[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 자사 첫 초단기채 공모펀드를 출시한다. 7일 한투운용에 따르면 ‘한국투자초단기내일드림’이 이날 설정돼 한국투자증권에서 판매된다. 자체 첫 초단기 채권형으로 만기 3개월 이하인 우량 단기채를 담은 파킹형 상품이다. 하루만 투자해도 이자수익이 누적된다는 뜻이다. 환매 신청 시 2영업일(T+1) 기준가로 2영업일에 지급(17시 이전 신청 기준)된다. 머니마켓펀드(MMF)와 유사하게 환매주기도 짧아 환금성도 높다. △A-등급 이상 채권(국채, 지방채, 특수채, 통안채, 은행채, 기타 금융채, 회사채 등) △A1~A2등급 기업어음(CP 및 전단채) △현금성 자산(양도성예금증서(CD), 정기예금, 발행어음 등) 등 안정성 높은 자산을 주로 편입한다. 또 해당 펀드는 가격 변동 최소화를 위해 가중평균만기(듀레이션)는 0.15년 내외 수준으로 유지한다. 듀레이션이 짧을수록 금리 민감도가 낮아 지금 같은 시점에 변동성을 줄일 수 있고, 금리 상승 시 자본 손실을 이자 수익으로 상쇄가 가능하다. 세 가지 전략을 통해 초과수익도 추구한다. 우선 ‘종목선택 전략’으로 동일 등급 내에서 상대적으로 저평가된 종목을 분석해 높은 투자 이점을 가진 채권을 선택한다. ‘이자수익 추구 전략’을 통해서는 만기가 짧고 연 환산 만기수익률(YTM)과 유동성이 높은 크레딧 채권을 선정해 보유이익(캐리수익)을 극대화 한다. 끝으로 ‘환매조건부(Repo) 매도’를 활용해 펀드 총액의 50% 이내에서 단기 유동성을 확보하고, 조달된 자금으로 추가 투자 기회를 모색한다. 운용을 맡은 김동주 한투운용 FI운용1부장은 현재 MMF 및 한국투자e단기채ESG 등 지난 6일 설정액 기준 4조553억원 규모 단기채 펀드를 운용하고 있다. 김 부장은 “한국은행 금리 인하 사이클이 시작된 가운데 유휴자금을 효율적으로 운용하고자 하는 수요가 계속 증가세에 있다”며 “이번 상품은 MMF와 같이 기준가 변동성은 낮추고 안정적 이자수익을 받을 수 있으며 환매 신청 시 2영업일(T+1) 기준가로 2영업일에 지급되는 것이 장점”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 ‘코리아 밸류업 지수’를 따르는 상장지수펀드(ETF)를 출시한다. 이 상품을 포함하면 기업 및 주주가치 제고에 투자하는 라인업은 3개로 늘어난다.  10월 31일 한투운용에 따르면 오는 11월 4일 ‘ACE 코리아밸류업’이 유가증권시장에 상장한다. 이 상품은 한국거래소가 산출·발표하는 '코리아 밸류업 지수'를 추종한다. 해당 지수는 시장대표성과 수익성, 주주환원 기준 등을 충족한 국내 상장 주식 100개를 편입한다. 패시브형인 만큼 지수 구성 종목 대부분을 편입할 예정이다. 10월 30일 기준 △삼성전자 △SK하이닉스 △한국금융지주나 △리노공업 △솔브레인 등이 있다. 앞서 한투운용은 지난 2022년, 2024년 10월 각각 ‘ACE 주주환원가치주액티브’와 ‘ACE 라이프자산주주가치액티브’를 선보인 바 있다.  남용수 한투운용 ETF운용본부장은 “정부 주도 밸류업 프로그램 등에 힘입어 한국 증시의 만성적인 저평가 역시 해소될 수 있을 것”이라며 “기업 가치 향상 가능성이 높은 종목에 대한 투자에 관심을 가져야 한다”고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

한국투자신탁운용이 10개월 만에 업데이트 된 연금 투자 가이드북을 출간했다. 24일 한투운용에 따르면 이날 'ACE ETF 연금 투자 가이드북'이 새롭게 공개됐다. 지난해 12월 발간한 연금 투자 가이드북을 업데이트해 제작된 결과물이다. 우선 개인종합자산관리계좌(ISA) 설명이 추가됐다. ISA는 상장지수펀드(ETF)를 포함한 다양한 금융상품을 편입해 운용할 수 있는 절세계좌로, 비과세 및 분리과세 혜택 외 과세이연에 따른 복리효과를 누릴 수 있다. 3년 만기를 채운 ISA를 해지할 때 투자금 전부 혹은 일부를 연금저축 계좌에 납입하면 세액공제 납입한도를 최대 300만원까지 늘릴 수 있어 연금 투자 시 활용도가 높다. 연금계좌 내 ETF 활용에 따른 장점 서술도 확대됐다. 최근 증가하고 있는 2030세대 연금 투자자부터 인출을 앞둔 중장년 연금 투자자까지 ETF를 통한 연금 투자 관심이 증가하고 있어서다. 김승현 한투운용 ETF마케팅담당은 "ETF는 상대적으로 낮은 수수료와 분산 투자에 따른 장점 덕분에 연금 투자에 최적화된 상품"이라고 설명했다. 끝으로 연금 투자 시 활용 가능한 ACE ETF 라인업 소개가 보완됐다. 기존 가이드북은 연금 계좌에서 투자 가능한 ACE ETF의 모든 라인업을 소개한 반면, 이번 가이드북엔 ACE 미국S&P500, ACE 미국나스닥100 등 선별된 33종만 담았다. ACE ETF를 활용한 포트폴리오 구성 예시도 포함됐다. 주식형과 채권형 ETF만을 활용하는 '간단형', 장·단기 채권형 구분은 물론 주식과 상관관계가 낮은 ACE KRX금현물 을 포함하는 '방어형', 안정적인 인컴 흐름을 창출하는 '월배당형' 등이다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 소비자물가지수(CPI) 상승률을 4.5%p가량 넘어서는 수익률을 목표로 삼아 운용하는 방식으로 ‘디딤펀드’를 구성했다고 설명했다. 인플레이션 수준을 기본으로 다지고 이를 초과하는 수익을 내 실질적 구매력을 제공하겠단 취지다. 강성수 한투운용 솔루션담당 상무는 10일 서울 여의도 금융투자협회에서 열린 ‘디딤펀드 릴레이 기자간담회’에서 “퇴직연금 적립금 규모는 급증하고 있으나 아직 원리금보장형이 대부분”이라며 “은퇴 이후 실질 구매력 확보를 위해 물가상승률보다 높은 성과를 확보하는 수단을 마련했다”고 말했다. 강 상무는 ‘물가상승률 + 4.5%’를 연 수익률로 제시했다. 한투운용에 따르면 지난 2001년부터 2023년까지 따졌을 때 국내 연 평균 CPI 증가율은 2.5%다. 이를 감안하면 7% 성과를 내겠다는 의미다. 실제 해당 펀드 자체 백테스트 결과 지난 9월 10일 기준 최근 1년 수익률은 16.32%로 나타났다. 디딤펀드는 은행 예금 등 원리금보장형에 대거 담겨있는 국내 퇴직연금 자금을 실적배당형 상품으로 가져와 실질적 노후 준비를 돕는 ‘디딤돌’로 삼겠단 취지로 금융투자협회 주도로 출시됐다. 한투운용이 구성한 ‘한국투자디딤CPI+(채권혼합-재간접형)’는 기존에 운용 중인 ‘한국투자MySuper알아서’ 펀드 시리즈 2종에 재간접 형태로 분산 투자하는 상품이다. 구체적으로 인컴형 모펀드를 55%, 수익형 모펀드는 45% 정도 담는 방식이다. 전자로는 미국 물가채, 하이일드(투기등급 채권), 국내 장기 국고채 등을 채우고 후자를 통해선 미국 성장주, 금을 주로 편입한다. CPI와 관련성이 높은 자산들 위주로 꾸린 셈이다. 특히 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 수익형(성장형)은 현재 사전지정운용제도(디폴트옵션) 편입 밸런스드펀드(BF) 중 최근 1년 수익률(8일 기준) 1위를 기록하고 있기도 하다. 이범준 한투운용 연금마케팅부 부장은 “해당 펀드는 한투운용 자체 장기자본시장가정(LTCMA)에 기반해 운용되는 게 특징”이라며 “위험조정성과가 우수할 것으로 기대되는 미국 성장주와 국내 채권을 조합해 한국인에게 최적화된 포트폴리오를 구성하고자 노력했다”고 설명했다. 이 부장은 이어 “상장지수펀드(ETF)를 활용한 EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드로서 상대적으로 낮은 운용보수가 적용됐다는 점 외에도 이미 성과로 입증된 기존 자산배분 펀드 운용 능력을 활용할 수 있다는 게 강점”이라고 강조했다. 해당 펀드 총 보수율은 0.425% 수준이다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 베트남·인도·인도네시아·멕시코(VIIM) 등 신흥 4개국 정보를 담은 ‘이머징마켓 가이드북’을 발간한다고 27일 예고했다. 오는 30일 나오는 이 가이드북은 해당 4개국에 대한 소개와 투자 매력을 제공한다. 모두 미국과 중국 사이 갈등으로 인해 나타난 글로벌 공급망 재편 과정에서 수혜가 기대되는 국가로 거론된다. 가이드북은 크게 각 국가별 소개가 담긴 4개 챕터로 구성된다. 만화 형식으로 제작됐는데, 삽화는 ‘먼나라 이웃나라’ 저자인 이원복 교수가 작업했다. 가이드북에 담긴 이머징마켓 4개국의 또 다른 공통점은 ‘ACE 상장지수펀드(ETF)’다. 한투운용은 국내 자산운용사 중 유일하게 4개국 시장에 투자하는 ETF 모두를 보유하고 있다. 베트남은 ‘ACE 베트남VN30(합성)’과 ‘ACE 베트남VN30선물블룸버그레버리지(H)’로, 인도는 ‘ACE 인도컨슈머파워액티브’와 ‘ACE 인도시장대표BIG5그룹액티브’로 투자할 수 있게 마련해놨다. ‘ACE 인도네시아MSCI(합성)’와 ‘ACE 멕시코MSCI(합성)’도 있다. 배재규 한투운용 사장은 “현재 글로벌 공급망 재편 속에서 인도를 중심으로 한 신흥 시장에 주목할 필요가 있다고 판단했다”며 “VIIM 4개국은 단순히 미중 무역 갈등의 대안으로서만이 아니라 독자적인 성장 잠재력과 투자 기회를 제공하고 있다”고 강조했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 미국 장기국채만 편입하는 공모펀드로 설정액 3000억원을 모집했다. 26일 금융투자협회에 따르면 ‘한국투자미국장기국채’ 시리즈 설정액은 지난 21일 3063억원을 기록하며 3000억원을 처음 돌파했다. 23일 기준 3330억원을 가리키고 있다. 앞서 지난 8일 2000억원을 넘어선 후 돌파한 이후 9거래일 만에 개인 자금 1025억원이 추가 유입된 결과다. 같은 기간 미국 채권에 투자하는 국내 공모펀드(ETF 포함) 설정액은 6조7032억원에서 6조8423억원으로 1391억원 증가했다. 이 시장에 유입된 자금 중 73.69%를 잡은 셈이다. 해당 시리즈는 환헤지(H)형, 환노출(UH)형, 미국달러(USD)형으로 구성돼 있다. 최근 글로벌 증시 조정을 비롯해 개인투자자들의 △미국 기준금리 인하 기대감 확대 △안전자산 선호 성향 증가 △고금리 자산 추구 등의 요인들이 복합 작용한 것으로 풀이된다. 이 시리즈는 지난 4월 판매를 개시했는데, 기설정된 미국 장기채 관련 공모펀드(ETF 제외)와 달리 잔존만기 10년 이상 미국 장기국채만을 편입한다. 회사채 등 상대적 위험자산 편입 없이 순수 미국 장기국채만을 담는 공모펀드로는 처음이다. 성과도 나고 있다. 시리즈 최근 3개월 평균 수익률은 6.53%로, 같은 기간 비교그룹(미국 채권형 공모펀드) 평균 수익률(4.46%)을 상회했다. 지원 한투운용 글로벌전략운용부 수석은 “다가오는 9월 연방공개시장위원회(FOMC) 회의를 필두로 연방준비제도(Fed)가 점진적 정책금리 정상화에 나설 것이라는 게 시장 컨센서스”라며 “다만 최근 미국 장기채 금리는 올 연말까지 금리 인하 기대를 일부 반영하고 있어 향후 미국 경제 펀더멘털을 확인해가며 서서히 하락할 것”이라고 설명했다. 지 수석은 이어 “대표 글로벌 안전자산 중 하나인 미국채는 글로벌 금융시장 변동성이 확대되는 시기에 투자 포트폴리오 안정성을 위해 필요한 자산”이라며 “해당 시리즈는 국채 이자를 안정적으로 수취하는 동시에 향후 금리 하락 시 긴 듀레이션을 활용한 높은 시세차익도 추가적으로 기대할 수 있다”고 덧붙였다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

한국투자신탁운용이 운용하는 상장지수펀드(ETF)에서 세 번째 순자산 1조원 상품이 나왔다. 22일 한국거래소에 따르면 'ACE 미국나스닥100'의 순자산액은 1조5억원(21일 기준)으로 집계됐다. 지난해 말과 비교해 80.79% 증가한 수치다. 상장 직후인 2021년 말을 제외하면 최근 3년 사이 가장 빠른 속도로 순자산이 늘었다. 'ACE 미국30년국채액티브(H)' 'ACE 미국S&O500'에 이어 순자산 1조원에 등극한 'ACE ETF'가 됐다. 지난 2020년 10월 상장한 해당 ETF는 나스닥100 지수를 기초지수로 삼는다. 환노출형 상품이라는 점에서 국내 투자자들이 환전 절차 없이 손쉽게 나스닥지수에 투자할 수 있다. 개인 투자자들의 매수세가 큰 힘이 됐다. 올해 들어 개인 투자자들은 해당 ETF를 2218억원어치 사들였다. 국내에 상장된 881개 ETF 가운데 개인 순매수 18위, 같은 기간 ACE ETF 중에서는 3위에 올랐다. 1, 2위는 'ACE 미국30년국채액티브(H)'(3072억원), 'ACE 미국S&P500'(2568억원)이 차지했다. 한투운용은 해당 상품에 대해 세액공제 혜택을 누릴 수 있는 연금계좌를 활용한 투자를 권했다. 나스닥100 지수는 최근 10년간 389.18%의 상승률을 기록했다. 2004년 8월 이후 20년간 상승률은 1346.15%에 달한다. 한투운용 남용수 ETF운용본부장은 "해당 ETF를 활용해 장기 우상향하는 지수에 적립식 투자하는 전략을 추천한다"며 "개인연금에서는 100% 한도로, 확정기여(DC)형 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP)에서는 70%까지 투자할 수 있다"고 전했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

미국 장기채에 투자하는 한국투자신탁운용의 상장지수펀드(ETF)의 순자산이 상장 1년 5개월여 만에 1조5000억원 규모로 커졌다. 7일 한국거래소에 따르면 'ACE 미국30년국채액티브(H)' 순자산액은 1조5013억원(2일 기준)으로 집계됐다. 6일 기준으로는 1조5396억원이다. 국내에 상장된 미국 장기채 ETF 가운데 순자산이 제일 많다. 전체 ETF 중에서 파킹형을 제외하면 14위에 해당한다. 해당 ETF는 지난 3월 말 순자산액 1조원을 돌파한 이후 약 4개월 만에 몸집을 50% 이상 불렸다. 7월에만 1566억원이 늘었다. 같은 기간 미국 장기채 ETF 가운데 가장 큰 증가 폭이다. 미국 기준금리 인하가 가시권에 들어오면서 자금이 몰린 것으로 풀이된다. 자금은 연금계좌와 은행에서 유입됐다. 연초 이후 개인연금 및 퇴직연금 계좌를 통해 8917억원이 들어왔다. 개인 투자자들은 같은 기간 3011억원을 순매수했다. 은행 순매수 대금은 2434억원으로 국내 상장된 146개 채권형 ETF 가운데 1위였다. 거래도 활성화돼 있다. 올해 하루 평균 거래량은 183만좌로, 전체 채권형 ETF의 평균(7만좌)을 크게 웃돌았다. 이 상품은 국내 최초 현물형 미국 장기채권 투자 ETF다. 미국 30년 국채 중 잔존만기가 20년 이상인 채권을 편입한다. 장기 채권 특성상 금리 변동에 민감해 금리 인하시 자본차익을 기대할 수 있다. 월배당 상품이어서 채권 이자수익을 기반으로 매월 안정적인 현금흐름을 수취할 수 있다. 한투운용 김승현 ETF마케팅담당은 "미국이 9월부터 점진적으로 금리를 인하할 것이라는 기대감이 커져 투자금이 대거 유입되고 있다"며 "금리인하가 진행되기 전 이를 활용해 미국 장기채권에 대한 투자전략을 가져갈 수 있다"고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스’ 펀드 시리즈 설정액이 연초 이후 2배 이상 증가했다. 각 시리즈가 고르게 수익률을 내며 자금이 대거 유입된 결과다. 7월 31일 한투운용에 따르면 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스’ 시리즈(TIF 포함) 설정액(30일 기준)이 1368억원으로 집계됐다. 연초(592억원) 대비 131% 늘어난 수치다. 특히 지난 1개월 새 설정액이 318억원 이상 증가했다. 수익률이 이끈 결과로 풀이된다. 빈티지(Target Date) 2030부터 2060까지 총 7개 빈티지에서 각각 최근 1년 성과 1위를 차지했다. 특히 2060(C-F 클래스) 1년 수익률은 23.33%에 육박하며, TDF 전체 평균 1년 수익률인 12.73%을 크게 웃돌았다. 한투운용에서 자체 개발한 장기자본시장가정(LTCMA)과 리서치를 바탕으로 운용한 결과다. 해당 펀드는 미국 성장주 상장지수펀드(ETF)에 환노출로 집중 투자해 달러 강세 장기화 국면에서 높은 수익률을 기록했다. 또한 국내 채권이 글로벌 채권 대비 상대적 우위를 보이는 상황에서 국내 채권 ETF를 편입하는 등 서로 상관관계가 낮은 자산군에 분산 투자해 안정적으로 시장 변동성에 대응했다. 한국투자신탁운용은 이외 골드 2080까지 총 8개 빈티지 TDF 라인업을 갖추고 있다. 이 중 2060, 골드2080 빈티지는 국내 자산운용사 중 유일하게 운용하고 있다. 골드 2080 펀드는 초기 위험자산 편입 비중이 99%이며, 높아진 변동성을 낮추기 위해 금과 해외주식에 환노출 형태로 투자한다. 금은 대표적인 안전자산으로 주식과 상관관계가 낮고, 채권 대비 실질 수익률이 우수해 주식과 함께 투자할 경우 상대적인 투자 수익을 높일 수 있다. 오원석 한투운용 연금담당 상무는 “이번 성과는 해당 펀드에서 편입 중인 미국 성장주와 국내 채권, 금, 달러가 모두 우수한 성과를 실현한 결과”라며 “패시브 전략에 따라 보수와 위험, 회전율을 낮춰 안정적인 장기수익률을 극대화한 콘센트가 작용했다”고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

한국투자신탁운용 베트남법인(KIMVN)과 한화생명 베트남법인이 손잡고 현지 변액보험 시장에 진출한다. 15일 자산운용업계에 따르면 KIMVN은 한화생명 베트남법인 위탁운용사로, 변액보험 신상품을 출시했다. 한국 자산운용사가 베트남에서 변액보험 상품 위탁운용을 맡은 첫 사례다. 해당 상품의 주요 투자처는 고배당·성장주식형 펀드다. 편입 펀드는 안정적·지속적 성장을 목표로 △유동성이 우수하고 △배당수익률이 시장수익률을 상회하며 △성장성이 높은 중대형주에 투자한다. 한화생명 베트남법인으로선 기존 주식형 변액보험에 이어 두 번째 상품이다. 향후 KIMVN과 함께 베트남 9개 대도시에서 전국 단위 대리점 교육을 실시할 계획이다. 한투운용은 지난 2006년 베트남 현지에 리서치 사무소를 열고 펀드 운용을 시작했다. 2020년 법인(KIMVN)으로 전환했으며, 현재 총운용자산(AUM)은 1조7000억원에 이른다. 베트남 운용사 3위, 주식형 펀드 AUM 규모는 2위다. 특히 주식형 펀드에서 전문성을 인정받고 있다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자