[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용은 올해 상반기 해외주식형과 국내채권형 공모펀드 시장에서 수익률 1위 상품을 각각 배출했다. 5일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘한국투자글로벌AI&반도체TOP10 UH(S-R)’의 올해 상반기 수익률은 41.39%로 집계됐다. 같은 기간 한국투자크레딧포커스ESG(C-W) 성과는 3.16%다. 각각 운용설정액 100억원 이상 기준 해외주식형과 국내채권형 선두다. 특히 전자는 같은 기간 국내 444개 해외주식형 펀드 평균 수익률(12.26%)을 훌쩍 뛰어넘었다. 1년 수익률도 따져도 59.70%로. 동일 유형 펀드 평균 수익률(15.40%)을 압도했다. 후자 역시 기간을 최근 1년, 3년으로 넓히면 수익률은 각각 7.39%, 11.61%를 가리켰다. 두 상품 시리즈에 유입된 자금은 각각 596억원, 2745억원이다. 한투운용은 자사 상품의 성공뿐 아니라 침체된 공모펀드 시장에 활기를 불어넣기 위해 애쓰고 있다. 국내 최초 미국 장기채 펀드 ‘한국투자미국장기국채’, 국내 최장기 타깃데이트펀드(TDF) ‘한국투자TDF알아서골드2080’, 일정 부분까지 손실을 방어하는 손익차등형 ‘한국투자삼성그룹성장테마’, ‘한국투자글로벌AI빅테크’, 자체 개발 인공지능(AI)과 펀드 매니저가 투자자 대신 상장지수펀드(ETF)를 골라 모아주는 ‘한국투자ACE+시리즈’ 등이 대표적이다. 이 중 ‘한국투자미국장기국채’는 최근 운용설정액 1000억원을 돌파하기도 했다. 손익차등형 펀드 2종 또한 각각 800억원과 577억원의 자금을 모았다. 이상원 한투운용 상품전략본부장은 “‘고객 가치 지향’을 최우선으로 차별성 있는 상품을 개발하고 운용한 덕분”이라며 ”앞으로도 고객 선택을 받을 수 있도록 경쟁력 있는 공모펀드를 제공하겠다”고 전했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 자본시장 큰 손중 하나인 우정사업본부가 우체국예금 해외채권형 펀드 외부 위탁운용사 선정에 돌입했다.  15일 투자은행(IB)업계에 따르면 우정사업본부는 오는 27일까지 총 2곳의 미국 회사채를 위탁운용하는 해외채권 운용사를 모집한다. 위탁사 선정기간은 선정된 시점으로 부터 2년까지다.  우본 측은 1, 2차 평가를 거쳐 12월중으로 위탁사를 최종 선정한다는 방침이다.   미국 회사채의 경우 평가 벤치마크는 '블룸버그 바클레이즈 US 회사채 지수(Bloomberg Barclays US Corporate Index)'이다.  선정된 운용사는 우체국 보험에서 뽑은 해외채권 자문운용사 신한BNP파리바자산운용과 해외 운용사 간의 일임계약을 통해 투자하는 것으로 알려졌다.  이번 위탁사 지원 대상은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 42조 4항 및 동법 시행령 제47조 1항 제3호에 따라 집합투자재산의 운용, 운용지시업무 수행에 필요한 인가를 받거나 등록을 한 국내 금융투자업자가 대상이다.  또 평가기준일인 2020년 8월말 기준으로 선정대상 유형의 3년 이상 운용성과가 있어야 한다. 해당 유형 운용규모(AUM)가 미화 10억 달러 이상이고, 운용사 채권 운용 규모(AUM)는 50억 달러 이상인 운용사면 지원이 가능하다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

설정 10년을 맞은 '미래에셋글로벌다이나믹펀드'가 연평균 8%대의 고수익으로 주목받고 있다. 16일 미래에셋자산운용에 따르면 지난 2009년 6월 설정된 '미래에셋글로벌다이나믹펀드'는 '시장금리+알파(α)' 수익률과 높은 안정성을 추구하는 국내 대표 해외채권형 펀드다. 모펀드는 설정액이 1조3000억원 수준으로, 해외채권형 펀드 가운데 최대 규모를 자랑하며 운용기간은 13년에 이른다. 전 세계를 대상으로 우량채권을 선별해 50여개국, 500개 이상의 글로벌채권에 분산투자하고 있다. 설정 이후 수익률은 82.87%(7월 11일 기준)로, 연평균 8%가 넘는 성과를 내고 있다. 연평균 표준편차가 1%대로 1~5년 기준 해외채권펀드 중 가장 낮은 수준의 변동성을 기록하고 있다. 안정적인 운용을 알려주는 지표인 표준편차는 낮을수록 변동성이 작아 꾸준한 수익률을 내는 것을 의미한다.미래에셋운용의 글로벌 네트워크가 큰 역할을 했다는 평가다. '미래에셋글로벌다이나믹펀드'는 글로벌네트워크를 통한 리서치를 기반으로 한국과 미국에서 협업을 통해 24시간 운용된다. 한국에서 운용이 끝나면 미국에서 운용을 시작해 글로벌 시장의 움직임을 놓치지 않고 살핀다. 풍부한 글로벌 리서치 인력을 바탕으로 전 세계 채권을 분석해 우량채권을 발굴하는 것이다. 미래에셋운용은 해외채권 펀드 시장을 선도하고 있다. '미래에셋글로벌다이나믹펀드'는 전체 시리즈 펀드의 수탁고를 합치면 1조6000억원을 웃돈다. 제로인에 따르면 운용사 전체 해외채권펀드 수탁고(6조원) 가운데 미래에셋운용이 34% 이상을 차지한다.특히 '미래에셋글로벌다이나믹펀드'는 연금저축 전용펀드가 있어 노후준비에 활용이 가능하다. 일반 펀드를 통해 투자할 경우 이익금의 15.4%가 과세되지만 연금저축펀드는 저율과세 및 분리과세 혜택이 있어 연금 수령시 이익금의 5.5% 이하로 과세되고, 금융소득종합과세 대상자의 경우 과세이연 효과도 기대할 수 있다. 김진하 미래에셋운용 글로벌픽스인컴본부 상무는 "특정 해외채권 섹터에 편중해 투자하기보다는 전 세계 다양한 채권 섹터에 적절한 자산배분 전략을 구사, 안정적 운용에 최선을 다하고 있다"고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

연초만 해도 고수익으로 인기를 끌었던 해외채권형 펀드에서 자금이탈이 심상치 않다. 미국의 기준금리 인상 속도가 예상보다 빨라진 데다 보호무역주의가 글로벌 전반에 걸쳐 확산될 우려감이 커지고 있기 때문이다. 1일 금융정보업체인 에프앤가이드에 따르면 연초 이후 해외채권형 펀드에서 2조7104억원이 빠져나갔다. 이는 지난해 1조6200억원이 유입된 것과 대조를 이룬다. 무엇보다 미국 연방준비제도(연준)가 올해 기준금리 인상 횟수를 3회에서 4회로 예고하면서 채권가격 하락에 대한 불안감이 커졌다. 여기에 미국과 중국의 무역전쟁, 달러 강세 등도 영향을 미쳤다. 이창민 KB증권 연구원은 "특히 신흥시장은 금리인상, 강달러로 인해 자본유출 리스크가 커졌고 통화정책의 긴축적 움직임도 강화되고 있다"고 진단했다.실제 신흥국채권에 투자하는 펀드 수익률도 좋지 못하다. 특히 원·헤알 환율이 떨어지면서 올해 초까지 큰 인기를 모았던 브라질채권과 브라질채권 펀드의 수익률은 곤두박질쳤다. 브라질채권에 투자하는 '멀티에셋삼바브라질펀드'는 최근 1년 수익률이 -5.57%를 나타내고 있다. 인도채권에 투자하는 미래에셋인도채권펀드도 같은 기간 -5.75% 수익률을 보였다. 시장에서는 강달러로 각국 통화의 평가절하가 이뤄지면서 신흥국채권 수익률이 부진했다는 분석을 내놓았다. 반면 국내채권형 펀드에는 연초 이후 3조8000억원이 들어왔다. 특히 초단기채권형 펀드에만 2조2000억원 넘는 뭉칫돈이 쏠리고 있다. 초단기채권 펀드는 1~2년 미만의 기업어음(CP), 전자단기사채, 회사채, 국공채 등에 투자하는 펀드다. 은행 예·적금이나 머니마켓펀드(MMF)보다 높은 수익률을 기대할 수 있다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

코스피가 사상 최고치를 경신하면서 2400시대를 열었지만 투자자들의 안전자산 선호 현상은 여전한 것으로 나타났다. 주식형 펀드보다 채권형 펀드로 투자심리가 뚜렷하게 쏠렸다는 분석이다. 28일 한국펀드평가 펀드스퀘어에 따르면 해외채권형 펀드(27일 기준)에는 올해 들어 1조579억원의 자금이 들어왔다.해외채권형 펀드 중에서도 신흥국 채권형 펀드가 연초 이후 수익률 5.79%로 가장 좋다. 전문가들은 하반기에도 신흥국 채권형 펀드가 안정적인 수익을 낼 것으로 전망했다. 투자자들이 채권형 펀드에 끌리는 것은 주식형 펀드에 비해 성과가 안정적이기 때문이다. 한동훈 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 팀장은 "주식시장이 좋지만 안전하게 움직이려는 자금 흐름은 존재한다"며 "과거 국내채권만 바라보던 자금이 저성장과 저금리 때문에 해외채권으로 눈을 돌리고 있다"고 설명했다. 올해 국내주식형 펀드에서는 6조7425억원이 빠져나갔고, 채권형 펀드 중에서는 국내보다 해외 유형이 인기다. 해외채권형 펀드의 연초 이후 평균 수익률은 3.02%로 국내채권형 펀드 평균(0.85%)보다 높다. 국내채권형 펀드에서는 올해 2조495억원의 자금이 빠져나갔다. 해외채권형 펀드 중에서도 수익률이 높은 신흥국 채권형 펀드는 주로 라틴아메리카와 아시아, 동유럽 신흥국 채권에 투자한다. 국가별로 보면 멕시코, 브라질, 인도네시아, 말레이시아, 폴란드다. 펀드별로는 미래에셋자산운용의 '미래에셋이머징로컬본드[자]1(채권)C-C-F'와 KB자산운용의 'KB이머징국공채인컴[자](채권)A'의 올해 수익률이 각각 10.24%, 9.25%로 가장 높다. KB운용 관계자는 "미국 금리 인상이 완만하게 이뤄지는 와중에 지난해 하반기부터 신흥국 경제가 나아지기 시작했다"며 "신흥국 통화도 강세를 보이면서 좋은 성과를 냈다"고 말했다. 하반기에도 신흥국 채권형 펀드 수익률은 안정적일 것으로 예상된다. 한 팀장은 "신흥국의 경우 금리를 동결하거나 인하하는 기조가 많아 채권 측면에서 메리트가 있다"고 설명했다. 이어 "달러 강세 가능성이 위험요소"라며 "하지만 최근 발표된 미국 연방공개시장위원회(FOMC) 회의 결과를 보면 '비둘기(통화완화적) 성향'이 보여 달러 강세 가능성은 제한적일 것"이라고 덧붙였다. 남건우 기자

증시가 최근 몇 년간 박스권을 맴돌고 금리도 역대 최저 수준으로 떨어지는 저성장·저금리 상황이 지속되고 있다. 이에 따라 투자자들도 시중금리 이상의 수익을 얻을 수 있는 해외 채권형 펀드로 발길을 돌리고 있다. 특히 미래에셋자산운용이 내놓은 해외채권형펀드에 올해 들어 2000억원 이상의 자금이 몰린 것으로 나타났다. 25일 KG제로인에 따르면 연초 이후 지난 24일까지 자금이 가장 많이 늘어난 해외채권펀드는 미래에셋자산운용의 '퇴직플랜글로벌다이나믹펀드'로 총 928억원이 증가했다. 자금 유입 2위부터 6위까지도 미래에셋 펀드가 차지했으며 이들 6개 펀드의 설정액은 총 2001억원 늘어났다. 미래에셋글로벌다이나믹펀드가 올해 가장 많이 투자자의 관심을 받은 것은 안정성과 수익률 때문인 것으로 분석됐다. 전세계 지역을 대상으로 우량 채권을 선별해 현재 50여개국 280개 이상의 글로벌채권에 분산 투자하고 있는 이 펀드는 2006년 10월 설정 이후 8년 동안 연평균 12%의 수익률을 기록하고 있다. 서브프라임 등 글로벌 금융위기 시와 글로벌 금리 상승기에도 플러스 수익을 내며 한해도 마이너스 수익률을 보이지 않았다. 연평균 표준편차 또한 1~2% 수준으로 443개 해외채권펀드 중 가장 낮은 변동성을 기록하고 있다. 이는 미국, 홍콩, 인도, 브라질 등 12개국 네트워크를 활용한 글로벌 리서치를 기반으로 해외채권펀드를 직접 운용하고 있기 때문이라는 설명이다. 미래에셋자산운용 채권운용부문 김진하 상무는 "저금리에 따라 고객들이 안정적이면서도 시중금리 이상의 수익을 추구하는 노후준비 상품을 찾으면서 해외채권펀드에 대한 매력이 크게 부각되고 있다"고 말했다. sane@fnnews.com 박세인 기자

한화투자증권 연금저축계좌는 고객의 은퇴·연금자산 마련, 절세 목적 달성을 위한 장기투자에 코어(Core)펀드 중심으로 계좌를 구성했다. 코어펀드는 올해 한화투자증권이 자산운용사의 철학 및 수익성, 리스크 관리방안, 비용구조 등을 전체적으로 고려한 상품이다. 연금저축계좌에서 운용되는 연금펀드는 매년 펀드를 결산할 때 과세되지 않는다. 고소득 자산가의 경우 해외펀드 및 국내외 채권형펀드에 투자하면서 유지 기간에 발생된 수익은 금융소득종합과세 걱정 없이 과세이연 효과를 누릴 수 있다. 또 연금으로 받을 경우 나이에 따라 연금소득세 3.3~5.5%로 절세목적형 상품으로도 활용할 수 있다. 아울러 근로소득자 등 고객을 위한 연말정산(세액공제 400만원 기준 52만8000원 세금환급) 상품인 동시에 은퇴 이후 국민연금 수령까지 약 10년 동안의 소득공백기 대비형 상품으로 설계할 수 있는 것이 장점이다. 계약 후 연금 개시 전까지 최소 5년 동안 과세이연 효과(매년 펀드결산 시 비과세)를 누릴 수 있는 해외·국내외 채권형 코어펀드로는 '피델리티연금미국증권전환형자투자신탁 주식-재간접형 C' '에셋플러스글로벌리치투게더연금증권자투신탁 1호 주식 C' 'AB글로벌고수익증권투자신탁 채권-재간접형 C-P형' 'JP모간단기하이일드연금증권자투자신탁 채권 C' 등이 꼽힌다. 국내상품으로는 '한국밸류10년투자연금증권전환형투자신탁 1호 C' '에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1호 주식 C' 등이 있다. km@fnnews.com 김경민 기자

한국투자증권은 재형저축 상품을 국내외 채권형, 채권혼합형, 해외주식형 등 5가지 유형 13종으로 구성해 6일부터 판매를 시작했다. 이번 재형저축 상품은 비과세 효과를 극대화하기 위해 해외투자펀드와 원금손실 가능성 및 변동성이 낮은 채권혼합형으로 구성됐다. kmh@fnnews.com 김문호 기자

국내 채권형 펀드가 지난주 기준금리 인하 기대감에 플러스 수익률을 기록했다. 3일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난주 국내채권형펀드는 0.26%를 기록했고, 해외채권형펀드는 -0.21%의 수익률을 기록했다. 국내채권형펀드를 소유형별로 살펴보면 국공채(국채, 지방채, 특수채, 통안채 등) 투자 비중이 60%이상인 국공채권이 0.29%의 수익률로 가장 우수했다. 투자적격등급채권 (BBB-이상)에 투자하면서 국공채와 회사채에 대한 투자제한이 없는 일반채권이 0.25%의 수익률로 뒤를 이었다. 반면, 유동성에 대한 투자비중이 높은 일반채권(초단기)이 0.11%의 수 익률로 가장 부진했다. 회사채(은행채, 기타금융채 포함) 투자비중이 60% 이상인 회사채권은 0.12%의 수익률을 기록했다. 국내채권형펀드의 수익률 상위를 살펴보면 삼성자산운용의 국공채권형인 '삼성ABF Korea인덱스증권투자신탁[채권](R)' 가 0.51%로 가장 양호한 수익률을 기록했다. 한국투자신탁운용의 '한국투자퇴직연금증권자투자신탁 1(국공채)' 는 0.47%의 수익률을 기록했다. 해외채권형펀드 중 아시아퍼시픽 지역에서 발행된 채권에 주로 투자하는 아시아퍼시픽채권이 0.71%의 수익률로 가장 우수했다. 국가나 지역에 제한 없이 투자하는 글로벌채권은 0.13%의 성과를 거뒀다. 반면, 신흥국에서 발행된 채권에 주로 투자하는 신흥국채권이 -0.16%의 수익률로 평균을 밑도는 성과를 거뒀다. 해외채권형펀드 수익률 최상위는 글로벌 지역에 투자하는 펀드가 차지했다. 알리안츠글로벌인 베스터스자산운용의 '알리안츠PIMCO글로벌투자등급자투자신탁[채권_재간접형](H)(C/A)' 와 '알리안츠PIMCO토탈리턴증권자투자신탁[채권_재간접형](H)(C/A)' 가 각각 0.46%, 0.31%로 우수한 수익률을 기록하였다. '미래에셋글로벌하이일드증권자투자신탁 1[채권-재간접형]종류C' 는 0.30%의 성과를 거둬 뒤를 이었다. 한편, 에프앤가이드의 29개 테마 분류 중 한주간 수익률 상위를 차지한 테마를 살펴보면 헬스케어 가 2.72%의 수익률로 가장 우수한 성과를 거뒀다. 금펀드는 0.04%의 성과를 거두며 양호했다. 퇴직연금은 -0.05%의 수익률로 뒤를 이었다. yutoo@fnnews.com 최영희 기자

미래에셋자산운용은 지난 한해 1조 7000억원 이상 자금이 유입되며 국내최초로 해외채권펀드 운용규모 3조원을 돌파했다고 28일 밝혔다. 금융투자협회에 따르면 24일 기준 미래에셋자산운용의 해외채권운용규모는 지난 1년간 1조 7287억원이 늘어나 3조 1135억원이 됐다. 이는 업계전체 해외채권펀드의 55.51%를 차지하는 규모다. 특히, 전분기대비 9557억원, 전월대비 3227억원이 증가하는 등 최근 빠른 자금 유입세를 보이고 있다. 개별펀드로는 지난 25일일 기준 업계 해외채권 펀드 최대규모인 미래에셋글로벌다이나믹펀드가 모펀드기준 6710억원 증가해 1조 8052억원을 기록했다. 글로벌 다이나믹플러스의 모펀드도 지난해 4월 설정 이후 4906억원이 증가했다. 업계도 지난 한해 2조원(2조5843억원) 이상 몰리는 등 전체 해외채권형 펀드 규모가 5조6091억원이 됐다. 미래에셋 해외채권펀드는 유형별 1년 누적 평균수익률 10% 내외의 안정적 성과를 기록하고 있다. 개별 펀드로는 '미래에셋글로벌다이나믹증권펀드(채권)'가 1년 수익률 11.41%를 기록하는 등 업계 설정액 1,000억원 이상 글로벌채권펀드 가운데 가장 우수했다. 지난 1년간 해외채권 유형별 평균수익률은 글로벌하이일드채권이 16.52%, 아시아채권 13.27%, 글로벌 채권이 9.81%를 기록했다. 동 기간 KOSPI수익률은 0.75% KIS국공채지수는 4.29% 성과를 나타냈다. 미래에셋자산운용 마케팅기획본부장 임덕진 이사는 "해외채권펀드가 지난 한해 꾸준한 수익률을기록하며 약 6조원 규모로 성장했다. 특히 미래에셋의 해외채권펀드는 최초로 3조원을 돌파하게 됐다"며 "최근 해외채권펀드가 개인연금과 퇴직연금 등에도 지속적으로 자금유입이 되는 등 앞으로도 투자자들에게 좋은 자산배분 수단으로 각광을 받을 것이다"고 전했다. yutoo@fnnews.com 최영희 기자