【도쿄=김경민 특파원】 미쓰비시UFJ 파이낸셜그룹은 투자 일임 서비스 로봇 어드바이저(로보어드) 최대 기업인 '웰스나비'에 약 150억엔(약 1333억원)을 출자한다고 니혼게이자이신문이 14일 보도했다. 해당 보도에 따르면 미쓰비시UFJ는 웰스나비를 지분법 적용 회사로 만들 계획이다. 이를 통해 고객 운용 상품이나 주택융자, 보험의 재검토 등을 제안하는 서비스를 연계할 방침이다. 계열사인 미쓰비시UFJ은행이 웰스나비의 제3자 증자에 참가해 이사를 파견할 예정이다. 출자 비율은 15% 초과가 될 전망이다. 웰스나비는 투자자가 인터넷에서 몇 가지 질문에 답하기만 하면 최적의 자산 배분을 자동으로 제안하고, 구매하는 서비스를 제공한다. 웰스나비의 수탁 자산은 2024년 1월 기준 1조엔을 돌파한 것으로 알려졌다. 미쓰비시UFJ와 웰스나비는 연령이나 가족 구성 등의 데이터를 활용해 인공지능(AI)을 활용한 세세한 투자 제안이 가능하다는 게 장점이다. 회사는 미쓰비시UFJ의 포인트 등 거래 특전 프로그램과 제휴시켜 양사의 시너지를 극대화할 전략이다. 미쓰비시UFJ 은행 웹사이트와 애플리케이션을 이용하고 있는 고객은 약 1000만명을 웃돈다. 웰스나비는 이번 조달 자금을 새로운 서비스 개발에 충당할 것으로 보인다. 일본 메가뱅크 업계에서는 미쓰이스미토모가 SBI홀딩스에 투자했고, 미즈호도 대형 온라인 증권사에 출자하는 등 제휴를 가속화하고 있다. 각 사는 포인트 보상 프로그램 등을 강화하고, 자산 관리 서비스의 규모를 키우는 추세다. km@fnnews.com 김경민 기자

【파이낸셜뉴스 도쿄=박소연 기자】 미쓰비시UFJ은행이 11년째 기업 주거래은행 1위를 이어갔다. 증가율은 스미신SBI넷은행이 가장 높았다. 16일 니혼게이자이신문은 도쿄상공리서치가 전날 발표한 '2023년 주거래은행 조사'를 인용해 이같이 보도했다. 조사에 따르면 주거래사 수(그룹별) 1위는 12만6367개인 미쓰비시UFJ파이낸셜그룹(FG)이었다. 11년 연속 선두다. 이어 미쓰이 스미토모 FG, 리소나홀딩스(HD), 미즈호 FG, 후쿠오카 FG 순이었다. 리소나 HD는 2년 연속 미즈호 FG를 제쳤다. 주거래은행은 기업이 거래하는 은행 중 차입액이 가장 많은 은행을 말한다. 주거래은행에 해당하는 은행은 그 기업의 대주주인 경우가 많아 기업의 최대 채권자이자 대주주라고 할 수 있다. 은행별로는 미쓰비시UFJ은행이 12만5942개로 1위였다. 미쓰이 스미토모 은행 9만9225개, 미즈호은행 8만424개, 리소나은행 3만9160개 등의 순이었다. 증가율 1위는 전년 대비 39.1% 증가한 주신SBI넷은행으로 842개였다. 2위는 15.2% 증가한 라쿠텐은행(1607개), 3위는 14.5% 늘어난 PayPay은행(1453개)이었다. 개인용 서비스가 메인인 인터넷전문은행이 최근 법인거래에도 뛰어들며 주거래처가 급증하고 있다. 조사는 도쿄 상공 리서치가 전국 156만개 이상 기업을 대상으로 실시했다. psy@fnnews.com 박소연 기자

일본 대형은행인 미쓰비시도쿄UFJ은행이 일본 국채를 더 이상 의무적으로 매입하지 않겠다는 방침을 정했다. 마이너스 금리로 손실을 더이상 떠안지 않겠다는 것이다. 다른 대형 은행들도 동참한다면 파장은 커진다. 일본의 안정적인 국채 발행에 문제가 생길 수 있기 때문이다. 외환시장 한 관계자는 "(일본은행) 마이너스 금리 정책에 대해 대형은행이 반기를 든 것"이라고 했다. 8일 니혼게이자이신문에 따르면 미쓰비시도쿄UFJ은행이 '국채시장특별참가자(프라이머리딜러)' 자격을 반납하기 위한 조정을 시작했다. 외국계 증권사가 자국 구조조정 때문에 철수한 사례는 있지만, 일본 금융기관이 자격을 반납하려는 것은 처음이다. 니혼게이자이는 "다른 대형은행들도 자격 반납에 나설 가능성이 크다"고 전했다. 노무라증권 관계자는 "국채의 안정적인 매입을 도운 탑라인이 떠나는 것은 상징적인 의미가 크다. 무엇보다 정책 당국과 거리를 두는 대형은행의 움직임이 눈에 띈다. 마이너스 금리의 추가 인하가 어려워지는 등 일본은행의 금융 정책에 영향을 줄 가능성이 있다"고 지적했다. '국채시장특별참가자'는 국채 입찰시 발행 예정금액의 4% 이상을 의무적으로 응찰해야 하는 자격이다. 낙찰 금액도 정해진 비율에 따라 정해진다. 현재 대형은행 및 증권사 등 22개 금융사가 이 자격을 갖고 있다. 일본 재무성이 지난 2004년10월 도입했다. 그간 미쓰비시도쿄UFJ은행은 국채 매입을 조금씩 줄여왔다. 국채 총 낙찰액이 지난해 상반기까지 특별참가자 자격이 있는 22개사 중에 5위였다. 그러나 지난해 10월~올해 3월에는 10위권 밖으로 밀려났다. 일본 국채의 최대 구매자는 은행들이었다. 하지만 지난 2013년 이후 국채가격이 상승(금리는 하락)하면서 매입량을 줄이고 있다. 금리가 오르면 은행들이 보유한 국채가격은 떨어져 상당한 평가손실이 발생한다. 리스크가 커지면서 매입을 꺼리는 것이다. 또 글로벌 금융규제까지 가해지면서 일본 은행들의 국채 보유액은 지난해말 기준 229조엔(약 2475조3000억원)으로 일본은행의 양적완화 이전인 2013년 3월말보다 3% 가량 줄었다. 그러나 올해 2월 도입된 마이너스(-) 금리로 국채 매입은 리스크를 더 짊어져야 한다. 만기까지 보유해도 손실이 나는 만큼 '손해나는' 국채 매입에 주주들이 반발할 가능성도 높아진 것이다. 지난 2일 일본 10년 만기 국채 낙찰금리는 -0.092%로 사상 최저치를 경신했다. 이날 도쿄 외환시장에서 거래되는 일본 10년만기 국채 금리는 -0.115%다. 실제 지난 3월말 기준 미쓰비시은행을 비롯 일본 3대 대형은행의 국채보유액은 54조엔이다. 3년 만에 절반 수준으로 줄었다.대신 일본은행의 국채 보유액(지난해 기준)이 40년 만에 민간은행을 넘어섰다. skjung@fnnews.com 정상균 기자

미쓰비시UFJ은행이 이란, 수단, 쿠바와 불법 거래한 혐의로 미국 금융당국에 860만달러(약 92억원)의 벌금을 내기로 했다. 이란에 대한 미 정부의 금융제재는 지난 1979년부터 지속됐으며 미국을 통해 오가는 돈의 흐름을 파악하기 위해 시행됐다. 13일(현지시간) 마켓워치에 따르면 미 재부부는 이날 성명에서 미쓰비시UFJ은행이 지난 2006년과 2007년 사이에 이들 3개국과 590만달러의 금액을 거래하는 동안 금융제재를 97번 위반했다고 밝혔다. 이 외에도 이란과 불법거래한 혐의로 HSBC은행과 스탠다드차터드(SC)은행도 미 재무부에 각각 19억2000만 달러(약 2조670억원), 3억2700만 달러(3300억원)의 벌금을 물기로 했다. nol317@fnnews.com 김유진 기자

미국 유니온뱅크 최대주주인 일본 최대 은행 미쓰비시 UFJ 파이낸셜 그룹이 공격적인 미 은행 인수를 통해 미국내 10위 상업은행으로의 도약을 추진하고 있다. 블룸버그통신과 월스트리트저널(WSJ) 등 외신에 따르면 미쓰비시 UFJ 글로벌뱅킹사업부문의 다나카 다쓰오 최고경영자(CEO)는 20일 “미국에서 자산과 수익을 기준으로 10대 은행가운데 하나가 되고 싶다”면서 “이를 위해 50000억엔(57억달러) 이상을 투자할 수 있다”고 말했다. 지난 2008년 36억달러를 투자해 미 샌프란시스코 소재 유니온뱅크 경영권을 확보한 미쓰비시 UFJ는 유니온뱅크를 통해 캘리포니아주 남부의 타마파이은행과 워싱턴주의 프론티어은행 등 파산은행 2곳도 사들였다. 미쓰비시 UFJ는 또 지난 2008년 90억달러를 투자해 모건스탠리 지분 21%를 확보하기도 했다. 다쓰오 CEO는 “인수 대상 은행이 미 연방예금보험공사(FDIC)의 파산은행 리스트에 올라 있어도 상관없다”면서 “이상적인 인수대상은 미 서부 해안지방이나 텍사스주, 애리조나주의 중형 은행”이라고 말했다. 그는 이어 “소형 은행을 인수할 경우 100% 지분을 확보해 자회사로 만들 계획”이라면서 “규모가 크거나 동부해안 지방의 은행 인수도 고려하고 있지만 글로벌 규제가 금융사에 미치는 영향에 따라 달라질 것”이라고 덧붙였다. 한편 미쓰비시 UFJ는 해외 금융권에 대한 공격적인 투자를 통해 현재 전체 이익의 30% 수준인 해외 사업부문에서의 이익률을 40%까지 끌어올릴 계획이다. 미쓰비시 UFJ가 해외에서 얻고 있는 수익의 60%는 미국에서 발생하고 있다. /kkskim@fnnews.com김기석기자

【도쿄=최동원특파원】 미쓰비시도쿄UFJ은행(MUFJ)이 외국계 은행으로는 처음 중국 본토에서 위안화 표시 채권을 발행한다. 17일(현지시간) 로이터통신에 따르면 MUFJ 중국 법인은 오는 20일에 10억위안(약 1억4650만달러) 규모의 위안화 표시 채권을 발행할 계획을 밝혔다. MUFJ가 발행할 예정인 위안화 표시 채권은 2년 만기 변동금리 채권이며 3개월짜리 상하이은행간 거래금리(SHIBOR)와 연동한다. MUFJ는 지난해 12월 중국 정부로부터 채권 발행 허가를 얻었으며 조달자금은 중국에서 중장기적 업무에 이용할 계획이다. 외국기업에 의한 위안화 표시 채권은 지금까지 4차례에 걸쳐 40억 위안이 발행되었지만 국제금융공사(IFC)와 아시아개발은행(ADB)에 한정돼 있었다. 중국 정부는 2005년에 중국 본토에서 외국 기업에 의한 채권발행을 허가했다. 18일 니혼게이자이신문에 따르면 중국 정부는 위안화의 국제화를 단계적으로 추진할 방침으로 HSBC 등이 홍콩에서 위안화 표시 채권을 발행했으며 중국에서 발행도 준비 중이라고 전했다. 월스트리트저널(WSJ)지는 이번 위안화 표시 채권 발행은 위안화를 세계 주요통화로 이행시키려는 중국 정부의 노력에 중요한 계기가 될 것이라고 분석했다./cdw@fnnews.com

일본의 금융그룹인 미쓰비시UFJ파이낸셜그룹이 연내에 1조엔(약 13조 원)을 증자할 계획이다. 14일 니혼게이자이신문에 따르면 미쓰비시UFJ는 은행의 건전성을 강화하고 기업대출 여력을 키우기 위해 공모주 방식으로 최대 25억주를 발행한다는 방침이다. 한편, 미쓰비시UFJ는 지난해 12월부터 올해 1월에 걸쳐 보통주와 우선주 발행을 통해 8000억엔의 증자를 했으며 지난 6월 말 현재 국제결제은행(BIS) 기준 자기자본비율은 12.96%이다. /nanverni@fnnews.com오미영기자

모건스탠리가 미주 지역의 대출을 돕고, 물품거래를 활성화하기 위해 미쓰비시UFJ와 공동으로 벤처업체를 설립했다고 30일(현지시간) 블룸버그통신이 전했다. 모건스탠리 MUFJ 대출 그룹은 미국, 캐나다, 그리고 남미 지역의 고객들에게 대출 및 금융서비스와 기업투자자문 등의 서비스를 제공할 예정이라고 밝혔다. 또한, 미쓰비시UFJ는 일본 밖 물품거래를 필요로 하는 고객들을 모건스탠리에 소개해주며 성사된 거래에 있어서는 수수료를 받기로 했다고 전했다. 이번 벤처업체 설립을 통해, 모건스탠리와 미쓰비시UFJ는사원들도 공유할 예정이며, 이를 위해 일시적으로 양사에 서로의 사원들을 보낼 것이라고 블룸버그 통신은 전했다. /zoomup627@fnnews.com이승구인턴기자

시가총액 기준으로 일본 최대 은행인 미쓰비시UFJ 파이낸셜그룹이 1000명을 감원하고 지점 50곳을 폐쇄키로 하는 등 대규모 구조조정에 나섰다. 23일 NHK, 블룸버그통신 등에 따르면 미쓰비시UFJ는 지난 2005년 미쓰비시와 UFJ가 합병된 이후 벌여왔던 전산시스템 통합작업이 끝남에 따라 이같이 결정했다. 미쓰비시UFJ는 현금자동지급기 코너도 200개 이상 없애기로 했다. 도쿄미쓰비시UFJ는 지난해 10∼12월 적자를 기록했고 최근 금융위기로 부실채권이 대폭 늘어나자 경영위기 돌파를 위해 몸집 줄이기에 나선 것으로 알려졌다. 일본의 대형은행이 대대적인 구조조정 계획을 발표한 것은 이번이 처음이다./rock@fnnews최승철기자

미쓰비시UFJ가 씨티그룹의 일본 신탁은행 부문인 닛코씨티 트러스트앤뱅킹을 250억엔(2억7700만달러)에 인수키로 했다고 블룸버그가 16일(현지시간) 보도했다. 미국 정부로부터 자금을 수혈받은 후 현금 확보를 위해 대대적인 구조조정 작업을 진행 중인 씨티그룹은 앞서 지난 7일에는 독일 씨티은행을 현금 52억유로(67억달러)에 프랑스 은행인 CM-CIC에 매각키로 합의한바 있다. 아울러 씨티그룹은 내년 초 직원의 15%에 해당하는 5만2000명을 해고할 예정이다. /jiyongchae@fnnews.com 채지용기자