[파이낸셜뉴스]  KB자산운용의 타깃데이트펀드(TDF) ‘KB온국민TDF 2055(UH)’가 뛰어난 성과로 주목받고 있다. 24일 KB운용에 따르면 ‘KB온국민TDF2055(UH)’의 1년 수익률은 24.42%로, 같은 기간 디폴트옵션 클래스 내 TDF 중 1위다. 1, 3, 6개월 수익률 역시 선두로, 기간을 막론하고 우수한 성과를 거두고 있다. (에프앤가이드 2024. 6.20 기준) ‘KB온국민TDF2055(UH)’를 포함한 KB자산운용의 TDF 시리즈 성과는 디폴트옵션 포트폴리오에서도 빛을 발한다. 고용노동부가 발표한 ‘2024년 1분기 디폴트옵션 주요 현황 공시’에 따르면 1년 성과 기준 ‘톱10’ 상품 가운데 무려 4개의 포트폴리오가 KB자산운용의 TDF를 담고 있다. 특히 KB국민은행의 ‘고위험포트폴리오1’은 연간 수익률 22.85%로 은행권 상품 중 가장 높은 수익률을 기록했다. 해당 포트폴리오가 담고 있는 ‘KB온국민TDF2055(UH)’가 수익률 호조를 견인했다는 평가다. 우수한 성과에 힘입어 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈에는 올해 들어 지금껏 약 2,000억원 수준의 자금이 유입됐다. 이에 KB자산운용의 TDF 시장 점유율은 작년 말 12.5%에서 20일 기준 13.1%로 0.6%포인트 상승했다. 업계 상위 5개 TDF 운용사 중 점유율을 높인 곳은 KB자산운용이 유일하다. KB자산운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하길 원하는 보수적 투자자를 위한 ‘KB온국민TDF’, 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 ‘KB다이나믹TDF’ 등 두 가지 상품 시리즈로 시장을 공략 중이다. ‘KB온국민TDF’는 패시브형 펀드로 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자 시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. 성장주 비중을 높게 가져간 결과 변동성 장세에서도 견조한 성과를 유지하고 있다. ‘KB다이나믹TDF’는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 시장 상황에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. 강달러 시기에 환헤지 비중을 낮추고 적극적인 자산배분 전략으로 안정적인 성과를 나타내고 있다. 이석희 KB자산운용 연금WM본부장은 “'KB TDF 시리즈’가 우수한 성적표로 디폴트옵션 포트폴리오의 수익률 개선을 견인하고 있다“며 "빠르게 성장하는 TDF 시장에서 KB자산운용의 뛰어난 운용 성과는 의미가 크다"고 말했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

KB자산운용의 'KB 온국민·다이나믹 타깃데이트펀드(TDF)' 시리즈(사진)가 꾸준히 자금을 끌어모으고 있다. KB운용은 'KB 온국민·다이나믹 TDF' 시리즈에 올해 들어 1500억원이 넘는 자금이 들어왔다고 9일 밝혔다. 이에 따라 KB운용의 TDF 시장 점유율은 지난해 말 12.5%에서 13.0%(7일 수탁고 기준)로 0.5%포인트 상승했다. TDF 업계 상위 5개 자산운용사 가운데 연초 이후 유일하게 점유율이 높아졌다는 설명이다. 변동성 장세에서 좋은 성과를 낸 덕분이다. 'KB 온국민 TDF' 시리즈 중 주식형 비중이 제일 높은 'KB 온국민 TDF 2055(UH)'의 1, 2, 3년 수익률은 각각 20.35%, 27.68%, 31.20%로, 같은 빈티지 상품 가운데 단연 1위다. 'KB 다이나믹 TDF' 역시 안정적인 성과를 내 'KB 온국민·다이나믹 TDF' 시리즈 모든 빈티지(2020~2055)의 1년 수익률(8.30~20.35%)은 모두 8%를 상회한다. KB운용은 고객의 투자 성향을 고려해 'KB 온국민 TDF'와 'KB 다이나믹 TDF' 2종의 TDF 상품을 운용하고 있다. 'KB 온국민 TDF'는 패시브형 펀드로, 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. 'KB 다이나믹 TDF'는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 상황 변화에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. KB운용 연금WM본부 차현우 이사는 "우호적으로 변하고 있는 글로벌 시장 상황을 감안할 때 주식과 채권에 분산 투자하는 자산배분형 상품인 TDF가 효율적인 연금 투자수단이 될 것"이라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스]  KB자산운용의 ‘KB 온국민·다이나믹 타깃데이트펀드(TDF)’ 시리즈가 꾸준히 자금을 끌어모으고 있다. KB운용은 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈에 올해 들어 1500억원이 넘는 자금이 들어왔다고 9일 밝혔다. 이에 따라 KB운용의 TDF 시장 점유율은 지난해 말 12.5%에서 13.0%(7일 수탁고 기준)로 0.5%포인트 상승했다. TDF 업계 상위 5개 자산운용사 가운데 연초 이후 유일하게 점유율이 높아졌다는 설명이다.  변동성 장세에서 좋은 성과를 낸 덕분이다. ‘KB 온국민 TDF’ 시리즈 중 주식형 비중이 제일 높은 ‘KB 온국민 TDF 2055(UH)’의 1, 2, 3년 수익률은 각각 20.35%, 27.68%, 31.20%로, 같은 빈티지 상품 가운데 단연 1위다. ‘KB 다이나믹 TDF‘ 역시 안정적인 성과를 내 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈 모든 빈티지(2020~2055)의 1년 수익률(8.30~20.35%)은 모두 8%를 상회한다. KB운용은 고객의 투자 성향을 고려해 ‘KB 온국민 TDF’와 ‘KB 다이나믹 TDF’ 2종의 TDF 상품을 운용하고 있다. ‘KB 온국민 TDF’는 패시브형 펀드로, 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. ‘KB 다이나믹 TDF’는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 상황 변화에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. KB운용 연금WM본부 차현우 이사는 “우호적으로 변하고 있는 글로벌 시장 상황을 감안할 때 주식과 채권에 분산 투자하는 자산배분형 상품인 TDF가 효율적인 연금 투자수단이 될 것"이라고 전했다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용의 타깃데이트펀드(TDF) 2050 빈티지가 같은 유형의 1년 수익률에서 선두에 올랐다. 26일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 ‘KB다이나믹TDF2050’의 최근 1년 수익률(21일 기준)은 22.89%로 집계됐다. 동일 빈티지 20개 가운데 1위다. 2030(17.13%), 2040(21.26%) 역시 해당 빈티지에서 모두 가장 높은 수익률을 기록했다. 지난 2021년 6월 출시된 ‘KB다이나믹TDF’는 투자자의 생애주기와 시장 상황을 동시에 고려하는 액티브형 펀드다. 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자해 변동성 장세에도 꾸준히 성과를 내고 있다. 국민은행, KB증권, 광주은행에서 판매하는 8개 사전지정운용제도(디폴트옵션) 포트폴리오에 편입돼 있다. KB자산운용은 ‘KB다이나믹TDF’ 외에 저보수로 복리 효과를 극대화하려는 투자자를 위한 ‘KB온국민TDF’도 갖추고 있다. 퇴직연금이나 개인연금 등 연금계좌에서 장기 투자상품으로 보수도 저렴한 편이다. 설정액 1000억원 이상 TDF 시리즈 중 최저보수(연 0.31~0.45%)로 운용한다. KB운용 이석희 연금WM본부장은 “‘KB증권디폴트옵션고위험포트폴리오1’와 ‘KB국민은행디폴트옵션중위험포트폴리오1’의 지난해 4·4분기 수익률은 각각 10.59%, 6.11%였다”며 “올해 1·4분기 성과가 공시되는 오는 4월 말엔 ‘KB다이나믹TDF’가 편입된 디폴트옵션 포트폴리오의 수익률이 더 향상될 것”이라고 전했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용 ‘KB온국민TDF’ 전 빈티지가 각 구간별 수익률 선두를 석권했다. 19일 KB자산운용에 따르면 ‘KB온국민TDF’ 8개 빈티지 모두 연초 이후(16일 기준) 수익률 1위를 차지했다. 기간을 3개월, 6개월, 1년으로 따져도 같은 결과다. 다만 패밀리 합산 운용 규모 1000억원 이상 상품들만 대상으로 한 결과다. 특히 주식 편입비중이 가장 높은 ‘KB온국민TDF2055’ 성과는 13.43%였다. 2050, 2045은 10%대를 가리켰고 2030~2040는 8~9%대 수익률을 나타냈다. 2025도 6.85% 성적을 냈다. KB자산운용이 운용하는 액티브 TDF인 ‘KB다이나믹TDF’ 성과 역시 양호하다. ‘KB다이나믹TDF 2050’ 1년 수익률은 10.61%로, 온국민TDF에 이어 2위를 기록 중이다. 이 같은 수익률 선방에 힘입어 올해 들어 1000억원 이상을 모집했다. 국내 운용사 TDF 중 가장 많은 자금 규모다. 이에 따라 지난 5월 전체 운용규모 1조원을 돌파했다. 김영성 KB자산운용 연금&유가증권부문 전무는 “KB온국민TDF는 성장주 비중을 높게 설정한 결과 변동성 장세에서도 견조한 성과를 유지했고, ‘KB다이나믹TDF’는 강달러 시기 환헤지 비중을 낮추고 적극적 자산배분을 통해 주식시장 하락에 효율적으로 대응했다”고 설명했다. ‘KB온국민TDF’는 업계 최저보수(연0.36~0.61%), 저변동성 전략을 내세우고 있어 장기 투자 시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. ‘KB다이나믹TDF’는 시장 변동성에 주체적으로 대응하는 액티브형 펀드로 부동산, 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. 이석희 KB자산운용 연금WM본부 본부장은 “KB자산운용은 운용부서 간 유기적 회의를 통한 자체 리서치 역량으로 최적화된 자산배분펀드 운용시스템을 갖추고 있다”며 “이번 성과는 업계 최저 수준 보수와 자산배분에 특화된 운용 역량을 앞세운 결과로 이 상품을 활용해 연금자산을 관리하면 장기적으로 안정적 수익과 자본차익을 취할 수 있다”고 설명했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]KB자산운용이 ‘KB다이나믹TDF 채권혼합형’을 신규로 출시한다고 9일 밝혔다. 기존 출시된 ‘KB다이나믹TDF’의 경우 가장 낮은 주식편입비중이 36%인데, 이번 출시되는 채권혼합형은 주식 투자 비중을 20% 수준으로 낮춰 변동성을 5% 이내로 관리한다. 특히 채권의 경우 인플레이션에 적극 대응할 수 있는 물가연동국채(TIPS)와 전 세계 채권 상장지수펀드(ETF)에 분산투자한다. 또한 예금과 같은 안전자산의 비중조정을 통해 변동성을 조절한다. 투자하는 주식과 채권은 기존 KB다이나믹 TDF와 동일한 모 펀드를 활용한다. KB운용은 "KB다이나믹TDF 채권혼합형 펀드는 위험 등급이 5등급으로 유지되므로 퇴직연금 사업자의 디폴트 옵션 포트폴리오 구성 시, 효과적인 옵션이 될 것"이라고 밝혔다.  ‘KB다이나믹 TDF’는 KB자산운용이 서울대 경제학과 안동현 교수팀과 공동으로 개발한 한국형 글라이드패스(Glide Path, 생애주기 자산배분곡선)를 활용한 상품이다. 2017년 출시된 ‘KB온국민 TDF’가 투자자의 생애주기에 따라 포트폴리오를 관리하는 인덱스형 펀드라면, ‘KB다이나믹 TDF’는 생애주기와 시장상황을 동시에 고려하는 액티브형 펀드로 시장 변동성에 적극적으로 대응한다. 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 다이나믹TDF2050의 최근 한달 수익률은 5.50%(기준일 8일)로 동일테마 평균 수익률을 상회했다. 이석희 KB자산운용 연금 WM본부 상무는 “기존 다이나믹TDF 가입고객의 경우 은퇴시점에서 주식 비중이 37%수준으로 관리되었으나, 이번 채권혼합형 상품 추가로 TDF선택의 폭이 넓어졌다”며, “시장의 불확실성이 높아질 경우 개별적으로 채권혼합형 TDF를 활용할 수 있다.”고 말했다. ‘KB다이나믹TDF 채권혼합형’은 KB증권, NH투자증권에서 가입이 가능하다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용은 액티브 TDF(Target Date Fund)인 KB다이나믹 TDF를 본격적으로 판매한다고 28일 밝혔다.   KB다이나믹 TDF는 KB자산운용이 서울대 안동현교수팀과 공동으로 개발한 글라이드패스(생애주기 자산배분곡선)를 활용한 상품이다. KB자산운용 대표상품인 ‘KB온국민TDF’보다 시장 변동성에 적극적 대응을 원하는 고객들을 위해 출시됐다.  KB자산운용은 운용성과 검증을 위해 회사 자금을 중심으로 운용을 시작했다. 결과는 만족할만한 수준이었다. 지난해 6월 15일 펀드 설정 이후 지난 24일까지 0.47%의 수익률을 기록했다. 같은 기간 코스피는 17.4%나 떨어졌다.  KB자산운용 연금WM본부 이석희 상무는 “주식, 채권뿐 아니라 대체상품을 편입하는 적극적인 운용전략으로 주가 하락기와 인플레이션 국면에서도 뛰어난 성과를 보였다”며 “운용성과가 검증됐다고 판단해 본격적인 판매에 나서게 됐다"고 설명했다.  지난달 말 기준 주식편입 비중이 가장 높은 KB다이나믹2050TDF의 주요 포트폴리오는 해외주식 53.8%, 해외채권 14.8%, 해외부동산 8.2%, 원자재 5.7%, 국내주식 5.4%, 국내 채권 1.6% 등이다. 해외부동산과 원자재 등 대체자산 비중이 높고 해외채권 역시 인컴형 채권 중심으로 구성해 인플레이션 국면에서 주식시장 하락에 효율적으로 대응했다.  KB자산운용은 지난해 공격적인 마케팅을 통해 주력 TDF인 KB온국민TDF를 1조원 규모로 키웠고, KB온국민평생소득TIF, KB타겟리턴OCIO 등 다양한 연금상품 라인업을 보강하고 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자