[파이낸셜뉴스]  하나증권은 ETF를 활용해 퇴직연금 투자 가이드를 제시하는 ‘퇴직연금 ETF 온라인 투자 설명회’를 개최한다고 28일 밝혔다. 설명회는 오는 9월 11일 수요일과 25일 수요일 오후 6시부터 유튜브를 통해 진행된다. 하나증권 퇴직연금 손님이면 누구나 참여 가능하다. 등록된 휴대전화 번호로 유튜브 링크가 문자 메시지로 발송되며, 전달된 링크로 시청할 수 있다. 설명회에서는 미래에셋자산운용과 삼성자산운용의 담당자들이 출연해 퇴직연금 ETF 투자 노하우를 공개한다. 참여한 손님들 중에 추첨을 통해 모바일 커피 쿠폰과 케이크 세트를 준다. 김민태 하나증권 연금사업실장은 “최근 퇴직연금 가입자의 ETF 투자에 대한 관심이 높아지고 있는 상황”이라며 “2024년 2분기 퇴직연금 DC형 공시수익률 증권사 1위인 하나증권의 전략 노하우를 이번 설명회를 통해 손님들께 전달할 수 있도록 준비했다”고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 퇴직연금 업권 최초로 상장지수펀드(ETF) 적립식 자동투자 서비스를 퇴직연금계좌까지 확대한다고 27일 밝혔다. 매월 지정한 날짜에 약정금액 범위에서 지정한 ETF를 자동으로 매수하는 서비스다. 기존에 주식위탁계좌, 개인연금, 중개형ISA 등을 대상으로 이뤄진 서비스 범위를 퇴직연금계좌(DC형, IRP)까지 확대한 것. 약정금액은 5만원에서 1억원까지 1만원 단위로 설정 가능하며, 최대 20종목까지 지정할 수 있다. 한국투자증권 홍덕규 퇴직연금본부장은 “ETF 적립식투자는 위험을 분산하고 장기적으로 안정적인 수익을 추구해야 하는 퇴직연금에 유용한 전략”이라며 “앞으로도 고객 퇴직연금 수익률 제고를 위해 다양한 서비스를 제공할 계획”이라고 말했다. 한편 한국투자증권은 서비스 시행에 맞춰 고객 이벤트도 진행한다. 오는 11월 말까지 적립식 자동투자 서비스를 활용해 퇴직연금계좌에서 ETF를 2회 이상 매수하고, 이벤트 기간 동안 순매수금액을 유지하면 최대 12만원의 모바일 상품권을 지급한다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

[파이낸셜뉴스]   삼성생명은 5월 31일까지 확정기여형(DC)·개인형 퇴직연금(IRP) 가입자를 위한 퇴직연금 상장지수펀드(ETF) 및 타깃데이트펀드(TDF) 매수 이벤트를 진행한다고 12일 밝혔다. 이번 이벤트는 기간 내 신규 가입자를 포함해 삼성생명 DC·IRP 고객이라면 누구나 참여할 수 있다. 삼성생명 홈페이지 및 모바일 앱에서 이벤트 신청에 동의한 뒤 ETF와 TDF 중 투자성향에 맞는 상품을 선택해 매수하면 된다. 삼성생명은 이벤트 참여자 중 순매수금액을 기준으로 총 2400명에게 경품을 제공한다. 이벤트 참여 가능 상품은 삼성자산운용(KODEX), 미래에셋자산운용(TIGER), 한국투자신탁운용(ACE), KB자산운용(KBSTAR) 4개사의 ETF·TDF 전체 상품이다. 자산운용사별 ETF 또는 TDF 상품의 순매수금액 구간에 따라 각각 100명씩 선착순으로 경품을 지급하며 △순매수금액 100만원 이상 300만원 미만 시 모바일 문화상품권 1만원(ETF·TDF 각 100명), △순매수금액 300만원 이상 500만원 미만 시 모바일 문화상품권 2만원(ETF·TDF 각 100명), △순매수금액 500만원 이상 시 모바일 문화상품권 3만원(ETF·TDF 각 100명)을 제공한다. padet80@fnnews.com 박신영 기자

[파이낸셜뉴스]  ETF(상장지수펀드)가 퇴직연금 투자자들에게 익숙해지며 그 동안 DC·IRP등 퇴직연금 계좌에서 난공불락으로 여겨졌던 원금보장형 예적금 상품을 대체할 수도 있다는 설문 결과가 나왔다. 1일 삼성자산운용은 자사 모바일 비교 분석 플랫폼인 '펀드솔루션'을 이용하는 회원 중 자산관리를 돕는 판매자(PB) 와 일반 투자자 총 3,841명을 대상으로 진행한 ‘퇴직연금 안전자산 30%, 어디에 투자하세요?’라는 설문에서 ‘ETF’가 ‘예금/적금’을 누르고 투자자들의 가장 많은 선택을 받았다고 알렸다. 실제 이번 설문에서 PB 908명 중 524명(58%), 일반 투자자 2,933명 중 2,272명(77%)이 퇴직연금 안전자산 30%를 ‘ETF’로 투자한다고 응답했다. 두번째로 PB 261명(29%)이 ‘예금·적금’을 골랐고, 나머지 123명(14%)이 ‘펀드’를 선택했다. 일반 투자자 또한 같은 순서로 537명(18%)이 ‘예금·적금’을, 124명(4%)이 ‘펀드’를 선택했다. PB와 일반 투자자 모두 ‘ETF, ‘예적금’, ‘펀드’ 순이었으나 일반 투자자들이 좀 더 높은 비중으로 ETF를 활용한다고 응답했다. ETF 중에서는 단기채권형 및 파킹형 ETF 상품이 우세했다. 퇴직연금 안전자산 30% 투자로 ETF를 선택한 PB 524명 가운데, KODEX ETF로 투자한다고 응답한 489명은 실제 투자하는 상품에 대해 ‘KODEX 단기채권(22%)’, ‘KODEX TDF2050액티브(18%)’, ‘KODEX 24-12 은행채(AA+이상)액티브(10%)’ 순으로 응답했다. 일반 투자자 2,272명 중 KODEX 상품으로 투자한다고 밝힌 2,195명은 ‘KODEX CD금리액티브(23%)’, ‘KODEX 단기채권(20%)’, ‘KODEX iShares 미국인플레이션국채액티브(11%)’ 순으로 응답했다. PB보다 일반 투자자들이 좀 더 보수적인 파킹형 또는 단기 안정형 상품에 대한 선호도가 높게 나타났다. PB의 경우 주식 편입비중이 제일 높은 KODEX TDF 2050 액티브 ETF를 편입해서 퇴직연금 내 성장자산 비중을 최대화하는 전략을 사용하는 점이 눈에 띈다. 한편, DC 또는 IRP 등 퇴직연금 관련 계좌에서는 투자자산의 30% 이상을 안전자산에 투자하도록 의무화되어 있으며, 이에 따라 그 동안 예적금 등 원리금보장형 상품 등이 많이 활용돼 왔다. 이번 설문 결과에 대해 김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “PB 및 일반 투자자 모두 퇴직연금 안전자산 투자 비중으로 예적금 대비 ETF에 대한 선호도가 상당히 높은 수준으로 나타난 점이 인상적”이라며 “물론, 이번 응답자들이 다양한 상품 정보를 접할 수 있는 운용사 앱을 활용할 만큼 일반 퇴직연금 투자자들보다 투자에 적극성을 가지고 있다는 점을 감안해야 하지만, ETF의 상품 유형이 주식형 위주에서 파킹형, 단기채권형, 만기매칭형 등 안정형 상품으로 다양해지면서 단순 원리금보장 상품을 충분히 대체할 수 있을 만큼 투자자들 사이에서 경쟁력을 확보해 가고 있다는 점은 명확해 보인다”고 말했다. 김 본부장은 “KODEX ETF는 앞으로 연금저축 계좌와 더불어 퇴직연금에서도 100% 투자할 수 있는 다양한 상품을 지속적으로 출시해 향후 퇴직연금 투자자들이 국내 채권형 ETF뿐 아니라 보다 다양한 선택권을 가질 수 있도록 꾸준히 노력할 것”이라고 덧붙였다. 한편 이번 조사는 삼성자산운용의 ‘펀드솔루션’에서 지난 11월 20일부터 21일까지 2일간 PB회원 및 일반 투자자 회원 대상으로 온라인 설문을 통해 진행됐으며, 총 3841명이 응답했다. 앞서 지난 2018년 서비스를 시작한 삼성자산운용의 ‘펀드솔루션’은 모바일 ETF, 펀드 비교 플랫폼으로 국내 출시된 약 3200여 개 공모 펀드와 803개 ETF에 대한 정보뿐 아니라 포트폴리오 시뮬레이션, 성과 보고서 등 투자에 필요한 토탈 콘텐츠를 판매자 회원 1.6만명 및 일반 투자자 회원 10만명 대상으로 제공 중이다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]삼성생명은 확정기여형 퇴직연금(DC)과 개인형 퇴직연금(IRP) 가입자가 상장지수펀드(ETF)에 투자할 수 있도록 ETF 상품을 출시했다고 11일 밝혔다. ETF는 주식, 채권 등 여러 자산 형태를 다양한 분야에 쉽게 투자할 수 있도록 만든 상품이다. 펀드 투자의 장점과 장중에 매매가 가능한 주식투자의 장점을 모두 가지고 있다. 삼성생명 퇴직연금 DC형과 IRP가입자는 삼성생명 애플리케이션이나 홈페이지의 ‘퇴직연금 ETF’ 메뉴에서 ETF 상품을 매매할 수 있다. 삼성, 미래, KB, 한투 등 국내 자산운용사 112개 ETF 상품을 라인업했고, 특히 최근 투자자 관심이 높은 2차전지, 전기차, 헬스케어 등 다양한 섹터의 ETF를 선택할 수 있도록 구성했다. 한편 삼성생명은 퇴직연금 ETF 상품 출시를 기념하여 이날부터 11월 30일까지 ETF와 타깃데이트펀드(TDF) 상품 가입자를 대상으로 이벤트를 진행한다. 삼성, 미래, KB, 한투 4개사의 상품가입시 선착순으로 각 400명씩 총 1600명에게 매수금액과 상품에 따라 2만원권, 3만원권의 문화상품권을 제공한다. gogosing@fnnews.com 박소현 기자

미국증시에 투자하는 상장지수펀드(ETF)가 높은 수익률로 투자자들의 마음을 사로잡고 있다. 특히 퇴직연금을 미국에 투자해 25%가 넘는 고수익을 올린 투자자들이 늘어나는 양상이다. 19일 미래에셋증권이 퇴직연금 가입고객의 성과를 분석한 결과 미국 ETF를 보유한 고객의 성과가 상대적으로 높게 나타났다. 분석 대상은 올해 6월 말 기준으로 3년 이상 운용하고, 잔고 1000만원 이상으로 ETF 보유금액이 50%를 넘는 확정기여형(DC), 개인형 퇴직연금(IRP) 고객 1만912명이다. 이들의 최근 3년 수익률을 살펴본 결과 미국 ETF를 50% 이상 보유한 고객의 수익률이 25.91%로 집계됐다. 미국을 포함, 해외 ETF에 50% 이상 투자한 고객의 수익률도 17.69%로 높게 나왔다. 반면, 미국에 투자하지 않은 고객의 수익률은 9.56%로 대상 고객 전체 평균치(15.48%)보다 낮았다. 올해 상반기를 기점으로 주요국의 증시 흐름을 살펴보면 미국증시의 상승세가 두드러진다. 미국 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수는 지난 3년 새 44% 올라 주요국 증시 중에서 가장 높은 상승 흐름을 보였다. 유럽의 유로스톡스(EuroStoxx)50지수는 36%, 코스피지수는 22%, 중국 상해종합지수는 7%의 상승률을 각각 기록했다. 증시 전문가들은 미국증시의 높은 상승률에 대해 마이크로소프트(MS), 엔비디아(NVIDIA) 등 4차산업혁명을 이끌어가는 빅테크 기업들이 많은 점에 주목했다. 높은 자기자본이익률(ROE)과 이익 안정성, 적극적인 주주환원 정책의 영향으로 풀이된다. 또 챗GPT로 시작된 인공지능(AI) 열풍으로 인공지능(AI) 및 반도체 산업의 성장에 대한 기대가 커졌고, 미국 연방준비제도(Fed)의 공격적인 금리인상 사이클이 거의 끝나간다는 점도 미국증시의 상승 랠리를 이끌었다. 미래에셋증권 퇴직연금 잔고 상위 20개 ETF 가운데 미국에 투자하는 ETF를 보면 가장 많은 고객이 매수한 ETF는 'TIGER 미국나스닥100 ETF'로 26%를 차지했다. 'TIGER S&P500'은 20%, 'TIGER 미국테크TOP10 INDXX'는 15%의 고객이 각각 사들였다. 'TIGER 미국필라델피아반도체'는 13%, 'KODEX 미국S&P500TR'은 5%의 고객이 샀다. 최두선 기자

[파이낸셜뉴스] 한국금융지주의 자회사 한국투자증권은 9월 29일까지 퇴직연금 IRP 입금 및 ETF 매수 이벤트를 진행한다고 4일 밝혔다. 이번 이벤트는 개인형퇴직연금(IRP) 계좌로 500만원 이상 순입금한 고객에게 신세계 상품권 1만원권을 지급한다. 확정기여형(DC) 또는 퇴직연금IRP 계좌에서 이벤트 대상 운용사(한국투자신탁운용, 삼성자산운용, 미래에셋자산운용, KB자산운용)의 상장지수펀드(ETF)를 500만원 이상 매수하면 신세계 상품권 2만원권을 지급한다.  개인형퇴직연금(IRP)는 여유자금을 납입해 개인이 직접 운용할 수 있는 퇴직연금 계좌다. 연간 최대 900만원까지 세액 공제가 가능하다. 운용수익 과세 이연 및 퇴직소득세 절세 효과가 있어 활용도가 높다. 홍덕규 퇴직연금본부장은 “최근 ETF 시장은 분산투자 효과에 힘입어 100조원을 돌파했다. 가입자들의 선호도가 높다"며 "이번 ETF 매수 이벤트를 통해 퇴직연금 자산 운용에 더 많은 관심을 기울일 수 있는 계기가 되길 바란다"고 말했다. ggg@fnnews.com 강구귀 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 유일 금‘현물’에 투자하는 상장지수펀드(ETF)의 순자산이 700억원을 넘어섰다. 한 달 만에 새로 100억원을 끌어모으며 저력을 입증했다. 특히 퇴직연금 계좌에서 투자할 수 있다는 점이 주효했던 것으로 풀이된다. 9일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 한국투자신탁운용의 ‘ACE KRX금현물’ 순자산액은 707억원(8일 기준)으로 집계됐다. 지난달 초 600억원을 넘어선 지 한 달 만에 이뤄낸 성과다. 최근 글로벌 은행 위기 등 금융시장 불안이 안전자산에 대한 수요를 높인 결과다. 2021년 12월 상장한 해당 ETF는 한국거래소가 산출·발표하는 ‘KRX 금현물지수’를 추종한다. 원화 대비 달러 환율의 성과가 반영되기 때문에 달러에 투자하는 효과도 있다. 금현물에 투자하는 만큼 롤오버(월물 교체) 비용을 회피할 수 있고, 금 ETF 가운데 국내에서 유일하게 퇴직연금 내 투자가 가능하다. 수익률도 뒷받침하고 있다. 연초 이후 수익률은 16.26%, 최근 6개월과 1년 누적 수익률은 각각 14.44%, 12.07%다. 남용수 한국투자신탁운용 ETF운용본부장은 “미중 갈등을 비롯한 지정학적 리스크 심화가 자금 유입에 유효하게 작용했다”며 “경기 불확실성으로 안전자산에 대한 선호가 높아져 각국 중앙은행의 금 매입 추세가 늘고 있다”고 설명했다. 이어 “올해는 실질금리 하락과 달러 약세가 전망되는 만큼 금 가격에도 영향이 있을 것”이라며 “물가가 빠르게 상승하는 현 시점에 금은 인플레이션 헤지용으로 적절한 투자수단”이라고 덧붙였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

"최근 기업들의 희망퇴직 대상 연령이 지속적으로 낮아지는 등 고용이 불안해지면서 2030세대 뿐 아니라 3040세대도 은퇴 전 최대한 많은 연금 자산을 확보하기 위해 적극적으로 연금 자산 투자에 나서고 있다" 최종진 미래에셋증권 연금본부장(사진)은 29일 파이낸셜뉴스와 인터뷰에서 "연금의 투자 문화 확산으로 은행과 보험사에서 증권사로의 연금 머니무브가 지속되고 있다"며 이같이 밝혔다. 2021년 한해동안 5만명의 고객이 미래에셋증권으로 연금을 이전했다고 최 본부장은 설명했다. 금액으로 따지면 1조5000억원 규모다. 올들어서도 지난 5월까지 1만4000명의 연금 고객이 유입되며 5100억원이 쏠렸다. 이처럼 연금 유입이 늘어나는 이유로 최 본부장은 ▲글로벌 자산 배분 및 매칭을 통한 다양한 상품과 우수한 수익률 ▲고객 입장에서의 자산관리 서비스 ▲연금 자산 운용의 편의성 ▲최대 규모의 퇴직연금 인력 ▲자산관리(WM)·프라이빗뱅커(PB)들의 우수한 연금 컨설팅 역량 등을 꼽았다. 그는 "미래에셋증권은 타깃데이트펀드(TDF), 타깃인컴펀드(TIF), 상장지수펀드(ETF), 리츠(REITs·부동산투자회사) 등 다양한 실적배당형 상품을 제공하고 있다"며 "실제로 최근 유입된 고객들의 포트폴리오를 살펴보면 ETF 40%, 펀드 36% 비중으로 구성됐다"고 말했다. 올해 퇴직연금 제도 변화로 연금시장이 급성장하면서 연금 사업자들의 경쟁은 더욱 치열해질 전망이다. 일단 올해 4월 상시근로자 300인 이상의 확정급여(DB)형 퇴직연금 운영 기업에 적립금운용위원회 설치 및 적립금운용계획서(IPS) 도입이 의무화됐다. 오는 7월에는 확정기여(DC)형 및 개인형퇴직연금(IRP) 가입자 대상으로 운용지시가 따로 없으면 사전에 지정한 방법으로 자동 운용되는 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 본격 시행을 앞두고 있다. 미래에셋증권은 연금적립금운용위원회 및 IPS 의무화, 디폴트 옵션 등 연금제도 개선에 선제 대응하고 있다. 최 본부장은 "디폴트옵션 도입으로 연금 시장에서 실적 배당형 상품 투자가 활성화되면서 연금 고객의 장기수익률 개선에 대한 효과가 있을 것"이라며 "특히 TDF 등 생애 주기에 맞춰 장기적으로 운용이 가능한 펀드가 더욱 주목받을 것"이라고 예상했다. 미래에셋증권은 이같은 변화에 발맞춰 IPS 컨설팅과 함께 우량한 상품을 공급할 예정이다. 디폴트옵션 시행을 대비해 연금 자산운용에 적합한 상품을 출시하는 한편 비대면 고객들에게 연금 투자 정보를 효율적으로 전달하도록 '넥스트 모바일 연금 어플'을 업그레이드할 계획이다. 최 본부장은 "보다 많은 고객을 효율적으로 관리할 수 있는 수단을 준비하고 있다"며 "이를 통해 연금 자산관리가 어려운 고객들도 편리하게 연금 자산을 관리하고 수익률 향상을 기대해 볼 수 있을 것"이라고 말했다. sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

KB자산운용이 ETF와 퇴직연금 강화를 위한 조직개편을 단행했다. 2일 금융투자업계에 따르면 KB운용은 ETF&AI부문을 기존 ETF&AI본부가 전략과 상품을 담당하는 마케팅 본부와 AI솔루션운용을 포함한 솔루션운용본부로 확대됐다. 이는 ETF 전략적 상품 출시 및 마케팅 강화하는 한편 확대되는 ETF 시장을 염두에 둔 선제적 개편이다. KB자산운용은 또 연금운용을 담당하는 글로벌운용본부, OCIO본부, 채권운용본부 3개 본부를 통합한 연금&유가증권부문을 신설했다. 퇴직연금 운용관련 부서를 통합하면서 운용역량을 강화하겠다는 취지다. 올해 초부터 대체투자부문제를 운용하던 KB자산운용은 이번 조직개편을 통해 해외투자실을 해외인프라운용본부로 승격시켰다. 해외대체투자수탁고는 2017년 이현승 대표 취임 후 7000억원 수준에서 지난 4월말 기준으로 6조3000억원 규모로 성장했다. KB자산운용은 이외 지난 2020년부터 관계사 자금을 운용하고 있는 LDI본부는 LDI부문으로 승격해 향후 운용계열사가 없는 회사들의 자산운용까지 사업범위를 확대해 나갈 예정이다. kakim@fnnews.com 김경아 기자