KB자산운용은 지난해 7월 디폴트옵션(사전지정운용제도)가 본격 시행된 이후 자금이 꾸준히 유입되면서 디폴트옵션 펀드의 수탁고가 1000억원을 넘어섰다고 17일 밝혔다. 다양한 디폴트옵션 전용 상품 라인업을 바탕으로 변동성 장세에서 안정적인 성과를 낸 덕분이다. KB운용은 연금 대표상품 '온국민·다이나믹TDF 시리즈'를 비롯해 낮은 위험등급을 바탕으로 저위험 포트폴리오 편입에 적합한 'KB평생연금밸런스 펀드', 자문사의 역량을 더한 'KB드림스타자산배분안정형 펀드' 등의 디폴트옵션 전용 상품들을 갖추고 있다. 현재 31개 저·중·고위험 디폴트옵션 포트폴리오에 편입돼 있으며, 지난해에만 7개의 디폴트옵션 포트폴리오에 추가로 선정됐다. 이 가운데 'KB온국민TDF2055(UH)'는 1년 수익률 21.46%(16일 기준)로, 디폴트옵션 펀드 전용 클래스(O 클래스)에 속한 85개 펀드 중 가장 높은 수익률을 기록했다. '온국민TDF(2030·2040·2050·2055)'와 '다이나믹TDF(2030·2040·2050)' 역시 모든 클래스의 1년 성과가 두 자릿수 수익률을 나타내고 있다. 특히 온국민·다이나믹TDF 시리즈는 뛰어난 운용 성과를 앞세워 지난해 국내 자산운용사 가운데 가장 많은 자금을 흡수했다. 2023년 전체 타깃데이트펀드(TDF) 시장 유입액의 80%에 해당하는 2996억원을 끌어모았다. KB운용 이석희 연금WM본부장은 "글로벌 경기 둔화와 금리 변수 등을 고려할때 올해도 TDF는 자산배분펀드로서 중요한 투자 대안 중 하나가 될 것"이라며 "낮아지는 예금금리 등을 감안하면 디폴트옵션 중 실적배당상품에 대한 투자 수요는 지속적으로 늘어날 것"이라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용은 지난해 7월 디폴트옵션(사전지정운용제도)가 본격 시행된 이후 자금이 꾸준히 유입되면서 디폴트옵션 펀드의 수탁고가 1000억원을 넘어섰다고 17일 밝혔다. 다양한 디폴트옵션 전용 상품 라인업을 바탕으로 변동성 장세에서 안정적인 성과를 낸 덕분이다. KB운용은 연금 대표상품 ‘온국민·다이나믹TDF 시리즈’를 비롯해 낮은 위험등급을 바탕으로 저위험 포트폴리오 편입에 적합한 ‘KB평생연금밸런스 펀드’, 자문사의 역량을 더한 ‘KB드림스타자산배분안정형 펀드’ 등의 디폴트옵션 전용 상품들을 갖추고 있다. 현재 31개 저·중·고위험 디폴트옵션 포트폴리오에 편입돼 있으며, 지난해에만 7개의 디폴트옵션 포트폴리오에 추가로 선정됐다. 이 가운데 ‘KB온국민TDF2055(UH)’는 1년 수익률 21.46%(16일 기준)로, 디폴트옵션 펀드 전용 클래스(O 클래스)에 속한 85개 펀드 중 가장 높은 수익률을 기록했다. ‘온국민TDF(2030·2040·2050·2055)’와 ‘다이나믹TDF(2030·2040·2050)’ 역시 모든 클래스의 1년 성과가 두 자릿수 수익률을 나타내고 있다. 특히 온국민·다이나믹TDF 시리즈는 뛰어난 운용 성과를 앞세워 지난해 국내 자산운용사 가운데 가장 많은 자금을 흡수했다. 2023년 전체 타깃데이트펀드(TDF) 시장 유입액의 80%에 해당하는 2996억원을 끌어모았다. KB운용 이석희 연금WM본부장은 “글로벌 경기 둔화와 금리 변수 등을 고려할때 올해도 TDF는 자산배분펀드로서 중요한 투자 대안 중 하나가 될 것”이라며 “낮아지는 예금금리 등을 감안하면 디폴트옵션 중 실적배당상품에 대한 투자 수요는 지속적으로 늘어날 것”이라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

대형 자산운용사들이 KB국민은행의 투자자문 서비스를 받은 퇴직연금 펀드를 선보였다. KB운용은 자사의 운용 역량과 국민은행의 글로벌 투자자문 서비스를 결합한 퇴직연금 펀드 'KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드'를 5일 출시했다. 이 펀드는 글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 분산 투자해 변동성을 낮추고, 위험자산의 비중을 40% 수준으로 제한해 안정적인 수익을 추구한다. KB국민은행이 자산배분안을 자문하고, KB운용이 이를 바탕으로 시장 전망 및 자산군별 세부전략을 확정해 포트폴리오를 구성한다. 초기 포트폴리오는 글로벌 주식(35%)과 채권(55%)에 나눠 투자한다. 주식은 선진국(25%), 한국(5%), 신흥국(5%)으로, 채권은 국내(45%), 해외(10%)로 구성된다. 나머지 10%는 유동성 자산으로 머니마켓펀드(MMF) 등에 투자한다. KB운용 연금WM본부 이석희 상무는 "국민은행과 협업한 첫 펀드로 저비용으로 다양한 국가와 자산에 분산 투자해 글로벌 커버리지가 높다"며 "장기적으로 안정적인 투자가 중요한 연금 및 퇴직연금 고객에게 적합한 상품"이라고 설명했다. 미래에셋운용도 글로벌 주식, 채권 등 전통자산과 원자재 등 대체자산에 분산 투자하는 '미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드'를 내놨다. 이 펀드는 국내외 주식형 펀드와 채권형 펀드부터 상장지수펀드(ETF), 에너지 및 원자재 펀드, 리츠(REITs) 등 다양한 기초자산에 분산 투자해 위험 대비 효율적 수익을 추구한다. 시장 변동성에 대응하기 위해 경기국면별로 투자자산의 비중을 조절하는 적극적인 자산배분을 통해 꾸준한 초과수익을 목표로 한다. '미래에셋드림스타자산배분성장형 펀드'는 미래에셋운용이 은행과 협업하는 첫 상품이다. 지난 1월 국내 은행권 최초로 금융투자자문업에 진출한 국민은행이 글로벌 자산배분안과 시장 및 경제 전망, 펀드 포트폴리오 구성 관련 자문을 담당하고, 미래에셋운용이 운용하는 구조다. 미래에셋운용 관계자는 "국민은행의 포트폴리오 관리 역량과 미래에셋자산운용의 재간접펀드 운용 역량이 결합해 시너지를 발휘할 것으로 기대된다"며 "확정기여형 퇴직연금(DC) 및 개인형 퇴직연금(IRP) 가입자의 수익률 개선에 기여할 것"이라고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]   KB국민은행은 자산운용사의 펀드 운용 역량과 KB국민은행의 투자 포트폴리오 자문서비스를 결합한 ‘퇴직연금 자문형 펀드’ 신상품 2종을 판매한다고 5일 밝혔다. KB국민은행은 지난 1월 은행권 최초로 금융위원회로부터 투자자문업 승인을 받았다. ‘퇴직연금 자문형 펀드’는 투자자문업 자격을 활용한 상품으로 최초로 시중은행이 직접 자산배분을 자문하는 퇴직연금 특화형 펀드 상품이다. KB국민은행은 개인고객 퇴직연금(개인형IRP, DC)적립금 1위(2022.12월말 기준, 은행연합회 퇴직연금 비교 공시) 퇴직연금사업자로서 그동안 쌓아온 전문적인 연금자산관리 역량을 바탕으로 상품을 자문할 계획이다. 또한 고객의 선택권을 다양화하고자 혼합형·안정형 펀드에 강점을 보유한 KB자산운용 및 주식형·성장형 펀드에 강점을 갖고 있는 미래에셋자산운용 두 회사와 협업하여 2종의 펀드 상품을 출시했다. 두 상품은 KB국민은행이 자산 배분을 자문하고 KB자산운용과 미래에셋자산운용에서 각 사의 자체 하우스 뷰를 고려해 최종 자산배분을 결정하고 운용할 예정이다. ‘KB드림스타 자산배분 안정형 증권투자신탁’은 위험자산의 비중을 40% 수준으로 제한해 안정적인 수익률 관리를 우선하는 고객에게 적합한 상품이다. 안정성을 추구하는 글로벌 자산배분 모델을 통해 전세계 채권, 주식 및 대체투자관련 국내외 ETF 등에 비중을 조절해 분산 투자한다. ‘미래에셋 드림스타자산배분 성장형 혼합자산투자신탁’은 위험자산 비중을 60% 수준으로 운용해 더 높은 수익률을 추구하는 고객에게 적격인 상품이다. 전략적 자산배분안을 기준으로 경기 국면별로 투자자산의 비중을 조절하며 효과적인 분산투자로 꾸준한 초과 수익을 목표로 한다. padet80@fnnews.com 박신영 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용의 운용 역량과 KB국민은행의 글로벌 투자자문 서비스를 결합한 퇴직연금 펀드 ‘KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드’가 5일 출시됐다. 이 펀드는 글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 분산 투자해 변동성을 낮추고, 위험자산의 비중을 40% 수준으로 제한해 안정적인 수익을 추구한다. KB국민은행이 자산배분안을 자문하고, KB운용이 이를 바탕으로 시장 전망 및 자산군별 세부전략을 확정해 포트폴리오를 구성한다. 초기 포트폴리오는 글로벌 주식(35%)과 채권(55%)에 나눠 투자한다. 주식은 선진국(25%), 한국(5%), 신흥국(5%)으로, 채권은 국내(45%), 해외(10%)로 구성된다. 나머지 10%는 유동성 자산으로 머니마켓펀드(MMF) 등에 투자한다. KB운용 연금WM본부 이석희 상무는 “국민은행과 협업한 첫 펀드로 저비용으로 다양한 국가와 자산에 분산 투자해 글로벌 커버리지가 높다”, “장기적으로 안정적인 투자가 중요한 연금 및 퇴직연금 고객에게 적합한 상품“이라고 설명했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자