[파이낸셜뉴스] NH농협은행은 'NH 사랑THE 부동산증여신탁'을 출시했다고 25일 밝혔다. 이 상품은 부동산의 가치 상승 이전에 사전증여를 함으로써 증여세 부담을 줄이고, 상속재산 규모 축소를 통해 수증자의 상속세 부담까지 완화할 수 있는 구조다. 신탁계약을 통해 증여재산을 안전하게 분리하여 권리 침해로부터 향후 분쟁을 예방할 수 있다. 또 수증자에게 일정 의무를 부여하는 조건부 증여 설계가 가능해‘주는 이의 철학과 받는 이의 책임’이 동시에 반영될 수 있게 설계됐다. 농협은행 관계자는 “이번 신탁상품은 부의 흐름을 계획적으로 설계하려는 자산가들에게 새로운 기준이 될 것”이라며 “앞으로도 고객의 니즈와 사회 트렌드를 반영한 차별화된 신탁 서비스를 지속 확대 하겠다”고 밝혔다.  zoom@fnnews.com 이주미 기자

[파이낸셜뉴스] 하나은행이 지난 25일 서울 을지로 하나은행 본점에서 굿네이버스 미래재단과 '시니어타운 사업 활성화 및 입주자 대상 금융 서비스 제공을 위한 업무협약'을 맺었다고 26일 밝혔다. 이번 협약은 초고령화 시대를 맞아 시니어 손님의 다양한 자산관리 수요를 반영해 하나은행과 굿네이버스 미래재단이 시니어타운 입주자를 대상으로 맞춤형 종합자산관리 서비스를 제공하기 위해 기획됐다. 이번 협약에 따라 하나은행은 굿네이버스 미래재단이 경기도 시흥시 배곧 신도시에 조성 중인 ‘더네이버스타운’ 입주자에게 자산관리·세무·상속 등 전문 금융컨설팅을 제공한다. 입소 시점부터 사후 상속까지 생애 전반에 걸친 금융 설계를 통해 안정적인 노후 계획을 지원하기로 했다. 특히 하나은행의 자산관리 및 상속 설계 특화 부서인 리빙트러스트컨설팅부 소속 세무·법률·부동산 전문가들이 유언대용신탁을 기반으로 입주자에게 △입주보증금 상속 △병원비·요양비·간병비 등 케어비용 관리 △은퇴자금 운용 등을 지원할 예정이다. 김진우 하나은행 중앙영업그룹 부행장은 “초고령화 시대를 맞아 시니어 손님을 위한 차별화된 금융 서비스를 제공하고자 하나은행과 굿네이버스 미래재단이 힘을 합쳤다”며 “이번 업무협약을 바탕으로 시니어타운 입주자분들께 은퇴 후 자산관리, 상속·증여, 유산기부까지 생애 전반을 아우르는 최적의 금융 솔루션을 제공해 나가겠다”고 밝혔다. 한편, 하나은행은 2010년 4월 유언대용신탁인 ‘하나 리빙 트러스트(Living Trust)' 출시했다. 현재 △치매안심신탁 △장애인신탁 △후견신탁 △봉안신탁 등 다양한 생활밀착형 신탁 상품을 제공하고 있다. mj@fnnews.com 박문수 기자

[파이낸셜뉴스] 국민이 만든 신탁단체가 보전 목적으로 취득한 부동산에 대해 공법인과 동일한 취득세·재산세 면제 혜택을 적용토록 하는 법 개정이 추진된다. 이로써 시민이 자발적으로 문화유산이나 자연환경을 지키는 '국민신탁운동'이 지방세 부담 없이 지속성을 확보할 수 있는 길이 열리게 됐다.  19일 국회와 관련 업계에 따르면, 국회 행정안전위원회 소속 이광희 의원은 이달 중 자연환경 및 문화유산 보전을 위해 부동산 취득 및 보유 시 국민신탁단체에도 국민신탁법인과 동일하게 취득세와 재산세 면제 혜택을 부여하는 '지방세특례제한법 일부개정법률안'을 발의할 예정이다. 국민신탁단체는 국가가 지정을 통해 법적 자격을 부여한 민간 비영리단체로, 문화유산이나 자연환경자산을 국민의 뜻에 따라 보전·관리할 수 있도록 한 기관을 뜻한다. 국민신탁법인은 정부가 설립한 법정 신탁기관으로 문화재청 산하 '문화유산국민신탁'과 환경부 산하 '자연환경국민신탁' 등이 대표적이다. 이 의원은 "국가 및 지방자치단체의 지원 등이 정부 부처 산하 국민신탁법인에만 집중돼 국민신탁운동이 활성화되는 데 한계가 있다"고 지적했다. 현재 발의 준비 중인 '지방세특례제한법 개정안(제53조 관련)'은 일정 요건을 갖춘 국민신탁단체가 보전 목적의 부동산을 취득하거나 보유할 경우 취득세 및 재산세 면제를 오는 2027년까지 적용하는 것이 핵심이다. 아직 국민신탁법인만 이 같은 세제 혜택을 받고 있어 동일 활동을 하는 단체 간 형평성 문제가 제기돼 왔다. 박훈 서울시립대 세무학과 교수는 "똑같이 공익 보전을 목적으로 하는 비영리 주체임에도 동일 활동에 대해 법인과 법인 아닌 신탁단체 간의 처우가 달라 이를 둘러싼 형평성 문제가 빚어진 것"이라고 풀이했다. 앞서 국민신탁운동은 지난 1998년 강화 길상면에서 발견된 멸종위기종인 '매화마름' 자생지를 지키기 위해 시민들이 땅을 직접 사들이고, 광주·강원 일대에서 무분별한 개발로 훼손되는 자연을 지키기 위해 자발적으로 자금을 모아 토지와 유적지를 매입하는 '땅 한 평 사기' 운동을 진행하는 등의 사례로 눈길을 끌었다. 이에 지난 2006년 ‘문화유산과 자연환경자산에 관한 국민신탁법’이 제정되고, 2021년에는 문화유산신탁법이 개정돼 국민신탁법인 외에 일정 자격요건을 갖춘 국민신탁단체에도 동등한 권한·의무·혜택이 부여되도록 했다. 환경부가 국민신탁단체를 지정하면서 지난 2022년 한국내셔널트러스트가 국민신탁법 제정 이후 16년 만에 '1호 국민신탁단체'로 지정되기도 했다. 그러나 이후에도 지방세특례제한법은 개정되지 않았다. 이에 국민신탁법인이 아닌 신탁법인단체는 취득세와 재산세를 계속 부담하고 있어 신탁운동 활동에 제한을 받는 구조라는 설명이다. 이 의원은 "국민신탁단체가 취득한 보전자산은 사유재산처럼 처분이 불가능하며 법에 의해, 공공의 이익을 위해 보전해야 함에도 '지방세특례제한법'의 미개정으로 재정적 부담이 증대되는 실정"이라며 "보전 단체로서 책무는 다하면서도 법인보다 불리한 처우를 받는 건 형평성에 어긋난다"고 설명했다. 이러한 제도적 미비는 실제 현장에서도 부담으로 작용하고 있다. 서울 강남구 대모산 자락의 임야는 원래 사유지였으나 1989년 서울시가 일부를 등산로 용도로 협의 매수한 뒤, 전체 부지가 도시자연공원구역으로 지정되면서 사실상 거래가 제한된 상태다. 해당 부지의 원소유주인 이모씨는 2022년 1월 8일 사망했으며, 현재까지 상속등기는 이뤄지지 않았으나 유가족은 임야 전체를 한국내셔널트러스트에 기증해 녹지로 보존되기를 희망하고 있다. 이에 한국NT 측은 기존 상속절차를 거치지 않고 곧바로 공익법인에 기증하는 방안을 내부 검토 중이다. 다만 해당 임야의 개별공시지가는 약 16억원에 달하며, 한국NT가 해당 토지를 증여받을 경우 발생하는 세금은 △취득세 3.5% △농어촌특별세 0.2% △지방교육세 0.3%를 합해 약 4% 수준(약 6400만원)으로 추산된다. 여기에 주택채권 매입 비용이 추가로 발생해 2022년 기준 요율을 적용하면 채권 매입액은 6726만 원, 실제 지급액은 할인율 8.9%를 반영해 약 598만원 수준이다. 공익 목적의 무상 기증임에도 공시지가 기준 수천만원의 세금 부담이 발생하는 셈이다. 결국 개정안이 국민참여형 보전 활동의 지속성을 담보하기 위한 최소한의 조치라는 평가가 나온다. 전문가들은 제도적 뒷받침 없이는 민간 주도의 자연·문화유산 보전이 위축될 수 있기에 개정안에 힘을 실어야 한다는 입장이다. 박 교수는 "공익 목적은 명확하고 제한적이므로, 공익을 실현하는 과정에서 재정 부담이 걸림돌로 작용한다면 세제 혜택을 부여해 (신탁단체와 법인 간) 형평성을 맞추는 것이 바람직하다"고 설명했다. 김해동 계명대 환경공학과 교수도 "향후 기후위기와 지역개발 갈등이 심화되는 가운데 시민이 앞장서 문화유산과 환경자산을 보전하는 구조가 더 중요해질 수밖에 없다"며 법안 개정 필요성을 강조했다.  정부 부처도 내부적으로 법안 개정 필요성을 인식하고 있는 것으로 확인됐다. 환경부 관계자는 "공익성을 고려한 세제혜택에 공감한다"고 말했다. yesji@fnnews.com 김예지 기자

[파이낸셜뉴스] 청문회 시즌마다 반복되는 고위공직자 검증의 핵심은 '부동산'이다. 서울 핵심지 다주택 보유, 투기성 매입, 가족 명의 우회 거래는 단골 쟁점으로 등장해왔고 실제로 최근 인사 라인에서도 낙마 사례가 이어졌다. 이 가운데 이종석 국가정보원장 후보자는 사실상 '무주택'이라는 이례적인 재산 내역으로 정치권 안팎의 관심을 받고 있다. ■"집 한 채도 없다"…이종석, 무주택 후보자의 이례적 선택18일 국회에 제출된 인사청문요청안에 따르면 이 후보자는 현재 등록된 부동산이 전혀 없는 것으로 나타났다. 다만, 2000년부터 실거주해온 분당 이매동 아파트 한 채가 유일한 보유 자산이었다. 그런데 이 아파트조차 세종연구소 정년퇴직 이후인 지난 2023년 12월 주택연금에 가입하면서 금융기관에 담보로 제공한 상태다. 실질적으로 처분 가능한 부동산이 없어 고위공직자 후보자로서는 드문 사례다. 이 후보자는 "부동산을 자산 증식이나 상속 수단으로 보기보다는 부부의 안정적인 노후 소득원으로 전환하는 것이 낫다고 판단했다"고 설명했다. 해당 아파트 외에 별도 부동산 매매 이력도 없으며 실거주 기간도 25년에 이른다. 아울러 가족 간 금전 거래에서도 비교적 투명한 구조를 취했다. 그는 지난 2023년 1월 장남에게 전세자금 마련을 위해 2억2000만원을 대여했고 매달 70만원의 이자를 수령 중이다. 단순한 증여가 아닌 대여 계약 형식이며 해당 거래 내역과 증빙자료 일체를 국회에 제출했다는 게 이 후보자 측 설명이다. 이종석 후보자의 이러한 행보는 최근 연이어 불거진 부동산 관련 논란과 확연히 대비된다. 이달 초 낙마한 오광수 전 민정수석은 본인 명의가 아닌 차명으로 부동산을 보유했다는 의혹이 제기되면서 임명 직후 자리에서 물러났다. 고위공직자 인사검증 원칙의 신뢰성 자체에 타격을 입힌 사건이었다. 이 외에도 최근 한 대통령실 고위 인사는 최근 서울·수도권 일대에 약 80억 원대의 부동산을 보유하고 있으며 월 1400만원 상당의 임대 수익을 올린다는 보도가 나오며 여론의 비판을 받은 바도 있다. 국정원장 후보자와 관련한 유사한 논란은 과거 정부에서도 있었다. 지난 2022년 윤석열 정부에서 국정원장으로 지명됐던 김규현 전 내정자는 인천 송도 아파트를 전세를 끼고 매입한 '갭투자' 의혹에 휘말렸다. 지난 2014년 5억9500만원에 해당 아파트를 매입한 당시 김 전 내정자는 당시 보유하고 있던 고양시 아파트와 오피스텔을 함께 보유하고 있었으며 몇 년 뒤 매각한 뒤 송도 아파트에 실거주했다고 해명했지만 논란은 이어졌다. 이 같은 흐름 속에서 이종석 후보자의 '무부동산·주택연금'은 눈에 띠는 행보다. 정치권에서도 실제 생활철학인지 전략적 선택인지는 모르겠지만 현재 정국에서 확실한 대비 효과를 만드는 건 사실이라는 평가다. 정치권에서는 이 후보자 사례를 계기로 이재명 대통령의 과거 공약이었던 '고위공직자 부동산 백지신탁제' 논의도 재부상할 것이라는 전망도 나온다. 해당 제도는 실거주 목적 외 부동산을 공직 임명 전 신탁기관에 맡기고 임기 중 발생한 시세차익은 국고로 환수하는 방식이다. 이 대통령은 지난 20대 대선에서 해당 제도를 공개적으로 언급한 바 있으며 최근 인사 논란 사례를 계기로 다시 추진 필요성이 제기되는 분위기다. ■이종석 청문회 19일 개시…여야, 인사 검증 정국 본격 돌입이종석 후보자에 대한 인사청문회는 오는 19일 열린다. 청문회는 공개·비공개로 나눠 진행되며 도덕성과 재산 형성 내역은 공개 청문회에서, 대북·안보 관련 질의는 비공개로 검증된다. 야권은 이 후보자의 외교·안보 정책 노선을 문제 삼으며 '참여정부 시절 친북 인사'라고 비판하고 있다. 한편, 국민의힘은 김민석 국무총리 후보자에 대한 검증 공세도 함께 이어가고 있다. 오광수 전 수석 낙마 이후 여당 인사 전반에 대한 도덕성·자격 검증의 강도를 높이겠다는 전략이다. 권성동 의원은 "김 후보자의 돈 문제는 이 대통령의 행보와 똑 닮았다"며 "청문회 일정을 충분히 확보해 철저히 검증해야 한다"고 주장했다. west@fnnews.com 성석우 기자

[파이낸셜뉴스] 신영증권은 증권사 최초로 사망 보험금을 운용하고 다양한 지급 플랜을 설계할 수 있는 보험금청구권신탁’ 상품을 출시했다고 10일 밝혔다. ‘보험금청구권신탁’은 생명보험 계약의 사망보험금을 신탁 구조로 전환해, 신탁회사가 이를 보관·관리하고 위탁자가 사전에 지정한 조건에 따라 수익자에게 지급하는 구조다. 이러한 신탁 구조를 활용하면 기존에 보험금이 수익자에게 즉시 일시금으로 지급되던 방식과 달리, 위탁자의 목적과 상황에 따라 맞춤형 설계가 가능하다. 특히 이 신탁 상품을 통해 △수익자에게 정기적인 생활비 지급 △상속세 재원 마련 △결혼, 입학 등 주요 생애 이벤트에 따른 분할 인출 등 다양한 지급 플랜을 설계할 수 있다. 이 외에도 신영증권은 법률·세무·부동산 등 각 분야 전문가와 함께 상속 및 증여 관련 종합 자문서비스를 제공해 고객의 자산관리와 승계 전략을 보다 체계적으로 지원하고 있다. 김대일 신영증권 부사장은 “보험금청구권신탁을 통해 사랑하는 가족을 위한 유연하고 다양한 지급 플랜이 가능하고, 상속 재산 관리에 대한 고민을 가진 분들에게 실질적인 솔루션을 제공할 수 있을 것”이라며 “신영증권은 자산 승계 명가로서, 고객의 삶과 가업 승계를 위한 여정에 든든한 파트너가 되겠다”고 덧붙였다. nodelay@fnnews.com 박지연 기자

[파이낸셜뉴스] 하나은행은 시니어 특화 브랜드 ‘하나더넥스트(HANA THE NEXT)’를 통해 차별화된 금융·비금융 통합 솔루션 제공에 나선다고 10일 밝혔다. ‘하나더넥스트’는 하나은행 거래 여부와 관계없이 누구나 무료로 이용 할 수 있는 서비스다. 세무, 상속·증여, 은퇴설계 등의 금융 솔루션은 물론 건강관리, 취미 여가생활, 재취업 컨설팅·디지털트렌드 강의 등 은퇴 후의 생활을 풍요롭게 해주는 다양한 비금융 콘텐츠 운영을 통해 시니어의 삶 전반을 지원한다. 먼저 하나은행은 내달 3일 머니 및 라이프 세미나 '2025 하나더넥스트 페스타'를 개최한다. 하나은행 을지로 본점에서 진행 예정인 이번 세미나는 슬기로운 상속증여 노하우, 급여를 대체할 수 있는 연금활용 전략, 행복한 노후 만들기 강의 등을 주제로 진행되며, 하나은행 거래여부와 관계없이 관심 있는 손님들은 누구나 참여가 가능하다. 하나은행은 또  시니어 여가 콘텐츠 전문 플랫폼 '오뉴'와 제휴해 액티브 시니어들에게 꼭 필요한 비금융 콘텐츠도 제공하고 있다. 을지로와 선릉역, 서초동에 있는 ‘하나더넥스트 라운지’에서는 Chat GPT 활용법, 와인·사케 테이스팅, 프라이빗 북클럽 등 수준 높은 세미나가 연이어 열리며 시니어 손님들의 뜨거운 호응을 얻고 있다. 이외에 더 많은 손님들이 ‘하나더넥스트’ 서비스를 경험하실 수 있도록 운영 중인 '찾아가는 하나더넥스트 세미나'도 인기다. 자산관리, 상속·증여, 금융 및 부동산 투자, 유언대용신탁 등을 주제로 성우회(예비역 장성단체)와 지자체, 기업체 등에 직접 방문해 총 19회에 걸쳐 시니어 손님을 직접 만났다. 하나은행 관계자는 “누구에게나 찾아오는 은퇴와 노후를 쉽고 편리하게 준비할 수 있도록 문턱을 낮춘 최적의 솔루션이 바로 하나더넥스트”라면서 “시니어 손님의 인생 여정에 발맞추어 전문적인 금융 솔루션과 함께 풍요로운 노후 생활을 완성 할 수 있는 유익한 서비스 제공에 최선의 노력을 다하겠다”고 말했다.  gogosing@fnnews.com 박소현 기자

[파이낸셜뉴스]   #. A씨는 수도권 소재 아파트 한채를 양도한 후 취득금액을 허위로 신고한 사실이 과세당국에 적발됐다. 관할 세무관서에서 발송한 양도소득세 고지서를 받은 A씨는 바로 협의이혼했다. 양도세 수억원은 내지 않았다. 협의이혼 후 A씨는 본인 소유의 또 다른 아파트를 재산분할 해 배우자에게 증여했다. 이혼 후에도 이혼 전과 마찬가지로 금융거래를 하고 배우자 주소지에서 동거 했다. 국세청이 위장이혼, 차명재산 은닉 등 재산은 숨기면서 세금은 체납한 710명을 집중 추적한다. 세무서 추적조사전담반을 확대하고 강도높은 현장징수활동을 벌인다. 지난해 체납자 재산추적조사 징수액은 역대 최대 수준인 2조8000억원에 달한다. 10일 국세청은 위장이혼, 특수관계 종교단체 기부 등 강제징수 회피 체납자 등 224명과 차명계좌·명의신탁 부동산으로 은닉한 체납자 등 124명, 고가주택 거주 등 호화사치 체납자 362명 등 710명에 대한 조사를 실시 중이라고 밝혔다. 710명의 체납액은 1조원을 넘고 최대 체납자는 수백억원 규모의 세금을 내지 않고 버티고 있는 것으로 조사됐다. 강제징수 회피 체납자는 배우자와 서류상으로만 이혼하고 실제론 동거하면서 배우자에게 재산을 분할, 강제징수를 회피한 체납자 등이다. 특수관계가 있는 종교단체 등에 재산을 기부하거나, 가족 및 친인척에게 상장주식을 증여해 강제징수를 회피한 체납자도 유형에 포함돼 있다. 국세청은 이같은 체납자에 대해 사해행위취소 소송을 제기하고 체납처분 면탈행위가 확인되는 경우, 체납자·관련자를 고발하고 있다고 밝혔다. 사해행위취소 소송은 채권자가 채무자의 재산 처분 행위로 인해 자신의 권리를 침해당한다고 판단할 때 해당 행위를 무효화시키기 위해 제기하는 민사소송이다. 여기서 채권자는 세무당국이다. 차명계좌·재산으로 은닉하거나 은행 대여금고에 재산을 숨긴 체납자도 재산추적 대상이다. 체납 발생 전후 특수관계인 명의로 부동산을 명의신탁하거나, 수입금액·매출채권 등을 차명계좌로 수령한 체납자가 대상이다. 조사대상에는 일가족에게 사업소득을 빼돌려 상가 10채를 명의신탁한 사례도 있었다. 이들 체납자는 소유권말소등기 청구소송을 제기하고 차명계좌는 금융조회를 통해 사용처를 추적한다. 대여금고는 봉인, 압류하게 된다. 362명으로 가장 많은 호화사치 체납자는 명품가방 등 사치성 물품은 구매하고 도박은 하면서도 세금은 납부하지 않는 체납자들이 대표적이다. 실제론 고가주택에 거주하면서도 주소지는 허위로 이전해 세금을 피하기도 한다. 은닉 재산 추적 현장조사 사례도 제시했다. 가전제품 도매업 법인의 대표인 김 모씨는 거짓세금계산서로 부가가치세를 납부하지 않은 사실이 적발됐다. 재산조사 추적조사를 벌이는 과정에서 법인과 김 모씨의 금융계좌에서 수 억원의 수표가 발행됐지만 장기간 미제시된 사실이 확인됐다. 체납자의 주소지를 수색한 결과, 신문지로 덮어 쓰레기로 위장한 10만원권 수표 다발을 발견, 5억원을 징수했다. 국세청 안덕수 징세법무국장은 "세무서 추적조사전담반 운영을 확대해 고액상습체납대응 역량을 더 집중하고 인공지능(AI)·빅데이터를 활용 한 추적조사분석시스템을 고도화하겠다"고 밝혔다. 다만 경기부진 등으로 어려움에 처한 생계형 체납자는 지원을 강화한다. 체납액은 최대한 분납을 유도하고 체납액 징수특례제도 활용을 적극 지원하겠다는 입장이다. 체납액 징수특례제도는 종합소득세·부가가치세 체납액 합계가 5000만원 이하인 폐업자가 신규개업 또는 취업 땐 가산금·납부지연가산세 면제, 5년 분납을 해 주는 제도다. 한편 지난해 국세청은 체납자 재산추적조사로 2조8000억원을 징수했다고 밝혔다. 현장수색 2064회를 실시했고 민사소송 1084건을 제기했다. 체납 처분을 면탈하거나 이를 방조한 423명을 범칙처분했다. mirror@fnnews.com 김규성 기자

우리은행은 지난 13일 성숙한 기부문화 확산을 위해 대한적십자사와 '우리내리사랑 신탁서비스 공동마케팅' 업무협약을 체결했다고 14일 밝혔다. 이번 협약으로 우리은행은 기부를 희망하는 고객의 생애플랜과 자산계획에 맞춘 기부신탁 설계 및 전문적인 금융 솔루션을 제공한다. 기부자(위탁자)는 '우리내리사랑 신탁서비스'의 유언대용신탁 상품인 '우리 나눔신탁'을 활용해 우리은행(수탁자)과 신탁계약을 맺는다. 학교는 물론 병원 등 원하는 기부처를 연속수익자로 지정할 수 있다. 기부자 사망 후에는 신탁계약에 따라 전 재산을 지정한 기부처에 기부하거나 일부 재산을 자녀에게 증여하고 나머지를 기부하는 등 유연한 자산 배분이 가능하다. '우리내리사랑 신탁서비스'는 상속·증여·기부 신탁상품과 서비스를 제공하는 우리은행의 가족자산승계신탁 브랜드다. 유언대용신탁과 부동산신탁, 유언공증서보관서비스, 골드신탁 등 맞춤형 종합자산관리 서비스를 제공하고 있다. 정진완 우리은행장은 "금융기관의 사회적 책임을 다하고, 고객의 삶에 필요한 금융 서비스를 제공하도록 노력하겠다"고 전했다. mj@fnnews.com 박문수 기자

[파이낸셜뉴스] 우리은행은 지난 13일 성숙한 기부문화 확산을 위해 대한적십자사와 ‘우리내리사랑 신탁서비스 공동마케팅’ 업무협약을 체결했다고 14일 밝혔다. 이번 협약으로 우리은행은 기부를 희망하는 고객의 생애 플랜과 자산계획에 맞춘 기부신탁 설계 및 전문적인 금융 솔루션을 제공한다. 기부자(위탁자)는 ‘우리내리사랑 신탁서비스’의 유언대용신탁 상품인 ‘우리 나눔신탁’을 활용해 우리은행(수탁자)과 신탁계약을 맺는다. 학교는 물론 병원 등 원하는 기부처를 연속수익자로 지정할 수 있다. 기부자 사망 후에는 신탁계약에 따라 전 재산을 지정한 기부처에 기부하거나 일부 재산을 자녀에게 증여하고 나머지를 기부하는 등 유연한 자산 배분이 가능하다. ‘우리내리사랑 신탁서비스’는 상속·증여·기부 신탁상품과 서비스를 제공하는 우리은행의 가족자산승계신탁 브랜드다. 유언대용신탁과 부동산신탁, 유언공증서보관서비스, 골드신탁 등 맞춤형 종합자산관리 서비스를 제공하고 있다. 정진완 우리은행장은 “우리은행은 대한적십자사의 인도주의적 행보에 동참해 어려운 이웃들에게 따스한 희망을 전하고자 한다”며 “금융기관의 사회적 책임을 다하고, 고객의 삶에 필요한 금융 서비스를 제공하도록 노력하겠다”고 전했다. mj@fnnews.com 박문수 기자

[파이낸셜뉴스] "상속을 위해서는 어떤 경우에도 유언을 준비하는 것이 유리하다. 분실이나 훼손의 우려가 있는 유언장보다는 유언대용신탁이나 유언공정증서 방식을 선택하는 것이 안전하다." 지난 2일 서울 여의도 신한은행 PWM센터에서 열린 '시니어포럼'에서 신한은행 솔루션신탁부 박진택 특화신탁 전담 변호사는 최근 화제가 된 구준엽과 고 서희원 부부 사례를 들었다. 고 서희원씨가 남긴 수백억원의 재산에 대해 박 변호사는 "안타까운 사연이고, 젊은 나이였지만 유언공정증서나 유언대용신탁을 남겼다면 분쟁을 최소화할 수 있었을 것"이라고 짚었다. 그는 "유언장과 유언대용신타의 법률적 효력은 동일하다"면서 "하지만 두 방식의 설정방식에 차이가 있다. 유언장을 작성할 때는 엄격한 형식 요건과 증인 등이 필요하지만 유언대용신탁은 간편하다"고 설명했다.  신한은행은 지난달 24일 서울 잠실PWM센터를 시작으로 서울과 경기 지역 PWM센터에서 연달아 '시니어포럼'을 열고 있다. '우수고객' 즉 고액 자산가가 걱정없는 노후설계를 할 수 있도록 마련했다.  신한은행은 이미 지난해 말 초고령 사회로 진입한 한국 사회의 부의 편중 현상이 가속화되고 있는 상황에 발맞춰 시니어포럼을 기획했다. 세무와 상속, 부동산 3파트로 이뤄진 해당 포럼에서는 신한은행의 분야별 전문가들이 강연을 맡는다. 서울 여의도에서 열린 시니어포럼에서 강연을 맡은 투자솔루션부 유병창 세무사는 '재산이 10억원만 넘어도 상속세 낸다는데…줄일 수 있을까'를 주제로 절세 '꿀팁'을 알려줬다. 강연자들은 모두 '신한 프리미어 패스파인더' 출신의 세무사, 변호사, 부동산 전문가들이다. 영업점의 우수고객을 인근지역 PB센터(PWM센터)에 마련된 고객 상담 및 세미나 공간인 ‘신한 프리미어(Premier) 라운지’에 초청해 상속과 내용을 고객에게 전달한다. 강의가 끝나면 각 PB는 물론 전문가의 자산 승계 계획에 대한 맞춤형 컨설팅을 위한 상담도 이뤄진다. 신한은행 관계자는 "참석한 대부분의 시니어층, 고자산 고객들이 모두 상속증여세법 개정에 대한 관심이 높다"면서 "평생 동안 일궈온 재산의 증식에도 관심이 있지만 자녀와 다음 세대를 위한 부의 이전이 더 큰 관심사 중에 하나"라고 전했다. 강대오 신한은행 자산관리솔루션그룹장은 "자산 승계와 관련해 효율적인 자산관리 솔루션 제공을 위해 유관부서들 간의 기능적인 통합을 추진한 결과 올해부터 신탁을 비롯한 법률, 세무, 부동산 전문가들의 전문가들의 원스탑 종합 상담 서비스를 제공하고 있다"고 설명했다. 그는 "특히 유언대용신탁의 간편성에 고객이 먼저 찾는 만큼 PB창구는 물론 일반 창구에서도 보급형 관련 상품을 이달 1일부터 취급하고 있다. 향후 시니어 시장이 더욱 커질 수 밖에 없는 상황에 발맞춰 대응해 나갈 방침"이라고 덧붙였다. 신한은행은 시니어포럼을 전국으로 확대 개최할 예정이며, 상속설계 솔루션을 위한 유언대용신탁의 저변 확대를 위해 2·4분기부터는 계약체결을 간소화할 수 있는 툴(Tool)을 제공하고, 이와 관련한 프로모션도 진행할 계획이다. mj@fnnews.com 박문수 기자