[파이낸셜뉴스] 국내 채권 금리가 대폭 내리면서 11월 채권 발행 규모가 전월 대비 2조원 증가했다. 미국 연방공개시장위원회(FOMC) 긴축 속도 조절론 부상과, 금융당국 시장 안정대책 시행 영향으로 풀이된다. 다만 여전한 신용경색으로 크레딧 스프레드는 크게 확대됐다. 9일 금융투자협회가 발표한 ‘2022년 11월 장외채권시장 동향’에 따르면 지난 11월 채권 발행 규모는 전월 대비 2조원 증가한 56조7000억원으로 집계됐다. 특수채, 자산유동화증권(ABS), 지방채 발행액 증가에 따른 결과다. 발행잔액은 순발행이 11조7000억원 늘면서 2609조9000억원을 기록했다. 한미 기준금리는 여전히 올랐으나, FOMC 금리 인상 속도 완화 전망이 나오고 한국은행 금융통화위원회가 지난달 24일 ‘베이비스텝(기준금리 0.50%p 인상)’을 결정하면서 채권금리가 낮아졌다. 여기에 정부가 내놓은 50조원 이상 유동성 지원, 2차례에 걸친 채권안정펀드(채안펀드) 캐피탈콜 진행 등 시장안정 대책 효과가 서서히 반영되는 모양새다. 다만 회사채는 크레딧 시장이 얼어붙으며 같은 기간 9000억원 감소한 2조8000억원 규모로 발행됐다. 신용등급 ‘AA-’ 회사채 3년물과 국고채 3년물 간 금리 차이를 나타내는 ‘크레딧 스프레드’도 국고채 금리 하락과 단기 자금시장 냉각으로 상당 폭 확대됐다. 환경·사회·지배구조(ESG) 채권 발행도 위축됐다. 크레딧물 수요 감소로 전월 대비 1728억원 줄어든 3조5303억원어치가 발행됐다. 수요예측 금액도 4100억원(6건)으로 전년 동월(5700억원) 대비 970억원 감소했다. 전체 참여금액은 1조4010억원으로 5800억원 증가했고, 참여율도 341.7%로 179.8%p 상승했다. 장외 채권거래량은 전월 대비 19조2000억원 증가한 239조3000억원이었으나, 일평균 거래량은 같은 기간 1조4000억원 줄어든 15조원을 기록했다. 11월말 기준 양도성예금증서(CD) 수익률은 전월 대비 7bp(1bp=0.01%p) 상승한 4.03%였다. 적격기관투자자(QIB) 채권 등록은 1건, 3546억원어치였다. 지난 2012년 7월 제도 도입 후 11월말까지 총 342개 종목, 약 132조7000억원어치 QIB채권이 등록됐다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

정부가 자금시장 안정을 위해 현재 채권시장안정펀드 규모를 5조원으로 대폭 확대하고 한국은행의 유동성까지 투입하기로 했다. 채권시장 부담을 줄이기 위해 12월 국고채 발행물량을 축소하고, 한국전력·한국가스공사 등 공공기관도 채권 발행물량 축소를 추진할 계획이다. 정부는 추경호 경제부총리 겸 기획재정부 장관 주재로 28일 서울 중구 은행회관에서 비상거시경제금융회의를 열고 이 같은 내용의 시장안정조치를 발표했다. 정부는 우선 3조원 규모로 진행한 채안펀드 1차 캐피털콜(펀드 자금 요청)에 이어 5조원 규모의 2차 캐피털콜을 추가로 진행하겠다고 밝혔다. 2차 캐피털콜은 출자 금융회사의 부담을 줄이기 위해 다음 달부터 내년 1월까지 분할출자 방식으로 추진한다. 한은은 채안펀드의 2차 캐피털콜 출자 금융회사에 대해 환매조건부채권(RP) 매입을 통해 출자금의 50% 이내로 유동성을 지원할 방침이다. 총 83개 금융회사에 최대 2조5000억원의 유동성을 지원한다. 시장의 부담을 줄이기 위해 12월 국고채 발행물량은 9조5000억원에서 3조8000억원으로 대폭 축소한다. 한전, 가스공사 등 공공기관도 채권 발행물량 축소·시기 분산, 은행 대출 전환 등을 추진하기로 했다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)·건설업 관련 비우량 회사채, 신용등급이 낮은 A2등급 기업어음(CP) 등에 대해서는 필요에 따라 건설업계 등과 협의해 신용보강, 도덕적해이 방지방안 등 추가 지원방안도 강구한다. 산업은행·기업은행·신용보증기금의 회사채·CP 매입 프로그램, 증권사 CP 매입, 증권사·건설사 보증 PF 자산유동화기업어음(ABCP) 프로그램 등 지난달 발표한 대책은 집행 속도를 올린다. 1조8000억원 규모 증권사 보증 PF ABCP 매입 프로그램은 지난 24일 가동을 시작했고, 1조원 규모 건설사 PF ABCP 매입 프로그램도 심사를 거쳐 이번 주부터 매입을 개시한다. 정부는 금융권 유동성 공급을 유도하기 위해 금융지주 자회사 간 신용공여 한도, 퇴직연금(특별계정) 차입규제, 은행 예대율 규제 등 금융규제도 완화하겠다고 밝혔다. 한은은 결산 등 자금수요가 몰리는 연말 상황을 고려해 다음 달 RP 매입을 늘릴 계획이다. 정부와 금융당국의 이 같은 조치는 단기자금시장 중심으로 계속되고 있는 자금경색 여진을 해소하고, 자금경색이 제2금융권 리스크로 확대되는 것을 사전에 차단하기 위한 포석으로 분석된다. 추 부총리는 "연말까지 주요국 물가지수와 금리 결정 발표 등 주요 이벤트가 남아있는 데다 최근 화물연대 집단 운송거부 등 사태가 건설업 등 우리 경제의 어려움을 가중해 국내 금융시장 변동성을 재차 확대시킬 가능성도 배제할 수 없다"며 "긴장의 끈을 놓지 않고 시장 동향과 연말연시 리스크 요인을 면밀히 살필 것"이라고 강조했다. imne@fnnews.com 홍예지 기자

[파이낸셜뉴스] 정부가 채권 시장 안정을 위해 5조원의 채권시장안정펀드 추가 캐피털콜(펀드자금 요청)을 요청하고 금융기관의 유동성 지원, 건전성 규제 완화 카드를 꺼낸 것은 단기자금 시장의 경색을 풀기 위한 조치다. 채권 시장이 안정되지 않으면서 기업들은 자금 조달에 애를 먹고 있다. 특히 카드사, 저축은행 등 2금융권으로 번지는 자금 경색을 조기에 차단하기 위한 것이다. 권대영 금융위원회 상임위원은 "연말과 연초에 생길 수 있는 다양한 국내외 상황에 대한 리스크를 점검하고 이에 대한 대응을 심도 있는 논의를 했다"며 "채권시장 안정과 기업의 자금 안정성, 부동산 시장에 안정 등 세 가지 측면에서 정책 공조를 했다"고 설명했다. ■ CP시장 유동성공급...통화정책과 보완 추진 28일 추경호 경제부총리 겸 기획재정부 장관 주재로 열린 비상 거시경제금융회의에서 5조원을 자금 시장에 풀기로 했다. 한국은행은 이중 환매조건부채권(RP)매입을 통해 최대 2조 5000억원까지 유동성을 지원하다. 이창용 한은 총재는 "채안펀드의 5조원 가운데 50%로 유동성을 지원키로 했으며 금융기관 내 자체 지원을 고려해 규모를 결정했다"며 "이는 신용위험과 한은의 금리인상 기조와 상충되지 않는 범위 내에서 지원될 것"이라고 밝혔다. 이번 유동성은 현 통화정책 기조에 배치되지 않도록 RP매각 등 공개시장운영을 통해 곧바로 흡수할 계획이다. 한은은 지난달 27일 일시적인 유동성 위축을 완화하기 위해 증권사, 증권금융 등 한국은행 RP매매 대상기관에 대해 6조원 규모의 RP매입을 한시적으로 실시해 현재 2조5000억원을 매입한 상태다. 정부의 자금 시장 안정을 위한 이번 조치는 단기 자금 시장의 금리가 크게 상승하고 있기 때문이다. 금융투자협회에 따르면 25일 기업어음(CP)91물 금리는 5.50%를 기록하며 연중 최고치를 기록했다. 지난 9월 22일부터 45일간 연속 상승했다. 채권시장 관계자는 "채권 시장이 침체되자 기업어음 등 단기자금 시장으로 기업들이 몰리면서 금리는 상승하고 조달도 원활하게 되지 않는 상황"이라고 전했다. ■ 예대율 축소...유동성·차입규제 완화 금융시장 안정을 위한 추가 규제유연화 조치도 시행키로 했다. 먼저 은행 예대율(예금과 대출의 비율) 규제를 추가 완화해 금융사의 대출 여력을 확대키로 했다. 대출을 통해 자금시장에 돈을 공급하기 위한 것이다. 정부자금을 재원으로 하는 11종류의 대출을 예대율 산정시 대출금에서 제외하는 방식이다. 소상공인시장진흥기금 대출, 관광진흥개발기금 대출 등 총 11종류가 해당되며 규모는 8조~9조원 규모다. 이럴 경우 예대율은 0.6%p 축소돼 8조 5000억원 추가대출이 가능하다. 또 보험에서는 퇴직연금(특별계정) 차입규제를 내년 3월까지 한시적으로 완화한다. 연말 퇴직연금 대이동이 이뤄질 경우 보험사가 대량으로 우량 채권 등을 매도해 자금을 마련할 수 밖에 없게 된다. 이럴 경우 채권 금리는 급등하고 이는 대출금로 인상으로 이어진다. 정부가 차입규제를 완화한 이유다. 증권의 경우 채무보증 이행 증권사 순자본비율(NCR) 위험값을 명확히 한다. 신용등급, 부실화여부, 보유기간 등 감안해 합리적으로 산정한다는 계획이다. 여신전문금융사에 대해서도 원화 유동성 비율규제를 내년 3월까지 한시적으로 완화한다. 여전사 조달여건 부담 완화를 위해 원화 유동성 비율을 10%p 한시적 완화한다. 여신성 자산 축소로 인한 프로젝트파이낸싱(PF)익스포져(대출+지급보증) 비율 증가에 대해서도 내년 3월까지 완화해 CP 발행의 어려움을 해소한다. 금융지주사에 대해서는 지주그룹 자회사간 신용공여 한도를 3월까지 한시적으로 10%p 완화한다. 자회사의 다른 자회사에 대한 신용공여 한도는 현재 10%에서 20%로 완화하고 자회사의 다른 자회사에 대한 신용공여 합계는 현 20%에서 30%로 완화한다 jiany@fnnews.com 연지안 김동찬 기자

[파이낸셜뉴스] 한국은행이 채권시장안정펀드 출자 금융기관에 대해 환매조건부채권(RP)매입을 통해 최대 2조5000억원까지 유동성을 지원한다. 정부는 28일 추경호 경제부총리 주재로 비상 거시경제금융회의를 개최했다. 이날 회의를 통해 한은은 단기금융시장 등에서의 유동성 경색 상황 개선을 위해 채안펀드 출자 금융기관에 대해 RP매입 방식으로 유동성을 지원키로 했다. 캐피탈 콜의 실제 출자 시점에 맞추어 지원하며 지원규모는 캐피탈 콜 규모인 5조원의 50%인 2조5000억원이다.  채안펀드 참여 금융기관별 지원금액은 캐피탈 콜 관련 개별 기관 출자금액의 50% 이내이며 3개월마다 시장 상황 개선 정도 등을 고려해 차환 여부를 결정한다. RP매입(모집, 91일물) 방식으로 시장 실세금리+0.1%p를 적용한다. 이창용 한은 총재는 "채안펀드의 5조원 가운데 50%로 유동성을 지원키로 했으며 금융기관 내 자체 지원을 고려해 규모를 결정했다"며 "이는 신용위험과 한은의 금리인상 기조와 상충되지 않는 범위 내에서 지원될 것"이라고 밝혔다. 앞서 한은은 지난달 27일 일시적인 유동성 위축을 완화하기 위해 증권사, 증권금융 등 한국은행 RP매매 대상기관에 대해 6조원 규모의 RP매입을 한시적으로 실시했다. 현재 2조5000억원을 매입한 상태다. 이번 지원은 연말을 앞둔 금융기관과 기업들의 자금조달 우려 확산 및 단기금융시장 경색 심화 가능성에 선제적으로 대응하는 취지다. 통화정책 파급경로의 정상적인 작동과 금융시장 안정을 도모하고 물가안정을 위한 통화정책적 결정을 보완하기 위한 조치라는 설명이다. 이번 유동성은 현 통화정책 기조에 배치되지 않도록 RP매각 등 공개시장운영을 통해 곧바로 흡수할 계획이다.  한은은 이번 지원을 통해 금리상승에 민감한 부동산 부문 익스포져가 큰 금융부문의 과도한 유동성 경색 상황과 불안심리가 진정됨으로써 통화정책 긴축기조 지속에 따른 예기치 못한 부정적 영향이 최소화될 수 있기를 기대한다고 밝혔다. jiany@fnnews.com 연지안 기자

[파이낸셜뉴스] 정부가 자금시장 안정을 위해 현재 채권시장안정펀드 규모를 5조원으로 대폭 확대하고 한국은행의 유동성까지 투입하기로 했다. 채권시장 부담을 줄이기 위해 12월 국고채 발행 물량은 축소하고, 한국전력·한국가스공사 등 공공기관도 채권 발행 물량 축소를 추진할 계획이다.  정부는 추경호 부총리 겸 기획재정부 장관 주재로 28일 서울 중구 은행회관에서 비상거시경제금융회의를 열고 이같은 내용의 시장안정조치를 발표했다. 정부는 우선 3조원 규모로 진행한 채안펀드 1차 캐피털콜(펀드 자금 요청)에 이어 5조원 규모의 2차 캐피털콜을 추가로 진행하겠다고 밝혔다. 2차 캐피털콜은 출자 금융회사의 부담을 줄이기 위해 다음 달부터 내년 1월까지 분할출자 방식으로 추진한다. 한은은 채안펀드의 2차 캐피탈콜 출자 금융회사에 대해 환매조건부채권(RP)매입을 통해 출자금의 50% 이내로 유동성을 지원할 방침이다. 총 83개 금융회사에 최대 2조5000억원의 유동성을 지원한다.  시장 부담을 줄이기 위해 12월 국고채 발행 물량은 9조5000억원에서 3조8000억원으로 대폭 축소한다. 한전, 가스공사 등 공공기관도 채권 발행 물량 축소·시기 분산, 은행 대출 전환 등을 추진하기로 했다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)·건설업 관련 비우량 회사채, 신용등급이 낮은 A2등급 기업어음(CP) 등에 대해서는 필요에 따라 건설업계 등과 협의해 신용보강, 도덕적해이 방지 방안 등 추가 지원방안도 강구한다. 산업은행·기업은행·신용보증기금의 회사채·CP 매입 프로그램, 증권사 CP 매입, 증권사·건설사 보증 PF 자산유동화기업어음(ABCP) 프로그램 등 지난달 발표한 대책은 집행 속도를 올린다. 1조8000억원 규모 증권사 보증 PF ABCP 매입 프로그램은 지난 24일 가동을 시작했고 1조원 규모 건설사 PF ABCP 매입 프로그램도 심사를 거쳐 이번 주부터 매입을 개시한다.  정부는 금융권 유동성 공급을 유도하기 위해 금융지주 자회사 간 신용공여 한도, 퇴직연금(특별계정) 차입규제, 은행 예대율 규제 등 금융규제도 완화하겠다고 밝혔다. 한은은 결산 등 자금 수요가 몰리는 연말 상황을 고려해 다음 달 RP 매입을 늘릴 계획이다. 정부와 금융당국이 이같은 조치는 단기자금시장 중심으로 계속되고 있는 자금경색 여진을 해소하고 최근의 자금경색이 제2금융권의 리스크로 확대되는 것을 사전에 차단하기 위한 포석으로 분석된다. 추 부총리는 "연말까지 주요국 물가 지수와 금리 결정 발표 등 주요 이벤트가 남아있는 데다 최근 화물연대 집단 운송 거부 등 사태가 건설업 등 우리 경제의 어려움을 가중해 국내 금융시장 변동성을 재차 확대시킬 가능성도 배제할 수 없다"며 "긴장의 끈을 놓지 않고 시장 동향과 연말연시 리스크 요인을 면밀히 살필 것"이라고 강조했다.  imne@fnnews.com 홍예지 기자

[파이낸셜뉴스]흥국생명의 신종자본증권(영구채) 조기상환(콜옵션) 미이행에 따른 채권시장 불안이 가중되자 금융당국이 채권시장안정화펀드(채안펀드) 등 자금 지원 현황 밀착 점검에 나섰다. 금융위원회는 4일 서울 중구 은행연합회에서 김소영 부위원장 주재로 금융감독원·금융협회·정책금융기관과 함께 금융시장 현황 점검회의를 개최해 지난달 23일 발표한 '50조원+알파(α) 유동성 지원조치 추진 현황을 공유하고 진행 상황을 점검했다. 김소영 부위원장은 이날 회의에서 "국내외 금융시장에 미칠 불확실성이 커진 만큼 금융당국·금융업권·정책금융기관의 공조체계를 더욱 강화하면서 금융시장 안정을 위해 신속하게 대응해 나가야 한다"며 "단기자금시장의 불안요인으로 작용하고 있는 PF ABCP 시장이 안정화될 수 있도록 시장현황을 면밀히 살펴보고 지원방안을 모색해달라"고 주문했다. 앞서 2일(현지시간) 미국 연방준비제도(Fed)는 11월 연방공개시장위원회(FOMC)를 열고 기준금리를 한번에 0.75%포인트(p) 인상하는 '자이언트 스텝'을 단행했다. 이에 한미 기준금리 차이가 1%p까지 벌어져 원화 약세가 심화되고 외국인 자본 유출이 우려되고 있다. 또한 국내 채권시장은 '레고랜드 사태'로 심각한 자금경색이 진행됐고 최근 흥국생명이 영구채 조기상환을 이행하지 않자 외화채권 시장에서 한국물의 채권 가치가 급락하는 등 채권시장 불안이 다시 커지는 상황이다. 이날 금융당국과 업권 관계자들은 시장의 안정을 위해 이미 시행하기로 한 유동성 지원을 차질없이 진행해야 한다는 데 의견을 모았다. 우선 금융위는 채안펀드의 경우 지난주부터 기업어음(CP)을 중심으로 매입을 하고 있고 이번주 내로 시장 소화가 어려운 여전채 매입을 시작하는 등 시장상황에 맞춰 운영중이라고 밝혔다. 금융위는 이번주 중에 1차 추가 캐피탈콜도 마무리할 예정이다. 증권금융은 환매조건부채권(RP)·대출 등을 통해 중소형 증권사에 현재까지 9300억원을 공급했다. 산업은행 등의 회사채·CP 매입프로그램도 매입규모를 확대했고 증권사 발행 CP도 지난 1일부터 매입을 개시한 상태다. 금융위 관계자는 "향후 채안펀드와 증권금융 및 산은 회사채·CP 매입프로그램은 보다 유연하고 적극적인 운영을 통해 시장대응 기능을 제고할 예정"이라고 말했다. 아울러 지난 1일 5대 금융지주회장 간담회에서 시장안정을 위해 '95조원' 규모의 자금지원 계획을 발표함에 따라 해당 계획이 차질없이 이행될 수 있도록 논의를 이어나갈 방침이다. 현재 은행권은 은행채 발행물량을 축소하고 시중유동성 지원을 확대하는 등 자체적으로 시장안정화에 나선 상황이다. 금융당국은 지원에 나서는 은행을 위해 유동성커버리지비율(LCR) 규제 정상화를 유예하고 예대율 규제를 유연하게 적용하는 등 규제완화 조치 혜택을 부여하고 있다. 지난 3일엔 '은행권 금융시장 실무점검 TF를 구성해 은행권의 자금중개 기능을 보다 활성화할 수 있는 방안을 검토한 바 있다.  특히 흥국생명 사태로 인한 중소 보험사 등의 자금 상황이 경색되지 않도록 심혈을 기울인다는 방침이다. 금융당국은 흥국생명이 조기상환을 미이행하기로 한 직후인 11월3일 생명보험업권 간담회를 열어 유동성 개선을 위한 필요 조치를 신속하게 추진하기로 했다. 현재는 유동성비율 규제시 유동성자산 인정범위를 확대해주는 방안이 논의되고 있다. 보험사 유동성평가기준도 한시적으로 완화할 계획이다. 보험사 경영실태평가(RAAS)시 유동성 지표의 평가등급을 1등급씩 상향 적용하는 형태다. 증권사 등 금융투자업권은 지난 10월27일 발표한 증권업계 'PF-ABCP' 매입프로그램을 실행하기 위해 다음주부터 매입 신청을 받는 등 본격적으로 가동해 나갈 예정이다. 현재까지 종합금융투자사업자(9개)가 총 4500억원 출자해 중소형 증권사 보증 A2(-)등급 이상 ABCP를 매입하고 있다. eastcold@fnnews.com 김동찬 기자

[파이낸셜뉴스]  NH투자증권은 3일 지난 주 발표된 시장 안정화 정책 중 채안펀드가 곧 가동되면서 시장 안정화가 예상된다고 봤다. 채안펀드가 대규모 매입 주체가 되면서 금융기관의 채권 발행 부담은 완화되는 등 당분간 수급 측면에서 우호적인 환경이 조성 될 것이란 분석이다. 한광열 NH투자중권 연구원은 “최근 레고랜드 이슈로 인해 단기자금시장과 크레딧 시장이 경색이 심화되면서 정부는 시장을 안정화 시키기 위해 지난 주에 일련의 정책을 발표했다”라며 “이 중에서 채안펀드가 먼저 금주부터 가동되는데, 지난 2020년에 확보한 자금 중 미집행액인 1.6조가 CP와 회사채를 매입하는 방식”이라고 밝혔다. 이어 “매입 대상과 방식에 대해서는 구체적으로 발표되지 않았으나 과거 집행과 유사할 것으로 판단된다”라며 “국내외 금융 시장 변동성 확대 등으로 채권에 대한 투자 심리가 크게 저하 된 상황에 채안펀드는 당분간 단기자금시장과 크레딧 채권의 발행 및 유통 시장에서 대규모 매입 주체가 될 것”이라고 덧붙였다. NH투자증권은 한국은행의 대출 적격담보증권 확대와 RP매입을 통한 유동성 지원도 조만간 이행될 것으로 예상했다. 금융 기관의 채권 발행 부담이 완화됨에 따라 크레딧 시장은 수급 측면에서 우호적으로 변화 될 것으로 관측했다. 한 연구원은 “그 동안 발표되었던 정책이 순차적으로 이행될 경우 단기자금시장 및 일부 기업에 대한 유동성 우려가 점차 낮아질 것으로 판단된다”라며 “최근 국내외 국채 금리가 하향 안정화를 보이고 있는 점도 크레딧 시장의 투자 심리를 높이는 요인으로 작용할 것”이라고 언급했다. 한편 NH투자증권은 레고랜드 이슈로 인해 정부의 지원 가능성이 더욱 높아진 공사채, 규제 완화 및 한국은행의 정책 지원으로 수급 부담이 낮아진 은행채에 대한 비중 확대를 권고했다. 한 연구원은 “여전채와 회사채의 경우에도 모회사 지원 여력이 있는 금융지주 산하, 펀더멘털이 양호한 상위 등급 위주로 선별적 투자에 나설 만 하다”고 덧붙였다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]김주현 금융위원장은 최근 단기 자금 시장의 경색 우려와 관련한 내용을 매일 점검하고 있으며 조금이라도 문제가 발생하면 곧바로 조치해 효과적으로 시장 상황에 대응하고 있다고 1일 밝혔다. 김주현 위원장은 이날 중구 은행회관에서 열린 5대 금융지주 회장과 간담회를 마친 뒤 기자들이 자금 시장이 언제 정상화되느냐 묻자 이같이 말했다. 김 위원장은 "이전에는 매크로(거시)한 관점에서 봤는데 최근에는 마이크로(미시)하게 취약 문제가 될 수 있는 분야에 대해서 일일 자금 동향 점검 식으로 확인한다"며 "다만 글로벌적으로 불안한 요소가 많아 섣불리 안정될 것이라고 단언하기는 조심스럽다"고 말했다. 아울러 제2차 채권시장안정펀드 조성과 관련해서는 민간의 역할을 강조하며 “정부의 재원을 가지고 모든 것에 대응하는 것은 맞지 않으며 민간이 해결할 수 있는 부분은 민간이 해결하는 게 맞다"라면서 "증권 부문을 지원하지만, 증권사들이 스스로 할 수 있는 것은 해야 한다. 왜 증권사를 위해 다 써야 하느냐"고 반문했다. 앞서 금융위는 대형증권사에 제2 채안펀드를 조성해달라고 주문한 바 있다. 해당 증권사들은 시장 왜곡, 배임 가능성 등을 이유로 강하게 반발한 것으로 알려졌다. 김 위원장은 "정부의 재원은 더 어려운 분한테 쓸 수 있고, 여러분을 위해서도 쓸 수 있다"며 “우리도 한국증권금융과 한국은행을 통해서 지원하고 있으니, 증권사도 스스로 해결할 수 있는 걸 해야한다"며 "그러한 요구가 부당하다고 한다면 저는 받아들일 수 없다"고 말했다. 또 김 위원장은 금융회사들이 건설사, 여신전문금융회사 등에 지원할 경우 리스크 부실 가능성이 동반될 수 있지 않냐는 지적에 선을 그었다. 그는 "대출이 부실화되면 당연히 금융사가 어려워지는데 그런 가능성에 대비해 건전성 관리에 많이 노력했고 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 등 상대적으로 우려되는 부분에 신경을 쓰고 있다"고 설명했다. 이어 그는 "최근 시장 안정조치의 기본은 불안 심리로 인해 거래가 위축되는 상황을 푸는 것으로 정상 기업도 자금 융통이 안 돼 유동성 문제가 신용 위험으로 가는 것을 막아야 한다"며 “우스갯소리로 아무리 튼튼한 기업도 빌린 거 하루 만에 다 갚으라고 하면 어려울 만큼 이런 심리적인 어떤 요인을 막아야 한다”고 덧붙였다. 이어 “금융기관 위축으로 자금이 돌지 않는 부분은 최근 여유가 있고 시장에서 신뢰받는 5대 금융지주가 그 역할을 하고 정부가 도울 수 있는 건 도우면서 문제를 풀어야 한다”고 답했다. 한전채 문제에 대해서는 "정부가 인식하고 있어 이에 대한 입장 표명이 있을 것"이라면서 "한전도 자금 조달이 필요한 상황인데 어떻게 해결할지 논의하고 있으니 조금 더 기다려달라"고 말했다. 최근 주택담보대출비율(LTV) 규제를 완화한 것과 관련해 총부채원리금상환비율(DSR) 규제도 손 볼 계획이 있냐는 질문에는 "지금 부동산도 연착륙이 중요하고 연착륙이 부동산 시장뿐만 아니라 금융시장 전반에 영향을 끼쳐 DSR 하나만 갖고 얘기할 순 없다"며 "국토해양부의 규제, 기획재정부의 세제 등을 다 고려한 맥락에서 봐야 하며 지금 상황에서 DSR은 신중하게 해야 한다는 생각을 기본적으로 갖고 있다"고 말했다. eastcold@fnnews.com 김동찬 기자

[파이낸셜뉴스]   금융당국이 다음 주 3조원 규모의 채권시장안정펀드(채안펀드) 1차 추가 캐피털콜(펀드 자금 요청)을 통해 자금시장 지원에 나선다.  금융위원회는 28일 금융감독원·금융협회·금융회사·정책금융기관과 함께 자금시장 관련 현황 점검회의를 개최했다고 밝혔다. 이날 회의는 지난 23일 비상거시경제금융회의에서 발표한 정부의 '50조원+α 유동성 지원 조치' 추진현황을 설명하고, 업권의 자금현황과 대응노력 등을 공유·논의하기 위해 마련됐다. 정부의 50조원 유동성 지원 조치에 따라 채안펀드는 지난 24일 기업어음(CP) 등을 중심으로 매입을 시작했으며, 매입조건을 완화하는 등 시장상황에 맞춰 운영하고 있다. 당국은 다음 주 3조원 규모의 1차 추가 캐피탈콜을 시작할 계획이다. 캐피탈콜로 인한 금융기관의 출자부담과 시장충격을 최소화하기 위해 순차적으로 분할출자할 방침이다. 시장소화가 어려운 회사채·여전채 등의 매입도 재개하기로 했다. 시장안정을 위한 금융업권별 규제완화 조치도 시행했다. 은행에는 유동성 공급이 원활히 이뤄질 수 있도록 은행의 유동성커버리지(LCR) 규제 비율 정상화를 6개월 유예했고, 예대율 규제 유연화 조치 등도 발표했다. 증권사 유동성 지원과 관련해서는 두 차례 증권업권과 간담회를 열어 증권금융에서 3조원+α의 유동성 지원을, 산업은행에서 2조원+α의 증권사 CP매입 프로그램을 가동하고 있다. 회사채 시장의 수급요인을 개선하기 위해 기획재정부 등을 중심으로 범정부차원에서 관계기관과의 협의도 진행 중이다. 이에 공공기관의 채권발행 분산을 추진 중이며, 산업·기업은행 등 정책금융기관의 채권발행도 최소화할 계획이다. 또 최근 문제가 되는 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)와 관련해 다음주 초 관계기관 회의를 열어 부동산 시장 안정을 논의한다. padet80@fnnews.com 박신영 기자

[파이낸셜뉴스]  이른바 '레고랜드 사태'로 중소형증권사들이 심각한 자금 난에 처하고 자본시장 경색 우려가 짙어지자 결국 대형증권사들이 십시일반 1조원 규모의 제2 채안펀드를 조성키로 잠정 합의했다. 27일 금융투자업계에 따르면, 전일 주요 증권사 실무진들이 금투협에서 오후에 회의를 한데 이어 이날 오전에도 실무진들이 금투협에 모여 추가로 회의를 진행한 것으로 확인됐다. 앞서 지난 24일 열린 긴급회의에 참석한 국내 9개 증권사 CEO 중 대다수가 중소형 증권사 지원 방향에 동의한 것으로 알려졌다. 당시 회의 자리엔 미래에셋증권, NH투자증권, 한국투자증권, 삼성증권, KB증권, 메리츠증권, 하나증권, 신한투자증권, 키움증권 등 9개사가 참석했다. 애초 논의 된 내용은 미래에셋증권과 한국투자증권, NH투자증권 등 주요 증권사 9곳별로 각각 500억원~1500억원 정도를 출자해 1조원 이상 자금을 모아 중소형 증권사 자산유동화기업어음(ABCP)을 매입하는 기금이나 펀드 등을 조성하는 방안이 골자다. 다만 대형사 위주로의 자금경색에 대한 업계 자구에 대해 여러 지적이 이어지면서 중소형 증권사도 포함, 30여개 증권사가 다 같이 모여 출범하자는 논의도 진행된 것으로 알려졌다. 출범 시기는 시장 상황을 감안 해 이르면 11월 초가 유력하며, 현재로선 기존에 거론 된 9개 대형사들 위주로 1차 출범이 이뤄질 전망이다.  다만, 그간 업계 일각에선 중소형사를 살리기 위해 대형사의 팔을 비트는 것은 배임, 그리고 중소형사 입장에선 모랄해저드라는 지적도 나오는 등 후폭풍이 거센 상황이었다.  '시장 안정'이라는 의도에 동의하지만 앞서 회의에 참석한 사장들도 배임 가능성을 거론하며 난색을 표명 한 것으로 전해진다. 한 대형증권사 고위 관계자는 “시장 안정화라는 대의 명분엔 동의하지만, 대형증권사 뿐 아니라 당연히 중소형증권사도 고통 분담에 나서야 한다”라고 말했다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자