한국투자신탁운용 타킷인컴펀드(TIF) 시리즈 설정액이 2000억원을 넘어섰다. 23일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 '한국투자TIF알아서평생소득' 시리즈 설정액(22일 기준)은 2271억원으로 집계됐다. 지난해 말 대비 약 2041억원 늘었다. 증가율은 888%로, 국내 TIF 시리즈 중 가장 높은 수치다. 이 상품은 한투운용이 지난 2017년 미국 전문운용사인 티로프라이스와 손잡고 출시한 펀드다. TIF는 만 55세 이후 연금 수령 시기에 맞춰 연금 자산 보존 확률을 고려한 인출률을 목표로 운용되는 펀드 유형이다. 해당 시리즈는 채권형, 채권혼합형, 월지급식형을 갖추고 있고 지난 2022년 출시해 자체 운용중인 '한국투자TIF알아서평생소득ETF포커스' 시리즈도 있다. 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용 타킷인컴펀드(TIF) 시리즈 설정액이 2000억원을 넘어섰다. 23일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 ‘한국투자TIF알아서평생소득’ 시리즈 설정액(22일 기준)은 2271억원으로 집계됐다. 지난해 말 대비 약 2041억원 늘었다. 증가율은 888%로, 국내 TIF 시리즈 중 가장 높은 수치다. 이 상품은 한투운용이 지난 2017년 미국 전문운용사인 티로프라이스와 손잡고 출시한 펀드다. TIF는 만 55세 이후 연금 수령 시기에 맞춰 연금 자산 보존 확률을 고려한 인출률을 목표로 운용되는 펀드 유형이다. 해당 시리즈는 채권형, 채권혼합형, 월지급식형을 갖추고 있고 지난 2022년 출시해 자체 운용중인 ‘한국투자TIF알아서평생소득ETF포커스’ 시리즈도 있다. ‘한국투자TIF알아서평생소득월지급식’은 매월 정해진 분배율만큼 분배금을 받을 수 있어 일정한 현금 흐름이 필요한 투자자에게 적합하다. 오원석 한투운용 연금담당 상무는 “해당 펀드 시리즈 성장세는 다양한 투자자 요구를 만족시킨 결과”라며 “꾸준한 수익을 추구하는 투자자들에게 호응을 얻고 있다”고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 올해 국내 타킷인컴펀드(TIF) 수익률 선두는 한국투자신탁운용 상품에서 나왔다. TIF는 타깃데이트펀드(TDF) 혹은 다른 상품으로 적립한 연금자산을 최대한 지키면서 안정적 수익률로 은퇴 이후 일정한 소득을 발생시킬 수 있도록 설계한 자산배분펀드다. 일반적으로 글로벌 인컴펀드 구조를 갖추고 있다. 우선주, 채권, 고배당주, 리츠(REITs), 부동산인프라 등에 분산투자해 일정한 배당·이자·임대수익 등을 확보한다. 때문에 고변동성 구간에서도 안정적으로 수익을 챙기면서 정기예금 대비 높은 인컴을 추구한다. 4일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘한국투자TIF알아서평생소득ETF포커스펀드’는 연초 이후(4일 기준·C-F 클래스) 8.70% 수익률을 기록했다. TIF 펀드 중 1위 성적이다. 같은 기간 국내 TIF 평균 수익률은 1.77%로 집계됐다. 길어진 은퇴 이후 삶을 감안할 때 이 상품은 적합한 투자수단으로 평가된다. ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’와 함께 지난해 선보인 연금 특화 상품으로, 모두 한국투자신탁운용이 자체 개발한 장기자본시장가정(LTCMA)을 활용해 만들었다. 이에 따라 한국 자본시장 환경에 최적화된 자산배분 포트폴리오로 운용되는 게 특징이다. 구체적으로 미국 성장주 중심 해외주식(환노출)과 국내채권 조합이다. 또 상장지수펀드(ETF) 위주 저비용 구성으로 장기수익률 극대화를 추구하고 있다. 차이도 있다. 전자는 주식 비중을 35% 수준으로 유지하는 반면, 후자는 빈티지(은퇴 목표시점)에 따라 최대 76%에서 최소 47% 수준을 지킨다. 박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부장은 “원화 투자자에게 최적화된 포트폴리오로 운용되는 이 상품은 정기적이고 꾸준한 연금 지급과 동시에 잔여자산 최대화 추구에 초점을 맞춘 상품”이라며 “은퇴 이전 자산 적립기에는 TDF로, 은퇴 이후 자산 인출기에는 TIF로 효율적 자산 배분을 할 수 있을 것”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용이 타깃인컴펀드(TIF)를 노후자산 관리 대안으로 제시했다. TIF는 타깃데이트펀드(TDF) 혹은 다른 상품으로 적립한 연금자산을 최대한 지키면서 안정적 수익률로 은퇴 이후 일정한 소득을 발생시킬 수 있도록 설계한 자산배분펀드다. 일반적으로 글로벌 인컴펀드 구조를 갖추고 있다. 우선주, 채권, 고배당주, 리츠(REITs), 부동산인프라 등에 분산투자해 일정한 배당·이자·임대수익 등을 확보한다. 때문에 고변동성 구간에서도 안정적으로 수익을 챙기면서 정기예금 대비 높은 인컴을 추구한다. 16일 제로인에 따르면 ‘신한평생소득TIF‘ 연초 이후 수익률(6일 기준)은 3.12%로, 같은 기간 업계 최상위 운용 성과를 보이고 있다. 은퇴를 앞두고 있거나 이미 은퇴해 정기 수입원이 필요한 때 주목해야 하는 이유다. 베이비부머(1955~1963년생) 세대의 본격적인 은퇴시장 진입이 시작되면서 연금투자 수단으로 TIF펀드의 활용은 보다 확대될 것이라는 판단이다. 2년 뒤는 국내 TDF 시장에서 가장 큰 규모(22%)를 차지하는 TDF2025 가입자들의 은퇴 예정시점이다. 김의찬 신한운용 글로벌투자운용본부 펀드매니저는 “신한평생소득TIF는 안정적인 국내외 채권 및 상장지수펀드(ETF)에 자산을 70% 수준으로 투자하고 있으며, 금리 급등세가 안정될 경우 채권값 추가 상승이 예상돼 펀드 수익률이 더욱 개선될 것”이라고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스]  미래에셋자산운용은 신규 상장하는 ‘TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF’와 관련한 거래 이벤트를 진행한다고 30일 밝혔다. TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브(종목번호 440340)는 국내 최초로 상장하는 ‘TIF’ ETF다. TIF는 ‘Target Income Fund’ 약자로, 은퇴 후 노후자산 관리가 가능하도록 투자자 자산가치 보존과 안정적인 인컴수익 지급을 동시에 추구하는 펀드를 일컫는다. 현재 미래에셋자산운용은 국내 1위 TIF 운용사다. 금융투자협회에 따르면 8월 24일 종가 기준 국내 TIF 시장 규모는 올해 1921억원 증가한 8037억원이다. 이 중 미래에셋자산운용 평생소득TIF는 7283억원 규모로, 시장점유율이 90%가 넘는다. 자금 유입도 꾸준해 올해 규모가 1857억원 증가했다. TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 인컴 자산군을 미국 배당주, 미국 우선주, 미국 국채(중기), 미국 투자등급채권(단기), 미국 투자등급채권(중기), 미국 하이일드채권, 미국 전환사채, 미국 대출채권, 신흥국 국채, 글로벌 리츠 총 10개로 분류해 분산 투자한다. ETF 비교지수는 ‘INDXX Multi Asset Income Index’다. 해당지수는 인컴 자산군에 투자하고 시가총액, 거래대금 등 조건을 만족하는 미국 상장 ETF를 대상으로 AUM 및 거래대금을 종합한 점수를 산출해 편입종목을 결정한다. 미국 국채(중기) 및 미국 배당주 자산군에서는 2종목을 선정하며, 나머지 8개 인컴 자산군에서는 1종목을 선정해 총 12종목으로 지수를 구성된다. TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 주식 투자비중 40% 미만인 채권혼합형으로, 퇴직연금계좌를 통해 100%까지 투자 가능하다. 또한 해당 ETF는 월분배 상품으로, 매월 지속적으로 발생하는 분배금을 생활비나 재투자 재원으로 활용 가능한 장점도 있다. 한편 이벤트는 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF 거래고객을 대상으로 8월 30일부터 9월 30일까지 KB증권과 대신증권에서 진행된다. KB증권은 대상 ETF 일 거래금액 1억원 이상 거래 시 선착순 30명에게 문화상품권 1만원을 지급한다. 대신증권은 대상 ETF 일 거래금액 3억원 이상 거래 시 상위 10명에게 문화상품권 5만원을 지급한다. 자세한 이벤트 내용은 각 증권사 홈페이지에서 확인할 수 있다. kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 한화자산운용이 ‘한화 라이프플러스 타깃인컴펀드(TIF)’를 출시한다고 18일 밝혔다. 체계적 변동성 관리를 통해 투자 재원을 최대한 지키며 자금 인출 기간 극대화를 추구하는 상품이다. 한화자산운용에 따르면 기존 타깃데이트펀드(TDF)가 은퇴 이전 자산 형성을 위한 펀드라면 이번에 출시되는 TIF는 은퇴 이후 자산을 안정적으로 유지하면서 관리 가능한 ‘인출형 상품’이다. 한화자산운용 관계자는 “질 높은 은퇴 이후 삶이 보장되려면 정기적인 기본 소득이 필요하다”라며 “연금자산을 장기간 인출하기 위해서는 투자재원을 보전하면서 인출금을 얻을 수 있어야 한다”고 설명했다. 이 상품은 시장 급락 시에도 포트폴리오 가치가 크게 훼손되지 않도록 변동성 관리에 중점을 두고 운용되기 때문에 안정적 인출이 가능하다. 포트폴리오의 장기 연간 변동성을 4~6% 수준으로 관리하고 단순 금액별 자산 배분이 아닌 위험 배분에 기반한 전략적 자산배분을 수행하는 게 특징이다. 특히 한국형 연금제도를 고려해 최적화된 절세 인출 솔루션을 제공할 수 있는 포트폴리오를 구축하고 있다. 다양한 시장상황에서 인출이 지속되더라도 투자재원을 보전해 장기간 많은 연금을 받을 수 있도록 설계됐다. 올해 사전지정운용제도(디폴트옵션) 도입에 따라 TDF 시장은 향후 5년간 연간 20~30% 수준의 성장이 유지될 것으로 예상된다. TDF 투자자들 은퇴 시기가 도래하면 TDF 투자 자금이 자연스럽게 TIF으로 유입되고, TIF 또한 TDF와 시차를 두고 유사한 속도의 성장세를 나타낼 가능성이 크다는 게 한화자산운용 측 판단이다. 최영진 한화자산운용 개인솔루션본부장은 “현재 성장 추세에 있는 연금 시장에서 투자를 통해 형성한 금융 자산을 합리적인 방식으로 인출하고자 하는 인출형 상품에 대한 수요가 향후 크게 증가할 것”이라면서 “자금 인출에 최적화된 상품을 출시하여 향후 시장 성장에 선제적으로 대응하고자 한다”고 말했다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 우리은행은 6월 30일까지 우리은행 퇴직연금 가입고객 중 TDF와 TIF 매수 고객을 대상으로 '연금준비는 편리한 TDF·TIF로 준비하세요!' 이벤트를 실시한다고 2일 밝혔다. 이번 이벤트는 우리은행 퇴직연금 가입 고객 중 TDF·TIF 펀드를 10만원 이상 매수하고, 1년 이상 자동이체를 등록한 모든 고객에게 스타벅스 커피 쿠폰을 제공한다. TDF·TIF 펀드를 100만원 이상 1000만원 미만 매수고객에게 문화상품권 1만원권 1매, 1000만원 이상 매수한 고객에게는 문화상품권 1만원권 2매를 제공한다. 또한, 모든 이벤트 참여고객 중 추첨을 통해 10명에게는 삼성전자 갤럭시북 노트북, LG전자 스탠바이미 TV, 다이슨 에어랩 스타일러 컴플리트, LG전자 오브제컬렉션 광파오븐, 오즈모 스마트폰 짐벌을 제공한다. seung@fnnews.com 이승연 기자

[파이낸셜뉴스] KB자산운용이 자사의 연금 삼총사(TDF, TIF, TRF) 순자산이 1조원을 돌파했고 3일 밝혔다. 자산배분형 연금 상품 중 가장 규모가 큰 타겟데이트펀드(TDF)뿐 아니라 타겟인컴펀드(TIF), 타겟리턴펀드(TRF) 시장도 점차 커지고 있다는 게 KB자산운용 측 설명이다. KB자산운용은 지난해까지 단일펀드로는 국내 최대 규모인 ‘KB퇴직연금배당40펀드’ 외에 TDF 시장에서 큰 두각을 나타내지 못했다. 그러나 올해 초 이현승 대표 취임 후 연금 조직을 확대 개편하고 상품라인업을 보강하면서 가시적인 성과를 보이고 있다. 지난해 말 3340억원 수준이던 연금 삼총사 펀드 규모가 이달까지 3배 넘게 늘어나며 1조원을 넘어섰다. ‘KB온국민TDF’는 운용 규모가 지난해 말보다 2배 이상 불어났고, 시장점유율 상승폭은 운용사 중 가장 컸다. ‘KB온국민 TDF2055’의 최근 1년 수익률은 34.48%로 전체 TDF 상품 중 선두를 차지했다. 또 지난 6월 서울대 안동현교수팀과 함께 개발한 ‘KB다이나믹TDF’도 조만간 본격적인 판매를 개시할 예정이다. ‘KB다이나믹TDF’의 수익률은 설정 이후 3.25%로 운용되고 있다. 최근 은퇴인구가 늘어나며 TDF 시장 외에도 안정적 자금운용을 목표로 하는 TIF 시장이 주목받고 있다. KB자산운용은 지난 2018년부터 ‘KB온국민평생소득TIF’시리즈를 운용 중인데, ‘KB온국민평생소득TIF40’의 3년 누적수익률은 24%를 기록 중이다. 목표수익률에 맞춰 운용되는 TRF도 향후 성장이 예상되는 분야다. 지난 1월 내놓은 'KB타겟리턴OCIO펀드' 시리즈는 연기금에 특화된 운용 프로세스인 'OCIO자산배분'을 활용한 최초 펀드다. 김민호 KB자산운용 연금WM본부 총괄 부사장은 “KB타겟리턴OCIO펀드는 목표 수익률에 맞춰 운용되기 때문에 기업이 운용하는 확정급여형(DB) 퇴직연금에 적합한 상품”이라며 “안정적인 운용성과가 쌓인다면, 향후 디폴트옵션 도입 시 수요가 폭발적으로 증가할 것으로 예상한다”고 설명했다. KB타겟리턴안정형OCIO의 연초 이후 수익률은 6.49%이다. taeil0808@fnnews.com 김태일 기자

[파이낸셜뉴스] 미래에셋자산운용의 타깃데이트펀드(TDF), 타깃인컴펀드(TIF) 상품이 근로복지공단의 퇴직연금 대표상품으로 꼽혔다. 미래에셋자산운용은 미래에셋TDF2025, 미래에셋TDF2045, 미래에셋평생소득TIF 등 3종이 근로복지공단으로부터 이 같이 선정됐다고 8일 밝혔다. 30인 이하 기업의 퇴직연금 운용관리업무를 수행하는 근로복지공단은 퇴직연금과 같은 장기 투자자금에 알맞은 연금 특화상품을 선정해 왔다. 미래에셋의 상품들은 외국운용사 위탁이 아니라 글로벌 네트워크를 활용해 직접 운용하며 장기간 우수한 성과를 낸 점이 높은 평가를 받았다는 설명이다. 앞서 미래에셋은 2011년 '미래에셋자산배분TDF'를 통해 선제적으로 TDF를 출시, 현재 총 11개의 TDF 제품군을 구축했다.이날 기준 전체 TDF 운용규모는 1조5000억원 수준으로 업계 최대 규모다. 동일 목표시점별 업계 TDF 내에서 1년, 2년, 3년 및 연초이후 수익률 모두 1위다. 국내 개별 TDF 중 규모가 가장 큰 미래에셋전략배분TDF2025의 수탁고는 4848억원이다. 2017년 3월 설정 이후 누적수익률이 22.58%에 달한다. 목표시점이 가장 긴 미래에셋전략배분TDF2045도 35.68% 누적성과를 보였다. 류경식 미래에셋자산운용 연금마케팅부문장은 "미래에셋 TDF와 TIF는 자산배분의 필요성은 인지하지만 스스로 펀드를 선택하는데 어려움을 겪는 투자자들에게 대안을 제시하고 있다"며 "근로복지공단 퇴직연금 투자자들에게 은퇴자산의 적립에서 인출까지 모두 관리할 수 있는 종합적인 연금 솔루션을 제공하도록 노력하겠다"고 말했다.   kakim@fnnews.com 김경아 기자

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권은 오는 9월 30일까지 개인연금 고객을 대상으로 ‘계약이전 및 TDF(타겟데이트펀드)·TIF(타겟인컴펀드) 가입 이벤트’를 진행한다고 16일 밝혔다. 이번 이벤트는 개인연금 자산 1000만원 이상을 한국투자증권으로 이전하면 금액에 따라 최대 5만원의 상품권을 지급한다. 이벤트 종료 후에는 이전 고객 중 3명을 추첨하여 로봇 청소기도 증정한다. 정해진 펀드에 가입하면 순증 금액에 따라 최대 10만원의 상품권을 제공하는 펀드 가입 이벤트도 함께 진행한다. 또한 계약 이전 및 펀드 가입 이벤트에 참여한 고객 중 지정 6개 운용사의 TDFㆍTIF 펀드를 매수하면 추첨을 통해 총 5명에게 ‘LG 스타일러’를 증정한다. 김도현 PB전략담당은 “연금은 믿고 맡길 수 있는 금융기관의 선택이 무엇보다 중요한 만큼 한국투자증권이 고객님의 평생 자산관리에 만전을 다하겠다”고 말했다. 기타 자세한 사항은 한국투자증권 영업점과 홈페이지 및 모바일 애플리케이션 ‘한국투자' 앱에서 확인할 수 있다. mjk@fnnews.com 김미정 기자