[파이낸셜뉴스] 최근 고용노동부로부터 퇴직연금 가입자 교육 전문기관 적합 통보를 받은 로보어드바이저 기업 쿼터백은 퇴직연금 가입자 교육 전문기관 설립을 통해 가입자를 대상으로 한 교육 서비스를 제공한다는 포부를 29일 밝혔다. 지난 4월 14일 시행된 근로자퇴직급여보장법 개정사항에는 퇴직연금 전문기관설립에 대한 법적 토대가 포함되어 있다. 동 법 및 시행령에 따르면 전문 강사, 교육자료 및 교육 시설에 대한 요건 충족 여부를 고용노동부에 확인하는 절차를 거친 후 가입자 교육을 실시할 수 있다. 퇴직연금 가입자 교육은 사용자(회사)가 매년 1회 이상 가입자를 대상으로 실시해야 하는 법정의무교육이나, 일반적으로 퇴직연금 사업자에게 위임하여 서면이나 이메일 교육 위주로 실시되면서 퇴직연금 교육의 실효성이 떨어진다는 우려가 제기되어 왔다. 앞서 2016년부터 국내 로보어드바이저 업계를 선도해온 쿼터백은 ‘쿼터백 연금 연구소’를 설립하여 단순 자료 공유 형태로 진행되던 기존의 퇴직연금 교육과 차별화를 두어, PDCA(Plan-Do-Check-Action) 사이클을 기반으로 하는 교육 프로그램을 제공할 예정이다. 실제 27년간 은행, 증권, 자산운용사에서 다양한 업무를 수행한 강영선 쿼터백 연금 연구소 리더는 퇴직연금을 전문적으로 연구한 경영학 박사로 현재 쿼터백 연금 연구소 리더와 한국연금학회 대외협력위원회 위원장직을 겸임하고 있다. 쿼터백 장두영 대표는 “보다 실효성 있는 교육을 제공하여 그간 퇴직연금 관련 교육을 제대로 받지 못해 노후 준비가 계속해서 소홀해지는 악순환을 바로잡고, 누구나 쉽고 편하게 안정적인 노후를 준비하는 데 도움이 되길 바란다”라고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 최장기간 로보어드바이저 서비스 운용 기업 쿼터백(대표 장두영)은 자체 콘텐츠를 강화하고, 이용자 편의성을 개선한 신규 홈페이지를 선보인다고 22일 밝혔다. 장두영 쿼터백 대표는 “이번 홈페이지 개편이 투자자와 보다 긴밀하게 소통하고 유익한 자산 관리 정보를 지속적으로 제공하는 기회가 되길 바란다”라며 “쿼터백만의 다양한 자체 콘텐츠를 통해 투자자에게 도움이 되는 정보를 전할 뿐만 아니라 건전한 투자 문화를 이끌어 나가는데 기여하겠다”라고 전했다. 실제 쿼터백은 ‘인사이트’ 섹션을 신설해서 그간 외부 플랫폼에 게재해왔던 자체 콘텐츠를 한 곳에 모았다. 대표적인 자체 콘텐츠인 ‘모닝콜’은 직전 거래일 글로벌 시장을 움직인 대표적인 뉴스들을 큐레이팅하여 자산별 가격변화와 함께 제공하는 콘텐츠다. ‘시그널’은 쿼터백의 자체 인공지능 투자엔진 ‘큐비스(QBIS)’를 활용하여 글로벌 시장을 진단하고 자산별 월간 투자 신호를 제공하는 콘텐츠다. 그간 쿼터백은 차별화된 시장 데이터 분석 노하우를 기반으로 뉴스레터, 외부 경제 매체 기고, 자산관리 관련 도서 출판 등 투자자를 위한 다양한 정보를 제공해 왔다. 쿼터백은 이번 홈페이지 개편을 통해 투자자들에게 더욱 양질의 자산 관리 정보를 제공할 수 있도록 콘텐츠 부분을 강화한다는 계획이다. 이와 함께 홈페이지의 사용성 또한 직관적으로 개선했다. 주요 사업인 로보어드바이저 서비스에 대한 이용자의 이해도를 높이고 쿼터백의 기업가치를 알리기 위해 관련 개념을 시각화하여 쉽게 전달할 예정이다. 또한 기업 연혁, 언론 보도, MOU 체결 등 투자자와 자산 관리 시장 발전에 기여하는 쿼터백의 다양한 활동도 홈페이지에서 즉각적으로 확인이 가능하다. 한편 쿼터백은 고도화된 자체 인공지능 알고리즘을 바탕으로 맞춤형 투자 솔루션을 제공하는 디지털 자산배분 서비스기업이다. 지난해 12월 기준 관리 자금 규모(AUM)는 4530억 원을 넘어섰다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  국내 최초 로보어드바이저 기업 쿼터백은 연세대학교 금융기술센터, (주)지앤안과 ‘핀테크 기술을 활용한 금융 시장 혁신 업무협약(MOU)’을 체결했다고 21일 밝혔다. 향후 이들 3사는 일차적으로 자산별 버블 현상 및 붕괴 예측 연구를 진행할 예정이다. 쿼터백은 2015년 설립 이후 누적 23곳 기관과 협업해 자금 운용 및 핀테크 솔루션을 제공하며 업계 최고 수준의 기술력을 인정받아왔다. 쿼터백은 투자 관련 연구뿐만 아니라 개인의 은퇴를 포함한 생애 주기 설계 등에 대한 연구를 지속해왔다. 연세대학교 금융기술센터와 (주)지앤안은 금융·공학 등 각종 분야의 전문 연구진과 교수진이 핀테크, 암호화폐 등 차세대 기술·금융 분야의 최신 주제들에 대한 연구를 수행해왔다. (주)지앤안 대표 지용구 연세대학교 산업공학과 교수는 “자산과 인간 생애 주기의 상호작용을 연구해서 이에 미치는 위험이나 불확실성에 관련해 지속적으로 연구할 것”이라고 밝혔다. 장두영 쿼터백 대표도 “이번 업무협약을 통해 쿼터백이 갖춘 선구적인 핀테크 기술력을 바탕으로 차별화된 신기술 개발과 연구를 강화할 계획”이라고 덧붙였다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 최초 로보어드바이저 기업 쿼터백은 연세대학교 금융기술센터, (주)지앤안과 ‘핀테크 기술을 활용한 금융 시장 혁신 업무협약(MOU)’을 체결했다고 21일 밝혔다. 이들 3사는 일차적으로 자산별 버블 현상 및 붕괴 예측 연구를 진행할 예정이다. 쿼터백은 2015년 설립 이후 누적 23곳 기관과 협업해 자금 운용 및 핀테크 솔루션을 제공하며 업계 최고 수준의 기술력을 인정받아왔다. 투자 관련 연구뿐만 아니라 개인의 은퇴를 포함한 생애 주기 설계 등에 대한 연구를 지속해왔다. 연세대학교 금융기술센터와 (주)지앤안은 금융·공학 등 각종 분야의 전문 연구진과 교수진이 핀테크, 암호화폐 등 차세대 기술·금융 분야의 최신 주제들에 대한 연구를 수행해왔다. (주)지앤안 대표 지용구 연세대학교 산업공학과 교수는 “자산과 인간 생애 주기의 상호작용을 연구해서 이에 미치는 위험이나 불확실성에 관련해 지속적으로 연구할 것”이라고 밝혔다. 장두영 쿼터백 대표는 “이번 업무협약을 통해 쿼터백이 갖춘 선구적인 핀테크 기술력을 바탕으로 차별화된 신기술 개발과 연구를 강화할 계획”이라고 말했다.  sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 최초 로보어드바이저 기업 쿼터백은 소액으로 꾸준한 수익을 추구할 수 있는 자산배분 투자 전략을 소개한 재테크 도서 ‘50만 원으로 시작하는 돈 굴리기 기술’을 출간했다고 20일 밝혔다.  쿼터백은 이번 신간을 통해 최근 전 세계적인 인플레이션과 금리 인상 등 시시각각 변하는 투자 환경에서 꾸준히 자산을 증식할 수 있는 전략으로 다양한 ‘자산배분 투자법’을 소개한다. 이와 함께 초보자도 이해하기 쉬운 설명과 다양한 예시 및 그림을 통해 소액으로 꾸준한 수익을 낼 수 있는 방법도 공개했다. 특히 쿼터백은 독자가 자신의 포트폴리오에 자산배분 투자법을 직접 적용해 볼 수 있도록 실제 2030 직장인들의 포트폴리오를 케이스별로 분류해 책에 담았다. 각 포트폴리오에 따라 개인이 목표로 하는 자산을 모으기 위해서는 어떻게 해야 하는지 현실적인 시나리오를 전하며 독자들이 차근차근 따라 할 수 있도록 가이드를 제시했다. 이번 도서는 △내게 꼭 맞는 맞춤형 포트폴리오 만들기 △투자 대가들의 자산배분 따라 하기 △하락장에서 더 빛나는 자산배분 절대법칙 △헷갈리는 투자 상식, 전문가가 답하다 총 네 가지 파트로 구성됐다. 파트 중간에는 미니코너로 ‘MBTI별 투자 스타일 알아보기’ 등 독자의 흥미를 끌어 당기는 ‘잠깐만요’ 코너를 추가했다. 이 외에도 직접 투자 포트폴리오를 구축하거나 운용하는데 시간을 많이 들이기 어려운 직장인들에게 유용한 투자 도구로 ‘로보어드바이저’ 서비스를 소개했다. 쿼터백은 책에서 ‘로보어드바이저’의 개념, 효과적인 자산배분을 위한 로보어드바이저 활용법과 검증된 로보어드바이저 서비스를 제공하는 기업을 확인할 수 있는 방법을 공개했다. 장두영 쿼터백 대표는 “과거와 달리 국내외 다양한 이슈로 시장이 실시간으로 요동치는 현 상황에서 자산배분은 개인이 목돈을 모으기 위해 꼭 해야 할 ‘필수’ 영역이 됐다”며 “쿼터백은 국내 대표 디지털 자산관리 서비스 기업으로서 도서 발간을 통해 더 많은 개인 투자자들이 효과적으로 자산을 관리하는데 도움이 되길 바라며, 특히 직접 투자에 어려움을 겪어왔다면 로보어드바이저에 대한 이해를 높이고 활용해볼 수 있는 계기가 되길 바란다”고 전했다. 한편, 쿼터백은 2016년 국내 최초로 로보어드바이저 기술을 도입해 다양한 글로벌 자산에 균형 잡힌 투자가 가능하도록 돕는 디지털 자산관리 서비스를 제공하고 있다. 자체 인공지능(AI) 투자 엔진 ‘큐비스(QBIS)’를 통해 투자 알고리즘을 설계하고, 월 1회 고객들의 포트폴리오 리밸런싱을 진행한다. 2019년에는 개인 투자자를 대상으로 투자일임 등 서비스 제공을 위한 애플리케이션 ‘쿼터백’을 론칭했으며, 2021년 12월 기준 1년 이상 애플리케이션 계약 유지 고객의 재계약 비율은 약 91%, 추가 입금 고객은 약 95%에 달한다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  “노후 준비 궁금한 MZ세대 모이세요!” 국내 최초 로보어드바이저 기업 쿼터백은 2030 세대를 위한 ETF 전문 콘텐츠를 키움투자자산운용이 발행하는 연금전문 뉴스레터 ‘연금술사’에 제공한다고 3일 밝혔다. ‘연금술사’는 키움투자자산운용이 MZ세대를 대상으로 현명한 노후 준비를 위해 필수로 알고 있어야 하는 정보를 담은 연금전문 뉴스레터다. 쿼터백은 ‘연금술사’의 ‘투자 이슈’ 코너를 통해 퇴직연금 적립금을 ETF로 투자하려는 2030 세대에게 국내ž외 경제 시장 동향과 주목 받고 있는 ETF 투자처 및 대표 종목에 대한 내용을 전한다. 이외에 ETF 투자 시 유의해야 할 점 등 다양한 투자 지식도 알릴 예정이다. 쿼터백은 지난 2016년 키움투자자산운용과 국내 최초로 로보어드바이저 공모 펀드 ‘키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저펀드’를 출시해 운용 중이다. 해당 펀드는 주식, 채권을 비롯해 원자재 등 다양한 글로벌 ETF로 구성되어 있다. 이러한 배경을 바탕으로 쿼터백은 키움투자자산운용이 발행하는 연금전문 뉴스레터 ‘연금술사’와 협업하게 됐다. 장두영 쿼터백 대표는 “이번 콘텐츠 제휴를 통해 쿼터백이 가진 연금투자 인사이트를 더 많은 투자자들에게 전달할 수 있게 되어 매우 기쁘게 생각한다”라며 “앞으로 초보 투자자도 쉽게 이해할 수 있는 양질의 콘텐츠를 제공할 것이며, 쿼터백의 정보가 MZ세대의 노후 준비에 도움이 되길 바란다”고 전했다. 한편, ‘키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저펀드’는 현재 다수 은행의 추천 펀드 리스트에 오르고 있으며, 은행 및 증권사 계열 펀드가 아닌 외부 펀드임에도 불구하고 우수한 성과를 인정받아 많은 투자자에게 추천 펀드로 소개되고 있다.  kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 로보어드바이저 기업 쿼터백은 총 190억원 규모의 시리즈B 투자 유치를 마쳤다고 21일 밝혔다. 이번 투자는 지난 1분기 100억원을 투자한 신한금융그룹과 함께 KB인베스트먼트, 미래에셋벤처투자, 교보라이프플래닛, 아톤이 90억원 규모로 참여했다. KB인베스트먼트와 미래에셋벤처투자는 지난 시리즈A 투자에 이어 연속 투자다. 쿼터백은 이번 투자를 통해 ‘디지털 자산관리 비즈니스’의 확장을 위한 발판을 마련했다. 특히 쿼터백은 전략적 투자자로 참여한 일부 기업들과는 다양한 디지털 사업과 로보어드바이저 기술 융합을 위한 협력을 이어나갈 예정이다. 투자 재원은 관련 서비스 고도화와 인재 확보에 사용할 계획이다. 쿼터백은 자체 인공지능(AI) 시스템 ‘큐비스(QBIS)’를 기반으로 기관 및 개인에게 맞춤형 투자 솔루션을 제공하고 있다. 큐비스는 데이터 수집(DE), 환경분석(EMMA), 자산분석(TIA), 전략수립(SARA), 투자실행(CORA)의 총 5가지 AI 엔진을 기반으로 투자 자산을 선별 및 운용한다.  쿼터백의 운용자산 규모(AUM)은 2021년 말 기준 4530억원이다. 신한라이프, 키움투자자산운용 등 20여 개 이상의 금융기관 자금을 운용 중이다. 2019년에는 개인 투자자 대상 비대면 자산관리 애플리케이션을 출시했다. ‘쿼터백’ 애플리케이션의 1년 이상 계약 유지 고객의 재계약 비율은 2021년 말 기준 95.9%에 달한다. 장두영 쿼터백 대표이사는 “이번 투자는 오랜 기간 동안 로보어드바이저 업계의 기술 혁신을 이끌어온 쿼터백의 디지털 자산관리 역량에 대한 신뢰와 성장 가능성을 인정받은 결과”라며 “진입장벽이 높았던 전통적 자산관리의 벽을 허물고 누구나 양질의 디지털 자산관리를 이용할 수 있는 대중화를 이끌기 위해 회사의 역량을 집중할 것”이라고 말했다. ggg@fnnews.com 강구귀 기자

[파이낸셜뉴스] 로보어드바이저 기업 쿼터백은 신한금융그룹 SI 펀드로부터 100억원 규모 전략적투자(SI)를 유치했다고 2일 밝혔다. 쿼터백의 디지털 자산관리 비즈니스를 지속 확장하기 위한 투자다. 쿼터백은 이번 투자 유치를 계기로 신한금융투자뿐만 아니라 은행, 카드, 라이프 등 그룹사의 다양한 디지털 사업에 로보어드바이저 기술을 활용한 협력을 추진할 계획이다. 쿼터백은 글로벌 자산 배분 알고리즘을 바탕으로 맞춤형 투자 솔루션을 제공하는 국내 인공지능(AI) 기반 디지털 자산관리 솔루션 기업이다. 2021년 말 기준 4530억원 자금을 관리하고 있다. 쿼터백의 자체 인공지능 시스템 큐비스(QBIS)는 금융위원회와 코스콤이 주최하는 로보어드바이저 테스트베드를 국내 최초로 통과한 후 최상위권에 해당하는 누적 성과를 달성하고 있다. 신한라이프, 키움투자자산운용, KB은행, 교보생명 등 20여개 이상 금융기관에 투자 상품과 솔루션을 제공하고 있다. 장두영 쿼터백 대표는 “이번 신한금융그룹의 전략적 투자가 고객에게 더욱 고도화된 개인 맞춤형 디지털 자산관리 서비스를 제공할 수 있는 발판이 되도록 인재 영입을 위한 재원으로 활용할 것”이라며 “전통 자산뿐만 아니라 비전통 자산까지 다룰 수 있는 자산 증식 서비스로 고도화해 나가겠다”고 말했다.    ggg@fnnews.com 강구귀 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 최초 로보어드바이저 기업 쿼터백은 신한금융그룹 SI(Strategic Investment) 펀드로부터 100억 원 규모의 전략적 투자 유치를 완료했다고 2일 밝혔다. 이번 투자는 쿼터백의 디지털 자산관리 비즈니스의 지속적인 확장을 위한 것이다. 쿼터백은 이번 전략적 투자 유치를 계기로 신한금융투자 뿐만 아니라 은행, 카드, 라이프 등 그룹사의 다양한 디지털 사업에 로보어드바이저 기술을 활용한 협력을 추진할 계획이다. 쿼터백은 글로벌 자산 배분 알고리즘을 바탕으로 맞춤형 투자 솔루션을 제공하는 국내 AI 기반 디지털 자산관리 솔루션 업체로 2021년 말 기준 4530억원의 자금을 관리하고 있다. 실제 쿼터백의 자체 인공지능 시스템 ‘큐비스(QBIS)’는 금융위원회와 코스콤이 주최하는 로보어드바이저 테스트베드를 국내 최초로 통과한 후 최상위권에 해당하는 누적 성과를 달성 중이다. 쿼터백은 이러한 실적을 바탕으로 신한라이프, 키움투자자산운용, KB은행, 교보생명 등 20여 개 이상의 금융기관에 투자 상품 및 솔루션을 제공하고 있다. 장두영 쿼터백 대표이사는 “이번 신한금융그룹의 전략적 투자가 고객에게 더욱 고도화된 개인 맞춤형 디지털 자산관리 서비스를 제공할 수 있는 발판이 되도록 인재 영입을 위한 재원으로 활용할 것 강화할 것”이라며 “전통 자산뿐만 아니라 비전통 자산까지 다룰 수 있는 자산 증식 서비스로 고도화해 나가겠다”고 말했다.  sjmary@fnnews.com 서혜진 기자

[파이낸셜뉴스] 신한금융투자는 로보어드바이저(RA) 기술의 대표 업체인 쿼터백과 비대면 투자일임서비스 및 자산관리 서비스 제공을 위한 업무협약(MOU)을 체결했다고 28일 밝혔다. 쿼터백은 2015년 설립된 국내 최초 로보어드바이저 업체로, 인공지능(AI) 알고리즘 ‘큐비스(QBIS)’는 금융위원회와 코스콤이 주최하는 로보어드바이저 테스트 베드를 최초로 통과한 대표적인 로보어드바이저 업체다. 신한금융투자는 비대면 계좌개설·금융상품 매매 등의 증권거래 시스템과 쿼터백의 AI 알고리즘을 이용해 쉽고 간편한 투자서비스를 제공하고 쿼터백과 제휴되어 있는 다양한 비금융 플랫폼을 통한 T&T(Traffic & Transaction) 확장을 추진한다. 장기적으로는 쿼터백의 투자 솔루션을 활용해 차별적인 디지털 종합 자산관리 서비스를 제공할 계획이다. 이와 함께 신한금융그룹은 신한캐피탈에서 운용 중인 그룹 SI(Strategic Investment) 펀드 ‘원신한커넥트 신기술 투자조합 제 1호’의 100억원 투자를 통해 쿼터백과의 강력한 파트너십 구축을 지원했다. 신한금융투자 뿐만 아니라 은행·카드·라이프 등 그룹사의 다양한 디지털 사업에 로보어드바이저 기술을 활용한 협력을 추진할 계획이다. 지난해 4월 조성된 '원신한 커넥트 신기술 투자조합 1호'는 투자 기반의 그룹 디지털 생태계를 지속 확장해 나가고 있으며, 특히 AI·블록체인 등 디지털 기술 기업에 대한 투자를 통해 그룹의 디지털 혁신을 가속화하고 있다.  김장우 신한금융투자 디지털그룹장은 “신한금융투자의 우수한 금융인프라와 쿼터백의 RA 기술력이 만나 쉽고 간편한 투자서비스를 제공할 것”이라며 “앞으로도 다양한 금융서비스를 고객 관점에서 쉽고 간편하게 제공해 신한금융투자가 디지털 리딩 컴퍼니로 거듭나기 위해 최선을 다할 것”이라고 밝혔다.  sjmary@fnnews.com 서혜진 기자