 이후 정규적으로 강좌를 개설할 예정”이라며 “코딩 이외에 개인 및 기관투자가들이 활용 가능한 다양한 투자기법 등에 대한 교육 프로그램을 지속적으로 개발하여이제 시작단계에 있는 자산관리 시장의 혁신적 변화들에 대해 배울 수 있는 기회를 더 많은 투자자들에게 제공할 것”이라고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

키움투자자산운용은 쿼터백투자자문과 업무제휴를 통해 국내외에 상장된 상장지수펀드(ETF)로 구성하는 글로벌 자산배분펀드 '키움 쿼터백 글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁 [채권혼합-재간접]'을 출시한다고 15일 밝혔다. 이 펀드는 국내 자산운용사 중 로보어드바이저를 활용한 첫 공모펀드다. 쿼터백투자자문의 빅데이터와 인공지능 로보어드바이저 알고리즘을 근간으로 최적화된 글로벌 ETF 자산배분 포트폴리오를 반영한다. 해외에 상장된 ETF 중 최적화된 ETF 8~10개 내외로 분산투자할 예정이다. lkbms@fnnews.com 임광복 기자

키움투자자산운용은 쿼터백투자자문과 8일 서울 여의도 키움파이낸스스퀘어에서 '로보어드바이저 투자자문에 대한 업무협약'을 체결했다. 키움투자자산운용은 쿼터백투자자문의 자문을 받아 글로벌 상장지수펀드(ETF) 에 자산배분하는 '키움 쿼터백 글로벌 자산배분'(가칭) 공모펀드 출시에 박차를 가할 예정이다. 키움투자자산운용 이현 대표(왼쪽)와 쿼터백투자자문 양신형 대표가 기념촬영을 하고 있다. lkbms@fnnews.com 임광복 기자