카타르 소재 은행의 정기예금 관련 자산이 편입된 국내 머니마켓펀드(MMF) 환매 요청이 급증하자 일부 운용사들이 환매 연기 결정을 내리기 시작했다. 1일 금융투자업계에 따르면 DB자산운용과 알파에셋자산운용은 지난 29일 카타르 관련 자산이 편입된 MMF에 대한 환매 연기를 결정했다. DB자산운용과 알파에셋자산운용의 관련 MMF 규모는 각각 4조1952억원, 9292억원 수준이다.  이들 운용사는 "해당 MMF에 대한 대량 환매 요청과 보유자산의 뚜렷한 거래부진 등으로 환매 청구에 응하는 것이 투자자 간의 형평성을 해칠 염려가 있다고 판단했다"며 환매연기 문서를 각 판매 증권사를 통해 투자자들에게 통보했다. DB자산운용과 알파에셋자산운용은 각각 10월 5일과 8일에 수익자총회를 열고 환매에 관한 사항을 결의할 예정이다. 입출금이 자유롭다는 점에서 MMF를 믿고 MMF에 투자했던 기업들은 낭패를 겪게 됐다. 이 펀드들은 법인 전용 상품으로 기업들의 운용자금이 대거 묶인 셈이다.  문제가 된 MMF는 카타르 소재 은행 정기예금을 기초자산으로 하는 유동화기업어음(ABCP)을 포트폴리오에 담고 있는 상품이다.  카타르 소재 은행 관련 ABCP에 대한 불안감은 미국과 터키 간 무역 분쟁이 촉발되면서 시작됐다.  터키 금융불안이 확산되면서 카타르국립은행(QNB) 을 포함한 중동계열 은행이 발행한 정기얘금 유동화증권 상환 가능성에 대한 우려가 제기된 것이다.  중동계열 은행의 정기예금 유동화잔액은 약 12조5000억원으로 해외 은행 정기예금 유동화 발행잔액의 66.3%를 차지한다.  특히 카타르 소재 은행들의 발행잔액은 약 10조6000억원에 달해 단일 국가로는 그 규모가 가장 크다. 그러나 신용평가 업계는 터키 관련 불확실성이 정기예금 유동화증권의 상환위험으로 전이될 가능성은 비교적 높지 않다고 진단했다.  한국신용평가는 "카타르 소재 은행은 원유 판매로 획득한 달러를 비원유부문 경제에 자금을 제공하는 핵심 역할을 수행하므로 사업의 공공성이 높으며 정부 지분율 또한 높다"며 "대형 은행에 집중된 은행 산업구조를 가지고 있다"고 말했다. 그러면서 "카타르, 두바이 국가들의 은행에 대한 정부지원 강도는 글로벌 국가 중 가장 높다"고 강조했다. khj91@fnnews.com 김현정 기자

【파이낸셜뉴스 양주=노진균 기자】 경기 양주시 광석지구 택지개발 사업이 수십년 간 첫 삽을 뜨지도 못한 채 표류하면서 뿔난 시민들이 거리로 나섰다. 이들은 용산 대통령실과 의정부 한국토지주택공사(LH) 경기북부지역본부 앞에서 시위를 벌이며 사업의 정상 추진을 위해 목소리를 높였다.  25일 광적지역개발협의회는 이날 회원 200여명과 함께 용산 대통령실과 의정부 한국토지주택공사(LH) 경기북부지역본부 앞에서 대규모 시위를 벌였다. 광적지역개발협의회, 광적면 기관사회단체협의회, 민관군 상생협의회가 주관한 이날 시위에 참석한 시민들은 20여년간 지연된 광석택지개발지구 사업의 정상 추진을 요구하며 분노를 표출했다. 김병열 광적지역개발협의회 회장은 "광석택지개발지구의 장기간 방치로 주민들의 생존권·재산권에 심각한 피해를 받고 있음에도 계속되는 한국토지주택공사의 약속 불이행은 물론 성의없는 자세에 시민들이 분노하고 있다"면서 "사업의 정상화와 함께 70여년간 주민들의 삶에 막대한 피해를 군사시설 및 군사보호구역 등 각종 군규제의 폐지와 적절한 보상 방안이 마련해 달라"고 목소리를 높였다. 이들은 감사원 감사를 이유로 현재 진행 중인 양주광석지구 사업 조정방안 수립 용역의 조속한 완료와 함께 조정방안 수립 시점에 주민들과 협의를 요구했다.  더불어 LH와 주민간 상생협의회를 구성하고 정기적이고 공식적인 대화 창구를 만드는 것은 물론 양주시와 주민대표로 구성된 광석지구 TF회의에 LH도 참여할 것을 요청했다.  이에 대해 LH 관계자는 "올해 연말까지 사업조정방안 용역을 통해 사업계획을 재수립할 계획"이라면서 "용역 결과에 따라 사업을 조정하는 방안도 검토하고 있다"고 전했다.  한편, LH는 지난 2004년 12월 광석리 일대를 택지개발예정지구로 지정한 뒤 2007년 12월 개발 계획 승인을 받아냈다. 2012년 3월에는 총 4228억원을 들여 토지보상까지 마쳤다. 그러나 사업시행사인 LH가 주택 수요 예측을 잘못한 탓에 대규모 손실을 막기 위해 지난 2015년 사업 청산을 결정했다. 그 뒤 사업 청산의 환매 추진 곤란 등 현실적 어려움과 양주시의 사업재개 요구로 지난 2018년 사업을 재추진했다. 하지만 이번에도 수요 예측이 잘못돼 사업이 더 커졌다. 이와 관련 감사원은 지난해 10월 LH가 과다 예측된 주택 수요를 근거로 사업을 추진할 경우 약 4300억원의 사업 손실이 발생할 것으로 내다봤다. 이에 주택 수요 부족으로 당초 예상보다 많은 손실이 예상되는 만큼, 광석지구 택지개발 사업을 재검토해 사업 규모를 축소·조정하는 방안을 마련하라고 LH에 통보했다. njk6246@fnnews.com 노진균 기자

국내 상장지수상품(ETP)을 통해 일본에 투자하는 이들이 환노출형 상품을 선택하고 있다. 엔화 가치가 연일 추락하면서 향후 환율 강세 전환에 따른 수혜를 보기 위해 선제적으로 움직이는 것이다. 하지만 '엔저'가 장기화될 수 있는 만큼 투자에 유의해야 한다는 조언이 나온다. 8일 한국거래소에 따르면 일본 투자 국내 상장지수펀드(ETF) 가운데 환노출 전략을 적용한 상품(7개)의 올해 개인 순매수 규모는 467억8294만원(5일 기준)으로 집계됐다. 'TIGER 일본반도체FACTSET'가 135억7364만원으로 가장 많고, 'TIGER 일본엔선물'(132억4124만원), 'TIGER 일본니케이225'(113억3216만원) 등이 뒤를 이었다. 나머지 4개 상품의 합산 순매수 금액은 67억3610만원으로, 상품 수를 감안해도 이에 한참 미치지 못한다. 그마저 'KODEX 일본부동산리츠(H)'가 58억8088만원으로 대부분을 차지한다. 개인들이 엔화 가치 상승을 점치고, 환율에 그대로 노출되는 상품에 발을 담근 것으로 해석할 수 있다. 신한투자증권 김성환 연구원은 "일본 정책당국자들이 1·4분기까지만 해도 엔화 약세를 용인했으나 2·4분기 이후 수입·소비자물가의 영구적 상승 가능성을 걱정하기 시작했다"며 "자본유출 가능성까지 얹어진다면 일본 중앙은행의 태도는 매파적으로 변할 수 있을 것"이라고 진단했다. 하지만 일본 중앙은행의 소극적 긴축, 미국 연방준비제도(Fed) 금리인하 지연이 맞물리면서 엔화 부진은 장기화될 수 있다. 이 경우 투자금은 한동안 발이 묶이게 된다. ETF 등 펀드이름 뒤에 '(H)'가 붙어 있으면 환헤지, 표시가 없거나 '(UH)'가 있으면 환노출 상품이다. 통상 전자는 환율이 떨어질 때(엔화 약세), 후자는 환율 상승(엔화 강세)이 예상될 때 합리적 선택이 된다. 해외에 투자하는 펀드는 원화로 납입된 투자금을 대상국(일본) 통화로 환전해 자산을 매수한다. 가령 원·엔 환율이 850원이라면 해당 금액으로 100엔어치를 살 수 있다. 하지만 환율이 800원으로 하락하면 환매시 원화로 다시 바꿀 때 50원을 손해보게 된다. 환헤지는 이 같은 변동성 영향에서 벗어나기 위해 사전에 약정한 환율로 매매하는 선물환 계약을 뜻한다. 실제 수익률에서 환헤지 효과가 나타나고 있다. 'ACE 일본Nikkei225(H)'와 'TIGER 일본니케이225'는 동일한 기초지수를 추종하지만 올해 성과는 각각 24.55%, 16.30%로 8.25%포인트 차이가 난다. 역외 ETF도 마찬가지다. '위스덤트리 일본 헤지드(Hedged) 에쿼티 펀드' '아이셰어스 통화 헤지드 MSCI 일본' '엑스트래커스 MSCI 일본 헤지드 에쿼티' '프랭클린 FTSE 일본 헤지드' 등 환헤지 상품은 모두 최근 3개월 수익률 8%대를 기록한 반면, 언헤지 상품 중 최대 성과는 '매튜스 일본 액비트'의 2.05%다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 국내 상장지수상품(ETP)을 통해 일본에 투자하는 이들이 환노출형 상품을 선택하고 있다. 엔화 가치가 연일 추락하면서 향후 환율 강세 전환에 따른 수혜를 보기 위해 선제적으로 움직이는 것이다. 하지만 ‘엔저’가 장기화될 수 있는 만큼 투자에 유의해야 한다는 조언이 나온다. 8일 한국거래소에 따르면 일본 투자 국내 상장지수펀드(ETF) 가운데 환노출 전략을 적용한 상품(7개)의 올해 개인 순매수 규모는 467억8294만원(5일 기준)으로 집계됐다. 'TIGER 일본반도체FACTSET'가 135억7364만원으로 가장 많고, 'TIGER 일본엔선물'(132억4124만원), 'TIGER 일본니케이225'(113억3216만원) 등이 뒤를 이었다. 나머지 4개 상품의 합산 순매수 금액은 67억3610만원으로, 상품 수를 감안해도 이에 한참 미치지 못한다. 그마저 'KODEX 일본부동산리츠(H)'가 58억8088만원으로 대부분을 차지한다. 개인들이 엔화 가치 상승을 점치고, 환율에 그대로 노출되는 상품에 발을 담근 것으로 해석할 수 있다. 신한투자증권 김성환 연구원은 “일본 정책당국자들이 1·4분기까지만 해도 엔화 약세를 용인했으나 2·4분기 이후 수입·소비자물가의 영구적 상승 가능성을 걱정하기 시작했다”며 “자본유출 가능성까지 얹어진다면 일본 중앙은행의 태도는 매파적으로 변할 수 있을 것”이라고 진단했다. 하지만 일본 중앙은행의 소극적 긴축, 미국 연방준비제도(Fed) 금리인하 지연이 맞물리면서 엔화 부진은 장기화될 수 있다. 이 경우 투자금은 한동안 발이 묶이게 된다. ETF 등 펀드이름 뒤에 ‘(H)’가 붙어 있으면 환헤지, 표시가 없거나 ‘(UH)’가 있으면 환노출 상품이다. 통상 전자는 환율이 떨어질 때(엔화 약세), 후자는 환율 상승(엔화 강세)이 예상될 때 합리적 선택이 된다. 해외에 투자하는 펀드는 원화로 납입된 투자금을 대상국(일본) 통화로 환전해 자산을 매수한다. 가령 원·엔 환율이 850원이라면 해당 금액으로 100엔어치를 살 수 있다. 하지만 환율이 800원으로 하락하면 환매시 원화로 다시 바꿀 때 50원을 손해보게 된다. 환헤지는 이 같은 변동성 영향에서 벗어나기 위해 사전에 약정한 환율로 매매하는 선물환 계약을 뜻한다. 실제 수익률에서 환헤지 효과가 나타나고 있다. 'ACE 일본Nikkei225(H)'와 'TIGER 일본니케이225'는 동일한 기초지수를 추종하지만 올해 성과는 각각 24.55%, 16.30%로 8.25%포인트 차이가 난다. 역외 ETF도 마찬가지다. '위스덤트리 일본 헤지드(Hedged) 에쿼티 펀드' '아이셰어스 통화 헤지드 MSCI 일본' '엑스트래커스 MSCI 일본 헤지드 에쿼티' '프랭클린 FTSE 일본 헤지드' 등 환헤지 상품은 모두 최근 3개월 수익률 8%대를 기록한 반면, 언헤지 상품 중 최대 성과는 '매튜스 일본 액비트'의 2.05%다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]  외국인 투자자들의 한국 국채 투자 편의가 개선된다. 외국인 투자자는 본인 명의의 원화 계좌 개설 없이 국제예탁결제기구(ICSD)를 연계한 국채통합계좌를 이용해 환전부터 국채 매매 등의 거래를 할 수 있게 됐다. 우리나라 채권시장에 대한 외국인 투자자 접근성이 개선되면서 세계국채지수(WGBI) 편입 기대감도 높이지고 있다. 기획재정부는 27일 유로클리어와 클리어스트림의 국채통합계좌 개통을 시작으로 국제예탁결제기구(ICSD)의 한국 국채･통화안정증권에 대한 예탁･결제 서비스가 본격 개시된다고 26일 밝혔다. 국채통합계좌는 국제예탁결제기구(ICSD)가 상대국에 개설하는 계좌로, 외국인 투자자는 한국예탁결제원에 개설되는 이 계좌를 통해 간편하게 한국 국채를 사고 관리할 수 있다. 그동안 외국인 투자자가 한국 국채를 하려면 국내에 보관은행을 선임하고, 본인 명의의 본인 명의의 외화·원화를 계좌를 개설한 뒤 해당계좌를 통해서만 환전·국채 매매대금 결제가 가능했다. 이 과정에서 금융실명제도, 고객확인제도 등 국내 관련 법령에 따라 요구되는 서류 확인 등 복잡한 절차도 거쳐야 했다. 앞으로 유로클리어, 클리어스트림을 이용하는 외국인 투자자들은 이같은 번거로운 절차 없이 국제예탁기구가 선임한 국내 보관은행과 국제예탁기구 명의의 계좌를 이용해 환전 국채 매매 대금 결제를 할 수 있게 됐다. 기재부는 이번 국채 통합계좌 개통과 함께 외국인 투자자의 한국 국채 거래를 활성화하고 글로벌 수준으로 거래 편의를 높이기 위해 원화 거래에 대한 특례 조치를 마련했다. 우선 7월부터 시행되는 외환시장 구조개선과 시너지를 확대한다. 외국인 투자자들은 기존에 거래하던 외국금융기관(RFI)을 통해 경쟁적 환율로 편리하게 환전할 수 있게 되는데, 이렇게 환전한 돈을 투자자 본인 명의를 거치지 않고 ICSD 명의 계좌로 바로 송금할 수 있도록 허용할 계획이다. 정여진 기재부 외환제도과장은 "국제예탁결제기구 이용시 한국에 본인 명의 계좌가 없어도 경쟁적 환율로 한국 국채 투자가 가능하게 돼 처음 한국 국채 시장에 진입하는 신규 외국인 투자자들의 편의가 특히 제고 될 것으로 기대된다"고 설명했다. 국제예탁결제기구를 통한 비거주자간 거래도 편리해진다. 국채통합계좌를 활용해 투자하는 외국인 투자자들이 자유롭게 국채 매매·환매조건부·담보제공 거래 등을 원화로 결제할 수 있도록 할 계획이다. 아울러 국제예탁결제기구를 통한 일시적 원화차입(Overdraft·오버드래프트)도 허용한다. 앞서 정부는 외국인 투자자가 환전 절차 지연으로 인한 증권매매 결제 실패 부담을 줄이기 위해 국내 은행으로부터 일시적으로 원화를 차입을 허용한 바 있다. 외환거래 계약만 국내 관리 은행에 입증하면 결제용으로 증권매매 대금을 빌릴 수 있도록 한 것으로 일종의 '마이너스 통장'인 셈이다. 한발 더 나아가 정부는 외국인 투자자가 ICSD명의 계좌 내에서 ICSD로부터 직접 원화를 빌리는 것도 허용한다. 국내 계좌가 없는 신규 외국인 투자자도 원화 차입이 가능해지는 것이다. 기존 외국인 투자자의 경우에도 국내 은행과 새로운 대출 계약을 체결하는 데 필요한 시간과 비용을 줄일 수 있을 전망이다. 정 과장은 "유로클리어와 클리어스트림 원화 차입이 과도하게 일어나지 않도록 하는 내부의 엄격한 통제와 규율을 가지고 있다"며 "이번 제도개선으로 새로 들어올 외국인 투자자들에 대한 기대가 크다"고 밝혔다. 기재부는 이번 특례 조치를 담은 외국환거래규정 및 외국금융기관의 외국환업무에 관한 지침 개정안을 행정 예고 했으며 관련 절차를 거쳐 28일 정식 시행될 예정이다. spring@fnnews.com 이보미 기자

[파이낸셜뉴스] 금융당국이 대대적으로 벌였던 랩어카운트·신탁 검사 결과 증권사들 위법사항이 다수 발견됐다. 고객 계좌 손실을 불법 자전거래를 통해 다른 고객 계좌로 전가하거나, 손실을 증권사 고유자산으로 보전해주기도 했다. 금융당국은 손실 계좌에 대해선 손해배상 등을 추진하겠다고 약속했다. 금융감독원은 총 9개 증권사 채권형 랩·신탁 업무실태 집중 점검을 실시한 결과 다수 유형 위법행위 및 리스크 미흡 사례가 발견됐다고 17일 발표했다. 금감원에 따르면 A증권사는 지난해 7월 이후 다른 증권사와 총 6000회가량 불법 자전거래(연계·교체거래)를 통해 특정 고객 계좌 기업어음(CP)을 다른 고객 계좌로 고가 매도해 5000억원 규모 손실을 전가시켰다. 일부 운용역이 만기도래 계좌 목표수익률 달성을 위해 이 같은 일을 벌였다. 금감원 관계자는 “이는 업무상 배임 소지가 있는 중대 위법행위에 해당한다”며 “주요 혐의 사실을 수사당국에 제공할 방침”이라고 말했다. 관련 혐의를 받고 있는 운용역은 총 9개사에 소속된 30명 내외다. 앞서 지난해 하반기 자금시장 경색으로 다수 법인 고객들이 가입 중이던 채권형 랩·신탁 환매를 요청했으나 기업어음(CP) 등 편입자산 시장 매도가 어려워지며 환매가 중단 또는 지연됐다. 이때 일부 증권사가 고객 투자손실을 회사 고유자산으로 막아줬단 의혹이 제기됐는데, 이번에 사실로 드러난 셈이다. ‘사후 이익 제공’ 유형도 있었다. B증권사는 다른 증권사에 가입한 특정금전신탁을 통해 지난해 11~12월 중 고객 랩·신탁 CP 등을 고가매수(연계·교체거래) 해주는 방식으로 총 1100억원 규모 이익을 제공했다. 시장 변동으로 만기 목표 수익률을 만들어내기 어려워지자 대표이사 등 주요 경영진이 결정한 결과다. 이외에도 △계약조건(편입자산 잔존만기, 신용등급 등) 위배 △동일 투자자 계좌 간 자전거래 △OEM펀드 운용 등 사례도 있었다. 금감원은 증권업계를 향해 리스크 관리, 내부통제 강화, 투자자 자기책임 원칙 준수 등을 주문했다. 동시에 투자자들에겐 계약 체결 시 과도한 목표 수익률 제시를 요구하거나 이를 신뢰하지 말고, 운용보고서·계좌 조회 등을 통해 적정 운용 여부를 수시 점검해봐야 한다고 당부했다. 금감원 관계자는 “확인된 위법행위를 신속히 조치할 것”이라며 “손실이 발생한 랩·신탁 계좌에 대해선 금융투자협회와 증권업계가 협의해 객관적 가격 산정 및 적법한 손해배상 절차 등을 통해 환매가 이뤄질 수 있도록 하겠다”고 했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]금융감독원 현장 국정감사에서 소송전으로 번진 김상희 더불어민주당 의원의 ‘라임 특혜성 환매’ 논란이 다뤄질 전망이다. 앞서 열린 금융위원회 국감에서도 나왔던 50년만기 주택담보대출 여파로 가계부채 급증한 문제도 지적된다. 거듭 불출마 의사를 밝힌 이복현 금감원장의 총선 차출설도 거론될 것으로 보인다. 17일 국회 정무위에 금감원 현장국감은 지난 2017년 이후 6년 만이다. 국감 준비시기 야당 의원들은 현장 국감을 열어 김상희 의원에게 제기된 라임 펀드 특혜성 환매 의혹에 대한 보도자료의 작성 경위를 따지기로 했다. 금감원이 지난 8월 발표한 라임·옵티머스·디스커버리자산운용 등 3개 운용사에 대한 추가 검사 결과에 따르면 라임자산운용은 회사 고유 자금과 다른 펀드 자금으로 다선 국회의원 A씨, B중앙회, C상장사에게 특혜성 환매를 해줬다. 야당 의원들은 지난달에도 정무위 전체회의를 열어 이 같은 내용이 담긴 금감원의 보도자료가 ‘정치적’이라고 비판했다. 펀드 수익자에 대한 제재권한이 없는 금감원이 수익자 조사도 없이 중간 검사 발표에서 다선 국회의원이라는 표현을 썼기 때문이다. 다선 국회의원이라는 표현이 초안에 없었으나 이 원장의 지시로 들어갔다는 주장도 나왔다. 당시 이복현 금감원장은 “‘다선 국회의원’이라는 라임펀드 수혜자를 명시 안 하는 게 정치적 판단”이라며 “해당 표현은 초안부터 있었다”고 말했다. 김 의원은 이 원장을 고위공직자범죄수사처에 고소하고 민사 손해배상을 청구했다. 라임자산운용 자금 특혜성 환매 의혹과 관련해 야당 의원들은 실무자 증언과 자료 열람을 요구해 추궁할 것으로 보인다. 한 정무위 야당 관계자는 “금감원 내부에서도 보도자료 작성 당시부터 너무 정무적이라는 비판이 있었다는 제보를 받았다”며 “가계부채 급증, 시중은행 비리 등 다른 사안이 많지만, 금감원 내부 불만 문제는 짚고 넘어갈 생각”이라고 말했다. 금감원 관계자는 “초안에 다선 의원이라는 표현이 있었던 게 사실인만큼 증언이든 열람이든 문제 없다”고 말했다. 초장기(50년) 주담대 상품을 출시가 총부채원리금상환비율(DSR) 규제 우회 효과로 작용한 일도 국감장 도마에 오른다. 금감원 관계자는 “GDP 대비 가계부채 비율이 고점(지난해말 105.8%) 대비 올해 3월말 102.2% 하락했다”면서도 “50년 만기 주담대는 상환능력 입증이 어려운 경우 DSR 산정만기를 최대 40년으로 제한했다”고 말했다. 일각에서 제기된 이 원장의 총선 차출론에 대한 질의도 이어질 수 있다. 이 원장은 지난달 전체회의에서도 ‘내년 선거에 출마할 생각이 있냐’는 질문에 “전혀 없다”며 “정치할 생각이 없다. 자본시장 질서를 흐린 사람들에 대해 엄정한 대응이 필요하다고 생각한다”는 불출마 입장을 밝혔다. 그럼에도 이른바 여당 총선 공천 혁신을 위해 새인물이 필요하면 1순위로 차출될 것이라는 분석은 계속되고 있다. 한편, 이 원장은 최근 “국감이 끝나면 50일 안에 인사를 하겠다”며 “학연, 지연을 배제하고 성과로 판단하겠다”고 인사 원칙을 밝혔다. 금감원 내에서는 인사 직후 출마할 수 있겠냐는 회의론과 '마지막 인사로 금감원을 바꾸고 떠나겠다는 의지'라는 해석이 부딪히는 분위기다. mj@fnnews.com 박문수 기자

신한투자증권과 NH투자증권은 독일 헤리티지 DLS(파생결합증권) 환매 연기 사태 관련 일반투자자들에게 원금 전액을 반환하기로 했다. 27일 신한투자증권은 이사회를 열어 독일 헤리티지 DLS 신탁 관련 금융분쟁조정위원회(분조위)의 투자원금 반환 조정안에 대해 일반투자자들에게 원금 전액을 반환하기로 결정했다. '착오에 의한 계약 취소'를 적용해 원금 100%를 배상하라는 분조위 조정안은 법리적 이견이 있어 수용하지 않기로 했다. 대신 소비자 신뢰 회복을 위해 사적 화해 방식을 통한 원금 전액 반환을 택했다. 분조위 결정에서 빠졌던 전문투자자들에게도 투자원금의 80% 이상을 지급하는 방안이 제시된다. NH투자증권도 이날 금융소비자보호 내부통제위원회 논의를 거쳐 사적 화해 방식으로 일반투자자에게 원금을 전액 지급키로 결정했다. 투자원금을 받게 될 일반투자자는 81명, 지급액은 모두 126억원이다.헤리티지 펀드는 독일의 문화적 가치가 있는 오래된 건물을 매입한 뒤 내부 리모델링을 거쳐 매각 혹은 분양해 투자금을 회수하겠다며 돈을 모았다. 신한투자증권 등 6개사가 2017년 4월~2018년 12월 해당 펀드를 4885억원어치 판매했다. 시행사가 파산하면서 2019년 6월 환매가 중단됐다. 미상환 금액은 4746억원, 피해자는 약 2000명에 이른다. 앞서 금융감독원은 지난달 분조위를 열고 신한투자증권 등 6개 판매사에 '착오에 의한 계약 취소'를 결정했다. 분조위는 이들 판매사가 거짓 또는 과장을 섞어 만든 해외 운용사의 상품 제안서에 따라 독일 시행사의 신용도와 재무상태가 우수하다고 설명해 계약 체결 때 투자자의 중대한 착오를 유발했다고 판단했다. 다만 분조위의 조정 결정은 권고적 성격을 지니기 때문에 민원인(투자자)과 금융사 양 측이 동의해야 효력이 발생한다. 이에 판매사들은 계약 취소 및 전액 반환안을 두고 내부 검토를 지속해왔다. 앞서 신한투자증권은 2020년 4월 헤리티지 DLS 신탁의 원금 상환이 지연된 투자자를 보호하기 위해 만기가 연장된 투자자를 대상으로 투자금액의 50%를 가지급한 바 있다. 신한투자증권 측은 "결의된 사적 화해안으로 고객과 성실하게 협의할 것"이라며 "협의 완료시 최대한 신속하게 해당 금액을 지급할 것"이라고 말했다. 정영채 NH투자증권 사장도 "고객 중심의 경영 철학을 유지하면서 고객의 신뢰를 회복하기 위해 원금 전액 지급을 결정했다"고 말했다. 서혜진 강구귀 기자

[파이낸셜뉴스] 신한투자증권과 NH투자증권은 독일 헤리티지 DLS(파생결합증권) 환매 연기 사태 관련 일반투자자들에게 원금 전액을 반환하기로 했다. 27일 신한투자증권은 이사회를 열어 독일 헤리티지 DLS 신탁 관련 금융분쟁조정위원회(분조위)의 투자원금 반환 조정안에 대해 일반투자자들에게 원금 전액을 반환하기로 결정했다. '착오에 의한 계약 취소'를 적용해 원금 100%를 배상하라는 분조위 조정안은 법리적 이견이 있어 수용하지 않기로 했다. 대신 소비자 신뢰 회복을 위해 사적 화해 방식을 통한 원금 전액 반환을 택했다. 분조위 결정에서 빠졌던 전문투자자들에게도 투자원금의 80% 이상을 지급하는 방안이 제시된다.  NH투자증권도 이날 금융소비자보호 내부통제위원회 논의를 거쳐 사적 화해 방식으로 일반투자자에게 원금을 전액 지급키로 결정했다. 투자원금을 받게 될 일반투자자는 81명, 지급액은 모두 126억원이다. 헤리티지 펀드는 독일의 문화적 가치가 있는 오래된 건물을 매입한 뒤 내부 리모델링을 거쳐 매각 혹은 분양해 투자금을 회수하겠다며 돈을 모았다. 신한투자증권 등 6개사가 2017년 4월~2018년 12월 해당 펀드를 4885억원어치 판매했다. 시행사가 파산하면서 2019년 6월 환매가 중단됐다. 미상환 금액은 4746억원, 피해자는 약 2000명에 이른다.  앞서 금융감독원은 지난달 분조위를 열고 신한투자증권 등 6개 판매사에 '착오에 의한 계약 취소'를 결정했다. 분조위는 이들 판매사가 거짓 또는 과장을 섞어 만든 해외 운용사의 상품 제안서에 따라 독일 시행사의 신용도와 재무상태가 우수하다고 설명해 계약 체결 때 투자자의 중대한 착오를 유발했다고 판단했다. 다만 분조위의 조정 결정은 권고적 성격을 지니기 때문에 민원인(투자자)과 금융사 양 측이 동의해야 효력이 발생한다. 이에 판매사들은 계약 취소 및 전액 반환안을 두고 내부 검토를 지속해왔다. 앞서 신한투자증권은 2020년 4월 헤리티지 DLS 신탁의 원금 상환이 지연된 투자자를 보호하기 위해 만기가 연장된 투자자를 대상으로 투자금액의 50%를 가지급한 바 있다. 신한투자증권 측은 "결의된 사적 화해안으로 고객과 성실하게 협의할 것"이라며 "협의 완료시 최대한 신속하게 해당 금액을 지급할 것"이라고 말했다. 정영채 NH투자증권 사장도 "고객 중심의 경영 철학을 유지하면서 고객의 신뢰를 회복하기 위해 원금 전액 지급을 결정했다"고 말했다. sjmary@fnnews.com 서혜진 강구귀 기자

[파이낸셜뉴스] 가상자산 거래소 고팍스는 가상자산 예치 서비스인 '고파이'를 6주 내 정상화하는 것을 목표로 글로벌 블록체인 인프라 업체로부터 투자 유치를 추진 중이라고 23일 밝혔다. 고팍스는 이날 자사 홈페이지에 유동성 공급을 포함한 협력 방안의 일환으로 글로벌 최대 블록체인 인프라 업체와 '투자의향서(LOI)'를 체결했다고 공지했다.  고팍스 관계자는 "고파이 서비스를 6주 내 정상화하는 것을 목표로 고팍스에 대한 실사를 진행 중"이라고 밝혔다. 다만 관련 절차가 남아 업체명을 밝힐 수 없다고 설명했다.  앞서 고팍스는 지난 16일 미국 가상자산 대출업체 제네시스 트레이딩의 서비스 중단 여파로 고파이 상품의 원금·이자 지급이 지연되고 있다고 밝힌 바 있다.  고파이는 고객이 보유 중인 가상자산에 대해 이자를 주는 상품이다. 고객이 맡긴 코인은 제네시스 트레이딩의 자회사인 제네시스 글로벌 캐피탈을 통해 운용된다. 최근 제네시스 트레이딩이 FTX 사태 여파로 신규 대출·환매를 중단하면서 고파이 고객 자산도 묶이게 됐다.  이에 따라 언제든지 가상자산을 입출금할 수 있는 '자유형' 상품뿐 아니라 오는 24일부터 만기가 돌아오는 '고정형' 상품의 원금·이자 지급도 어려운 상황이다.  고파이 관계자는 "제네시스가 신규 대출·환매를 중단하면서 고정형 상품의 지급도 지연될 예정"이라며 "고파이 고객 자산을 보호하기 위해 제네시스, 디지털커렌시그룹(DCG)과 소통하며 최선을 다하고 있다"고 말했다. 한편 한 때 파산설에 휩싸인 제네시스 글로벌 캐피털은 구조조정 전문가를 고용한 것으로 알려졌다.  뉴욕타임스(NYT)는 22일(현지시간) 제네시스 글로벌 캐피털은 파산을 막을 방법을 모색하기 위해 투자은행 모엘리스 앤 컴퍼니를 고용했다. 모엘리스 앤 컴퍼니는 지난 7월 가상자산 대출업체 보이저 디지털에 고용돼 유동성 위기를 극복하기 위한 전략적 대안을 모색한 바 있다. 보이저 디지털은 가상자산 헤지펀드 쓰리애로우캐피털(3ac)의 채무불이행(디폴트)으로 입출금을 중단한 바 있다. 보이저 디지털은 뉴욕 남부 지방 법원에 챕터 11 파산 보호를 신청했다. 반면 제네시스 대변인은 가상자산 전문업체 코인텔레그래프에 "당장 파산할 계획이 없다"는 입장을 밝혔다. 그는 "목표는 현재 상황을 파산 신청 없이 합의를 통해 해결하는 것"이라며 "채권단과 계속 대화를 이어 나가고 있다"고 말했다. sjmary@fnnews.com 서혜진 기자