[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용 타깃데이트펀드(TDF) 시리즈가 올해 몸집을 2.5배가량 불렸다. 성과 있는 곳에 자금이 몰린셈이다.  11일 펀드평가사 에프엔가이드에 따르면 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스(TIF 포함)’ 시리즈 설정액(10일 기준)은 1506억원 집계됐다. 지난해 말 대비 915억원 증가해 약 2.5배로 성장했다. 해당 시리즈는 전체 8개 빈티지에서 연초 이후 수익률 1위를 기록했다. 이 중 2060(혼합-재간접형)의 경우 이 기간 14.03% 수익률을 거둬 국내 TDF 중 전체 1위에 올랐다. TDF 전체 평균 수익률(7.91%)을 2배에 육박하는 수준이다.  이 시리즈는 환노출형 상품으로, 미국 성장주 비중을 확대해 집중 투자하고 있다. 올해 미국 성장주 상장지수펀드(ETF)가 글로벌 증시에서 상대적 우위를 차지하고, 원·달러 환율이 연초 대비 강세를 보이면서 수혜를 받은 것으로 풀이된다. 글로벌 주식과 상관관계가 낮은 국내 채권, 금 ETF 등을 편입해 높은 위험조정수익률을 확보하고, 저비용 ETF 분산투자 및 룰베이스 리밸런싱으로 포트폴리오 안정성을 높인 점도 주효했다. 한국투자신탁운용은 총 8개 빈티지 TDF 상품 라인업을 갖추고 있으며, 이 중 2060과 골드2080 빈티지는 국내 자산운용사 중 유일하게 운용 중이다. 특히 2080은 국내 최초로, 초장기 투자에 적합하다. 긴 호흡에서 높은 수익률을 추구하는 공격적 투자 성향이나 주식형 투자 중 테마·지역 등 상품 선택을 고민하는 투자자 등에게 맞다. 초기 위험자산 편입 비중을 99%로 설정해 기대수익률을 높이고, 주식과 상관관계가 낮은 금을 편입해 펀드의 위험 대비 성과를 개선한 점이 특징이다. 오원석 한투운용 연금담당 상무는 “해당 시리즈 최근 설정액 증가는 꾸준하게 우수한 성과를 유지한 결과”라며 “섣부른 예측에 의한 투자보다는 패시브 전략에 따라 특정 종목에 치우치지 않고, 분산투자에 집중한 덕분”이라고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]  미래에셋자산운용은 ‘미래에셋TDF2055’ 시리즈인 ‘미래에셋전략배분TDF2055’, ‘미래에셋ETF로자산배분TDF2055’를 신규 출시했다고 8일 밝혔다. TDF(Target Date Fund)는 투자자의 은퇴시점(빈티지)에 맞춰 위험자산(주식)과 안전자산(채권)의 투자비중을 ‘글라이드패스(Glide path)’에 따라 조절하는 국내 대표 연금펀드다. 미래에셋자산운용은 2011년 국내 최초 TDF를 출시한 이후 국내 운용사 중 유일하게 초기부터 직접 글라이드패스를 설계해 한국인 생애주기에 맞는 TDF 운용 노하우와 투자 인프라를 갖추고 있다. 또한 여러 개의 개별펀드(자펀드)를 통해 자금을 모아 1개 이상의 모펀드에 투자하는 모자형 구조로, 이중 보수를 최소화한다. 6월말 기준 국내 TDF 시장 전체 규모는 10.7조원으로, 이 중 미래에셋TDF(4.1조원)가 38.3%를 차지한다. 신규 출시한 ‘미래에셋TDF2055’ 시리즈는 2055년을 목표 은퇴시점으로 하는 장기 투자형 상품이다. 목표 시점이 30년 이상 남아있는 만큼 투자 초기에는 주식 비중을 80% 이상으로 설정해 보다 적극적인 운용 전략을 추구한다. 이를 통해 적극적인 투자 성향을 지닌 사회초년생 등에게 적합한 연금 투자 수단이 될 것으로 기대된다. 미래에셋TDF는 ‘미래에셋전략배분TDF’와 ‘미래에셋ETF로자산배분TDF’ 2종으로, 각각 2025년부터 이번에 신규 출시한 2055년까지 5년 단위의 상품 라인업을 갖추고 있다. ‘미래에셋전략배분TDF’는 주식, 채권, 부동산, 인프라 등 다양한 전략을 갖춘 미래에셋자산운용 대표 펀드에 분산 투자해 시장 상황에 유연하게 대처 가능하다. ‘미래에셋ETF로자산배분TDF’는 주요 자산별로 글로벌 ETF에 분산 투자한다. ETF에 투자하는 상품 특성을 보다 직관적으로 전달하기 위해 지난 6월 기존 명칭(미래에셋자산배분TDF)을 변경했다. 미래에셋자산운용 WM연금마케팅부문 손수진 부문장은 “미래에셋은 국내 연금펀드 시장의 선두주자로서 TDF 빈티지별 수탁고 규모 및 장기수익률 측면에서 안정적인 성과를 보이고 있다”며 “새롭게 출시하는 미래에셋TDF2055는 아직 본격적으로 연금 투자 계획을 세우지 않은 연령층이 30년 이상의 장기적인 관점에서 연금 투자를 시작할 수 있는 좋은 수단이 될 것으로 기대한다”고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용 타깃데이터펀드(TDF) 시리즈 순자산이 1조원을 넘겼다. 우수한 성과와 더불어 사전지정운용제도(디폴트옵션)을 통한 퇴직연금 자금 유입 영향이 컸다. 26일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 신한마음편한TDF 시리즈는 최근 합산 순자산 1조원을 돌파했다. 지난 2017년 출시 이후 7년 만에 이룬 성과다. 연초 이후에만 800억원 순증가를 보였다. 성과가 뒷받침했다. 특히 장기운용능력을 아우르는 성과지표인 3년 성과에서 지난해 1월 이후 1위를 유지 중이다. 운용규모 5000억원 이상 TDF 시리즈 중 연금투자 핵심 세대인 40대가 주로 가입하는 2035, 2040, 2045 빈티지 3년 수익률(24일 기준)은 각각 10.2%, 12.5%, 13.6%를 가리키고 있다. 운용 책임을 강화한 특유의 차별화 전략이 주효했다는 게 신한자산운용 자체 판단이다. 오픈 유니버스로 자사 상품 위주가 아닌 전 세계 우수한 다양한 상품에 선별적으로 투자한다. 국내 개별채권, 해외 개별주식까지 철저한 리스크 관리를 통해 편입하고 있다. 해외 주식에 대해선 환오픈 전략을 기본으로 하되 시장상황에 따라 환헤지 비중을 조정하는 유연한 전략을 구사하기도 한다. 김성훈 신한자산운용 멀티에셋운용 센터장은 “여전히 높은 금리 수준에도 시장 위험 자산에 대한 선호가 여전히 강하게 유지되고 있기 때문에 가시성이 확실한 업종 및 테마에 집중할 예정”이라며 “구리 및 금 가격 상승 수혜가 기대되는 채굴 업종에 대한 비중과 금리인하 시점이 빠를 것으로 기대되는 유럽 증시에 대한 비중 확대 시기를 검토 중”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]  KB자산운용의 대표 타깃데이트펀드(TDF) ‘KB 온국민 TDF’ 시리즈가 설정액 1조원을 돌파했다. 지난 2017년 출시된 KB운용의 첫 TDF로, 당시 공무원연금에서 일하던 김영성 대표를 영입한 것도 TDF 개발을 위해서였다. 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 본격 시행된 이후 ‘KB 온국민 TDF’로의 자금 유입이 뚜렷한 추세다. 지난해에만 1092억원의 자금이 들어왔다. 변동성 장세에서도 꾸준히 좋은 성과를 낸 덕분이다. 13일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 디폴트옵션 클래스 기준 ‘KB 온국민 TDF’ 시리즈 5개 빈티지(2035~2055)의 1년 수익률(11일 기준)은 모두 17%를 웃돈다. KB운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하길 원하는 보수적 투자자를 위한 ‘KB 온국민 TDF’, 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 ‘KB 다이나믹 TDF’ 등 두 가지 시리즈로 시장을 공략하고 있다. TDF의 특성상 상품 선택의 핵심 요소로 꼽히는 보수도 가장 저렴한 편이다. 설정액 1000억원 이상 TDF 시리즈 가운데 최저(연 0.31~0.45%) 수준이다. ’KB 다이나믹 TDF‘ 역시 뛰어난 성과를 냈다. 현재 업계에서 디폴트옵션 펀드 전용 클래스인 ’O 클래스‘는 모두 85개가 운용 중이며, 1년 성과 기준 톱10 상품 중에서 6개가 KB운용의 ’KB 온국민·다이나믹 TDF’다. 1년 수익률을 살펴보면 ‘KB 다이나믹 TDF 2050(22.62%)’이 가장 좋은 성과를 기록했고, 2위 ‘KB 온국민TDF 2055(UH)(22.56%)’, 3위 ‘KB 다이나믹 TDF 2040(21.16%)’, 4위 ‘KB 온국민 TDF 2050(21.05%)’ 순이다. 6·8위도 ‘KB 온국민 TDF 2045’(20.80%), ‘KB 온국민 TDF 2040’(19.70%)이 차지했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용 온국민·다이나믹 타깃데이트펀드(TDF) 시리즈의 운용 규모가 1조원을 넘었다. 18일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 'KB온국민TDF'와 'KB다이나믹TDF'의 전체 빈티지 설정액 합계가 1조34억원을 기록했다. 이들 상품은 각각 3개, 8개 빈티지를 갖고 있다. 올해 들어 1000억원이 넘는 자금이 유입됐다. 국내 TDF 운용사 가운데 가장 많은 규모다. 변동성 장세에서도 꾸준히 낸 성과가 주효한 것으로 분석된다. 대표적으로 'KB온국민TDF2055'는 올해 수익률 12.89%(16일 기준)로, 전체 TDF 중 1위를 차지했다. 3년 수익률로 따져도 50.04%로 제일 높다. 'KB온국민TDF'는 보수적 투자성향의 고객을 위한 패시브 운용전략을 구사하고, 'KB다이나믹TDF'는 적극적인 투자자들을 위해 액티브 방식으로 운용한다. 전자는 낮은 보수 및 변동성으로 장기 투자시 높은 복리효과를 기대할 수 있고, 후자는 시장 상황에 기민하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산을 담는다. 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 키움투자자산운용이 지난달 TDF(Target Date Fund)를 해외 자산운용사 자문 없이 직접 운용으로 전환한 데 이어 MZ세대의 노후준비를 위한 ‘키움 키워드림 TDF 2050’ 시리즈를 새롭게 선보인다고 5일 밝혔다. 경제활동의 주축으로 올라서고 특히 재테크에 관심이 높은 MZ세대를 겨냥해 은퇴자산 축적 상품을 출시한 것이다. 해당 펀드는 MZ세대의 은퇴자산 마련을 목적으로 2050년을 은퇴시점(Target Date)으로 설정해 운용한다. 초기 포트폴리오 비율은 성장자산(주식 등) 80%, 안전자산(채권 등) 20%로 현시점에서 성장자산을 최대한도로 투자해 구성한다. 또 전세계 상장지수펀드(ETF)와 인덱스 펀드 등에 주로 투자하는 패시브 전략을 구사한다. 투자기간이 긴 ‘2050 시리즈’는 비용절감 누적효과가 장기성과에 기여하는 부분이 커 유리하다는 게 키움운용 설명이다. 이 상품은 특정 운용사의 상품으로 구성된 포트폴리오에 대한 제약이 없어 해외 자문 또는 위탁운용 계약이 있는 TDF와의 차별점도 가진다. 비용과 수익 측면에서 우수한 글로벌 펀드들을 선별해 편입할 수 있다는 것이다. 키움투자자산운용 퇴직연금 민주영 이사는 “이미 미국 401k(우리나라의 확정기여형(DC형) 계좌에 해당)에서는 20대 가입자가 연금 자산의 50%가량을 TDF에 투자한다”며 “한국에서도 TDF가 MZ세대의 노후준비를 위한 최적의 투자솔루션으로 자리 잡을 수 있도록 노력하겠다”고 설명했다. ‘키움 키워드림 TDF 2050’은 현재 대신증권, 우리은행, 키움증권, 하나은행에서 가입할 수 있다. 판매사는 계속 늘려 나갈 계획이다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용의 ‘한국투자TDF알아서펀드’ 시리즈의 설정액이 8000억원을 넘어섰다.  한국투자신탁운용은 지난 15일을 기준으로 한국투자TDF알아서펀드 시리즈 설정액이 8009억원으로 집계됐다고 16일 밝혔다.  지난 2017년 3월 출시된 이 펀드는 출시 9개월 만에 1000억원을 넘어섰고 지난해 말 5000억원을 달성한 데 이어 이달 8000억원을 돌파한 것이다.  한국투자TDF알아서펀드는 투자자가 선택한 목표시점(은퇴 예상연도)까지 자산을 알아서 최적으로 운용해주는 연금자산 특화 상품이다. 간편한 장기투자 수단을 찾는 투자자들의 선호에 힘입어 규모가 꾸준히 커지고 있다.  한국투자TDF알아서펀드의 강점은 적극적이고 탄력적인 자산운용이다. 일례로 ‘한국투자TDF알아서2045펀드’는 지난해 2월 주식 자산 비중이 약 75%였으나 한 달 뒤 코로나19 사태로 금융시장이 급락하자 우량자산을 저가 매수할 수 있는 기회로 판단하고 주식 비중을 79%까지(4월 말 기준) 늘렸다.  한국투자TDF알아서펀드는 글로벌 연금 전문 운용사 티로프라이스와의 협업을 통해 운용된다. 티로프라이스는 전문 리서치 인력만 400명이 넘고 자산운용 규모는 1조5900억달러에 달하는 대형 자산운용사다. 연금시장이 성숙한 미국에서 일찍이 TDF를 운용하면서 자산배분 능력과 펀드 운용 역량을 인정받았다. 액티브한 운용을 통해 시장 대비 초과수익을 적극 추구하는 것이 특징이다.  오원석 한국투자신탁운용 연금담당은 “은퇴자산 증식에 대한 투자자들의 관심이 높아진 가운데 한국투자TDF알아서펀드가 우수한 성과를 인정받으면서 자금이 꾸준히 유입되고 있다”고 설명했다.  한편 ‘한국투자TDF알아서펀드’ 시리즈는 투자자의 은퇴 예상시기에 맞춰 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050(환노출형), 2050(환헷지형) 등의 시리즈를 갖추고 있다. 채권혼합형까지 총 9개 펀드다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] 신영증권은 '신영 타겟데이트펀드(Target Date Fund, 이하 TDF)'를 새로 도입해 판매한다고 23일 밝혔다. TDF는 고객의 은퇴 예정 시점을 목표로 생애 주기에 맞게 투자자산의 비중을 자동으로 조절해주는 펀드다. 일반적으로 초기에 위험 자산의 비중을 높게 가져가고, 은퇴 시점에 가까워질수록 낮추는 방식의 글라이드 패스(Glide Path, 자산배분 경로)를 따르도록 설계돼 있다. 선진국에서는 TDF가 노후 준비를 위해 가입하는 대표적인 상품이며 일반 투자를 할 때도 초∙장기 분산투자에 최적화된 상품으로 알려져 있다. 에프앤가이드에 따르면 국내 TDF 전체 시장은 도입 5년 만에 지난해 말 기준 약 3조7000억원 규모를 형성하며 급성장하고 있다. 신영 TDF는 신영자산운용과 글로벌 1위 외부위탁운용(OCIO) 기관인 머서(MERCER)가 협업한 상품이다. 가장 큰 특징은 전 세계에 있는 다양한 자산운용사의 상품에 분산투자할 수 있다는 점이다. 머서는 자체적으로 전 세계에 있는 우수한 운용사를 평가하는 능력을 보유하고 있다. 자산군별로 세계 최고의 운용사를 선정해 포트폴리오 구성 및 위탁운용을 적용한다. 신영 TDF는 이러한 머서에서 운용하는 상품을 재간접형태로 편입한다. 이로써 보다 의미 있는 글로벌 자산배분 효과를 누릴 수 있을뿐만 아니라 국내에서 가입하기 어려운 글로벌 우수 운용사 전략을 저렴한 수수료로 누릴 수 있게 됐다. 신영증권 관계자는 “신영 TDF는 국가별, 자산별로 자산 배분을 통해 장기 투자를 진행하기 때문에 안정적으로 노후 자산을 만드는데 도움이 될 것”이라며 "은퇴를 준비하는 분들에게 최적의 상품"이라고 말했다. 신영 TDF 시리즈는 은퇴 시점에 따라 총 3개의 펀드(신영TDF, 신영TDF2030, 신영TDF2040)로 구성된다. 가입은 퇴직연금, 개인연금 및 일반 펀드 형태로도 모두 가능하다. dschoi@fnnews.com 최두선 기자

삼성자산운용은 8일 '삼성 한국형 TDF 시리즈'가 근로복지공단 퇴직연금 대표상품 라인업에서 순자산 100억원을 돌파했다고 밝혔다. 근로복지공단의 퇴직연금 사업은 30인 이하의 중소기업 근로자들이 노후자금을 마련할 수 있도록 돕는 것을 목적으로 하는 공공사업이다. 삼성자산운용은 삼성 한국형TDF 시리즈 중 2045, 2020 펀드를 제공해왔다. 두 상품은 지난 11월 말 기준 실적배당형 상품 총가입액 약 540억원 중 최초로 순자산 116억원을 기록하는 등 가시적인 성과를 보이고 있다. 지난 9월말 실적을 기준으로 TDF 2045와 2020 가입자의 1년후 성과는 각각 7.72%, 4.23%로 퇴직연금 DC형 전체 평균수익률(2.73%)을 상회한다. 삼성자산운용 관계자는 "삼성자산운용의 대표상품인 TDF에 대한 안정적인 운용을 이어가며, 근로복지공단 퇴직연금 가입자들의 노후자산 증식에 지속적으로 기여할 수 있는 협업 관계를 유지해 나가겠다"고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 미래에셋자산운용은 목표시점에 맞춰 포트폴리오 리밸런싱이 이뤄지는 미래에셋 TDF(Target Date Fund)의 타겟데이트 2050년 시리즈를 신규 출시했다고 6일 밝혔다.  타겟데이트펀드는 투자자가 은퇴 준비자금 마련 등 특정 목표시점(Target Date)을 가진 펀드에 투자하면 운용기간 동안 자동으로 위험자산과 안전자산 비중을 조절하는 상품이다.  미래에셋은 2011년 ‘미래에셋자산배분TDF’를 통해 선제적으로 타겟데이트펀드를 출시, 현재 ‘미래에셋전략배분TDF’를 비롯한 전체 운용규모가 1조5000억원 수준으로 업계 최대다.  특히 외국운용사 위탁이 아닌 미래에셋의 글로벌 네트워크를 활용해 직접 운용하며 우수한 성과를 시현 중이다.  이번에 출시한 상품은 2050년을 목표시점으로 운용되는 미래에셋자산배분TDF2050 및 미래에셋전략배분TDF2050 두 가지다. 기존 미래에셋 TDF는 2025년부터 2045년까지 5년 단위로 구성됐으며 2050년이 추가돼 총 13개 TDF 라인업을 구축했다.  국내 최대 TDF인 미래에셋전략배분TDF2025는 수탁고 4879억원으로 2017년 3월 설정 이후 23.89%수익률을 보이고 있다. 같은 때 설정한 미래에셋자산배분TDF2025도 누적수익률 20.40%로 우수한 성과를 보였다.  펀드평가사 제로인에 따르면 미래에셋TDF는 7월말 기준 업계 TDF 중 동일 목표시점별 1년, 2년, 3년 및 연초이후 수익률 모두 1위를 기록 중이다.  전체 운용규모가 8조원에 육박하는 미래에셋 연금펀드는 개인 및 퇴직연금 모두 수탁고 1위로 시장 점유율은 20%가 넘는다.  TDF와 더불어 현금흐름에 중점을 둔 인컴전략으로 안정적인 연금 솔루션을 제공하는 미래에셋평생소득TIF(Target Income Fund)는 국내 최초로 부동산 및 인프라 자산에 투자해 임대수익을 포함시켜 연금시장에서 주목받고 있다.  최근에는 미래에셋 TDF 및 TIF 3종이 근로복지공단의 퇴직연금 대표상품으로 선정되며 우수성을 인정받았다.  미래에셋자산운용 연금마케팅부문 류경식 부문장은 “미래에셋TDF2050 출시로 스스로 글로벌 자산배분을 하는데 어려움을 겪는 밀레니얼 세대 투자자들에게 대안을 제시할 것으로 기대한다”며 “앞으로도 투자자들에게 전생애적 관점에서 종합적인 연금 솔루션을 제공하도록 노력하겠다”고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자