[파이낸셜뉴스] 삼성증권이 중개형ISA 계좌 보유고객 대상으로 상품권 및 경품을 지급하는 이벤트를 7월말까지 진행한다. 27일 삼성증권에 따르면 ISA 계좌는 정부에서 국민의 자산 형성 기회를 제공하고자 도입한 제도로, 세제 혜택을 포함 여러 혜택을 제공한다. 과세표준 400만원(일반형 200만원)까지 비과세 되며 수익금이 초과할 경우 초과금액은 9.9%로 저율 과세 혜택을 주는 계좌다. 세제혜택은 ISA 계좌 3년 이상 유지 조건이나, 3년 이내라도 원금 이내로만 인출하면 세제 혜택이 유지된다. 납입한도는 연간 2천만원, 최대 1억원까지 가능하며 미납입한도는 다음 연도에 이월도 가능하다. 삼성증권 '중개형ISA 리워드' 이벤트는 △신규 ISA중개형 계좌개설 고객 대상 이벤트 △ISA중개형 잔고 100원 이하 고객대상 이벤트 △중개형ISA 순입금 고객 △중개형ISA 계좌에서 100만원이상 주식 및 금융상품 투자 고객을 대상으로 4가지로 진행된다. 먼저 중개형ISA를 삼성증권에서 신규개설 및 10만원 이상 순입금한 고객을 대상으로 이마트-GS칼텍스 상품권 5천원을 전원 증정한다. 또 2024년 5월 31일 기준으로 중개형ISA 계좌의 잔고가 100원 이하인 고객이 1백만원이상 1천만원미만을 입금할 경우, 이마트-GS칼텍스 상품권 1만원을 전원 지급한다. (기간 중 신규개설고객, Welcome 이벤트 대상 고객 제외) 이와함께 기간 중 중개형ISA 계좌 순입금(타사이전 포함) 금액별 상품권을 전원 지급한다. 순입금 1천만원 이상 3천만원 미만은 이마트-GS칼텍스 상품권 5만원을 지급하고 순차적으로 순입금 9천만원 이상이면 이마트-GS칼텍스 상품권 최대 25만원을 지급한다. 마지막으로 중개형ISA 계좌 내 100만원 이상 온라인 상품(대상 상품 : 국내주식/ETF(N), 채권, 파생결합증권, 펀드) 매수 시, 추첨을 통해 경품을 지급한다. 경품은 갤럭시S24+ 256GB 2명, 리모와 캐리어 2명, 갤럭시탭 S9 FE 2명이다. 이번 이벤트에 참여하는 고객은 홈페이지나 모바일앱 '엠팝'에서 신청해야 하고, 8월 30일까지 ISA 계좌의 잔고를 유지해야 한다. 한편 삼성증권은 중개형ISA 계좌 개설 축하 이벤트로 중개형ISA 국내주식 수수료 평생혜택 이벤트를 진행 중이다. 2024년 12월까지 삼성증권 중개형ISA 계좌를 통해 국내주식을 온라인으로 매매할 경우 주식은 0.0036396%, ETF/ETN은 0.0042087% 로 수수료 혜택을 평생 받을 수 있다. cynical73@fnnews.com 김병덕 기자
2024-06-27 08:59:30[파이낸셜뉴스] 삼성증권이 비대면 중개형ISA 계좌 보유고객 대상으로 추첨을 통해 경품을 지급하는 이벤트를 5월말까지 진행한다. 이번 이벤트는 두가지 챌린지로 진행된다. 첫번째 챌린지 이벤트는 기간 중 비대면 중개형ISA 계좌 내 순입금 100만원 이상 달성하면 이마트-GS칼텍스 상품권 5천원을 전원 증정한다. 단 6월 28일까지 비대면 중개형ISA 계좌 내 출금이력이 없는 경우에 한해 증정한다. 두번째 챌린지 이벤트는 기간 중 비대면 중개형ISA 계좌 내 순입금 100만원 이상 달성하고 온라인으로 100만원 이상 상품 매수까지 하면 추첨을 통해 경품을 지급한다. 대상 상품은 국내주식, ETF(N), 채권(※ RP포함), 파생결합증권(ELS, ELB, DLS, DLB 등), 펀드 이다. 조건 충족 시 지급되는 경품은 갤럭시S24+(256GB) 1명, 갤럭시탭 S9 FE Wi-fi(128GB) 1명, 리모와캐리어 Essential 캐빈(36L) 1명 이다. 이벤트 참여를 위해서는 삼성증권 홈페이지 또는 모바일앱 '엠팝(mPOP)'에서 이벤트 기간 내 참여신청을 해야 한다. 한편 삼성증권은 중개형ISA 계좌 개설 축하 이벤트로 중개형ISA 국내주식 수수료 평생혜택 이벤트를 진행 중이다. 올해 삼성증권 중개형ISA 계좌 개설 시 국내주식 온라인 위탁거래 수수료를 평생 주식은 0.0036396%, ETF/ETN은 0.0042087% 로 수수료 혜택을 준다. cynical73@fnnews.com 김병덕 기자
2024-04-30 16:56:11[파이낸셜뉴스]중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통한 채권 투자 고객 10명 중 6명은 국채를 선호하는 것으로 나타났다. 10일 KB증권이 자사 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객들의 채권 투자 현황을 분석한 결과에 따르면 국채 매수 비중은 63%로 가장 높았다. 이는 KB증권이 올해 2월 말 중개형 ISA 가입자 대상 채권 매매서비스를 오픈해 서비스 출시일인 2월 28일부터 3월 말까지 한 달간의 데이터를 집계한 결과다. 국채(63%)에 이어 회사채, 특수채가 각각 22%, 13%를 차지했다. 최근 불거진 실리콘밸리은행(SVB) 파산으로 인한 시장 불확실성 확대로 개인투자자의 자금이 국채 위주로 유입된 것으로 풀이된다. 반면, 상대적으로 높은 수익성을 기대하며 채권을 매수한 개인투자자들의 수요도 확인됐다. 회사채와 특수채 매수 비중을 신용등급별로 세분화하여 살펴본 결과, ‘AA-’에서 ‘AA0’ 사이의 신용등급에 투자한 비중이 약 67%에 달하는 것으로 나타났다. 다음으로 중개형 ISA 계좌를 통한 평균 채권 매수 금액은 1146만원으로 분석됐다. ISA 계좌의 연간 납입 금액의 한도가 2000만원인 점을 감안했을 때 상당히 의미 있는 투자 금액이라고 할 수 있다. 또한, 중개형 ISA 계좌를 통한 채권 투자 고객을 연령대별로 살펴보았을 때, 60대 이상 고객의 경우 중개형 ISA로 채권을 매수한 금액이 인당 평균 1911만원으로 가장 높았다. 이와 더불어 40대(인당 평균 944만원)와 50대(인당 평균 1279만원) 중·장년층의 탄탄한 매수 수요, 20대(인당 평균 700만원)와 30대(인당 평균 647만원)의 매수도 적지 않았다. 이는, 과거 개인투자자들의 채권 투자가 거액 자산가의 안정적인 투자상품 운용을 위한 목적이 지배적이었다면, 오늘날의 중개형 ISA 계좌에서의 채권 투자는 안정적인 노후자금 운용에서부터 유동성 자금 예치, 목돈 마련까지 다양한 투자 목적을 아우르고 있다고 풀이된다. 이민황 KB증권 자산관리솔루션센터장 상무는 “중개형 ISA의 세제 혜택을 염두에 둔 스마트한 투자금이 꾸준히 유입되고 있는 것으로 분석하고 있다”면서, “KB증권은 철저한 리스크 관리 하에 금리, 만기, 신용등급 등 리테일 채권 라인업의 다양화를 통해 고객에게 더 넓은 선택의 폭을 제공할 계획”이라고 말했다. khj91@fnnews.com 김현정 기자
2023-04-10 13:31:17[파이낸셜뉴스]KB증권은 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입고객의 거래 편의성 제고를 위해 KB증권의 대표 모바일 앱인 마블(M-able)’에 ‘My ISA’ 메뉴를 신설했다고 6일 밝혔다. ‘My ISA’ 메뉴에서는 ISA계좌에 대한 상세정보와 더불어 총자산과 수익률, 입출금 가능금액 등을 한 눈에 확인할 수 있다. 또 고객이 자주 쓰는 기능과 메뉴를 한 화면에 모아 투자자의 동선을 간편하게 줄였다. 특히, 중개형 ISA의 투자 포트폴리오 현황을 직관적으로 볼 수 있도록 시각화함으로써, 자산군별 상품 보유 내역을 한 번에 확인할 수 있고, 중개형 ISA계좌에서 투자가 가능한 상품을 바로 매수할 수 있도록 연결하여 거래의 편의성을 높였다. 이와 함께 KB증권은 어려운 시장환경 속에서 중개형 ISA를 통한 고객들의 절세투자를 적극적으로 지원하기 위해 이달 말까지 이벤트를 진행하고 있다. '중개형 ISA 절세 체크인 이벤트'는 이벤트 기간 동안 중개형 ISA계좌에 입금시, 입금액에 따라 신세계 모바일 상품권을 최대 3만원까지 지급한다. 또한, 이벤트 기간 중 중개형 ISA계좌에서 공모펀드와 주가연계증권(ELS), 기타파생결합증권(DLS)을 순매수하는 고객에게도 매수금액에 따라 신세계 모바일 상품권을 최대 3만원까지 지급한다. 두 가지 이벤트에 중복으로 참여할 수 있어 최대 6만원의 신세계 모바일 상품권을 받을 수 있다. '절세계좌 ETF거래 이벤트'는 이벤트 기간 동안 중개형 ISA 및 연금계좌를 통해 KB STAR ETF나 TIGER ETF를 300만원 이상 순매수한 고객 중 각 상장지수펀드(ETF)마다 2022명을 추첨해 모바일 문화상품권 1만원을 지급한다. 동 이벤트는 중복 당첨이 가능하며 고객은 추첨을 통해 최대 2만원의 모바일 상품권을 받을 수 있다. khj91@fnnews.com 김현정 기자
2022-07-06 09:34:39[파이낸셜뉴스] KB증권이 연이율이 세전 5.0%인 환매조건부채권(RP)을 특별 판매하는 이벤트를 실시한다고 22일 밝혔다. 대상은 펀드, 주가연계증권, RP 등 다양한 금융상품과 함께 국내 상장주식을 담아 통합 관리하고 비과세 등의 절세효과까지 누릴 수 있는 ‘KB증권 중개형 ISA’ 가입 고객이다. 이번 이벤트는 1인당 최대 100만원 한도로 세전 연 5.0% 특판RP 매수 기회를 제공하며, 한도 소진 시까지 선착순으로 참여 가능하다. 최초 1회만 매수 가능하고, 중도해지 시 세전 연 0.85%(만기 후 세전 연 0.10%)를 지급한다. KB증권 중개형 ISA의 신규 고객, 기존 고객 및 계좌 이전 고객 모두 이벤트에 참여할 수 있다. 아울러 KB증권 중개형 ISA에 공모주 청약 전일까지 100만원 이상 순 납입 시 청약 한도 1.5배, 2000만원 이상 순 납입 시 청약 한도 2배의 공모주 청약 우대 혜택을 상시 제공한다. KB증권은 2022년 호랑이 해를 맞아 내년 1월 28일까지 KB금융그룹 통합 이벤트인 '절세 주면 안 잡아먹지~ 어흥!'도 진행하고 있다. KB증권 중개형 ISA에 신규 가입하고 10만원 이상 순 입금 후 잔액을 유지하는 고객 대상으로 추첨을 통해 호랑이 세공 순금 20돈(2명), 대형마트 모바일상품권 50만원권 1매(22명), 영화 2인 관람 교환권 1매(2022명)를 증정한다. 대상 고객 가운데 선착순 2만220명에게 대형마트 모바일상품권(1만원)도 제공한다. 이홍구 KB증권 WM총괄본부장은 "올해 ISA의 세제 혜택이 대폭 확대되었다"며 "주식, 상장지수펀드(ETF) 및 금융상품을 활용한 포트폴리오 투자로 절세 혜택을 극대화 할 수 있는 중개형 ISA에 좋은 상품과 서비스를 제공해 고객들의 자산관리에 도움이 되도록 노력할 것"이라고 말했다. KB증권 중개형 ISA는 KB증권 전국 영업점 및 MTS ‘M-able’ 등을 통해 가입할 수 있으며, 투자 결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있다. 기타 상품 가입 및 자세한 이벤트 내용은 가까운 KB증권 영업점, 홈페이지 및 고객센터를 통해 문의하면 된다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자 , 노유정 인턴기자
2021-12-22 09:47:50[파이낸셜뉴스] KB국민은행과 KB증권의 대표 플랫폼인 KB스타뱅킹과 M-able 등을 통해 ISA에 가입하는 고객을 대상으로 'KB국민은행 X KB증권 ISA통합이벤트 절세주면 안 잡아먹지~ 어흥!'을 실시한다고 17일 밝혔다. KB금융은 이번 ISA통합이벤트를 통해 행사 기간(22.1.28까지) 내 3가지 유형(신탁형, 일임형, 중개형)의 상품을 가입하는 고객을 대상으로 추첨을 통해 순금, 백화점·영화 상품권 등 다양한 경품을 제공한다. ISA는 하나의 계좌 안에 예·적금, 펀드 등의 투자상품을 담아서 운용하고 일정 기관 경과 후 발생한 수익을 기준으로 절세혜택을 주는 금융상품이다. KB금융 관계자는 "ISA를 통한 자산관리에 관심있는 고객을 위해 상품을 한눈에 보고 선택 할 수 있도록 가이드라인 제공 및 통합 이벤트를 실시한다"며 "앞으로도 계열사간 협업을 통해 고객들의 금융니즈에 부합하는 다양한 상품 라인업을 제공할 예정"이라고 말했다. pride@fnnews.com 이병철 기자
2021-12-17 15:39:13[파이낸셜뉴스] DB금융투자는 오는 20일까지 2019~2020년 최초로 계좌를 개설한 신규고객과 DB금융투자 개인종합자산관리계좌(ISA)에 가입중인 기존고객을 대상으로 기타파생결합사채(DLB)를 판매한다고 16일 밝혔다. ‘마이 퍼스트 DB DLB 제48회’는 3개월 만기 원금지급형 상품으로 양도성예금증서(CD) 91일물 최종호가수익률의 만기평가가격이 10% 이상이면 연 2.71%의 수익이 지급되고, 10% 미만인 경우에도 연 2.7%의 수익이 지급된다. 최소 1000만원 이상 100만원 단위로 청약이 가능하며, ISA 기존고객은 2019년 이후 특판 DLB·DLS·ELB 상품에 청약한 적이 없어야 가입이 가능하다. 이밖에 코스피200 지수를 기초자산으로 하는 1년 만기 ‘DB 세이프 제531회 주가연계파생결합사채(ELB)’와 KOSPI200레버리지 지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 ‘DB 해피플러스 주가연계증권(ELS) 제2158회’도 함께 판매한다. 청약은 DB금융투자 전 영업점, 홈페이지, 모바일앱에서 할 수 있다. map@fnnews.com 김정호 기자
2020-03-16 11:28:03[파이낸셜뉴스] DB금융투자는 오는 6일까지 양도성예금증서(CD) 91일물 최종호가수익률을 기초자산으로 하는 기타파생결합사채(DLB)와 KOSPI200 지수를 기초자산으로 하는 주가연계파생결합사채(ELB)를 판매한다고 2일 밝혔다.. 원금지급형 상품인 DLB·ELB는 2019~2020년 최초로 계좌를 개설한 신규고객과 잔고 10만원 미만으로 1년 이내 거래가 없었던 휴면고객, DB금융투자 개인종합자산관리계좌(ISA)에 가입중인 기존고객을 대상으로 판매한다. ‘마이 퍼스트 DB DLB 제46회’는 3개월 만기 상품으로 CD 91일물 최종호가수익률의 만기평가가격이 10% 이상이면 연 2.71%의 수익이 지급되고, 10% 미만인 경우에도 연 2.7%의 수익이 지급된다. ISA 기존고객은 2019년 이후 특판 DLB·DLS·ELB 상품에 청약한 적이 없어야 가입이 가능하다. ‘DB 세이프 제528회 ELB’는 1년 만기 상품으로 평가기간 동안 KOSPI200 지수의 종가가 최초기준가격의 115%를 초과하여 상승한 적이 없으며 기초자산의 만기평가가격이 최초기준가격의 100% 초과 115% 이하인 경우에는 최대 연 5%의 수익이 지급된다. 또 기초자산이 최초기준가격의 115%를 초과하여 상승한 적이 있거나 만기평가가격이 100% 이하인 경우에는 연 2%의 수익이 지급된다. DB금융투자는 같은 기간 KOSPI200레버리지 지수를 기초자산으로 하는 ‘DB 해피플러스 파생결합증권(ELS) 제2157회’도 함께 판매한다. 청약은 DB금융투자 전 영업점, 홈페이지, 모바일앱에서 가능하다. map@fnnews.com 김정호 기자
2020-03-02 11:19:01BNK경남은행은 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입 고객을 대상으로 ‘일임형ISA 출시기념 고객 이벤트’를 진행하고 있다고 7일 밝혔다. 오는 30일까지 일임형ISA에 100만원 이상 가입하거나 최초 10만원 이상 가입한 후 매월 10만원 이상 자동이체 등록하면 205명을 뽑아 푸짐한 경품을 제공한다. 5명에게는 부산롯데호텔 1박 숙박권(2인 조식 포함)을, 200명에게는 스타벅스 기프티콘을 증정한다. 이벤트 당첨자는 오는 7월 중 BNK경남은행 홈페이지에서 확인할 수 있다. 경남은행 관계자는 “일임형ISA는 분산 투자를 통해 수익을 추구할 뿐만 아니라 비과세 혜택까지 기대할 수 있다"며 "일임형ISA에 가입해 안정적으로 자산을 운용하고 경품 당첨의 기회도 누리기를 바란다”고 말했다. 경남은행이 지난달 30일부터 판매하고 있는 일임형ISA는 고객 투자성향에 따라 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형 등 7종의 맞춤형 포트폴리오를 구성해 수익을 추구한다. 국내 최대 펀드평가사인 ‘제로인’과 업무제휴를 맺고 자산배분 전문성을 더했다. bsk730@fnnews.com 권병석 기자
2016-06-07 14:04:28미래에셋대우는 다음달까지 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입자를 대상으로 특별한 혜택이 있는 'ISA BIG5!' 행사를진행한다. 이번 이벤트는 모든 ISA 가입고객에게 최대 1000만원까지 연 5.0% ISA 전용 RP(만기 3개월) 매수기회를 제공하고, ISA 가입금액의 5배(최대 1억원)까지 연 3.5% 특별한 매칭RP(만기 3개월) 매수기회도 함께 제공한다. 또한, 가정의 달인 5월을 맞아 ISA 가입고객 중 선착순 5000명에게는 플라워백(꽃화분)을 제공하며, ISA 1000만원 이상 가입고객을 대상으로 매월 20명을 추첨해 포시즌스 호텔 뷔페 식사권 2매를 제공한다. 미래에셋대우 박병찬 마케팅부장은 “ISA는 출시 이후 6주만에 누적 가입자 160만명을 넘어서는 등 빠르게 국민 대표 자산관리 계좌로 자리 잡고 있다”며, “이번 이벤트를 통해 ISA의 절세 혜택을 누림과 동시에 미래에셋대우 ISA의 특별한 혜택까지 받으시길 바란다”고 설명했다. kjw@fnnews.com 강재웅 기자
2016-05-02 16:06:23