[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 손익차등형 공모펀드 ‘한국투자삼성그룹성장테마 펀드’를 8일부터 단독 판매한다고 밝혔다. 모집 청약은 4월 25일까지이며 설정일은 4월 26일이다. 한국투자삼성그룹성장테마 펀드는 △차세대반도체 △반도체 소부장(소재·부품·장비) △2차전지&소부장 △바이오위탁생산&바이오시밀러 △모빌리티전장 △인공지능&로보틱스 △웨어러블&차세대통신기술 테마의 삼성그룹 상장주식과 관련 국내외 주식에 투자한다. 각각의 테마로 운용 중인 7개 사모펀드에 투자하는 공모형 사모펀드(사모재간접 펀드)다. 한국투자신탁운용이 펀드 운용을 맡는다. 이 펀드는 고객을 선순위로, 한국투자금융지주를 비롯한 계열사를 후순위로 하는 손익차등형 펀드다. 펀드 손실이 발생해도 -15%까지는 후순위 투자자가 손실을 먼저 반영한다. 반대로 이익이 발생하면 선순위 투자자 이익으로 우선 배정한 뒤 10%를 초과하는 이익부터 선순위와 후순위 투자자가 절반씩 나눠 갖는다. 운용 기간은 3년이며, 만기 전 수익률이 15%에 도달하면 조기상환한다. 설정 후 1년 내 상환조건에 도달할 경우에는 최소 보유기간(1년)이 지난 시점부터, 1년 이후에 상환조건 도달 시에는 해당일로부터 각각 15영업일 후 상환된다. 한국투자증권 양원택 투자상품본부장은 “국내외 주식시장 변동성이 높은 상황에서 손익차등형으로 고객의 투자안정성을 높이기 위해 고안된 상품”이라며 “앞으로 고객 투자수익률 제고를 위한 다양한 상품을 출시할 계획”이라고 말했다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

기존에는 부동산 간접투자가 대부분 사모형으로 이뤄졌지만 파생결합펀드(DLF) 사태로 정부가 고난도 사모펀드와 신탁의 은행 판매를 제한 하면서 공모형 부동산 간접투자에 대한 관심이 높아지고 있다. 또 저금리 기조 장기화로 시중 유동성이 풍부해진 가운데 상업용 부동산의 수익률이 부각된 점도 관심을 끄는 요인으로 작용하고 있다. 아울러 정부가 지난 9월 공모형 부동산 간접투자 활성화방안을 발표해 다양한 세제혜택도 가능해지면서 시중은행을 비롯 금융업체들이 관련사업 확대 움직임을 보이고 있다. ■6년간 연평균 19% 성장 15일 금융투자협회와 KB금융지주 경영연구소에 따르면 9월 기준 공모형 부동산펀드 순자산 총액은 3조2000억원으로 지난 2013년 9월 대비 2조1000억원 증가해 6년간 연평균 19%의 증가률을 기록했다. 2013년 9월부터 2015년까지 큰 폭의 등락없이 보합세를 보인 순자산총액은 2016년들어 상승 전환 후 증가세이며, 올해 이후 증가폭이 확대되고 있다. 내년에도 경제 불확실성 증대로 저금리 기조가 지속되면서 금융비용 축소로 실물자산인 부동산에 대한 선호가 이어질 것으로 예상된다. 특히 2018년 기준 국내 리츠의 평균 배당수익률이 8.5%로 양호한 수익률을 기록하며 관심이 높아지고있다. 이에 최근 공모방식으로 투자자를 모집한 롯데리츠와 NH프라임리츠의 경우, 청약경쟁률이 각각 63대 1, 317대 1을 기록할 만큼 투자자의 관심도 고조됐다. 이 같은 성장세는 정부가 올해 공모형 부동산 간접투자 활성화방안을 발표한 이후 더욱 확대되고 있다. 정부는 지난해 6조원 규모의 공모형 부동산 간접투자 시장을 오는 2021년까지 60조원 규모로 육성키로 했다. 아울러 소득세 및 재산세 등 다양한 세제 혜택을 통해 사모형 대비 공모형 부동산 간접 투자 상품의 경쟁력을 확보하겠다는 전략이다. ■금융권도 사업확대 잰걸음 이에 최근 금융권에선 리츠 시장 확대에 대비해 자산관리회사 설립 및 기업공개(IPO) 업무 등을 위한 조직개편 등 움직임이 본격화 되고 있다. 시중은행들도 관련 사업을 확대할 방침이다. 특히 최근 금융당국이 DLF사태 후속조치로 고난도금융상품에 해당하는 사모펀드와 신탄의 은행 판매를 제한하는 대신 공모펀드 판매는 허용하면서 관련상품 개발에 적극 나서고 있다. 신한은행 관계자는 "시장의 가격 변동성에 노출 되지않는 공모 비상장 리츠 위주의 상품 전략과 리츠 상장지수펀드(ETF)와 리츠직접운용 신탁 등 다양한 상품을 통해 일반 투자자들이 우량한 부동산 자산에 투자할 수 있게 할 예정"이라고 밝혔다. 국민은행은 대체투자 판매 강화를 위한 관련 국내외 투자기관과의 양해각서(MOU)를 추진한다는 방침이다. 이를 통해 다양한 구조의 상품을 출시하겠다는 계획이다. 하나은행 역시 내년 공모 부동산 펀드의 공급을 확대할 예정이다. 특히 공모형의 경우 채권 외에 인컴형과 자산배분형 상품을 확대할 계획을 세웠다. 다만 KB금융지주 경영연구소 류석재 연구위원은 "공모형 부동산 간접투자의 높은 수익률에도 불구하고, 고객 관점에서 상품으로서의 안정성은 최우선적으로 고려돼야 할 사항으로 기초자산인 부동산에 대한 면밀한 점검이 중요하다"고 말했다. aber@fnnews.com 박지영 기자

[파이낸셜뉴스] 기존에는 부동산 간접투자가 대부분 사모형으로 이뤄졌지만 파생결합펀드(DLF) 사태로 정부가 고난도 사모펀드와 신탁의 은행 판매를 제한 하면서 공모형 부동산 간접투자에 대한 관심이 높아지고 있다. 또 저금리 기조 장기화로 시중 유동성이 풍부해진 가운데 상업용 부동산의 수익률이 부각된 점도 관심을 끄는 요인으로 작용하고 있다. 아울러 정부가 지난 9월 공모형 부동산 간접투자 활성화방안을 발표해 다양한 세제혜택도 가능해지면서 시중은행을 비롯 금융업체들이 관련사업 확대 움직임을 보이고 있다. ■6년간 연평균 19% 성장 15일 금융투자협회와 KB금융지주 경영연구소에 따르면 9월 기준 공모형 부동산펀드 순자산 총액은 3조2000억원으로 지난 2013년 9월 대비 2조1000억원 증가해 6년간 연평균 19%의 증가률을 기록했다. 2013년 9월부터 2015년까지 큰 폭의 등락없이 보합세를 보인 순자산총액은 2016년들어 상승 전환 후 증가세이며, 올해 이후 증가폭이 확대되고 있다. 내년에도 경제 불확실성 증대로 저금리 기조가 지속되면서 금융비용 축소로 실물자산인 부동산에 대한 선호가 이어질 것으로 예상된다. 특히 2018년 기준 국내 리츠의 평균 배당수익률이 8.5%로 양호한 수익률을 기록하며 관심이 높아지고있다. 이에 최근 공모방식으로 투자자를 모집한 롯데리츠와 NH프라임리츠의 경우, 청약경쟁률이 각각 63대 1, 317대 1을 기록할 만큼 투자자의 관심도 고조됐다. 이 같은 성장세는 정부가 올해 공모형 부동산 간접투자 활성화방안을 발표한 이후 더욱 확대되고 있다. 정부는 지난해 6조원 규모의 공모형 부동산 간접투자 시장을 오는 2021년까지 60조원 규모로 육성키로 했다. 아울러 소득세 및 재산세 등 다양한 세제 혜택을 통해 사모형 대비 공모형 부동산 간접 투자 상품의 경쟁력을 확보하겠다는 전략이다. ■금융권도 사업확대 잰걸음 이에 최근 금융권에선 리츠 시장 확대에 대비해 자산관리회사 설립 및 기업공개(IPO) 업무 등을 위한 조직개편 등 움직임이 본격화 되고 있다. 시중은행들도 관련 사업을 확대할 방침이다. 특히 최근 금융당국이 DLF사태 후속조치로 고난도 금융상품에 해당하는 사모펀드와 신탁의 은행 판매를 제한하는 대신 공모펀드 판매는 허용하면서 관련상품 개발에 적극 나서고 있다. 신한은행 관계자는 "시장의 가격 변동성에 노출 되지않는 공모 비상장 리츠 위주의 상품 전략과 리츠 상장지수펀드(ETF)와 리츠직접운용 신탁 등 다양한 상품을 통해 일반 투자자들이 우량한 부동산 자산에 투자할 수 있게 할 예정"이라고 밝혔다. 국민은행은 대체투자 판매 강화를 위한 관련 국내외 투자기관과의 양해각서(MOU)를 추진한다는 방침이다. 이를 통해 다양한 구조의 상품을 출시하겠다는 계획이다. 하나은행 역시 내년 공모 부동산 펀드의 공급을 확대할 예정이다. 특히 공모형의 경우 채권 외에 인컴형과 자산배분형 상품을 확대할 계획을 세웠다. 다만 KB금융지주 경영연구소 류석재 연구위원은 "공모형 부동산 간접투자의 높은 수익률에도 불구하고, 고객 관점에서 상품으로서의 안정성은 최우선적으로 고려돼야 할 사항으로 기초자산인 부동산에 대한 면밀한 점검이 중요하다"고 말했다. aber@fnnews.com 박지영 기자

BNK부산은행은 절대수익을 추구하는 사모재간접 공모형 헤지펀드인 ‘삼성솔루션 코리아플러스 알파 혼합자산투자신탁(사모투자재간접형)’ 펀드를 판매한다고 26일 밝혔다. 이 펀드는 한국형 헤지펀드(사모펀드)와 글로벌 UCITS(유럽 공모펀드 투자기준)헤지펀드에 분산투자해 시장 상황에 관계없이 지속적인 성과 창출을 목표로 한다. 롱숏(매입자산과 매도자산을 동일하게 보유해 시장변화에 대응)등 주식헤지 전략, 메자닌 전략(채권과 주식의 중간 위험단계에 있는 자산에 투자), IPO(기업공개), 이벤트 드리븐 전략(저평가된 채권 및 관련 파생상품에 투자)등 다양한 투자기법을 담은 펀드에 재간접으로 투자할 수 있는 펀드다. 이 펀드는 1인당 500만원으로 가입 가능하다. 기존 사모 헤지펀드가 최소 가입금액 1억원, 가입인원 49명으로 제한된 상황에서 개인투자자가 소액으로 투자할 수 있도록 문턱을 크게 낮춘 상품이다. 클래스A 상품은 선취판매수수료 1.0%, 총보수 연 0.98%이며 온라인 전용상품인 클래스 Ae는 선취판매수수료 0.5%, 총보수 연 0.70%다. 매주 수요일 신규 및 해지가 가능하고, 중도환매수수료는 1년 미만 환매 시 환매금액의 1%, 1년 경과 후 환매 시 환매금액의 0.5%를 징구하며, 2년 경과 후 환매수수료는 없다. 환매 시에는 12영업일 기준가를 적용해 18영업일에 연결계좌로 지급되므로 유의해야 한다. gloriakim@fnnews.com 김문희 기자

BNK부산은행은 절대수익을 추구하는 사모재간접 공모형 헤지펀드인 ‘삼성솔루션 코리아플러스 알파 혼합자산투자신탁(사모투자재간접형)’ 펀드를 판매한다고 26일 밝혔다. 이 펀드는 한국형 헤지펀드(사모펀드)와 글로벌 UCITS(유럽 공모펀드 투자기준)헤지펀드에 분산투자해 시장 상황에 관계없이 지속적인 성과 창출을 목표로 한다. 롱숏 등 주식헤지 전략, 메자닌 전략, 기업공개(IPO), 드리븐 전략 등 다양한 투자기법을 담은 펀드에 재간접으로 투자할 수 있는 펀드다. 이 펀드는 1인당 500만원으로 가입 가능하다. 기존의 사모 헤지펀드가 최소 가입금액 1억원, 가입인원 49명으로 제한되어 있던 상황에서 개인투자자가 소액으로 투자할 수 있도록 문턱을 크게 낮췄다. 클래스A 상품은 선취판매수수료 1.0%, 총보수 연 0.98%이며 온라인 전용상품인 클래스 Ae는 선취판매수수료 0.5%, 총보수 연 0.70%이다. 매주 수요일 신규 및 해지가 가능하고, 중도환매수수료는 1년 미만 환매 시 환매금액의 1%, 1년 경과 후 환매 시 환매금액의 0.5%를 징구하며, 2년 경과 후 환매수수료는 없다. 환매 시에는 12영업일 기준가를 적용해 18영업일에 연결계좌로 지급되기 때문에 유의해야 한다. bsk730@fnnews.com 권병석 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 손익차등형 공모펀드 ‘한국투자삼성그룹&글로벌성장테마 펀드’를 판매한다고 26일 밝혔다. 삼성그룹 핵심 기업과 글로벌 신성장 산업에 투자하는 공모형 사모펀드(사모재간접 펀드)로, 운용은 한국투자신탁운용이 맡는다. 차세대 반도체, 반도체 관련 소재·부품·장비, 2차전지 및 관련 소재·부품·장비, 바이오 위탁생산 및 바이오시밀러, 인공지능(AI) 및 로보틱스 등을 테마로 운용하는 7개 하위 사모펀드에 같은 비중으로 투자한다. 전체 자산 가운데 20%는 채권 관련 상장지수펀드(ETF)에 분산 투자한다. 하위 사모펀드는 고객의 자금을 선순위로, 한국투자금융지주 등을 후순위로 한다. 손실 발생시 하위 사모펀드의 -15%까지 후순위 투자자가 먼저 손실을 반영하는 손익차등형 구조다. 이익이 발생하면 하위 사모펀드의 6.8%까지 선순위 투자자의 이익으로 우선 배정하고, 8% 초과부터 선순위와 후순위 투자자가 5대 5로 나눠 갖는다. 펀드 만기는 3년이며, 만기 전 수익률이 12%에 도달하면 조기에 상환된다.. 한국투자증권 양원택 투자상품본부장은 “증시 변동성이 높아지면서 효과적인 리스크 관리가 중요해졌다”며 “위험을 줄이면서 안정적인 수익을 추구하는 상품을 꾸준히 출시해 고객 수익률 제고에 집중하겠다”고 말했다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

[파이낸셜뉴스] 올해 상반기 국내 펀드 시장이 견조한 성장세를 보이고 있는 가운데 글로벌 펀드사들의 월배당 상품이 인기를 모은 것으로 나타났다. 26일 금융투자업계에 따르면 최근 금융투자협회 발표 결과 지난 6월 말 기준 국내 펀드 순자산총액은 1069조5000억원으로 지난해 말 보다 98조1000억원(10.1%) 증가했다. 같은 기간 공모형 펀드 순유입이 43조6000억원 증가한 776조8000억원, 사모펀드 순자산은 30조5000억원이 증가한 553조6000억원으로 집계됐다. 금융투자협회 관계자는 “글로벌 투자심리 강화로 인해 펀드의 가치가 크게 올랐다”며 “팬데믹 이후 글로벌 펀드가 비교적 연착륙하고 있어 투자심리가 견조한 것으로 판단된다”고 설명했다. 특히 국내 펀드 중 해외펀드로의 유입은 12조6000억원으로 지난해 말보다 3조3000억원 증가했다. 상반기 아시아 해외 펀드 순자산이 72조원인 것을 비교하면 상당히 높은 수준으로 올해 금리 인하 예측에 따른 해외 펀드 투자가 늘어난 결과다. 이러한 흐름에 가장 크게 일조한 것은 월배당펀드 등의 해외펀드 운영이다. 유디스뱅크를 비롯한 글로벌 펀드사가 국내에서 운영하는 월배당 펀드 등의 순 유입액은 지난해 대비 약 8조원 증가했다. 자금 순유입 (1~6월 합계액) 기준으로 보면 상반기 유디스 등이 운영하는 해외펀드 시장에 총 7조9000억원의 자금이 순유입됐다. 유형별 순유입액은 월배당형 4조5000억원, 부동산펀드형 9000억원, 신재생에너지형 2조4000억원 신탁주식형 1조1000억원 등이다. 금융투자업계 관계자는 "지난 2020년 말 이후부터 국내 투자자들의 적극적인 투자 활동이 늘어나고 있다"며 "노후를 대비하는 연금에 추가 이익을 볼 수 있고 상대적으로 투자이익률이 높으면서 안전성이 있는 해외 월배당펀드에 관심이 늘어난 것 같다"고 분석했다. sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자밸류자산운용은 -15%까지 손실을 방어할 수 있는 손익차등형 공모펀드 ‘한국밸류기업가치포커스펀드’를 출시한다고 18일 밝혔다. 펀드 모집기간은 오는 26일까지이며 한국투자증권에서 단독판매한다. 한국밸류기업가치포커스펀드는 △딥밸류포커스(초저평가 종목) △주주환원 △지속가능경영 △배당성장 등 기업가치 재평가 4개 테마와 △에너지혁신 △인공지능(AI) 혁신 △혁신 강소기업 등 혁신 성장 3개 테마에 집중투자 한다. 각 테마로 운용 중인 7개 사모펀드에 약 14%씩 분산 투자하는 공모형 사모펀드(사모재간접 펀드)다. 이 펀드는 7개 하위 사모펀드에 고객 공모펀드가 선순위로 투자하고, 한투밸류운용이 후순위로 투자하는 손익차등형 구조다. 즉 하위펀드에서 손실이 나더라도 -15%까지 운용사가 먼저 손실을 반영한다. 반대로 이익이 발생하면 고객의 이익으로 우선 배정하고 10%를 초과하는 이익부터 고객과 운용사가 6:4의 비율로 나눠 갖는다. 펀드의 운용 기간은 3년이다. 수익률이 13.4%에 도달하면 조기 상환된다. 설정 이후 1년 내 상환조건에 도달할 경우에는 최소 보유기간(1년)이 지난 시점부터, 1년 이후 상환조건 도달 시에는 해당일로부터 각각 15영업일 후 상환된다. 한국투자밸류자산운용 관계자는 “밸류업 프로그램이 본격적으로 진행되면서 가치 재평가 기업의 주가 상승을 견인할 수 있다”며 “한국밸류기업가치포커스펀드는 기업가치 분석에 중점을 두고 투자종목을 발굴하면서 손실 방어력이 있는 손익차등형 펀드를 가입금액 제한 없는 공모펀드 형태로 투자할 수 있도록 한 상품”이라고 설명했다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 손익차등형 공모펀드 ‘한국투자글로벌AI빅테크펀드’를 15일부터 단독판매한다고 밝혔다. 모집청약은 오는 30일까지이며 설정일은 1월31일이다. 온라인 클래스도 가입 가능하다. 한국투자글로벌AI빅테크펀드는 △클라우드&인공지능(AI) △정보기술(IT)시스템 △반도체솔루션 △스마트헬스케어 △자동화&모빌리티 △빅테크플랫폼 △미래금융 등 글로벌 주식에 투자한다. 각각의 테마로 운용 중인 7개 사모펀드에 투자하는 공모형 사모펀드(사모재간접 펀드) 구조다. 한국투자신탁운용이 펀드 운용을 맡는다. 이 펀드는 고객을 선순위로, 한국투자금융지주를 비롯한 계열사를 후순위로 하는 손익차등형 펀드다. 펀드 손실이 발생하더라도 -15%까지는 후순위 투자자가 손실을 먼저 떠안고, 이익이 발생했을 때는 10%까지 선순위 투자자의 이익으로 우선 배정한다. 운용기간은 3년이며, 만기 전 수익률이 15%에 도달하면 조기상환한다. 설정 후 1년 내 상환조건에 도달할 경우에는 최소 보유기간(1년)이 지난 시점부터, 1년 이후 상환조건 도달시에는 해당일로부터 각각 15영업일 후 상환된다. 한국투자증권 양원택 투자상품본부장은 “글로벌 주식시장 변동성이 높은 상황에서 손익차등형으로 고객 이익을 우선적으로 추구하는 상품”이라며 “향후에도 고객 투자수익률 제고를 위한 다양한 상품을 출시할 계획”이라고 말했다. elikim@fnnews.com 김미희 기자

[파이낸셜뉴스] 한국금융지주의 자회사 한국투자증권은 지난 17일부터 단독 판매한 '한국투자글로벌신성장펀드'가 919억원을 모집하며 설정을 완료했다고 9일 밝혔다. 한국투자금융그룹의 후순위 투자 출자분까지 포함해 전체 운용규모는 1080억원 수준이다. 이번 펀드의 투자 대상은 인공지능(AI), 반도체, 전기차, 바이오, 명품, 우주경제, 클라우드 등 7개의 글로벌 신성장 테마 주식이다. 펀드 구조는 공모형 사모펀드(사모재간접 펀드)로 각각의 테마로 운용 중인 7개 사모펀드에 분산투자 한다. 운용 기간은 3년이며, 만기 전 수익률이 20%에 도달하면 조기 상환된다. 펀드 운용은 한국투자신탁운용이 맡는다. 수익증권을 선순위와 후순위로 분리해 일정 손실까지 후순위 투자자가 먼저 떠안는 손익차등형 형태다. 7개 사모펀드에 고객의 공모펀드가 선순위로 투자하고, 한국투자금융지주를 비롯한 계열사가 후순위로 투자해 고객의 수익률 제고에 초점을 맞췄다. 하위펀드에서 손실이 나더라도 -15%까지 후순위 투자자가 먼저 손실을 반영한다. 이익이 발생하면 고객의 이익으로 우선 배정하고, 10%를 초과하는 이익은 선순위와 후순위 투자자가 절반씩 나눠 갖는다. 김성환 개인고객그룹장은 "향후에도 글로벌 테마 투자와 손익차등형 펀드처럼 손실 우려를 줄이고 안정적인 수익을 추구할 수 있는 상품을 적극 출시해 고객 수익률 제고에 더욱 집중할 계획"이라고 말했다. ggg@fnnews.com 강구귀 기자