코로나19 사태 이후 자산운용업계가 '언택트(비대면)' 대응에 한창이다. 14일 금융투자업계에 따르면 국내 주요 자산운용사들은 대면접촉으로 진행하던 투자자나 판매사와의 만남을 화상회의, 컨퍼런스 콜 등 비대면 온라인 채널로 대신하고 있다. 한화자산운용은 4월 한 달간 릴레이로 화상 기자간담회를 열고, 카카오TV 채널을 통해 이를 일반에 공개했다. 간담회 주제는 코로나19 이후 채권시장, 경제전망 등 투자자들이 궁금해 하는 내용을 주로 담았다. 최영진 한화운용 경영전략본부장은 "코로나19에 따른 패러다임의 변화에 주도적으로 나설 때"라며 "디지털 플랫폼을 활용해 대고객 접점을 찾으려고 노력하고 있다"고 전했다. 미래에셋자산운용, 한국투자신탁운용, KB자산운용 등도 고객과 판매사를 대상으로 웹세미나를 여는 등 비대면 소통채널을 강화하고 나섰다. 특히 미래에셋운용의 웹세미나는 참가자가 지난해 6월 시작 당시 500명 미만에서 지금은 1000명을 넘어섰다. 최근 신청자 수가 3000명까지 늘어났다는 회사 측의 설명이다. 운용사들은 언택트 수혜에 맞춘 펀드도 잇따라 선보이고 있다. 신한BNP파리바자산운용은 기존에 운용하던 '신한BNPP좋은아침코리아펀드'를 '신한BNPP코리아신경제펀드'로 리모델링했다. 코로나19로 사회구조가 변함에 따라 투자기회를 새롭게 찾으려는 시도다. 신한BNPP운용 측은 "언택트 온라인 소비가 증가함에 따라 IT와 인터넷 콘텐츠 등이 수혜를 받을 것으로 예상했다"며 "제약·바이오, 전기차, 대체에너지 등 사회구조 변화에 따른 수혜주에 집중 투자할 계획"이라고 말했다. 삼성자산운용도 기존 '삼성 대한민국 신수종산업 펀드'를 언택트 펀드로 리모델링할 계획이며, NH아문디자산운용은 6월 말 언택트 수혜 펀드를 새로 선보일 예정이다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  신한BNP파리바자산운용은 지난 8일 기존에 운용하던 신한BNPP좋은아침코리아펀드를 신한BNPP코리아신경제펀드로 리모델링했다고 11일 밝혔다.  이는 코로나19 등 다양한 이유로 사회구조가 변화함에 따라 투자기회를 새롭게 발견하려는 시도다. 실제 코로나19로 인해 많은 것이 바뀌었다. 투자의 세계에서도 이러한 변화를 놓치지 않는 것이 중요하다. 신한BNP파리바자산운용은 코로나19 이후의 삶의 변화에 초점을 맞추었고 팬데믹 사태 이전부터 1인가구의 증가 등 인구구변화와 4차산업혁명으로 시작된 사회구조변화가 이끌어갈 디지털 경제로의 파괴적 혁신에서 투자기회를 발굴 할 계획이다. 관련 산업으로는 비대면 온라인 소비가 증가함에 따라 IT, 인터넷 컨텐츠 등의 수혜를 받을 것으로 예상했다. 이 외에도 고령화 사회 진행 심화와 국제유가의 구조적 약세 지속에 따른 에너지 패러다임의 변화, 저금리 기조의 지속이라는 구조적인 변화 속에서 통해 제약·바이오 및 전기차, 대체에너지 및 배당주 등 사회 구조 변화에 수혜주에 집중 투자할 계획이다. 좋은아침코리아펀드에 이어 코리아신경제펀드 운용을 맡은 주식운용2팀 최지호 차장은 “해당펀드는 기존의 우량 가치주 위주의 바텁 업(bottom-up)투자 위주의 전략에서에서 이번 리모델링을 통해 사회구조변화에 수혜 가능한 업종 및 종목에 대한 선제적인 투자를 진행할 계획”이라고 전했다. 그는 “이를 통해 변화에 유연하게 대처하며 구조적 성장이 가능한 종목을 지속적으로 발굴해 추가수익을 창출할 계획“이라고 덧붙였다.   kakim@fnnews.com 김경아 기자

신한BNP파리바자산운용의 펀드가 환경.사회책임.기업지배구조(ESG) 평가등급 1위에 올랐다. KG제로인이 15일 발표한 ESG 평가등급(2016년 9월초 기준)을 보면 국내 주식형펀드 중 '신한BNPP좋은아침희망증권자1[주식]'이 1위를 차지했다. 또 '신한BNPP좋은아침희망소득공제장기증권전환형자[주식]', '신한BNPP해피라이프연금희망증권전환형자1[주식]' 등 신한BNP파리바운용 대표펀드도 10위권에 올랐다. 펀드 ESG 평가등급은 펀드들이 보유한 투자종목의 ESG 수준을 평가한 것이다. 등급은 1등급~5등급으로 분류된다. 1등급은 보유종목의 ESG 평가수준이 가장 높은 그룹을 의미한다. ESG 평가 등급이 높을 경우 보유종목에서 ESG 관련 위험 발생 가능성이 낮아져 투자 안정성을 기대할 수 있다. 이번 평가는 펀드 내 포트폴리오 중 ESG평가 대상 기업을 50%이상 보유한 주식형 펀드를 운용하는 43개 운용사, 1839개 펀드가 대상이었다. ESG평가 하위등급은 'KB중소형주포커스증권자(주식)', 'KB퇴직연금배당증권자(주식)', KB연금가치배당증권자(주식)', 'KB밸류포커스증권자(주식)', '메리츠코리아스몰캡증권[주식]' 등 중소형주에 주로 투자하는 펀드들이 자리했다. 유형별 등급 평균 점수는 중소형주의 경우 2013년 10월 이후 평균등급은 4.51로 낮았다. 반면 배당주는 3.8, 일반 액티브 주식 3.1이어서 일반 액티브펀드에서 ESG요소를 더 잘 반영하고 있었다. 특히 사회책임투자(SRI)펀드는 2.3으로 다른 전략의 펀드보다 높은 등급에 위치해 있다. 2015년 기준 ESG 평가등급 상위 10위 펀드의 1년 수익률을 보면 7개 펀드가 주식형 전체 평균인 2.88%를 상회했다. 이 중 5개 펀드는 1년동안 10% 초과 성과를 냈다. 같은기간 코스피 수익률(4.8%)보다 큰 폭의 초과 성과인 것이다. ESG 등급별로 1년 평균 성과를 보면 1등급 7.12%, 2등급 3.22%, 3등급 -1.25%, 4등급 -4.82%, 5등급 -11.93%였다. 등급이 높을수록 수익률이 높았던 것이다. lkbms@fnnews.com 임광복 기자#. ESG는 환경(Environment), 사회책임(Social Responsibility), 지배구조(Governance)를 이른다. 투자대상 기업 선정 시 장기적 성장 관점에서 고려되어야 할 비재무적 요소를 의미한다. 기업의 사회적 책임에 관심이 높아지면서 금융투자업계도 그 중요성이 높아지고 있다.

신한BNP파리바자산운용의 펀드가 환경·사회책임·기업지배구조(ESG) 평가등급 1위에 올랐다. KG제로인이 15일 발표한 ESG 평가등급(2016년 9월초 기준)을 보면 국내 주식형펀드 중 '신한BNPP좋은아침희망증권자1[주식]'이 1위를 차지했다. 또 '신한BNPP좋은아침희망소득공제장기증권전환형자[주식]', '신한BNPP해피라이프연금희망증권전환형자1[주식]' 등 신한BNP파리바운용 대표펀드도 10위권에 올랐다. 펀드 ESG 평가등급은 펀드들이 보유한 투자종목의 ESG 수준을 평가한 것이다. 등급은 1등급~5등급으로 분류된다. 1등급은 보유종목의 ESG 평가수준이 가장 높은 그룹을 의미한다. ESG 평가 등급이 높을 경우 보유종목에서 ESG 관련 위험 발생 가능성이 낮아져 투자 안정성을 기대할 수 있다. 이번 평가는 펀드 내 포트폴리오 중 ESG평가 대상 기업을 50%이상 보유한 주식형 펀드를 운용하는 43개 운용사, 1839개 펀드가 대상이었다. ESG평가 하위등급은 'KB중소형주포커스증권자(주식)', 'KB퇴직연금배당증권자(주식)', KB연금가치배당증권자(주식)', 'KB밸류포커스증권자(주식)', '메리츠코리아스몰캡증권[주식]' 등 중소형주에 주로 투자하는 펀드들이 자리했다. 유형별 등급 평균 점수는 중소형주의 경우 2013년 10월 이후 평균등급은 4.51로 낮았다. 반면 배당주는 3.8, 일반 액티브 주식 3.1이어서 일반 액티브펀드에서 ESG요소를 더 잘 반영하고 있었다. 특히 사회책임투자(SRI)펀드는 2.3으로 다른 전략의 펀드보다 높은 등급에 위치해 있다. 2015년 기준 ESG 평가등급 상위 10위 펀드의 1년 수익률을 보면 7개 펀드가 주식형 전체 평균인 2.88%를 상회했다. 이 중 5개 펀드는 1년동안 10% 초과 성과를 냈다. 같은기간 코스피 수익률(4.8%)보다 큰 폭의 초과 성과인 것이다. ESG 등급별로 1년 평균 성과를 보면 1등급 7.12%, 2등급 3.22%, 3등급 -1.25%, 4등급 -4.82%, 5등급 -11.93%였다. 등급이 높을수록 수익률이 높았던 것이다. 용어:ESG는 환경(Environment), 사회책임(Social Responsibility), 지배구조(Governance)를 이른다. 투자대상 기업 선정 시 장기적 성장 관점에서 고려되어야 할 비재무적 요소를 의미한다. 기업의 사회적 책임에 관심이 높아지면서 금융투자업계도 그 중요성이 높아지고 있다. lkbms@fnnews.com 임광복 기자

널뛰기 증시에 액티브펀드가 맥을 못추고 있다. 오히려 인덱스펀드보다 수익률이 떨어진 것으로 나타나면서 최근 시장상황에 대해 액티브펀드를 운용하는 펀드매니저들이 어려움을 겪는 것으로 보인다. 25일 시장조사업체 에프앤가이드에 따르면 국내주식형 액티브주식일반펀드의 연초 후 수익률은 3월 24일 현재 -0.86%로, 국내주식형펀드의 평균 수익률(0.23%)을 밑도는 것으로 나타났다. 인덱스주식코스피200펀드의 연초 후 수익률 2.06%에 한참 못 미쳤다. 기간을 늘려 5년 기준 수익률도 국내주식형펀드는 -4.82%, 인덱스주식코스피200펀드가 -2.37%였는 데 비해 액티브주식일반펀드는 -5.53%에 그쳐 장단기 수익률 모두 저조했다. 액티브펀드는 기준수익률(벤치마크)보다 높은 수익을 추구한다. 벤치마크가 되는 지수가 15% 올랐는 데 해당 지수를 벤치마크하는 액티브펀드가 10% 올랐다면 액티브펀드의 성격에 맞게 운용을 했다고 볼 수 없다. 액티브펀드를 운용하는 펀드매니저는 벤치마크보다 높은 수익률을 거두기 위해 시장 상황에 따라 탄력적으로 자산을 배분하고, 적극적으로 펀드를 운용한다. 따라서 일반적으로 벤치마크와 동일한 투자성과를 실현하는 것이 목표인 인덱스펀드보다 높은 수익을 추구하는 것으로 알려져 있다. 그럼에도 최근 액티브펀드의 수익률은 인덱스펀드보다 저조한 현상이 벌어지는 것이다. NH투자증권 문수현 연구원은 "최근 주식형펀드의 모니터링을 해보면 액티브펀드가 벤치마크를 잘 따라가지 못하는 모습을 보게된다"며 "액티브펀드는 비용을 조금 더 지불하더라도 초과성과를 기대하며 투자하는 상품이라는 점에서 투자자들의 실망이 클 수 있다"고 설명했다. 액티브펀드는 대개 판매수수료 및 보수, 거래비용 등이 인덱스펀드보다 높다. 그래서 액티브펀드를 선택하려는 투자자들은 더욱 신중을 기해야 한다는 지적이다. 문 연구원은 "최근 10년간 국내 액티브펀드의 성과를 배당수익률이 포함된 코스피200 총수익 지수와 비교해 분석한 결과 금융위기 등의 시장 하락기나 차.화.정 랠리 후의 변곡점 등에서 비교적 큰 폭의 손실을 기록했다"며 "최근 6개월 수익률 기준으로는 액티브펀드 중 11%만이 벤치마크 대비 초과성과를 달성했다"고 말했다. 이 같은 상황이 전개되는 이유는 시장이 펀드매니저들의 전망이 무색할 만큼 예상대로 흘러가지 않기 때문이다. 문 연구원은 "기업의 재무지표가 좋지 않거나 애널리스트의 전망이 좋지 않은 주식의 주가가 상대적으로 더 크게 상승하는 등 액티브펀드의 포트폴리오에 큰 비중으로 담지 않았던 경기민감 가치주가 크게 상승한 것이 원인으로 분석된다"고 말했다. 설정액이 100억원 이상인 액티브주식일반펀드 가운데 연초 이후 수익률이 좋았던 펀드는 '신한BNPP Tops장기주택마련증권투자신탁 1[주식](종류C)'(5.39%), '신한BNPP좋은아침코리아증권자투자신탁 2[주식](종A)'(5.16%), '신영연금가치증권전환형자투자신탁(주식)'(4.10%), '한국투자거꾸로증권투자신탁 1(주식)(A)'(4.06%), '하나UBS블루칩바스켓증권투자신탁V- 1[주식]ClassCF'(3.97%) 순으로 나타났다. ronia@fnnews.com 이설영 기자

신한금융투자는 소득공제 장기펀드(소장펀드)가 장기 투자상품인 만큼 낮은 변동성과 안정적인 수익을 최우선으로 고려, '좋은아침희망펀드' '코리아롱숏펀드' 등 안정적 수익을 추구하는 10개 펀드를 엄선해 판매 중이다. 투자자들은 일반형 펀드와 전환형(엄브렐러) 펀드 세트 중 하나를 선택할 수 있다. 전환형 펀드는 주식형, 혼합형, 채권형 펀드 등 6개의 하위 펀드로 구성돼 있어 시장 상황에 따라 이동할 수 있는 게 장점이다. 또한 환매 수수료 등 비용부담도 없다. 단일형 소장펀드로는 '한국밸류10년펀드' '신영마라톤펀드' 등 시장 변동성에 관계없이 저평가된 가치주를 분산투자하는 장기 대표펀드를 담고 있다. 신한금융투자는 연령별로 소장펀드 투자를 달리할 필요가 있다고 조언했다. 우선 20대는 주식형 위주로 기대 수익률이 높은 신한BNPP좋은아침희망(50%), 삼성코리아인덱스(25%), 신영마라톤(25%)을 추천했다. 40대 이상은 신한BNPP좋은아침희망50(40%), 한국밸류10년(40%), 에셋플러스코리아리치투게더(20%) 등 안정적 수익을 추구하는 채권형 위주 펀드를 추천했다. 또한 신한투자는 이번 펀드 출시를 기념해 가입자에게 디지털 카메라, 호텔 상품권 등 다양한 경품을 제공하는 '갖고 싶다 소장펀드' 이벤트를 6월 말까지 진행한다. 소장펀드에 가입한 고객 3000명에게 문화상품권을 지급하며 추첨을 통해 호텔 상품권, 디지털 카메라 등 푸짐한 경품도 제공한다. 특히 '신한명품NEO50'을 통해 소장펀드에 가입할 경우 3.7~4.2%의 환매조건부채권(RP) 우대금리 혜택도 누릴 수 있다. kiduk@fnnews.com 김기덕 기자

경남은행은 봄을 맞아 '꽃 보다 펀드 가입 고객 이벤트'를 한다. 경남은행(은행장 손교덕)은 성큼 다가온 봄을 맞아 '꽃 보다 펀드 가입 고객 이벤트'를 실시한다고 3일 밝혔다. 오는 5월말까지 '2014년 KNB 추천 펀드'에 적립식으로 20만원 이상 신규 또는 1년 이상 자동이체 등록하거나 거치식으로 1000만원 이상 신규 가입하면 각각 동일인 최대 5만원 한도로 5000원권 문화상품권(기프티콘)과 1만원권 문화상품권(기프티콘)을 준다. 2014년 KNB 추천 펀드는 모두 10종으로 교보악사파워인덱스 증권투자신탁 1호(주식-파생형), 신한 BNPP 좋은아침 희망 증권 자투자신탁 제1호(주식), 한국밸류 10년투자 밸런스 증권 투자신탁 1호(주식), 트러스톤다이나믹코리아50(주식혼합), 우리 Smart Investor 분할매수 증권 자투자신탁 제1호(주식혼합-재간접형), 미래에셋글로벌그레이트컨슈머 증권 자투자신탁1호(주식), 피델리티글로벌자산배분증권 자투자신탁(주식혼합-재간접형), 피델리티미국 증권 자투자신탁(주식-재간접형), 피델리티유럽 증권 자투자신탁(주식-재간접형), 블랙록미국달러 하이일드 증권투자신탁(채권-재간접형) 등이다. 경남은행 이준연 수익증권팀장은 "변동 주기가 짧고 변동성이 큰 시장 상황에서도 투자 수익을 기대할 수 있는 상품들을 엄선했다며 시장 대표 상품에 가입하고 상품권도 받아가기를 바란다"고 말했다. 꽃 보다 펀드 가입 고객 이벤트에 관한 자세한 사항은 가까운 경남은행 영업점과 홈페이지를 방문하면 확인할 수 있다. kjs0105@fnnews.com 강재순 기자

경남은행(은행장 박영빈)은 2014년 갑오년 청마의 해를 맞아 오는 13일부터 2월말까지 '갑오년 말 달리자! 온라인 펀드 가입 이벤트'(사진)를 한다. 갑오년 말 달리자! 온라인 펀드 가입 이벤트 기간 중 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹을 이용해 '2014년 KNB 추천 펀드'에 신규 가입(10만원 이상 1년 이상 자동이체 등록하거나 100만원 이상 등록)하면 '커피&번 기프티콘'을 받을 수 있다. 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹을 이용한 2014년 KNB 추천 펀드 가입은 영업일에 한해 오전 9시부터 오후 11시까지 가능하다. 2014년 KNB 추천 펀드는 교보악사파워인덱스 증권투자신탁 1호(주식-파생형), 신한 BNPP 좋은아침 희망 증권 자투자신탁 제1호(주식), 한국밸류 10년투자 밸런스 증권 투자신탁 1호(주식), 트러스톤다이나믹코리아50(주식혼합), 우리 Smart Investor 분할매수 증권 자투자신탁 제1호(주식혼합-재간접형), 미래에셋글로벌그레이트컨슈머 증권 자투자신탁1호(주식), 피델리티글로벌증권 자투자신탁E(주식-재간접형), 피델리티미국 증권 자투자신탁(주식-재간접형), 피델리티유럽 증권 자투자신탁(주식-재간접형), 블랙록미국달러하이일드증권투자신탁(채권-재간접형)등 10종이다. 경남은행 이준연 수익증권팀장은 "영업점 방문 없이 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹을 이용해 KNB 추천 펀드에 가입하고 따뜻한 커피 한잔의 즐거움을 누려보기를 바라며 아울러 펀드 정보 조회와 관심 펀드 등록 등 다양한 기능 활용을 통해 한층 업그레이드된 경남은행 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹도 체험해 보기를 권한다"고 말했다. 강재순 기자

경남은행은 2014년 갑오년 청마의 해를 맞아 오는 13일부터 2월말까지 '갑오년 말달리자! 온라인 펀드 가입 이벤트'를 한다. 경남은행(은행장 박영빈)은 2014년 갑오년 청마의 해를 맞아 오는 13일부터 2월말까지 '갑오년 말달리자! 온라인 펀드 가입 이벤트'를 한다. 갑오년 말달리자! 온라인 펀드 가입 이벤트 기간 중 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹을 이용해 '2014년 KNB 추천 펀드'에 신규 가입(10만원 이상 1년 이상 자동이체 등록하거나 100만원 이상 등록)하면 '커피&번 기프티콘'을 받을 수 있다. 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹을 이용한 2014년 KNB 추천 펀드 가입은 영업일에 한해 오전 9시부터 오후 11시까지 가능하다. 2014년 KNB 추천 펀드는 교보악사파워인덱스 증권투자신탁 1호(주식-파생형), 신한 BNPP 좋은아침 희망 증권 자투자신탁 제1호(주식), 한국밸류 10년투자 밸런스 증권 투자신탁 1호(주식), 트러스톤다이나믹코리아50(주식혼합), 우리 Smart Investor 분할매수 증권 자투자신탁 제1호(주식혼합-재간접형), 미래에셋글로벌그레이트컨슈머 증권 자투자신탁1호(주식), 피델리티글로벌증권 자투자신탁E(주식-재간접형), 피델리티미국 증권 자투자신탁(주식-재간접형), 피델리티유럽 증권 자투자신탁(주식-재간접형), 블랙록미국달러하이일드증권투자신탁(채권-재간접형)등 10종이다. 경남은행 이준연 수익증권팀장은 "영업점 방문 없이 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹을 이용해 KNB 추천 펀드에 가입하고 따뜻한 커피 한잔의 즐거움을 누려보기를 바라며 아울러 펀드 정보 조회와 관심 펀드 등록 등 다양한 기능 활용을 통해 한층 업그레이드된 경남은행 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹도 체험해 보기를 권한다"고 말했다. 갑오년 말달리자! 온라인 펀드 가입 이벤트에 관한 자세한 사항은 경남은행 홈페이지(www.knbank.co.kr)와 모바일웹을 통해 확인할 수 있다. kjs0105@fnnews.com 강재순 기자

신한금융투자는 변동성 장세에 대처하는 '2013년 하반기 전략상품'을 제시하고, 가입고객들에게 다양한 상품을 제공하는 '유(油)비무환 페스티벌'을 오는 8월 1일부터 10월 15일까지 진행한다. 이번 이벤트는 펀드매니저와 함께하는 고급 레스토랑 오찬 세미나, 주유권 등 100% 사은품 증정, 백화점 상품권 증정의 세가지 이벤트로 구성됐다. 첫째, 펀드매니저와 점심을 함께하는 기회가 제공된다. 펀드 가입고객 중 추첨을 통해 선택된 25명이 점심 세미나에 참여할 수 있다. 세미나는 서울 및 부산 소재의 고급 호텔 레스토랑에서 진행된다. 둘째, 가입고객대상 100% 사은품 증정 이벤트다. 500만원 이상 가입 고객 전원에게는 가입금액에 따라 주유상품권, 포토씨유, CU편의점 쿠폰 등을 제공한다. 마지막으로, 신한BNPP, 에셋플러스가 운용하는 펀드 가입고객에게는 가입금액에 따라 1000만원 당 1만원 상품권(인당 최대 5만원)이 추가로 지원된다. '유(油)비무환 페스티벌'에 관한 자세한 내용은 신한금융투자 고객상담센터(1600-0119) 또는 홈페이지(www.shinhaninvest.com)를 통해 확인할 수 있다. 한편, 신한금융투자가 제시한 하반기 전략상품은 펀드 5종과 원금보장형 DLS 상품이다. 5개 펀드 중 고위험·고수익 추구형으로는 '신한BNP좋은아침희망', '에셋플러스코리아 리치투게더', '피델리티 미국' 3개 펀드가 있다. 또 중위험·중수익을 추구하는 상품으로는 '트러스톤 다이나믹코리아50[주식혼합]', '블랙록 글로벌멀티에셋인컴[주식혼합]' 2종이 있다. DLS 상품은 매주 새로운 상품으로 출시된다. fact0514@fnnews.com 김용훈 기자